2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(专项18)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(专
项18)
1.合规独立性是指( )的合规管理理应在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售部门
2.合规政策内容不包括( )。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.管理层薪酬
3.基金管理公司的督察长应由( )聘任。
A.中国证监会
B.基金管理公司董事会
C.基金经营所在地中国证监会派出机构
D.基金管理公司总经理
4.基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.销售环节
D.风险控制
5.合规与风险控制部的职责不包括( )。
A.风险的日常管理
B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险
C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告
D.定期对本部门的合规风险实行评估
6.以下不属于内部控制的原则的是( )。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.审慎性原则
D.成本效益原则
7.基金运作信息披露文件包括( )。
A.招募说明书
B.基金合同
C.上市交易公告书
D.基金份额发售公告
8.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后实行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未即时更新。
该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。
A.健全性
B.相互制约
C.有效性
D.独立性
9.职业道德是指( )。
A.从业人员的特定行为规范的总和
B.企业上司的指导性要求
C.从业人员的自我约束
D.职业纪律方面的最低要求
10.( )实施监督的动力最足，监督也最深最细。
A.投资者
B.监督机构
C.基金机构
D.行业自律组织
参考答案
1-5 BDBCD
6-10 CCCAA。
2019年5月基金法律法规考试真题及答案
2019年5月基金法律法规考试真题及答案注意：本次真题来源于网友反馈，基金从业考试每个人考的题目不一定一样，真题仅供参考。
1、XX基金公司发行XX价值精选基金（LOF），在A银行、B银行、C证券公司、D证券四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售。
以下表述正确的是（）。
A.A银行的客户不能通过B银行认购该基金B.客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出C.客户可以在该基金直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金D.银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金答案：C2、关于证券投资基金具有利益共享，风险共担的特点，以下表述正确的是（）。
A.证券投资基金利益共享是指基金份额持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益B.所有类型证券投资基金的份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益C。
证券投资基金的风险共担是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有答案：D3、关于公募基金的定期报告，以下表述正确的是（）。
A.对于合同生效不足3个月的基金可不编制当期季报B.定期报告包括月度报告、季度报告、半年度报告和年度报告C.年度报告应当在每年结束之日起90日内公告D.半年度报告应当在上半年结束之日起30个工作日内公告答案：C4、我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加减有关费用计算的。
A．基金发行时的价格B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金份额净值答案：D5、按交易性质，金融市场可以分为（）。
A.货币市场、股票市场和债券市场B.现货市场和期货市场C.发行市场和流通市场D.货币市场和资本市场答案：C6、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。
A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并作出评价C.基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节答案：C7、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（）。
(完整版)2019年基金从业资格考试试题及答案
【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为()。
A.货币市场和资本市场B.股票市场和金融市场C.证券市场和外汇市场D.现货市场和期货市场答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案解析：A。
在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。
【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。
A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金B.以低于成本的销售费率销售基金C.承诺募集期间对认购费用打折D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案解析：D。
基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。
【第3题】()是基金职业道德的核心规范。
A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业答案：C解析：C。
诚实守信是基金职业道德的核心规范。
基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。
而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。
基金从业资格考试报名【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。
A.基金资产的保管B.代理清算交割C.会计核算D.投资运作答案：D解析：D。
基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(经典习题4)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题4）A企业会员、联席会员、特别会员B普通会员、联席会员、特别会员C普通会员、企业会员、特别会员D普通会员、联席会员、企业会员参考答案：B解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，准确的做法是()A应通知管理人后再执行投资指令B应报告中国证监会后再执行投资指令C理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令参考答案：C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，准确的做法是：理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告。
3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是()A担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续B社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样C未经登记，不得使用基金字样实行证券投资活动D登记制度的目的在于防止滥用基金的名义实行非法集资等违法活动参考答案：B解析：社会保障基金可使用“基金”名义实行投资运作。
4、职业道德的作用是()。
I.调整职业关系II.提升职业素质III.促实行业发展IV.消除职业矛盾AI、II、IIIBII、III、IVCI、II、III、IVDI、III、IV参考答案：解析：职业道德的作用是：.调整职业关系、提升职业素质、促实行业发展5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下准确的是()A银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。
B债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险C基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高D股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。
参考答案：D解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。
6、专业审慎是指基金从业人员理应具备与其执业活动相适合的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。
2019年5月基金从业资格考试真题及答案《基金法律法规》
2019年5月基金从业资格考试真题及答案《基金法律法规》1、以下证券价格指数中，出现最早的是( )。
A.中证全债指数B.道琼斯股票价格平均指数C.沪深 300 指数D.标准普尔 500 指数【答案】B2、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数暈最少的是( )。
A.日经 225 指数B.沪深 300 指数C.道琼斯股票价格平均指数D.标准普尔 500 指数【答案】C3、按计息方式分类，债券可以分为( )。
A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券【答案】A4、岗前基金职业道德教育的目标不包括( )。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险【答案】C5、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。
A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料【答案】C6、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是( )。
A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支【答案】C7、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是( )。
2019年证券从业资格证考试法律法规专项练习题
2019年证券从业资格证考试法律法规专项练习题(1) 自前次披露之日起超过( )个月的，投资者及其一致行动人应当按照信息披露的有关规定编制权益变动报告书，履行报告、公告义务。
