对公开户所需提交资料大全
开立对公账户资料清单及注意事项
开立对公账户资料清单及注意事项本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March基本户开户需要提供以下资料：1、营业执照正本和副本2、组织机构代码证正本或副本3、税务登记证正本或副本4、法定代表人（或负责人）身份证（法定代表人或负责人不能亲自到柜台办理开户手续时，还需要提供：法定代表人或负责人授权书和被授权经办人员身份证件）5、企业账户备案联系人员身份证（办理购买支票、汇兑、账户对账、大额金额支付核实及其他业务使有用）填写以下申请表：⑴、《单位客户身份信息表》⑵、《开立单位银行结算账户申请书》⑶、开户授权书（法定代表人或负责人授权他人办理开户手续）预留印鉴授权书（预留印鉴章为非法人代表人或负责人私章）业务经办人授权书⑷、银行预留印鉴卡片4份（请到营业网点柜台加盖预留印鉴章）一般户开户需要提供以下资料：1、营业执照正本和副本2、组织机构代码证正本或副本3、税务登记证正本或副本4、企业账户备案联系人员身份证（办理购买支票、汇兑、账户对账、大额金额支付核实及其他业务使用）5、基本存款账户开户许可证6、开立一般存款账户申请7、法定代表人（或负责人）身份证（法定代表人或负责人不能亲自到柜台办理开户手续时，还需要提供：法定代表人或负责人授权书和被授权经办人员身份证件）填写以下申请表：⑴、《开立（变更）单位定期存款、通知存款账户申请表》⑵、银行预留印鉴卡片4份（请到营业网点柜台加盖预留印鉴章）注意事项：⑴、营业执照副本要有年检标志（新成立注册和无需年检除外）。
⑵、单位预留印章应为铜质或牛角。
财务印章规格为圆形，直径不超过3厘米，印章中央有五角星，沿圆形框内自左至右环刻单位名称，使用宋体简化字。
所有预留印章不能是原子章。
⑶、开立结算账户手续应由企业法定代表人/负责人或授权企业经办人员，持开户资料原件和复印件到营业网点柜台办理。
国有企业子公司银行账户开设与审批流程
国有企业子公司银行账户开设与审批流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!1. 准备阶段在国有企业子公司银行账户开设与审批流程的开始阶段，需要准备相关的文件和资料。
对公账户交接登记簿明细
对公账户交接登记簿明细在企业管理中，对公账户是一个非常重要的资金管理工具。
为了确保账户的正常运营和管理，每当进行账户交接时，都需要进行详细的登记记录，以便查阅和核对。
本文将从登记簿明细的角度来介绍对公账户交接的相关内容。
一、交接登记簿明细的重要性对公账户交接登记簿明细是一份详细记录账户交接过程的文档。
它可以记录交接人员的姓名、职务、交接日期、交接内容等重要信息，确保交接过程的透明度和规范性。
交接登记簿明细可以帮助企业管理层了解账户交接的具体情况，及时发现问题并进行解决，确保账户的安全和正常运营。
二、交接登记簿明细的内容1. 交接人员信息：包括交接人员的姓名、职务、联系方式等基本信息，以确保交接人员的身份和责任。
2. 交接日期：记录交接过程发生的具体日期，以便后续核对和查询。
3. 交接内容：详细记录交接过程中涉及的账户信息，包括账户名称、账号、开户银行等，确保交接的全面性和准确性。
4. 账户余额：记录交接时账户的余额情况，以确保账户资金的准确性和安全性。
5. 交接文件：记录交接过程中所涉及的文件和资料，以便后续查阅和核对。
6. 交接备注：对交接过程中的特殊情况或需要特别说明的事项进行备注，以便后续了解和处理。
三、交接登记簿明细的编制和管理1. 编制：交接登记簿明细应由专人负责编制，确保记录的准确性和完整性。
在编制过程中，要注意规范使用词语，避免使用模糊、歧义或误导的表达方式，以保证信息的清晰性和准确性。
2. 管理：交接登记簿明细应妥善保存，确保信息的安全性和保密性。
可以采用电子文档或纸质文档进行保存，同时建立相应的备份机制，以防止信息丢失或篡改。
四、交接登记簿明细的使用和效果1. 使用：交接登记簿明细可以作为账户交接过程中的重要参考依据，帮助管理层了解账户交接的具体情况，及时发现问题并进行解决。
同时，交接登记簿明细也是后续核对和查询账户信息的重要依据。
2. 效果：通过交接登记簿明细的使用，可以提高账户交接的透明度和规范性，减少交接过程中的风险和误操作。
银行对公账户开户所需资料[全文5篇]
![银行对公账户开户所需资料[全文5篇]](https://img.taocdn.com/s3/m/5084f231c381e53a580216fc700abb68a882ad53.png)
银行对公账户开户所需资料[全文5篇]第一篇：银行对公账户开户所需资料银行对公账户开户所需资料一、基本存款账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件。
）1.营业执照2.国、地税税务登记证3.组织机构代码证4.法人身份证复印件，新身份证需双面复印5、非法人本人来开户的，需提供法人授权书6、单位公章、财务章、人名章二、一般存款账户：（复印件一份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件。
