反洗钱知识普及
证券公司反洗钱知识培训营业部版优秀PPT文档
主要内容
反洗钱相关概念 反洗钱法律法规和制度 我国证券市场反洗钱现状及案例 营业部反洗钱现场检查中存在的问
题 营业部近期反洗钱工作重点
• 什么是洗钱?
一、反洗钱相关概念
洗钱是通过各种方式转换、转移、掩 饰、隐瞒、占有和使用上游犯罪所得，以 掩饰或隐瞒其收益的真实来源、性质、去 向、所有权或其他权利，使其获得表面的 合法性而进行的活动或过程
所有因犯罪活动获得的收入 都是“黑钱”
黑钱
一、反洗钱相关概念
洗钱
表面 合法 资金
一、反洗钱相关概念
金融机构履行反洗钱义务的三
道防线
1
建立健全客户身份识别制度
2
建立客户身份资料和交易记录保存 制度
3
建立大额交易和可疑交易报告制度
反洗钱相关法
二、反洗钱法律法规和制度
律法规 《刑法》2006、《反洗钱法》2006、《中国人民银行法》2003
钱工作的未按照规 律处分
定对洗钱法行政处罚之二
条
违法情形
涉及处罚
款
32 金融机构未按照规定 责令限期改正；情节严重
履行客户身份识别义 的，处二十万元以上五十
务的、未按照规定保 万元以下罚款，并对直接
存客户身份资料和交 负责的董事、高级管理人
易记录的、未按照规 员和其他直接责任人员，
三、我国证券市场反洗钱现状及案例
证券市场反洗钱现状
➢ 通过证券交易洗钱：洗钱分子通过不断渗入 非法所得资金进行证券的自买自卖，借频繁 的交易和转托管等掩盖客户资身金份识的别最和账初户来来源渠 道，以取得收入的表面资合料规法范性互为。表里
➢ 客户身份识别。在我国证券市场发展初期客 户身份识别的目的仅限于预防所有权争议， 使证券市场洗钱泛滥。随着证券业客户账户 规范工作和客户资金第三方存管的发展，犯 罪分子通过证券市场洗钱的难度加大。
反洗钱网络竞赛题库含答案
反洗钱网络竞赛题库含答案反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指利用法律、监管、技术手段等手段防止和打击洗钱和恐怖融资活动，维护金融系统的健康和稳定。
为进一步普及反洗钱知识，我们为您准备了以下反洗钱网络竞赛题库，含答案，希望能对您有所帮助。
一、洗钱的定义以及三个阶段1. 洗钱的定义是什么？洗钱指将犯罪所得，通过非法、隐蔽的方式，变成表面上合法、合规的资金流动行为，使犯罪得以完全掩盖或大幅度减轻其违法所得。
2. 洗钱的三个阶段分别是什么？洗钱的三个阶段分别是：放置、层层转移和合法化。
二、法律法规方面1. 请简要介绍《反洗钱法》。
《反洗钱法》是我国《金融机构反洗钱指引》的立法基础，旨在防范打击洗钱和恐怖融资犯罪，增强金融机构反洗钱风险管理和业务合规能力，维护金融安全和稳定。
同时，该法对金融机构开展反洗钱工作提出具体要求，确保其依法开展业务，遵守反洗钱等相关法律法规。
2. 请简述银行开展客户尽职调查的原则。
银行开展客户尽职调查应遵循以下原则：（1）风险导向，根据业务性质和客户特征量身定制尽职调查新浪潮和客户管理方案；（2）合规原则，严格遵守相关法律法规和反洗钱制度要求，从源头控制风险；（3）实名认证原则，明确客户的实际控制人和最终受益人，核实客户的身份信息及财务状况，确保信息准确、真实、完整；（4）审慎选择原则，全面考虑客户资信、信誉、财务状况等因素，审慎选择业务合作对象；（5）风险分类原则，根据客户风险度将客户分为不同等级，实行差异化尽职调查和监测措施；（6）定期审查原则，对与客户实际业务关系密切的账户和交易进行高频率和深层次的风险分析，并及时修正和更新风险等级。
三、警惕洗钱风险1. 请列举除现金存取与转账交易以外的洗钱方式。
除现金存取与转账交易以外的洗钱方式包括虚构经济业务、价值转移、商业行为等非法行为。
2. 请列举洗钱的主要红旗指标。
洗钱的主要红旗指标包括：大额交易、高频率交易、跨境交易、跨境资金汇出、非常规交易、重复性交易、匿名交易、未解释的资金来源与用途等。
反洗钱知识宣传内容
反洗钱知识宣传内容随着全球经济的发展和金融交易的增加，洗钱问题日益严重。
洗钱是指将非法获得的资金通过一系列的交易和操作，使其看起来像是合法的收入来源。
洗钱不仅对经济造成负面影响，还给社会带来了安全隐患。
为了加强对洗钱行为的打击，我们有必要普及反洗钱知识，提高公众的防范意识。
首先，了解洗钱的手段和特征是非常重要的。
洗钱的手段多种多样，常见的包括虚假交易、跨境转账、购买高价商品等。
