基金从业资格考试《法律法规》练习题
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。
A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。
A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。
A.重要会计政策B.资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。
A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】 B7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。
2024年11月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题
2024年11月基金从业《法律法规、职业道德与业务规范》真题1.【单选题】关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（）。
A. C2为风险承受能力（江南博哥）最低的类型B. C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C. 没有风险容忍度的投资者类型为C4D. C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。
风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：①不具有完全民事行为能力；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；③法律、行政法规规定的其他情形。
2.【单选题】与道德相比，法律的调整范围是（）。
A. 心理动机B. 个人精神世界C. 个人信仰D. 行为结果正确答案：D参考解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。
法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。
3.【单选题】关于基金的宣传推介，以下不合规的是（）。
A. 客户经理制作的基金营销卖点B. 基金公司制作的基金微信宣传推介材料C. 基金评级机构对基金的评级说明D. 代销银行对基金的投资风险提示正确答案：A参考解析：A项说法错误：基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
4.【单选题】以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。
A. 督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担B. 督察长应对公司的新产品出具合规意见C. 督察长不得从事基金销售相关的工作D. 督察长有权参加或者列席公司经营决策会议正确答案：C参考解析：基金公司应保证督察长工作的独立性，不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。
A.股票型B.基金型C.债券型D.场外认购型【答案】 C2、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。
（）A.非公开募集基金，也称为私募基金B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。
C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】 B3、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。
A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】 C4、（2018年真题）关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是（）A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】 A5、基金销售售后服务不涉及的内容有（）。
A.提醒客户及时核对交易确认B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果【答案】 D6、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。
A.该基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金公司一定的费用D.该基金公司1夸保障张三的投资増值【答案】 D7、（2020年真题）关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。
A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息【答案】 C8、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（）。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案
2021年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是基金销售适用性的内涵？（）A. 基金销售机构应当了解基金投资者的投资需求和风险承受能力B. 基金销售机构应当向投资者充分揭示投资风险C. 基金销售机构应当向投资者销售与其风险承受能力相匹配的基金产品D. 基金销售机构应当追求最大化的销售业绩答案：D2. 以下哪项不属于基金销售机构的禁止性行为？（）A. 提供虚假的基金业绩数据B. 以不正当竞争手段销售基金C. 按照投资者要求提供投资建议D. 未经投资者同意泄露投资者个人信息答案：C3. 以下哪个不属于基金管理人的信息披露义务？（）A. 定期向投资者披露基金净值B. 及时向投资者披露基金的投资策略C. 及时向投资者披露基金的重大事项D. 向投资者提供投资建议答案：D4. 以下哪个不属于基金托管人的职责？（）A. 保管基金财产B. 监督基金管理人的投资运作C. 代基金管理人签订基金销售协议D. 对基金管理人的投资决策进行复核答案：C5. 以下哪个不属于基金销售过程中应当遵循的原则？（）A. 公平竞争原则B. 诚实守信原则C. 保护投资者利益原则D. 最大销售业绩原则答案：D二、判断题（每题2分，共30分）6. 基金销售机构在销售过程中，应当遵循适当性原则，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。
（）答案：正确7. 基金销售机构可以未经投资者同意，向第三方提供投资者个人信息。
（）答案：错误8. 基金管理人在基金合同中约定，投资者赎回基金份额时，基金管理人有权收取赎回费，该赎回费应全额归基金管理人所有。
（）答案：错误9. 基金托管人应当对基金管理人的投资决策进行复核，确保投资决策符合法律法规和基金合同约定。
（）答案：正确10. 基金销售机构在销售过程中，不得使用虚假的基金业绩数据，误导投资者。
（）答案：正确11. 基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保投资者购买与其风险承受能力相匹配的基金产品。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2023基金从业《基金法律法规》练习题
2023基金从业《基金法律法规》练习题2023基金从业《基金法律法规》练习题1、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的，为巨额赎回。
A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%]正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。
2、基金管理人应当自基金合同生效之日起月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A、3个B、6个C、9个D、12个正确答案：B答案解析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
3、基金年度报告要披露：上市基金前持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A、3名B、20名C、5名D、10名正确答案：D答案解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的'名称、持有份额及占总份额的比例。
4、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起月内进展基金募集。
A、3个B、12个C、6个D、36个正确答案：C答案解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进展基金募集。
5、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在月内选任新基金托管人。
A、3个B、12个C、6个D、24个正确答案：C答案解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。
