中国进出口银行信贷业务简介.共63页
出口信贷名词解释
出口信贷名词解释出口信贷是指一国政府或政府机构向其国内企业提供的针对出口业务的信贷支持。
出口信贷旨在促进本国企业的国际竞争力，推动国际贸易的发展。
下面是对一些与出口信贷相关的名词进行解释：1. 出口信贷机构 (Export Credit Agency, ECA)：出口信贷机构是负责提供出口信贷支持的政府机构或有关组织。
它们的职责包括为出口商提供保险、担保和融资等服务。
2. 出口信贷保险 (Export Credit Insurance)：出口信贷保险是由出口信贷机构提供的一种保险服务，旨在为出口商提供对外买方付款风险的保障。
如果买方无法按时付款，出口信贷保险将赔偿出口商损失。
3. 安排信贷 (Arranged Credit)：安排信贷是指出口信贷机构与国内金融机构合作，通过向金融机构提供担保或保险等方式，为其提供资金支持，以便金融机构向出口商提供融资服务。
4. 国际竞争性出口信贷 (Competitive Export Credit)：国际竞争性出口信贷是指出口信贷机构为本国出口商提供的与国际市场上同类产品竞争对手相同或相似条件的信贷支持。
这种信贷支持旨在促进国内出口业务的开展，提高出口商在国际市场上的竞争力。
5. 出口信贷政策 (Export Credit Policy)：出口信贷政策是指一国政府或政府机构制定的关于出口信贷的规范、指导方针和政策措施。
出口信贷政策的制定旨在促进本国出口业务的发展，支持出口商在国际市场上的竞争。
6. 出口信贷违约风险 (Export Credit Default Risk)：出口信贷违约风险是指出口商所面临的外国买方或它们的政府违约的风险。
出口商通过购买出口信贷保险来降低这类风险。
7. 出口信贷利率 (Export Credit Rate)：出口信贷利率是指出口信贷机构向出口商提供的贷款利率。
出口信贷利率一般会根据出口商的信用状况、贷款期限和利率市场等因素进行浮动确定。
优惠出口买方信贷介绍-进出口银行
条件优惠
利率优惠
固定利率：在CIRR基础上下浮一定比例 浮动利率：LIBOR基础上的浮动利率
贷款期限 融资比例
贷款使用和投向领域
需要购买中国一定比例的设备及服务， 通常要求中国成分比例不低于50% 。 主要投向领域包括基础设施、工业
风险补偿
投保出口信用险
明保
借款人一次性全额交纳保费 保费融资
暗保
列入该项贷款的项目一般由借款国政府 提出，商务部商我行后对外确认。 企业确定
招标项目：由商务部商我行确认中方投标企业 短名单，由借款国政府在此范围内招标。 议标项目：议标企业由借款国政府提出，商务 部商我行对外确认。
签署具体贷款协议
我行进行独立评审批准后就每个项目与借款人 商谈具体贷款条件，并签署贷款协议。
对外打出时机
在实际操作中，每笔优惠出口买方信贷 基本上都是两国领导高层互访前，外交 部或商务部根据外交、外经贸需要提出 需求，按有关程序确定，并由我国领导 人对外宣布或承诺。
签署总协议
融资方案经国务院批准后，我行与外国 政府指定的借款人签订总协议，商定贷 款条件、适用法律和操作程序等内容。
确定项目和企业
项目评估所需资料2
中方企业需要提供 中标通知（招标项目） 项目介绍 经年检的营业执照副本、有关资质证书和近3 年经审计的财务报告 项目效益测算和项目可行性研究报告（经业 主认可） 其它有关资料
放款前提
贷款协议签字生效 商务商务合同生效 贷款协议得到借款国政府部门和相关机构的批 准或认可 贷款合同中的陈述与保证条款没有恶化 律师意见书收到/诉讼代理已经指定 预付款收到 各种费用收到 保险单已签发
贷款管理
落实放款条件后，我行根据工程进度放款，并 负责贷后管理。
中国进出口银行简介 Microsoft Word 文档
中国进出口银行一、基本情况中国进出口银行（以下简称进出口银行）成立于1994 年，是直属国务院领导的、政府全资拥有的政策性银行，其国际信用评级与国家主权评级一致。
进出口银行是我国外经贸支持体系的重要力量和金融体系的重要组成部分，是我国机电产品、成套设备和高新技术产品出口及对外承包工程及各类境外投资的政策性融资主渠道、外国政府贷款的主要转贷行和中国政府援外优惠贷款的承贷行，目前在国内设有11家营业性分支机构和4个代表处；在境外设有东南非代表处、巴黎代表处和圣彼得堡代表处；与300多家银行建立了代理行关系。
