保单检视表
私人财富管理-保单检视表(2015最新版)
身份证： 保额 保费
交费日 保单号/名称
医 综合住院费 疗
每日住院补贴 每日住院补贴（ICU)
私
家 庭 人财 务 风 财险Fra bibliotek养老长寿 子女教育 婚姻变动 财富传承
富企 防火墙
业 经 税务规划 规营 合伙股东风险 风 险 人才流失风险
划
定期现金返还
现 金 红利(预测) 利 满 期 金 益
累 积 家 财 险
财 产 汽车保险 险 投保资料
海外旅行无忧险
车主 险种 车主 险种 车型 车型 车牌号 车牌号 发动机 发动机 车架号 车架号 登记日期 登记日期 保费 保费 投保日期 投保日期
汽车保险 投保资料 保 险 评 估
张鹏飞：您财富规划的~One&only~
VIP专线：15921227274(微信号)
智慧规划让您乐享三富人生：富裕一生、富足退休、富贵传承！
『年 类 家庭成员 别 保障内容
大 重疾保障 病 轻症保障 意 身故寿险 外 伤残保障 人
身 风 险 意外门急诊费用 特种疾病(男/女)
度
年期
保
配偶：
单
检
视
身份证： 保额
表』 |编号:PF2015-08-08
子女：
保费 年期 交费日 保单号/名称 身份证： 保额 保费 年期 交费日
本人：
保单号/名称
保单检视表-模板
责任 类别
性别：
明明白白买保险 · 保险理财规划建议通用
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
身份证号码：
住址：
风险需求 实际购买 保额责任 公司产品
保额
保额
缺口
名称
年交 保费
投保人 受益人
定期寿险
身价保障 意外身故
意外伤残
重大疾病
大病保障 中症保障
轻症保障
保
意外医疗
险 医疗保障
责
住院医疗
任 住院补贴 住院补贴
教育保障
教育年金 领取金额
养老保障
养老年金 领取金额
财富传承 终身寿险
其他保障
年缴保费
合 计：
元
您的保险咨询顾问：
电话：
理财规划建议通用检视表
址：
年月日
联系电话： (2个以上)
保单号
生效日期
缴费 期限
保障 期间
职业 类别
转帐银行/银行卡号
备注
电话：
保险早会2020年开门红新人拓客工具介绍— —保单检视表20页
保单整理
Step1：客户约访
沟通激发保单整理意愿
业务员：王姐您好，好久不见，看您气色不错,近来挺好吧？
客户：哦，挺好。你现在做什么工作呢？
业务员：我在保险公司工作。王姐，家里有保险吗？
客户：有。
业务员：王姐，您是否清楚您的保险权益？
您买的保单是否合适？
您的保障是否完善？
客户：不太清楚。
万一网制作收集整理，未经授权请勿 转载转 发，违 者必究
引导客户完整填写投保记录表，便于我们分析客户的 保障，寻找加保突破口。
1、根据表中险种名称进行填写 （参照保单内的保险责任部分进行归类）
2、险种名称（例：*寿福） 3、续期保费转账的银行与账号 4、保单号（例：XXXXX）
Step4：家庭保单检视—保险年金领取提 ➢话术讲解 醒
我们每年除了交保费以外，可能还会有年金险和分红险带来的收益。这些收益可能是您打算作为子女教育 金或者是养老金规划的。因此我们也一定要记得它们的领取时间。
➢使用说明 家庭保障汇总表仅以一份表格的形式，轻松完成家庭
每一位成员的保障整理与总结。一张纸的形式，方便客 户将其粘贴在明显的位置，随时查看。
客户在完成汇总表时，仔细观察其家庭还存在着哪 些保障缺口，这正是绝佳的销售推动切入点。 1. 汇总表的整理完成时间 2. 被保险人 3. 不同种类保险归类（其他保障包含理财型保障） 4. 填写具体保险对应的保单号 5. 客户经理姓名与联系方式
通过简短的小故事，让客户生动地感受到购买保险的重要 性，更利于下一步进入对客说明
➢话术讲解 接下来我们就要梳理一下，您到底为家庭做了多少的
风险规划了。这个投保记录表不仅只有您，还有您的配偶 和子女，把整个家的保单都写上去，就能清楚知道每个人 的保障有多少了。而且凭借这个表，我们还能知道每年什 么时候交保费、哪个账户交，也避免了我们因为忘了交保 费而造成风险保障缺口。 ➢使用说明
保单检视表的使用word版本
第10页
主管示范操作要点：
1、主管来扮演新人，以一个准客户为例，示范如何填写保单检视表， 利用保单检视表为主管陪访做铺垫； 2、主管询问新人的感受、体会，了解其掌握情况，并进行疑难解答。
第11页
课堂演练
1、一对一演练内容： （1）保单检视表重要性 （2）保单检视表的功能 （3）保单检视表第一部分的填写步骤 （4）保单检视导入话术和陪访铺垫话术 2、上台示范（学员参与点评） 3、讲师点评及总结
（1）导入话术 “王姐，您投保了那么多保单，都是给谁投保的呢？每份保单的
保险责任、保障期限、缴费时间您都记得清楚吗？王姐，您把所有的 保单都拿出来，我来帮您做一下保单检视吧，让您可以对所购买的保 单信息一目了然。”
第7页
3、保单检视表第一部分的填写步骤：
（2）按照被保险人进行分类； （3）依次将同一被保险人的意外险、健康险、养老险、分
保单检视表的使用
知识点
1、保单检视表的主要功能； 2、保单检视表的构成； 3、保单检视表填写步骤；
第2页
保单检视表的作用：
只要能够维持客户满意度及提升客户忠诚度，定期接触并做好后续追踪，确 实掌握客户的变化与需求，就等于把握了保单商机。新进寿险伙伴，客户量虽不 多，更需要善用保单检视表，除达到联络每一位客户的目的外，亦创造面访客户 的机会。
