中国银河证券企业投资人风险承受能力调查和评价

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投资者风险测评问卷及评分表

客户信息及风险测评问卷（适用于自然客户姓名：身份证号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。

您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。

除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。

一、财务状况1、您的金融资产情况：A.≤50万元B.50—100万元C.100—200万元D.200—300万元E.≥300万元2、最近三年您个人年均收入：A.≤10万元B.10—20万元C.20—40万元D.40—50万元E.≥50万元3、您是否有数额较大的债务：A.没有B.有，为房贷等长期债务C.有，信用卡、消费信贷等短期债务D.有，向亲戚朋友借款二、投资知识4、以下描述符合您实际情况的是：A.自修并略懂金融、财经、投资类知识B.具有金融、财经、投资类学习经历C.从事过金融、财经、投资相关工作D.我没有金融投资专业知识三、投资经验5、您的投资经验情况为：A．有限：只把钱存放银行或购买低风险理财产品B．一般：我购买过基金、保险等理财产品，但需要进一步的指导C．丰富：我参与过股票、基金等产品的交易，投资经验较丰富D．非常丰富：我参与过私募产品等较高风险产品的交易，经验很丰富四、投资目标6、您用于私募投资的大部分资金的投资期限为：A．短期——0到1年B．中期——1到5年C．长期——5年以上7、您希望您购买的私募产品投资于哪些品种：A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。

投资者风险经受能力调查评估问卷

投资者风险经受能力调查评估问卷尊重的投资者：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时刻，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对金融工具及投资目标相关风险的态度，肯定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品，咱们许诺对您的个人资料保密。

衷心感激您对东方证券的支持和信赖！重要提示：一、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。

二、本公司按照投资者的风险经受能力级别，对投资者的投资行为作出是不是匹配的检查和提示。

本次调查结果不组成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响。

无论投资者是不是按照调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。

3、本问卷共设计了25道问题，每题4个备选答案，得分依次4分，分、分和分。

投资者得分越高，说明投资者的风险经受能力越强。

一、个人情形：1、您的年龄？A、30-50岁B、25-30岁或50-60岁C、25岁以下D、60以上2、您的健康状况？A、健康B、较健康C、一般D、不够健康3、您平均（和其他家庭成员一路承担）需供养的人数（不含本人）A、1人或以下B、2人C、3人D、4人或以上4、您的学历？A、硕士、博士或以上B、本科或大专C、中专或高中D初中及以下二、财务状况：（资金实力雄厚，则风险经受能力高；反之则低。

第6道题只要回答70%以上，则无论总分如何，都将建议不适合直接投资股票等风险较高的证券品种）5、您的家庭年收入状况？（单位：元）A、50元以上B、30-50万C、10-30万D、10万以下6、您的家庭年支出占家庭年收入的比例？A、30%以下B、30%至50%C、50%-70%D、70%以上7、您的家庭净资产？A、200万以上B、100-200万C、50-100万D、50万以下8、您预备投资的资金占到您个人或家庭资产（包括固定和流动资产）的比例范围。

A、50%以上B、30%-50%C、15%-30%D、15%以下9、您估量何时会动用已经投入证券市场的资金？A、三年以上B、三年内C、二年内D、一年内三、心理素质：10、在投资进程中，当资产价值下跌多少时您会很在意？A、30%以上B、20%C、10%D、只要有下跌11、按照您以往投资的经验，当投入大部份的资金到股票或是其他高风险的项目中时，您通常：A、完全安心B、有时会焦虑C、有一些焦虑D、超级焦虑12、有一个专门好的投资机缘，可是需要借钱，您会同意贷款么？A、会的B、应该会C、不肯定D、绝对不会13、当面临重大决策时，您通常会：A、自己以为对的会果断决策B、多方征求意见，仔细斟酌C、询问他人，采用多数人意见D、优柔寡断，始终拿不定主意14、当面临重大投资决策时，您特别关注潜在的收益仍是损失？A、老是关注收益B、常常关注收益C、常常关注损失D、老是关注损失四、投资偏好与投资目的：（如偏好高风险高回报，则风险经受能力高，反之，则低）15、若是在没有波动的稳固收益或高波动的高收益当选择，您会选择哪个？A、固然是高波动的高收益B、可能是高波动的高收益C、可能是没有波动的稳固收益D、固然是没有波动的稳固收益16、您在证券投资进程中，会如何进行操作？A、快进快出，赚取差价B、波段操作C、较长持有，相信价值投资D、长期持有，获取分红或利息收益17、您对何种投资品种更感兴趣？A、股票、理财产品或其混合B、股票C、基金D、债券18、您以为自己属于下列哪一种投资风格？A、激进型B、偏激进型C、偏保守型D、保守型19、以下三个答案中哪一项最符合您目前投资的主要目的描述：A、希望短时刻内在经受高风险的同时取得高收益，期望年收益率至少在20%以上；B、关注资金长期投入后的较高回报，能够同意短时刻的资产价值波动，期望年收益率在10%—20%；C、更关注资产的安全性，同时希望能够取得必然的收益，期望年收益率在5%-10%；D、投资的目的只想保值，收益率略高于一年期按期存款利率即可。