进出口银行自1995年开始承接外国政府贷款转贷工作，截至2008年上半年共办理了包括日本、德国、荷兰、奥地利、西班牙、澳大利亚、挪威、芬兰、丹麦、科威特、韩国、比利时、英国、瑞典、卢森堡、波兰、加拿大、沙特阿拉伯、瑞士、意大利、以色列、法国、葡萄牙及世界银行、美国进出口银行、北欧投资银行、北欧发展基金、欧洲投资银行等23个国家和5个金融机构的贷款项目和债务管理工作，项目遍布包括西藏在内的全国36个省、自治区、直辖市和计划单列市。
在我国利用外国政府贷款安排的项目和借入的资金中，进出口银行负责转贷的项目和金额均超过60％，一直是我国外国政府贷款最大的转贷银行。
截至2008年6月末，进出口银行转贷外国政府贷款项目累计1600多个，转贷协议金额累计350多亿美元。
二、近三年转贷业绩2005年批准项目52个，批准金额19.9亿美元，发放贷款20.7亿美元。
2006年批准项目52个，批准金额12.7亿美元；发放贷款18.4亿美元。
2007年批准项目50个，批准金额10.7亿美元，发放贷款12.5亿美元。
截至2008年6月末，贷款余额为210.41亿美元，转贷余额为200.83亿美元。
三、机构设置及业务优势进出口银行对转贷业务实行专业化管理，形成了科学高效的贷前、贷中、贷后管理体系。
在国内银行中，进出口银行是唯一一家为外国政府贷款业务成立专门部门（即转贷部）的银行。
出口信贷
出口信贷的含义及其适用原因出口信贷（Export Credit）是一种国际信贷方式，它是一国政府为支持和扩大本国大型设备等产品的出口，增强国际竞争力，对出口产品给予利息补贴、提供出口信用保险及信贷担保，鼓励本国的银行或非银行金融机构对本国的出口商或外国的进口商（或其银行）提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付货款需要的一种国际信贷方式。
出口信贷名称的由来就是因为这种贷款由出口方提供，并且以推动出口为目的。
采用出口信贷的原因1、利率较低对外贸易中长期信贷的利率一般低于相同条件资金贷放的市场利率，其利差由政府设立的专款补贴。
政府给予出口信贷的利率补贴意在提高本国产品在国际市场上的竞争力,扩大该国产品的国际市场；同时,出于某些政治意图,发达国家一般会对部分地区国家出口信贷提供较低的利率负担。
2、与信贷保险相结合由于中长期对外贸易信贷偿还期限长、金额大，发放贷款的银行存在着较大的风险，为了减缓出口国家银行的后顾之忧，保证其贷款资金的安全发放，国家一般设有信贷保险机构，对银行发放的中长期贷款给予担保。
3、由专门机构进行管理发达国家提供的对外贸易中长期信贷，一般直接由商业银行发放，若因为金额巨大，商业银行资金不足时，则由国家专设的出口信贷机构给予支持。
不少国家还对一定类型的对外贸易中长期贷款，直接由出口信贷机构承担发放的责任。
它的好处是利用国家资金支持对外贸易中长期信贷，可弥补私人商业银行资金的不足，改善该国的出口信贷条件，加强该国出口商夺取国外销售市场的力量。
我国的出口信贷主要分为买方信贷、卖方信贷和出口福费廷。
出口买方信贷1适用范围用于支持中国产品、技术和服务的出口以及能带动中国设备、施工机具材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出的对外工程承包项目。
2贷款对象出口买方的贷款对象为中国进出口银行认可的进口商或进口商银行。
3贷款条件（1）借款人所在国政治经济状况相对稳定。
中国进出口银行信贷业务简介
成立背景与主要职责：
▪ 三家政策性银行之一 ▪ 外贸体制改革和金融体制改革的产物 ▪ 与国际接轨的发展模式，有中国特色的官方出口信用
机构 ▪ 自主保本经营和企业化管理 ▪ 贯彻执行国家产业政策、外经贸政策、金融政策和外
交政策，为扩大我国机电产品、成套设备和高新技术 产品出口，推动有比较优势的企业开展对外承包工程 和境外投资，促进对外关系发展和国际经贸合作，提 供政策性金融支持。
五级分类不良贷款率 一逾两呆不良贷款率
2006年业务品种结构：
各类贷款类余额为3707.42亿元，各类投资余 额38.83亿元，存款类余额415.42亿元，国际 结算余额74.77亿元，对外担保余额87.88亿 元，发行债券余额1677.36亿元
一、出口卖方信贷业务：
▪ 为出口商制造或采购出口机电产品、 成套设备和高新技术产品提供的信 贷，主要解决出口商制造或采购出 口产品或提供劳务的资金需求
▪ 在境内发行金融债券和在境外发行有价证券（不含股票）
▪ 经批准的外汇经营业务
▪ 参加国际进出口银行组织及政策性金融保险组织
▪ 进出口业务资询和项目评审，为对外经济技术合作和贸易 提供服务
▪ 经国家批准和委托办理的其他业务
组织机构：
董事会
行长
战略委员会 审计与监督委员会 项目评审委员会 风险与内控委员会 资产负债管理委员会 业务发展与创新委员会
10%
