银行从业资格公共基础教材资料
2014年银行从业资格考试辅导讲义-公共基础
第一章：中国银行体系概况前言一、本班讲授的主要内容与方法各章基本分三个部分讲授：一是对每章进行考情分析，旨在联系实际，弄清以往考试情况；二是，串讲各章节的知识点；三是，在每章（或节）后面进行典型例题解析，旨在点出未来考试中可能出现的考题内容，并掌握本章重点内容和主要知识点；二、考试题目分布及教材的特点与难点（一）考试题目分布本课程为分三篇共设11章。
三个部分分别是是银行知识与业务，银行业相关法律法规，银行业从业人员职业操守。
按考试大纲要求，其考试内容分别占比60％、25％、15％。
（一）教材特点本教材三个部分，是针对中国银行业所有从业人员设计的，它覆盖了银行从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守要求，其内容广泛但难度不大，需要记忆和掌握运用的内容的确较多。
其中：银行知识与业务部分：由中国银行业概况、银行经营环境、银行主要业务、银行管理四方面内容组成，后两个方面内容应是学习并掌握的重点；银行业相关法律法规部分：由银行业监管及反洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律基本规定、金融犯罪及刑事责任四方面内容组成，其中应重点掌握银行业监管及反洗钱相关法律规定、银行业务中的一些非常重要的规定、民商事法中的有关票据法和合同法等内容，对于各类金融犯罪亦应全面了解。
银行业从业人员职业操守部分：以中国银行业协会公布的《银行业从业人员职业操守》为主要学习内容。
此处应重点掌握银行从业人员基本准则和职业操守等基本内容。
（二）教材难点一是各类有关银行业务的概念、定义、业务知识、专业术语等的掌握；二是银行业相关法律法规上，尤其是关于金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑法律标准及处罚结果等,其内容多且复杂不易记忆,从以往考试情况来看，这部分内容并不多。
三、冲刺学习要求：故本课程主要是根据考试教材和大纲对各章节的具体内容和题例进行重点讲解，由此，建议各位学员一定要讲求学习方法与效果：一是要把握教材中的实质性内容，在头脑中画一张学习本课的思路图(图解)，以便能够真正领会教材中应领会的精髓内容；二是在冲刺阶段，应重点把握相关知识的概念、业务特色、专业术语等内容；三是对于法规部分中金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑的法律标准及处罚结果则重在理解，职业操守部分等并不一定要死记硬背(考试内容占比不大)；四是一定注意在理解的基础上将有关知识内容融会贯通或举一反三，应注意增强联系实际分析问题的能力（如武汉、重庆…）；五是考试之前，能够了解或掌握一些时事金融经济知识很有必要。
银行从业资格证公共基础
ABCDABCD3M1被称为狭义货币，是现实购买力；M2被称为广义货币；M2与M1之差被称为准货币，是潜在购买力。
ABCDABCDABCDABCDABCD9下列属于中国农业发展银行主要任务的是承担国家规定的农业政策性金融业务10专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（）ABCDABCDABCDABCDABCDABCD21某餐饮公司为了改善服务设施，扩大经营面积，需投资1000万元，该公司可以申请的贷ABCD A B C D A B C D A B C D A B C D A BC D A B C D A B C D A B C D A B C D ABCD看涨期权指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利，但不负担必须买进的义务。
ABCDABCD34在汇款的方式中，具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点，多用于急需用款和ABCDABCD A B C D A B C D A B C D A B C DB CD A B C D A B C D A B C D A B C D A BCD监事会例会每季度至少应当召开一次。
ABCD合规风险管理计划应包括以下基本要素：①合规政策；②合规管理部门的组织结构和资源；③合规风险管理计划；④合规风险识别和管理流程；⑤合规培训与教育制度ABCD482004年版巴塞尔资本协议中，（）、最低资本要求和资本充足率监督检查被列为资本监管的三大支柱。
DABCDABCDA11.0%B8.0%C10.5%D11.5%根据《资本办法》的规定，正常条件下我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于10.5% ABCDABCD53商业银行由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损ABCD54某商业银行员工私卖高风险理财产品令客户巨亏，导致众多客户聚集银行门前抱怨，有损银行品牌。
该风险是（）。
银行从业资格证公共基础
1劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动力能力的人的全体。
2从支出角度计算GDP，私人购买的住房支出属于（）。
BABCD3当一国出现经济过热现象时，中央银行可以采取的措施不包括（）。
BABCD4现阶段我国货币政策的中介目标是（）。
AABCD5物价稳定是要保持（）的大体稳定，避免出现高通货膨胀AABCD6投资者可以通过在深、沪证券交易所各地证券登记机构开设的“证券帐户”或“资金帐户”进行上市国债的转让交易，按交易的阶段划分，该市场为（）。
CABCD7下列不属于直接融资工具的是（）。
DABCD8下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是（）。
AABCD9我国的汽车金融公司是指经（）批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供贷款的非银行金融机构CABCD11根据（）规定，个人在金融机构开立存款账户时，应出示并如实登记身份证件信息CABCD12目前，我国商业银行个人活期存款的计息起点是（）。
AABCD13我国商业银行办理个人整存整取定期存款的起点金额是（）元。
CA1000B500C50D10014单位存款人的主办账户是（）。
BABCD17商业银行的单位资本项目外汇账户不包括（）。
AABCD18中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布的当日外汇牌价是（）。
BABCD19下列关于同业拆借的表述，错误的是（）。
