业务部风控部操作流程
业务部风控部操作流程DOC
业务部风控部操作流程DOC业务部和风控部是一个企业中非常重要的两个部门，它们之间的协作和配合非常重要。
以下是业务部和风控部的操作流程的一个示例，供参考。
一、风控部负责制定和实施风险管理政策和措施，业务部需按照该政策和措施进行操作。
二、业务部接收客户的业务需求，并进行初步的风险评估。
评估的内容包括客户的信用记录、行业情况、合规程度等。
三、根据风险评估结果，业务部向风控部提出申请，风控部根据申请的内容进行评估和审核。
评估的内容包括客户的信用等级、还款能力、担保物等。
四、风控部根据评估结果，决定是否批准客户的业务需求。
如果批准，需要确定相关的风险管理措施和要求。
如果不批准，需要向业务部解释理由，并提供改进意见。
五、业务部根据风控部的批准，与客户进行业务洽谈，并落实风险管理措施和要求。
六、业务部执行业务过程中，需要与风控部保持密切的沟通和协作。
有任何风险事件或变化，业务部需要及时向风控部报告，并提供解决方案。
七、风控部需要定期对业务部的业务风险进行监控和评估，及时发现风险隐患，并提出改进措施。
八、风控部需要对业务部的业务数据进行收集和分析，制定相关的风险报告，并向管理层提供风险预警和建议。
九、业务部和风控部需要定期进行会议和培训，加强沟通和合作。
风控部可以向业务部提供风险管理方面的培训和指导，以提高业务部的风控意识和能力。
十、当发生风险事件或风险控制措施不力时，业务部和风控部需要进行事后分析和总结，并提出改进意见和措施，以避免类似的风险事件再次发生。
以上是一个简单的业务部和风控部的操作流程示例，具体的操作流程可以根据企业的实际情况进行调整和完善。
这个流程可以帮助业务部和风控部更好地协同工作，实现业务发展和风险控制的平衡。
公司经营风控流程管理制度
第一章总则第一条为加强公司经营风险控制，规范经营行为，确保公司稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于各部门、各子公司。
第三条公司风控管理遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 全面管理，重点监控；3. 依法合规，责任明确；4. 及时报告，快速响应。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立风险识别与评估机制，定期对经营活动中可能存在的风险进行识别、评估和分类。
第五条风险识别应包括但不限于以下内容：1. 市场风险：产品市场、竞争对手、政策法规等；2. 财务风险：资金链、成本控制、应收账款等；3. 运营风险：供应链、生产、销售、人力资源等；4. 法律风险：合同、知识产权、劳动争议等。
第六条风险评估应依据风险发生的可能性、影响程度等因素，对风险进行等级划分。
第三章风险控制措施第七条根据风险评估结果，公司应制定相应的风险控制措施，确保风险处于可控状态。
第八条风险控制措施包括但不限于以下内容：1. 风险规避：通过调整经营策略、业务结构等方式，降低风险发生的可能性；2. 风险分散：通过多元化经营、多元化投资等方式，降低风险集中度；3. 风险转移：通过购买保险、签订合同等方式，将风险转移给第三方；4. 风险控制：通过完善内部管理制度、加强内部控制等方式，降低风险发生的概率和损失程度。
第四章风险监控与报告第九条公司应建立风险监控体系，定期对风险控制措施执行情况进行检查和评估。
第十条风险监控应包括但不限于以下内容：1. 监控风险控制措施的执行情况；2. 监控风险指标的变化；3. 监控风险事件的发生和处理。
第十一条风险报告应包括风险事件的基本情况、影响、处理措施及后续措施等内容。
第五章责任与考核第十二条公司各部门、各子公司应明确风险控制责任，落实风险控制措施。
第十三条公司应定期对风险控制工作进行考核，考核结果与绩效挂钩。
第六章附则第十四条本制度由公司风险管理部门负责解释。
第十五条本制度自发布之日起实施。
律师所风控部工作流程
律师所风控部工作流程第一步：风险管理策略的制定律师所风控部首先需要与管理层和律师团队合作制定风险管理策略，并确保这些策略符合所在地的法律法规和行业标准。