证券投资者风险认知与承受能力调查问卷模版

D、我爱好股票投资，大部分积蓄都买了股票与基金等投资工具，每个月都只留一点生活费
5、如果投资失败，您所能承受的损失程度是多少？
A、低于10% B、10％～20％
C、20%～30％D、30％以上
6、您投资的主要目标是什么？
A、我希望我的资产保值
B、我希望得到一个稳定的资产增值，即使这意味着比较低的总回报
经核查，您的股票交易经验为年，属于A两年以下；B两年以上（含两年）
经风险测评，您偏向于为投资者
A、保守型，该类型投资者对投资比较谨慎，风险承受度较低。
B、稳健型，该类型投资者清楚自己的风险收益，对投资风险有所了解，愿意在承担一定风险的前提下获取较高的收益，希望投资收益能够长期稳步增长。
C、积极型，该类型投资者不排斥冒险，并期望能够获得资金的长期增值，接受收益的正常波动，常常会为提高收益而采取主动投资，并且愿意为此承受较大的风险。
A、小于10％B、10％～30％
C、30％～50％D、大于50％
3、您的股票交易经验：
A、2年以下B、2-5年
C、5-10年D、10年以上
4、您的投资经验如何？
A、我没有投资经验，我的积蓄主要存放在银行
B、我只有一点投资经验，会去银行咨询一些人民币理财产品，或是买债券等产品
C、我经常关注投资事宜，买了股票、基金等一些投资理财工具
经办人签名：
通过以上管理调查，我已经了解自己的风险认知和承受能力。
投资者签名：____________________
日期：
如果您属于保守型投资者，并坚持要求参与创业板、权证等高风险金融产品的交易，请您阅读后抄写以下内容：（xx证券工作人员已经对我进行风险提示，劝导我审慎考虑是否申请开通创业板、权证等高风险金融产品的交易，我已经了解相关风险，并坚持要求参与交易）。

中国银河证券基金投资人风险承受能力调查和评价大纲

中国银河证券基金投资人风险承受能力调查和评价大纲（2008年10月版）由于不同的基金产品有不同的投资目标和风险收益特征，投资人由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。

一般来说，积极型的投资人追求风险较高的基金产品；稳健型的投资人追求风险适中的基金产品；保守型的投资人追求风险较低的基金产品。

评估投资人的基金投资风险承受能力是开展基金销售活动的基础。

中国银河证券股份有限公司制定科学合理的投资人调查制度和清晰有效的作业流程，通过标准化问卷和量化打分方式，进行投资人的基金投资风险承受能力调查和评价。

通过考察投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等因素的标准化问卷，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。

具体问卷如后附一所示。

在短期与长期风险承受水平调查和评价中，标准化问卷从客观风险承受力及主观风险偏好两方面考虑基金投资人实际风险承受水平，既考虑到投资人个人基本情况及现阶段收入、支出及财务状况等客观性风险承受能力，也考虑到不同投资人风险偏好差异，综合主客观因素后得出投资人短期及长期风险承受水平的得分。

标准化问卷由10道标准化选择题组成，其中每题共有五个选项，从第一个选项到第五个选项，依次得分是2分、4分、6分、8分、10分。

得分越高代表投资者风险承受能力越高。

由于投资人的投资目的、投资期限、投资经验等各项基本因素之间存在着一定的依存关系，因此针对这六大因素进行设计的问题存在一题多义，例如同一问题可能既反映了基金投资人的财务状况，也反映了基金投资人目前所拥有的客观性的短期与长期风险承受能力差异。

