最新互金整治办是个什么机构
《互金风险专项整治工作实施方案》
《互金风险专项整治工作实施方案》互金风险专项整治工作实施方案一、背景和意义近年来，随着互联网金融的快速发展和广泛应用，互联网金融平台迅速增多，但同时也暴露出一系列的风险问题。
为了保护投资者利益、维护金融市场稳定，互金风险专项整治工作显得尤为重要。
通过制定实施方案，全面整治互金风险，加强监管力度，促进行业健康发展，对于规范互金市场、防范金融风险具有重要意义。
二、整治目标1.积极稳妥化解风险。
通过加大整治力度，铲除各类风险和隐患，避免金融市场出现系统性风险。
2.加强行业监管。
通过建立健全的监管机制，加强互金平台的监督管理，提高监管的科学性和有效性。
3.提升投资者保护水平。
加强对互金平台信息披露、合规经营等方面的监管，保护投资者合法权益。
4.促进行业健康发展。
加强对互金平台的规范引导，推动行业朝着合规、透明、稳健、创新的方向发展。
三、工作内容1.健全法律法规（1）完善互金相关法律法规体系，明确互金平台的合规要求和监管责任。
（2）建立互金风险专项整治工作联席会议制度，协同相关部门共同参与整治工作。
（3）加强对互金市场的监测和研究，及时发布风险预警和整治措施。
（4）增加对互金平台的立案审查和准入门槛，提高监管的针对性和有效性。
2.加强信息披露（1）互金平台应按照规定的披露要求，及时、真实地公布自身的运营情况和财务状况。
（2）互金平台应建立健全投资者风险提示机制，向投资者明确风险和收益潜力。
（3）相关部门应建立信息共享机制，及时获取互金平台的运营数据，做好监管工作。
3.加强合规经营（1）互金平台应建立健全内部控制制度，确保合规经营。
（2）加强对资金使用的监管，严禁资金挪用和违规运营。
（3）加强对互金平台的财务审计，确保财务状况真实、准确、可靠。
4.加强风险防范（1）互金平台应制定完善的风险控制措施，加强对投资者的风险评估和风险提示。
（2）建立行业风险信息库，及时发布风险预警和行业风险提示。
（3）推动行业自律，建立行业协会，加强行业自查和自律。
2021-2022年商业银行互联网贷款研究报告
图目录
图１ 联合贷款业务流程图 ／６ 图２ ＣｒｅｄｉｔＫａｒｍａ商业模式流程图 ／１３
表目录
表１ 互联网联合贷款特点 ／６ 表２ 不同类型互联网联合贷款主体的优势和劣势 ／９ 表３ 互联网贷款的风险责任主体 ／２７ 表４ 各类有放贷资质的金融服务供应商的相关法律法规、管理办法、政策文件 ／２８
略政策的要求，也是应对金融和经济新形势的转型需要。尤其是新冠疫情暴露出线下 金融服务的诸多弱点，也凸显出线上服务的优点，迫使银行向线上转型，例如建设银 行、工商银行、邮储银行、部分地区的农商行和城市银行等，都纷纷投入大量的人力 和资源开发自身的互联网贷款系统并提升自身线上风控能力。
商业银行贷款服务线上化的一个重要出发点，就是不再依靠银行原有的线下网点 获客。在不与各类具有场景和客户资源的第三方渠道合作的情况下，商业银行的获客 渠道主要有两种：一是转化存量的无贷客户。商业银行通过运用内外部大数据，对自 有存量客户的历史行为、信用度、资产负债和外接的公积金、社保信息等进行数据挖 掘，明确目标客户，筛选预授信白名单，引入电子渠道营销通知客户，客户线上发起 提款申请，银行完成线上身份核实，系统自动审批放款，贷后客户线上自助还款。二 是自建获客渠道开展自营线上贷款。商业银行通过自建金融服务生态圈，打造获客渠 道。如有些商业银行推出自有电商平台的线上消费贷款，客户通过登录银行的线上申 请渠道进行自助申请，商业银行自主进行自动化审核审批和贷后管理。
二、数据共享机制不成熟，数据价值没有得到充分发挥 ／３０ 三、互联网贷款参与机构发展良莠不齐，违规提供联合贷款业务的
乱象依然存在 ／３１ 四、数字化监管工具和监管科技发展相对滞后 ／３１
第五节 适应业务发展趋势的政策建议 ／３２
一、持续跟踪互联网贷款行业在 《办法》颁布后的实施情况， 监督行业进一步合规经营 ／３２
2023年最新的P2P非法集资案件频发,监管出手弥补空白
2023年最新的P2P非法集资案件频发，监管出手弥补空白P2P非法集资案件频发，监管出手弥补空白P2P行业的合规整改已经持续了近2年。
根据中国互金协会数据，自专项整治以来，已有5074家从业机构退出，不合规业务规模压降4265亿元。
然而，在专项整治过程中，一些P2P平台在经营中性质发生根本性变化、资金流向不明、搭建资金池、底层资产不透明等新的金融乱象也相继显现。
