车险续保管理办法
车险续保工作方案
竭诚为您提供优质文档/双击可除车险续保工作方案篇一：保险续保方案保险续保方案为了能够为客户提供更方便、快捷的服务，同时也为公司售后维修的营运管理奠定基础，现急需启动保险续保业务。
关于保险续保工作的开展，现目前有几点方案提报公司领导审核：1、提醒对象：公司保有客户中所有本地地区客户（非公司投保客户+公司投保客户）。
2、续保提醒：提前60天第一次短信提醒保险到期客户续保，而后在30天时再次短信提醒保险到期客户续保。
3、电话跟踪：针对到期客户提前15天进行电话跟踪，了解客户的需求并为客户估算保费，电话跟踪3次并记录跟踪结果。
4、短信内容：维修站已投入使用可为客户提供便捷的定损、维修、理赔服务；四大保险公司为客户保航；以最低优惠回馈续保客户。
5、由客户关爱部负责保险续保提醒业务，并从客户关爱部移动一部座机到保险部以做业务使用。
6、各保险公司续保业务比例为中保60%、太保25%、平安和安邦共占15%。
客户关爱部二0一一年七月二十六日篇二：车险续保管理办法车险续保管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率,进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户，实现车险业务的持续、稳定、健康增长，特制定本办法。
第二章名词释义第二条续保业务：指客户在保险责任期届满，继续缴纳保费，延续保险责任至下一保险期的业务。
第三条续保率：指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率,计算公式为：续保率＝已续保保单件数÷可续保保单件数×100%1.保单责任期须大于或等于183天。
2.通过车架号码、号牌号码进行匹配。
3.可续保保单是指符合公司承保政策，并且经销售团队确认可以进行续保的保单。
第三章管理组织与职责第四条总公司车险部是全国车险续保业务管理部门，统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。
主要工作内容有：1.制定和完善续保管理办法；2.对分公司续保达成率进行跟踪和考核；3.对各级机构续保管理进行指导和评价；4.定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，并及时制定改善措施；5.负责改进和优化续保管理流程；第五条分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门，主要工作内容有：1.根据总公司《续保管理办法》要求，确定各级机构续保管理岗，制定本省续保管理实施细则；2.跟踪省内各级机构续保率达成情况，定期撰写《续保管理分析报告》，对存在的问题进行阶段性总结，制定改善措施并向总公司车险部报告。
汽车续保管理制度
一、续保业务管理制度制定目的结合＊＊汽车整体发展规划，体现价值链收益，统一＊＊汽车水平业务部续保业务行为规范，加强续保业务流程管控，为此特制定本管理办法。
旨在明确岗位管理、客户档案建立、续保邀约管理、客户触点管理、监督与考评等业务流程管理。
二、适用范围本制度适用于＊＊汽车下属各汽车公司水平价值链保险业务管理。
三、管理制度1、岗位管理1.1、保险人员上岗前必须进行上岗测试，测试内容除保险知识、保险业务流程外，还必须有保险销售话术的考核，测试合格后方能上岗。
1.2、水平业务部门负责销售顾问基本的保险知识、保险销售话术培训，销售顾问熟练掌握车险知识、保险销售话术后方能上岗。
1.3、水平业务部门负责服务顾问基本的保险知识、保险销售话术培训，服务顾问熟练掌握车险知识、保险销售话术后方能上岗。
2、客户档案管理2.1、各公司水平业务部严格按照＊＊汽车水平事业部制定的《＊＊汽车保险客户标准档案信息表》（见附件）格式填制要求进行保险客户档案信息录入及存储。
