中国光大银行-财富中心理财经理--时间管理与行内营销
卓越营销团队培训之理财经理的八大素养
卓越营销团队培训之理财经理的八大素养在卓越营销团队培训中，理财经理的素养对于团队的成功起着至关重要的作用。
理财经理作为团队的核心力量，需要具备一系列的专业素养，以应对市场的挑战和客户的需求。
以下是卓越营销团队培训中理财经理需要具备的八大素养。
1.专业知识素养：理财经理需要具备扎实的金融专业知识，包括财务管理、投资理论、金融市场等方面的知识。
只有掌握了专业知识，理财经理才能更好地理解市场动态，为客户提供有针对性的投资咨询。
2.沟通技巧素养：作为理财经理，与客户进行有效的沟通是至关重要的。
他们需要具备优秀的沟通技巧，能够准确理解客户需求，并将复杂的金融概念以简洁明了的方式传达给客户。
3.团队合作素养：在卓越营销团队中，每个成员的角色都不可或缺。
理财经理需要具备团队合作的素养，能够积极参与团队讨论，与其他团队成员合作，共同解决问题，实现团队目标。
4.人际关系素养：理财经理需要与各类客户打交道，因此需要具备出色的人际关系素养。
他们需要学会倾听、关心和尊重客户，建立良好的合作关系，并在客户关系维护中保持专业的态度。
5.创新思维素养：市场竞争激烈，理财经理需要具备创新思维素养，不断寻找创新的理财方案和投资产品，以满足客户多样化的需求。
只有积极创新，才能在市场中立于不败之地。
6.责任心素养：理财经理所做的每一个决策都将影响到客户的财务状况，因此理财经理需要具备高度的责任心。
他们应该始终把客户的利益放在首位，对自己的决策负责，并时刻关注客户的投资状况。
7.时间管理素养：理财经理需要处理大量的投资咨询和客户需求，因此需要具备良好的时间管理素养。
他们需要合理安排时间，高效地完成工作任务，并根据客户的需要进行灵活调整。
8.自我发展素养：在卓越营销团队中，理财经理需要保持持续学习的态度，不断提升自己的专业素养和业务能力。
他们应该积极参加培训和学习机会，不断拓展自己的知识与技能，以适应市场的快速变化。
在卓越营销团队培训中，理财经理的素养对团队的发展至关重要。
2008中国光大银行对私理财产品柜台业务培训课件
A计划、A+计划和同升系列中部分浮动收益产品
非保证收益理财计划
非保本浮动收益
B计划、C计划、T计划、套餐计划、资产管理计划， 以及同升系列中部分非保本浮动收益产品
特别强调：柜台人员理财产品发行通知必读（共十项）
1、产品募集期 2、产品期限 3、产品收益率 4、起点金额 5、投资方向 6、产品编号 7、产品额度及管理模式 8、内部风险评级 9、产品操作交易码 10、凭证使用要求
选择录入客户帐号或或客户号，查询该客户帐号或客户号下 所有滚动理财预约情况
九、有关理财产品的查询类交易（2）
交易代码 交易名称
交易功能
4730 4733
滚动理财预约 明细查询
理财产品预约 终止查询
只录入客户卡号查询该卡中所有滚动理财产品的预约及预约变 动明细
只录入滚动代码，查询所有本机构及下级机构客户的预约及预 约变动明细
核心系统理财产品兑付流程
1、用卡购买理财产品 到期日日初，理财本金及收益（如有）自动划入卡内活期账户，通存通兑， 协议自动作废 （如在到期日客户阳光卡状态不正常，则资金无法到账。对于此种情况， 可由柜台人员在到期日后通过4718交易单笔办理兑付）
2、使用权利凭证 到期日（含）后，客户需持权利凭证至原开户行办理兑付，交回权利凭证
1、理财产品持有证明可开立时点证明和时段证明，需在产品收益起始日后方 可开立。
2、通过预约销售模式和TA销售的理财产品暂不能开立理财产品持有证明。 3、在对套餐计划开立理财产品持有证明时，柜台人员不能单独对套餐组合中
的其中一种产品单独开立，必须对整个套餐计划全额开立。 4、理财产品持有证明业务收费标准：每份20元人民币。
管理的产品
在理财产品销售过程中，柜台人员可以通过4713交易查询理财产品的额 度使用情况。查询时，对于总行级额度管理的产品，机构号输入1001；对于 分行级额度管理的产品，机构号输入分行机构号；对于支行级额度管理的产 品，机构号输入支行机构号。
光大银行理财经理提升方案
光大银行理财经理提升方案了解高净值人群的需求想要做好高净值人群的服务，首先得了解他们的实际需求是什么。
