保险营销员的签约要求(PPT 45张)
万一网 中国最大的保险资料下载网
德国：妇产医院里就缺婴儿
万 一 保 险 网 中国最 大的保 险资料 下载网 万 一 保 险 网 保险资 料下载 网 www.wanyiwan
万 一 保 险 网 中国最 大的保 险资料 下载网
天时
新春佳节，一元复始，很多人考虑新的事业 ，新的人生，换工作成普遍现象 年底客户手中有钱，先不考虑做他的单，让 客户或家人自己来公司，多拿业务、新人奖
地利
人员集中，聚会多 见面容易，谈话时间充裕 其他行业的营销员等和寿险营销具有相同职 业特质人员全部在家，碰面交流很方便
人和
心情好，易沟通 一次交流，多人受益，事半功倍 一般聚会时氛围愉悦，反对少，促成多
人到原公司进行注销，注销后进行执业证派发
第35页
初次签订《委托合同》相关责任说明
签署《委托合同》前： 应聘人员与公司签署《委托合同》前，应聘人员与公司不形成劳动关系、劳务关系或代
理关系，应聘人员对自身行为、活动、损失承担一切风险和责任。 签署《委托合同》后：
应聘人员与公司签署《委托合同》后，应聘人员与公司之间形成委托代理关系，在委托 授权范围内从事寿险推销、服务、增员、辅导和销售管理等工作。
初次签订《委托合同》—单证保证金
营销员签订《委托合同》时，须按公司规定缴纳有 价单证保证金
第34页
初次签订《委托合同》相关注意事项
签订前需通过相关初试、复试及岗前培训 资料齐全 《委托合同》公司与营销员各持一份 签订《委托合同》后，方可发放营销员编码及《执业证》 核实原公司是否在保监局代理人系统中进行了执业证注销处理，没有注销的，通知代理
，看不到后天的太阳！
世上从来没有什么幸运的事。 花草的种子先要穿越沉重黑暗的泥土才得以在阳 下发芽微笑 小鸟要跌打了无数根羽毛才能够凌空飞翔。 就连上帝也不过是曾经在地狱里---走了最长的路 挣扎得最艰难的那个人。 作为一个寿险道路上的新人，我们只有以一种奇 般的勇气和毅力---一步一个脚印的坚持着，直至达 自己的梦想。
第43页
•
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
•
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
春节拜访增员客户您心中是否有疑虑？ 是否影响客户享受天伦之乐 是否破坏客户的休闲情调
是否被客户拒绝的概率大于平日
寿险增员是否适合春节拜访？
其实准增员对象心里是这么想的
平时没时间了解保险行业，现在正好有时间 正好春节之后想换换工作 今年年终奖拿的不多，想换个新环境 工作太机械，没有挑战性
春节好增员
• 三、品德优良，身体健康，相貌端庄，谈吐清晰； • 四、具有当地常住户口或在当地有固定住所； • 五、通过公司组织的面试及相关培训。
第24页
签约时资料提供
• （一）《个人业务保险营销员信息登记表》 • （二）身份证复印件 • （三）学历证复印件 • （四）担保书（包含司内、司外） • （五）担保人身份证复印件两份 • （六）《保险代理人资格证书》复印件 • （七）银行账户复印件 • （八）近期一寸免冠彩照三张 • （九）签约时年龄超过45岁以上人员需签定《个人
平均每个德国妇女只生育1.4个孩子。实际上，生育率持续下降并不只是德
的问题，它已成为欧洲的普遍现象。欧盟去年的人口报告显示，欧洲各国妇
女平均生育1.4个孩子，爱尔兰最高，也仅为1.9个。
俄罗斯：死亡率是出生率的1.6倍
俄罗斯也正面临从未有过的非战争性人口危机。俄人口最近10年减少 1000万，到2012年以前，每年俄罗斯都将减少60万人口。 俄人口学家警告 如果照此速度递减下去，俄罗斯民族将成为世界上的“少数民族”；到24 纪时，俄罗斯民族甚至可能从地球上消失。
元）
•梦想计划（ 月内转正、年收入 •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
元）
徒弟：
见证人： 时间：
我们来学习一 下增员签约的
规则
目录
营销员签约流程 签约的基本条件及材料要求 营销员招募流程 委托合同的签订 相关注意事项
第20页
营销员签约流程
营销员签约流程是指从被推荐人报名填写《保险营销员 信息登记表》，到新人按要求办齐签约手续后取得保险营销 员代码和申请执业证的一整套完整运作流程。
队伍； • 六、不得违反其他监管规定及公司要求。
第42页
签订《委托合同》六“不得”
• 一、曾有刑事犯罪记录者； • 二、未取的或被注销《资格证》者； • 三、因违反法律法规、公司相关规定而被解除《委托合同》者； • 四、处在行业协会的黑名单监管期内者； • 五、在同业未办理解约手续，未注销同业《执业证》者； • 六、其他不适宜从事保险销售工作情况者。
、有效，非过期或假冒。确认真实有效的，经办人在证件的复印件上加盖“与原件相符”戳 记和经办人名章、日期章； • （3）《营销员信息登记表》是否填写详细、清晰、完整； • （4）身份证与毕业证名字不一致时，要求其提供身份证、户口簿或学校的相关证明； • （5）身份证遗失可凭当地公安分局签发的临时身份证参加面试；毕业证遗失者，可凭学校 签发的相关证明参加面试。
师傅： 见证人： 时间：
徒弟承诺书
徒弟的职责
徒弟的理念
•付出必有回报 •严格要求就是严肃的爱 •怀着感恩的心以实际行动报答 师傅
作为徒弟，我会：
•每天8.30之前准时上班
•每天按时参加早会，按要求完成训练内容
•每天坚持有效拜访3个客户
•每天填写工作日记
•接受师傅的训练、辅导
•目标的设定（当月的收入
• •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
师傅承诺书
师傅的理念
•帮助徒弟成功是师傅的天职 •师傅是徒弟的榜样 •徒弟有困难师傅有责任帮助
师傅的职责
作为师傅，我会：