2.2、每天进行保险客户档案信息检查更新。
2.3、原则上要求保险客户的投保单原件由各公司水平业务部代为保存管理。
各公司在实施过程中做好客户端的解释工作。
各公司应严格按照统一要求的档案管理制度进行客户保单的管理。
3、续保提醒管理3.1、续保电话或短信呼出必须在客户保险到期日期前3个月开始。
3.2、续保电话频次要求：提前3个月第一次电话邀约，以后每2周电话邀约一次，直至客户到店续保。
保险专员必须对每次电话邀约情况进行如实记录。
3.3、保险客户关爱电话应常态化，要求各公司续保人员保持日常与客户电话频次保持在每2月一次，保险客户生日问候电话要求100%呼出。
具体日常关爱电话和生日问候电话话术由各公司水平业务部自行制定。
3.4、对客户明确不到店进行续保的客户，水平业务经理应制定相应的话术直接与客户电话进行协调沟通，并做好电话记录。
3.5、保险客户回访电话要求：水平业务部将到期前一个月的客户电话交客关部进行回访，回访内容：是否提前电话或者短信方式提醒保险到期日期，通知客户来店续保；是否向客户讲解本次投保险种；是否将优惠政策告知客户。
续保管理制度模板
续保管理制度模板一、目的为确保公司业务的连续性和稳定性，提高客户满意度，规范续保流程，特制定本续保管理制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及续保业务的部门及个人。
三、定义续保：指在保险合同到期前，根据客户意愿，对原有保险合同进行更新或延长保险期限的行为。
四、职责1. 业务部门负责客户续保的提醒、咨询和办理工作。
2. 财务部门负责续保费用的收取和记录。
3. 客服部门负责客户续保后的后续服务和问题解答。
五、续保流程1. 提醒：业务部门应在保险合同到期前30天通过电话、短信、邮件等方式提醒客户续保。
2. 咨询：客户对续保有疑问时，业务部门应及时提供咨询服务。
3. 办理：客户同意续保后，业务部门应协助客户完成续保手续。
4. 收费：财务部门在确认续保手续完成后，向客户收取相应的续保费用。
5. 记录：财务部门应将续保信息和收费情况记录在案，并及时更新客户信息。
六、续保优惠政策公司应根据市场情况和客户忠诚度制定相应的续保优惠政策，并定期评估其效果。
七、监督与考核1. 业务部门应定期对续保率进行统计和分析，并向管理层报告。
2. 对于续保率低的部门或个人，管理层应进行原因分析并提出改进措施。
3. 续保业务的完成情况应作为员工绩效考核的一部分。
八、培训与指导公司应定期对涉及续保业务的员工进行培训，提高其业务能力和服务水平。
九、附则1. 本制度自发布之日起生效，由管理层负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应由管理层审议通过，并及时通知全体员工。
十、生效日期本制度自XXXX年XX月XX日起生效。
注：本模板仅供参考，具体内容应根据公司的实际情况进行调整和完善。
车险续保业务考核管理办法
---------------------考试---------------------------学资学习网---------------------押题------------------------------民安财产保险股份有限公司嘉兴中心支公司工作通知书方建华签发人：001〕号嘉中支通知〔20122012关于下发《年车险续保业务考核管理办法》的通知司属各部门：为进一步规范公司车险续保业务管理工作，稳固车险续保业年车险续保2012务平台，促进业务持续健康发展，公司特制定《业务考核管理办法》。
现予以下发，请遵照执行。
特此通知二○一二年三月二十日抄送：司属各部联系电话：经办：叶邵文839910862012年车险续保业务考核管理办法第一章总则第一条为进一步规范公司续保业务管理工作，稳固车续保业务平台，促进车险业务持续健康发展，特制定本办法。
