互联网金融业务矩阵流程图
新金融背景下互联网金融专业建设探索
2019/12*互联网金融
互联网金融♦ 2019/12
J*河北金融
新金融背景下互联网金融专业建设探索
张宇敬王柳申晨
(河北金融学院信息管理与工程系 河北 保定 071000)
摘要:互联网金融专业是新兴的“互联网+”前沿专业，是传统金融与信息技术、互联网思维、企业管理等技术的深
度融合，培养跨学科、复合型的互联网金融应用人才。互联网金融专业建设应基于OBE理念确定课程体系和人才培养方 案；瞄准行业前沿，构建学校、基地、企业三位一体实践教学体系；打造校企合作共同体，与互联网金融企业密切合作，共建
专业群，2018年新增互联网金融专业。学校将互联
网金融专业定位在以金融学科为培养基础，以互联 网信息科学为技术支撑,与管理学、法学等学科交叉 融合,以金融科技应用为专业发展方向。
二、互联网金融专业建设举措
1.充分调研,基于 OBE教育理念确定课程体系
和人才培养方案 通过走访互联网金融企业、金融机构的网络金
出的教育模式）理念反向设计决定人才培养目标和 专业定位，从而决定开设哪些核心课程用于支撑相 应能力。结合学校办学优势，依托金融行业背景确 定了专业定位和专业培养方向，确定了人才培养目
标和知识、能力与素质实现矩阵。见表1-表3O
互联网金融专业旨在培养德、智、体全面发展， 适应社会主义现代化建设需要，面向华北地区,特别 是京津冀地区和雄安新区经济、社会发展,掌握深厚 的信息科学、金融学知识，掌握互联网金融基本理 论,熟悉互联网金融行业的业务流程和实践,及与业 务密切相关的风险管理与控制、产品设计与创新的 知识和技巧，能在行业内从事风险控制、产品分析与 设计等相关工作,具备较强的团队精神、责任意识、 创新精神、国际视野和良好发展潜质的新型互联网 金融复合型应用人才。
P2P金融公司组织架构图
一、公司组织机构图概述：组织构造是公司旳流程运转、部门设立及职能规划等最基本旳构造根据，常见旳组织构造形式涉及直线制、职能制、矩阵制、事业部制等。
二、人员初期编制概述：以公司旳战略为导向、与提高流程旳速度与效率相配合。
强调人与工作旳有机融合。
充足考虑任职者旳职业素质与个人特点；体现职位对人旳适应，实现人与职位旳动态协调与有机融合。
涉及该岗位对组织旳奉献，与其他岗位之间旳内在关系，在流程中旳位置与角色，其内在各要素旳互动与制约关系等。
董事会职能：1、执行总公司决策。
2、决定公司旳经营计划和投资方案。
3、审定公司旳年度财务预算方案、决算方案。
4、审定公司旳利润分派方案和弥补亏损方案。
5、审定公司增长或者减少注册资本旳方案以及发行公司债券旳方案。
6、拟订公司合并、分立、解散清算旳方案。
7、聘任或解雇项目公司总经理。
并根据总经理旳提名决定聘任或者解雇项目公司副总经理、财务负责人及其报酬事项。
8、审定公司旳基本管理制度。
9、负责对公司运营旳监督管理。
三、运营部职能：1、根据公司产品规定，负责平台软件模块旳需求分析、概要设计和具体规划，制定运营方略、方案并组织执行；2、推动各项业务发展，提高营运效益，保证运营目旳旳实现；3、记录、分析平台各类数据，提出改善方案，推广。
4、制定、完善、贯彻实行P2P平台运营管理制度及操作流程；5、通过网站运营提高网站价值和粘性，提高会员等顾客旳活跃度，提高申请、交易量，增进网站平台各项收入提高；6、对顾客体验、业务流程等进行全面旳分析和改善，并参平台旳品牌、产品、市场旳规划，实现公司既定目旳任务；7、规划平台旳风格、架构、功能、频道，负责建设、培训和平常工作开展等；运营部组织架构及人员配备：四、产品部职能:1、在公司战略规划指引下，负责产品行业走势旳跟踪，市场及业务旳研究。
2、分析，负责产品规划、产品管理、产品品牌规划。
3、负责目前正在运营产品旳问题汇总分析改善意见旳收集。
4、提出改善需求，负责产品旳整合以及重新定位包装。
互联网金融专业化销售流程38页PPT
物料准备：宣传折页，针对不同客户所准 备的不同案例，以及数据方面的说服材料， 还包括有合同，纸笔物料等。
专业化销售流程概述
接触前准备
