个人客户信息整合项目概述(doc 5页)
个人客户信息系统运行管理办法
XXXXXX分行个人客户信息系统V2。
0运行管理暂行办法第一章总则第一条为规范和加强我分行个人客户信息系统V2。
0（简称客户系统)的日常运行管理，确保客户系统安全稳定运行,保密相关信息,维护客户隐私权，防范相关法律风险,明确系统管理部门和使用部门及用户的职责，特制定本办法。
第二条客户系统是我分行根据“以客户为中心"的经营理念自主开发的个人客户管理平台，整合个人客户在我分行的全部信息(包括个人信息、账务信息、交易信息、产品和渠道信息）,按照总行理财卡标准自动分级识别，具有征信审核、客户挖掘、客户服务、客户管理、绩效考核、统计分析、业务管理和系统管理等功能,为我分行个人客户的服务、新产品开发、市场营销、统计分析、考核激励和经营决策提供信息支撑.第三条本办法适用于使用客户系统的各级机构和用户.第二章组织管理及职责第四条客户系统的运行管理部门有省分行信息中心、个人金融部、信息技术管理部.（一）信息中心职责。
1。
项目的立项和管理牵头部门。
2.牵头组织对客户系统全面测试及验收，牵头落实后续维护— 1 —工作.3.牵头制定客户系统运行管理制度.4。
负责二级分支行客户系统上线申请终审.5。
负责全分行用户角色增加、修改和删除工作，负责系统管理员工作。
6。
负责全分行用户申请审批和上线培训.7。
共同负责客户系统信息安全风险防范工作，负责对系统的运行和应用情况进行专项检查和分析,并定期通报规章制度执行情况,提出整改建议措施并督促落实。
8.负责客户系统运行日常监控，统计分析用户人数及频率、使用的功能和可疑操作等,审核各类数据的准确性。
9.牵头负责汇总省分行本部各部门、各二级分支行提出的系统功能需求补充和改进，提交信息技术管理部或合作公司进行开发或修改.10。
负责客户系统的相关解释工作。
（二）个人金融部职责。
结合个人金融业务实际,做好下列工作：1.制定客户系统管理制度中有关个人金融业务部分，提交信息中心审定下发。
客户档案(模板)
姓名
职位
手机
电话
邮箱
备注
我方参与人员
姓名
职位
备注
详细纪要：
客户
一、客户基本信息搜集阶段
营销人员：填表日期：201-9-
客户来源
金总讲课转介绍中介其它
企业名称所属行业法人表企业规模（近期）
销售额：
注册资本
利润率：
成立时间
人员数量：
股东人数
是否有股权计划
是否做过绩效权激励
企业基本情况介绍
已沟通情况介绍
客户主要联系人：
姓名
职位
手机
电话
邮箱
备注
二、专业沟通阶段
第一次沟通客户上门经邦上门现场沟通
咨询师：填表日期：201-9－10
主要竞争对手
标杆企业
和一客户案例
协助举证客户
姓名
职位
手机
举证时间
客户方参与人员
姓名
职位
手机
电话
邮箱
备注
我方参与人员
姓名
职位
备注
1、林业、农业（米业的加工、葡萄园）。
2、投资与羸利基本持平。
3、现在有7个部门，未来在上海、广州设立分公司。
4、项目与投资人都来自于地市。
5、如何让其它人参与、如何复制、如何做大。
6、金融传播中心、金融投资中心、项目发展中心、风险投制中心围绕项目而设置；投资人关系中心、投资人管理中心、基金管理中心、人力行政中心；战略发展中心、财务中心。
7、建议：
第二次沟通客户上门和一上门现场沟通
咨询师：填表日期：201-
个人客户活动开展情况报告
个人客户活动开展情况报告全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：个人客户活动开展情况报告一、概述本报告旨在总结和分析个人客户活动的开展情况，评估活动的效果和成效，为今后的活动策划和实施提供参考和借鉴。
个人客户活动是公司与客户之间建立联系和关系的重要方式，不仅可以增进客户对公司的了解，还可以提升公司的品牌形象和客户满意度。