第二条续保业务指同一保险标的在保险到期后继续由上一年度保险人承担保险责任的业务。
续保率指保单续保率，具体指统计期内已续保保单件数与应续保保单件数之比。
计算公式为：续保率＝当月累计已续保保费/上年同期已到期的可续保保费×100%第三条续保率统计规则（一）保险期限不足一年的保单不参与计算续保率；（二）保险到期后180天内续回的保单，其续保率统计在保险起期所属月份；（三）保单续保确认条件均为上年保单号；（四）续保年度出单机构、渠道、业务员与上年度不一致的，不参与续保率计算，但进行承接人调整操作的保单除外；（五）月度统计时，按最新保单原则统计，即由于注退涉及以前保单件数变化的，按批改后保单件数重新计算续保率，历史月续保率数据不变；（六）续保率统计采用时间累计概念，即统计任何月度续保率均从当年1月1日起。
岗位职责第二章．第四条公司运营支持部为续保管理责任部门，公司渠道业务部、直销业务部经理为续保管理具体责任人。
第五条公司运营支持部工作职责：（一）认真贯彻执行公司续保管理相关制度和政策；（二）结合实际情况，制定续保业务管理办法；（三）建立和完善客户信息管理制度；（四）进行脱保原因分析，并制订阶段性的解决方案；（五）提前60天在业务管理系统中提取月度续保业务清单，发放至相关销售人员，并督促销售人员进行续保跟进；（六）每季度出具《续保分析报告》；第六条公司渠道业务部、直销业务部经理工作职责销售人员（一）本部门有销售人员离司的，应于离司之日在续保管理系统中调整承接人。
续保到期管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为规范续保到期管理，提高保险服务质量，保障保险消费者合法权益，根据《中华人民共和国保险法》及相关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于保险公司对续保到期保单的管理。
第三条保险公司应当建立健全续保到期管理制度，明确续保到期管理的流程、责任和时限。
第四条保险公司应当加强对续保到期管理的监督检查，确保续保到期管理制度的落实。
第二章续保到期流程第五条保险合同到期前，保险公司应当向投保人发送续保通知，告知续保期限、续保条件、续保费用等相关信息。
第六条投保人收到续保通知后，可以选择以下方式办理续保：（一）通过保险公司官方网站、客户服务热线、手机APP等渠道办理续保；（二）到保险公司营业网点办理续保；（三）委托他人代为办理续保。
第七条保险公司收到投保人续保申请后，应当按照以下流程办理续保手续：（一）审核投保人提供的续保申请材料；（二）核对保单信息，确认续保条件；（三）计算续保费用，告知投保人；（四）收取续保费用；（五）出具续保保单。
第八条保险公司应当在收到投保人续保申请后五个工作日内完成续保手续。
第三章续保到期责任第九条保险公司应当承担以下续保到期责任：（一）及时向投保人发送续保通知；（二）确保续保手续办理流程的规范、便捷；（三）对投保人提供的续保申请材料进行审核；（四）在规定时限内完成续保手续；（五）对续保保单进行核对，确保信息准确；（六）妥善保管续保保单。
第十条保险公司未履行续保到期责任的，应当承担以下责任：（一）退还投保人已缴纳的续保费用；（二）承担由此给投保人造成的损失；（三）依法承担其他法律责任。
第四章续保到期时限第十一条保险公司应当在保险合同到期前三十日向投保人发送续保通知。
第十二条保险公司应当在收到投保人续保申请后五个工作日内完成续保手续。
第十三条保险公司未在规定时限内完成续保手续的，应当承担以下责任：（一）退还投保人已缴纳的续保费用；（二）承担由此给投保人造成的损失；（三）依法承担其他法律责任。
车险续保业务管理办法讨论稿
二季度车险续保操作流程（试行）为了保证我司车险团单以及散单的续保工作，提高业务的续保率,经研究，市公司制订东营中支车险续保操作流程，各机构负责人、团队长为本机构车险续保工作的第一责任人,并指定本机构内部一名责任心较强的员工为本机构的车险续保专员,为本机构的续保第二责任人,续保专员按照流程操作，对本机构的车险存量客户提前进行续保跟踪与调度，以保证续保工作有效、顺畅的进行。