对于高净值人群而言，在进行投资和财富管理的过程中，他们最需要的就是确保自己的财富是否能够得到安全保障，他们中的大多数人更青睐于安全稳健的投资策略，希望通过相对稳定且具备安全感的投资，实现自己的资产保值。
作为理财师，通过和用户的有效沟通，能够快速了解到用户需求，在为其做好财富管理的同时，一定要以维护好客户的财产安全为首要前提，然后再从用户的其他需求：如子女教育、创造更多财富的需求出发，不断完善用户的多样化需求。
做好售前服务很关键在我国的高净值人群中，大多是白手起家的企业家，他们曾经经历过艰难困苦的日子，深知想要做好企业的不易。
所以，对于他们来说，做好理财服务的售前工作显得格外重要。
这就要求我们的理财师在和用户沟通的过程中，要保持耐心，对于客户的提问、不解都要给出详细、专业的解答，在交流过程中，能做到真诚、专心的倾听用户的需求，并根据用户的需求及时定制出合理的财富管理方案。
此外，在进行财富管理的过程中，理财师尤其需要注意的一点就是一定要根据客户的真实情况、风险承受能力和投资需求去进行资产配置，而不能为了完成业绩，向用户推荐并不匹配的产品。
贴心的售后服务同样必不可少作为理财经理，想要真正服务好高净值人群，除了必要的售前服务，贴心的售后服务同样必不可少。
即便客户已经完成产品购买了，但是在产品并未完全退出清盘之前，理财经理还是应当持续跟踪客户所投资产，及时了解该资产的经营运行情况、当下的行业政策变化等，并将自己了解到的信息同步给用户，为后续的客户维护和更多产品成交打下坚实基础。
选择正规的金融机构进行合作在各种理财平台延期兑付和跑路的情况下，客户选择你作为其财富管理的规划者，作为理财经理来说，你的身上除了肩负着客户对你的信任，还有确保客户资产安全的责任，这就要求理财经理在选择合作的平台或机构时，一定要选择有监管部门批准颁发牌照的正规优质的平台或机构，最大程度的减少用户损失，保障其财产利益。
时间管理“理财经理的一天”自学测试
时间管理“理财经理的一天”自学测试您的网点： [填空题] *1、理财经理职业概述-角色定位？ [填空题] *_________________________________(答案：职业经理人（公关员）、服务员、培训员、宣传、管理员)2、理财经理职业概述-岗位功能？ [填空题] *_________________________________(答案：客户关系管理、财富规划与资产配置服务、产品销售、客户挖掘与开发、客户活动组织、业务培训)3、理财经理核心胜任力模型？ [填空题] *_________________________________(答案：知识、技巧、态度、习惯)4、理财经理的一天分哪三个部分？ [填空题] *_________________________________(答案：份内事、巧分配、灵活用)5、理财经理的一天中份内事，每日工作流程九步？ [填空题] *_________________________________(答案：班前准备、参加晨会、了解产品资讯、制定联络计划、电话邀约、客户面谈、厅堂微沙、意向客户跟进、每日小结) 6、理财经理的一天中份内事，管事有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：晨会分享、支行员工培训、个人形象管理)7、理财经理的一天中份内事，管人有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：新客户开发、存量客户维护、VIP客户服务、营销活动组织)8、理财经理的一天中份内事，管财有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：产品销售、财富规划及资产配置、综合营销)9、理财经理的一天中巧分配，班前准备有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：环境卫生、物品资料、个人仪表) 