代发工资业务引起的案例
公私联动代发工资案例
公私联动代发工资的案例有多个，以下为您推荐：
工行邯郸邱县支行通过公私联动，高效发挥“公私联动、以公促私”的效用，成功抢抓有贷户工资代发业务，实现了代发业务的新突破。
在3月末，该行新增代发单位数量位居辖内第二，其中有贷户代发单位新增数量及代发资金留存率均居全辖首位。
工行萧山信息港支行充分利用公私联动优势，将代发工资营销作为重要工作进行，通过网格化营销开户，进一步挖掘客户需求，成功营销了一户他行代发工资客户，实现批量开卡22张，代发工资30余人，代发金额18.98万元。
以上是工行在不同地区利用公私联动进行代发工资的案例，仅供参考。
代发工资业务引起的案例
代发工资业务引起的案例
一、案例经过
业务处理中心在监督网点代发养老金业务时，发现网点上传的工资清单中户数、金额与回盘文件中核对不一致，立即打电话与网点沟通，要求认真核实户数、金额后再进行处理。
网点答复：填表时漏合计几笔，造成代发养老金表中应代发数与实际发放数不符。
二、案例分析
代发工资业务是银行存款与中间业务的重要组成部分，是提高银行竞争对公对私存款业务的有效途径，同时也是高风险业务。
在办理此类业务时，网点受理人员如果未认真审核汇总就上传代发工资源文件，就可能产生错发或漏发的风险事件，给银行和客户资金带来损失。
三、案例启示
（一）代发工资业务是银行的一项重要工作，是充分发挥银行整体实力，促进客户资金不断向银行整体归集的有效手段，因此，代发工资网点一定要在代发各环节上保持高度的责任心，不能有丝毫的马虎，否则将会造成被代发工资单位的连锁反应，给银行声誉造成风险。
（二）规范员工业务操作行为，严格按照《代发工资业务管理办法》规章制度办理，坚持按操作流程审核户数金额，提高员工落实制度的自觉性和责任心。
（三）强化代发工资业务岗位人员职责的履行，受理岗，操作岗，监督岗认真履职。
代发工资监督人员应加强与前台受理人员的沟通，把好业务监督关，切实有效控制业务风险，保障银行代发工资业务持续健康发展。
农商行柜员挪用代发工资案例
农商行柜员挪用代发工资案例x年x月，李某利用妻子的身份证开设的银行账户，以代发工资的名义，先后将单位资金26万余元挪用出来投入股市。
谁知运气欠佳，投身股市不到1个月，中国股市飞流直下，李某挪用的资金被套。
为挽回损失，李某又多次挪用单位资金购买股票，谁知越买越套，越套越深，从单位挪用的资金已经所剩无几。
x年x月，李某意识到挪用单位资金炒股的事情已经败露，便携款潜逃。
李某再次以发工资的名义，将25万元转账户支取出来逃到上海。
李某在惶惶不可终日中过了20天就被抓获。
代发工资优秀营销案例
代发工资优秀营销案例本文将介绍一家银行如何通过代发工资业务开展优秀营销活动，吸引新客户并提升客户满意度。
引言代发工资业务是银行零售业务的重要组成部分，也是储蓄存款的基础来源和稳定器。
作为最重要的基础客户群，代发客户群体本身就自成金字塔型体系，与银行客户管理体系能很好地结合在一起。
本文将介绍一家银行如何通过代发工资业务开展优秀营销活动，吸引新客户并提升客户满意度。
案例描述某家商业银行推出了一系列代发工资营销活动，以吸引新客户并提升客户满意度。
该银行的代发工资业务覆盖了机关单位、企事业单位、医院、学校、大中小企业等组织或法人机构，其代发对象的个人金融需求包括银行卡服务、人民币结算业务、个人理财服务、个人外汇业务服务、个人消费贷款、电子银行业务、金融咨询服务等。
该银行在代发工资业务方面的优势包括方便快捷的开卡服务和强大的服务能力、安全丰富的金融产品和良好的品牌、提供良好的咨询服务以解决公司不同的金融需求、安全稳定的银行服务系统，以及针对代发企业设计出专属产品、特色服务、长效跟进考核机制等。
为了更好地开展代发工资业务，该银行制定了一系列营销策略。
首先，他们推出了优惠活动，如开卡送积分、办理代发业务送礼品等。
其次，他们针对代发企业设计了专属产品和服务，如为代发企业员工提供定制化的工资卡、为代发企业提供专门的财务顾问服务等。
最后，他们还加强了客户服务，如提供在线客服、开展定期的客户满意度调查等。
效果分析该银行的代发工资营销活动取得了良好的效果。
通过优惠活动和专属产品和服务的推出，该银行吸引了大量的新客户，并提升了客户满意度。
同时，该银行的代发工资业务也得到了提升，成为银行零售业务的重要组成部分。
结论代发工资业务是银行零售业务的重要组成部分，也是储蓄存款的基础来源和稳定器。
银行代发工资营销案例分析(人力资源公司)
