建筑工程项目风险管理
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§ （4）各风险之间的内在联系，例如一齐发生或伴随发生
的可能。
《建筑工程项目管理》
§ 2．风险对策和计划 § 对风险进行有效的对策和计划，即考虑如果风险发生应采
取什么措施予以防止，或降低它的不利影响，为风险作组 织、技术、资金等方面的准备。
《建筑工程项目管理》
§ 3．风险有效的控制 § 在合同实施中对可能发生，或已经发生的风险进行有效的
§ 2．承包合同风险的种类 § 具体地说，承包合同中的风险可能有如下几种。 § （1）合同中明确规定的承包商应承担的风险。 § （2）合同条文不全面，不完整。 § （3）合同条文不清楚，不细致，不严密。 § （4）发包商为了转嫁风险提出单方面约束性的、过于苛
刻的、责权利不平衡的合同条款明显属于这类条款的是， 对业主责任的开脱条款。
《建筑工程项wk.baidu.com管理》
§ 3．合同风险分析的影响因素 § 合同风险管理完全依赖风险分析的准确程度、详细程度和
全面性。合同风险分析主要依靠如下几方面因素：
§ （1）承包商对环境状况的了解程度。要精确地分析风险
必须作详细的环境调查，大量占有第一手资料。
§ （2）对招标文件分析的全面程度、详细程度和正确性，
当然同时又依赖于招标文件的完备程度。
§ （3）对业主和工程师资信和意图了解的深度和准确性。 § （4）对引起风险的各种因素的合理预测及预测的准确性。 § （5）做标期的长短。
《建筑工程项目管理》
8.2.4 合同风险的防范对策
§ 对合同风险一般有如下几种对策。 § 1．在报价中考虑 § （1）提高报价中的不可预见风险费。 § （2）采取一些报价策略。 § （3）在法律和招标文件允许的条件下，在投标书中使用
第8章：建筑工程项目风险管理
主讲：郝永池 河北工业职业技术学院
《建筑工程项目管理》
8.1 建筑工程项目风险管理概述 8.2 建筑工程项目风险管理
2
《建筑工程项目管理》
8.1 建筑工程项目风险管理概述 8.1.1 项目的风险类型
§ 1．风险、风险量和风险等级的内涵 § （1）风险指的是损失的不确定性。 § （2）风险量反映不确定的损失程度和损失发生的概率。
等方面的风险、业主资信风险、外界环境的风险、合同风 险等四个方面。
§ 1．工程的技术、经济、法律等方面的风险 § （1）现代工程规模大，功能要求高，需要新技术，特殊
的工艺，特殊的施工设备，工期紧迫。
§ （2）现场条件复杂，干扰因素多；施工技术难度大等。 § （3）承包商的技术力量、施工力量、装备水平、工程管
§ （2）使风险型条款合理化，力争对责权利不平衡条款，
单方面约束性条款作修改或限定，防止独立承担风险。
§ （3）将一些风险较大的合同责任推给业主，以减少风险。 § （4）通过合同谈判争取在合同条款中增加对承包商权益
的保护性条款。
《建筑工程项目管理》
§ 3．保险公司投保 § 工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出
无力继续实施工程，无力支付工程款，工程被迫中止。
§ （2）业主的信誉差，不诚实，有意拖欠工程款。 § （3）业主为了达到不支付，或少支付工程款的目的，在
工程中苛刻刁难承包商，滥用权力，施行罚款或扣款。
§ （4）业主经常改变主意。
《建筑工程项目管理》
§ 3．外界环境的风险 § （1）在国际工程中，工程所在国政治环境的变化，如发
控制。
§ （1）采取措施防止或避免风险的发生。 § （2）有效地转移风险，争取让其他方面承担风险造成的
损失。
§ （3）降低风险的不利影响，减少自己的损失。 § （4）在风险发生的情况下进行有效的决策，对工程施工
进行有效的控制，保证工程项目的顺利实施。
《建筑工程项目管理》
8.2.2 承包工程的风险
§ 承包工程中常见的风险主要包括工程的技术、经济、法律
（3）风险等级。在《建设工程项目管理规范》GB/T 50326—2006的条文说明中所列风险等级评估见表8-1。
3
《建筑工程项目管理》
《建筑工程项目管理》
§ 2．建设工程项目的风险类型 § 业主方和其他项目参与方都应建立风险管理体系，明确各
层管理人员的相应管理责任，以减少项目实施过程不确定 因素对项目的影响。建设工程项目的风险有如下几种类型。
理水平不足。
§ （4）承包商资金供应不足，周转困难。 § （5）在国际工程中还常常出现对当地法律、语言不熟悉。
《建筑工程项目管理》
§ 2．业主资信风险 § 业主是工程的所有者，是承包商的最重要的合作者。业主
资信情况对承包商的工程施工和工程经济效益有决定性影 响。属于业主资信风险的有如下几方面。
§ （1）业主的经济情况变化，如经济状况恶化，濒于倒闭，