这些策略通常包括对律师所的各种业务活动进行细致的评估，确定可能存在的风险类型和程度，以及如何预防和应对这些风险。
第二步：风险识别和评估在这一步骤中，风控部将对律师所的各项业务活动进行风险识别和评估。
这包括检查所内的文件和记录，与律师、客户和合作伙伴进行交流，以了解业务活动中可能存在的潜在风险。
这些风险可能涉及合规性、法律责任、商业风险等方面。
风险识别和评估的结果将成为后续决策的依据。
第三步：制定风险控制措施基于风险识别和评估的结果，风控部将制定相应的风险控制措施。
这些措施可能包括修订流程和制定标准操作规程，以确保业务活动符合合规要求。
此外，风控部还可能为律师提供培训和指导，以提高他们对风险的认识和应对能力。
第四步：风险监控和报告风控部将定期监控律师所的业务活动，并收集相关数据进行风险分析和评估。
这可以通过内部的风险监控系统和流程完成。
风控部可以制定和实施巡检方案，进行现场检查，以确保业务活动的合规性，并寻找可能存在的风险隐患。
此外，风控部还负责向管理层和律师团队报告风险情况，以便他们及时采取适当的行动。
第五步：风险应对和纠正措施当出现风险事件时，风控部将与管理层和律师团队合作，制定应对和纠正措施。
这可能包括修正业务流程、改进合规培训、与相关方进行沟通和解决等。
风控部还可能与律师团队一起制定辩护策略，以减少风险对律师所的负面影响。
第六步：风险记录和评估风控部将保留风险管理的相关记录，并根据需要进行风险评估。
这些记录和评估数据可以为未来的风险分析和决策提供有价值的参考。
这是律师所风控部的一个基本工作流程。
由于不同的律师所在规模、业务特点、法律管辖范围等方面存在差异，实际的风控工作流程可能会有所不同。
然而，总体上，律师所风控部的核心职责是通过制定风险管理策略、风险识别和评估、风险控制措施、风险监控和报告、风险应对和纠正措施等环节，为律师事务所提供全面的风险管理和合规支持。
(BPM业务流程管理)业务流程操作流程图.
（BPM业务流程管理)业务流程操作流程图·风险控制部业务流程图：·风险控制业务流程操作细则：1、基本对接：业务经理在去企业调查之前与风险控制部基本对接，包括贷款企业名称，贷款金额，贷款期限，担保费率，企业从属行业性质。
2、搜集信息：风险控制部基本了解企业情况之后搜集企业基本信息与从属行业相关信息。
3、风控专员对接：通过业务部尽职调查，风险控制部根据企业所处行业及经营状况、借款人实际情况的不同，秉承务实高效，抓大放小且实质重于形式的原则，对企业的贷款用途及信用状况，经营管理能力、经营理念、发展趋势及近期财务指标主项核证（应收、应付主要客户往来记录，其他应付项目落实、成本分布明细等）进行详细对接。
4、审核及完善资料：通过对借款人的贷前，贷中审核内容主要有：◆借款方的实际贷款用途；◆借款方的基本信息（包括其基础资料，充分了解借款方的偿还能力及信誉程度）；◆抵押物的基本情况，质押物的基本情况；◆第三方保证情况等相关的资料的核证5、风险控制部论证风险：风险控制部贯穿整个贷款业务操作的全过程，组织内审、授信、法务，秉承齐抓共管，协调一致，从企业内部管理上把握贷款担保风险，其主要风险论证包括：◆担保申请人的基本资料A、法人1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单；2、公司简介、验资报告、公司章程；3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书；4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）；6、内审部审核近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明；8、内审部审验存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等；9、反担保人\物\企业的有关资料；10、其他有关资料。
风险控制管理职责及流程
企业融资总部 收购兼并总部 固定收益总部 代办股份转让中心 风险监管总部‘ 风险监管总部 总经理