近日，多家明星平台先后因非法集资问题被立案调查，例如，唐小僧于6月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案调查；7月14日，深圳市公安局南山分局对投之家涉嫌集资诈骗案立案侦查。
行业非法集资犯罪形势严峻。
“法院判决平台涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪的依据，主要是区分平台非法集资是否以非法占有为目的。
”中南财经政法大学金融协创中心研究员李虹含表示，比如募集资金并非用于借款项目而是资金流入公司法定代表人或个人账户，并将募集资金抽逃、私分、转移，用于偿还个人债务、个人消费挥霍等。
中国互联网金融协会会长李东荣表示，在互金整治长效机制建设方面，应加大对各类以互联网金融名义实施的非法集资、违规营销、商业欺诈等非法金融活动的打击力度。
整治新的金融乱象“我们所说的‘两非’是指非法集资犯罪与非法吸收公众存款罪。
P2P平台非法集资行为主要包括自我融资、资金池、庞氏骗局、伪平台等模式，有必要对其予以刑事治理。
”北京大成律师事务所合伙人肖飒对第一财经记者表示。
据悉，对P2P平台非法集资行为予以刑事规制的罪名主要是刑法第一百七十六条的非法吸收公众存款罪和刑法第一百九十二条的集资诈骗罪。
据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2023年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%。
2023年1~3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%，继续保持“双降”态势，但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，特别是互联网领域非法集资犯罪成为普遍模式，大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。
天津市滨海新区人民政府办公室关于印发滨海新区互联网金融风险专项整治工作方案的通知
天津市滨海新区人民政府办公室关于印发滨海新区互联网金融风险专项整治工作方案的通知文章属性•【制定机关】天津市滨海新区人民政府办公室•【公布日期】2016.09.23•【字号】津滨政办发〔2016〕72号•【施行日期】2016.09.23•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融其他规定,电子信息正文天津市滨海新区人民政府办公室关于印发滨海新区互联网金融风险专项整治工作方案的通知津滨政办发〔2016〕72号各管委会，各委局、各街镇、各单位：《滨海新区互联网金融风险专项整治工作方案》已经区人民政府同意，现印发给你们，请照此执行。
天津市滨海新区人民政府办公室2016年9月23日滨海新区互联网金融风险专项整治工作方案为促进滨海新区互联网金融行业健康发展，整治清理违法违规企业，建立健全行业监管机制，优化新区整体发展环境，根据《市政府办公厅关于印发我市互联网金融风险专项整治工作方案的通知》(津政办发〔2016〕47号)要求，制定本方案。
一、组织领导和职责分工(一)组织领导。
成立滨海新区互联网金融风险专项整治工作小组(以下简称工作小组)，负责推动全区互联网金融风险专项整治工作，常务副区长孙长顺任组长，副区长苗宏伟、区人民政府秘书长张长海、区财政局（区金融服务局）局长梁宣健、人行滨海中心支行行长陈志强任副组长，成员单位包括区财政局（区金融服务局）、滨海银监分局、区委宣传部、区检察院、区综治办、区维稳办、区发展改革委、区工业和信息化委、区公安局、区规划国土局、区建设交通局、区市场监管局、区信访办、区法制办。
各功能区和街镇分别成立由分管负责同志牵头的本区域整治小组，负责本区域的专项整治工作。
(二)日常协调。
专项整治工作办公室设在区财政局（区金融服务局），办公室主任由区财政局（区金融服务局）局长兼任，副主任由区财政局（区金融服务局）、人行滨海中支、银监滨海分局、区公安局、区规划国土局、区市场监管局分管领导同志担任，工作小组成员单位各派一名工作人员集中办公，共同做好办公室日常组织协调等工作。
互金整治是怎样进行的
互金整治是怎样进行的作者：聂欧王丽娟来源：《财经国家周刊》2017年第02期互联网金融公司或许从未如此忐忑地期盼着新一年到来。
互联网金融专项整治行至过半，为了顺利戴上合规的帽子，它们正在做最后努力。
眼下，许多网络借贷（P2P）平台正在忙着准备事关前途命运的材料，其中包括公司组织结构、业务流程、风险控制、产品宣传、资金流转去向、第三方机构存管等情况。