1、首先做到言传身教，以身作则，每月做到率先开单，增 员工作； 2、对徒弟做到不仅工作的辅导和关心，更要对徒弟做到生 活上的关心； 3、对徒弟做到最少3次陪同拜访，1次辅导填写投保书，辅 导新人学会使用计划书系统，每天检查AAH， 1次辅导新 如何完成客户体检工作，1次辅导新人做好客户理赔的辅导 工作; 4、以一颗包容的心对待新人，允许新人犯错，并给以改过 的机会。以积极正面的心态去引导新人，为新人在寿险道路 的发展，起到一名合格师傅应该起到的作用！
万 一 保 险 网 保险资 料下载 网 www.wanyiwan 万 一 保 险 网 中国最 大的保 险资料 下载网
“几十年之后，德国街头将看不到年轻人。”这样的担心正不断出现在德
国媒体上。随着近年来新生婴儿的减少，提高生育率已成为德国一项重要国
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
策。据德国联邦统计局统计，德国的出生率自1975年以来基本低于死亡率
第21页
营销员签约流程
发放执业证
第22页
目录
营销员签约流程 签约的基本条件及材料要求 营销员招募流程 委托合同的签订 相关注意事项
第23页
签约的基本条件
• 一、年龄在22周岁—45周岁之间（对条件特别优秀者，经公司营销业务部门审批同意后， 年龄可适当放宽至50周岁），具有完全民事行为能力；
• 二、具有大专及以上学历（学信网可验证）或符合监管要求的最底学历，并取得《保险销售 从业人员资格证书》；
第28页
招募流程—初试
主管： 负责对其直辖人员推荐的应聘人员进行初步面试
营业部经理 按招募条件对本部门的增员进行面试及签署意见，并组织初试合格人员参加复
试
第29页
招募流程—创业说明会及复试
公司组织专人负责创业说明会及复试 复试内容为一般情况了解及性向测试 面试人员填写《个人业务保险营销员面试记录表》，复试合格人员参加公司组织的相关
第41页
推荐新员六“不得”
• 一、不得就营销员的工作内容、营销员与公司之间的法律关系、佣金及待遇等事项作虚假或夸 大说明、误导和不实宣传，不得侵犯新近人员的知情权；
• 二、发部招募信息不得违反监管规定及公司要求，不得擅自印制、使用、发放招募材料； • 三、不得损害他人、公司及社会利益； • 四、不得以各种模糊的职业称谓和职位头衔混淆保险营销的工作性质； • 五、不得以混淆保险营销人员的职业性质和职位级别等手段，误导社会求职人员加入保险销售
第32页
初次签订《委托合同》—担保书
担保书： 司外担保+司内担保
司外担保人要求： 男性60周岁以下，女性55周岁以下，均须具备当地正式户口、正当职业、固定住所及相 应的担保能力。
担保资料： 担保人亲笔签名的担保书 担保人身份证复印件或户口本复印件
注：同一司外担保人不得同时担保两名以上营销员
第33页
荐人建立推荐关系，享受增员利益； 再次签约人员根据本次签约确定级别享受相关佣金以及其他待遇。
第39页
再次签约禁条
何种人不允许再次签约？
（一）因违反法律法规、公司相关规定而被解除《委托合同》的营销员； （二）有两次（含）以上解约记录的营销员。
第40页
目录
营销员签约流程 签约的基本条件及材料要求 营销员招募流程 委托合同的签订 相关注意事项
寿险营销不增员会怎样？ 在行业消失
不增员
对个人而言
伙伴的身影越来越少 受拒绝越来越多 承受压力的抗体下降 孤独的保险之路
对团队而言
萎缩--人数下降 气衰--人气、气势、正气、真气 色衰--没有知名度、影响力、吸 体衰--所有组员流失只剩自己
阿基米德说
给我一个支点，我能撬起地球
寿险营销员说
给我一个增员诀窍， 我能创造一个营销奇迹。
营销员的签约要求
---“钱”程无忧
当今社会 抱团打天下
一则数据：
万一网保险资料下载网
万 一 保 险 网 保险资 料下载 网 www.wanyiwang.co m 万 一 网 制 作 收 集 整 理，未 经授 权 请 勿 转 载 转 发 ，违 者必 究
德国：妇产医院里就缺婴儿
万 一 保 险 网 中国最 大的保 险资料 下载网 万 一 保 险 网 保险资 料下载 网 www.wanyiwan
万 一 保 险 网 中国最 大的保 险资料 下载网
天时
新春佳节，一元复始，很多人考虑新的事业 ，新的人生，换工作成普遍现象 年底客户手中有钱，先不考虑做他的单，让 客户或家人自己来公司，多拿业务、新人奖
地利
人员集中，聚会多 见面容易，谈话时间充裕 其他行业的营销员等和寿险营销具有相同职 业特质人员全部在家，碰面交流很方便
人和
心情好，易沟通 一次交流，多人受益，事半功倍 一般聚会时氛围愉悦，反对少，促成多
人到原公司进行注销，注销后进行执业证派发
第35页
初次签订《委托合同》相关责任说明
签署《委托合同》前： 应聘人员与公司签署《委托合同》前，应聘人员与公司不形成劳动关系、劳务关系或代
理关系，应聘人员对自身行为、活动、损失承担一切风险和责任。 签署《委托合同》后：
应聘人员与公司签署《委托合同》后，应聘人员与公司之间形成委托代理关系，在委托 授权范围内从事寿险推销、服务、增员、辅导和销售管理等工作。
初次签订《委托合同》—单证保证金
营销员签订《委托合同》时，须按公司规定缴纳有 价单证保证金
第34页
初次签订《委托合同》相关注意事项
签订前需通过相关初试、复试及岗前培训 资料齐全 《委托合同》公司与营销员各持一份 签订《委托合同》后，方可发放营销员编码及《执业证》 核实原公司是否在保监局代理人系统中进行了执业证注销处理，没有注销的，通知代理
，看不到后天的太阳！
世上从来没有什么幸运的事。 花草的种子先要穿越沉重黑暗的泥土才得以在阳 下发芽微笑 小鸟要跌打了无数根羽毛才能够凌空飞翔。 就连上帝也不过是曾经在地狱里---走了最长的路 挣扎得最艰难的那个人。 作为一个寿险道路上的新人，我们只有以一种奇 般的勇气和毅力---一步一个脚印的坚持着，直至达 自己的梦想。
第43页
•
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
•
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
春节拜访增员客户您心中是否有疑虑？ 是否影响客户享受天伦之乐 是否破坏客户的休闲情调