10、理财经理的一天中巧分配，班前准备的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：5-10分钟)11、理财经理的一天中巧分配，参加晨会有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：财经分享、产品讲解、业绩回顾、今日计划)12、理财经理的一天中巧分配，参加晨会的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-15分钟)13、理财经理的一天中巧分配，了解产品资讯有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：重点产品、重点财经、重点政策、重点工具)14、理财经理的一天中巧分配，了解产品资讯的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：15-20分钟)15、理财经理推荐的咨讯小助手？ [填空题] *_________________________________(答案：21财经、华尔街见闻、新浪财经、时代财经、财新、第一财经、FT中文网、央社财经)16、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划有哪四个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：登录个人客户营销系统、查看日程管理管理、系统公告及各类提醒信息、筛选客户名单、制定今日客户联络计划)17、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：20分钟)18、理财经理的一天中巧分配，制定客户联络计划中客户筛选标准有哪五个内容？[填空题] *_________________________________(答案：近期营销重点、客户生日和重要节日、客户资产配置调整、客户产品到期提醒、客户大额资金变动)19、理财经理的一天中巧分配，电话邀约十大切入点？ [填空题] *_________________________________(答案：到期提醒、服务升级、生日/节日祝福、VIP卡办理/升级、渠道类产品活动、客户主题讲座、热点信息提醒、新产品发布、特殊权益通知、资产状况检视)20、理财经理的一天中巧分配，电话邀约的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：1.5-2小时)21、理财经理的一天中巧分配，电话邀约中邀约话术环节？ [填空题] *_________________________________(答案：身份确认、自我介绍、联系理由、活动/事件介绍、邀约到店、温馨结尾)22、理财经理的一天中巧分配，客户面谈有哪4个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：显尊重、巧安排、备材料、再提醒) 23、理财经理的一天中巧分配，客户面谈的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：2-3小时)24、理财经理的一天中巧分配，客户面谈中6句顺口溜？ [填空题] *_________________________________(答案：热情迎、巧收集、挖需求、提方案、消异议、终达成)25、理财经理的一天中巧分配，厅堂营销中厅堂微沙要点？ [填空题] *_________________________________(答案：峰时切入、10分钟以内、潜在1VS1) 26、理财经理的一天中巧分配，厅堂营销中八大主题？ [填空题] *_________________________________(答案：定投类、人民币识别、手机银行、防电信诈骗、非法集资、ETC、大额存单、养老金、宝宝理财类)27、理财经理的一天中巧分配，意向客户跟进有哪三个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：整理信息录入系统、明确需求制定方案、保持联络，及时跟进)28、理财经理的一天中巧分配，意向客户跟进的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-20分钟)29、理财经理的一天中巧分配，每日小结有哪两个内容？ [填空题] *_________________________________(答案：总结当日工作、制定明日计划)30、理财经理的一天中巧分配，每日小结的时间？ [填空题] *_________________________________(答案：10-15分钟)。