洗钱的特征主要有三个方面：第一，大额现金交易，特别是频繁的现金存取和提取；第二，涉及高风险国家或地区的交易；第三，涉及虚假身份和虚假交易的行为。
了解这些手段和特征，可以帮助我们更好地识别和防范洗钱行为。
其次，要加强金融机构的反洗钱能力。
金融机构是洗钱活动的主要渠道和目标，因此，他们有责任采取措施来防止洗钱行为。
金融机构应建立完善的反洗钱制度和流程，包括客户身份识别、交易监控和报告等。
同时，金融机构还应加强内部培训，提高员工的反洗钱意识和技能。
只有金融机构做好了反洗钱工作，才能有效地打击洗钱行为。
此外，公众也应该积极参与反洗钱工作。
作为普通人，我们可以通过以下几个方面来做出贡献。
首先，要保持警惕，不要轻易相信陌生人的高额回报承诺，避免参与涉及洗钱的交易。
其次，要加强自我保护意识，保护个人信息的安全，避免成为洗钱的工具。
再次，要及时举报可疑交易和行为，向相关部门提供线索，帮助他们打击洗钱犯罪。
最后，要加强自身的反洗钱知识学习，了解洗钱的危害和防范措施，提高自己的防范能力。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，需要全社会的共同努力。
政府、金融机构和公众都应该积极参与其中，共同打击洗钱犯罪。
政府应加强对洗钱行为的监管和打击力度，完善相关法律法规，提高洗钱犯罪的成本和风险。
金融机构应加强自身的反洗钱能力，建立起一套完善的反洗钱制度和流程。
公众则应提高自身的防范意识，积极参与反洗钱工作。
总之，反洗钱知识的宣传和普及对于打击洗钱犯罪至关重要。
反洗钱的资料(网上资料整理排版后的可打印版)
反洗钱知识普及洗钱的由来：洗钱的危害：1.2.3.洗钱的危害2：a: 由于洗钱使黑钱进入了正常的流通领域，造成货币流通领域中货币供应量增加的假象，使经济统计数据发生误差，甚至造成客观经济决策的失误。
B: 大量“黑钱漂白”后的转移，对利率和汇率也会产生冲击，甚至造成金融动荡，其危害不可小视C: 洗钱还将导致国家税收的大量丢失，如赖昌星之流将大量的资本外逃，严重地损害了国家利益。
D: 洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害也是极大的构成洗钱罪的行为是指，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而进行的行为。
洗钱的特征: 1. 缺乏可识别的受害者. 2 . 复杂性. 3 . 专业性 4 . 国际性. 5 . 资金的密集性洗钱的特征2：1.与现金交易有关的特征2.与账户有关的特征3.异常的资金收付4.与贷款有关的特征5.与证券交易有关的特征6.与保险有关的特征7.其他行为特征8.与金融机构职员有关的特征洗钱的过程： 1. 放置。
2. 离析。
3. 融合反洗钱的目标： 1. 打击上游犯罪。
2. 打击恐怖主义。
3. 打击和预防洗钱活动。
4. 维护金融稳定。
5. 促进社会公平和正义反洗钱的意义：1.2．3.银行业金融机构是反洗钱工作的最重要防线之一，承担了最全面的反洗钱义务。
银行反洗钱的职责：1．反洗钱是现代商业银行文化与经营理念的必然要求,也是必须面对、无法回避的一个全局性问题；2．反洗钱与商业银行业务经营本身并不矛盾。
实践证明，大部分犯罪资金与收益只是利用银行系统走账、转移，不可能是银行稳定和长期的客户，不能给银行带来正常利润的增长,反而给银行增加了较多的业务处理成本、政策风险与法律风险；3．在整个反洗钱机制中银行只需尽到自己应尽职责，虽要投入一定的资源与成本，却能避免重大的法律和经营风险，是极其值得的。
证 券公司反洗钱知识普及培训课件(共25张PPT)
• 案例：
2008年1月，重庆警方根据举报发现一小区空房内存有巨 额现金900多万元。调查发现该房的房主为一下岗职工傅某， 但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金 是谁的。经过回忆，傅某才想起来，数月前曾把自己的身份 证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹正是重庆某县 交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的 身份证件购买了多处房产进行洗钱。