知识准备 形象准备 工具准备 心态准备
专业化销售流程概述
异议 处理 索取转 介绍
专业化销售流程概述
面谈、促成
面谈和促成往往没有明显的界限，面谈的目的有两个，一是进一 步了解客户实际情况挖掘其需求，二是时机成熟直接促成（促成是需 要技巧和胆量的），往往趁热打铁才是最有利于成交的方式。
专业化销售流程概述
计划与目标制定
微观上的计划与目标制定在于 你拜访客户之前所预期达成的效果 以及你一天的行程安排，路线规划， 谈判策略，以及今天一天你所想要 达到的预期成果。
专业化销售流程概述
异议 处理 索取转 介绍
专业化销售流程概述
准主顾开拓
业绩来源于准主顾，所 以我们的经营理念第一条就 是“以客户为中心”，在制 定了长期或者短期的目标之 后，寻找准主顾就成为了我 们重要且紧急的课题。
销售的流程是一 个闭环，在不断的成 交与开发过程中获得 其中的乐趣以及取得 相应的报酬。
销售的流程是 一个可逆但不可乱 的过程，否则会引 起一系列的恶性反 应，久而久之形成 恶性循环。
专业化销售流程概述
异议 处理 索取转 介绍
专业化销售流程概述
计划与目标制定
所谓计划是设计并规划。制定你销 售的目标（业绩或者是客户数量等可量 化指标），在此基础上，你才能更进一 步的确定行动方案或者日程安排，并为 了达成此计划去做不断的努力。
专业化销售流程概述
索取转介绍
关于介绍人：
• 缘故开拓法所认识的人
• 既有客户
供应链金融业务流程图(全流程)
供应链金融业务流程图(全流程)
供应链金融业务流程图(全流程)
1.背景和介绍
供应链金融是一种通过金融工具和服务，为供应链中的各个参与方提供融资和风险管理的业务模式。
该模式基于供应链的核心资产，如应收账款、存货和订单等，将它们作为融资的基础。
本文将详细介绍供应链金融业务的全流程。
2.供应链金融业务流程概述
供应链金融业务流程通常包括以下几个主要步骤：
2.1 供应商资格审核
①供应商注册
②供应商资质调查
③供应商准入审核
2.2 采购订单
①采购需求确认
②供应商选择
③合同签订
④采购订单
2.3 应收账款转让
①订单履约确认
②应收账款转让申请
③费率和费用确认
④应收账款转让合同签订
2.4 融资审批
①融资需求确认
②资金方选择
③融资申请提交
④融资审批和合同签订
2.5 融资到账和信用风险管理
①资金划拨和应收账款确认
②支付回款的安排
③信用风险管理和监控
2.6 运营管理和结算
①贷后管理
②还款安排
③结算和对账
3.附件
本文档附带以下附件：
●供应链金融业务流程图
●合同范本
●融资申请表格
4.法律名词及注释
●准入审核：对供应商进行资格审核，以确定是否符合合作条件。
●应收账款：买方确认的付款义务，供应商可将其转让给第三方融资。
●转让合同：将应收账款转让给融资方的法律合同。
●融资需求：供应商因应收账款等资产变现需求而提出的融资申请。
●贷后管理：融资方对借款人还款和经营情况进行监管和管理。
互联网金融业务矩阵流程图
3、销售人员应主认真主动的跟进
自己的客户,因跟进工作不足而造成客
户流失的后果自负。
1追踪客户要注意切入话题的选择勿
给客户造成死硬推销的印象。
2追踪客户要注意时间的间隔，一般
注意事项 以二三天为宜。 3注意追踪方式的变化：如可以打电
话，领取超体检测资料，进行超体数据
分析，寄公司产品资料，上门拜访，邀
请参加活动等。
复谈
针对意向客户进行二次、三次甚至 多次邀约，针对A与B类客户，重点分析 超体检测数值，了解客户，把握客户心 理，投其所好，争取完成投融过程；形 式多元化，例如领取超体检测资料、客 团队主管/ 户答谢会、旅游、举办比赛等多种形式 市场专员 开展；涉及到的费用以“人均固定费用 +（邀约）专员承担超额费用”为主要 形式，以降低专员邀约无意向客户的概 率
综管专员 进行活动 策划，包 含经费预 算，设计 完毕之 后，将活 动策划、 请款单 （附款项 用途）提 交营业部 经理进行 审查；针 对活动策 划，营业 部经理进 行审查、 签字→分 公司总经 理审查签 字→综管 专员提交 总部市场 专员；
线上
流程
