2021银行风险自查报告范文
银行业务风险自查报告
银行业务风险自查报告近年来，随着金融市场的不断发展和金融创新的日益活跃，银行业务面临的风险也日益复杂多样。
为了加强风险管理，提高经营效益，保障银行的稳健运营，我行按照监管要求和内部风险管理政策，对各项业务进行了全面、深入的风险自查。
本次自查涵盖了信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多个方面，现将自查情况报告如下：一、信用风险自查情况信用风险是银行业务中最主要的风险之一。
我行通过对信贷业务的全面梳理和分析，重点检查了客户信用评级、授信额度管理、贷款审批流程、贷后管理等环节。
在客户信用评级方面，我行严格按照内部评级模型和标准，对客户的财务状况、经营情况、信用记录等进行综合评估，确保评级结果的准确性和可靠性。
同时，定期对评级模型进行验证和优化，以适应市场变化和客户风险特征的变化。
授信额度管理方面，我行根据客户的信用评级、还款能力和资金需求，合理确定授信额度，并进行动态调整。
对于大额授信业务，实行集体审批制度，确保授信决策的科学性和合理性。
贷款审批流程方面，我行严格遵循审贷分离、分级审批的原则，明确各环节的职责和权限，加强对贷款申请材料的审核和风险评估，有效防范信贷风险。
贷后管理方面，我行建立了完善的贷后跟踪监测机制，定期对贷款客户的经营状况、财务状况、还款情况等进行检查和分析，及时发现潜在风险，并采取相应的风险化解措施。
通过自查，我行信用风险管理总体较为规范，但也存在一些问题，如部分信贷人员对客户信用状况的调查不够深入，贷后管理工作存在一定的滞后性等。
针对这些问题，我行将进一步加强信贷人员培训，提高其风险意识和业务水平，同时加大贷后管理力度，完善风险预警机制。
二、市场风险自查情况市场风险主要包括利率风险、汇率风险和股票价格风险等。
我行通过对资金业务、外汇业务和投资业务的自查，评估了市场风险的管理状况。
在利率风险管理方面，我行密切关注市场利率走势，合理调整资产负债结构，采用利率敏感性缺口分析、久期分析等方法，对利率风险进行监测和控制。
银行操作风险自查报告(共5篇)
银行操作风险自查报告（共5篇）银行操作风险自查报告（共5篇）第1篇银行防范操作风险自查报告银行防范操作风险自查报告为贯彻落实合行总部工作，本人认真学_和领会了关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知.关于加大防范操作风险工作力度的通知和商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案精神以及省协会关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。
通过学_讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性.必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下一.牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学_，牢固思想防线1.提高政治意识。
能够深入学_“”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题.做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行.爱一行.专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2.恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金.有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。
二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表.调拨计划。
三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐.簿.款相符；严格按规定处理长.短款，发现差错能及时汇报。
四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。
银行自查报告范文（精选8篇）
银行自查报告银行自查报告范文（精选8篇）时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回首这段时间的工作，存在的问题非常值得总结，将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。
为了让您不再为写自查报告头疼，以下是小编整理的银行自查报告范文（精选8篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行自查报告1一、健全组织，强化领导为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。
做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查，及时自纠按照《XX市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。
我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。
财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。
财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。
禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。
月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。