2008年3月份，市民王先生收到一条手机短信：“鹏程钱庄 为资金短缺的个人或企业提供贷款，无需担保、方便快捷、保 密性强，月利息2%，详情请致电……，吴经理。”以前王先 生也收到过类似短信，都不相信，把短信删掉了。但这次正 好王先生的公司资金紧张，而且利息也不高，于是他就按短 信提供的手机号码咨询了所谓的“吴经理”，说明想贷款10 万元，一个月后还款。“吴经理”说，他们的规矩是先收利息再 贷款，先让王先生将预付利息2000元直接汇入该钱庄账户，半 个小时之内就会给王先生现金支票，并索要了王先生的身份证 号码。王先生没有发现这是一个骗局，向对方提供的账号里汇 入2000元。此后，王先生再也无法打通这个钱庄的电话，这 才发现被骗。
第19页，共25页。
• 案例：
2007年6月，上海市某银行工作人员在整理客户企业银行回 单时发现某信息技术有限公司回单特别多，款项用途为差旅费， 每笔款项均为万元，具有明显地逃避监管部门的意图，于是向 当地人民银行提交了可疑交易报告。经过人民银行和警方的调 查，该公司利用我国对软件行业的优惠政策，虚开增值税专用 发票3072张，骗取出口退税约2900万元。为了逃避银行的大额 交易监测，该公司将骗税所得拆成了每笔万元，并以差旅费的名 义进行转移。聪明反被聪明误，不法分子拆分交易的手法露出了 马脚，最终被抓获归案。
弘扬反洗钱精神 创新宣传形式 让反洗钱知识进万家
弘扬反洗钱精神创新宣传形式让反洗钱知识进万家为进一步普及反洗钱知识，切实提高全社会预防和打击洗钱及恐怖融资的意识，营造知法守法的反洗钱氛围，维护内蒙古地区经济金融秩序.近年来，人民银行呼和浩特中心支行采取多种宣传方式，突出创新理念，开展一系列宣传活 动，显著提升了反洗钱主题宣传的社会影响力。
在中国共产党建党100周年之际.人艮银行呼和浩特中心支行集锦近年来反洗钱宣传工作成效.为党的100岁生日献礼！一、丰富宣传载体突出创新理念一是组织观看反洗钱主题电影。
联合内蒙古自治区总工会组织全区各级单位干部职工观看反腐倡廉警示教育影片《人间正道》，全区工会及宣教部门、人民银行、义务机构、反洗钱协调领导小组成员单位职工均参加观看.效果空前。
二是举办内蒙古自治区反洗钱知识竞赛。
以督促义务机构全面掌握反洗钱监管新要求，提高全区反洗钱从业人员的履职能力和水平为宗旨，近年来，组织了全区开展声势浩大的反洗钱知识竞赛.各机构500多人报名参加了选拔赛.有16支代表队参加了预赛.8支代表队参加了决赛.50多家媒体以电视、网络、报刊等方式进行了宣传报道.取得了良好的社会反响。
三是开展反洗钱宣传短片和IP形象征集竞赛评选活动。
以典型案例进行警示教育，将反洗钱主题宣传活动有机融入日常宣传.助推反洗钱宣传常态化发展。
四是开展反洗钱知识进社区、进校园宣传活动。
近年来.多次组织人员在呼和浩特多个小区附近开展反洗钱及反恐怖融资知识进社区宣传活动。
在土左旗民族附小、附中开展反洗钱知识进校园宣传活动。
向社区、学校发放了反洗钱宣传短视频，并结合疫情防控应知应会知识点进行宣传.引起社会群众及社特中心支行、内蒙古银保监局、内蒙古证监局以及内蒙古外汇局联合举办了内蒙古自治区金融机构“洗钱案件线索分析研判大比武”。
通过“大比武”活动.对自治区反洗钱工作人员的能力与水平进行了一次全面系统的E孩£八罗1L$芟涵-*>扱：检验.同时也向全区义务机构、社会公众全面汇报展示了我区洗钱案件线索分析研判工作成效。
反洗钱基础知识教学内容
反洗钱基础知识教学内容反洗钱是指防止洗钱活动并打击与之相关的犯罪行为的一系列措施和制度。
在全球范围内，反洗钱已经成为金融业和各个行业的重要任务。
为了加强对反洗钱基础知识的教育和普及，本文将介绍一些关键的反洗钱知识，并提供相应的教学内容和建议。
1.什么是洗钱？洗钱是指通过一系列交易或行为，将非法获得的资金转化为合法资金的过程。
其目的是掩盖资金的来源和真实性，使其看起来合法。
洗钱是犯罪活动的重要环节，可以使犯罪分子逃避法律追究。
教学内容：- 讲解洗钱的定义和目的- 介绍洗钱的常见手法和案例- 强调洗钱对经济和社会的危害2.反洗钱法律法规和机构各国都出台了一系列的反洗钱法律法规和机构，以监管金融机构和其他涉及资金流动的组织的行为，并打击洗钱犯罪。
教学内容：- 介绍国际反洗钱组织和其角色- 分析当地的反洗钱法律法规和机构- 强调金融机构和公司的法律责任和合规要求3.反洗钱的风险评估和尽职调查风险评估和尽职调查是重要的反洗钱工作环节。
通过评估风险和进行尽职调查，可以帮助金融机构和其他组织辨别和防范洗钱活动。
