保险单填写的要求
投保单怎么填
投保单怎么填引言投保是指个人或企业购买保险保障的行为，通过填写投保单来向保险公司申请保险。
正确填写投保单是保险购买过程中非常重要的一步，它直接影响到保险公司的理赔效率和保险合同的有效性。
本文将介绍投保单的填写要点，帮助您正确填写投保单，提高保险购买的效果。
投保单的基本结构一份典型的投保单通常包含以下几个部分：1.投保人信息：包括投保人的姓名、性别、出生日期、职业等基本信息。
2.被保险人信息：如果投保人与被保险人不是同一个人，需要填写被保险人的相关信息。
3.保险产品选择：选择需要购买的保险产品，包括保险类型、保险金额、保险期限等。
4.健康告知：填写个人的健康状况信息，如是否患有重大疾病、是否有吸烟等习惯。
5.签名和日期：投保人需要在指定位置签名并填写填表日期。
正确填写投保单是保险购买的关键，下面列举了一些填写要点供参考：1. 仔细核对个人信息填写投保单时，务必仔细核对个人信息的准确性。
投保人姓名、性别、出生日期等信息应与身份证或其他证件上的信息保持一致，以免影响理赔的有效性。
2. 慎重选择保险产品在选择保险产品时，投保人应根据自己的实际需求和经济状况进行慎重考虑。
不同的保险产品适合不同的风险类型，投保人应根据自身情况选择合适的保险产品。
3. 健康告知的真实性在填写健康告知部分时，投保人应如实填写个人的健康状况信息。
保险公司在核保时会对填写的健康信息进行审核，如有虚假填报的情况，可能导致保险合同无效或理赔被拒绝。
4. 注意签名和日期投保人需要在指定位置签名并填写填表日期，这是投保单的最后步骤。
签名和日期的填写表示投保人对填写内容的确认和同意，只有在完成签名和日期填写后，投保单才算完整。
在填写投保单时，还需注意以下事项：1. 仔细阅读填写说明不同的保险公司可能对投保单的填写要求略有差异，因此在填写投保单前，投保人应仔细阅读填写说明，了解该保险公司的具体要求。
2. 填写清晰、字迹工整为了避免投保单被理赔部门无法辨认或误读，投保人应尽量用清晰、字迹工整的字迹填写投保单，保证填写的可读性。
保险公司人寿保险投保单规范
保险公司人寿保险投保单规范一、投保单填写要求人寿保险投保单是保险公司核定保险合同的重要依据，为保证保险合同的效力和保险金的支付，请投保人务必仔细填写以下内容：1. 投保人信息投保人应提供准确的姓名、性别、出生日期、家庭住址、联系电话等个人信息。
务必确保个人信息的准确性，以免造成后续的纠纷和影响保险金的支付。
2. 被保险人信息如被保险人与投保人不同，则需要提交被保险人的个人信息，包括姓名、性别、出生日期、职业、健康状况等。
被保险人的个人信息也应准确填写，特别是职业和健康状况，因为这些信息与保险合同的保险责任关系密切。
3. 保险产品选择在填写投保单时，应明确选择所需的保险产品，并填写产品名称和保额。
如果保险公司提供多个保险产品供选择，请仔细比较各个产品的保险责任和保费，根据自身需要做出明智的选择。
4. 健康告知保险公司对被保险人的健康状况有一定要求，被保险人需要如实填写健康告知事项，如有故意隐瞒或虚假陈述，可能导致保险合同无效或保险金不能按时支付。
投保人应特别关注家族史、既往病史、现有疾病等与被保险人健康状况相关的信息。
5. 受益人指定投保人应指定受益人，明确受益人的姓名、身份证号码、与被保险人的关系等。
如有多个受益人，应注明受益比例。
投保人还可以选择指定附加受益人，以确保保险金能按照自己的意愿分配。
6. 保险费支付方式保险费支付方式有一次性支付和分期支付两种，投保人需要在投保单上明确选择，如选择分期支付方式，则需要提供相应的银行账户和授权自动扣款的书面材料。
7. 签名和日期投保人应在投保单上签名并填写日期，以表示其对填写信息的充分了解和同意。
签名和日期应真实有效，如有投保代理人，则应有代理人的签名和日期。
二、投保单审查程序保险公司在收到投保单后，会进行严格的审查程序，以核实投保信息的真实性和合法性。
投保人需要耐心等候保险公司的审核结果，可能需要提供额外的材料或进行面试。
1. 电话核实保险公司可能会电话联系投保人，并核实填写的个人信息和健康告知事项。
个人保险投保单填写说明
a.若投保单的填写日期的月、日，在出生日期所对应的月、日之后，则直接用填单日期所在的年度减去出生年度，即为周岁年龄。
例：
2.《个人保险投保单》各项内容填写的具体规定：