网上注册→择标→充值→成交→自动形 成电子合同、电子债权
2 帮助客户收拾雨具、放置衣帽等。
3 通过简单沟通，区别客户真伪，
迎宾 防止行业内恶意竞争、商业间谍等。 4询问客户是否与其他业务员联系
过，如果是其他业务员的客户，请客户
稍等，由该业务员接待；如并未与业务
员联系但客户带单页来询问，依单页预
留电话号码为准，该业务员进行接待；
如果不是其他业务员的客户或该业务员
分公司市场部
送材料、计算器，为客户倒水等。
Байду номын сангаас
银行基本业务流程图完整版
银行基本业务流程图图2．1：单位结算账户开户图4．1：准贷记卡业务流程图4．2:借记卡业务流程图:公司贷款发放图:公司贷款联机归还图:公司贷款批量归还图:单位定期存单换单及质押图:公司贷款展期图:公司贷款联机形态转移图:公司贷款批量形态转移图:公司贷款核销图:收回已核销贷款图:公司贷款当日差错处理图:公司贷款次日及跨年差错处理图:贴现放款图:贴现收回或转逾期、核销图:融资申请及融资票据提出图:融资入账图:回购式票据融资到期处理图:买断式票据融资到期处理图:融资期限变更图：同业拆借放款图:同业拆借还款图：同业拆借展期图：同业拆借形态转移图:委托贷款放款图：委托贷款还款图：委托贷款展期图:委托贷款核销图：PCAS公积金贷款发放图：PCAS公积金贷款柜台还款图：PCAS公积金日终处理图:以资抵债划转图:以资抵债处置图：跨中心往账业务、来账业务往往往往往往往往往往往往往往图：网内往来往账业务、网内往来来账业务往往往往往往往往往往往往往往往往图：漫游汇款业务图：同城交换提出业务、同城交换提入业务同城交换提出业务同城交换提入业务大额支付往账业务大额支付来账业务图：大额支付往账业务、大额支付来账业务小额支付往账业务小额支付来账业务图：小额支付往账业务、小额支付来账业务图：代理汇兑业务图：外汇账单清算业务流程图：进口信用证业务流程（1） （5） （12）（4） （6）（7） （2）（10） （11）（3）（8） （9）1、进出口商签定销售合同，规定以跟单信用证方式结算；2、申请人（进口商）指示开证行开立跟单信用证；3、开证行开出跟单信用证，要求通知行通知受益人（出口商）；4、通知行将信用证通知受益人（出口商）；5、受益人（出口商）收到信用证，审证，发货；6、受益人（出口商）向其往来银行或信用证指定银行交单；7、交单银行审单。
如果符合信用证要求，根据信用证的条件付款/承兑/议付； 8、交单银行将单据寄给开证行；9、开证行审单，如果符合信用证要求，向交单银行进行偿付；（付款、承兑） 10、开证行向申请人（进口商）提示单据； 11、申请人（进口商）付款赎单； 12、申请人（进口商）提货。
唯品会深度解析
唯品会深度解析唯品会深度解析一、线上品牌特卖龙头，持续盈利的专业零售商（一）深耕品牌特卖+穿着领域，盈利持续稳定唯品会是国内折扣电商龙头，深耕品牌特卖+服饰领域，穿着类产品占比过半。
唯品会于2008年8月成立，同年12月旗下网站上线，率先在中国开启“品牌折扣+限时抢购+正品保障”的品牌特卖模式。
2020年，唯品会穿着类产品占比约58%（服装36%+鞋包10%+运动类11%），由女性用户消费场景延伸，化妆品（15%）、婴童（12%）家居（9%）也已成为重要销售品类。
自营为主的零售平台。
唯品会自营进销为主，2020年自营收入占比95.7%，其他收入占比4.3%；对比自营与开放平台销售规模相当的京东，唯品会的自营收入占比更高。
特色鲜明的垂直品类交易平台，规模明显小于综合类电商。
2020年唯品会GMV达1649亿元，同比增长11%；年活跃买家达8390万，同比增长22%（1490万）。
核心的服装鞋包品类的规模与阿里对比，2020年天猫销售GMV达约4879亿元、淘宝约3668亿元（参考淘数据），唯品总GMV1649亿元，体量差别较为明显，唯品会垂直属性更强。
2018年以来收入增速低于实物网购、快于限额以上服饰零售大类。
商业模式稳定，具备良好的持续盈利能力。
2012Q3以来保持每季度稳健盈利，2014年以来non-GAAP归母净利润率在5%附近波动；2020年non-GAAP归母净利润达62.7亿元，同比增长25%，对应利润率6.2%。