公司领导/ 风险监管总监
证监会对一级市场 项目审核的反馈意见
与公司内部 审核文件对比
B
对证监会反馈 意见的答复 业务审核 审阅
否 出具初审意见 同意
B
是 主管签字 签署意见
定期总结报告
抄送业务部门
归档
报送公司领导
6
3、社会热点方面的舆情。现在社会热点问题 风险控制管理职责及流程 很多，这些热点都在一定程度上反映了经济社会 发展中的一些矛盾、难点，反映了人们对自身利 益、国家发展及国际局势的关注和企盼。围绕着 社会热点，人们总会发表各种各样的意见和观点， 产生各种各样的思想认识，能否正确引导社会热 点，在一定程度上取决于我们能否准确把握和分 析热点。舆情信息工作，要及时跟踪热点问题的 发展变化，切实加强对热点问题的分析，揭示热 点问题产生的根源，善于提出引导舆论和解决热 点问题的对策建议。 关键词：找根源，提建议
14
风 险 监 管与 二级市场 业 务部门 接 口 流 程（一） ---日常投资风险监管
证券投资总部/ 资产管理总部/ 固定收益总部 风险监管总部 总经理 风险监管 总监
风险监管总部
开始 风险分析评估 每日投资 数据 风险警示意见
是
是
是否存在 重大投资风险
阅批
否
风险警示意见
城投公司风控部工作内容和流程
城投公司风控部工作内容和流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!城投公司风控部，即风险控制部门，是城投公司的重要组成部分，主要负责识别、评估、监控和控制公司的风险，以确保公司运营的安全和稳定。
风控部管理制度
风控部管理制度本文旨在对风控部的管理制度进行详细说明，以确保企业的安全和稳定。
风控部作为企业的重要部门，负责风险管理和控制，是保证企业可持续发展的关键因素。
以下将从组织结构、工作职责、流程管理等方面详细阐述。
一、组织结构风控部一般由部长、副部长、员工等组成。
部长为风控部的核心领导，负责对部门进行全面管理和领导决策。
副部长协助部长工作，并在其缺席时代理其职责。
员工根据需要担负风险管理、风险控制等具体职责。
二、工作职责1. 风险评估与预警：风控部负责对企业的风险进行评估和预警，制定相应的风险应对措施，以确保企业的安全性和稳定性。
2. 风险管控策略：根据风险评估结果，风控部制定详细的风险管控策略，包括但不限于流程改进、风险防范、风险转移等，旨在降低企业遭受风险的可能性和影响。
3. 内部控制制度：风控部负责制定和完善内部控制制度，确保企业各项业务的合规性和规范性。
4. 风险信息管理：风控部负责对企业的风险信息进行收集、整理和分析，及时向相关部门汇报，以便及时采取措施应对风险。
5. 外部风险监测：风控部通过与外部风险监测机构的合作，不断跟踪全球风险动态，提前预警潜在的外部风险，并建立相应的风险防范机制。
三、流程管理1. 风险管理流程：风控部根据企业的业务特点，建立完善的风险管理流程，确保每个环节的风险都能被有效管控和掌控。
2. 风险控制流程：风控部负责建立风险控制的流程，包括风险识别、风险评估、风险控制方案制定等环节。
3. 风险应对流程：一旦风险事件发生，风控部将启动风险应对流程，通过快速反应和对策制定，最大限度地减少损失和影响。
4. 风险监督流程：风控部将建立风险监督机制，对风险防范和控制措施进行监督和检查，以确保其有效性和适用性。
四、绩效评估为了确保风控部的工作有效进行，绩效评估是必不可少的一环。
绩效评估内容包括但不限于风险管理的准确性、风险控制的成果、风险事件的应对等方面。
绩效评估的结果将作为风控部的工作改进和对职责追责的依据，进一步推动风险管理和控制的优化。
银行风控流程
银行风控流程银行风控是指银行为了防范和控制风险，保障资金安全和利益最大化而采取的一系列管理措施和技术手段。
银行风控流程是指银行在日常经营中对风险进行识别、评估、监控和控制的一系列程序和方法。
下面将从风险识别、风险评估、风险监控和风险控制四个方面详细介绍银行风控流程。
一、风险识别。
风险识别是银行风控流程的第一步，也是最为关键的一步。