“这是向北京市金融办联合北京互联网金融行业协会组成的现场检查小组递交的材料。
以律师事务所为主的现场核查小组已经到公司取走了相关材料，接下去以会计师事务所为主的核查小组还会进行另一场现场检查。
”北京一家网络借贷平台风控总经理向《财经国家周刊》记者透露。
北京的调查并不是个案，包括广州、深圳、江苏等地都陆续开展了以地方金融办和行业协会为主，协同区县政府、律师事务所和会计师事务所组成的现场核查小组展开的进场调查。
一场全国范围的现场检查正在进行。
这是自2016年4月国务院组织14个部委召开电视会议以来，在全国范围内开展有关互联网金融领域专项整治活动的第二阶段。
据了解，2016年10月13日，国务院办公厅正式发布《互联网金融风险专项整治工作实施方案》时，第一阶段的摸底排查工作已基本完成。
伴随第二阶段工作逐渐落地，更多的监管政策有望密集出台。
近期，银监会、工业和信息化部、工商总局联合发布的《关于印发网络借贷信息中介机构备案登记管理指引的通知》已下发至地方金融办。
据了解，关于网络借贷机构银行存管细则也会在今年整治接近尾声时发布。
这一场“摸底排查+现场检查”的互联网金融“大撒网”整治震慑力不小，不过仍有遗留问题待处理。
在诸多监管细则不明确的情况下，互金机构一定程度上仍出现茫然状态。
还原互联网金融整治比官方公布的时间要更早一些。
早在2016年1月初，北京市就发布了《北京市进一步做好防范和处置非法集资工作的管理办法》。
办法中表示，将加强对投资、资产、资本、控股、股权投资（基金）、财富（财务）管理，投资（财务、财税、融资、金融、金融服务、理财、贷款）咨询、融资租赁、非融资性担保、互联网金融等字样或类似字样的市场主体的综合监管，做好金融风险的源头防范。
金融债务办是什么组织
一、金融债务办是什么组织金融办不是国务院的部门，是地方机构。
金融办，即地方政府金融服务（工作）办公室的简称，是代表地方政府负责金融监督、协调、服务的办事机构，其主要工作职责为：1、贯彻执行党和国家有关银行、证券、期货、保险、信托等金融工作的方针政策和法律法规，以及地方党委、政府有关地方金融工作的政策和各项决定、决议等，督导、检查落实执行党委、政府有关金融工作的重要工作部署。
2、研究分析宏观金融形势、国家金融政策和本地区金融运行情况，制定本地金融及金融产业发展的中短期的规划和工作计划。
提出改善金融发展和安全环境的意见和建议，加强对金融业、证券业、保险业的服务，促进地方经济协调发展和稳定。
3、积极协助上级政府和监管机构对本地金融机构的管理或监管。
4、负责组织协调规范、整顿和维护本地区金融秩序，防范化解地方金融风险，促进地方国有金融资产的监督管理，维护地方国有金融资产出资人的权益；5、负责本地区发展和利用资本市场重大事项，研究制定本地区资本市场的发展规划和有关政策措施，协调处理有关发展和利用资本市场的重大问题，积极协助推动企业改制上市和扶持上市公司的工作，并对资本的资金运作进行监管。
二、企业逃废金融债务的形式有哪些1、抽逃，一些企业在成立时采取虚报注册资金，骗取法人资格和银行贷款。
注册成立后即抽逃注册资金，使企业空壳经营，根本无力偿还金融债务。
2、转移，如企业在改制之前就将其资产或以“投资”、“抵债”等名义转移，或以分立形式将其有效资产划割到分立企业，即以所谓“剥离资产”的手段来悬空逃废银行债务。
3、隐匿，即企业在银行主张债权过程中，或以经营亏损，或以自然损耗为名义，或以低价变卖资产，或以隐藏实物的手段，扩大资产损失，以虚亏隐匿资产。
4、改制，一些企业在改制中，利用租赁、合资、重组等改制方式，剥离出优质资产，留下烂摊子承担债务，致使银行债权无从实现，以达到逃废和悬空金融机构债务的目的。
5、破产，这也是一些企业逃废金融债务的常用方法，企业进入破产程序后，再多债权也只能参与剩余财产的分配，这严重损害金融机构的利益。
满兜解读：互金整治办、网贷整治办拟十项举措应对网贷风险
满兜解读：互金整治办、网贷整治办拟十项举措应对网贷风险8月12日新华社消息，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网贷风险专项整治工作领导小组办公室近日联合召开网贷机构风险处置及规范发展工作座谈会。
会议汇总分析当前网贷风险形势及前期应对工作情况，研究拟订下一步风险应对举措。
监管部门出击，做好网贷风险专项整治过去8天，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组2次牵头部署，分析当前网贷风险形势及前期应对工作情况，研究拟订下一步风险应对举措，均在周末发出重磅信息。