中银财富管理四季营销方案
2010年“尊享四季财富”中国银行财富管理中心营销方案营销方案综述：以客户需求为导向，实施吸引力营销战略体系。
以中国银行品牌为中心点，营销活动为吸引点，个人金融产品、优质金融服务为牵动点，通过组织各季节相适应的、有针对性的、有目的性的营销活动；做到品牌宣传与实际营销业绩双丰收，对包括各界层目标客户、潜在客户、现有客户有针对性的、全面的进行金融产品营销，使其达到活动中渗透营销、宣传中体现品牌、推广中影响消费、产品中增强价值的目的。
营销规划：结合中国银行金融产品推广时期与特性，举办与四季相适宜，以客户实际需求为导向，丰富、高规格、高品质的活动与高附加值的服务回报活动，引导客户主动参与。
个人金融产品结合营销活动项目进行较大规模的推广，使广大客户了解中国银行个金产品的结构与赢利点，以及个人金融业务办理与营销活动大规模的优惠力度相互结合，并通过馈赠、让利、优惠、参与高附加值活动等手段提高其中国银行金融产品价值，分等级、分条件的奖励，以其形成有效的、良性的营销推广方式。
鉴于此计划推出以下营销主题活动：营销方式：根据以往中银财富管理营销活动的经验，建议所有产品营销都应与各类答谢活动依托开展，这样便于客户更加积极参与，以期达到活动中有营销，营销中有答谢，并在整体活动提高中银财富管理品牌影响力，增加营销收入。
一、春之理财为客户制定全年的理财金融计划，规划客户财富合理使用分配为重点，举办2010年经济金融形势报告会并结合春季户外郊游增多的特点，配套举办高尔夫体验活动、怀旧趣味运动会、法门寺问禅等营销答谢活动。
特色系列方案：中国银行财富管理中心“尊享四季财富”系列活动之佛法修真身法门观舍利1、前言法门寺，因舍利而臵塔，因塔而建寺。
法门寺位于陕西省法门镇，东距西安市120公里。
始建于东汉末年恒灵年间，距今约有1700多年历史，有“关中塔庙始祖”之称。
2006年5月25日，法门寺遗址作为南北朝至清古遗址，被国务院批准列入第六批全中国重点文物保护单位名单。
2024年银行理财经理工作岗位职责总结（二篇）
2024年银行理财经理工作岗位职责总结银行理财经理是负责为客户提供金融理财产品和服务的专业人员。
他们与客户合作，根据客户的财务目标和风险承受能力，提供定制的投资方案。
下面是银行理财经理的工作岗位职责的总结。
1. 维护客户关系：银行理财经理负责与潜在客户和现有客户建立以信任为基础的长期关系。
他们将与客户沟通，了解客户的财务目标、风险承受能力、投资偏好等，并根据这些信息提供个性化的理财建议。
2. 销售理财产品：银行理财经理需要了解银行的金融理财产品，并能够向客户介绍这些产品的优势和风险。
他们需要与客户沟通，帮助客户理解产品的特点和预期收益，并协助客户进行投资决策。
3. 投资管理：银行理财经理需要对客户的投资组合进行定期监控和管理。
他们需要分析市场和经济趋势，评估投资产品的风险和收益，以及调整客户的投资组合以适应市场变化。
4. 风险控制：银行理财经理需要评估客户的风险承受能力，并根据客户的风险偏好建议合适的投资组合。
他们需要持续监测投资产品的风险，并及时与客户沟通风险情况和可行的风险控制策略。
5. 客户教育：银行理财经理需要向客户提供关于理财知识和市场趋势的教育。
他们需要帮助客户理解不同类型的金融工具和投资产品，并向客户提供实用的理财建议，以帮助客户做出明智的投资决策。
6. 业绩管理：银行理财经理需要实现个人和团队的销售目标和绩效指标。
他们需要制定个人销售计划，并积极开展销售活动，如电话营销、面对面咨询等。
他们还需要建立良好的客户群，开拓新客户资源，并保持与现有客户的良好关系。
7. 法律合规：银行理财经理需要遵守相关法律法规和银行内部规定，确保理财产品和服务的合法合规。
他们需要了解相关法律法规的变化，并及时向客户传递相关信息，以及避免潜在的法律风险。
