VIP客户资产管理表
银行VIP个人客户筛选规则
数据筛选有关规则一、个人金融资产（AUM）统计口径个人客户AUM将按月由系统自动计算，计算方案中所需数据直接从业务系统中获取，目前，主要来源业务系统包括核心业务处理系统（CCBS）、证券业务系统（CCBSS）、理财产品综合支持系统（FESP）、证券第三方存管系统(CTS)。
本方案所描述的个人客户AUM，包括：存款、投资理财（凭证式国债+实物金+理财产品+证券系统基金、国债、账户金、集合计划、专户理财等）、CTS系统保证金、证券卡中的资金和信用卡溢缴款。
实物金仅指在建行托管的实物金。
个人客户AUM（月日均余额）=存款（月日均余额）+投资理财（凭证式国债+ 实物金+理财产品+证券系统基金、国债、账户金、集合计划、专户理财等，月日均余额）+ CTS系统保证金（月日均余额）+证券卡中的资金和信用卡溢缴款（月日均余额）。
（一）存款存款包括客户所持有的所有活期储蓄类存款、定期储蓄类存款。
存款月日均余额=活期存款月日均余额+定期存款月日均余额月日均余额 = [上一日月日均余额 *（当月累计天数-1）+ 今日时点余额] / 当月已过月天数如果上一日的月日均余额不存在（可能为账户新开户情况）则为：月日均余额 = 时点余额 / 当月已过月天数（二）投资理财投资理财包括客户所持有的所有国债、基金、集合计划、专户理财、黄金、理财产品（包括汇得盈、利得盈、QDII、建行财富、大丰收、乾元、本外币组合产品、双月盈、其他理财产品等）、CTS系统保证金。
具体有：1．CCBSS中的基金、集合计划、专户理财、国债及账户金（净值 * 数量）;2.FESP中的个人理财产品（最近卖出净值 * 当前份额 + 未分配收益金额）;3. CCBS中的凭证式国债（账面余额）;目前,CCBS中的实物黄金（交易重量 * 黄金价格）仅计算在建行保管的部分。
投资理财月日均余额=凭证式国债月日均余额+实物金月日均余额+理财产品月日均余额+证券系统基金、国债、账户金、集合计划、专户理财等月日均余额凭证式国债月日均=∑每日余额/天数汇得盈、利得盈、QDII等理财产品月日均=∑每日资产价值/天数汇得盈、利得盈、QDII等理财产品资产价值=最近卖出净值 * 当前份额 + 未分配收益金额基金、集合计划、专户理财、账户金、记账式国债月日均=∑每日资产价值/天数基金、集合计划、专户理财、账户金产品的价值=净值*数量记账式国债类产品的价值=净值（牌价）*数量电子版凭证式国债、储蓄国债月日均余额=∑每日余额/天数（三）CTS系统保证金CTS系统保证金月日均值=∑每日保证金余额/天数（四）证券卡中的资金和信用卡溢缴款存量证券卡客户（未开通自动双向转帐）存放在证券卡中的资金和信用卡计入客户AUM，月日均值=∑每日余额/天数。
农村信用社银行理财卡业务及个人VIP客户服务管理办法
农村信用社银行理财卡业务及个人VIP客户服务管理办法,，农村信用社银行理财卡业务及个人VIP客户服务管理办法(试行)第一章总则第一条为加强银行理财借记卡（以下简称“贵宾卡”)的管理，防范贵宾卡业务风险，巩固和发展优质客户群体，优化个人客户群结构,规范向个人优质客户提供优先、优惠的服务内容和服务方式，促进贵宾卡业务的持续、健康发展,依据《银行卡业务管理办法》以及《，，农村信用社联合社银行借记卡章程》、《农村信用社基本会计制度》及有关法律法规制定本办法.第二条个人优质客户（以下简称“VIP客户”)是指具有一定经济基础和社会地位，信用度高，能够带来较高利润回报，对信用社业务发展产生较大贡献或重大影响的个人客户。
目前的VIP客户分为白金客户和黄金客户两个等级.第三条贵宾卡是,,农村信用社面向VIP客户发行，具有存取现金、转账汇款、消费、账户管理、理财增值、自助融资等功能的一种借记卡产品，也是信用社VIP客户的身份标识。