会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
银行业务风险自查报告
银行业务风险自查报告尊敬的领导：根据我行的内部要求和监管部门的相关要求，我特向您呈交银行业务风险自查报告，以总结各项业务风险的现状、存在的问题以及风险防范措施，旨在确保我们的银行业务在合规、稳健的轨道上运行。
一、信用风险信用风险是我行业务风险的主要组成部分，主要包含贷款、信用卡业务等。
经过自查，我们发现信用风险方面存在以下问题：1. 贷款审批流程不规范：有些贷款审批过程中存在操作不规范、审批流程简化、内部风控措施不严等问题，提高了信用风险的发生概率；2. 抵押物价值评估不准确：部分贷款业务中，存在抵押物价值评估不准确、风险控制不到位等问题，导致在抵押物价值下降时无法及时止损，增加了信用风险的损失；3. 信用卡授信超标：在信用卡业务中，授信额度超标的情况较多，容易导致客户丧失偿还能力，加大信用风险。
针对以上问题，我行已经采取以下措施进行风险防范与规避：1. 加强贷款审批流程的规范化与标准化，严格遵循内部风控规定，确保审批过程的准确性和合规性；2. 备案抵押物并建立独立的抵押物评估机构，加强抵押物价值的评估，并定期对已抵押贷款进行抵押物评估更新；3. 信用卡业务严格控制客户授信额度，根据客户的还款能力和征信情况进行授信，有效降低授信超标的风险。
二、市场风险市场风险主要涉及我行的投资业务，包括债券、股票、衍生品等。
根据自查，我行在市场风险方面存在以下问题：1. 投资决策不科学：部分投资决策过于依赖于个别人员，风险评估模型不完善，导致投资决策存在偏差；2. 对市场行情缺乏敏锐判断：缺乏对市场行情的及时、准确把握，使得投资组合无法及时调整，增大了市场风险的波动性；3. 资产定价模型不完善：我行的资产定价模型存在一定的不完善，对风险资产的定价存在不确定性。
为了应对市场风险，我行已经采取了以下措施：1. 改进投资决策流程，引入科学的风险评估模型，减少个别人员对投资决策的过度依赖；2. 加强市场监测与研究，及时掌握市场行情的变化，制定有效的投资组合调整策略；3. 完善资产定价模型，引入更合理、准确的定价模型，提高对风险资产的定价准确性。
银行风险防控自查自纠报告范文
银行风险防控自查自纠报告范文一、引言随着金融市场的快速发展和监管要求的不断提高，银行作为金融体系的核心机构，面临着越来越多的风险挑战。
为了确保银行业务的稳健运行，保障客户的资金安全，我们银行近期开展了风险防控的自查自纠工作。
本次自查自纠的目的在于识别并纠正可能存在的风险隐患，加强内部控制，提高风险防范能力。
二、检查的内容及标准本次自查自纠工作主要围绕以下几个方面展开：信贷风险管理：评估信贷审批流程的合规性、信贷政策的执行情况以及信贷资产质量的监控措施。
市场风险管理：检查银行对市场风险的识别、评估、监控和报告机制的有效性。
操作风险管理：评估银行内部控制体系的健全程度，包括员工行为监控、系统安全、业务连续性计划等。
法律合规风险：核实银行在业务开展过程中是否严格遵守相关法律法规，是否存在违法违规行为。
检查标准主要依据国家金融法律法规、银行业监管要求以及银行内部风险控制指引。
三、自查过程和方法自查工作分为以下几个阶段：准备阶段：制定详细的自查方案，明确自查范围、内容和时间节点，组织相关人员参加培训。
自查实施阶段：各部门按照自查方案要求，对各项业务进行逐项排查，记录发现的问题，并分析问题产生的原因。
汇总分析阶段：将各部门自查结果汇总，对发现的问题进行分类分析，形成自查报告。
自查方法主要包括：文档检查：对信贷合同、风险报告、内部控制文件等进行审查。
现场检查：对业务部门进行现场检查，观察业务操作流程，与员工交流。
系统测试：利用风控系统对数据进行测试，检查系统识别和预警能力。
四、发现问题及原因分析经过自查，我们发现以下问题：信贷审批流程存在漏洞：部分信贷审批材料不完整，审批标准执行不严格。
市场风险监控不足：对市场风险的定量分析不够精准，部分风险点未能及时发现。
操作风险管理不到位：个别员工存在违规操作现象，内部控制体系有待加强。
法律合规意识薄弱：部分员工在业务操作中对法律法规的遵循不够严格。
针对上述问题，我们分析原因如下：制度执行不力：部分员工对风险防控制度的理解和执行不够到位。
银行风险管理自查报告
银行风险管理自查报告尊敬的领导：根据您的要求，我们对银行的风险管理进行了全面自查，并撰写了以下报告，以向您汇报银行风险管理的情况。
一、概述本次自查旨在全面了解银行目前的风险管理状况，包括风险识别、风险评估、风险监控、风险应对以及风险报告等方面。
我们通过内部调查、数据收集和交流讨论等方式，深入了解了银行涉及的各类风险，并对其进行了全面的评估和分析。
二、风险识别在风险识别方面，我们对银行涉及的各类风险进行了全面梳理。
通过对内部各个部门的风险识别工作的了解和信息收集，我们明确了银行所面临的市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险以及法律合规风险等各类风险。
三、风险评估针对银行所面临的各类风险，我们进行了深入的风险评估，以了解风险的影响程度和潜在损失。
通过使用风险评估模型和方法，我们对每个风险进行了量化和定性分析，发现了一些潜在的高风险领域，并为进一步的风险监控和风险预测提供了依据。
四、风险监控在风险监控方面，我们对银行现有的风险管理体系进行了评估，并提出了一些建议以改进现有的监控机制。
我们建议银行建立更加完善和灵活的监控系统，加强对风险数据的收集、整理和分析，确保及时发现风险并采取相应的措施进行调整。
五、风险应对我们与银行的相关工作人员进行了深入交流，了解了银行在风险应对方面的工作情况。
在与风险管理团队的讨论中，我们得出了一些改进策略和建议。
我们建议银行修订并完善相关的风险管理制度和流程，确保在风险发生时能够及时、科学地应对，减少潜在损失。
六、风险报告根据我们的自查结果，我们撰写了风险报告，向银行领导层汇报了我们对银行风险管理的评估和分析结果。
在报告中，我们详细列举了各类风险的识别和评估结果，并对风险监控和应对措施进行了总结和建议。
