2018自动计算生成利息表
欠款及利息计算表(含累进利息法)
利率调整时间 2008/12/23 2010/10/20 2010/12/26 2011/2/9 2011/4/6 2011/7/7 2012/6/8 2012/7/6 2014/11/22
2010/10/20 2010/12/26 2011/2/9 2011/4/6 2011/7/7 2012/6/8 2012/7/6 2014/11/22
11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00 11,138.00
起始日期
2009/1/5
2010/10/20 2010/12/26 2011/2/9
5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 小计
工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款
17,658.90 17,658.90 17,658.90 17,658.90 17,658.90 17,658.90 17,658.90 17,658.90 17,658.90 17,658.90
12 13 14 小计
工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款 工程材料欠款
11,876.76 11,876.76 11,876.76
2010/10/20 2010/12/26 2011/2/9 2011/4/6 2011/7/7 2012/6/8 2012/7/6 2014/11/22 2015/3/1 2015/5/11 2015/6/28 2015/8/26 2015/10/24
财务费用-利息测算表
0.00
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合计 0.00
合计 #######
说 1、明本：表蓝颜色 数 2、据本为表函可数精公确 到按天计算各银
1月 23.36
23.36
2月
3月
-
-
- 54.18
- 57.64
- #######
- 35.61
- 53.00
0.00
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0.00
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合计 0.00
合计 #######
合计 #####
11月 计息截止
日
利率
利息
计息开始 日
0.00
12月
计息截止 日
利率
利息
备注
0.00 到期不续贷
0.00 2018/9/21 ######### ###### 65.72
0.00 2018/6/21 2018/9/20 ###### 132.89
0.00
0.00 2018/6/21 2018/9/20 ###### 99.67
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0.00
0.00
6.2500%
6.2500%
7.8000%
贷款利息计算表利息计算表
22,269.28 22,707.46 23,147.16 23,588.38 24,031.13 24,475.42 24,921.24 25,368.61 25,817.53 26,268.01 26,720.05 27,173.65 27,628.82 28,085.57 28,543.91 29,003.83 29,465.35 29,928.46 30,393.18 30,859.51 31,327.46 31,797.02 32,268.22 32,741.04 33,215.51 33,691.62 34,169.38 34,648.79
35,129.87 35,612.61 36,097.03 36,583.12 37,070.90 37,560.37 38,051.53 38,544.40 39,038.97 39,535.26 40,033.26 40,533.00 41,034.46 41,537.66 42,042.61 42,549.30 43,057.76 43,567.97 44,079.95 44,593.70 45,109.24 45,626.56 46,145.67 46,666.59 47,189.30 47,713.83 48,240.18 48,768.35
276.51 275.14 273.76 272.37 270.99 269.59 268.20 266.79 265.39 263.98 262.56 261.14 259.71 258.28 256.84 255.40 253.95 252.50 251.05 249.58 248.12 246.65 245.17 243.69 242.20 240.71 239.21 237.71
142.87 141.03 139.19 137.34 135.48 133.62 131.75 129.88 128.00 126.11 124.21 122.31 120.41 118.49 116.57 114.64 112.71 110.77 108.82 106.87 104.90 102.94 100.96
2018年银行借款利息计算公式
2018年银行借款利息计算公式随着经济的发展和个人、企业的资金需求增加，银行借款成为一种常见的贷款方式。
在借款过程中，了解借款利息的计算公式对借款人来说至关重要。
借款利息的计算不仅涉及到每期应还的利息金额，更能帮助人们全面了解借款成本、借款期限和利率对利息支出的影响。
在2018年银行借款利息计算公式中，常见的计算方式包括简单利息和复利计息。
我们来探讨简单利息的计算公式。
简单利息是指在借款期间只对本金收取利息，不对利息再生息的计息方式。
其计算公式如下：\[ I = P \times R \times T \]其中，I代表利息金额，P代表本金，R代表年利率，T代表借款时间（单位为年）。
在这个公式中，利息金额与本金、年利率和借款时间成正比，而与利息每次产生的时间无关。
复利计息是另一种常见的利息计算方式。
与简单利息不同，复利计息在每个计息周期内都会对本金和之前产生的利息进行计息，使得利息的增长呈指数增长。
复利计息的计算公式如下：\[ A = P \times (1 + \frac{r}{n})^{nt} \]\[ I = A - P \]其中，A代表本息合计，P代表本金，r代表年利率，n代表每年的计息次数，t代表借款时间（单位为年）。
在这个公式中，本息合计与本金、年利率、计息次数和借款时间成正比，而与计息周期数无关。
2018年银行借款利息计算公式涉及到简单利息和复利计息两种计算方式。
在实际借款中，借款人可以根据自身资金需求、还款能力和风险承受能力选择合适的计息方式，从而更好地规划自己的财务安排。