贵宾卡按客户级别分为白金卡和金卡。
第四条 VIP客户服务实行“客户自愿、重点发展、优先服务、为客户保密”的原则.向符合规定条件并自愿成为会员的客户发放贵宾卡，作为享受VIP服务的依据。
第五条各联社应本着“优化客户结构、提升客户层次、成本核算、比例控制”的原则，从着眼可持续发展的高度和加快推进个人业务转型的角度,制定科学合理的贵宾客户准入标准，加强管理，确保服务质量，在服务能力范围内不断提高客户满意度，严把准入关，加强动态考核,做到不滥发“人情卡"、不夸大贵宾卡的功能和服务，让真正的VIP客户享受到高质量、高效率的贵宾服务。
第六条在目前缺乏客户关系管理系统的情况下， VIP客户评定标准由各联社自行制定，VIP客户资格的认定只能通过人工方式进行审核、审批.第七条省联社统一制定、调整贵宾卡的交易手续费收费标准及优惠标准。
第八条省联社统一制定、调整贵宾卡的年费收费标准及免收年费的全省最低系统评定标准.各联社在全省最低系统评定标准的基础上根据当地客户的实际情况自行制定免收年费的系统评定标准.第九条 VIP客户按卡片级别享受全省统一的交易手续费优惠（减免)待遇,交易手续费减免部分由贵宾卡发卡行垫付。
客户档案管理表格
客户档案管理办法(表格)
客户是企业的财富，做好客户档案资料的收集整理与管理工作，将助于分析，了解客户，有助于沟通客情，稳固合作，为此制定本管理办法如下：
一、销售部门所有员工有责任不断收集及完善客户资料卡信息，并予以填写、修正。
二、建立客户销售业绩档案。
三、对所有客户（包括准客户）建立并填制客户综合销售力分析表。
四、完善并保存公司与客户签署的所有经销合同与文件。
五、壹个客户一份档案，不得出现缺页丢失。
六、客户档案资料作为公司最高级机密的一部分，公司所有员工有责任和义务严格遵守公
司保密制度，确保其安全。
附表一客户归类汇总表
附表二客户拜访计划
附表三客户拜访档案记录
附表四客户资料卡
附表五客户业绩统计及信用评估表
附表六客户综合销售力分析表
附表七客户综合销售力对比分析表附表八客户投诉管理卡
附表九业务工作日志
附表一客户归类汇总表
附表四客户资料卡
附表五客户业绩统计及信用评估表客户名称
附表六客户综合销售力分析表
附表七客户综合销售力对比分析表
附表八客户投诉管理卡
附表八客户投诉管理卡
附表三客户拜访档案记录客户名称
附表二客户拜访计划
附表九业务工作日志
业务员：日期：年月日
出纳：会计：主管副总：部门主管：制表人：。
新VIP服务体系(201312)
1.零售客户评级
即时评级 1.即时评级由满足一定条件的优质客户申请，客户经理 在个人客户营销系统中受理。客户购买特定金融产品且在即 时评级期内日均余额达到标准，即时评级通过，将客户评为 所申请VIP级别。若达不到标准，即时评级不通过。 2.若即时评级通过，则评级成功当月不再对客户进行系 统评级，从下月开始，按系统评级规则对客户进行考核。 3.申请即时评级的客户须填写《中国邮政储蓄银行个人 客户即时评级申请单》，客户经理将信息录入个人客户营销 系统，提交支行长授权。
95580人工坐席界面
电视银行界面
客户在家登陆电视银行，选择业务信息栏， 直接能够看到VIP信息提醒，支持滚动信息 机顶盒的地区相关信息还能够在屏幕左下方 滚动提示
1.零售客户评级
• 零售客户降级
VIP客户评级不符合相应级别标准的，进入3个月延展期， 在延展期内暂时保留客户级别。 客户在延展期内任一次评级达到原VIP级别标准，则脱 离本次延展期恢复为正常状态。延展期内客户评级连续达不 到原VIP级别标准的，延展期过后对客户进行逐级降级。VIP 客户降级后，系统次月考核客户是否达到所降至的VIP级别 标准。若达不到标准，客户不能享受延展期，继续将客户降 级，直至降至与实际对应的等级。