）1.基本账户开户许可证2.营业执照3.国、地税税务登记证4.组织机构代码证5.法人身份证复印件，新身份证需双面复印6、单位公章、财务章、人名章三、专用存款账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件。
）财政资金需提供专门的财政批文申请提现须人民银行核准1.基本账户开户许可证2.营业执照3.国、地税税务登记证4.组织机构代码证5.法人身份证复印件，新身份证需双面复印注：专用存款账户对特定用途进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
如1.基本建设资金2.财政预算外资金3.金融机构的同业存放资金4.住房基金5.其他需要专项管理和使用的资金等四、临时账户：（复印件两份，所有复印件加盖单位公章，所有复印件均为正本复印件。
）注：临时账户最长期限为两年设立临时机构（提现需经人民银行核准）异地临时经营活动、需提供专门的文件（含期限和资金量的合同及企业内部文件，可展期）1.基本账户开户许可证2.营业执照3.国、地税税务登记证4.组织机构代码证5.法人身份证复印件，新身份证需双面复印五、注册验资账户：提供法人身份证复印件，主要工商部门企业预先核准通知书复印件各一份第二篇：企业一般银行账户开户所需资料开立银行一般结算账户所需资料开立银行账户需要以下资料“正本原件”：1、2、3、4、5、6、7、8、9、营业执照；税务登记证；组织机构代码证；基本户开户许可证机构信用代码证法人代表身份证；经办人身份证。
基本账户备案的流程和注意事项
基本账户备案的流程和注意事项下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!一、基本账户备案的含义基本账户备案是指企业在中国大陆地区开设的基本存款账户在银行开立后，需要向当地的中国人民银行分支行进行备案登记。
中国商业银行的对公业务资料
10
单位活期存款
2、单位活期存款转账存入。
柜员受理存款人转账存入的款项时，应以 审核无误的有关凭证分别作借、贷方记账 凭证，启动“1102单位活期存入”交易，选 择相应的交易类别，录入相关要素，相关 柜员根据系统提示进行复核授权，提交主 机成功后，系统自动进行账务处理并在贷 方记账凭证上打印“对公存款认证”。
4
结算账户的开立
（四）网点负责人与申请开户单位签订 《中国建设银行人民币单位客户支付结算 服务协议》。 （五）柜台经办人员或客户经理在账户信 息管理系统录入客户信息，将相关开户证 明文件等资料通过系统扫描上传，并向上 级账户管理中心发送开户审核申请；
5
结算账户的开立
三、柜员根据会计主管审定后的“开立单位银行 结算账户申请书”，启动“6102单位客户基本信 息维护”交易，功能选择“2－查询”，查询该客 户在本系统是否已经建立客户信息；尚未建立客 户信息的，按规定建立单位客户基本信息和法人 客户信息。 柜员启动“1101单位活期存款开户”交易，根据 开户申请人是否自选账号，通过菜单选择“1-账 号非自选”或“2-账号自选”确定账号，然后根 据开户申请人的相关要求开立各类账户。 柜员根据系统提示启用“1012打印印鉴卡”交易 打印开户单位印鉴卡、打印存款账户开户认证。
15
单位活期存款
销户交易成功后，系统自动打印“存款账 户销户认证”、“利息清单”，在印鉴卡 上注明销户日期，联动“1192活期存款账 户明细账查询/打印”交易，打印对账单 交客户，与客户办理对账确认后作为销户 凭证附件。 柜员收回并注销印鉴卡，随同销户资料作 销户凭证的附件，并登记“开销户登记 簿”、“印鉴卡使用情况登记簿”。
与单位银行结算账户开户相关流程和知识点
与单位银行结算账户开户相关流程和知识点下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!理解与执行：单位银行结算账户的开户流程及知识点在商业运营中，开设单位银行结算账户是至关重要的一步，它为企业提供了一个安全、有效的财务管理平台。
对公业务所需资料清单
对公业务所需资料清单
1营业执照复印件
2税务登记证复印件
3组织机构代码证复印件
4企业工商注册登记信息查询表
5法定代表证明书（原件）
6法人授权委托书（原件）
7法定代表身份证复印件
8公司章程
9公司简介
10董事会或股东会决议
11企业近三个月的银行流水（原件）
12近三个月的财务报表（原件）
13企业信用报告（自备）
14银行贷款承诺书或贷款意向书或批复
15银行划款委托书
16企业收款账号
为保障回款需收执收款公司公章，财务章，法人私章，收款行的支票（需到银行核实印鉴）或变更对应账户的银行印览，特殊情况作特殊处理。
17房产需办理全权公证委托书给我司并签署我司借款合同，收据；
18借款人身份证（复印件），借款抵押合同，欠款清单（还贷记录），房产证复印件；以上复印件（除房产资料外）均需加盖公司公章
借款人向我司签署借款合同，收据
