2020年投资个人工作计划范文【五篇】

2020年投资个人工作计划范文【五篇】

投资个人工作计划范文一

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的2020年，对于刚成立不久的

我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财

部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个

销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，

现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳

成功的成果，对新的工作我也制定了2020年的工作计划：首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20

万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公

司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对

开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个

工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、

基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这

些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产

品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们

产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同

事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事

虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，

达到整个团队的共同进步。第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和

10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的

资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最

近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其

他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的

方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的

资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其

他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的

业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建

议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的

完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全

面了解公司及公司产品。第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。

用慧眼去发现老客户身边的资源，做好一带十，十传百的联动营销

的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每

天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的

优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好

的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的

明天一定有属于我的一片明媚天空!

投资个人工作计划范文二

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，

每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住

行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没

有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收

入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3～6个月的支

出)5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，

而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配(如结婚、生

小孩、子女教育费用、换房、买车等)。理财产品也可以考虑。

4.房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些;如没有，可按正常的还款

计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。

以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力

而行。

投资个人工作计划范文三

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，

明确自己应该做什么，应该怎么做，怎样能做好，变被动完成任务

为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己

的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是

单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让

每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大

欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在某某市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会

主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理

财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，

知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券

公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立

了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨

大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄

金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后

的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为

领导交上一份满意的答卷。

投资个人工作计划范文四

一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料，争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展，推进

与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成，积极落实“利益共享，风险共担”机制和进行适当的利率调整，从而建立公平合理的协作

关系，为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况，通过查询收集企业的具体信息，由企业申报资金需求，

将征集的信息统一提交管委会，评审。

第二，建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库，包含中小企业的信用等级、法定代表人、

注册资产、经营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提

供可供查询的开放式渠道。

第三，建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机

构应简化年检手续，逐步实行备案制;对于失信企业，将其打入各种

融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信用观念、履约守信。

投资个人工作计划范文五

财务部作为公司的核心部门之一，肩负着对成本的计划控制、各部门的费用支出、以及对销售工作的配合与总结等工作任务，在领

导的监督下财务部各工作人员应合理的调节各项费用的支出，保证

财务物资的安全;服务于公司、服务于员工、服务于客户，以促进公

司开拓市场、增收节支，从而谋取利润最大化，以最优的人力配置

谋取最大的经济效益。

2020年全球金融危机时刻警示着我们，在新的一年里，财务部

工作人员应在厂领导的正确领导下制定对全厂其他部门的考核制度

或者相关办法。我做财务工作已经好多年，深知2020年财务工作计

划对加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育，有着

非常重要的作用。为了做到财务工作长计划，短安排。使财务工作

在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。特拟订了2020年

财务工作计划。在国家各项财务法律、法规的监督下制定如下考核

制度：

一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。

在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从8个方

面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;

联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。

二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。

紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润某某

万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上

升的目标。针对目标，制定出台《某某县农村信用社2020年增盈创

利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质

量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，

在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信

用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：一是财务开支

操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费

用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。二是比例操作：即

在费用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要

在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培训费、会议费、修

理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制，做到了在具体操作

中严格按照预算控制支出。四是包干操作：对差旅费、邮电费、水

电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使

用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚

持按月监控，防止以其他名义列支。

三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故。

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，管理

达到了加强，但此项工作不敢懈怠，某某年5月份我们要组织人员

对2020年5月至2020年4月的重要空白凭证领用进行了专项序时

检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟踪进行

检查。同时要求信用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检

查一次，每次检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》，责任明确。

四、继续规范股金，大力开展增资扩股工作。

去年12月份，市银监局分局批复我县信用社自然人股入股起点

为某某元，法人股入股起点为某某某某元，投资股比例某某%。入股

起点的提高，给规范股本金带来了巨大困难，2020年虽然开展了此

项工作，但离票据兑付要求还有差距，需要进一步规范。09年底投

资股比例某某%，还差某某个百分点，需在一季内达到比例。2020

年要大力开展增资扩股工作，虽然09年底县信用社的资本充足率已

达到某某%，但如果按票据兑付考核办法，我县信用社的资本充足率

还不足以兑付专项票据，还需进一步加大增资扩股的力度，确保专

项票据兑付时不受影响。

五、按标准开展信息披露工作。

信息披露工作直接影响到专项票据兑付工作，今年3月份之前，要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露，具体对2020

年度的各项经营指标完成情况、股金分红情况、“三会”召开情况、利润分配情况等进行披露，将信息披露报告和信息披露表放于相关

场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县农村社各

项业务经营的真实情况。

六、配合职能科室，搞好统一法人工作。

七、开展新财务制度的培训工作。

八、做好其它各项财务工作。

1、搞好会计报表、项目电报的汇总上报工作。

2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。

3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。

4、做好信用社业务和微机操作的日常指导导。

5、保证信用社日常会计核算的正确无误等各项工作。

6、认真编写财务分析和项目电报分析。

7、加强信用社无息资金管理。

8、继续做好信用社帐户、现金、大额支取方面的管理工作。