主要来看，这两次部署的重点包括：1、依法打击转移资金、跑路等恶性退出行为；2、监测资金流向，管控高管人员，引导问题机构良性退出；3、依法缉捕外逃人员，全力做好追赃挽损；4、回应和解决群众合理诉求。
会议指出，做好网贷风险专项整治是防范化解重大风险攻坚战的重要战役，事关人民群众切身利益，事关金融安全和社会稳定大局。
基于此，会上提出了十项具体措施来应对网贷行业的风险！1、畅通出借人投诉维权渠道。
网贷机构建立沟通机制，提高经营的透明度。
地方政府设立沟通窗口，解释政策、回应诉求。
2、开展网贷机构合规检查。
引导机构合规经营和健康发展。
3、多措并举缓释风险。
指导网贷机构通过兼并重组、资产变现、与金融机构合作等多种市场化手段缓释流动性风险。
4、压实网贷机构及其股东责任。
已退出机构要依据破产法、公司法及有关监管要求制定清盘兑付方案，股东依法负连带责任，有关部门监督执行，切实提高债务清偿率。
5、要规范网贷机构退出行为。
建立报备制度，明确退出程序，规范资产处置和债务清偿，确保出借人合法权利不受侵害。
6、依法从严从重打击恶意退出的网贷平台。
缉捕外逃人员，加大法律惩处力度，形成有效震慑。
7、加大对恶意逃废债行为的打击力度。
将恶意逃废债的企业和个人信息纳入征信系统和“信用中国”数据库，开展失信联合惩戒。
8、加强金融基础知识普及工作。
各地金融办职责
各地金融办是地方政府设立的机构，负责本地金融事务的监管和管理，各地金融办主要承担以下职责：
金融政策制定与执行：负责制定本地金融政策，包括金融业发展规划、金融监管政策和金融市场开放政策等，并组织实施这些政策，推动金融行业的健康发展。
金融监管与风险防控：负责对本地金融机构进行监管，包括商业银行、证券公司、保险机构等。
监督金融机构的运作，保障金融市场的稳定运行，加强风险防控工作，预防和化解金融风险。
金融市场建设：推动本地金融市场的建设和发展，促进金融创新，提升金融市场的服务能力和竞争力。
鼓励本地金融机构扩大对实体经济的支持，推动金融资源的合理配置。
支持金融改革与发展：积极响应国家金融改革和发展战略，贯彻执行相关政策，推动金融业的改革创新，促进金融业与实体经济的深度融合。
金融服务和投资引导：提供金融服务，支持本地企业和居民的融资需求，促进金融机构向实体经济提供优质、高效的金融服务。
同时，引导和促进本地金融机构参与重点领域和重大项目的投融资活动。
总之，各地金融办的职责是为了保障金融市场的稳定、健康发展，促进金融业与实体经济的良性互动，为本地经济的发展提供支持和保障。
具体职责和工作重点会根据地方的实际情况和发展需求而有所差异。
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【材料素材】
诞生
这还要从两年前说起。
2016年，国务院和银监会先后发布了《互联网金融风险专项整治工作实施方案》和《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》。
袋言人可以这样理解，国务院发布的是互联网金融风险整治的纲领性文件，而银监会发布的是网贷整治的基本原则。
在这两份文件的指导下设立的互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室和网贷风险专项整治工作领导小组办公室，简称就是大家耳熟能详的互金整治办和网贷整治办了。
这两个办公室的诞生，拉开了互金整治的大幕。
高规格护航网贷行业
这两个办公室可不简单，中国人民银行、银保监会、证监会、工商总局、住房城乡建设部等十余个重磅部门都派员参与办公，同时直接对国务院下属的金融发展稳定委员会负责。
近期行业内最大利好，就是互金整治办要求网贷机构上报老赖名单、录入征信了。
别忘了，征信中心是中国人民银行的下设机构，而中国人民银行又是互金整治办的组长单位，所以才能让行业内的老赖踊跃还钱。
可以说，正因为两个办公室规格都很高，才能充分护航网贷行业发展、维护投资者权益。
不过，这两个办公室的意义不仅于此。
由央行牵头，商务部、财政部、银保监会、证监会等九部委共同编制的《“十三五”现代金融体系规划》也于5月正式下发。
常态化的监管
在这份文件中，明确提出了规范完善互金规制、规范网络借贷市场发展的内容。
据财新报道，互金整治工作已被纳入三年金融风险攻坚战的大框架内。
而国家金融与发展实验室银行中心主任曾刚表示，防控金融风险将成为今后三年经济攻坚战的重中之重。
因此，对互联网金融、对网贷行业的金融监管必将常态化，我们在未来也将更加频繁地见到这些部门的动态。
民贷天下作为由广州基金发起设立的国资系互联网金融平台，始终主动拥抱监管，未来也将按照监管要求开展业务，保障投资者的权益。