得分区间及类型：类型保守型稳健型积极型得分区间 20-40 41-60 61-100附一：标准化问卷及计分标准1.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）1)80%以上（2分）2)50-80% （4分）3)20-50% （6分）4)10-20% （8分）5)0-10% （10分）2.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：1)有未到期的贷款或借款（2分）2)收入和支出相抵（4分）3)有一定积蓄（6分）4)有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8分）5)比较富裕且有相当的投资（10分）3.您的年收入是多少：1)2万元以下（2分）2)2万元至5万元（4分）3)5万元至15万元（6分）4)15万元至50万元（8分）5)50万元以上（10分）4.您计划中的基金投资期限是多长：1)没有期限，想短炒一把（2分）2)少于1年（4分）3)1-3 年（6分）4)3-5 年（8分）5)5年以上（10分）5.您是否有过股票与基金的投资经历，如有，投资时间是多长：1)没有（2分）2)有，但是少于 1年（4分）3)有，在 1－3年之间（6分）4)有，在3－5年之间（8分）5)有，长于5年（10分）6.您投资基金主要用于什么目的：1)平时生活保障，赚点补贴家用（2分）2)养老（4分）3)子女教育（6分）4)资产增值（8分）5)家庭富裕（10分）7.您希望获得的年收益率是多少：1)相当于储蓄利息（2分）2)相当于物价上涨（通货膨胀率）（4分）3)高于物价上涨（通货膨胀率），要保值并略有增值即可（6分）4)接近或相当于股票市场平均收益率（8分）5)大大超过股票市场平均收益率（10分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：1)收益只有5%，但不亏损（2分）2)收益15%，但可能亏损5% （4分）3)收益是30%，但可能亏损15% （6分）4)收益50%，但可能亏损30% （8分）5)收益100%，但可能亏损 60% （10分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：1)无法承受风险，准备赎回或卖掉（2分）2)3个月到6个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（4分）3)1年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（6分）4)2－3年之内都可以持有，等待机会（8分）5)没关系，可以长期持有，等待机会（10分）10.您的家人或朋友认为您在基金投资中是什么样的风险承担者：1)无法承受风险（2分）2)虽然厌恶风险但愿意承担一些风险（4分）3)在深思熟虑后愿意承担一定的风险（6分）4)敢冒风险，比较激进（8分）5)爱好风险，相当激进（10分）得分区间及类型：类型保守型稳健型积极型得分区间 20-40 41-60 61-100。

中国银河证券客户分类分级服务实施细则(试行)

中国银河证券股份有限公司经纪业务客户分类分级服务实施细则（试行）第一章总则第一条根据中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》和公司《经纪业务客户服务管理办法》的相关规定，为有效整合客户服务资源，提高客户服务水平，规范客户服务工作，建立公司服务竞争优势，特制定本细则。

第二条公司以“了解客户”为原则，以客户风险承受能力为主要依据对客户进行分类管理，并在此基础上为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品。

第三条公司依据客户对公司的贡献度和潜在价值对经纪业务客户实行分级管理，并在此基础上为客户提供不同级别的服务或产品。

第四条公司对经纪业务客户实行分类分级管理，并推出统一服务产品：玖天财富账户。

玖天财富账户是公司整合研究、技术、服务于一体并根据客户需求而开发的综合性服务产品，包括三个等级的服务子产品，为分类分级后公司不同级别和类别的客户提供差异化服务。

第二章客户的分类分级第五条客户的分类公司对客户实行分类管理的目的是为了为客户提供与其风险承受能力相适应的服务或产品，引导客户从自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。

1.分类指标（1）客户年龄；（2）证券专业知识；（3）证券投资经验；（4）财务与收入状况；（5）风险偏好。

2.分类依据分类依据来源于《投资者风险承受能力评估调查问卷》（见附件1）。

3.分类标准4.分类结果依据分类标准得分，将客户分为保守型、稳健型、进取型三个类别，如下表：第六条客户分级与分类的综合根据客户的分级与分类结果，公司将所有客户分为如下四级十二第七条其它客户分类补充为进一步向客户提供具有针对性的服务，公司还将根据需要依据客户特点对客户进行多维度分类，据此为客户提供差异化和适当性服务。