注重细节捕捉商机——******人力资源公司代发工资营销案例案例摘要：***分行***支行从细微处入手，积极主动行动，站在客户需求的基础上制定详细方案，采取交叉多方位营销的方式，成功争取到******人力资源有限公司员工工资代发业务，达到了预期目标。
一、背景介绍近年以来，央行的连续几次调息，加之经济不景气，使支行储蓄业务的发展面临前所未有的压力。
支行储蓄余额出现较大下滑。
面对储蓄余额下滑的严峻局面，支行确定以“调结构、提活期、增代发”为工作思路，把大力发展代发工资业务作为支行发展的重中之重。
中国***银行***支行地处***区繁华地段，***区集海洋经济、工业经济、旅游经济和***经济于一体，是***重要经济区。
经济的发展离不开人的劳动，这里的代发工资市场份额也是各家银行的必争之地。
经济的发展同属一个经济区的中行是支行的竞争强敌。
******人力资源有限公司成立于2003年，主营职业介绍指导咨询代理及劳务委托等，是***区最大一家人力资源公司，有代发职工三千多人。
***人力资源实属***集团下级单位。
支行一直以来与***集团保持良好的银企合作关系。
支行领导班子注重细节、捕捉商机、交叉营销，成功争取到******人力资源有限公司员工工资代发业务。
二、过程描述支行***行长在一次与***集团的联谊活动中，得知其下属***人力资源代发工资人数庞大。
多年的经验使她敏锐意识到这是个商机。
为了探索更多的信息，她和支行一名营销人员决定到其公司走一趟。
初次来到公司，看到了干净整洁的办公场所，每位职员的工作紧张而有序，处处彰显企业浓厚的文化氛围。
她们找到公司财务部，作了自我介绍并表达了希望为该公司提供金融服务的诚意，在谈到公司的工资发放流程时，财务人员告知其代发子单位多，要求的代发银行不同。
***长一边暗自欣喜对方认可代发的模式，一边联系客户需求将工行代发的优势简明扼要的陈述。
公司有40多个代发单位，3000多户代发工资人数，每个月忙活工资代发就要大半个月，还有员工社保公积金等其他业务，。
违规代客户办理业务的案例
违规代客户办理业务的案例案例经过：**单位是支行的公司客户，平时与该支行业务关系密切，公司财务人员与支行客户经理关系较好。
一天，该单位申请开立员工代发工资账户，客户经理为方便客户，持该单位员工身份证件代理开户4笔，并代签账户人姓名。
在办理过程中，客户经理考虑到在同一柜台办理多笔代理开户业务可能会触碰银行运营风险监督模型，故通过不同柜员分别办理了业务。
次日，客户经理再次代理该单位3名员工办理了购汇业务，并汇往境外，相关业务凭证均由其代签客户姓名。
经查，上述客户经理代办的多笔业务中相关的客户账户、证件及回单，在业务办理完毕后均交给了**单位财务人员。
案例分析：上述案例中，客户经理以服务客户为由，无视银行规章制度，违规代客户办理开户、购汇等业务，并代客户签名，引发风险事件。
从其在不同柜员处代办业务的行为可看出，客户经理存在试图逃避监控的嫌疑。
客户经理的行为从始至终未能意识到自己作为一名银行员工的特殊身份，他的这种“过度服务”，不但超越了自己的职责范围，同时也逾越了制度的界限，一旦涉及违法行为或者引发客户纠纷，银行和客户经理个人都将处于十分被动的境地。
回顾事件过程，客户经理之所以能完成代客办理业务，绕开制度流程的限制，网点柜面操作人员、营业经理及网点负责人都有不可推卸的责任。
试想，如果操作柜员在客户经理提出违规办理业务的请求时能坚决地说不；或者营业经理在现场审核和管理时能及时发现风险隐患；再或者网点负责人在平时监督管理中将风险防控的弦绷得更紧些，那么这样的违规事件一定能得到有效遏制。
另外，相关责任人风险意识薄弱、制度观念淡薄，简单片面地认为只要不以自己牟利为目的，“帮助”一下同事也是应该的。
这种“以人情代替制度”、缺乏原则、背离规章的做法在一定程度上为客户经理的违规行为提供了可乘之机。
案例启示：客户经理“过度服务”，违规代客办理业务，违反了银行员工行为禁止规定，受到了相应的处罚。
这既是对他本人的一次深刻教训，也再一次为银行广大员工敲响了警钟。
柜员盲目服务引发风险事件的案例
柜员盲目服务引发风险事件的案例
一、案例经过
日前，业务运营风险管理系统监测到一笔300万元转款业务数据，触发了“新开立往来户在禁止支付期内异常支付”风险模型。
经核实，当日某客户在网点开立了一般结算账户，需要当日通过该账户对其企业年金进行分配，随后网点按照客户要求进行了付款业务操作，导致新开立往来户在禁止支付期内办理付款业务，违反了人民银行账户管理规定，被确认为风险事件。