二、活动策划与实施1. 活动策划根据市场调研结果和客户需求分析，公司制定了一系列个人客户活动方案，包括线上线下活动、促销活动、会员福利等。
活动内容涵盖产品展示、产品体验、抽奖活动、专家讲座等，旨在吸引客户关注，增加客户互动。
2. 活动宣传为了提高活动的知名度和参与度，公司通过多种渠道进行活动宣传，包括社交媒体、官方网站、线下广告等。
精准的投放和创新的宣传方式吸引了大量客户的关注和参与。
3. 活动实施公司组织了专业的团队和资源，精心组织和实施了各项活动。
从活动筹备到现场执行，每个环节都严格按照计划进行，确保活动的顺利进行和客户体验的完美。
三、活动效果评估1. 参与率通过对各个活动的数据统计和分析，可以看出活动的参与率普遍较高，尤其是针对客户群体个性化和差异性的活动，参与率更是达到了惊人的水平。
2. 反馈意见客户对活动的反馈意见主要集中在活动内容的创新性和有趣性上。
客户认为活动设计合理，互动环节丰富，专家讲座内容丰富且有深度，深受客户欢迎。
3. 客户转化率活动的最终目的是提高客户的转化率，即吸引客户购买产品或使用服务。
通过对活动后客户行为的跟踪和分析，可以看出活动对客户转化率的提升效果还是非常显著的。
四、活动成效总结1. 提升品牌形象个人客户活动的开展不仅可以让客户更加全面地了解公司和产品，还可以提升公司在客户心目中的品牌形象和美誉度，增加品牌忠诚度。
2. 增强客户满意度通过活动可以更好地了解客户的需求和喜好，针对性地提供产品和服务，提高客户满意度和忠诚度，增加客户再次购买和口碑传播。
统一主要客户管理
优化客户服务和营销
提升客户体验
利用大数据分析和人工智能技术，对客户 进行精准画像和预测分析，提供个性化的 服务和营销方案。
通过简化操作流程和提高服务效率，提升 客户体验和满意度，增加客户黏性和复购 率。
统一主要客户管理的展望和发展趋势
01
数据驱动的客户洞察
随着大数据和人工智能技术的不断发展，企业将更加注重数据驱动的客
服务质量，提升客户体验和满意度，以获得更好的市场口碑和竞争优势
。
THANKS
感谢观看
3. 效果评估
通过信息整合与共享实践，该运营商提高了客户服务水平和效率，同 时减少了内部沟通成本和信息不对称问题。
案例四
1. 主要客户识别
该机械设备企业通过对客户购买行为、购买量、购买频率等因素 的分析，识别出主要客户群体。
2. 个性化服务
针对主要客户群体，该企业提供个性化的服务和产品，如优先供 货、专业售后服务、技术咨询等。
业。
差异化服务的内容和实施策略
针对不同客户群体的服务内容
为不同类型的客户提供个性化的服务，如针对高价值客户提供专属客服、优先配送等优惠 服务；针对一般客户提供基础性服务。
针对不同行业的服务内容
根据不同行业的特点，提供专业化的服务，如针对制造业提供供应链金融服务，针对服务 业提供营销策略支持等。
针对不同规模企业的服务内容
根据企业规模大小，提供不同层次的服务，如为大型企业提供战略合作计划，为小型企业 提供简易版的营销方案等。
客户分类与差异化服务的优化和改进建议
定期评估客户分类标准
定期评估客户分类的标准是否合理，及时进行调整和优化。
强化客户服务质量
通过提高客户服务人员的专业素质，优化客户服务流程，提升客户 服务质量。
客户信息的整合与运用
数据映射
数据聚合
将不同来源的数据字段 进行匹配和关联。
对数据进行汇总和计算， 生成新的数据集。
数据整合工具和技术
01
02
03
04
数据仓库
用于存储和管理整合后的客户 信息。
ETL工具
如Apache NiFi、Talend等， 实现数据抽取、转换和加载。
数据集成平台
如MuleSoft、Boomi等，提 供数据整合和管理功能。
数据收集
收集客户在平台上的各类行为数据，包括浏览、搜索、购 买等。
案例一：某电商平台的客户信息整合与运用
数据整合
将不同来源的数据进行整合， 形成完整的客户画像。
个性化推荐
根据客户的行为和偏好，进行 个性化推荐，提高客户满意度 和转化率。