七、结论通过本次自查，我们发现了银行目前在风险管理方面的一些薄弱环节和问题，并提出了一些改进建议。
我们相信，银行领导层将会根据我们的报告和建议，进一步完善银行的风险管理体系，提高银行的风险管理能力和水平。
银行业务风险自查报告
银行业务风险自查报告《银行业务风险自查报告》一、背景介绍近年来，中国银行业发展迅猛，伴随着风险的增加，银行机构不得不加强对自身风险的监测和管理。
本文旨在通过对银行业务风险自查报告的撰写，全面了解银行业务风险情况及处理措施，以提升整体风控能力。
二、风险自查情况1. 资信风险针对银行业务中的资信风险，我们进行了全面的自查。
通过对不同客户的信用评级、资产质量等因素的评估，我们发现了一些潜在的风险。
为应对这些风险，我们将采取以下措施：- 调整信贷政策，严格控制信贷风险的扩散；- 加强对不同客户的风险评估，及时发现并解决存在的问题；- 建立完善的催收机制，保障资产回收的效率。
2. 操作风险在银行的日常运营中，操作风险不可避免。
通过对操作流程和内控制度的自查，我们发现了一些潜在的操作风险。
为此，我们将采取以下措施以防范操作风险：- 完善内部控制制度，明确各岗位职责和权限；- 加强对员工的培训，提高其操作风险意识和应对能力；- 建立健全的风险报告机制，及时发现和汇报操作风险。
3. 市场风险面对金融市场的不确定性和波动性，我们对银行业务中的市场风险进行了深入自查。
通过对各类投资品种的分析和评估，我们发现了一些存在的风险。
为应对市场风险，我们将采取以下措施：- 加强市场风险管理，制定科学的投资策略；- 提高市场风险监测和预警能力，及时进行风险控制；- 密切关注市场动态，根据市场变化及时调整投资组合。
4. 法律合规风险在金融行业，合规性是保障银行业务正常运营的重要保障。
针对法律合规风险，我们进行了全面自查。
通过对银行业务各环节的合规性进行审查，我们发现了一些存在的合规隐患。
为应对这些风险，我们将采取以下措施：- 建立健全的合规管理制度，明确各项法律法规的要求和执行标准；- 加强对业务流程的监督和审核，确保操作符合法律合规要求；- 加强对员工行为的管理和监督，开展定期培训和考核。
三、风险应对措施在了解了自身存在的风险后，我们将采取以下措施以应对和化解这些风险：1. 建立完善的风险管理体系，明确风险责任人和风险管理流程；2. 加强企业文化建设，培养全员风险意识和风险管理能力；3. 开展风险教育培训，提高员工对各类风险的识别和处理能力；4. 定期组织风险评估和风险应对演练，及时发现和解决潜在风险。
银行风险防控自查自纠报告范文
银行风险防控自查自纠报告范文尊敬的领导：根据银行风险防控工作的要求，我对本行风险防控工作进行了自查自纠，并特向您汇报如下：一、风险监测和预警1.风险监测系统和流程是否完善，能否及时发现风险点？自查发现，本行风险监测系统和流程较为完善，能够及时发现风险点。
但在操作过程中，有时存在信息传递不畅或监测指标设置不合理的情况。
2.是否按照规定制定并及时更新风险预警指标体系？自查发现，本行按照规定制定了风险预警指标体系，并定期进行更新。
但在具体操作中，有时未能及时跟踪最新风险态势，导致预警指标未能及时调整。
二、内部控制1.内部控制制度是否完备，是否能够覆盖所有业务和操作环节？自查发现，本行的内部控制制度较为完备，能够覆盖大部分业务和操作环节。
但在某些具体业务上，一些操作程序和控制环节还存在不完善的地方，需要进一步加强。
2.是否按照规定进行内部控制检查和评估？自查发现，本行按照规定进行了部分内部控制检查和评估工作。
但是，在一些业务和操作环节上，检查和评估的频率和深度有待加强，以确保内部控制的有效性。
三、风险管理和处置1.是否按照规定建立了风险管理体系，能否及时应对各类风险？自查发现，本行按照规定建立了风险管理体系，并能够及时应对大部分风险。
但在某些业务和操作环节上，对于特定风险的管理和处置仍存在一定的不足。
2.是否建立了完备的风险处置流程和机制，能否及时处理风险事件？自查发现，本行建立了相应的风险处置流程和机制，并能够及时处理大部分风险事件。
但在一些复杂和高风险的事件上，对于处理流程的设计和应急机制的完善还需要进一步加强。
针对自查发现的问题，本行将采取以下措施：1.加强风险监测系统和流程的规范化和标准化，确保信息的及时传递和风险点的发现。
2.定期对风险预警指标体系进行评审和更新，确保预警指标的准确性和有效性。
3.加强内部控制制度的完善和落实，强化操作程序和控制环节的规范性。
4.加大内部控制检查和评估的力度，确保检查和评估的全面性和深入性。
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银行风险自查报告2021银行风险自查报告范文时光在不经意中流逝，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间的工作，收获了许多，也知道了不足，这时候十分有必须要写一份自查报告了。
来参考自己需要的自查报告吧，以下是小编整理的2021银行风险自查报告范文，欢迎大家分享。
银行风险自查报告1今年以来，xx市xx区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。
我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书xxx份。
联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。
二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。
同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。
联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学习效果。
10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐xx名员工进行了合规知识竞赛；11月下旬，组织全辖xxx名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。