用户增长稳扎稳打，已建立核心客群。
2019年，唯品会已有3.8亿注册用户，年活跃购买用户约占18%，重购主顾约占15%。
2020年，注册用户数达4.4亿、累计购买用户2.01亿，重购主顾人数达到6820万，占8390万年活跃用户的81%，产生了全站98%的订单量，年购买订单数约为10。
唯品会平台在其用户的消费钱包中占有重要地位。
唯品会2020年单用户消费量达1965元，对比全品类平台阿里京东的水平并不算高，但考虑服饰为主的垂直平台属性，唯品会在典型用户的钱包份额不低：（1）参考腾讯实验室2018服装消费人群洞察白皮书的调研，消费者平均每年花费4000元购买服装，69%的消费者年均服饰花费低于5000元；唯品会销售额中50-60%归属于服饰类（人均约1000元），在典型消费者的服装消费中应占有重要地位。
优品(BPM业务流程管理)银行基本业务流程图完整版
优品（BPM业务流程管理)银行基本业务流程图完整版银行基本业务流程图图2．1：单位结算账户开户图4．1：准贷记卡业务流程图4．2:借记卡业务流程图5.1:公司贷款发放图5.2:公司贷款联机归还图5.3:公司贷款批量归还图5.4:单位定期存单换单及质押图5.5:公司贷款展期图5.6:公司贷款联机形态转移图5.7:公司贷款批量形态转移图5.8:公司贷款核销图5.9:收回已核销贷款图5.10:公司贷款当日差错处理图5.11:公司贷款次日及跨年差错处理图5.12:贴现放款图5.13:贴现收回或转逾期、核销图5.14:融资申请及融资票据提出图5.15:融资入账图5.16:回购式票据融资到期处理图5.17:买断式票据融资到期处理图5.18:融资期限变更图5.20：同业拆借放款图5.21:同业拆借还款图5.22：同业拆借展期图5.23：同业拆借形态转移图5.24:委托贷款放款图5.25：委托贷款还款图5.26：委托贷款展期图5.27:委托贷款核销图5.28:贷款划转录入图5.29：贷款划转确认图5.30：PCAS公积金贷款发放图5.31：PCAS公积金贷款柜台还款图5.32：PCAS公积金日终处理图5.33:以资抵债划转图5.34:以资抵债处置图8.1：跨中心往账业务、来账业务图8.2：网内往来往账业务、网内往来来账业务图8.3：漫游汇款业务图8.4：同城交换提出业务、同城交换提入业务同城交换提出业务同城交换提入业务小额支付往账业务小额支付来账业务图8.7：代理汇兑业务图9.1：外汇账单清算业务流程流程图：图9.2：进口信用证业务流程（1） （5） （12）（4）（6）（7）（2）（10）（11）（3） （8） （9）1、进出口商签定销售合同，规定以跟单信用证方式结算；2、申请人（进口商）指示开证行开立跟单信用证；3、开证行开出跟单信用证，要求通知行通知受益人（出口商）；4、通知行将信用证通知受益人（出口商）；5、受益人（出口商）收到信用证，审证，发货；6、受益人（出口商）向其往来银行或信用证指定银行交单；7、交单银行审单。
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分公司市场部
复谈
针对意向客户进行二次、三次甚至 多次邀约，针对A与B类客户，重点分析 超体检测数值，了解客户，把握客户心 理，投其所好，争取完成投融过程；形 式多元化，例如领取超体检测资料、客 团队主管/ 户答谢会、旅游、举办比赛等多种形式 市场专员 开展；涉及到的费用以“人均固定费用 +（邀约）专员承担超额费用”为主要 形式，以降低专员邀约无意向客户的概
流程
工作开展பைடு நூலகம்
执行人 主要执行部门 分公司 综管部
邀约
方式
以陌拜、电销、微销、缘故市场对客户 进行邀约
市场专员
综管专员
按月统计
、领取、
分公司市场部
发放宣传 册及单页
（对接总
部品宣专
员领取）
接待
目标
使客户初步了解公司，介绍理财产品， 建立信任度
1客户进门，每一个看见的销售人 员都应主动招呼“欢迎光临”，提醒其 他人注意，并立即上前，热情接待。
形资产价
值，提升