教学内容：- 介绍风险评估和尽职调查的概念和流程- 解释评估风险和调查客户的方法和工具- 强调尽职调查的重要性和实践案例4.报告和合规监测报告和合规监测是反洗钱工作中的关键环节。
及时报告可疑交易和建立有效的监测系统可以帮助金融机构和其他组织追踪和阻止洗钱活动。
教学内容：- 解释报告可疑交易和合规监测的目的和方法- 讨论合规监测的工具和技术- 强调报告和合规监测的重要性和实践案例5.培训和意识提高为了确保反洗钱政策和措施的有效实施，培训和意识提高是必不可少的。
金融机构和其他组织应提供相关培训和教育，以加强员工对反洗钱问题的认识和理解。
教学内容：- 介绍反洗钱培训和意识提高的目的和方法- 讨论培训内容和教育方式- 强调培训和意识提高对组织和个人的重要性和实践案例总结：通过对反洗钱基础知识的教学，可以帮助学生和从业人员加深对洗钱问题的认识和理解，提高反洗钱意识和能力。
公司反洗钱进校园宣传活动总结6篇
公司反洗钱进校园宣传活动总结6篇篇1一、背景为了深入贯彻反洗钱法律法规，提高大学生群体对反洗钱工作的认识，增强金融安全意识，我公司联合相关部门在本月内成功开展了“反洗钱进校园”宣传活动。
本次活动旨在通过系列宣传活动和知识讲座，普及反洗钱知识，强化校园内的反洗钱氛围，提升广大学子的风险防范意识和能力。
二、活动筹备1. 组建专项小组：成立由公司反洗钱部门牵头，包含教育、法律等多领域专家的宣传小组，确保活动的专业性和权威性。
2. 制定方案：结合校园实际情况，制定详细的活动方案，明确宣传内容、宣传形式和时间安排。
3. 宣传推广：通过校园广播、海报、横幅等多种渠道进行前期宣传，确保活动信息覆盖全校师生。
三、活动内容1. 知识讲座：邀请反洗钱专家和金融领域学者进行主题讲座，详细解读反洗钱法律法规及其实践应用。
2. 宣传展览：在校园内设置反洗钱知识宣传展板，展示反洗钱成果和相关案例。
3. 互动问答：组织现场问答环节，通过有奖竞答的形式增强师生的参与度和记忆点。
4. 校园巡展：制作反洗钱宣传车或宣传栏，在校园内进行流动宣传，扩大活动影响力。
5. 专题研讨会：组织校内金融、法律等专业的学生及教师开展专题研讨，深化反洗钱理论研究和实际应用结合。
四、活动实施与成效1. 活动实施：活动按计划顺利进行，参与人数超过预期，师生反响热烈。
讲座现场气氛活跃，展览区围观人数众多，互动环节积极参与。
2. 成效显著：通过问卷调查和后续反馈，绝大多数师生表示对反洗钱知识有了更深入的了解，并表示将在日后的生活中加强自我防范意识。
3. 媒体报道：活动受到当地媒体的关注，相关报道在新闻媒体和社交媒体上广泛传播，进一步扩大了活动的影响力和社会效应。
五、问题与建议1. 问题：部分学生对反洗钱重要性认识不够，参与积极性有待提高。
2. 建议：在未来的宣传活动中，应更加注重案例教学和互动体验，增加活动的趣味性和实用性，提高学生的参与热情。
同时，建议将反洗钱知识纳入学校公共课程，作为金融教育的必要内容。
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反洗钱知识普及
发布日期：2015-05-13
反洗钱知识普及
一、什么是洗钱
《中华人民共和同反洗钱法》中规定的洗钱是指"为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质"的活动。
洗钱活动实际上就是通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪和恐怖活动犯罪等犯罪活动的非法所得和收益的非法性质和来源，使其在形式上合法化的行为。
"洗钱"这一词汇为外来词汇，由英文"money laundering"意译而来。
洗钱活动可以追溯到20世纪20年代。
当时，美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机，在每天计算洗衣收入时，将非法所得的赃款计入其中，再向税务官申报纳税，扣去其应缴税款后，剩下的非法所得就在形式上变成了合法收入，"洗钱"活动也因此而得名。
洗钱犯罪的形式越来越多样，现代化的高效的金融体系逐渐成为犯罪分子洗钱的通道。
因此，在金融体系进行反洗钱建设是国家反洗钱工作的重点，也是各金融机构应当承担的义务。
二、什么是反洗钱
根据我国反洗钱法的定义，反洗钱"是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