银行通过对各类业务、产品、客户和市场的分析，识别出可能存在的风险因素，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
同时，银行还需要对外部环境进行监测，及时发现和识别潜在的风险因素。
二、风险评估。
风险评估是指银行对识别出的风险因素进行定性和定量的分析和评估。
银行需要根据风险的性质和影响程度，对风险进行分类和等级划分，确定风险的可能性和影响程度。
通过风险评估，银行能够更加清晰地了解风险的本质和规模，为下一步的风险监控和控制提供依据。
三、风险监控。
风险监控是指银行在识别和评估风险后，通过制定监控指标、建立监控体系和运用监控工具，对风险进行实时监测和跟踪。
银行需要建立健全的风险监控体系，及时发现风险的变化和异常情况，预警并采取相应的措施。
同时，银行还需要对监控结果进行分析和研判，及时调整风险管理策略，确保风险在可控范围内。
四、风险控制。
风险控制是银行风控流程的最终目标和落脚点。
银行需要根据风险的性质和程度，制定相应的风险管理措施和对策，包括风险转移、风险分散、风险避免和风险应对等。
同时，银行还需要建立健全的内部控制机制，加强对风险的监督和管理，确保风险得到有效控制和应对。
总结起来，银行风控流程是一个不断循环的过程，需要银行不断地识别、评估、监控和控制风险。
只有通过科学有效的风控流程，银行才能更好地应对各种风险挑战，保障资金安全和业务稳健发展。
因此，银行在日常经营中应高度重视风控工作，不断完善和提升风控能力，以应对复杂多变的市场环境和风险挑战。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
业务操作流程自然人、法人贷款资料收集清单自然人资料清单法人资料清单现场调查报告（个人）调查客户名称调查分公司参与调查人员调查内容：1、借款人基本情况姓名年龄文化程度家庭成员住址主要从事产业专业技能诚信度2、资产情况1）不易变现财产2）易变现财产3、负债情况1）银行负债2）其他负债4、经营及收入情况：评估客户上年和本年度的收入及支出情况5、借款用途真实性：6、还款来源7、担保情况8、调查结论民间借贷调查外围调查参与调查人员承诺真实、客观的记录和反应本次调查内容，承诺该调查报告不存在任何夸大、虚报、欺骗、隐瞒等不利于判断项目风险的情况，如出现上述情况，本人承担相应的责任。
承诺人（所有参与调查人员）：年月日现场调查报告（企业）调查客户名称调查分公司参与调查人员调查内容：1、借款人基本情况注册号组织机构代码号成立时间注册资本住址经营范围3、资产情况1）不易变现财产2）易变现财产3）存货和应收账款3、负债情况1）银行负债2）其他负债4、经营及收入情况：评估客户上年和本年度的收入及支出情况5、借款用途真实性6、还款来源7、担保情况8、调查结论民间借贷调查外围调查参与调查人员承诺真实、客观的记录和反应本次调查内容，承诺该调查报告不存在任何夸大、虚报、欺骗、隐瞒等不利于判断项目风险的情况，如出现上述情况，本人承担相应的责任。
承诺人（所有参与调查人员）：年月日面谈笔录您好！我们现在做正式的面谈笔录，笔录将按照你的口述记录并作为原始档案保留下来。
你有权保持沉默或拒绝回答，但你回答的所有问题都将被如实记录并负有相应的民事责任，请你真实回答以下问题。
面谈时间：面谈地点：借款申请人：身份证号码：毕业院校：学历：毕业时间：借款申请人申请贷款用于经营的单位性质属于？答：□个体工商户□个人独资企业□合伙企业□有限公司□股份公司申请人实体身份是：其他：二、借款申请人申请贷款用途和还款计划？答：贷款用途：还款计划一：还款计划二：三、借款申请人的个人年收入多少？家庭年收入多少？固定资产及其他资产情况？答：我的年收入是元；我的配偶年收入是元；家庭年收入合计元；固定资产及其他资产：总计：借款申请人对目前经营实体的经营情况及发展前景简要评价。