第八条客户的分级对客户实行分级管理的目的是为了有效发掘客户价值并使之最大化，把公司有限的资源合理有效地配置给为公司做出贡献的客户。

1.分级指标（1）客户资产总值：是指统计日客户资金账户资产总值，包括现金余额、股票（含B股）、基金、权证、债券、集合理财产品等；（2）客户价值贡献：是指客户一段时间内为公司创造的收入，包括二级市场交易创造的净佣金收入和其它收入。

券商营业部个人风险承受能力评估

券商营业部个人风险承受能力评估
不论是做股票投资还是去做其他方面的投资或者事情，我们在一开始都不要向外求，而应该先把自己的情况分析透彻，让自己不败而后再战。

若你进行证券投资，可以自行对照下图，评估一下自己的证券投资风险承受能力。

一个人的风险承受能力得分越高，抗风险能力就越大，最后投资成功的概率就越大。

风险承受能力评估与以下几点有关。

1、就业情况：就业情况越稳定，经济收入越稳定越高，投资成功的概率就越大。

2、家庭负担：因人而异。

3、置业状况：若现金流充裕，可以投资优质的不动产以分散自己的投资风险。

4、投资经验：越早投资越好，就越早构建自己的投资体系。

5、投资知识：考取专业证照越全，扛投资的风险就越高。

证券的专业证照可以分为：证券从业资格证、基金从业资格证、期货从业资格证、证券投资顾问（分析师）、期货投资顾问（分析师）、CIIA国际投资分析师（必须先有证券从业资格、基金从业资格和投资顾问或者分析师才可以考）。

如果英文水平不错，可以考CFA（金融特许分析师）和FRM（金融风险管理师）。

CFA和FRM分别是美国投资研究及管理专业协会和“全球风险管理专业人士协会”组织举办的，考试全部使用英文。

如果英文水平不行，而证券投资的重点又是国内，考取CIIA （国际投资分析师就够了）。

投资者风险承受能力评估问卷模版

投资者风险承受能力评估问卷模版投资者风险承受能力评估是金融市场中常见的一种风险管理工具，可以帮助投资者了解自己承受风险的能力和偏好，并根据自身情况选择适合自己的投资产品。

本文即为投资者风险承受能力评估问卷模版，供投资者参考并自行填写。

个人基本信息1.姓名：___________________________2.性别：（）男（）女3.年龄：___________________________4.教育程度：（）高中及以下（）大专（）本科（）研究生及以上5.职业：___________________________6.年收入：（）10万元以下（）10-30万元（）30-50万元（）50万元以上7.家庭资产：（）500万元以下（）500-1000万元（）1000-5000万元（）5000万元以上投资经验1.您是否有投资经验？（）有（）没有2.如果有投资经验，请填写以下信息：–投资时间：___________________________–投资产品：–投资金额：（）10万元以下（）10-30万元（）30-50万元（）50万元以上–投资收益率：（）低于5% （）5-10% （）10-20% （）20%以上–投资期限：（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5年以上3.您是否曾经遇到过投资损失？（）是（）否4.如果遇到过投资损失，您是否清楚损失的原因？（）完全清楚（）有一定了解（）不清楚5.您认为您遇到投资损失的原因是什么？（）行情波动（）市场风险（）投资方案不当（）其他（请注明）_________________________投资态度1.您对投资的风险承受态度是（）非常谨慎（）谨慎（）一般（）相对大胆（）非常大胆2.您是否接受过投资风险教育？（）是（）否3.如果接受过投资风险教育，请填写以下信息：–教育机构名称：___________________________–教育时间：___________________________–教育内容：（请简述）_________________________投资目的1.您的投资目的是什么？（）资产保值（）资产增值（）利用闲置资金（）资本运作（）其他（请注明）_________________________2.您的投资周期是多久？（）1年以下（）1-3年（）3-5年（）5年以上3.投资中，您更看重哪一方面？（）安全性（）流动性（）收益性风险偏好1.您对可能面临的投资收益和风险是（）等比例看待（）偏向收益（）偏向风险2.对理财产品收益和风险的期望收益率和承受能力，请您从以下选项中选择：–风险偏好大，期望高收益，可承受的最大损失在总投资中为（）%–风险偏好中等，希望收益平稳，可承受的最大损失在总投资中为（）%–风险偏好小，对收益要求不高，可承受的最大损失在总投资中为（）%总结以上就是投资者风险承受能力评估问卷模版，供投资者参考并自行填写。