我国2001年12月29日全国人大常委会对《中华人民共和国刑法》的第三次修订，第一次将反洗钱纳入刑事犯罪的范畴，明确了洗钱犯罪的四种上游犯罪，将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪纳入到洗钱犯罪的上游犯罪范畴。
2005年2月我国成为反洗钱金融行动特别工作组（FATF, Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering）的观察员，承诺接受FATF的反洗钱《四十条建议》和《反恐怖融资特别建议》（即40＋9条）的原则，并以此标准加强和改进反洗钱工作，同时加强反洗钱国际合作。
我国于2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》，该法成为我国当前的反洗钱基本法，是反洗钱工作的主要依据。
2007年6月28日，我国成为FATF组织的正式成员。
三、反洗钱法律法规
国际：
联合国《禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》
联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
联合国《打击跨国有组织犯罪公约》
联合国《反腐败公约》
反洗钱金融行动特别工作组《四十条建议》
反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资九条特别建议》
巴塞尔银行监管委员会《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》
国内：
《中华人民共和国刑法》
《中华人民共和国反洗钱法》
《中国人民银行法》
中国人民银行颁布的相关部门规章和规范性文件
四、基金公司的反洗钱义务
在中华人民共和国境内设立的金融机构都应当按照《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规的规定履行反洗钱义务。
我国境内的金融机构应当履行的反洗钱义务主要包括以下几个方面：
1、制定完整的反洗钱内部控制制度；
2、建立健全客户身份识别(know your client)体系；
3、制定客户身份资料和交易记录保存制度；
4、进行大额交易和可以交易报告。
根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。
基金管理公司属于中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构，也应当履行反洗钱法所规定的反洗钱义务。
从国际反洗钱实践来看，欧洲议会和欧盟理事会在《关于修订理事会<关于防止利用金融系统洗钱的指令>的指令》（Council Directive on Prevention of the Use of the Financial System for the Purpose of Money Laundering）中也明确将共同基金纳入承担反洗钱义务主体的范围之内。
五、基金投资者与反洗钱
根据反洗钱法的规定，基金管理公司在与基金投资者建立业务关系时，应当要求客户出示真是有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
因此，投资者在开立相关的基金账户时应当按照法律法规的规定和基金管理公司、基金代销机构的要求如实提供身份证明文件，并配合相关机构所进行的身份文件的核对、查实工作。
洗钱犯罪实际上是一种对上游犯罪的协助，并且会对新的犯罪提供资助，因此，其在很大程度上滋长了犯罪活动，对国家、社会和个人都是一种巨大的危害。
同时，通过金融机构进行洗钱会在很大程度上影响金融机构的声誉，也影响到金融体系的稳定和健康发展。
大量由犯罪所得的资金在金融体系内频繁进行以掩盖资金来源和性质为目的的非理性交易，在很大程度上使市场信息失真，扭曲了市场信号，使一般投资者的正常的可预期收益落空。
因此，配合基金公司履行反洗钱义务是关系到基金投资者切身利益的，同时也是守法投资者的责任。
六、反洗钱与基金投资者隐私保护
在反洗钱过程中，金融机构向反洗钱监管机构所提供的所有信息均为法律法规规定的信息。
按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
因此，投资者完全不必担心由于基金管理公司因履行反洗钱义务而导致投资者隐私信息被泄漏。