供应、资金供应、劳务安排等方面予以特殊对待，全力保 证合同实施；
§ 对风险大的工程，应作更周密的计划，采取有效的检查、
监督和控制手段；
§ 风险大的工程应该作为施工企业的各职能部门管理工作的
重点，从各个方面予以保证。
《建筑工程项目管理》
§ 5．在工程过程中加强索赔管理 § 用索赔和反索赔来弥补或减少损失，这是一个很好的，也
风险。
§ （2）与其他承包商合伙承包，或建立联合体，共同承担
风险等。
建筑工程系
等，以及工程水文、地质条件的不确定性。
《建筑工程项目管理》
§ 4．合同风险 § 上述列举的几类风险，反映在合同中，通过合同定义和分
配，则成为合同风险。工程承包合同中一般都有风险条款 和一些明显的或隐含着的对承包商不利的条款。它们常造 成承包商的损失，是进行合同风险分析的重点。
《建筑工程项目管理》
8.2.3 承包合同中的风险分析
§ 1．承包合同风险的特性 § 合同风险是指合同中的不确定性。它有两个特性： § （1）合同风险事件，可能发生，也可能不发生；但一经
发生就会给承包商带来损失。风险的对立面是机会，它会 带来收益。
§ （2）合同风险是相对的，通过合同条文定义风险及其承
担者。
《建筑工程项目管理》
保留条件、附加或补充说明。
《建筑工程项目管理》
§ 2．通过谈判，完善合同条文，双方合理分担风险 § 通过合同谈判，完善合同条文，使合同能体现双方责权利
关系的平衡和公平合理。
§ （1）充分考虑合同实施过程中可能发生的各种情况，在
合同中予以详细地具体地规定，防止意外风险。所以，合 同谈判的目标，首先是对合同条文拾遗补缺，使之完整。
§ 1．风险分析和预测 § 在合同签订前对风险做分析和预测，主要考虑如下问题。 § （1）工程实施中可能出现的风险的类型和种类。 § （2）风险发生的规律，如发生的可能性，发生的时间及
分布规律。
§ （3）风险的影响，即风险如果发生，对承包商的施工过
程，对工期和成本（费用）有哪些影响；承包商要承担哪
些经济的和法律的责任等；
《建筑工程项目管理》
§ 2．项目风险管理的工作流程 § 风险管理过程包括项目实施全过程的项目风险识别、项目
风险评估、项目风险响应和项目风险控制。
§ （1）项目风险识别。 § （2）项目风险评估。 § （3）项目风险响应。 § （4）项目风险控制。
《建筑工程项目管理》
8.2 建筑工程施工风险管理
8.2.1 承包商风险管理的任务
生战争、禁运、罢工、社会动乱等造成工程中断或终止。
§ （2）经济环境的变化，如通货膨胀、汇率调整、工资和
物价上涨。物价和货币风险在承包工程中经常出现，而且 影响非常大。
§ （3）合同所依据的法律的变化，如新的法律颁布，国家
调整税率或增加新税种，新的外汇管理政策等。
§ （4）自然环境的变化，如百年未遇的洪水、地震、台风
是被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格，增加 工程收益，补偿由风险造成的损失。
§ 许多有经验的承包商在分析招标文件时就考虑其中的漏洞、
矛盾和不完善的地方，考虑到可能的索赔，甚至在报价和 合同谈判中为将来的索赔留下伏笔。但这本身常常又会有 很大的风险。
《建筑工程项目管理》
§ 6．其他对策 § （1）将一些风险大的分项工程分包出去，向分包商转嫁
§ （1）组织风险 § （2）经济与管理风险 § （3）工程环境风险 § （4）技术风险
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8.1.2 项目风险管理的工作流程
§ 1．风险管理 § 风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承
担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合 公众利益、人身安全、环境保护以及有关法规的要求。风 险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作。
现保险范围内的风险，造成财务损失时，承包商可以向保 险公司索赔，以获得一定数量的赔偿。一般在招标文件中， 业主都已指定承包商投保的种类，并在工程开工后就承包 商的保险作出审查和批准。通常承包工程保险有：工程一 切险；施工设备保险；第三方责任险；人身伤亡保险等。
§ 承包商应充分了解这些保险所保的风险范围、保险金计算、
赔偿方法、程序、赔偿额等详细情况。
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§ 4．采取技术的、经济的和管理的措施 § 在承包合同的实施过程中，采取技术的、经济的和管理的
措施，以提高应变能力和对风险的抵抗能力。例如：
§ 对风险大的工程派遣最得力的项目经理、技术人员、合同