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中国银河证券企业投资人风险承受能力调查和评价
大纲（问卷）
一、机构投资者风险承受能力评价标准及含义
机构投资者风险承受能力评价实行百分制并设置三个级别，即：积极型(高风险承受能力)、稳健型(中风险承受能力)、保守型(低风险承受能力)。

各风险承受能力级别对应标准如下：
风险承受能力得分区间
高风险承受能力（积极型） 61－100
中风险承受能力（稳健型） 41－60
低风险承受能力（保守型） 0－40
二、风险承受能力标准的含义
积极型(高风险承受能力)：机构投资者总体经营稳健，市场竞争力强，经济效益好，各项经济指标好，经营管理状况好，清偿与支付能力强。

预期投资收益要求较高。

稳健型(中风险承受能力)：机构投资者总体经营平稳，市场竞争力较强，经济效益较好，各项经济指标好，经营管理状况好，清偿与支付能力较强。

预期投资收益要求适中。

保守型(低风险承受能力)：机构投资者总体经营正常，拥有一定市场竞争力，经济效益良好，各项经济指标正常，经营管理状况正常，经济效益良好，清偿与支付能力良好。

预期投资收益要求较低。

标准化问卷及计分标准
一、企业基本情况评价（总分20分）
题目说明：企业投资者基本情况评价是在对企业投资者进行全面调查的基础上做出的综合评价，评价范围包括企业投资者市场竞争力、经营状况和发展前景等因素。

1、市场竞争力评价
（1）一般（2分）
（2）较好（5分）
（3）很好（10分）
2、经营状况评价
（1）一般（2分）
（2）较好（5分）
（3）很好（10分）
二、企业财务指标评价（总分30分）
题目说明：企业投资者财务指标评价包括了净资产总额(亿元)、资产负债率(%)、现金流量情况三个主要财务指标。

分项打分时，除了应根据企业投资者所处行业特征，在定量评分的基础上，对各项财务指标得分进行调整。

1、净资产总额评价
（1）规模很小（2分）
（2）规模适中（5分）
（3）规模很大（10分）
2、资产负债率评价
（1）很高（2分）
（2）适中（5分）
（3）很低（10分）
3、现金流量评价
（1）一般（2分）
（2）较好（5分）
（3）很好（10分）
三、企业资本金风险承受能力评价（总分10分）
题目说明：企业投资者资本金风险承受能力评价是对企业投资者在资本运作上风险承受能力情况进行的评价。

（1）一般（2分）
（2）较好（5分）
（3）很好（10分）
四、企业投资计划评价（总分40分）
题目说明：企业投资者投资计划评价是对企业投资者特定投资计划的调查评价。

主要调查企业投资者投资金额、投资期限、预期收益等情况。

该项满分40分，其中投资金额、投资性质、投资期限、预期收益，金额(较净资产比例)越低，投资期限越长、预期收益要求越高得分越高。

1、拟投资证券投资基金的金额与企业净资产的比例
（1）很高（2分）
（2）一般（5分）
（3）较小（10分）
2、从事证券投资基金的投资目的是什么？
（1）现金管理（2分）
（2）证券投资（5分）
（3）企业年金（10分）
3、投资期限
（1）短线投资（2分）
（2）中期投资（5分）
（3）长期投资（10分）
4、预期收益率
（1）较低（2分）
（2）适中（5分）
（3）很高（10分）
五、企业评价调整因素
题目说明：评价调整因素评价机构投资者提供的财务报告质量、或有负债情况，并分析机构投资者应关注的重大事项对机构投资者偿债能力、赢利能力和未来现金流量的影响。

1、或有负债：视机构投资者或有负债相对于净资产的比例以及或有负债发生偿付的可能性，扣分不超过5分。

2、其他重大事项：若对机构投资者有利，可适当加分，但原则上不超过5分。

若对机构投资者不利的，可适当减分，但原则上不超过5分。