数据分析
利用数据分析工具对客户数据 进行深入分析，挖掘客户需求 和偏好。
04 客户信息保护与合规
隐私保护
01
02
03
客户隐私权
确保客户个人信息的安全， 不被未经授权的第三方获 取和使用。
匿名化处理
对客户信息进行匿名化处 理，以保护客户隐私，同 时满足数据分析和业务需 求。
访问控制
限制对客户信息的访问权 限，仅允许授权人员访问， 防止信息泄露和滥用。
合规性要求
遵守法律法规
目的和重要性
目的
提高客户满意度、忠诚度和留存率，优化业务决策，提升企业竞争力。
重要性
随着市场竞争加剧，客户成为企业最重要的资源之一。客户信息的整合与运用能够帮助企业更好地了解客户需求、 行为和偏好，优化产品和服务，提高客户满意度和忠诚度，从而在激烈的市场竞争中获得优势。同时，客户信息 整合与运用也有助于企业实现内部资源的优化配置，提高运营效率和管理水平。
客户信息整理实施的步骤
客户信息整理实施的步骤1. 确定整理目标在开始整理客户信息之前，首先需要明确整理的目标是什么。
确定整理目标可以帮助我们更好地规划整个实施步骤。
2. 收集客户信息在整理客户信息之前，我们需要先收集到客户的相关信息。
这些信息可能包括客户的个人基本信息、联系方式、购买记录等。
收集客户信息的方式可以通过面对面交流、电话沟通、在线调查等多种途径。
3. 筛选和分类收集到客户信息后，需要进行筛选和分类，将不同类型的客户信息分别整理。
这有助于我们更好地理解客户群体，为后续的营销策略制定提供参考依据。
4. 数据清洗和整合在筛选和分类之后，可能还会有一些客户信息存在重复或者错误的情况。
这时候需要进行数据清洗，将重复或错误的数据进行删除或修正。
然后将清洗后的数据进行整合，以方便后续的数据分析和利用。
•删除重复数据•修正错误数据•数据整合5. 数据分析数据整合完成后，我们可以进行客户信息的数据分析。
通过对客户信息的分析，可以更好地了解客户的需求、喜好、行为习惯等。
这有助于我们制定更有针对性的营销策略，提高客户的满意度和忠诚度。
•利用数据分析工具进行分析•发现客户的购买偏好和行为特征6. 制定营销策略根据数据分析的结果，可以制定相应的营销策略。
针对不同类型的客户，可以采取不同的营销手段和推广方式，以实现更好的市场效果。
•制定不同客户群体的营销策略•进行精准营销7. 落实和评估在营销策略制定后，需要将策略落实到实际操作中。
落实阶段包括与客户的沟通和推广活动的执行。
同时在落实营销策略的过程中，需要定期进行评估和反馈，根据评估的结果进行调整和优化。
•与客户进行沟通和互动•定期评估和调整营销策略8. 客户信息的保密和安全在整理客户信息的过程中，需要注意客户信息的保密和安全。
确保客户的个人信息不被泄露或滥用，是维护客户信任和公司形象的重要环节。
•受限访问权限控制•数据加密和备份通过以上步骤的实施，可以更好地进行客户信息的整理和管理，提高客户满意度、促进业务增长。
客户信息
客户信息在本章内不仅仅是顾客信息，还包括供应商、销售商、外些厂商等与工厂产生一切利益关系的主体。
因此，其工厂内的相关部门就包括：采购部门、销售部门、市场部门、客户服务部门等。
而这些信息，又关系到工厂的总体战略问题，因此又会涉及到企划部门、科学技术部门等多个部门。
因此，客户信息是工厂能否得出正确的市场信息，进而制定生产计划、搞好市场战略的关键问题。
第一节客户信息的收集凡是客户信息的收集，无论它是供应商、销售商，还是客户，其信息的收集、分类、联络跟踪、投诉处理等问题的处理手法基本上都是相同的。
虽然，采购部门和销售部门所针对的主体可能不同，采购部门针对的是物料生产、所有工厂或企业，销售部门针对的可能使客户（当然，销售客户也可能是工厂或企业），但它们关注的对象本质是相同的，都是收集对象的质量如何、哪些是自己公关的对象等等。
正因为如此，对各种客户信息的解说都可以一并进行。