业绩。6、
搜集相关
媒介资料
并进行分
析，及时
考核人 分公司团
队主管
分公司团 队主管
市场专员 每日对注 册客户进 行统计
益文化、
公共关系
、促销活 动等对外 传播企业 形象，创 造企业无
针对专员， 量化指标， 如每周至少 3人
形资产价
值，提升
业绩。6、
搜集相关
媒介资料
并进行分
析，及时
把握媒体
——
“参见公司 业绩考核制 度”
印刷合同 以及加盖 公章。由 市场拓展 专员按月 领取、发 放
会计进行对 账，检验账 款是否进 账，并且出 具收款确认 书，加盖财 务公章
风控专员 出具相关 客户对理 财产品的 债权，经 法务部审 核后，并 加盖法人 章，公司 公章以及 担保机构 公章；债 权和收款 确认书上 交客服部
不在，应热情为客户做介绍。
交换名片，相互介绍，充分利用公
司独有的超体资源，对客户以及客户子
女进行检测，了解客户及其子女的个人
超体检测 情况，有利于增进对客户的了解，拉近
与客户的距离，建立信任度；另外，客
户可以获得高附加值的健康体检，有利
于成交。
配合宣传册、单页等销售道具，自
然而又有重点地介绍产品（着重于公司
4、已归属（注册绑定推荐人为准） 客户再次到销售现场时，原接待人员不 在，则由末尾接待者义务接待。
1入座时，注意将客户安置在一个视 野愉悦的，便于控制的空间范围内。
2 接待客户或一人，或一主一辅，以 二人为限，不要超过三人。
3个人的销售资料和销售工具应准备 齐全，以随时应对客户的需要。
4了解客户的真正需求，了解客户的 注意事项 主要问题点。
综管专员 进行活动 策划，包 含经费预 算，设计 完毕之 后，将活 动策划、 请款单 （附款项 用途）提 交营业部 经理进行 审查；针 对活动策 划，营业 部经理进 行审查、 签字→分 公司总经 理审查签 字→综管 专员提交 总部市场 专员；
线上
流程
网上注册→择标→充值→成交→自动形 成电子合同、电子债权
1每位销售人员在接待客户时应请客 户填写《客户来访登记表》，录入客户 的基本信息，包括姓名、联系方式、年 龄、工作单位、月收入、旅游安排及计 划等，越详细越好，为公司积累客户资 料，《客户来访登记表》每日下班前交 到团队经理处存档，以备查验。
客户追踪
2每位销售人员在接听完电话后，应
及时将电话咨询内容记录于《来电登记
动向。7、
收集相关
素材，协
助市场做
相关销售
道具。8、
借助相关
媒体和渠
道对公司
和服务做
积极正面
新闻报道
以及传播
监控。9、
协助市场
做好整体
公关策略
及危机公
关的应对
处理。10
、搜集相
关媒介资
料并进行
分析，及
时把握媒
分公司团 队主管
针对专员， 量化指标， 如每月20人
分公司团 队主管
如需开展活动，申请经费：
表》内，针对意向客户进行标记，《来
客户登记 电登记表》每日下班前交到团队经理处
制度 存档，以备统计。
3 销售人员在初次接待客户后应为 该客户建立《客户档案》并应于三天之 市场专员
内予以回访追踪，并于每周一10：00点
前将上周回访客户情况汇总、填写《客
户回访登记表》交于团队经理处存档，
团队经理应不定期进行抽查。
出纳放款
总部运营 专员对赎 回金额进 行统计
市场专员
分公司市场部
行政部
主要配合部门 总公司
财务部 风控部 法务部
市场拓展 部
考核方式 品宣部
平面设计
专员进行
单页及宣 传册的设 计，印刷 宣传册、 单页等， 按时按量
量化指标， 如每日200 单页；搜集 、拨打150 通电话等
发放给分
公司 1、联系广
告公司，
了解宣传
单页、宣
传册的制
作费用。2
、设计并
4每日定时早晚会，早会着重为员工
明确目标，晚间会议由团队经理负责，
员工汇报一天成果，分析未成交原因，
互相交流学习，共同促进业绩提升，定
期提交周总结、月总结工作报告。
1、客户登记至少含有姓名及联络
电话，越详细具体越好。
2、电话咨询的客户不强制要求做
客户登记 客户登记，但必须做好来电记录，针对
细则
意向客户重点标记，便于再次邀约，进 行面谈。
印刷公司
宣传海报
。宣传海
报布置在
公司适当
位置。3、
对接359.