管理人员等，组成精干的项目管理小组；
§ 施工企业对风险大的工程，在技术力量、机械装备、材料
的可能。
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§ 2．风险对策和计划 § 对风险进行有效的对策和计划，即考虑如果风险发生应采
取什么措施予以防止，或降低它的不利影响，为风险作组 织、技术、资金等方面的准备。
《建筑工程项目管理》
§ 3．风险有效的控制 § 在合同实施中对可能发生，或已经发生的风险进行有效的
§ 2．承包合同风险的种类 § 具体地说，承包合同中的风险可能有如下几种。 § （1）合同中明确规定的承包商应承担的风险。 § （2）合同条文不全面，不完整。 § （3）合同条文不清楚，不细致，不严密。 § （4）发包商为了转嫁风险提出单方面约束性的、过于苛
刻的、责权利不平衡的合同条款明显属于这类条款的是， 对业主责任的开脱条款。
《建筑工程项wk.baidu.com管理》
§ 3．合同风险分析的影响因素 § 合同风险管理完全依赖风险分析的准确程度、详细程度和
全面性。合同风险分析主要依靠如下几方面因素：
§ （1）承包商对环境状况的了解程度。要精确地分析风险
必须作详细的环境调查，大量占有第一手资料。
§ （2）对招标文件分析的全面程度、详细程度和正确性，
当然同时又依赖于招标文件的完备程度。
§ （3）对业主和工程师资信和意图了解的深度和准确性。 § （4）对引起风险的各种因素的合理预测及预测的准确性。 § （5）做标期的长短。
《建筑工程项目管理》
8.2.4 合同风险的防范对策
§ 对合同风险一般有如下几种对策。 § 1．在报价中考虑 § （1）提高报价中的不可预见风险费。 § （2）采取一些报价策略。 § （3）在法律和招标文件允许的条件下，在投标书中使用
第8章：建筑工程项目风险管理
主讲：郝永池 河北工业职业技术学院
《建筑工程项目管理》
8.1 建筑工程项目风险管理概述 8.2 建筑工程项目风险管理
2
《建筑工程项目管理》
8.1 建筑工程项目风险管理概述 8.1.1 项目的风险类型
§ 1．风险、风险量和风险等级的内涵 § （1）风险指的是损失的不确定性。 § （2）风险量反映不确定的损失程度和损失发生的概率。
等方面的风险、业主资信风险、外界环境的风险、合同风 险等四个方面。
§ 1．工程的技术、经济、法律等方面的风险 § （1）现代工程规模大，功能要求高，需要新技术，特殊
的工艺，特殊的施工设备，工期紧迫。
§ （2）现场条件复杂，干扰因素多；施工技术难度大等。 § （3）承包商的技术力量、施工力量、装备水平、工程管
§ （2）使风险型条款合理化，力争对责权利不平衡条款，
单方面约束性条款作修改或限定，防止独立承担风险。
§ （3）将一些风险较大的合同责任推给业主，以减少风险。 § （4）通过合同谈判争取在合同条款中增加对承包商权益
的保护性条款。
《建筑工程项目管理》
§ 3．保险公司投保 § 工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出
无力继续实施工程，无力支付工程款，工程被迫中止。
§ （2）业主的信誉差，不诚实，有意拖欠工程款。 § （3）业主为了达到不支付，或少支付工程款的目的，在
工程中苛刻刁难承包商，滥用权力，施行罚款或扣款。
§ （4）业主经常改变主意。
《建筑工程项目管理》
§ 3．外界环境的风险 § （1）在国际工程中，工程所在国政治环境的变化，如发
控制。
§ （1）采取措施防止或避免风险的发生。 § （2）有效地转移风险，争取让其他方面承担风险造成的
损失。
§ （3）降低风险的不利影响，减少自己的损失。 § （4）在风险发生的情况下进行有效的决策，对工程施工
进行有效的控制，保证工程项目的顺利实施。
《建筑工程项目管理》
8.2.2 承包工程的风险
§ 承包工程中常见的风险主要包括工程的技术、经济、法律
（3）风险等级。在《建设工程项目管理规范》GB/T 50326—2006的条文说明中所列风险等级评估见表8-1。
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《建筑工程项目管理》
《建筑工程项目管理》
§ 2．建设工程项目的风险类型 § 业主方和其他项目参与方都应建立风险管理体系，明确各
层管理人员的相应管理责任，以减少项目实施过程不确定 因素对项目的影响。建设工程项目的风险有如下几种类型。
理水平不足。
§ （4）承包商资金供应不足，周转困难。 § （5）在国际工程中还常常出现对当地法律、语言不熟悉。
《建筑工程项目管理》
§ 2．业主资信风险 § 业主是工程的所有者，是承包商的最重要的合作者。业主
资信情况对承包商的工程施工和工程经济效益有决定性影 响。属于业主资信风险的有如下几方面。