1.客户信息收集渠道对于客户信息的收集，首先要确定就是信息收集的渠道。
一般来说有以下几种：二手资料收集渠道。
主要是通过客户内部资料、经济类报刊、企业年报、上市公司10k报告、政府机关、行业组织、新闻报道、企业宣传、咨询公司、网络、顾客、内部员工、供应商等渠道进行资料的收集。
原始资料收集渠道。
通过对销售人员、受雇于本公司工作的咨询公司、专业调查公司、投资银行等进行直接调查和市场竞争所得来的信息资料。
其它信息来源渠道。
例如利用招聘广告、展览展销会、参观工厂、购买竞争对手的受欢迎产品进行分析、创造样板市场观察客户态度、挖走竞争对手重要员工用以询问等方式。
2.客户信息收集技巧在上述渠道中，最为正规和有效的渠道应该是：原始资料收集渠道。
但是这种资料收集成本较大，因此，我们介绍一些小的技巧进行说明。
成为对方中的一员。
最省钱的方法是顾客的一员，假设对方是上市公司，那么成为小股东便是一条捷径。
目前诸多上市公司都是采用这一手法，只要是股东就可以看到年报和10K报告，而且还可以参加股东大会，这样就可以近距离观察客户，有利于信息的收集等多方面工作的开展。
客户管理系统CRM客户管理整体信息化解决方案-CRM客户关系管理系统
客户管理系统CRM客户管理整体信息化解决方案-CRM客户关系管理系统客户管理系统CRM客户管理整体信息化解决方案—CRM客户关系管理系统行业背景客户是企业最大的战略资源，是企业获取持续利润的源泉,是企业持续发展的基础.如何满足客户需求，适应客户的需求，给客户自己选择产品的权利,这是企业制胜关键.因此，在提高客户满意度、忠诚度及客户终身价值的背景下，许多企业都成立了专职部门进行客户关系管理.CRM（Customer Relationship Management）是“客户关系管理"的简写，CRM 是按照客户的分类情况有效地组织企业资源，培养以客户为中心地经营行为以及实施以客户为中心地业务流程,并以此为手段来提高企业赢利能力、利润以及顾客满意度。
CRM是经济与新技术发展的产物，新经济的发展带来的是产品竞争的激烈、产品生命周期的缩短、产品需求的多样化和客户需求的个性化，从而使企业产生了建立良好客户关系的需求;现代信息技术，特别是网络技术和数据库技术的发展，为企业实施客户关系管理创造了条件。
CRM是一种以客户为中心的经营策略,它选择和管理最有价值客户以维持并发展与其一种长期的相互受益的关系，它以信息技术为手段，对业务功能进行重新设计，并对工作流程进行重组，它的战略目标是提升客户满意程度，增进企业长期赢利能力。
从20世纪80年代开始，我国很多企业在信息化方面已经做了大量工作，收到了很好的经济效益，然而也有很多企业，市场、销售、和服务部门的信息化程度越来越不能适应业务发展的需要,越来越多的企业要求提高市场、销售、和服务等日常业务的自动化和科学化。
CRM通过满足客户个性化需要、提高客户忠诚度,实现缩短销售周期、降低销售成本、增加收入、拓展市场、全面提升企业赢利能力和竞争能力的目的.CRM在提高服务质量的同时，还通过信息共享和优化管理流程来有效地降低企业的经营成本。
CRM还集成了Internet 和电子商务等当今最先进的信息技术，为企业的销售、客户服务和决策支持等领域提供了一个业务自动化的解决方案。
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个人客户信息整合项目概述(doc 5页)
附件1
项目概要
项目名称：个人客户信息整合
联系人：梅雨方联系电话：7182
一、项目背景
实现以客户为中心、以市场为导向的经营定位的根本前提是了解客户、把握市场需求。
而目前我们的现实是拥有客户，但并不了解客户；为客户提供服务，但并不真正知道客户到底需要什么样的服务。
缺少能够为业务拓展提供支持的客户信息，已经成为制约全行业务发展、影响资源投入效益与效率的主要瓶颈。