重点单位高层管理人员申领VIP卡后，每月按零售客户 标准及重点单位高层管理人员标准进行评价。若两者都不符 合原级别标准，则进入3个月延展期，延展期及其他事项的 相关规定参照个人客户相关规定。
2.重点单位高管评级
• 重点单位高层管理人员降级流程
（三）客户服务
（1）为符合相应级别的VIP客户提供优先、优质、优惠的 金融及非金融服务。 （2）客户级别达到相应VIP标准，且已办理VIP卡（含绿卡 通VIP卡、绿卡贵宾金卡，下同）的客户，方可享受VIP服 务。客户级别等同或高于所持VIP卡的，按VIP卡级别享受 对应服务;客户级别低于所持VIP卡的，按客户级别享受对应 服务;客户达到VIP级别，但未申领VIP卡的，不享受VIP服 务。 （3）VIP卡使用对象仅限VIP客户本人,不得转借或出租他 人。VIP客户享受特定VIP服务时应事先出示VIP卡,如有需 要，还须出示有效实名证件。
vip客户管理
vip客户管理随着社会的发展和经济的不断发展，VIP客户的地位也变得越来越重要。
VIP客户是企业最具价值的客户，是企业增长和发展的支柱。
因此，提高VIP客户的满意度和忠诚度，开发和维护好VIP客户关系是企业在市场竞争中取胜的重要策略之一。
一、VIP客户的定义和特征1、VIP客户的定义VIP客户即“Very Important Person（非常重要的人）”客户，是一个企业非常看重的重要用户。
因此，VIP客户必须得到企业的特别关注和优质服务，以达到最终的商业价值。
2、VIP客户的特征（1）高忠诚度：VIP客户在服务质量、产品质量、售后服务等方面较为满意，越来越依赖企业的产品和服务，具有很高的忠诚度。
（2）高重复购买率：VIP客户企业中重复购买产品的频率比其他客户更高，也是企业持续发展的重要之处。
（3）高利润贡献：VIP客户对企业的贡献要远高于其他客户，因此，企业应该为他们提供VIP级服务。
（4）高影响力：VIP客户往往是消费决策的主导者，或者说具有较高的话语权，因此，企业会在服务VIP客户方面更具有利润性。
二、VIP客户管理的意义1、增加收益和利润VIP客户经常会为企业带来高额的利润，因此，通过开发和维护好VIP客户关系，可以增加企业的收益和利润。
2、提升品牌形象有好的VIP客户管理，可以让VIP客户享受到无与伦比的服务体验，从而推动企业实现品牌的一体化建设，不断提升品牌形象，还可以通过VIP客户口碑的传播向更多的潜在客户推广企业产品和服务。
3、巩固市场竞争优势有好的VIP客户管理，可以增加客户的忠诚度，从而巩固企业的市场竞争优势。
如果一个企业有一定数量的忠诚的VIP客户，那么这些客户会保持对企业的支持，从而帮助企业在市场上获得更多的市场份额。
这将使企业在激烈的市场竞争中取胜。
4、提高客户满意度VIP客户在企业中的地位非常重要，因此，开展VIP客户管理可以为VIP客户提供更高质量的服务，从而大大提高客户满意度预测值。
关于私人银行客户群体特征及维护方案
关于私人银行客户群体特征及维护方案摘要：围绕打造“最大最强个人银行”的远大目标，各级行都将私人银行客户维护拓展作为工作的重中之重，产品与服务也更为丰富。
但从总体来看，农业银行的私人银行业务依然处于起步阶段，客户似乎对“咖啡香一点、沙发软一点、笑容甜一点”等初级维护并不领情。
本文试图通过对农行无锡太湖支行私人客户群体研究分类，针对不同群体特征，寻求合适的维护方案。
-从客户结构探寻其群体特征2011年年初，农业银行无锡太湖支行私人银行客户72户，全部金融总资产5．85亿元，平均金融资产8i2．5万元。