6、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A、3个B、10个C、5个D、20个正确答案：C答案解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
7、连续没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A、3年B、1年C、2年D、0.5年正确答案：A答案解析：中国证监会、中国银监会对有以下情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违背本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]开放式基金()公布基金单位资产净值。
A.每季度B.每周C.每月D.每日【答案】D【解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
2、[单选题]利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的()。
A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】A3、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B4、[选择题]〔)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。
A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】A【解析】考查可测原则的定义。
5、[单选题]合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例【答案】B6、[选择题]有关开放式基金申购、赎回的原则、下列说法正确的是()。
A.申购实行已知价原则B.赎回原则为金额赎回原则C.开放式基金实行金额申购，份额赎回D.基金赎回实行已知价原则【答案】C【解析】申购、赎回实行“为知价“交易原则;“金额申购、份额赎回”原则。
7、[单选题]关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是()。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B8、[选择题]下列说法错误的是( )。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】 C2、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】 B3、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为( )A.150B.147.78C.140.55D.145.78【答案】 B4、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。
A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】 A6、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。
A.10B.15C.30D.60【答案】 B7、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。
A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】 A8、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。
A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】 A9、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。
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基金从业资格考试《法律法规》练习题2017基金从业资格考试《法律法规》练习题
1.保障公司为客户提供服务的持续性是()的目标。
A.基金管理人的前台
B.基金管理人中台部门
C.基金管理人的后台
D.投资、研究、销售等部门
2.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。
A.重大遗漏
B.不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述
3.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险
4.基金客户服务“客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括()。
A.良好的客服形象
B.良好的技术
C.良好的客户关系
D.良好的客户体验
5.基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是()。
A.向投资人做出保证最低收益的承诺
B.向投资人做出投资不受损失的承诺
C.妥善保管交易数据
D.交易结束后损毁交易数据
6.关于职业道德的特征，说法错误的是()。
A.具有特殊性
B.具有抽象性
C.具有规范性
D.具有继承性
7.()是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
A.明确目标客户市场
B.市场细分
C.客户寻找
D.客户介绍
8.基金上市交易公告书的编制主体是()。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人与基金托管人
D.基金份额持有人
9.基金管理公司督察长履行职责的范围为()。
A.公司运作的主要环节
B.基金及公司运作的`所有业务环节
C.基金运作的主要环节
D.公司稽核部的人员设置及业务管理
10.下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是()。
A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则
B.后台管理系统直接面对基金投资人
C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能
D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用
11.公司员工违反忠实义务的行为不包括()。
A.欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户
B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实
C.对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为
D.代表客户履行职责的行为
12.下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是()。
A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料
B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务
C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统
D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会
13.基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括()。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.列席股东大会会议
D.提议召开临时股东会
14.()针对直接关系型群体。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.电话约访法
15.业务管理部门中合规文化的基础是()。
A.职业操守
B.职业道德
C.职业技能
D.职业目标
16.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括()。
A.电话服务中心
B.“一对一”专人服务
C.客户情绪体验
D.互联网的应用
17.基金管理人内部控制机制不包括()。
A.员工自律
B.各部门主管(包括监察稽核)的检查监督
C.行业自律
D.公司管理层对人员和业务的监督控制
18.投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对()的承认和接受，此时基金合同成立。
A.基金托管协议
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金临时公告
19.()原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益
20.依据《证券投资基金法》和()及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。
A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金销售管理办法》
D.《证券投资基金运作管理办法》1-5BCBDC
6-10BCABB
11-15DDCAA
16-20CCBCC。