是否被客户拒绝的概率大于平日
寿险增员是否适合春节拜访？
其实准增员对象心里是这么想的
平时没时间了解保险行业，现在正好有时间 正好春节之后想换换工作 今年年终奖拿的不多，想换个新环境 工作太机械，没有挑战性
春节好增员
• 三、品德优良，身体健康，相貌端庄，谈吐清晰； • 四、具有当地常住户口或在当地有固定住所； • 五、通过公司组织的面试及相关培训。
第24页
签约时资料提供
• （一）《个人业务保险营销员信息登记表》 • （二）身份证复印件 • （三）学历证复印件 • （四）担保书（包含司内、司外） • （五）担保人身份证复印件两份 • （六）《保险代理人资格证书》复印件 • （七）银行账户复印件 • （八）近期一寸免冠彩照三张 • （九）签约时年龄超过45岁以上人员需签定《个人
平均每个德国妇女只生育1.4个孩子。实际上，生育率持续下降并不只是德
的问题，它已成为欧洲的普遍现象。欧盟去年的人口报告显示，欧洲各国妇
女平均生育1.4个孩子，爱尔兰最高，也仅为1.9个。
俄罗斯：死亡率是出生率的1.6倍
俄罗斯也正面临从未有过的非战争性人口危机。俄人口最近10年减少 1000万，到2012年以前，每年俄罗斯都将减少60万人口。 俄人口学家警告 如果照此速度递减下去，俄罗斯民族将成为世界上的“少数民族”；到24 纪时，俄罗斯民族甚至可能从地球上消失。
元）
•梦想计划（ 月内转正、年收入 •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
元）
徒弟：
见证人： 时间：
我们来学习一 下增员签约的
规则
目录
营销员签约流程 签约的基本条件及材料要求 营销员招募流程 委托合同的签订 相关注意事项
第20页
营销员签约流程
营销员签约流程是指从被推荐人报名填写《保险营销员 信息登记表》，到新人按要求办齐签约手续后取得保险营销 员代码和申请执业证的一整套完整运作流程。
队伍； • 六、不得违反其他监管规定及公司要求。
第42页
签订《委托合同》六“不得”
• 一、曾有刑事犯罪记录者； • 二、未取的或被注销《资格证》者； • 三、因违反法律法规、公司相关规定而被解除《委托合同》者； • 四、处在行业协会的黑名单监管期内者； • 五、在同业未办理解约手续，未注销同业《执业证》者； • 六、其他不适宜从事保险销售工作情况者。
、有效，非过期或假冒。确认真实有效的，经办人在证件的复印件上加盖“与原件相符”戳 记和经办人名章、日期章； • （3）《营销员信息登记表》是否填写详细、清晰、完整； • （4）身份证与毕业证名字不一致时，要求其提供身份证、户口簿或学校的相关证明； • （5）身份证遗失可凭当地公安分局签发的临时身份证参加面试；毕业证遗失者，可凭学校 签发的相关证明参加面试。
师傅： 见证人： 时间：
徒弟承诺书
徒弟的职责
徒弟的理念
•付出必有回报 •严格要求就是严肃的爱 •怀着感恩的心以实际行动报答 师傅
作为徒弟，我会：
•每天8.30之前准时上班
•每天按时参加早会，按要求完成训练内容
•每天坚持有效拜访3个客户
•每天填写工作日记
•接受师傅的训练、辅导
•目标的设定（当月的收入
• •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
师傅承诺书
师傅的理念
•帮助徒弟成功是师傅的天职 •师傅是徒弟的榜样 •徒弟有困难师傅有责任帮助
师傅的职责
作为师傅，我会：
1、首先做到言传身教，以身作则，每月做到率先开单，增 员工作； 2、对徒弟做到不仅工作的辅导和关心，更要对徒弟做到生 活上的关心； 3、对徒弟做到最少3次陪同拜访，1次辅导填写投保书，辅 导新人学会使用计划书系统，每天检查AAH， 1次辅导新 如何完成客户体检工作，1次辅导新人做好客户理赔的辅导 工作; 4、以一颗包容的心对待新人，允许新人犯错，并给以改过 的机会。以积极正面的心态去引导新人，为新人在寿险道路 的发展，起到一名合格师傅应该起到的作用！
万 一 保 险 网 保险资 料下载 网 www.wanyiwan 万 一 保 险 网 中国最 大的保 险资料 下载网
“几十年之后，德国街头将看不到年轻人。”这样的担心正不断出现在德
国媒体上。随着近年来新生婴儿的减少，提高生育率已成为德国一项重要国
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
策。据德国联邦统计局统计，德国的出生率自1975年以来基本低于死亡率
第21页
营销员签约流程
发放执业证
第22页
目录
营销员签约流程 签约的基本条件及材料要求 营销员招募流程 委托合同的签订 相关注意事项
第23页
签约的基本条件
• 一、年龄在22周岁—45周岁之间（对条件特别优秀者，经公司营销业务部门审批同意后， 年龄可适当放宽至50周岁），具有完全民事行为能力；
• 二、具有大专及以上学历（学信网可验证）或符合监管要求的最底学历，并取得《保险销售 从业人员资格证书》；
第28页
招募流程—初试
主管： 负责对其直辖人员推荐的应聘人员进行初步面试
营业部经理 按招募条件对本部门的增员进行面试及签署意见，并组织初试合格人员参加复
试
第29页
招募流程—创业说明会及复试
公司组织专人负责创业说明会及复试 复试内容为一般情况了解及性向测试 面试人员填写《个人业务保险营销员面试记录表》，复试合格人员参加公司组织的相关
第41页
推荐新员六“不得”
• 一、不得就营销员的工作内容、营销员与公司之间的法律关系、佣金及待遇等事项作虚假或夸 大说明、误导和不实宣传，不得侵犯新近人员的知情权；
• 二、发部招募信息不得违反监管规定及公司要求，不得擅自印制、使用、发放招募材料； • 三、不得损害他人、公司及社会利益； • 四、不得以各种模糊的职业称谓和职位头衔混淆保险营销的工作性质； • 五、不得以混淆保险营销人员的职业性质和职位级别等手段，误导社会求职人员加入保险销售
第32页
初次签订《委托合同》—担保书
担保书： 司外担保+司内担保