（1）投保人、被保险人和受益人等“个人资料”部分各栏的填写要求如下：
①关于“姓名”、“性别”、“出生日期”、“证件名称”、“证件代码”、“联系电话”和“通讯地址”、“邮编”、“电子邮件”等栏目的填写。“个人资料”中所列各栏目，均按投保时投保人、被保险人和受益人的实际情况如实填写。尤其是“姓名”、“性别”、“出生日期”等，均要与投保时投保人、被保险人所有的身份证、护照、军官证、驾驶执照、返乡证、户口簿等中的有关内容相符。“证件名称”尽量要求客户提供身份证。“通讯地址”、“邮编”要填写信函寄达地。如果填写了通讯地址，邮编也必须填写。“联系电话”在据实填写的同时，尽量注明是家庭电话，还是单位电话等。如有可能，尽量要求客户填写“电子邮件”。对连生保险的附加被保险人资料在“备注”栏内填写。
②关于“保险期间”的填写。若保险期间为终身的，在“保险期间”栏下的“终身”栏前的方框内划钩；若保险期间为定期的，在“保险期间”栏下的“定期”栏前的方框内划钩，同时要根据投保人的选择和保险条款规定，据实填写定期的年数或到期的年龄。
③对于有自动垫交权益的条款，在申请投保时，如果保险条款中规定有保险费自动垫交功能，则在投保单中选择填写“是否选择保费自动垫交”，如果选择了“是”的，续期保费将自动垫交，如果选择了“否”或未选择的，续期保费将不会自动垫交。
《个人保险投保单》的填写要求
保险单的填写
保险单的填写⑴正本份数(NUMBER OF ORIGINAL POLICY)，当信用证没有特别说明保险单份数时，出口公司一般提交一套完整的保险单(一份正本ORIGINAL，一份复联本DUPLICATE)。
当来证要求提供的保险单“IN DUPLICATE/IN TWO FOLDS/IN 2 COPIES”时，出口商提交给议付行的是正本保险单(ORIGINAL)和复联保险单)DUPLICATE)构成全套保险单。
其中的正本保险单可经背书转让。
根据“UCP500”规定，正本必须有“正本”(ORIGINAL)字样。
在实务中，可根据信用证或合同规定使用一份、两份或三份正本保单，每份正本上分别印有“第一正本”(THE FIRST ORIGINAL)、“第二正本”(THE SECOND ORIGINAL)及“第三正本”(THE THIRD ORIGINAL)以示区别。
⑵发票号码(INVOICE NUMBER)，此处填写发票号码。
⑶保险单号码(POLICY NUMBER)，填写保险公司指定号码。
⑷被保险人(INSURED)，如信用证无特别规定，保险单的被保险人应是信用证的受益人。
如信用证规定保险单为TO ORDER OF XXX BANK或 IN FAVOUR OF XXX BANK，即应在被保险人处填写“XXX出口公司+HELD TO ORDER OF XXX BANK(或 IN FAVOUR OF XXX BANK)。
在CIF或CIP价格条件下，被保险人即为卖方(出口商)，信用证方式下指的是受益人，托收方式下为委托人。
但是实际发生货损时，索赔的权益是买方(进口商)，所以保险单以卖方为保险人时，卖方要在保险单的背面进行背书，以示索赔权益转让给保险单的持有人，同时受让人则负担被保险人的义务。
如信用证有特殊要求，所有单据以XXX为抬头人，那么应在被保险人栏以XXX为被保险人，这种保险单就不要背书了。
如果信用证规定，保单为第三者名称即中性名义，可打成“被保险利益人”即填写“TO WHOM IT MAY CONCERN”。
团险投保单填写规则
对于家庭投保的,根据保监会62号文第一条的规定，可以投保团体保险的特定家庭成员包 括投保人的配偶、父母、子女。依据我国现行法律：子女，是指婚生子女、非婚生子女 、养子女和有扶养关系的继子女；父母，是指生父母、养父母和有扶养关系的继父母； 因姻亲关系形成的翁婿关系和婆媳关系不属于父母的范畴。 因此，在目前的法律法规及 监管环境下，将特定家庭成员范围扩展至岳父母、公婆是不符合相关规定的。
②投保人为法人单位中的特定团体的，填写特定团体负 责人姓名及身份证，如“张XX身份证” 。
③投保人为非法人组织的，填写其负责人姓名及身份证 ，如“王XX身份证” 。
团体保险投保单填写示例-3
填写投保险种的保险条款所注明的险种全称，不要简写。
对于交费期间与保 险期间一致的，可不 填写。
国寿绿洲团体意外伤害保险（A型） 2000000
单证填写要求
