反洗钱培训宣传制度
反洗钱工作细则
反洗钱工作细则第一章总则第一条为加强企业反洗钱工作质量，规范反洗钱工作行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2023]第1号）等有关法律、行政法规和企业《反洗钱风险管理措施》，结合企业工作实际，特制定本细则。
第二条本细则内容包括反洗钱宣传、培训、、报表报送、调查、保密和奖惩等平常工作内容，明确了反洗钱工作规定，是反洗钱人员业务操作旳基本规范。
第二章宣传第三条本章所称反洗钱宣传，是指对反洗钱法律法规、政策以及有关知识进行企业内外部宣传。
企业按照当地人民银行监管规定开展反洗钱宣传工作。
第四条企业积极开展反洗钱宣传工作，增长企业员工和社会各界反洗钱意识，营造良好旳反洗钱气氛，认真履行金融机构反洗钱宣传义务。
第五条企业反洗钱宣传工作实行统一管理、分工负责旳原则。
（一）反洗钱领导小组对反洗钱宣传工作实行统一领导；（二）反洗钱牵头部门负责贯彻反洗钱领导小组旳决定，牵头反洗钱宣传工作旳组织协调；（三）企业各部门负责波及本部门职责范围内反洗钱宣传工作旳详细执行。
第六条反洗钱宣传既包括面向客户或是潜在客户旳外部宣传，也包括面向企业员工旳内部宣传。
反洗钱宣传要从客户旳角度出发，贴近客户旳利益，便于客户认同和理解。
第七条反洗钱宣传旳内容重要包括如下内容：（一）洗钱活动旳基本特性；（二）金融机构旳反洗钱义务；（三）反洗钱旳法律法规；（四）防止自身受到洗钱活动侵害旳知识和措施；（五）我国反洗钱工作旳进展；（六）反洗钱工作先进事迹；（七）其他有关宣传内容。
第八条反洗钱宣传每年至少开展一次反洗钱专题宣传活动，宣传工作要符合人民银行旳有关规定。
第九条企业应将反洗钱宣传作为一项平常工作，建立长期有效机制，长期开展宣传活动，重要采用LED电子屏、悬挂条幅、发放宣传单、设置宣传栏、理财顾问现场解答等方式进行。
第十条企业应积极参与人民银行组织旳各项反洗钱宣传活动。
第三章培训第十一条企业积极组织开展反洗钱培训保证反洗钱有关岗位人员具有与其职责匹配旳专业素质，，增强反洗钱工作能力。
反洗钱培训与宣传制度 - 副本
反洗钱培训与宣传制度第一条为使本行各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范本行反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》的相关要求，特制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱培训，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训。
第三条本制度适应范围包括分支机构。
第四条反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。
反洗钱工作领导小组办公室负责本行反洗钱宣传、教育和培训工作以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。
第五条反洗钱培训对象反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训：一、反洗钱工作管理人员，包括反洗钱领导小组和反洗钱工作小组办公室成员、反洗钱专岗等。
二、一线临柜人员，具体包括直接面对客户的柜面人员和大堂经理。
第六条反洗钱培训内容一、基础知识培训。
包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等；二、法律法规培训。
全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训；三、业务实操培训。
结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对本行的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力；四、其它相关知识的培训。
针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。
反洗钱和反恐融资培训宣传工作管理办法(新建)
中国银河证券股份有限公司反洗钱和反恐融资培训宣传工作管理办法第一章总则第一条为预防违法犯罪分子利用证券业务从事洗钱和恐怖融资活动,规范中国银河证券股份有限公司反洗钱和反恐融资（以下统称“反洗钱”）培训和宣传工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中国银河证券股份有限公司员工培训管理办法》等法律法规和规章制度，制订本办法。
