2021年最新金融机构高管任职资格考试题库附答案
金融机构高档管理人员任职资格考试题库（附答案）
1. 银行业监督管理机构监督对象涉及（）。（银监法第2条）
A 在国内境内外设立商业银行
B 在国内境内设立金融租赁公司
C 在国内境内设立都市信用合伙社、农村信用合伙社
D 在国内香港、澳门设立金融机构
2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上股东，国务院银行管理机构应当对股东（）状况进行审查。（银监法第17条）
A资金来源B财务状况及资本补充能力
C股东在商界名誉D股东从事金融业务有关经验
3. 银行业金融机构违背审慎经营规则，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采用监管强制办法内容涉及（）。（银监法第37条）
A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务
B 责令撤销董事会决策
C 责令控股股东转让股权或者限制关于股东权利
D 责令调节董事、高档管理人员或者限制其权利
4. 依照法律、行政法规规定，（）有权查询涉嫌金融违法银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人账户。（银监法第41条）
A 银行业监督管理机构
B 中华人民共和国人民银行
C 审计机关
D 监察机关
5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定条件和程序，审查批准银行业金融机构（）。（银监法第16条）
A 设立
B 变更
C 终结D业务范畴
6. 银行业金融机构审慎经营规则涉及（）等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（银监法第21条）
A 风险管理、内部控制B资本充分率、资产质量
C 损失准备金、风险集中
D 关联交易、资产流动性
7. 银行业监督管理机构依照履行职责需要，有权规定银行业金融机构按照规定报送（）等材料。（银监法第33条）
A 资产负债表
B 利润表
C 其她财务会计、记录报表、经营管理资料
D 注册会计师出具审计报告。
8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。（银监法第36条）
A财务会计报告B风险管理状况C董事和高档管理人员变更
9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项关于单位和个人采用（）办法。（银监法第42条）A询问关于单位或者个人，规定其对关于状况作出阐明；
B查阅关于财务会计、财产权登记等文献、资料；
C对也许被转移、隐匿、毁损或者伪造文献、资料，予以先行登记保存；
D复制关于财务会计、财产权登记等文献、资料。
10. 银行业金融机构违背法律、行政法规以及国家关于银行业监督管理规定，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采用（）办法。（银监法第48条）
A 对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以纪律处分；
B银行业金融机构行为尚不构成犯罪，对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员予以警告，处五万元以上五十万元如下罚款；
C取消直接负责董事、高档管理人员一定期限直至终身任职资格，禁止直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员一定期限直至终身从事银行业工作。
11. 商业银行可以经营（）业务。（商业银行法第３条）
A 吸取公众存款
B 发放短期、中期和长期贷款
C 办理票据承兑与贴现
D代理收付款项及代理保险业务E买卖、代理买卖外汇F从事同业拆借
12. 商业银行以（）为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。（商业银行法第４条）
A 安全性B流动性 C 赚钱性D效益性
13. 商业银行与客户业务往来,应当遵循（）原则。（商业银行法第５条）
A平等B自愿C公平D诚实信用
14. 设立全国性商业银行注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条）
A 五千万元
B 一亿元
C 十亿元
15. 设立都市商业银行注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条）
A 五千万元
B 一亿元
C 十亿元
16. 设立农村商业银行注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条）
A 五千万元
B 一亿元
C 十亿元
17. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应营运资金额。拨付各分支机构营运资金额总和,不得超过总行资本金总额（）。（商业银行法第１９条）
A 20％
B 40％
C 60％
D 80％
18. 商业银行及其分支机构自获得营业执照之日起无合法理由超过（）未开业,或者开业后自行停业持续（）以上,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营允许证,并予以公示。（）（商业银行法第２３条）
A 一种月，一种月B三个月，三个月C半年，半年D一年，一年
19. 商业银行有（）变更事项,应当经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２４条）
A 变更注册资本
B 调节业务范畴
C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上股东
D 更换董事、高档管理人员E修改章程
F 国务院银行业监督管理机构规定其她变更事项。
20. 商业银行应当依照法律、行政法规规定使用经营允许证。禁止（）经营允许证。（商业银行法第２６条）
A 伪造B变造C转让D出租E出借
21. 任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（商业银行法第２８条）
A 2％
B 5％
C 8％
D 10％
22. 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循（））原则。（商业银行法第２9条）
A 存款自愿
B 取款自由C存款有息D 为存款人保密
23. 对个人储蓄存款,商业银行有权回绝任何单位或者个人（）,但法律另有规定除外。（商业银行法第２9条）
A 查询B冻结C支配D扣划
24. 商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合同应当商定（）和双方以为需要商定其她事项。（商业银行法第37条）
A贷款种类B 借款用途C还款期限D还款方式E违约责任F借款金额、利率
25. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额比例（）。（商业银行法第39条）
A不得超过75％B不得超过60％C不得低于75％D不得低于60％
26. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额比例（）。（商业银行法第39条）
A不得超过25％B不得超过10％C不得低于25％D不得低于10％
27. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人贷款余额与商业银行资本余额比例（）。（商业银行法第39条）
A不得超过5％B不得低于5％C不得超过10％D不得低于10％
28. 商业银行因行使抵押权、质权而获得不动产或者股权,应当自获得之日起（）予以处分。（商业银行法第42条）
A 半年内
B 一年内
C 二年内
D 没有规定
29. 商业银行同业拆借拆入资金可用于（）。（商业银行法第46条）
A发放固定资产贷款B弥补票据结算、联行汇差头寸局限性
C投资 D 解决暂时性周转资金需要
30. 同业拆借应当遵守中华人民共和国人民银行规定，拆出资金限于（）之后闲置资金。（商业银行法第46条）
A．交足存款准备金B 留足备付金C 归还中华人民共和国人民银行到期贷款
D 留足当月到期偿债资金
31. 商业银行存在（）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实行惩罚。
A．未经批准设立分支机构
B．未经批准分立、合并或者违背规定对变更事项不报批
C．违背规定提高或者减少利率以及采用其她不合法手段，吸取存款，发放贷款
D．出租、出借经营允许证
E．向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款条件优于其她借款人同类贷款条件
32. 商业银行有（）情形,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元如下罚款。（商业银行法第75条）
A 回绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督
B 提供虚假或者隐瞒重要事实财务会计报告、报表和记录报表
C 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款条件优于其她借款人同类贷款条件
D未遵守资本充分率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构关于资产负债比例管理其她规定
E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券
33. 有（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得，没收违法所得，违法所得五万元以上，并处违法所得一倍以上五倍如下罚款；没有违法所得或者违法所得局限性五万元，处五万元以上五十万元如下罚款。（商业银行法第79条）
A未经批准在名称中使用“银行”字样
B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上