司外担保人要求： 男性60周岁以下，女性55周岁以下，均须具备当地正式户口、正当职业、固定住所及相 应的担保能力。
担保资料： 担保人亲笔签名的担保书 担保人身份证复印件或户口本复印件
注：同一司外担保人不得同时担保两名以上营销员
第33页
荐人建立推荐关系，享受增员利益； 再次签约人员根据本次签约确定级别享受相关佣金以及其他待遇。
第39页
再次签约禁条
何种人不允许再次签约？
（一）因违反法律法规、公司相关规定而被解除《委托合同》的营销员； （二）有两次（含）以上解约记录的营销员。
第40页
目录
营销员签约流程 签约的基本条件及材料要求 营销员招募流程 委托合同的签订 相关注意事项
寿险营销不增员会怎样？ 在行业消失
不增员
对个人而言
伙伴的身影越来越少 受拒绝越来越多 承受压力的抗体下降 孤独的保险之路
对团队而言
萎缩--人数下降 气衰--人气、气势、正气、真气 色衰--没有知名度、影响力、吸 体衰--所有组员流失只剩自己
阿基米德说
给我一个支点，我能撬起地球
寿险营销员说
给我一个增员诀窍， 我能创造一个营销奇迹。
营销员的签约要求
---“钱”程无忧
当今社会 抱团打天下
一则数据：
万一网保险资料下载网
万 一 保 险 网 保险资 料下载 网 www.wanyiwang.co m 万 一 网 制 作 收 集 整 理，未 经授 权 请 勿 转 载 转 发 ，违 者必 究
合集下载
27页优质实用保险营销寿险营销员KYC与个性化保险方案培训PPT课件
定制化方案提供
根据客户需求与痛点，提供个性化 的保险方案设计。
处理客户异议与促成交易的话术
异议处理
针对客户提出的异议与顾虑，进行耐心 解答与合理引导，消除客户疑虑。
限时优惠
运用限时优惠策略，刺激客户购买意愿 ，促成交易达成。
风险强调
再次强调潜在风险与保险产品的重要性 ，提升客户的紧迫感。
成功案例分享
感谢您的观看
汇报人：XXX
01
精准KYC（了解你的客户）
KYC的重要性与意义
风险管理
通过KYC，保险销售人员可以充分了解客 户的背景、财务状况和风险承受能力， 从而为客户推荐合适的保险产品，降低 风险。
客户满意度
了解客户的需求和偏好，能够提供更贴 合客户期望的服务，提高客户满意度。
合规性
KYC是金融行业合规性的重要一环，有助 于确保业务的合法性和安全性。
保费计算与定价策略
保费计算依据
根据客户的年龄、性别、健康状 况等因素，以及所选保障范围和 保额，综合计算保费。
定价策略考虑
在制定保费时，需考虑保险公司 的运营成本、市场竞争状况以及 客户的支付能力。
提供多种支付方式选择
为满足不同客户的需求，提供多 种保费支付方式，如年缴、季缴 、月缴等。
方案调整与优化建议
根据客户画像和需求分析结果，将客户进行细分，如高净值客户 、中产阶级客户、年轻白领等，以便为不同类型的客户提供更精 准的保险方案。
02
个性化保险方案设计原则
以客户需求为中心 的设计理念
深入了解客户的保险需求 通过与客户沟通，明确其对保险
的具体期望和需求。
提供定制化解决方案 根据客户需求，为其量身打造保
需求分析
根据客户需求与痛点，提供个性化 的保险方案设计。
处理客户异议与促成交易的话术
异议处理
针对客户提出的异议与顾虑，进行耐心 解答与合理引导，消除客户疑虑。
限时优惠
运用限时优惠策略，刺激客户购买意愿 ，促成交易达成。
风险强调
再次强调潜在风险与保险产品的重要性 ，提升客户的紧迫感。
成功案例分享
感谢您的观看
汇报人：XXX
01
精准KYC（了解你的客户）
KYC的重要性与意义
风险管理
通过KYC，保险销售人员可以充分了解客 户的背景、财务状况和风险承受能力， 从而为客户推荐合适的保险产品，降低 风险。
客户满意度
了解客户的需求和偏好，能够提供更贴 合客户期望的服务，提高客户满意度。
合规性
KYC是金融行业合规性的重要一环，有助 于确保业务的合法性和安全性。
保费计算与定价策略
保费计算依据
根据客户的年龄、性别、健康状 况等因素，以及所选保障范围和 保额，综合计算保费。
定价策略考虑
在制定保费时，需考虑保险公司 的运营成本、市场竞争状况以及 客户的支付能力。
提供多种支付方式选择
为满足不同客户的需求，提供多 种保费支付方式，如年缴、季缴 、月缴等。
方案调整与优化建议
根据客户画像和需求分析结果，将客户进行细分，如高净值客户 、中产阶级客户、年轻白领等，以便为不同类型的客户提供更精 准的保险方案。
02
个性化保险方案设计原则
以客户需求为中心 的设计理念
深入了解客户的保险需求 通过与客户沟通，明确其对保险
的具体期望和需求。
提供定制化解决方案 根据客户需求，为其量身打造保
需求分析
保险代理人PPT课件
• 一、从主体上看，劳动法律关系中的劳动者主要 是以职工身份从事劳动，除特殊部门和特殊岗位 外，一般不作资质限制，劳动者属于单位编制内 职工。
• 二、从依据的法律上看，劳动合同是根据《劳动 法》和其他有关劳动法规而签订。保险代理合同 是依据《保险法》和《保险代理人管理暂行规定》 签订的
• 三、从取得报酬的方式上看，在劳动合同中，劳 动者只需要按规完成规定的工作量就可享受规定 的劳动报酬和福利。保险代理人则是按所收取保 费的一定比例提取佣金。
• 2002年，保监会中介部成立工作小组，针对营销员体制进 行调研。不久后，保监会负责对《保险法》进行第一次修 改，虽然仍未能明确营销员的法律身份，但加大了保险公 司对保险营销员的管理责任。
4
• 2003年，保监会提出了营销员管理的三条路径：一， 把一部分优秀的保险营销员转变为公司员工；二，把 一部分分流到保险代理公司中去，做代理公司的员工 第三，另一部分可自愿注册为个人保险代理人，保监 会发许可证，工商总局颁发营业执照。
15
审理情况
一审法院认为，原、被告签订的《代理合同》及 《储备营业处经理财务辅助计划协议书》系双方真实 意思表示，合法有效，均应全面履行。