第二条公司反洗钱培训和宣传遵循时效性、全面性及实用性原则.第三条本办法适用于公司反洗钱培训和宣传工作。
第二章相关部门职责第四条公司人力资源部负责制订并组织落实公司反洗钱年度培训计划，确保公司新员工入司时接受反洗钱培训，其他员工每年至少参加一次反洗钱培训，提高员工反洗钱工作意识和能力。
第五条公司本部各相关部门及分支机构负责人是本单位反洗钱培训宣传工作第一责任人，应根据公司反洗钱培训计划开展本单位反洗钱知识培训,制定本单位反洗钱宣传工作计划并组织落实,建立反洗钱培训和宣传常规化机制.第六条法律合规部负责根据公司反洗钱年度培训计划组织实施反洗钱培训工作，提供反洗钱培训师资、教材及试题。
第三章反洗钱培训第七条公司反洗钱培训的对象为公司全体员工，包括董事、监事及高级管理人员。
第八条公司本部各相关部门及分支机构应通过反洗钱培训树立员工风险意识，促使员工明确自身应承担的反洗钱职责和工作内容,掌握必要的反洗钱工作技能。
第九条公司反洗钱培训的主要内容包括：（一）国家的反洗钱政策和基本状况;（二）反洗钱的法律、法规、行政规章；（三）公司有关反洗钱制度、程序和措施；（四）反洗钱的基本知识;（五）客户身份识别的内容和要求;（六）可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；（七）各单位及工作人员在反洗钱中的地位和作用;（八）违反反洗钱规定的法律后果;（九）刑法中有关经济犯罪的规定及追诉标准；（十）其他需要掌握的知识和技能。
第十条公司本部各相关部门及分支机构应根据公司反洗钱培训计划及本单位业务实际制定本单位反洗钱年度培训计划，组织开展本单位反洗钱培训工作。
反洗钱培训方案
反洗钱培训方案
一、引言
鉴于反洗钱工作在金融机构中的重要性，为确保机构合规运作，降低洗钱风险，特制定本反洗钱培训方案。本方案旨在提升全体员工对反洗钱法律法规的理解，增强识别和防范洗钱行为的能力，提高反洗钱工作的有效性。
二、培训目标
1.确保员工充分理解并掌握我国反洗钱法律法规的基本要求。
2.提高员工对洗钱行为的识别、分析和报告能力。
2.洗钱行为识别：分析洗钱行为的特征、手段和趋势，结合实际案例进行讲解。
3.反洗钱内部控制制度：解读金融机构反洗钱内部控制制度的构建与执行，包括客户身份识别、交易监测、可疑交易报告等关键环节。
4.反洗钱合规意识：强调反洗钱合规的重要性，提升员工的职业道德和合规意识。
5.反洗钱监管动态：介绍监管部门的监管要求、处罚案例及最新动态。
反洗钱培训方案
第1篇
反洗钱培训方案
一、背景
随着我国经济的快速发展，金融市场的日益活跃，洗钱行为也呈现出多样化的趋势。为了预防和打击洗钱犯罪，我国制定了《反洗钱法》等相关法律法规，要求金融机构及其从业人员必须加强反洗钱知识和技能的培训，提高反洗钱意识，有效识别和防范洗钱行为。
二、目标管要求及处罚措施：介绍监管部门的反洗钱监管要求、处罚措施及典型案例，强化员工的合规意识。
五、培训方式
1.面授培训：组织专业讲师进行面对面授课，结合案例分析、互动讨论等形式，提高员工的参与度和学习效果。
2.在线培训：利用金融机构内部网络平台，开展反洗钱在线培训课程，方便员工随时学习，巩固反洗钱知识。
2.洗钱行为特征及识别方法：介绍洗钱的基本概念、类型、手段、特点等，分析典型案例，提高员工识别洗钱行为的能力。
3.反洗钱内部控制制度：讲解金融机构反洗钱内部控制制度的建立和实施，包括客户身份识别、客户风险分类、交易监测、可疑交易报告等。
公司内部反洗钱宣传培训
（二）客户身份资料和交易记录的保存
5.关于保存期限的其他注意事项 ➢如客户身份资料和交易记录涉及反洗钱和反恐怖融资调查 ，且调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，支付机构应 将其保存至调查工作结束。 ➢同一介质上存有不同保存期限的客户身份资料或者交易记 录的，应当按最长期限保存。 ➢同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至 少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者 交易记录。 ➢法律、行政法规有更长保存期限要求的，遵其规定。
（二）客户身份资料和交易记录的保存
1.妥善保存客户身份资料和交易记录的标准 ➢能够完整准确重现每笔交易。