一般企业业务的操作方法均以房产权利人为借款人，贷款公司作为反担保人为借款人提供反担保，企业反担保的必须出具董事会或股东会决议。
以上清单只针对常规对公业务，遇到特殊情况的均视情况作特殊处理。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
对公开户所需资料
1、独立法人开立基本结算账户：
所需资料：营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、法人代表身份证件、授权委托书、代理人身份证件。
2、独立法人开立一般结算账户：
所需资料：营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码、证税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件、授权委托书、代理人身份证件。
3、非独立法人开立基本账户：
所需资料：本公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、企业负责人身份证件。
上级公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码、证税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件、授权委托书、代理人身份证件。
4 、非独立法人开立一般结算账户：
所需资料：本公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、开户许可证、企业负责人身份证件、授权委托书、代理人身份证件。
上级公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件。
5、机关、事业单位开立基本结算户：
机关单位和实行预算管理的事业单位：政府人事部门或编委的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明、组织机构代码证；非预算管理的事业单位：政府人事部门或编委的批文或登记证书、组织机构代码证
6、开立临时结算账户：
A、验资户
所需资料：工商管理部门颁发的企业名称核准通知书、股东身份证件、授权委托书、代理人身份证件。
股东为个人的，身份证件为居民身份证、护照等。
股东为法人的，身份证件为营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证、税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件。
B、异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户
名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称，但临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。
当建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，应出具建筑施工及安装单位开立临时存款账户所需提供的证明文件，即成立项目部的批文；
C、异地临时经营活动
所需资料：基本存款账户开户许可证、营业执照（正副本）正本以及临时经营地工商部门批文
7、开立附属机构专用账户：
所需资料：上级公司的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证税务登记证（国税或地税）、开户许可证、法人代表身份证件、成立附属机构的文件、附属机构负责人身份证件、授权委托书、代理人身份证件。
一般为食堂、招待所、幼儿园、工会、党费专户。
户名必须为公司名称+附属机构名称，如湖南XXXX有限责任公司的后勤部需要开立专用账户，户名就必须是湖南XXXX有限责任公司后勤部，印鉴与户名必须一致。
开户时需准备上级公司的公章。
如需支取现金，需到人行审批。
如上级公司在我行开立账户，附属机构可以重新开立客户号。
8、开立社会团体专用账户：
所需资料：民政部门出具的社会团体法人证书、组织机构代码证、机构信用代码证负责人身份证件、授权委托书、代理人身份证件。
9、开立财政零余额账户：
所需资料：营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码证税务登记证（国税或地税）、法人代表身份证件、授权委托书、代理人身份证件，以及省（市）财政相关部门同意开立零余额账户的批文。
零余额账户为基本户。
如单位需要有其他资金用途，可另开立专户，但需省（市）财政相关部门同意开立专户的批文。
1、以上提到的营业执照（正副本）、组织机构代码证、机构信用代码、证税务登记证（国税或地税）、开户许可证、社会团体法人证均需正本。
2、以上提到的其他证明材料均为原件。
3、提供真实的经营地址。
4、单位开立的结算账户，需三个工作日后才能进行对外支付，因此三个工作日后方能购买支票、电汇单。
验资户转基本户、票据贴现户除外。