本案的争议焦点是在于原告是否具备发放2009年1 月的财务辅助金的条件，对此，双方在合同中约定以 原告达到考核标准，且发佣日仍在职作为发放条件。 就原告是否达到考核标准的条件，因被告未明确告知 原告书面请假支付向本院举证证明，且被告按时发放 了2008年6月1日至2008年12月31日期间的财务辅 助金，故被告认为违反公司请假制度未达到考核标准 的意见，本院不予采信。就原告在发放财务辅助金当 日已不在职的条件，因被告单方解除了保险代理合同 并函告原告，故原告在发佣日不在职的事实系因被告 所致，被告不发放财务辅助金的行为，缺乏依据。原 告诉求，理由正当，本院予以支持。华夏人寿不服向 一中院提起上诉，但在上诉过程中，又撤回上诉。 16
• 二、从依据的法律上看，劳动合同是根据《劳动 法》和其他有关劳动法规而签订。保险代理合同 是依据《保险法》和《保险代理人管理暂行规定》 签订的
• 三、从取得报酬的方式上看，在劳动合同中，劳 动者只需要按规完成规定的工作量就可享受规定 的劳动报酬和福利。保险代理人则是按所收取保 费的一定比例提取佣金。
• 2002年，保监会中介部成立工作小组，针对营销员体制进 行调研。不久后，保监会负责对《保险法》进行第一次修 改，虽然仍未能明确营销员的法律身份，但加大了保险公 司对保险营销员的管理责任。
4
• 2003年，保监会提出了营销员管理的三条路径：一， 把一部分优秀的保险营销员转变为公司员工；二，把 一部分分流到保险代理公司中去，做代理公司的员工 第三，另一部分可自愿注册为个人保险代理人，保监 会发许可证，工商总局颁发营业执照。
15
审理情况
一审法院认为，原、被告签订的《代理合同》及 《储备营业处经理财务辅助计划协议书》系双方真实 意思表示，合法有效，均应全面履行。
本案的争议焦点是在于原告是否具备发放2009年1 月的财务辅助金的条件，对此，双方在合同中约定以 原告达到考核标准，且发佣日仍在职作为发放条件。 就原告是否达到考核标准的条件，因被告未明确告知 原告书面请假支付向本院举证证明，且被告按时发放 了2008年6月1日至2008年12月31日期间的财务辅 助金，故被告认为违反公司请假制度未达到考核标准 的意见，本院不予采信。就原告在发放财务辅助金当 日已不在职的条件，因被告单方解除了保险代理合同 并函告原告，故原告在发佣日不在职的事实系因被告 所致，被告不发放财务辅助金的行为，缺乏依据。原 告诉求，理由正当，本院予以支持。华夏人寿不服向 一中院提起上诉，但在上诉过程中，又撤回上诉。 16
保险公司营销基本法ppt课件
03
遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。
04
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
同业务系列人员的职责（1－4项）；
积极主动推荐新人；
对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访；
培育组经理；
5
对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；
协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
处经理档
区经理档
第1年
第2年及以后
第1年
第2年及以后
直接培育处
5%
4%
6%
5%
间接培育处
3%
2%
4%
3%
基本保障 养老保障
待遇福利保障 永无后顾之忧
被保险人职级
保险责任及保额（元）
疾病身故
意外身故
意外残疾
意外伤害医疗
疾病住院医疗
业务员
25000
50000
25000
-
-
考降业务主任
25000
50000
基本法内容概述
商业模式—国寿企业家之路
利益—基本法收入路演
权利—佣金所得、津贴、福利保障
责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作
基础管理—入司、解约及法律责任
D
C
B
A
E
项目名称
业务员
业务主任
业务经理
高级业务经理
各档组经理
各档处经理
各档区经理
组经理
高级组经理
资深组经理
佣 金
√
√
√
√
√
√
√
√
√
展业津贴
5.4（5）
三、权利—新人待遇
遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。
04
二、责任—组经理级主管系类人员的职责
同业务系列人员的职责（1－4项）；
积极主动推荐新人；
对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访；
培育组经理；
5
对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；
协助上级主管实施团队日常管理。
二、责任—指标的基本概念
处经理档
区经理档
第1年
第2年及以后
第1年
第2年及以后
直接培育处
5%
4%
6%
5%
间接培育处
3%
2%
4%
3%
基本保障 养老保障
待遇福利保障 永无后顾之忧
被保险人职级
保险责任及保额（元）
疾病身故
意外身故
意外残疾
意外伤害医疗
疾病住院医疗
业务员
25000
50000
25000
-
-
考降业务主任
25000
50000
基本法内容概述
商业模式—国寿企业家之路
利益—基本法收入路演
权利—佣金所得、津贴、福利保障
责任—工作职责、考核、公司交办的其他工作
基础管理—入司、解约及法律责任
D
C
B
A
E
项目名称
业务员
业务主任
业务经理
高级业务经理
各档组经理
各档处经理
各档区经理
组经理
高级组经理
资深组经理
佣 金
√
√
√
√
√
√
√
√
√
展业津贴
5.4（5）
三、权利—新人待遇
《保险营销》PPT课件
精选课件ppt
13
六、目标市场策略
选择目标市场包括三个步骤：
首先，细分市场，即按照消费者对险种和营销组合的不同需 求，将市场划分为不同的消费群体；
其次，选择目标市场，制定适量细分市场的标准，选择一个 或几个要进入的细分市场；
最后，确定营销险种及营销组合策略。
精选课件ppt
14