2.需保存的客户身份资料及保存期限 ➢客户身份资料包括： （1）各种记载客户身份信息的资料； （2）辅助证明客户身份的资料； （3）反映支付机构开展客户身份识别工作情况的资料。
➢保存期限：自业务关系结束当年计起至少保存5年。
公司内部反洗钱 宣传培训
内控部
一、洗钱和反洗钱的定义
洗钱的定义 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯
罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈 骗犯罪等犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、 隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
《中华人民共和国反洗钱法》反洗钱定义：
三、反洗钱工作的监管
监管主体
1.国务院反洗钱行政主管部门： 中国人民银行（全国的反洗钱监督管理工作） 下设反洗钱监测分析中心（大额交易、可疑交易） 2.各自职责范围内履行反洗钱监督管理职责： （1）中国银行业监督管理委员会-“银监会” （2）中国证券监督管理委员会-“证监会” （3）中国保险监督管理委员会-“保监会”
（一）客户身份识别（持续了解客户情况）
反洗钱培训计划宣传计划
反洗钱培训计划宣传计划一、反洗钱培训的重要性1.法律法规要求随着国际金融业的发展，各国对金融机构的反洗钱责任和义务的要求愈发严格。
比如《反洗钱和打击恐怖融资法》（AML/CFT）规定金融机构必须对其员工进行反洗钱培训，并确保他们具备识别可疑交易和客户的能力。
2.保护客户利益反洗钱培训可以帮助金融从业人员更好地理解客户和交易，从而更好地保护客户的利益。
培训可以使员工意识到自己的工作对于预防和打击犯罪行为的重要性，从而提高他们对反洗钱工作的重视。
3.降低合规风险反洗钱培训可以帮助金融机构降低合规风险，提高员工对反洗钱政策和程序的理解和遵守。
员工通过培训可以更好地识别可疑交易和客户，并及时报告，减少合规风险。
4.提高金融机构声誉金融机构如果能够建立一个良好的反洗钱文化，将提高其声誉和信誉。
遵守反洗钱规定不仅符合法律要求，还能够向客户和投资者展示其高度的诚信和责任感。
二、反洗钱培训计划的设计1.目标群体首先需要确定反洗钱培训的目标群体。
一般来说，金融机构需要对所有员工进行反洗钱培训，包括但不限于客户服务、风险管理、合规和内部审查等部门的员工。
2.培训内容反洗钱培训应该包括以下内容：- 反洗钱法律法规和政策- 反洗钱的基本概念和原则- 可疑交易和客户的识别和报告- 进一步审查和调查可疑交易和客户的程序- 内部反洗钱程序和制度- 个人责任和义务3.培训形式反洗钱培训可以采取多种形式，包括但不限于：- 线下讲座- 在线视频- 互动工作坊- 案例分析- 考试评估4.培训频率和持续性反洗钱培训应该是持续进行的，在入职培训之后，员工应该定期接受更新和深化的培训，以跟上监管要求和行业发展。
三、反洗钱培训计划的宣传1.目标反洗钱培训计划的宣传首先需要确定宣传的目标。
宣传的主要目的是让员工了解培训的内容、形式和时间，并鼓励他们参与培训，提高他们对反洗钱工作的重视。
2.宣传方式反洗钱培训计划的宣传可以通过以下方式进行：- 公告和通知在公司内部张贴反洗钱培训计划的公告和通知，如在员工休息室、走廊等公共区域放置海报和传单，以便员工了解培训的时间和地点。
公司员工的反洗钱管理制度
第一章总则第一条为加强公司反洗钱工作，防范和打击洗钱活动，维护我国金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有员工，包括全职、兼职、实习等。
第三条公司反洗钱工作遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规，履行反洗钱义务。
（二）风险为本：根据业务特点，识别、评估和防范洗钱风险。
（三）内外兼修：加强内部管理，完善制度，同时加强与外部合作，共同防范洗钱风险。
（四）全员参与：提高员工反洗钱意识，确保反洗钱工作落到实处。
第二章组织与职责第四条公司设立反洗钱工作领导小组，负责公司反洗钱工作的统筹规划、组织实施和监督检查。
第五条反洗钱工作领导小组职责：（一）制定和修订公司反洗钱管理制度。
（二）组织开展反洗钱培训和宣传活动。
（三）协调各部门开展反洗钱工作。
（四）对违反反洗钱制度的行为进行查处。
第六条各部门职责：（一）财务部门：负责公司财务收支的监控，发现可疑交易及时报告。