BABCD20商业银行向借款人提供的并由借款人按约定的利率和期限还本付息的货币资金称为（）。
BABCD21下列法规不属于银监会颁布的关于贷款“三个办法一个指引”的是（）。
AABCD2009年以来银监会先后颁布了《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《个人贷款管理暂行办法》（简称“三个办法一个指引”）。
24商业银行的业务主要分为资产业务、负债业务和中间业务，其中负债业务不包括（）。
CABCD26在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款类别是（）。
银行从业人员资格考试《公共基础》复习资料(完整版)
银行从业人员资格考试《公共基础》复习资料(精品)第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行（3）主要职责（《中国人民银行法》第四条规定）：1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的统计、调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
2、监管机构——中国银行业监督管理委员会（2）监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。
（3）监管职责：1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；3、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督；5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；6、承办国务院交办的其他事项；7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围；8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；12、对银行业金融机构实行并表监督管理；13、会同有关部门建立银行业突发事件处臵制度，制定银行业突发事件处臵预案，明确处臵机构和人员及其职责、处臵措施和处臵程序，及时、有效地处臵银行业突发事件；14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组；15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销；16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔。
银行从业资格考试-公共基础专题-冲刺复习课件(共449张PPT)
第一节 中央银行、监管机构与自律组织
【例题】单选（2012年）：银监会对金融机构
高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于
监管措施中的（ ）。
Aቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ市场准人
B．非现场监管
C．监管谈话
D．信息披露监管
【答案】 : A
第一节 中央银行、监管机构与自律组织
三、自律组织——中国银行业协会（CBA） （一）记忆知识点 1 . 性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。 2 . 主管单位：银监会。 3 . 协会宗旨：促会员单位实现共同利益。
银监法案通过（2004年2月实施；2006年10月修正 案通过）
2000年 中国银行业协会成立
第一节 中央银行、监管机构与自律组织
【例题】单选（2010年）：2003年中国人民银行 将对银行业的（ ）移交至新设立的银监会。 A．工商信贷职能 B．政策执行职责 C．监管职责 D．组织协调职责 【答案】C
第一章 中国银行体系概况
第一章 中央银行体系概况
本章重难点内容分布：
考核框架
内容
重点、难点
学习方法
中央银行 中国人民银行
重点：人行历史、职能、职责 理解记忆 难点：人行职责
监管机构 银监会
重点：银监会历史、监管理念、 理解、对
职责与措施
比记忆
难点：监管措施
自律组织 中国银行业协会 重点难点：性质、宗旨、会员 理解记忆
对金融 机构及 业务的 干预、 处罚
第一节 中央银行、监管机构与自律组织
（12）会同有关部门建立银行业突发事件处置制度； （13）负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表， 并按照国家有关规定予以公布； （14）对银行业自律组织的活动进行指导和监督； （15）开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动； （16）负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； （17）承办国务院交办的其他事项。
银行从业资格考试-公共基础章节重点-第八章
第8章8.1.1 金融犯罪的概念我国的金融犯罪主要规定在破坏金融管理秩序罪及金融诈骗罪。
8.1.2 金融犯罪的种类1．根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
2．根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。
3．根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。
8.1.3 金融犯罪的构成1．犯罪客体金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。
金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。
2．犯罪客观方面（1）违反金融管理法规。
这是金融犯罪突出的客观特征。
（2）具有非法从事货币资金融通的活动3．犯罪主体金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。
4．犯罪主观方面金融犯罪是一种图利犯罪，其主管方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。
8.2 破坏金融管理秩序罪8.2.1 危害货币管理罪本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。