一般来说，可供选择的目标市场策略有以下三种。
第九章
保险营销
精选课件ppt
1
重点、难点
[教学目的和要求] 通过学习使学生了 解保险经营的特征与原则， 掌握保险经营 各个环节的 内容。
[重点和难点]保险经营的特征和原则、 保险承保、保险理赔。
[教学形式与方法]讲授和讨论相结合
精选课件ppt
2
退休后选择哪种生活方式完全取决与你自己。LEASTRELLA退休保险
（二）险种生命周期策略 险种生命周期是指一种新的保险商品从进人保险市场开
始，经历成长、成熟到衰退的全过程，险种的生命周期包括 导入期、成长期、成熟期和淘汰期四个阶段。
精选课件ppt
16
八、费率策略
费率策略是保险营销组合策略中最活跃的策略，与其 他策略存在相互依存、相互制约的关系。
1．低价策略 2．高价策略 3．优惠价策略
精选课件ppt
3
退休后选择哪种生活方式完全取决与你自己。LEASTRELLA退休保险
精选课件ppt
4
❖ 保险业是风险管理行业，它
为社会生产、流通和消费领
域提供经济保障，属于第三
产业。
精选课件ppt
5
第一节保险营销概述
❖ 一、保险营销及其特点 ❖ 二、保险营销管理程序 ❖ 三、保险营销环境分析
保险营销员的签约要求
保险营销员应当规范使用客户信息，仅用于 保险营销和提供服务的目的。
尊重客户隐私
保险营销员应当尊重客户隐私权，不侵犯客 户的个人隐私。
06
保险营销员的职业发展建 议
不断学习新知识
掌握保险产品知识
了解各种保险产品的特点、优势和适用场景，以便更好地为客户提供专业的保险咨询和解决方案。
学习行业动态
关注保险行业的最新动态和趋势，包括政策法规、市场变化和竞争对手的动态，以便及时调整自己的销售策略和思路 。
确定签约时间和地点
01
根据客户需求和实际情况，确定签约的时间和地点。
02
在签约前，与客户再次确认时间和地点，以确保签约
过程的顺利进行。
03
在签约时，向客户提供必要的文件和资料，并解释合
同条款和注意事项。
02
签约流程
介绍保险产品
了解客户需求
在介绍保险产品前，保险营销员 需要了解客户的需求和风险承受 能力，以便为客户提供合适的保
与团队成员密切合作，共同开展 销售和市场推广活动，实现团队 整体业绩的提升。
05
保险营销员的行为规范
遵守职业道德规范
诚实守信
保险营销员应当诚实守信，不欺骗、不误导客户，不 从事不正当竞争。
遵守法律法规
保险营销员应当遵守国家和地方的相关法律法规，依 法进行保险营销活动。
保守秘密
保险营销员应当保守客户秘密，不泄露客户个人信息 和商业机密。
提供保险知识解答
保险营销员应具备丰富的保险知识，能够解答客户关于保险产品的 疑问，并提供专业的建议和意见。
持续跟进
在客户签订保险合同后，保险营销员应持续跟进客户的保险需求和情 况，及时调整保险方案，确保客户得到最合适的保障。
尊重客户隐私
保险营销员应当尊重客户隐私权，不侵犯客 户的个人隐私。
06
保险营销员的职业发展建 议
不断学习新知识
掌握保险产品知识
了解各种保险产品的特点、优势和适用场景，以便更好地为客户提供专业的保险咨询和解决方案。
学习行业动态
关注保险行业的最新动态和趋势，包括政策法规、市场变化和竞争对手的动态，以便及时调整自己的销售策略和思路 。
确定签约时间和地点
01
根据客户需求和实际情况，确定签约的时间和地点。
02
在签约前，与客户再次确认时间和地点，以确保签约
过程的顺利进行。
03
在签约时，向客户提供必要的文件和资料，并解释合
同条款和注意事项。
02
签约流程
介绍保险产品
了解客户需求
在介绍保险产品前，保险营销员 需要了解客户的需求和风险承受 能力，以便为客户提供合适的保
与团队成员密切合作，共同开展 销售和市场推广活动，实现团队 整体业绩的提升。
05
保险营销员的行为规范
遵守职业道德规范
诚实守信
保险营销员应当诚实守信，不欺骗、不误导客户，不 从事不正当竞争。
遵守法律法规
保险营销员应当遵守国家和地方的相关法律法规，依 法进行保险营销活动。
保守秘密
保险营销员应当保守客户秘密，不泄露客户个人信息 和商业机密。
提供保险知识解答
保险营销员应具备丰富的保险知识，能够解答客户关于保险产品的 疑问，并提供专业的建议和意见。
持续跟进
在客户签订保险合同后，保险营销员应持续跟进客户的保险需求和情 况，及时调整保险方案，确保客户得到最合适的保障。
保险客户经营课件(PPT 47张)
A, 电话预约的目的
B, 电话预约的话术
C, 电话预约注意事项
电话预约
电话预约的目的只有一个：那就是为了 与客户见面，并不是为了说产品
电话预约
约访话术
（首先核实客户身份）您好，请问是XX先生/女士的电话吗？（是的） （告知打电话目的，让对方放松警惕）X先生/女士您好，我是阳光人寿客服中心的，给您 打个电话做个回访， （核实保单基本信息）您是在X年X月X日通过XX银行办理了我们的ＸＸ的理财产品您还记 得吗？（记得）您这个是每年交X万，连续交X年对吧?（对） （让客户有被关心重视的感觉，为后续约访由头做铺垫）您办理的是一份分红型保险理财 储蓄，公司每年会为您寄送一张分红业绩报告书，请问您都按时收到了吗？（没有） （做好解释）那可能是邮局寄送或者地址不详的原因，没有收到也没有关系，分红收益每 年都会按时分配到您的红利账户。 （约访由头）另外，您2012-13年度的分红报告单下来了，需要您带上身份证、保单到公 司来确收，同时我们会安排专业的理财经理为您做一对一的售后服务， （二择一法邀约）您看您是明天上午还是下午方便？（明天上午吧） （敲定时间，告知地点、接待人)那就给您安排在明天上午10点钟左右，公司的地址在 XXXXXX，负责接待您的的理财经理是XXX，您来的时候找他就可以了。（好） （告知发送短信的内容）稍后会安排他把公司的地址、给您预约的时间以及您来时需要带 的证件发送到您的手机，请您注意查收。（好的）（礼貌结束）嗯，那祝您生活愉快 ，再见！
- 擅长,感兴趣的话 - 与他利益有关的话: 身体健康 富裕生活 身心自由 幸福家庭 - 将会出现的坏处:现在的计划不改变，3年后的生活有改 变吗?