（二）业务部门：负责客户身份识别、风险评估和交易监测，确保业务合规。
（三）合规部门：负责公司反洗钱制度的监督执行，对违反制度的行为进行查处。
（四）人力资源部门：负责员工的反洗钱培训和考核。
第三章客户身份识别与风险评估第七条公司对客户进行身份识别，包括但不限于以下信息：（一）姓名、身份证号码、联系方式等基本信息。
（二）职业、收入来源、资产状况等。
（三）交易背景、资金来源等。
第八条公司对客户进行风险评估，包括但不限于以下内容：（一）客户所在国家或地区的反洗钱法律法规。
（二）客户的交易背景、资金来源等。
（三）客户的风险等级。
第四章交易监测与报告第九条公司对交易进行监测，包括但不限于以下内容：（一）交易金额、频率、方式等。
（二）交易对手信息。
（三）交易目的、背景等。
第十条公司发现可疑交易时，应及时报告反洗钱工作领导小组，并采取以下措施：（一）核实交易情况。
（二）采取措施防止洗钱行为。
银行反洗钱培训制度
银行反洗钱培训制度一总则第一条为了增强员工反洗钱工作意识，提高反洗钱工作水平和工作技能，根据反洗钱法律法规和反洗钱内控制度的要求，结合我行实际，制定本制度。
第二条本制度适用于总行及各支行。
二组织与职责第三条总行负责全行的反洗钱培训工作，各支行负责本支行内的反洗钱培训工作。
第四条总行职责：（一）制定我行反洗钱年度培训计划。
（二）组织、检查各支行反洗钱培训工作。
（三）组织购买系统反洗钱培训教材。
三培训体系、培训内容和培训次数第五条反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类，在岗培训包括员工培训和反洗钱岗及相关人员培训，（相关人员指各部门反洗钱联络人、科技信息部门及反洗钱系统工作人员）。
第六条岗前培训指我行在新入行人员培训中，要加入反洗钱的内容，使新入行人员树立起一定的反洗钱意识，掌握初步的反洗钱知识，培训内容：（一）反洗钱法律法规和我行的规章制度。
（二）反洗钱基本知识。
（三）反洗钱基础技能。
（四）反洗钱工作开展情况。
第七条支行在岗培训包括全员培训和反洗钱岗及相关人员培训（相关人员指各单位部门反洗钱联络人、反洗钱岗位工作人员等）。
第八条支行全员培训的内容以普及反洗钱知识、宣导反洗钱形势和政策，通报我行反洗钱工作为主。
第九条反洗钱岗及相关人员培训的主要内容：（一）反洗钱形势和任务。
（二）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度。
（三）客户风险等级划分和审核。
（四）大额交易报告。
（五）可疑交易分析、识别和报告。
（六）配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求。
（七）其它重要内容。
第十条总行对支行反洗钱联络人、反洗钱岗及相关人员培训每半年一次，支行反洗钱联络人对支行反洗钱岗及相关人员每半年一次，上述培训包括各种方式、各个层次组织的培训。
四培训计划的编制和执行第十一条总行及各支行每年制定反洗钱培训计划，各支行要于每年初1月31日前将本支行反洗钱年度培训计划上报总行。
第十二条反洗钱培训计划主要内容：培训目的、培训内容、培训对象、培训方式、培训次数、培训时间、组织落实、培训评估、培训总结等。
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反洗钱培训宣传制度
（一）公司合规岗、反洗钱岗为反洗钱培训的实施部门，负责公司层面及反洗钱培训工作，公司行政人事岗负责组织安排所辖机构的反洗钱培训工作。
（二）公司反洗钱培训职责：
1、根据分公司合规部反洗钱培训计划制定公司及所辖机构的反洗钱培训计划；
2、组织所辖机构内所有员工、营销员的反洗钱培训；
3、参加分公司合规部举办的反洗钱培训；
4、分析、整理、总结、汇报反洗钱培训工作。
（三）反洗钱培训分为岗前培训和在岗培训两大类。
公司合规岗负责公司的新入司员工的岗前反洗钱培训。
每年至少组织一次，培训内容包括但不限于：
1、国内外反洗钱监管的新要求；
2、客户身份识别和客户身份资料交易记录保存；
3、客户风险等级识别与高风险客户审核技能；
4、大额交易报告；
5、可疑交易判断、报告的技能；
6、配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求；
7、总结、分析反洗钱工作中存在的问题。
（四）公司合规岗将对员工的反洗钱培训工作进行检查，并纳入考核。
（五）按照人民银行要求和外部监管机构文件要求，开展反洗钱宣传工作。