§ （1）业主的经济情况变化，如经济状况恶化，濒于倒闭，
供应、资金供应、劳务安排等方面予以特殊对待，全力保 证合同实施；
§ 对风险大的工程，应作更周密的计划，采取有效的检查、
监督和控制手段；
§ 风险大的工程应该作为施工企业的各职能部门管理工作的
重点，从各个方面予以保证。
《建筑工程项目管理》
§ 5．在工程过程中加强索赔管理 § 用索赔和反索赔来弥补或减少损失，这是一个很好的，也
风险。
§ （2）与其他承包商合伙承包，或建立联合体，共同承担
风险等。
建筑工程系
等，以及工程水文、地质条件的不确定性。
《建筑工程项目管理》
§ 4．合同风险 § 上述列举的几类风险，反映在合同中，通过合同定义和分
配，则成为合同风险。工程承包合同中一般都有风险条款 和一些明显的或隐含着的对承包商不利的条款。它们常造 成承包商的损失，是进行合同风险分析的重点。
《建筑工程项目管理》
8.2.3 承包合同中的风险分析
§ 1．承包合同风险的特性 § 合同风险是指合同中的不确定性。它有两个特性： § （1）合同风险事件，可能发生，也可能不发生；但一经
发生就会给承包商带来损失。风险的对立面是机会，它会 带来收益。
§ （2）合同风险是相对的，通过合同条文定义风险及其承
担者。
《建筑工程项目管理》
保留条件、附加或补充说明。
《建筑工程项目管理》
§ 2．通过谈判，完善合同条文，双方合理分担风险 § 通过合同谈判，完善合同条文，使合同能体现双方责权利
关系的平衡和公平合理。
§ （1）充分考虑合同实施过程中可能发生的各种情况，在
合同中予以详细地具体地规定，防止意外风险。所以，合 同谈判的目标，首先是对合同条文拾遗补缺，使之完整。
§ 1．风险分析和预测 § 在合同签订前对风险做分析和预测，主要考虑如下问题。 § （1）工程实施中可能出现的风险的类型和种类。 § （2）风险发生的规律，如发生的可能性，发生的时间及
分布规律。
§ （3）风险的影响，即风险如果发生，对承包商的施工过
程，对工期和成本（费用）有哪些影响；承包商要承担哪
些经济的和法律的责任等；
《建筑工程项目管理》
§ 2．项目风险管理的工作流程 § 风险管理过程包括项目实施全过程的项目风险识别、项目
风险评估、项目风险响应和项目风险控制。
§ （1）项目风险识别。 § （2）项目风险评估。 § （3）项目风险响应。 § （4）项目风险控制。
《建筑工程项目管理》
8.2 建筑工程施工风险管理
8.2.1 承包商风险管理的任务
生战争、禁运、罢工、社会动乱等造成工程中断或终止。
§ （2）经济环境的变化，如通货膨胀、汇率调整、工资和
物价上涨。物价和货币风险在承包工程中经常出现，而且 影响非常大。
§ （3）合同所依据的法律的变化，如新的法律颁布，国家
调整税率或增加新税种，新的外汇管理政策等。
§ （4）自然环境的变化，如百年未遇的洪水、地震、台风
是被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格，增加 工程收益，补偿由风险造成的损失。
§ 许多有经验的承包商在分析招标文件时就考虑其中的漏洞、
矛盾和不完善的地方，考虑到可能的索赔，甚至在报价和 合同谈判中为将来的索赔留下伏笔。但这本身常常又会有 很大的风险。
《建筑工程项目管理》
§ 6．其他对策 § （1）将一些风险大的分项工程分包出去，向分包商转嫁
§ （1）组织风险 § （2）经济与管理风险 § （3）工程环境风险 § （4）技术风险
《建筑工程项目管理》
8.1.2 项目风险管理的工作流程
§ 1．风险管理 § 风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承
担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合 公众利益、人身安全、环境保护以及有关法规的要求。风 险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作。
现保险范围内的风险，造成财务损失时，承包商可以向保 险公司索赔，以获得一定数量的赔偿。一般在招标文件中， 业主都已指定承包商投保的种类，并在工程开工后就承包 商的保险作出审查和批准。通常承包工程保险有：工程一 切险；施工设备保险；第三方责任险；人身伤亡保险等。
§ 承包商应充分了解这些保险所保的风险范围、保险金计算、
赔偿方法、程序、赔偿额等详细情况。
《建筑工程项目管理》
§ 4．采取技术的、经济的和管理的措施 § 在承包合同的实施过程中，采取技术的、经济的和管理的
措施，以提高应变能力和对风险的抵抗能力。例如：
§ 对风险大的工程派遣最得力的项目经理、技术人员、合同
管理人员等，组成精干的项目管理小组；
§ 施工企业对风险大的工程，在技术力量、机械装备、材料