至5月末，该行私人银行客户l50户，金融总资产 15．i2亿元，平均金融资产1008万元(其中因购买理财产品达到私人银行标准的客户44户、合计购买理财产品3．08亿元 )。
根据分析，年初的72户中，到5月底保留了39户、金融资产3．25亿元；流失了33户、金融资产2．6亿元，实际新增私人银行客户78户、新增金融资产9．27亿元。
从资产数额分布结构来看：资产在500～600万元的客户20户，600～700万元的16户，700~800万元的11户，800~900万元的8户，900～1000万元的9户，i000万元以上的8户。
其中资产500~700万元的客户人数最多，占LL50％。
这部分客户大多为自身经营性质的个体工商户主或微小型企业的法人代表，资金可支配程度较大，营销难度相对较小。
而资产在800万元以上的大额客户中不少是中小型企业的主管财务的副总或是财务总监、财务经理，或是法人亲属，资产实际为公司或其法人所有，故可支配程度相对较弱，或是专门从事资金生意的客户，较为现实和理性，资金的逐利性强，在激烈的竞争环境下，营销难度较大。
从客户的年龄结构来看：60岁以上年龄段客户5人，50～60岁年龄段的客户l5X，40～50岁年龄段的客户26人，30―40岁年龄段的客户2i人，30岁以下年龄段客户5人。
30～50岁客户为主体，占L~65％以上，这部分客户多为本人创业，现进入年富力强的生命事业黄金期，除有属于自己的生产、经营实体外，生意上的合作伙伴较多，人脉资源较广，可以发挥“一带多”的效应。
招商银行VIP客户管理的研究
招商银行VIP客户管理的研究Lee.【摘要】银行要想在激烈的市场竞争中赢得高端VIP客户的长期信任和合作，必须做好客户关系管理工作，针对VIP客户开展的优质服务集中体现了营销服务创新意识，对于提升客户的忠诚度，增强核心竞争力有着积极意义。
【关键词】VIP客户管理；竞争；客户价值优先取向；普通客户【引言】随着银行业对于重点客户的日益重视，争夺高端客户成为各家银行共同认可的业务拓展路径。
但是，究竟应当如何争取这些高端客户，不同银行采取的措施并不一样，效果当然也有较大的差异。
我们应该看到中国加入WTO后，不仅要面对国内各家商业银行的竞争，同时我们也将面临着同外资银行展开激烈的竞争。
可以肯定，竞争的结果将是对个人客户市场的重新分割。
因为，对21世纪的银行业来说，最重要的不是资产概念，而是客户概念，谁掌握了客户谁就掌握了市场和未来，谁就掌握了财富的源泉。
银行业的竞争在本质上是服务的竞争，服务作为价值链上的重要环节，是现代银行业核心竞争力中不可缺少的重要组成部分。
当前经济发展迅速，各大银行之间的差异越来越小，彼此之间竞争越来越激烈，为了扩大竞争优势，银行推出了许多营销创新方式。
除了在信息技术、经营管理方式、企业文化等方面的创新之外，优质服务的创新成为重要的竞争手段。
其中针对VIP（Very Important Person）客户开展的优质服务集中体现了营销服务创新意识，对于提升客户的忠诚度，增强核心竞争力有着积极意义。
银行VIP客户的内涵：基于世界发展的不平衡，19世纪末期与20世纪初期，意大利经济学家兼社会学家弗利度·帕累托提出了80/20原理，即在任何情况下，营销事情的重要因子通常只占少数，不重要的因子占多数，因此能否控制具有重要性的少数因子是成功的关键。
在这种意义下，为了应对激烈的市场竞争，银行对客户资源进行了细化，区分出重要客户和普通客户，将20％的重要客户定位为VIP客户。
VIP客户虽然在数量上占据所有客户的比率较少，但是却占据了较多的销售额，所以银行反馈给他们价值和时间的优质服务，以获取“二八原理”所能创造的核心利润。
银行个人VIP客户管理暂行办法