一、续保前期工作：1、下发续保清单销管部会提前45天下发车险续保清单至各部门制定的续保专员处。
2、续保清单的整理机构指定的续保专员根据下发的清单进行汇总，逐单清分即将到期的车险清单至业务员或客户。
二、续保中期工作各续保专员根据整理的续保清单致电车险续保客户，主要步骤：1、全部跟踪根据销管部续保下发的次月续保清单，各机构续保专员整理后在本月末至次月初的前2天应全部通知业务员,若为电销呼出客户，则应通知客户，并记录客户整体续保情况（续保、转保或其他原因）,反馈至中心支公司销管部。
2、重点跟踪（必须结合续保清单及核心系统进行)各机构续保专员在月初全部通知后，每间周一与周四再次进行重点跟踪(如提示到期日期、测算保费、调查理赔记录进行续保时理赔资料收集等)，同时记录跟踪情况并反馈.3、重点反馈销管部将根据各支公司与各团队上述跟踪情况的反馈，进行全部记录，同时每天提取当月的车险续保情况清单,根据反馈的情况进行汇总，对于脱保且反馈原因模糊或仍需加强沟通的客户，要求进一步加大跟踪与挽留力度，如核实己客户脱保（含转走、不入)要求明确脱保原因。
最终形成并要求反馈的图表为：三、续保后期工作(总结与考核）总结：销管部会根据各位续保专员的反馈进行汇总，核查脱保的主要原因，以便于下步工作计划.考核:主要考核指标为：工作效率与续保效果两项。
(不含加分，满分100分）1、续保工作的效率（占50分)：根据续保专员的反馈及时程度进行评分。
（1）续保的日常工作表现（25分）续保清单每周一、周四反馈一次，每减少一次，扣罚3分,直至扣完（注：周一反馈:上周四、周五、周六、周日；周四反馈：周一、周二、周三）. (2）日常工作中反馈续保清单内容的真实性(25分)反馈的清单应明确脱保原因,杜绝敷衍了事，为了报表编造理由，若上报的表格客户脱保原因雷同，经市公司回访客户为其他原因转保，则认定反馈内容不真实，每发现1次，该项评分为0,并取消改续保专员的季度评优资格。
车险续保管理办法
车险续保管理办法在我国，车险续保是每个车主都需要面对的问题。
随着汽车数量的快速增长，车险续保管理办法的出台和实施对于维护交通安全和保障车主权益具有重要意义。
在本文中，我们将探讨车险续保管理办法的相关内容，以及它们对车险市场的影响和改善。
一、车险续保的定义与意义车险续保是指车主在保险合同期满后决定是否继续购买保险，以保障车辆和车主的权益。
对于车主而言，续保不仅能够保障车辆在意外事故中的损失，还可以规避法律风险和获得相应的赔付。
对于保险公司而言，车险续保是保持市场竞争力和稳定业务增长的重要手段。
因此，车险续保管理办法的制定和实施具有重要意义。
二、车险续保管理办法的主要内容1. 定期提醒续保车险续保管理办法规定，保险公司应定期提醒车主续保。
这种定期提醒可以通过短信、电话、邮件等方式进行。
保险公司应提前通知车主保险到期日期，并在到期前一段时间提醒车主续保，以免车主错过车险续保的时间。
2. 保费优惠政策为了鼓励车主及时续保，车险续保管理办法规定保险公司可以提供保费优惠政策。
例如，车主在保险到期前续保，可以享受一定的保费减免或者折扣。
这种政策可以有效激励车主按时续保，提升续保率。
3. 完善投诉解决机制车辆保险投诉解决是保护消费者权益的关键环节。
车险续保管理办法要求保险公司建立完善的投诉解决机制，及时受理和处理车主的投诉。
保险公司应设立专门投诉部门，加强与车主的沟通和交流，妥善解决纠纷。
此举能有效维护消费者权益，提升保险公司的服务水平。
三、车险续保管理办法对车险市场的影响和改善1. 提升续保率车险续保管理办法的出台和实施能够有效提升车险的续保率。
通过定期提醒续保和优惠保费政策的引导，车主更有动力按时续保。