二、案例分析
（一）人民银行账户管理规定：存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但注册验资的临时账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
人民银行账户管理规定客户以其他用途需要开户的一般结算账户必须遵循正式开立之日起3个工作日后方可办理付款业务的规定。
（二）柜员在办理业务时，盲目顺从客户意愿，不能按照相关制度规定进行业务操作，一是易引发柜面业务操作风险，二是存在被监管部门处罚的风险。
三、案例启示
（一）合规经营理念，防控操作风险。
合规经营是服务品质提升的基础，是客户忠诚度的有力保障。
柜员在办理业务中，应严格守规，避免出现随意简化操作流程的违规行为，现场审核人员应严格履职，发现柜员的违规行为应及时纠正、严密防控业务操作风险。
（二）产品有效推广，防控监管风险。
一线员工在柜面服务中应熟知我行各类业务产品功能，依据客户需求，推广合适产品。
对未在我行开立基本账户的单位客户，可以建议其使用网银批量代发工资功能，通过网上银行实行快捷支付，即解决了客户急需，增加了我行中间业务收入，提高我行产品使用效果；又防控了柜面违规操作引发的外部监管风险。
中国建设银行企业代发银行案例分享
中国建设银行企业代发银行案例分享
元宵节作为中国最重要的传统节日之一，除了吃汤圆等习俗，还有猜灯谜、官兵捉贼等民间游戏活动。
如何在此佳节到来之际更好地服务每一位客户，成为了建设银行近期的工作重点。
为此，建设银行南山支行筹备组织了许多丰富的活动，在2月15日元宵节当天走进多家重点代发企业，为企业员工献上“年味建行贺元宵”猜灯谜、套圈圈、摇骰子、消保闯关等趣味游戏，并在活动现场提供“智慧宝”便民服务，现场办理开户、电子银行限额维护、公积金及社保卡等业务。
游戏环节过后，建设银行进行了反电信诈骗宣传，工作人员以身边事为例，通俗易懂地讲述了十类常见诈骗案例，并现场为群众解答各类诈骗疑问。
本次活动结束后建设银行与企业建立企业专属服务群，由客户经理线上为客户解答日常遇到的问题，为金融消费者权益保护保驾护航。
许多企业员工来到网点办理工资卡，但“断卡行动”在即，办理个人银行卡需要严格把控。
为此，建行临沂分行费县探沂支行员工耐心告知客户将与其企业联系，办理批量开卡、代发工资，并为其讲述“断卡行动”的重要性，起到警示作用。
为落实企业代发工资业务，该支行员工主动出击，利用班后时间，联
系行内企业客户，讲解代发工资业务的优势，以及代发所使用卡种的特点。
跨行取款不收手续费，即便没有建行网点也能取款，体现了建行代发工资卡种的灵活性，批量开卡上门激活，为客户节约大量时间，诠释了建行“以客户为中心”的服务宗旨。
助力企业代发工资，建行将一直在路上。
建设银行通过优质的服务和专业的态度不断加深与代发企业的关系、加强与企业员工的联系，保障企业员工作为金融消费者的权益。
新的一年建设银行将继续以饱满的热情为客户服务，不断创新推动消费者权益保障工作。
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代发工资业务引起的案例
一、案例经过
业务处理中心在监督网点代发养老金业务时，发现网点上传的工资清单中户数、金额与回盘文件中核对不一致，立即打电话与网点沟通，要求认真核实户数、金额后再进行处理。
网点答复：填表时漏合计几笔，造成代发养老金表中应代发数与实际发放数不符。
二、案例分析
代发工资业务是银行存款与中间业务的重要组成部分，是提高银行竞争对公对私存款业务的有效途径，同时也是高风险业务。
在办理此类业务时，网点受理人员如果未认真审核汇总就上传代发工资源文件，就可能产生错发或漏发的风险事件，给银行和客户资金带来损失。
三、案例启示
（一）代发工资业务是银行的一项重要工作，是充分发挥银行整体实力，促进客户资金不断向银行整体归集的有效手段，因此，代发工资网点一定要在代发各环节上保持高度的责任心，不能有丝毫的马虎，否则将会造成被代发工资单位的连锁反应，给银行声誉造成风险。
（二）规范员工业务操作行为，严格按照《代发工资业务管理办法》规章制度办理，坚持按操作流程审核户数金额，提高员工落实制度的自觉性和责任心。
（三）强化代发工资业务岗位人员职责的履行，受理岗，操作岗，监督岗认真履职。
代发工资监督人员应加强与前台受理人员的沟通，把好业务监督关，切实有效控制业务风险，保障银行代发工资业务持续健康发展。