融资融券业务知识考试试题题库

7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管
B ）关系
8、下列说法 错误 的是（ D ） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其 划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开 展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户 的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。 （必须再原公司先注销，再去 新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）
单选题： 1、假设客户提交市值 100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物， 折算率为 70%，融资保证金比例为 0.5 。则客户可以融资买入的最大金额为 （ 140 万元 ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A． 200 万元 B. 50 万元 C . 140 万元 D. 70 万元
A．2.25% B 、225% C、125% D、1.25%
18、融券卖出的申报价格（ 申报价格（ A ）其前收盘价。
A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于
）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，
19、假设“证券 A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为 70%， 证券公司甲将其折算率下调为 50%。当前“证券 A”市价为 20 元，如果客户向证 券公司甲提交 10000 股“证券 A”作为担保物，则其可充抵保证金为（ A ）元。
D．信用账户内仅资金作为担保资产
6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、 债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意 愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票
4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 减少 。
A、 无法判断； B 、减少； C 、 不变； D 、 增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ）
A. 信用账户内仅证券作为担保财产
B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产
C．信用账户内的所有资产均作为担保资产
A 、 100 万元 x300%－125 万元 =175 万元 B、 100 万元 x130%－125 万元 =5 万元 C、 100 万元 x150%－125 万元 =25 万元 D、 100 万元 x200%－125 万元 =75 万元
16、某投资者当前融资融券债务为 10 万元，信用账户的资产总额为 12 万元， 维持担保比例为 120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追 加后的维持担保比例不得低于 150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持 担保比例达到 150%的要求，投资者至少需要了结 （D ）债务。（12-X/(10-X)=150%
A、 4 万元 B 、8 万元 C 、2 万元 D、6 万元
17、客户甲向其信用账户提交了 150000 元现金和 5000 股“证券 A”作为担 保品。假设“证券 A”市价为 20 元，其折算率为 70%，“证券 B”市价为 10 元， 客户甲以每股 10 元融资买入 20000 股“证券 B”，此时其信用账户的维持担保 比例是（ B225% ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提取保证金 可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于 （ 300% ）。交易所另有规定的出外。
A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%
3、目前融资融券的交易期限最长是（ 180 天 ） A.30 B.60 C.90 D.180
14、 某投资者信用账户中有 100 元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证 金比例为 50%的证券 C，则该投资者理论上可融券卖出（ D200）元市值的证券 C。 本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、50 B 、 100 C、150 D、200
15、资者融资余额为 100 万元， 担保物的价值为 125 万。投资者需追加的担 保物最少为（ C ）。
A、4 万元 B 、1 万元 C 、2 万元 D、3 万元
11、投资者信用账户内有 60 万元现金和 100 万元市值的某证券，假设该证 券的折算率为 60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ C ）万元。
A、160 B 、136 C、120 D 、 100
12、 投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（ B ） A、140% B、150% C 、 120% D、 130%
9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担 保物是（ A ）
A、合同约定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求
10、 某投资者当前融资融券债务为 10 万元，信用账户的资产总额为 12 万 元，维持担保比例为 120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并 使追加后的维持担保比例不得低于 150%，投资者至少需要追加（ D ）现金或等 值证券。 (12+3/10=150%)
13、维持担保比例的计算公式是（ A ）： A、维持担保比例 =（现金 +信用证券账户内证券市值） /( 融资买入金额 +融券 卖出证券数量×市价＋利息及费用 ) B、维持担保比例 =（现金 +信用证券账户内证券市值） /( 融资买入金额 +融券 卖出证券数量×市价 ) C、维持担保比例 =（现金 +信用证券账户内证券前一交易日收盘价） /( 融资 买入金额 +融券卖出证券数量×市价＋利息及费用 ) D、 维持担保比例 =信用证券账户内证券市值 /( 融资买入金额 +融券卖出证券 数量×市价＋利息及费用 )