第5页
第6页
这是第一部分，主要用于整理客户所 购买过的保单信息，你必须得掌握怎 么填写
保单检视表
这是第二部分，通过整理已经购买的保单 信息，挖掘客户需求，这部分你前期不需 要掌握，我陪访你的时候会帮你完成
这是第三部分，用于寻求 客户转介绍
这是最后一部分，用于填写 你的相关信息
保单年检表
终身寿险/万定期寿险/万重疾保障/万伤残保障/万意外医疗/万普通住院医疗住院补贴
教育金养老金配偶子女子女保单号险种保单生效日交费年限首年保费服务人员：联系电话：公司复核：客户签名：投保人
车险出生
日期被保险人（本人）（配偶）养老金
注：保障缺口=年收入*（10或15）+负债-已有保障
住院医疗保障
教育金
重疾保障
万（年收入5—10倍） 万意外保障
万（年收入10—20倍） 万保额（车损、第三者）到期时间备注
家庭保障缺口检视表
保障类型
应有保障保障缺口本人建 议
保障合计
保障合计
保障合计
保障合计保险公司
投保人车型车牌号（子女）（子女）
珍爱家庭保单整理表
客户姓名：
联系电话：整理时间： 20 年 月 日人身保障健康保障投资理财出生日期受益人保险公司。
保单检视
被保险人 投保人 保单名称 保险公司 保单编号 生效日期 期满日期 年交保费 交费期间 缴费方式 身故保险金 满期生存保险金 寿 生存保险金 险 生命提前给付 保费110%≤X≤253000元 2009/10/29 2029/10/28 23000元 10年 年缴 20930元≤X≤209300元 2008/12/19 2077/12/18 19526元 15年 年缴 200,000元 200,000元（100岁） 16000元/3年 2005/5/26 终身 5000元+537元 终身 年缴 50000元
保费豁免 其 高中教育金 他 大学教育金 投资帐户 建议：
卓越帐户（高） 1.75%保底收益
祥云康顺保障计划 泰康 全方位二代两全（投连） 金盛 智富人生（万能A） 平安
意外身故保险金 意 意外残疾保险金 外 意外医疗保险金 险
800,000元（*2倍*3倍）
100贴保险 住院医疗费用保险金 健 重大疾病保险金 康 保 重疾监护 险 手术补偿
200元/天 80% 报销（一档）
客户保障检视表(1)
意外身故伤残保障金疾病身故保障金重疾保障金意外医疗保障金住院医疗保障金住院补贴保障金养老保障金子女教育金其他
保障金被保险人1
累计最高人身险保额累计主险寿险保额累计重疾保额被保险人2
累计最高人身险保额累计主险寿险保额累计重疾保额被保险人3
累计最高人身险保额累计主险寿险保额累计重疾保额被保险人4累计最高人身险
保额累计主险寿险保额累计重疾保额
客户
保障检视表《中国保监会关于合理购买人身保险产品的公告》（2012）6号：保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将意外伤害保险保险金额设定为自身年收入的10~20倍；重大疾病保险金额设定为5~10倍。
保单号码
投保公司平安代理人合理化建议：平安代理人签名：客户确认签名：
整理时间：您推荐的保障检视名单：
姓名： 联系方式：
姓名： 联系方式：
姓名： 联系方式：投保人险种保单
生效日年缴费（元）缴费期（年）保障期（年）被保险人保障内容及保障金额（元）。
2.1.4美国艾特纳意外保险公司设计的保单检视表
美国艾特纳意外保险公司设计的保单检视表（部分内容）保单检视表对于那些要投保的风险，下面的每一项都应该在由风险分析调查表得出的事实基础上仔细考虑。
对任何一个问题的确定答案都意味着在保单覆盖范围或费率上可能需要改进。
A．财产损失风险1．有需要保护财产损毁的基本防护但未执行的情况吗？（1）自有建筑物和财物的直接损毁（2）由财产损毁导致的间接损失（3）他人财产直接损毁（4）运送中财产的直接损毁2．被保险的风险保障足够吗？自有的建筑物和财物（1）如果保单附有共保条款，保额不少于共保条款之要求吗？（2）任何一项财产的所有保额不少于其可保价值吗？（3）财物价值波动剧烈吗？（4）其他任何地点之财物有未投保之情形吗？（5）有任何违反保单条款和保证的情形吗？（6）基本的火灾保险范围可扩大到包含其他危险事故吗？（7）在任何一个房屋内有自动沥水系统吗？（8）有易遭受水渍损的财产吗？（9）有冷冻、空调、锅炉、机器和压缩设备吗？（10）“躁声公害”保险必要吗？（11）建筑物内有带核辐射的物品吗？（12）有正在建造或计划建造的建筑物吗？（13）现有建筑物有增建或改良的情形吗？（14）因建筑法令变更所致建造成本的增加有必要投保吗？（15）重置成本保险有必要吗？（16）有厚玻璃板类的财物吗？（17）像铸模、样品、印模等财物有未投保的情形吗？（18）改良物有未保障的情形吗？（19）办公室财物特别保障适合吗？（20）商业保障适合吗？（21）流动财产保单为财物提供了更好的保障吗？（22）有期货销售、分期付款销售和特别契约销售的商品吗？（23）一种“售价”条款应该附上吗？（24）品牌和标签条款必要吗？（25）附加任何其他批单可改变保障的情形吗？间接损失（略）他人财产（略）运送中财产（略）3．财产保单的签订有不恰当的情形吗？（略）B．犯罪损伤暴露（略）C．机动车暴露（略）D．其他法律责任与员工赔偿暴露（略）。