单证填写总原则 投保单证的填写要点
团体保险一般投保单证 团体保险专用投保单证
团体年金保险投保单 建筑工程团体人身意外伤害保险投保单
总原则 填写要点 一般单证 专用单证
团体年金的构成要件
投保非万能型
团体年金保险及万
必 备 要
能型团体年金保险
时填写。
团体年金
保险投保单
件
清单无被保
确因特殊原因需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示， 同时必须有投保单位授权人在涂改处签名。
不允许对涉及被保险人权益的项目（如受益人）、险种名称、保额、保费等涂改，如有 填写错误必须重新填写投保单。
汇交人的责任和义务是代投保人汇集交纳保险费。
不允许我公司业务员作为汇交人。业务员代表的是我公司的利益，而汇交人代表的是投 保人、被保险人的利益，两者是不同的利益方。
保险单的填写
险别
including risk of clashing and breakage including risk of odour including damage causes by sweating and/or heating including hook damage including loss and/or damage causes by breakage of packing including risk of rusting
2、若信用证上注明了,则照着提单上的填. 3、如果信用证规定No Mark, 那么标记打
N/M
包装及数量的打法
依据发票或者提单填写
货物项目的打法
要具体明确 若信用证要求所有的单据都加注信用证号
码或合同号码,则在货名栏下方加注信用 证号码或合同号码.
运输工具的打法
直达海运的:写明船名,如Yong Kang 出单时船名未定的,打to be declared 中途转船的,打Yong Kang/Yong Feng或者 Yong Kang or steamers with transshipment. 其他如BY TRAIN BY AIR等等
第十五章 保险实务 学习重点与要求 投保实务
第一节 投保
一、保险单缮制 被保险人的打法 信用证若规定：Insurance to be effected by seller and blank endorsed… Policy issued to ur order and blank endorse Policy issued to order of shipper 以上可直接在被保险人名称打上某某外贸公司或 企业名称
个险投保书填写及初审规则
个险投保书填写及初审规则（2009版）第一条、一般规则1、投保书填写时一律请用简体字，不得使用繁体字或连笔字。
2、投保书填写时应字迹清晰、字体工整，不得漏填。
3、投保书需用蓝黑或黑色钢笔填写，不能使用铅笔、圆珠笔或红色笔填写。
4、投保书要保持整洁，不得折叠、涂改或者玷污，不得使用修正液，否则需更换投保书重新填写。
5、填写投保书前应提醒客户仔细阅读投保须知。
6、客户填写完毕后，应仔细检查有无漏填项目，对填写的身份证号、银行帐号应再次核对，最后在相应签名栏分别签章或由其监护人签章以示确认。
7、业务员在指导客户填写完毕后，签字以示确认。
第二条、具体规则1、投保人资料（1）投保人限制：投保人必须是中国大陆合法居民或者在中国大陆居住半年以上，有固定工作，有民事行为能力的成年人或者未满18周岁已满16周岁的、以自己劳动为主要生活来源的未成年人。
对于非当地居民为当地被保险人投保，续期缴费方便且能保证者方可受理。
（2）客户姓名字体清楚、容易辨认。
名字必须和投保人签字的名字一致。
名字必须和客户提供的身份证（或其他有效证件）姓名保持一致。
（3）性别、出生日期性别：性别必须和身份证（或其他有效证件）保持一致。
出生日期：必须与户口簿和本人身份证（或其他有效证件）保持一致，按照“YYYY－MM－DD”共八位的格式填写。
需要注意有无“04月31日”或“2003年02月29日”这样的错误。
（4）证件类型及证件号符合本公司要求的有效证件有：居民身份证、护照等。
证件号码为各证件上对应的唯一数字标识。
使用身份证的，需核对位数为15位或18位。