1．伪造货币罪伪造货币罪，是指违反货币管理法规，以招货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。
本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度，本罪侵犯的对象是可在国内市场流通或兑换的人民币和境外货币，包括纸币和硬币。
本罪客观方面表现为仿造货币的样式、票面、图案、颜色、质地和防伪标记等特征。
行为人制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币的，不可能成立本罪。
但构成本罪并不要求完成全部印刷工序。
本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。
本罪主观方面是故意。
2．出售、购买、运输假币罪本罪侵犯的客体均是国家的货币管理制度。
本罪客观方面表现为出售、购买、运输伪造的货币，数额较大的行为。
本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。
其中，购买假币罪中的主体不能为金融工作人员，否则可能构成金融工作人员购买假币罪。
本罪主观方面是故意。
2014年银行从业资格考试辅导讲义-公共基础(十)
第十章银行业从业人员职业操守的相关规定考点分析：最近几年考试中，这章大约占比15%，因此，考试须认真学习本职业操守的内容。
本章结构：第一节银行从业人员与客户一、熟知业务银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
按照《商业银行法》的规定，设立商业银行的必备条件之一是必须有具备专业知识和工作经验的高级管理人员。
此外，中国人民银行《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》、银监会《中资商业银行行政许可事项实施办法》以及《外资金融机构行政许可事项实施办法》等对高级管理人员的专业知识以及任职资格提出了明确而具体的要求。
对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格，我国的法律法规还没有作出明确的规定。
作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的：一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解。
二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规。
三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。
二、监管规避银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。
不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
此处的规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。
银行业务涉及的法律法规较为庞杂，总而言之，实际工作中涉及的法律及监管规则大体包括以下几个类别：1.适用于所有营利性机构的法律法规：如会计、税收、工商管理方面的法律、法规。
这些法规对所有经营性企业具有广泛适用性，银行也不例外。
2.直接与银行和管理有关的法律法规：如《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《外汇管理条例》等法律、行政法规；银监会、中国人民银行、国家外汇管理局等监管机构根据上述法律制定的有关监管规则和指引。
一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定。
禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚；义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。
银行从业资格《公共基础》笔记-完美版
公共基础第一章笔记：中国银行业概况公共基础第二章笔记：银行经营环境一、经济环境银行是在经济发展过程中产生的，其发展的根本动力是经济发展中的投融资需求和服务性需求。
经济环境构成银行运行的基础条件和背景，经济发展状况直接决定和影响银行经营状况。
（2）经济周期又称经济循环或商业循环，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。
经济波动的周期性会在很大程度上决定商业银行的经营状况。
一般来说，如果经济处于繁荣时期，银行业整体的经营状况就会比较好，如果经济处于严重的衰退之中，银行业整体上也难以保持健康。
2、经济结构——从不同角度考察的国民经济构成（1）构成：产业结构、地区结构、城乡结构、产品结构、所有制结构、分配结构、技术结构、消费结构等。
（2）对商业银行的直接、间接影响经济结构会通过影响一国国民经济的增长速度、增长质量和可持续性来影响商业银行；经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。
（3）产业结构国民经济可分为第一产业（农、林、牧、渔业）、第二产业（采矿、制造、建筑、电力、燃气及水的生产和供应业）、第三产业（其他行业）。
由于我国经济中第三产业所占比重较低，从而限制了银行中间业务的发展。
（4）消费与投资的比例在中国，推动整个经济增长的主要力量是投资，决定了商业银行的主要业务对象是企业。
我国许多商业银行提出向零售方向发展的经营战略，但是否能够实现以及实现的速度将取决于我国从总体上启动和提升国内个人消费需求的程度。
3、经济全球化经济的全球化及由此导致的金融全球化，必然引起为经济发展服务的银行的全球化，并由此对银行带来巨大影响。
二、金融环境1、金融市场（1）功能：货币资金融通功能、资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、定价功能（2）种类（3）我国的金融市场（4）金融市场发展对银行的影响（1）概念：金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理;
9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况;
10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为;
2、监管机构——中国银行业监督管理委员会
(1)大事记
2003年4月成立
2003年12月27日第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