1、借款申请人调查从业经历：1、2、3、管理经验：□有□无经营管理思路：投资经历：经营业绩：1、往年销量2、往年利润3、市场渠道是否是品牌（代理）产品：□是□否品牌（代理）产品是：2、经营（投资）实体经营情况：经营实体成立时间：营业场所：地址：面积：所有形式：注册资本（法人企业）：当前投资规模：原材料开支：相关股东情况：股东人数：股东出资情况：主营业务：经营淡旺季：采购情况：、、销售渠道：、、实际年销售额（产量）：实际月销售额（产量）：月纯利润：利润率：结算方式：经营产所租赁情况（月缴）：税务状况（月缴）：水电费（月支）：原材料开支：附属材料开支：管理人员薪酬（月支）：普工薪酬（月支）：个人月支出：家庭月支出：银行负债（月支）：其他负债：总支出：五、核心技术及行业发展趋势1、核心技术：□无□有：2、行业优势：六、借款申请人向我公司申请贷款担保所抵押的房地产权属人是谁？答：□本人□夫妻共有□其他第三人：□无抵押物七、向我公司申请贷款担保的房地产有无抵押：□有□无出租给其他第三人？□有□无八、如借款人未依借款合同约定按时足额还款，将被作为不良信用记录并承担违约责任，借款申请人是否知悉？答：□是□否九，如借款人未依借款合同约定按时足额还款，我公司将依法处置抵押物及名下资产，追究法律责任，借款人是否知悉？答：□是□否十、借款人是否有过刑事记录或者赌博、吸毒、拘留等行为？答：□是□否十一、借款申请人是否有其他需要说明的问题？答：如有，请详述：十二、借款申请人向我公司所提供的有关材料及所作陈述是否真实?若有虚假、是否愿意承担一切法律责任。
答：□真实，愿意承担一切因提供虚假资料或陈述的法律责任。
不真实（选此项请详述）借款申请人（签字）：调查人员（签字）：年月日年月日个人风险评估报告一．项目基本情况1.项目概述:向我司申请时间、申请金额、融资性质。
2.资金用途的概述和导致资金紧张进行融资的原因及真实性概述。
3.担保方式的概述。
4.我司于年月日对其进行了调查，某某撰写风控报告等。
目的：对整个融资项目的情况进行准确简洁的概述。
二．个人基本信息1.根据融资方提供的证件资料填写个人基本信息。
2.根据融资方提供的财产证明概述个人的经济实力状况。
3.个人的固定资产和动产的详细列表；抵押物或质押物的评估列表。
4.根据实地调查了解的客户家庭情况和身体健康状况。
5.根据实地调查了解的客户交往对象和生活嗜好情况。
6.个人融资方的社会背景情况。
7.个人融资方信用情况分析。
8.从侧面了解借款人的口碑情况。
9.夫妻双方是否明确知悉并同意此借款情况。
目的：通过融资方的基本信息分析已达到对融资方个人、家庭情况、经济实力有了进一步了解；了解借款人其他民间借贷情况。
评论：对上述目的做出详细的评述，要做到根据何依据得出何结论，因缺乏何依据得出何结论；通过个人银行信用报告及口碑情况等对借款人信用做一说明（尤其是信用借款）；对借款人的民间借贷情况进行说明，有何依据。
三．个人的经营和财务状况1.个人融资方及家庭的工作情况。
2.个人融资方资产状况。
3.个人融资方收入状况的分析和已有贷款的还款情况。
4.个人融资方的已有债权、债务和诉讼事项情况。
5.个人融资方投资项目及市场状况分析。
6.个人融资方此次融资的家庭支持情况。
目的：对借款人个人、家庭、工作情况进行调查；对个人所投资项目运营情况进行有效分析；对个人的收入情况进行分析，与借款人口述是否相符，还款来源是否真实可靠；对个人在金融机构和民间的借贷情况进行分析。
评论：借款人所投资项目或者合伙模式是否适合融资、个人对项目的运作情况对还款有何影响；借款人投资项目的合同内容及工程款结算情况是否对融资的还款有影响；通过对其收入情况和负债情况分析，评论是否适合融资，并阐明理由。
四．融资用途合理性调查1.融资具体用途调查分析结果。
2.融资方保证融资资金正确使用的可靠性分析。
3.融资期限，资金到账时间要求的调查分析。
4.资金需求量调查分析结果。
目的：对融资资金的真实流向给予保证；对融资期限的最佳设计给予确定；对资金的需求量，期限长短和资金到账时间的依据的真实性给予分析得出结论。
分析证实资金所用项目在融资期限内的回款足以偿还借款，如有其它还款来源的支持同样也需要分析证实。
评论：对如何确认资金的真实流向给予评论；对资金的真实需求量，可行的期限和有效的到账时间给予主观的评论。
对于融资项目还款来源的可靠性提出依据，给予评论。
五. 担保方式的可靠性和风险性1.担保方式的可行性评估分析。