ⅩⅩ银行个人VIP客户管理暂行办法第一章总则第一条为巩固和发展优质客户群体，优化个人客户结构，规范向个人优质客户提供优先、优惠的服务内容和服务方式，提高ⅩⅩ银行个人银行业务的综合竞争力，根据《储蓄管理条例》和《银行卡业务管理办法》及国家有关法律法规等相关规定，特制定本办法。
第二条个人优质客户（以下简称“个人VIP客户”）是指具有一定经济基础和社会地位，信用度高，能够带来较高回报，对ⅩⅩ银行业务发展产生较大贡献或重大影响的个人中高端客户。
个人VIP客户的身份标识以三清山VIP卡体现，按发卡对象分为钻石卡、白金卡和金卡三种，客户级别从钻石卡客户、白金卡客户、金卡客户由高到低排列。
第三条个人VIP客户的发展遵循“客户自愿、重点发展、为客户保密”的原则。
三清山VIP卡具有消费结算、转账支付、存取现金、账户管理及其他理财签约服务等功能，客户凭三清山VIP卡可享受我行提供的相应等级的VIP服务。
第四条申办三清山VIP卡应遵守实名制和我行银行卡业务制度等有关规定。
第二章管理机构和职责第五条个人VIP客户的归口管理部门为个人银行部。
第六条总行相关部门的主要职责：一、总行个人银行部主要职责:1、负责全行个人VIP客户的管理及全行VIP客户发展规划、管理办法和评定标准制定；2、负责适用于全行范围的个人VIP客户服务内容的研发；3、负责全行个人VIP客户营销管理、市场调研及检查、监督、指导；4、负责建立健全全行个人VIP客户运行和管理的风险内控制度并组织实施和督查；5、负责审批各分支行上报的个人客户VIP卡的申请；6、负责全行个人VIP客户的统计分析等工作；7、负责筹划、组织及实施全行各类VIP客户增值服务活动；8、负责个人VIP客户经营管理有关的其他工作的组织和实施。
二、办公室负责做好VIP客户服务的对外宣传工作。
三、公司银行部、小企业金融中心负责审核各分支行上报的优质对公客户高管人员VIP卡的申请.四、电子银行部负责三清山VIP卡的订制、发放.五、科技部负责个人VIP客户相关业务系统的建设、维护.六、会计部负责对三清山VIP卡的相关会计核算.七、计划财务部负责个人VIP客户相关财务费用的核算.八、人力资源部负责组织全行个人VIP客户经理的队伍建设和人员培训。
贵宾客户活动流程表格
贵宾客户活动流程表格 ## VIP Event Process Flowchart.Planning.Define event objectives and goals.Set budget.Choose event date and venue.Develop event agenda.Create guest list.Send out invitations.Pre-Event.Confirm guest RSVPs.Finalize event details (menu, seating chart, etc.)。
Prepare event materials (name tags, welcome packets, etc.)。
Set up event space.Event Day.Greet guests and check in.Welcome guests and open the event.Deliver planned activities and entertainment.Serve food and drinks.Facilitate networking opportunities.Close the event and thank guests.Post-Event.Send thank-you notes to guests.Evaluate event success and gather feedback. Follow up with guests as needed.## 贵宾客户活动流程表。