总之，银行理财经理是银行与客户之间的桥梁，负责为客户提供定制的金融理财产品和服务。
他们需要具备良好的沟通能力、销售技巧、投资管理能力和风险控制能力，以及对金融市场和金融产品的深入了解。
(完整版)银行金融业务营销话术
附件5：代理金融业务营销话术使用提示：具体使用中须按客户需求原则进行销售，杜绝欺骗性销售，并及时结合监管部门要求变化，对话术进行适当调整，回避合规风险，确保合规销售。
话术一大堂常用话术话术1：（发现客户活期账上有大额存款）大堂经理：**先生/女士（大叔、大娘），您好！您这么大一笔钱存活期太可惜了，很不划算，怎么不存定期呢。
客户：没事，我不在乎那么一点利息，存定期不方便。
大堂经理：我们这里的理财产品很方便哦，无固定期限，流动性高，而且预期收益率大，收益率高于活期存款利率高3倍多。
客户：是吗？大堂经理：要不耽搁你几分钟时间，我来给你详细解释下把。
客户：哪你简单说下把。
大堂经理：带进大客户室，拿出鑫鑫向荣B折页，给客户介绍。
客户：我觉的你们行的产品收益太低了，不如XX银行。
大堂经理：我理解您的想法，因为就好像买东西一样，都喜欢“货比三家”吗？但是，我们选择一款理财产品，收益的高低并不是衡量的产品好坏唯一因素。
我们应该从您的实际情况出发，选择无论是风险、收益还是流动性都适合您的产品，常言说的好，“高风险高收益啊”!您说呢？客户：你们的理财产品保本吗？大堂经理：(如果是保本的产品我们就直接在产品说明书将保本的承诺给客户标出来)，如果不保本的产品：任何投资都是有风险的，不保本并不表示一定会亏本，风险和收益是对等的。
客户：理财产品没有活期方便，有时要急用的话还不能马上支取？大堂经理：我们邮银推出的理财产品，灵活、支取方便，预期收益还高于定期利率，适合短期内的资金周转，只要在交易日提前一天到柜台办理，第二天即可到账，不影响资金运作。
要急用的话我们也有当日赎回当日到帐的产品，一点都不会耽误你用钱。
像我行推出的ⅩⅩⅩ就比较适合你。
客户：我还是回去和家人商量一下吧？大堂经理：没关系，你可以和家人商量一下，需要的时候再通知我。
这一期理财产品的发行量较少，你要抓紧时间，迟一点的话可能买不到。
这是我的名片，以后有什么消息及时通知你。
财富中心理财经理时间管理
2.营销成本时间管理
时间成本是销售当中的主要行销管理范围内之一，很多客户经理 反应难以有空闲的时间，那么我们是真的没有时间去进行营销吗？ 答案往往是没有进行时间营销规划。
a.营销成本时间管理要规划什么？ -今天每位客户，按照其对应的级别应当给予多长时间的进行维护？ 高端客户多一些，比如每个高端客户平均30分钟，低端客户少一 些每个5分钟。 -在遇到人多的时候要避免与低端客户纠缠，可以采用回避的方式， 对那些纠缠的客户进行冷处理，超时了不补。 -在遇到后面有为高端客户或者重点客户在等的时候，以高端客户 已经提前电话预约了，你正在等他为由，将排在前面的普通的爱 纠缠的客户推开让其等待。 -计算每个打入电话的接听时间，如果到了2-3分钟的时间，应当结 束谈话内容，如果实在每办法，请使用话术“对不起先生，您的 问题需要核实一些材料可能等待的时间比较长，过一会我打回电 话给您好吗？您的电话是？您贵姓？”
5. 莫法特修习法
《圣经新约》的翻译者，詹姆斯.莫法特的书房里有3 张桌子：第一张摆着他正在翻译的《圣经》译稿；第 二张摆的是他的一篇论文的原稿；第三张摆的是他正 在写的一篇侦探小说。 莫法特的休息方法就是从一张书桌搬到另一张书桌继 续工作。“间作套种”是农业上常用的一种科学种田 方法。人们在实践中发现，连续几季都种相同的作物， 土壤的肥力就会下降很多，因为同一种作物吸收的是 同一类养分，长此以往，地利酒会枯竭。人的脑力和 体力也是这样，如果长时间持续同一工作内容，就会 产生新的优势兴奋灶，而原来的兴奋灶则得到抑制， 这样人大额脑力和体力就可以得到有效的调剂和放松。
这一方法的要求将每天需要进行的工作进行排序，并列 出1-6的最重要的事情，并依次全力完成一件事情后，再 按照顺序去完成下一件。 艾维利认为，一般情况下，如果一个人每天都能，全力 以赴的完成6件最重要的大事，那么，他一定是一位高 效率人士。