3）问
提问目的： 进一步了解顾客心理，找出解决问题的方法 提问方法： 了解顾客心理：开放式提问--可以任意回答 帮助顾客决定：封闭式提问--只能回答是或不是 促成顾客交易：二选一提问--锁定交易
中国人寿基本法PPT模板
主管品质考核管理办法
品质管理办法
概念： 根据主管经营品质和职责履行情况， 对其基本法津贴进行调节，以示奖惩 设置目的 引导各级单位关注团队过程管理；弥 补基本法本身的不足 提供管理抓手，更好地经营主管 设置方案： 对象为各职级主管 主要与主管的管理类津贴挂钩，系数 0.5-1.2
拟进行的调整
• 对具体操作方法给予明确指引，重 点导向以下五个方面
15
增设间接培育区津贴
业内绝无仅有的基本法利益设置！ 计算公式：
间接培育区津贴 =间接培育区经理直辖区当月FYC×间接培育区津贴比例
项目
版本
间接培育区津贴 比例
ABC
第1年 1%
第2年及以 后
0.8%
现行基本法在管理培育利益投放上远超出主要竞争对手
国寿13版 VS 平安11版
组经理级
202X版基本法
高级处 2.0% 2.5% 3.0% 3.5% 4.0% 5.0%
资深处 2.5% 3.0% 3.5% 4.0% 4.5% 5.5%
升级要点4： 加大初级主管扶持力度 延长主管晋升激励方案
增设新主管特别津贴
将短期《主管晋升激励方案》中“新晋升主管扶持奖”纳入基 本法长期制度奖励
发放对象：首次晋升组经理任职12个月以内
更有吸引力的增员政策 提高新人留存，增强增员信心 新人留存发展，实现共赢发展
调整推荐新人奖发放方式
新 人 签 约 时 长
新 人 签 约 时 长
升级要点2：鼓励培育 提高直接培育利益
增设间接培育区津贴
提高直接培育津贴利益
重磅利好： 第三年及以后的直接培育津贴比例提升为第二年比例
项目
第1年
第2年
第3年及以后 调整前 调整后
2024保险培训ppt完整版含内容(2024)
34
投资理财型保险产品设计思路探讨
01
产品定位与目标客户群体
针对不同客户群体设计不同的投资理财型保险产品，如针对高净值客户
的专属定制产品、针对中低收入群体的普惠型产品等。
02
投资策略与资产配置
根据市场情况和客户需求，制定科学合理的投资策略和资产配置方案，
以实现保险产品的稳健增值。
2024/1/24
01
探讨基于区块链技术的 智能合约在保险行业的 应用前景。
2024/1/24
02
分析互联网科技与保险 行业深度融合的可能性 及挑战。
03
研究如何运用大数据、 人工智能等技术提高保 险行业的风险管理水平 。
41
04
讨论如何借助互联网科 技推动保险行业的创新 发展，满足客户多样化 的需求。
THANKS
01
风险防范策略
2024/1/24
02
03
04
完善内控制度建设加强内部管 理和作与信息共享机制 借助第三方力量共同应对外部
挑战和不确定性因素。
31
提高员工素质和能力培养增强 员工风险意识和应对能力减少 人为失误和疏忽造成的风险损
失。
05
投资理财型保险产品及 市场分析
数字化转型。
互联网科技提高了保险行业的效 率，降低了成本，为客户提供了
更加便捷的服务。
互联网科技促进了保险产品的创 新，满足了客户多样化的需求。
2024/1/24
38
互联网科技在保险行业应用现状分析
互联网保险平台不断涌现，为 客户提供了一站式的保险服务 。
2024/1/24
大数据、人工智能等技术在保 险行业得到广泛应用，提高了 风险识别和定价能力。
投资理财型保险产品设计思路探讨
01
产品定位与目标客户群体
针对不同客户群体设计不同的投资理财型保险产品，如针对高净值客户
的专属定制产品、针对中低收入群体的普惠型产品等。
02
投资策略与资产配置
根据市场情况和客户需求，制定科学合理的投资策略和资产配置方案，
以实现保险产品的稳健增值。
2024/1/24
01
探讨基于区块链技术的 智能合约在保险行业的 应用前景。
2024/1/24
02
分析互联网科技与保险 行业深度融合的可能性 及挑战。
03
研究如何运用大数据、 人工智能等技术提高保 险行业的风险管理水平 。
41
04
讨论如何借助互联网科 技推动保险行业的创新 发展，满足客户多样化 的需求。
THANKS
01
风险防范策略
2024/1/24
02
03
04
完善内控制度建设加强内部管 理和作与信息共享机制 借助第三方力量共同应对外部
挑战和不确定性因素。
31
提高员工素质和能力培养增强 员工风险意识和应对能力减少 人为失误和疏忽造成的风险损
失。
05
投资理财型保险产品及 市场分析
数字化转型。
互联网科技提高了保险行业的效 率，降低了成本，为客户提供了
更加便捷的服务。
互联网科技促进了保险产品的创 新，满足了客户多样化的需求。
2024/1/24
38
互联网科技在保险行业应用现状分析
互联网保险平台不断涌现，为 客户提供了一站式的保险服务 。
2024/1/24
大数据、人工智能等技术在保 险行业得到广泛应用，提高了 风险识别和定价能力。
保险公司业务经营的主要环节概述(PPT 38张)
的附加服务内容。
二、保险客户服务的主要内容
（一）、提供咨询服务