这不仅可以减少车辆无保险行驶的情况，还能够保障车主权益，降低交通事故的风险。
2. 促进健康竞争车险续保管理办法的实施对于保险公司之间的竞争也具有促进作用。
保险公司通过提供更好的服务和更有竞争力的保费，吸引车主续保，从而提升市场占有率和盈利能力。
＊＊汽车续保管理制度
汽车续保管理制度汽车续保管理制度一、背景汽车续保管理制度是指为了保障公司车辆的安全和持续运营而制定的一系列规章制度。
通过对公司车辆的保险续保进行管理，能够提高车辆管理的效率和保障车辆运营的安全。
二、续保管理的目的汽车续保管理的目的是确保公司车辆在投保期限内享受保险服务，及时处理车辆保险事务，减少车辆运营中的风险，并保障车辆的正常使用。
三、续保管理的内容续保管理包括以下几个方面：1. 续保责任人的确定公司应当指定专人负责续保管理，负责与保险公司进行沟通，办理车辆的保险续保手续。
续保责任人需要了解保险相关政策和流程，并能及时处理保险事务。
2. 续保时间的确定续保时间是指车辆保险到期日前的一段时间，公司应提前确定续保时间，并通知续保责任人在规定时间内完成续保手续。
通常情况下，车辆的保险续保应在到期日前30天内完成。
3. 续保资料的准备在续保过程中，续保责任人需要准备相关的车辆续保资料，包括车辆保险合同、行驶证、车辆登记证等。
这些资料将用于保险公司办理续保手续。
4. 选择保险公司和保险种类续保责任人需要根据公司的需要和实际情况选择保险公司和保险种类。
保险公司的选择应综合考虑保险公司的信誉、服务质量和保险费用等因素。
根据车辆的用途和风险特点，选择适合的保险种类。
5. 续保费用的支付续保责任人需要按照保险公司的要求及时支付续保费用。
通常情况下，续保费用应在续保前完成支付，确保车辆在续保期间享受保险服务。
6. 续保结果的确认续保责任人需在续保手续办理完成后，核对保险合同内容和保险期限，并确认续保结果。
如有问题，应及时向保险公司反馈并进行处理。
四、续保管理的流程汽车续保管理的流程如下：1. 确定续保责任人。
2. 确定续保时间。
3. 准备续保资料。
4. 选择保险公司和保险种类。
5. 支付续保费用。
6. 确认续保结果。
五、续保管理的注意事项在进行汽车续保管理时，需要注意以下几个方面：1. 续保责任人需及时续保，确保保险不断档。
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车险续保管理办法(征求意见稿)
第一章总则
第一条为了加强车险续保管理,有效提高车险续保率,进一步稳定公司核心业务、维护好忠诚客户,实现车险业务的持续、稳定、健康增长,特制定本办法。
第二章名词释义
第二条续保业务:指客户在保险责任期届满,继续缴纳保费,延续保险责任至下一保险期的业务。
第三条续保率:指保险期限截止后已续保保单与可续保保单之比率,计算公式为:
续保率=已续保保单件数÷可续保保单件数×100%
1.保单责任期须大于或等于183天。
2.通过车架号码、号牌号码进行匹配。
3.可续保保单是指符合公司承保政策,并且经销售团队确认可以进行续保的保单。
第三章管理组织与职责
第四条总公司车险部是全国车险续保业务管理部门,统筹负责续保业务的组织、推动、管理和考核。
主要工作内容有:
1.制定和完善续保管理办法;
2.对分公司续保达成率进行跟踪和考核;
3.对各级机构续保管理进行指导和评价;
4.定期撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,并及时制定改善措施;
5.负责改进和优化续保管理流程;
第五条分公司车险部为全省续保管理工作第一责任部门,主要工作内容有:
1.根据总公司《续保管理办法》要求,确定各级机构续保管理岗,制定本省续保管理实施细则;
2.跟踪省内各级机构续保率达成情况,定期撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,制定改善措施并向总公司车险部报告。