随着个人信贷、个人理财、国际信用卡、人民币贷记卡等业务的陆续推出，尽快整合分散在不同业务中的个人客户信息，识别个人客户，针对不同客户需求设计不同产品及组合，根据客户的偏好有目标地开展营销，以提高高中端个人客户的忠诚度、贡献度已经成为个人银行业务能否快速发展的关键。
在这样的背景下，我部曾在年初请示罗行长，建议由研发部牵头，个银部、计财部、会计部、房金部、信息技术部等部门配合，尽快开展个人客户信息整合工作。
罗行长就此事进行了批示。
目前，由于总行部门调整，个人客户信息整合工作暂时告停。
面对中外资银行的激烈竞争，我们的优质客户正在不知不觉中流失，尽快掌握客户信息，保
整合分散在存款、银行卡、贷款、证券代理、保险代理、代收代付等业务及渠道和行外来源的个人客户信息，并通过综合业务网络系统或核心业务系统不断采集相关数据。
个人客户信息的整合最好同时在核心业务系统和个人客户信息管理系统实现；在核心业务系统在全行推广前，如一级分行的城市综合业务网络系统不能支持个人客户信息整合，可以借助技术手段先在个人客户信息管理系统实现整合。
⒊个人客户信息分析。
建立多维分析模型，实现对已采集的个人客户信息的查询、汇总等基本分析；并通过聚类、关联、顺序关联等行为模式分析，将个人客户划分为不同的细分群体，并对各细分群体的产品使用偏好、盈利能力等状况进行分析，为目标市场定位、营销计划、差别化服务和产品开发提供支持。
⒋个人客户行为及需求预测。
在个人客户信息分析的基础上，利用个人客户行为偏好、态度分析结果，建立分析预测模型，对个人客户行为进行预测，为目标营销、客户保留、交叉销售、欺诈检测、产品创新、推销管理等决策提供支持。
⒌个人客户信息的报告。
根据各级管理人员、客户经理等经营人员的不同需求，灵活组织、设计、生成包括个人客户细分、盈利性分析、偏好分析、信用分析，及销售预测、交叉销售决策、客户保留决策、信用风险管理等各种报告。
四、与相关系统的关系
个人客户信息系统的客户信息主要来自城市综合业务网络系统、
证券业务系统、国际卡系统以及今后陆续推出的核心业务系统、个人信贷等业务系统；个人客户信息系统将分析结果反馈给相关业务系统。
CALL CENTER、网上银行等分销渠道将相关渠道交易信息提供给个人客户信息系统。
五、设备配置概述
个人客户信息系统中心预计采用C/S模式，将数据集中在总行，部分一级分行保留其客户数据。
因此总行需要高性能的中型机或小型机存储与分析数据及提供浏览的服务器；分行端可根据其数据量大小单独或共用小型机或超小型机；其他数据使用者利用PC机采用web 方式访问数据总中心或分中心。
六、投资概算
该项目计划建设期为两年。
第一年主要将北京、广东、深圳、江苏、浙江、福建、厦门、宁波、苏州、四川、新疆等11家分行的个人客户信息集中到总行个人客户信息中心，总行系统开发与中心建设需要投入约2000万元；分行端改造与系统建设投入约3850万元。
第二年将信息系统覆盖范围再增加20家分行，预计总投入为5000万元。
项目全部建设完成需投入10850万元。
七、项目计划概述
个人客户信息管理工作应根据我行个人客户管理实际，结合城市综合业务网络系统个人客户信息采集现状，对个人客户信息标准化、个人客户信息整合和采集、个人客户信息分析等工作分步实施。
建议对个人客户信息整合、采集和个人客户信息分析工作予以立项，作为
总行统一规划信息开发项目进行开发。
具体计划：
⒈第一阶段：进行个人客户信息采集和分析项目可行性研究，提出业务需求；同时，研究制定个人客户信息标准化方案。
⒉第二阶段：下发个人客户信息标准化方案；同时，个人客户信息采集和分析项目可行性论证并立项。
⒊第三阶段：选择北京、广东、深圳、江苏、浙江、福建、厦门、宁波、苏州、四川、新疆等11家分行作为个人客户信息采集和分析项目试点分行，进行项目开发、测试、试运行。
⒋第四阶段：按照加入WTO开放城市顺序，及业务重要程度，逐步在全行推广个人客户信息采集和分析项目。