第一篇银行知识与业务
第1章中国银行业概况
一、中央银行、监管机构与自律组织
1、中央银行——中国人民银行
(1)大事记
1948年成立
1995年3月18日第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。
2003年12月27日修订了《中国人民银行法》，第二条规定“中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。”
2005年8月10日中国人民银行上海总部成立
（1、根据中国人民银行总行提出的操作目标，组织实施中央银行公开市场操作；
2、承办在沪商业银行及票据专营机构再贴现业务；
3、分析市场工具对货币政策和金融稳定的影响，监测分析金融市场的发展，防范跨市场风险；
4、密切跟踪金融市场，承办有关金融市场数据的收集、汇总、分析，定时报送各类金融动态信息和研究报告；
(3)监管职责：
1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则;
2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则;
3、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动;
4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督;
5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作;
6、承办国务院交办的其他事项;
三是对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;
四是为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;
五是对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;
六是高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
(7)监管措施(5个)
11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布;
12、对银行业金融机构实行并表监督管理;
13、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件;
14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组;
(2)协会宗旨：以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。
(3)组织机构
协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员(截止07年1月共70家，包括政策性银行、商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社)、准会员(截止07年1月共37家，包括各省、自治区、直辖市、计划单列市的银行业协会)组成。
一是市场准入(包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入);
二是非现场监管;
三是现场检查;
四是监管谈话;
五是信息披露监管。
(8)背景知识——“一行三会”
指的是中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。
3、自律组织——中国银行业协会
(1)成立：2000年成立，在民政部登记注册的全国性非营利社会团队，主管单位为银监会。
5、研究并引导金融产品的创新，促进金融市场协调、健康、规范发展；
6、承办有关区域金融交流与合作工作等。
上海总部根据总行授权，还承担对中国外汇交易中心（全国银行间同业拆借中心）等总行直属在沪单位管理工作，以及上海黄金交易所、中国银联等有关机构的协调、管理工作。）
(2)职能演变过程
1948—1984年同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能
15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销;
16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结;
17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔。
(4)监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度
(5)监管目标(4个)
一是通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;
二是通过审慎有效的监管，增进市场信心;
三是通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;
四是努力减少金融犯罪。
(6)监管标准(6条)
一是能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;
二是努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;
自1984.01.01起专门行使中央银行职能
2003年对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。
(3)主要职责(《中国人民银行法》第四条规定)：
1、发布与履行其职责有关的命令和规章;2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动;3、国务院规定的其他职责;4、依法制定和执行货币政策;5、发行人民币，管理人民币流通;6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;8、监督管理黄金市场;9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;10、经理国库;11、维护支付、清算系统的正常运行;12、负责金融业的统计、调查、分析和预测;13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
(2)监管范围
第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。