身份证号与性别、出生日期必须匹配：15旧号码，第7-8位代表出生年份，第9-10位代表出生月份，第11-12位代表出生日；第15位为性别判别码，奇数代表男性，偶数代表女性；18新号码，第7-10位代表出生年份，第11-12位代表出生月份，第13-14位代表出生日；第17位为性别判别码，奇数代表男性，偶数代表女性。
出口货物保险单填制方法
出口货物保险单填制方法第一篇：出口货物保险单填制方法出口货物保险单填制方法·保险人及保险公司。
·保险单编号。
·被保险人，即投保人。
在CIF或CIP条件下，出口货物由出口商申请投保，在信用证没有特别规定的前提下，信用证受益人为被保险人。
并加空白背书，以转让保险权益。
·标记。
指运输标志应和提单、发票及其他单据上的标记一致。
通常在标记栏内注明“按XX号发票”(as per Invoice No.X XX）。
·包装及数量。
应与发票内容相一致。
·保险货物名称。
可参照商业发票中描述的商品名称填制。
也可填货物的统称。
信用证有时要求所有单据都要显示出信用证号码，则可在本栏空白处表示。
·保险金额。
按信用证规定金额投保，若信用证未规定，则按CIF 或CIP价格的110％投保。
·保费及资率。
保费及资率一般没有必要在保险单上表示。
该栏仅填“AS ARRANGED”。
但来证如果要求标明保费及费率时，则应打上具体数字及费率。
·装载运输工具。
海运货物应填写船名和航次。
如果需在中途转船，如投保时已确定二程船名，则把二程船名也填上。
如二程船名未能预知，则在第一程船名后加注“and／or steamers”。
·开航日期、起运地和目的地．开航日期as per B／L"（见提单），地点参照提单填写。
·承保险别。
本栏是保险单的核心内容。
它主要规定了保险公司对该批货物承保的责任范围，也是被保险人在货物遭到损失后，确定是否属保险公司责任的根据。
本栏应按投保资料缮制，并要严格符合信用证条款的要求。
·赔付地点和赔付代理人。
一般为保险公司在目的地或就近地区的代理人。
·保险单签发日期和地点。
保险单的出单日期不迟于提单或其他货运单据签发日期，以表示货物在装运前已办理保险。
·保险公司签章。
第二篇：出口货物税收风险防范出口货物税收风险防范为了进一步规范出口退税内部管理，结合目前工作情况，对退税管理岗位风险进行了全面、客观地梳理分析，采取以下措施，加强出口退税岗位风险防范。
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书山有路勤为径；学海无涯苦作舟
保险单填写的要求
⑴正本份数(NUMBER OF ORIGINAL POLICY)，当信用证没有特别说明保险单份数时，出口公司一般提交一套完整的保险单(一份正本ORIGINAL，一份复联本DUPLICATE)。
当来证要求提供的保险单“IN DUPLICATE/IN TWO FOLDS/IN 2 COPIES”时，出口商提交给议付行的是正
本保险单(ORIGINAL)和复联保险单)DUPLICATE)构成全套保险单。
其中的
正本保险单可经背书转让。
根据“UCP500”规定，正本必须有“正本”(ORIGINAL)字样。
在实务中，可根据信用证或合同规定使用一份、两份
或三份正本保单，每份正本上分别印有“第一正本”(THE FIRST ORIGINAL)、“第二正本”(THE SECOND ORIGINAL)及“第三正本”(THE THIRD ORIGINAL)以示区别。
⑵发票号码(INVOICE NUMBER)，此处填写发票号码。
⑶保险单号码(POLICY NUMBER)，填写保险公司指定号码。
⑷被保险人(INSURED)，如信用证无特别规定，保险单的被保险
人应是信用证的受益人。
如信用证规定保险单为TO ORDER OF XXX BANK 或IN FAVOUR OF XXX BANK，即应在被保险人处填写“XXX出口公司+HELD TO ORDER OF XXX BANK(或IN FAVOUR OF XXX BANK)。
在CIF 或CIP 价格条件下，被保险人即为卖方(出口商)，信用证
方式下指的是受益人，托收方式下为委托人。
但是实际发生货损时，索赔
的权益是买方(进口商)，所以保险单以卖方为保险人时，卖方要在保险单
的背面进行背书，以示索赔权益转让给保险单的持有人，同时受让人则负
担被保险人的义务。
如信用证有特殊要求，所有单据以XXX为抬头人，那幺应在被保险
专注下一代成长，为了孩子。