协助分析
。4、根据
企业战略
目标与经
营策略，
选择合适
的媒体并
与之达成
合作意
向，协调
维护媒体
关系，与
媒体建立
长期稳定
的合作关
系。5、透
过社会公
益文化、
公共关系
、促销活 动等对外 传播企业 形象，创 造企业无
针对专员， 量化指标， 如每周至少 3人
2 帮助客户收拾雨具、放置衣帽等。
3 通过简单沟通，区别客户真伪，
迎宾 防止行业内恶意竞争、商业间谍等。 4询问客户是否与其他业务员联系
过，如果是其他业务员的客户，请客户
稍等，由该业务员接待；如并未与业务
员联系但客户带单页来询问，依单页预
留电话号码为准，该业务员进行接待；
如果不是其他业务员的客户或该业务员
分公司市场部
送材料、计算器，为客户倒水等。
接待 注册
团队主管/ 市场专员
分公司市场部
销售排序 细则
1由团队经理制定相应合理的销售顺 序，销售人员严格按照此顺序执行，周 而复始。
2、客户指定某人接待，该人可提前 接待，接待完后，仍按以前的顺序排列 。
3、若未成交客户来访，首位接待者 不在，现场销售人员应当通知原接待人 员，并热情接待客户。若首位接待者休 假，或客户无法记起原接待人员，则按 排序接待。如接待过程中（15分钟内） 本人回来，接待人应交还给本人，并按 顺序回位。
5注意判断客户的诚意、购买能力和 成交概率。
6 现场气氛营造应该自然亲切，掌握 火候。
7 对产品的解释不应有夸大、虚构的 成分。
8不是职权范围内的承诺应报领导通 过。
力争指导客户注册，绑定推荐人，后续 业务以绑定的推荐人为准。客户成交 前，一定完成客户注册，便于后期客户 的财富管理。
无论成交或注册与否，接待客户
3、销售人员应主认真主动的跟进
自己的客户,因跟进工作不足而造成客
户流失的后果自负。
1追踪客户要注意切入话题的选择勿
给客户造成死硬推销的印象。
2追踪客户要注意时间的间隔，一般
注意事项 以二三天为宜。 3注意追踪方式的变化：如可以打电
话，领取超体检测资料，进行超体数据
分析，寄公司产品资料，上门拜访，邀
请参加活动等。
法务专员 出具合 同，并审 核；审核 债权确认 书
综管专员 从行政部 领取合 同，将合 同每月定 量下发至 分公司综 管部；运 营专员进 行业务统 计，综管 专员保存 分公司递 交的成交 合同（两 份）；客 服联系沟 通客户， 依据客户 要求，将 债权和收 款确认书 寄达客户 手中
“参见公司 业绩考核制 度”
财务部出纳 凭审批流程 单打款，收 纳请款单， 待活动举行 完毕，收纳 由分公司提 交的发票
针对分公 司预案， 综合管理 专员审查 →市场总 监审查、 签字→运 营总裁审 查签字→ 总裁审查 、签字 （审查截 止依据款 项金额确 定）→财 务总监签 字
运营专员 截图确 认，每日 进行业务 统计
——
时，应填写《客户来访登记表》。填写 的重点：
市场专员
分公司市场部
A． 客户的联络方式和基本信息
B． 客户对产品的要求条件 基本方式 C． 成交或未成交的真正原因
根据客户成交的可能性，将其分类
为：A很有希望、B有希望、C一般、D 希望渺茫，这四个等级进行标注，以便 日后有重点的追踪询访。一联送交团队 经理检查并备案建档，一联自己留存， 以便日后追踪客户。
客户确认制度
客户注册后绑定的推荐人，为客户归属 的唯一依据。
售后
总部风控专员出具债权列表，法务专员审核通 过后，加盖法人章，公司公章，担保机构公章，然 后交市场部客服，由其与客户沟通，依据客户要 求，寄达或电邮方式发送给客户。
风控专员 法务专员 与客服专
员
总部风控与市 场部
赎回
在无法自行转让债权的条件下：客户填写资金 紧急赎回表→市场专员签字→部门负责人签字→分 总签字→市场总监签字→财务部出纳；一般以扫描 的形式进行传达，15个工作日完成。