计划。
定义活动目标和成果。
设定预算。
选择活动日期和地点。
制定活动日程。
创建宾客名单。
发送邀请函。
活动前。
确认宾客的出席回复。
敲定活动详情（菜单、座位表等）。
准备活动资料（名牌、欢迎礼包等）。
布置活动场所。
活动当天。
迎接宾客并签到。
欢迎宾客并开场。
提供计划中的活动和娱乐。
公司财产管理制度表
公司财产管理制度表第一章总则第一条为了规范公司财产的管理，有效保护公司财产安全，提高公司财产的使用效率和价值，制定本制度。
第二条公司财产管理制度是公司内部管理制度的重要组成部分，适用于公司所有财产的管理，包括资产、设备、土地、房屋等各类财产。
第三条公司财产管理制度遵循“合理规划、科学管理、安全保障、效率优先”的原则，依法合规管理公司财产。
第四条公司财产管理委员会是公司负责财产管理的机构，负责全面监督和管理公司所有财产。
第五条公司各部门要加强对财产的管理，严格执行公司财产管理制度，确保公司财产的安全和有效利用。
第六条公司财产管理制度的解释权归公司财产管理委员会所有。
第二章财产管理的组织机构和职责第七条公司设立财产管理委员会，委员会由公司高管和相关部门负责人组成，负责全面监督和管理公司所有财产。
第八条公司财产管理委员会负责制定公司财产管理制度、规范公司财产管理流程、审核公司财产管理方案。
第九条财产管理委员会负责审核公司各部门的财产管理制度，并督促各部门执行。
第十条公司各部门负责人要积极配合财产管理委员会的工作，保证财产的安全和合理利用。
第十一条公司设立财产管理部门，由专业人员负责公司所有财产的管理和维护。
第十二条财产管理部门负责对公司所有财产的调查、评估、保管、维护、更新和处置等工作。
第三章财产管理的基本原则第十三条公司财产管理遵循节约、合理、科学、安全、效益的原则。
第十四条公司财产管理要依法合规，不得违反国家法律法规和公司规章制度。
第十五条公司财产管理要树立正确的价值观，加强财产保护意识，杜绝浪费和滥用。
第十六条公司财产管理要科学规划，合理配置资源，提高财产使用效率，并精简流程，提高管理效益。
第十七条公司财产管理要加强安全保障，建立健全的安全管理体系，确保财产安全。
第十八条公司财产管理要注重效益导向，提高财产管理的效益和价值。
第四章财产管理的具体措施第十九条公司财产管理实行分类管理，对各类财产进行统一管理，确保财产安全。
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同学□政府□其他□
电话：
潜在需求：
介绍人：籍贯：
介绍人关系：
服务伙伴：
跟谁的关系最好：
填表时间：
优质客户分析指标
爱学习
是□否□很少上课□上过的课程：
行动□实践家□中欧□华商□思八达□
聚成□服务赚钱□教练技术□其他
关系指标
第一次见面的地点：时间：
情况：
说过的话：
行业：员工人数：面积：平方米办公□厂房□
成立时间：
企业愿景：
企业文化：
3年目标：
潜在挑战：
姓名：电话：秘书□助理□副总□
个人指标
值得表扬的地方：关键经历：
外貌和性格特点：喜欢运动：
经营企业特点：社会地位：
个人需求：自豪事情：
企业需求：兴趣：口头禅：
家庭指标
小孩情况：配偶情况：
父母情况：住房情况：
汽车情况：厂牌：车型：车牌号码：
有钱
行业：销售额：
总裁□董事长□总经理□副总经理□总监□
需求
个人需求：
企业需求：
最感兴趣的课程：
态度
战略课程未□计划□上过□认同□不认同□理解□
服务记录
身份证
公历□农历□生日：
礼物地址
日期
礼物和服务记录
企业指标
ห้องสมุดไป่ตู้公司全称：
公司描述：
网址：电话：
传真：电邮：
规模：1亿以上□几千万□几百万□1百万以下□利润：