A: 1B: 3C: 6D: 8答案:C解析:自前次披露之日起超过6个月的，投资者及其一致行动人应当按照信息披露的有关规定编制权益变动报告书，履行报告、公告义务。
(2) 收购方通过与目标公司的股票持有人达成收购协议的方式进行收购是指( )。
A: 要约收购B: 协议收购C: 股权收购D: 杠杆收购答案:B解析:广义的上市公司收购，除要约收购以外，还包括协议收购，即收购方通过与目标公司的股票持有人达成收购协议的方式进行收购。
(3) 限定性集合资产管理计划的资产投资方向不包括( )。
A: 国家重点建设债券B: 股票型证券投资基金C: 在证券交易所上市的企业债券D: 国债答案:B解析:限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。
(4) 发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以( )万元以上( )万元以下的罚款。
A: 20;50B: 20;60C: 30;50D: 30;60答案:D解析:发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款：已经发行证券的，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款。
(5) 下列关于一致行动人的规定，错误的是( )。
A: 投资者及其一致行动人在一个上市公司中拥有的权益应当合并计算B: 一致行动人应当分别计算其所持有的股份C: 投资者计算其所持有的股份，应当包括登记在其名下的股份D: 投资者计算其所持有的股份包括登记在其一致行动人名下的股份答案:B解析: 一致行动人应当合并计算其所持有的股份，故选项B说法错误。
2019年基金从业资格考试真题及答案
1.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。
A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场答案:B解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
2019年基金从业资格考试真题及答案2.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。
A.资金来源B.风险控制C:管理方式D.权利义务答案:B解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。
3.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。
A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案:B基金从业资格考试解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。
故A项错误。
基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。
故C、D项错误。
4.合规管理部门对( )负责。
A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理答案:D解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。
5.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。
基金从业考试真题A.16～60B.16～70C:18～60D.18～70答案:D解析: 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。
2019 年基金从业资格考试真题及答案
2019 年基金从业资格考试真题及答案全文共1篇示例，供读者参考1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(c)。
a.最大回撤与投资期限无关b.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤c.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标d.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(b)。
a.股票、债券、基金都是直接投资工具b.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具c.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品d.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者a于t日通过某商业银行网上银行申购b基金，确认的基金份额应于(a)确认。
a.t+1b.t+3c.td.t+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(a)。
a.基金经理a在休闲期间，私自授权基金经理b代他管理基金b.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责c.总经理授权某总经理分管市场销售业务d.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原则，应对(b)做出评价。
a.基金投资人、基金经理、基金投资策略b.基金管理人、基金产品、基金投资人c.基金管理人、基金托管人、基金销售机构d.基金管理人、基金销售机构、基金经理6.中国证监会在(d)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。
a.b.c.d.7.我国证券交易所是在权益登记日(b股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。
除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(c)。
a.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)b.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)c.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)d.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)8.(c)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
(完整版)2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(经典习题9)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题9）适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或完善内部控制制度。
以下不属于前述提到的内外部环境的是(C)。
A.公司经营理念变化B.公司经营战略变化C.公司人员变动D.法律法规调整内部控制制度的制定理应随着相关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化实行即时的修改或者完善。
第2题为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括(A)。
A.投资管理制度B.授权制度C.门禁制度D.内外网分离制度理应通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。
第3题根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是(A)。
A.信息管理平台建设B.股东背景C.注册资金D.投资管理水平基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互实行审慎调查。
具体包括以下四个方面：(1)基金代销机构通过对基金管理人实行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理水平、投资管理水平和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
(2)基金管理人通过对基金代销机构实行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员水平和持续营销水平，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，理应尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
(4)展开审慎调查理应优先根据被调查方公开披露的信息实行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
第4题某基金管理公司新聘的基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀，该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。
2019年9月基金从业资格基金法律法规考试真题及答案
月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案2019年9以下内容为环球网校搜集整理部分真题及答案，仅供广大考生参考使用。
1、以下属于 QDII 公募基金可投资对象的是( )。
Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具Ⅱ.贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券Ⅳ.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节?( )Ⅰ、基金募集和投资管理Ⅱ、基金资产的托管Ⅲ、基金份额的注册登记Ⅳ、基金的估值与会计核算A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?( )A. 中国证券投资基金业协会B. 中国证券登记结算有限责任公司中国证监会C.D. 中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是( )。
A. 另类投资基金可投资于债券、股票B. 黄金基金属于另类投资基金C. 另类投资基金是私募基金D. 另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是( )。
Ⅰ.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票Ⅱ.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费Ⅲ.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性Ⅳ.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是( )A. 提高B. 下降C. 无影响D. 无法判断参考答案：B7、2016 年 2 月 18 日，某投资者通过场外(银行)申购基金 30000，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%, 。