0 1994
1995 1996 进出口总值
1997
1998 出口
1999
2000 2001 机电产品出口
2002
2003 2004 增长率
2005
0% 2006
占比
中国进出口银行办理贷款流程
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08-口行-中国进出口银行业务介绍
企业在项目中出资总额不低于100万美元， 贷款金额不超过境外总投资的70%
。
进口信贷流动资金贷款
进口信贷流动资金贷款是指中国进出口银行 为我国企业从境外进口资源、能源、原材料 及日常生产经营活动所需的备品备件、半成 品和产成品所需资金提供的本、外币贷款。
（二）创新业务
出口企业固定资产投资贷款 出口基地建设贷款 国际物流基础设施建设贷款 国际物流运输服务贸易贷款
高新技术产品出口 出口卖方信贷 一般机电产品出口 船舶出口 出口买方信贷 境外投资贷款 对外承包工程贷款 政府对外优惠贷款 设备出口 农产品出口 外国政府转贷款 流动资金贷款 进口信贷 固定资产贷款
传 统 政 策 性 业 务
高新技术产品出口卖方信贷
高新技术产品（含软件产品）出口卖方信贷是指中国进出 口银行对我国企业的出口产品属于国家有关部门颁布的 《高新技术产品出口目录》的范围，或国家主管部门认定 的高新技术产品、高新技术企业出口所需资金提供的本、 外币贷款。
境外投资项目主要包括：境外资源、能源开发项目，带
动国内设备、技术、产品、服务等出口的境外加工贸 易项目、境外投资建厂项目，境外工业园区项目和基 础设施项目，提高国内企业产品研发能力和出口竞争 能力的境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目， 开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业增 资、收购、并购或参股项目等
2.主要职责
• 主要职责是：为扩大我国机电产品、 成套设备和高新技术产品进出口，推 动有比较优势的企业开展对外承包工 程和境外投资，促进对外关系发展和 国际经贸合作，提供金融服务。
2.主要职责
• 大力支持高新技术产品、机电产品等高附加值 产品出口，提升出口商品档次，优化对外贸易 结构；
• 通过对境外投资项目和对外承包工程提供支持， 支持企业整合全球资源，拓展海外市场，提升 国际竞争力，推动“走出去”战略的实施；
中国进出口银行业务简介精品
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贷款金额、期限和利率
项目贷款金额最高不超过出口成本总额减去定金和企业自筹资金，其中外汇贷 款资金最高不超过进口用汇总额；额度贷款金额则根据企业年机电产品或高新技 术产品等的出口总额、换汇成本、流动资金周转次数等因素核定；
目前我行人民币贷款利率和期限情况如下：
船舶出口卖方信贷 设备出口卖方信贷
项目所在国批准文件
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船舶出口卖方信贷
• 对我国企业出口船舶和为国外船舶改装、修理所需资金提 供的本、外币贷款。
• 贷款期限：造船一般不超过15年；修船不超过3年；
• 贷款金额：造船根据现金流量表资金缺口确定；修船业务 可按流贷执行；
• 贷款利率：一年期基准贷款利率-2.61% （人民币）；
• 预付款比例：交船前不低于30%；
国家鼓励的资源类商品进口信贷 国家鼓励的技术装备类商品进口信贷
指为我国企业从境外进口国家鼓励的资源和能源/技术装备类商品所需资金 提供的本外币贷款。
贷款利率：优惠利率，单项申报 其余可参考
进口信贷流动资金贷款/进口信贷固定资产贷款
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（三）创新业务品种
出口基地建设贷款业务 出口企业固定资产投资贷款 旅游文化国际化贷款 国际物流基础设施建设贷款 沿海及沿江船舶贷款 国际会展服务设施建设贷款 外派劳务基地建设贷款 出口信贷型租赁贷款业务 进口信贷型租赁贷款业务 国际物流运输服务贸易贷款
参考基准利率* 部分参照高新/机电利率
参考基准利率
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1-3年 按合同 按回收期 1-3年 1-3年 1-3年
流贷1-3年/固贷按合同或现金流量 14
（二）进口信贷业务
进口信贷流动资金贷款 进口信贷固定资产贷款 国家鼓励的资源类商品进口信贷 国家鼓励的技术装备类商品进口信贷