三、强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。
年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。
联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制xxx个，撤并低效网点xx个，二是面向社会，招贤聚才。
公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造流程银行。
由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四、狠抓制度执行，监督检查到位重点人员xx人，仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整；x名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。
七是抓安全检查。
采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查xxx社次。
同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警器x台、维修警器具xx社次。
通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五、建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。
不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。
三是建立双向问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1—10月，受诫勉谈话的信用社班子x社次，通报批评的xx社次（含分社、储蓄所），经济处罚xx人次、罚款金额xx 元，待岗x人，免职x人，除名x人，待给予政纪处分和其他处理的8人。
向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
银行风险自查报告2为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。
通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。
保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。
能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。
对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。
通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。
通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。
运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。
印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。
没有客户经理派送本人所管户的对账单。
银行上门对账的，能坚持双人办理。
经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。
四、冲正、抹账业务。
通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的`现象。
错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。
错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。
五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。
通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。
授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。
六、重要空白凭证使用管理。
通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性。
不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。
重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。
七、自助设备管理。
通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。
ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定及时处理。
八、BOS集中作业平台业务。
经核查，BOS系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统恢复后在BOS 做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。
BOS业务撤销时，能按照ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）。
九、内外部检查发现问题整改情况。
012年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。
在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发生频率明显减少。