尽管计算公式能帮助我们了解利息的计算方式，但在实际借款过程中，还需要注意借款合同中的具体条款。
借款合同中通常包括借款本金、利率、计息方式、借款期限、还款方式等重要信息，借款人需要仔细阅读并全面了解这些条款，以免在日后的还款过程中产生纠纷。
从个人的角度来看，了解借款利息的计算公式不仅可以帮助我们规划财务，还可以提高我们对贷款产品的理解，提高金融风险意识。
IRR内含报酬率自动计算表
说明：
1、授信额度：3360万现金，3040万一年期银票。
2、利息部分开增值税普票，不能抵扣增值税
3、手续费开6%的服务业增值税专票，可抵扣增值税
季度内部收益率转年度(IRR(D20:AQ20)+1)^4-1
月度内部收益率转年度(IRR(D20:AQ20)+1)^12-1
月利率与年利率，通过IRR算
如果100万元存入银行，月利率1%，每月结息，那就是每月支付1万元利息，期末还本，则年利率为12%；
如果100万元存入银行，年利率12%，年末本息一起支付，年末112万元；
前者月利率和年利率都通过IRR算出，那么这两种方法的年利率都是12%，但是实际上我们都知道前者是吃亏的，这是为什么呢
回答
假设抵扣资源充足，未考虑对所得税的影响第一种年利率不对，月利率1%，年利率=（1+1%）^12-1=12.6825%
追问
此数表示公司实际流入的现金那就是说所有的月利率转换年利率需要（1+1%）^12-1这么算，1%*12这种是不对的吗？但是好多人都是这么算的。
以下表示公司各期实际流出的现金追答
（1+1%）^12-1是复利，1%*12是单利
用单利还是复利计算要看情况
有的时候，利率名义上以单利计算，但实际上却是以复利计算，这样显得利率稍低一些
此处显然是按复利计算，因为每个月的1万元如果继续存入银行还能获得1%的利息
保证金偿还125万当月用保证金偿还195万
，这是为什么呢都是这么算的。
民间借贷计算利息表
拖欠利息
2018.10.18-11.18
973.49
3500
63973.49
0
2018.11.18-12.18
906.29
3500
61379.78
0
2018.12.18-2019.1.18
898.53
3500
58778.33
0
2019.1.18-2019.2.18
860.45
3500
56138.75
0
2019.6.18-2019.7.18
638.65
3500
42219.85
0
2019.7.18-2019.8.18
618.05
3500
39337.9
0
2019.8.18-2019.9.18
575.86
3500
36413.76
0
2019.9.18-2019.11.18
1048.92
7000
30462.68
0
2019.2.18-2019.3.18
742.38
3500
53381.13
0
2019.3.18-2019.4.18
781.44
3500
50662.57
0
2019.4.18-2019.5.18
717.72
3500
0.29
0
2019.5.18-2019.6.18
700.91
3500
45081.2
0
按照上述计算方法，至2019年11月18日，被告拖欠原告本金为30462.68元，因原告放款为业，系职业放贷人，利息不应当支持，原告已偿还原告45500元，故尚拖欠原告本金为21000元。
等额本金还贷和提前还贷自动计算表
262,000
日期 2009年9月27日 2009年10月27日 2009年11月27日 2009年12月27日 2010年1月27日 2010年2月27日 2010年3月27日 2010年4月27日 2010年5月27日 2010年6月27日 2010年7月27日 2010年8月27日 2010年9月27日 2010年10月27日 2010年11月27日 2010年12月27日 2011年1月27日 2011年2月27日 2011年3月27日 2011年4月27日 2011年5月27日 2011年6月27日 2011年7月27日 2011年8月27日 2011年9月27日 2011年10月27日 2011年11月27日 2011年12月27日 2012年1月27日 2012年2月27日 2012年3月27日 2012年4月27日 2012年5月27日 2012年6月27日 2012年7月27日 2012年8月27日 2012年9月27日 2012年10月27日 2012年11月27日 2012年12月27日 2013年1月27日 2013年2月27日
本期 应该还款 提前还款 利息 (月供) (期末入账) 908 1,999.50 904 1,995.71 900 1,991.93 896 1,988.15 893 1,984.37 889 1,980.58 885 1,976.80 881 1,973.02 878 1,969.24 874 1,965.45 870 1,961.67 866 1,957.89 862 1,954.11 859 1,950.32 855 1,946.54 851 1,942.76 904 1,995.46 909 2,000.51 905 1,996.43 901 1,992.36 897 1,988.28 893 1,984.21 888 1,980.13 884 1,976.06 880 1,971.98 876 1,967.90 872 1,963.83 868 1,959.75 864 1,955.68 860 1,951.60 856 1,947.53 852 1,943.45 150,000 288 1,388.67 284 1,384.56 279 1,380.45 275 1,376.34 271 1,372.23 267 1,368.11 263 1,364.00 259 1,359.89 255 1,355.78 251 1,351.67
如何利用Excel 计算利息
如何利用Excel 计算利息
一、首先你要知道利息怎么算
1、年息=本金*年利率，例如：本金一万块，年利率0.3%，那么年息是：10000*0.3%=30（元）
2、月息=本金*月利率*月数，例如，本金一万块，月利率1.2%，借出4个月，那么月息是：10000*1.2%*4=480（元）
3、日息=本金*日利率，日利率比较简单，就是月利率/30=日利率，一般标准按30天计算。
二、有时也有可能只借几天，这时需要用到下列公式
天数公式就是在Excel表格中输入=DATEDIF(B2,C2，”d”) 注:””为英文状态下的输入
B2表示开始日期，C2表示结束日期，d表示第三参数
1、在你自己选择方便的位置输入公式=DATEDIF(B2,C2，”d”) ，这里我在E1输入=DATEDIF(B1,C1，”d”) ，E1 便自己显示出天数为23天。
2、然后我在D1处再输入，A1*日利率（1.2%/30）* E1，便能得出结果
虽然输入公式的时候烦琐了一些，但好在后边计算也就轻松了，我是这样计算的，希望也能帮助到你们。