3.指导各级机构按照规范流程进行续保管理;
4.对分公司续保达成率进行跟踪和考核;
第六条三级机构续保管理岗主要工作内容有:
1.监督销售管团队经理按规定进行续保业务分配,汇总到期保单分配情况并反馈分公司续保管理岗;
2.对未按期分配的保单,按要求进行整理并提供电销中心进行续保跟进。
3.抽样进行客户回访,对未续保原因填写情况进行检查。
4.撰写《续保管理分析报告》,对存在的问题进行阶段性总结,制定改善措施并报告分公司车险部;
第七条销售团队经理职责
1.根据到期保单清单,在团队内销售人员进行分配,并将分配结果反馈给三级机构续保管理岗;
2.本团队销售人员提出离司的,应对拟离司销售人员的保单进行分析,重新进行分配。
如无法在团队内部进行分配的,交由三级机构续保管理岗分配到其他团队。
无法在中支机构内进行分配的业务,转由电销进行跟进。
3.每天追踪销售人员,落实续保业务跟进过程;
4.对重点业务按月上报与客户的联系状况及存在的问题;
5.对未续保的业务,应逐笔落实销售人员填写原因的真实性;
6.每周召开周例会,对上周续保进展及下周续保计划进行小结和计划;
第八条销售人员职责
1.每天展业前应首先检查是否有续保保单,合理安排
当天客户拜访及联系的时间;
2.在日常与客户联系沟通的基础上,及时对客户进行续保提醒,了解客户需求并提供必要的服务;
3.正确引导投保人填写投保单要素,并准确提供客户信息;
4.预计或出现续保问题时,应主动向团队经理提出需求,由团队经理统一向上级汇报,以获取必要的支援;
5.每天将当天续保业务的续保跟踪情况上报给团队经理;
6.对于重新分配的业务,应在一周内与续保客户取得联系,并告知客户原销售
人员已离司,以后的客户服务工作将由新分配人员继续完成,保证客户服务的延续性;
7.在日常展业活动中,应加强对客户信息的收集整理,建立完整的客户信息档
案资料,出单时如实填报客户信息,并配合公司完成相关的客户回访工作;
8.对未续保业务,根据实际情况,应逐笔填写未续保原因;
第四章续保流程
第九条续保清单分配
1.每月3日前,分公司提取到期保单清单并分机构下发。
到期保单日期范围为
两个月后1日至月底到期的保单。
(举例:5月1日提取7月1日-7月31日到期的保单)
2.每月5日前,三级机构续保管理岗收到续保清单后按销售团队清分,下发至
销售团队经理,并确认销售团队经理收到续保清单。
3.每月15日前,三级机构续保管理岗、销售团队经理完成对续保清单的分配
和再分配,由三级机构续保管理岗将续保清单分配汇总情况反馈分公司续保管理
岗。
4.每月18日前,分公司续保管理岗汇总全省未分配续保清单,并提供给电销中
心进行相关操作。
第十条续保分析跟踪
1.每月5日前,三级机构续保管理岗对上月所辖机构续保情况进行汇总分析,
将汇总分析报告与脱保情况明细汇总表一并报送分公司车险部。
2.每月7日前,分公司车险部对上月全省续保情况进行汇总分析,根据机构、渠道、车龄等因素进行细化分析,并制定改进措施。
分析报告应于每月10日前报总公司车险部。
3.每月15日前,总公司车险部形成《续保管理分析报告》,对全国续保情况进行通报分析,并提出下一步提升措施,并抄送公司总经理室及相关部门。
第五章续保考核
第十一条考核适用范围
1.销售团队经理、销售人员。
2.三级机构负责人、业管部负责人、续保管理岗
3.分公司车险责任人、续保管理岗
4.总公司车险部负责人、续保管理处室负责人、续保管理岗;
第十二条考核责任
1. 总公司车险部负责人、续保管理处室负责人、分公司车险责任人续保考核纳入年度考核指标体系。
2.销售团队经理、销售人员续保考核纳入销售基本法考核体系。
3.分公司应根据总公司续保考核指标及标准,制定考核适用范围内其他人员的考核办法。
第六章附则
第十三条本方案所涉及的日期规定,在执行过程中若遇法定节假日,不做顺延。
第十四条本方案由总公司车险部负责解释。