（二）、风险规划与服务管理
（三）、接报案、查勘与定损服务
（四）、核赔服务 （五）、客户投诉处理服务
三、财产保险客户服务的特别内容
（一）、制定方案
（二）、重点落实
（三）、特殊服务
四、人寿保险客户服务的特别内容
（一）、寿险契约保全服务
（二）、“孤儿”保单服务
• 保险销售的意义
二、保险销售的主要环节
（一）准保户开拓 （二）调查并确认准保户的保险需求 （三）设计并介绍保险方案
（四）疑问解答并促成签约
（一）准保户开拓
1、准保户的鉴定
2、准保户开拓的步骤
3、准保户开拓的途径
四 个 基 本 标 准
合 格 准 保 户 的
有保险需求 有交费能力 符合核保标准 容易接近
司通过保险代理人、经纪人、营销员等中介销售
保险产品的方式。具体方法有：
1、保险代理人销售 2、保险经纪人销售
第二节 保险承保
一、保险承保的含义 二、保险承保的主要环节与程序 三、财产保险的核保 四、人寿保险的核保
一、保险承保的含义
保险承保：
是指保险人对愿意购买保险的单位或个人（既
投保人）所提出的投保申请进行审核，作出是否同
步骤一：获取尽可能多的人名 步骤二：名单筛选 步骤三：建立准保户信息库 步骤四：拜访准保户
步骤五：淘汰不合格的准保户
•
准 保 户 的 开 拓
陌生拜访 缘故开拓 连锁介绍 直接邮件
电话联络
•
准 保 户 开 拓 的
（二）调查并确认准保户的保险需求
1、分析准保户所面临的风险 2、分析准保户的经济状况 3、确认准保户的保险需求
二、保险客户服务的主要内容
（一）、提供咨询服务
（二）、风险规划与服务管理
（三）、接报案、查勘与定损服务
（四）、核赔服务 （五）、客户投诉处理服务
三、财产保险客户服务的特别内容
（一）、制定方案
（二）、重点落实
（三）、特殊服务
四、人寿保险客户服务的特别内容
（一）、寿险契约保全服务
（二）、“孤儿”保单服务
• 保险销售的意义
二、保险销售的主要环节
（一）准保户开拓 （二）调查并确认准保户的保险需求 （三）设计并介绍保险方案
（四）疑问解答并促成签约
（一）准保户开拓
1、准保户的鉴定
2、准保户开拓的步骤
3、准保户开拓的途径
四 个 基 本 标 准
合 格 准 保 户 的
有保险需求 有交费能力 符合核保标准 容易接近
司通过保险代理人、经纪人、营销员等中介销售
保险产品的方式。具体方法有：
1、保险代理人销售 2、保险经纪人销售
第二节 保险承保
一、保险承保的含义 二、保险承保的主要环节与程序 三、财产保险的核保 四、人寿保险的核保
一、保险承保的含义
保险承保：
是指保险人对愿意购买保险的单位或个人（既
投保人）所提出的投保申请进行审核，作出是否同
步骤一：获取尽可能多的人名 步骤二：名单筛选 步骤三：建立准保户信息库 步骤四：拜访准保户
步骤五：淘汰不合格的准保户
•
准 保 户 的 开 拓
陌生拜访 缘故开拓 连锁介绍 直接邮件
电话联络
•
准 保 户 开 拓 的
（二）调查并确认准保户的保险需求
1、分析准保户所面临的风险 2、分析准保户的经济状况 3、确认准保户的保险需求
保险销售从业人员代理合同
甲方（保险公司）：_________________乙方（保险销售从业人员）：_________________鉴于甲方为依法成立的保险公司，主要从事各类保险产品的销售与推广；乙方具备一定的保险销售经验和专业知识，愿意接受甲方的委托，从事保险销售工作，双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：一、合同标的1. 乙方在甲方授权范围内，代理销售甲方指定的各类保险产品。
2. 乙方应遵守国家法律法规、保险行业规范和甲方的相关规定，维护甲方的合法权益。
二、代理权限1. 乙方有权在甲方授权范围内，以甲方名义向客户介绍、推广和销售甲方指定的保险产品。
2. 乙方有权在甲方授权范围内，与客户签订保险合同，并收取相应的佣金。
3. 乙方不得超出甲方授权范围，擅自变更、撤销或终止保险合同。
三、代理费用及佣金1. 乙方在代理销售过程中，所取得的佣金按照甲方规定的比例计算，具体比例为：_________________。
2. 甲方应在乙方完成销售任务后，按照约定的时间和方式支付佣金。
3. 乙方不得向客户收取任何额外费用。
四、合同期限1. 本合同期限为____年，自____年____月____日起至____年____月____日止。
2. 本合同期满后，如双方无异议，可自动续签。
五、保密条款1. 乙方在代理期间，应严格保守甲方的商业秘密，不得泄露给任何第三方。
2. 乙方离职后，仍应遵守保密义务，不得利用在甲方工作期间所掌握的信息从事与甲方有竞争关系的业务。
六、双方权利义务1. 甲方权利：（1）对乙方进行业务培训、考核，确保乙方具备从事保险销售工作的能力。
（2）监督乙方遵守国家法律法规、保险行业规范和甲方的相关规定。
（3）有权对乙方进行奖惩，包括但不限于罚款、解除合同等。
2. 甲方义务：（1）为乙方提供必要的业务培训、指导和支持。
（2）按照约定支付佣金。
（3）保障乙方的合法权益。
3. 乙方权利：（1）要求甲方提供必要的业务培训、指导和支持。