合规风险管理实施方案李卓

合规风险管理实施

方案李卓

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中国农业银行辽宁省分行

合规风险管理工作实施方案

执笔（李卓）

（讨论稿二）

为了提高辽宁农行全体员工的合规经营意识，提升合规风险管理水平，培育良好的内部控制合规文化，保障辽宁农行各项经营活动持续协调发展，根据《关于印发<辽宁银监局推进银行业合规风险管理工作方案>的通知》（辽银监发[ ]1号）文件要求，按照《中国农业银行辽宁省分行工作三、五、十年发展规划》及初辽宁农行全省工作会议精神，结合辽宁农行合规风险管理工作实际，制定本实施方案。

一、加强合规风险管理，促进辽宁农行持续有效发展

合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推进合规风险管理、加强内部控制，是提高辽宁农行经营效益，保证辽宁农行持续健康发展的必由之路。

近年来，辽宁农行的合规风险管理工作有所进步，但与其它商业银行相比，辽宁农行的内控水平相对较低，基础管理比较薄弱，经营效益很不理想。合规文化尚未形成，特别是二级分行以下机构合规风险管理意识淡薄，重经营、轻管理思想严重，致使基层行的合规风险管理工作，发展的很不平衡。造成辽宁农行近年来案件数量、发案金

额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不但对辽宁农行本身的生存和发展造成威胁，而且对当地市场经济的发展和社会经济的稳定也将产生不利影响。因此，辽宁农行将制定《中国农业银行辽宁省分行内控合规管理工作三、五、十年发展规划》，确定牵头部门，建立合规风险管理机制，明确合规风险管理责任、义务，整合各部门、各机构间的控制边界，形成齐抓共管的局面，促进辽宁农行经营工作持续有效的发展。

二、设计合规风险管理体系架构，确定总体工作目标

推进辽宁农行合规风险管理工作的主要目标是，以科学发展观为指导，以《商业银行合规风险管理指引》为纲领，以农总行《风险合规管理工作3510中长期发展规划》为蓝图，完善辽宁农行系统合规风险管理机制，整体设计出与股份制银行运行机制相适应的内控合规管理体系架构，确保各级行的内部控制逐步严密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为规范准确，激励考核机制相对科学，违规、违章问题逐步减少，违法案件得到遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险管理工作上一个新台阶，保障辽宁农行全年工作目标得以顺利实现。

三、坚持三项原则，确保合规风险管理工作的整体推进

（一）坚持“自我提高，主动完善”原则。

推进辽宁农行各分支机构合规风险管理工作，旨在引导、督促各级经营行领导和员工，认识合规风险管理在业务操作和经营发展中的约束作用，自觉加强合规风险管理，提高抵御风险的自我免疫能力。

辽宁农行各级管理部门和基层营业机构是全辖合规风险管理的主体，是提高合规风险管理有效性的关键所在。因此，在推进全辖合规风险管理工作中，就是要发挥各级领导和全体员工的积极性和主动性，主要经过“自我提高，主动完善”实现合规风险管理目标。

（二）坚持“借鉴经验，汲取教训”原则。

加强合规风险信息的交流与反馈，对于提高全行员工的合规意识和风险意识具有重要作用。辽宁农行所辖14个二级分行和51个一级支行，在风险防范和内控管理上各有长短，内控合规部门要善于发现问题，即要总结和推广好的经营行合规风险管理工作的经验和成果，发挥合规风险管理成效显著的基层经营行的“典型示范”作用，又要汲取个别行内控管理失之与软弱而引发案件的沉痛教训。

（三）坚持“因地制宜、分类指导”原则。

根据辽宁农行3510发展规划，结合各经营行的合规风险管理工作的实际情况，有针对性的对不同行实施分类指导，注重推进合规风险管理工作的效率和效果。

四、合规风险管理工作的主要任务及措施

辽宁农行按照银监会《商业银行合规风险管理指引》的要求，结合辽宁农行3510发展规划，制定目标明确，切实可行的合规风险中长期发展规划。辽宁农行将结合自身在合规方面的现实情况，完善合规风险机制，加强合规风险宣传、培训，严肃处理违规，违法责任人，形成完善的合规风险管控机制。

---建立合规风险管理组织架构，健全合规风险管理体系。

根据中国农业银行股改工作部署，成立合规部，统一牵头负责全行的内控合规工作，按照“两级机构，两级派驻，双线报告”的指导原则。

辽宁省分行合规风险管理组织架构采用“一级机构，两级派驻”的形式。省分行设置内控合规部，二级分行由省分行派驻内控合规办事处，县级支行由二级分行派驻合规经理。二级分行内控合规办事处负责人由省行任命，县级支行合规经理由二级分行选任政治素质高，业务能力强，具有高度责任心的干部担任。二级分行内控合规办事处和支行合规经理分别由委派的一级分行和二级分行管理并向其派出机构负责。这种组织架构将于一季度前组建完毕。

──实行“双线报告”路径。合规报告采用双线报告路径，即县级支行合规经理向派驻行和二级分行报告，内控合规办事处向派驻行和一级分行报告。

──保证内控合规部门独立行使职权。内控合规部门和合规经理有权获取被派驻行必要的信息，能够独立调查派驻行经营行为，并能要求相关部门和员工提供必要的合作。一旦发现异常情况或违规行为，内控合规部门或合规经理应当立即按照报告路线向上报告。

（二）加强队伍建设，加大培训力度，提高合规风险管理能力。

组建后的内控合规部门，要本着“提高素质，合规先行”的原则，在年内实施强化以合规风险管理为主题，以内控综合评价为主要内容的全员培训工作，对不同层次，不同岗位的人员进行合规培训，加强合规风险宣传工作，增强员工的合规经营意识，培育“合规从自