2.担保标的物的客观现状、是否能做抵押。
3.担保标的物的客观价值评估。
4.担保标的物本次融资的担保物权的可靠性和风险性分析。
5.担保标的物变现的可操作性分析。
目的：分析证实各还款来源及其真实性、可控性；对担保方式可行性进行阐述。
对物保标的的基本性质和周围环境详细分析阐述；对标的物的物权情况，租赁情况，使用情况详细阐述。
评论：担保的可行性和变现可执行性的依据评论；担保标的物的估值方式和参考依据评论；对担保标的物的现状给予评论。
六．还款来源可靠性调查1.第一还款来源的可靠性分析。
2.第二还款来源的可靠性分析。
3.是否还有其他还款来源分析。
4.融资方到期掌控资金用于偿还贷款的可控性分析。
目的：分析各还款来源的可靠性与风险性、真实性。
评论：对还款来源可靠性和风险性的依据给予评论。
七. 风险性和可行性1.项目的风险性总结。
a市场不确定性风险,个人投资项目的成本控制风险b竞争风险, 财务风险, 管理风险, 政策风险目的：达到对融资项目的整体分析。
评论：如何控制风险。
八.融资方案1.融资方式。
2.签订合同的种类。
3.收费标准。
4.利息标准。
5.还款方式。
6.融资项目操作步骤。
九.调查结论对项目可否投资操作给予最后的结论。
分为：谨慎操作；一般操作；较好操作；很好操作。
附件：调查表格问卷、文本、照片、录音资料法人风险评估报告一．项目基本情况1.项目概述:向我司申请时间、申请金额。
2.资金用途的概述和导致资金紧张进行融资的原因概述。
3.担保方式的概述。
4.我司于年月日对其进行了调查，某某撰写风控报告等。
目的：对整个项目的情况进行准确简洁的概述。
二．企业基本信息1.根据融资方提供的证件资料填写公司基本信息。
2.根据融资方提供的财产证明概述公司的经济实力状况。
3.公司的固定资产和动产的详细列表；抵押物或质押物的评估列表。
4.根据所知真实信息评价公司在其行业的地位和发展前景。
5.企业管理人员的社会背景情况。
目的：通过融资方的基本信息分析达到对融资方行业地位，市场地位，经济实力的了解。
评论：对上述目的做出详细的评述，要做到根据哪些依据得出何结论，因缺乏那些依据得出何结论。
三．企业的经营和财务状况1.融资方公司股权情况和公司章程及授权的情况。
2.融资方公司经营情况。
a 技术描述及技术持有b 产品状况c 产品生产情况3.融资方公司运营行业的市场情况及结算方式。
a 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段b 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析c 促销和市场渗透主要促销方式及广告/公关策略、媒体评估4.融资方公司经营状况分析。
a 行业政策分析、市场趋势预测和市场机会分析b 概述营销计划, 销售政策, 销售渠道c 市场开发规划，销售目标5.融资方公司财务状况分析。
a 资产负债表, 利润及利润分配明细表, 现金流量表分析。
b 销售收入明细表, 成本费用明细表, 薪金水平明细表分析。
c 资产负债率, 流动比率, 速动比率分析。
6.负债情况及法律风险。
目的：对公司实际控制人情况进行调查；对公司内部运营状况，产品制造和销售情况或工程招投标情况，工程承包细节，工程款结账方式进行有效分析；对公司的财务状况进行分析后，与公司运营情况进行分析是否相付，与其还款计划是否实际；对公司在金融机构和民间的借款情况进行分析。
评论：对实际控制人和合伙人的合作方式给与评述，对融资有什么样的影响；公司的运营和产品是否对融资的还款有影响或公司操作项目的情况，项目合同内容，项目的工程款结算是否对融资的还款有影响；通过对公司财务状况和负债情况分析评论是否适合融资，并阐明理由。
四．融资用途合理性调查1.融资具体用途调查分析结果。
2.融资方保证融资资金正确使用的可靠性分析。
3.融资期限，资金到账时间要求的调查分析。
4.资金需求量调查分析结果。
目的：对融资资金的真实流向给予保证；对融资期限的最佳设计给予确定；对资金的需求量，期限长短和资金到账时间依据的真实性给予分析得出结论。