操作风险报告管理办法
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、人为疏忽等原因导致的潜在风险。
本报告旨在对公司在过去一年内的操作风险进行全面评估和管理，并提供相应的解决方案和改进建议。
二、操作风险概述在过去一年内，公司面临了各种操作风险，包括但不限于人为错误、系统故障、流程缺陷等。
这些风险可能对公司的运营和声誉造成严重影响，因此我们需要采取相应的措施来管理和控制这些风险。
三、操作风险评估1. 人为错误：通过对过去一年内的操作记录进行分析，发现人为错误是操作风险的主要来源之一。
这些错误可能是由于员工疏忽、缺乏培训或者工作压力导致的。
为了减少人为错误的发生，我们建议加强员工培训和监督，并建立严格的操作规范和流程。
2. 系统故障：公司的核心业务依赖于信息系统的正常运行，因此系统故障可能对公司的运营产生重大影响。
在过去一年内，我们遇到了几次系统故障，导致了一些业务中断和客户投诉。
为了降低系统故障的风险，我们已经采取了一系列措施，包括增加系统维护和监控的投入、定期进行系统演练和备份数据等。
3. 流程缺陷：公司的业务流程是保证操作风险控制的关键。
在过去一年内，我们发现了一些流程缺陷，可能导致操作风险的发生。
为了解决这些问题，我们已经对流程进行了全面的审查，并进行了相应的改进。
同时，我们还建议建立一个流程监控和反馈机制，及时发现和解决流程中的问题。
四、操作风险管理措施基于对操作风险的评估，我们制定了一系列管理措施，以降低操作风险的发生和影响。
1. 员工培训：加强员工培训，提高员工的操作技能和风险意识。
定期组织培训课程，包括操作规范、风险管理知识等。
2. 系统维护和监控：增加对信息系统的维护和监控投入，确保系统的稳定运行。
建立预警机制，及时发现和解决系统故障。
3. 流程改进：对公司的关键业务流程进行全面审查，并进行必要的改进。
建立流程监控和反馈机制，及时发现和解决流程中的问题。
4. 风险评估和控制：建立风险评估和控制机制，及时发现和评估操作风险，并采取相应的措施进行控制和管理。
操作风险管理办法
公司操作风险管理办法第一章总则第一条为规范公司操作风险管理，完善公司全面风险管理体系，根据《证券公司全面风险管理规范》《证券公司操作风险管理指引》等法律法规及相关自律规则，以及《XX股份有限公司风险管理制度》等相关规定，制定本办法。
第二条本办法所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
本办法所称人员是指与公司建立劳动关系的公司人员、与公司签署委托协议的经纪人、劳务派遣至公司的客服人员等。
第三条本办法适用于公司各部门、分支机构、子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下统称“各部门”）。
第四条操作风险管理目标：建立符合监管要求，与公司发展战略、业务特点、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，将操作风险损失控制在公司可承受范围以内。
第五条操作风险管理原则:（一）全程全员原则。
公司操作风险管理覆盖公司各部门，包含各类岗位、活动、流程、信息系统、产品等，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节；（二）协同管理原则。
公司各专业职能部门发挥操作风险管理作用，根据专业领域特点与分工，有针对性地协同开展风险管理；（三）审慎应对原则。
公司审慎识别和控制各项经营管理活动的操作风险，对操作风险管理重点领域和环节加强风险识别、评估、监测与控制，最大程度地防范和减少操作风险事件对公司、行业造成的损失和负面影响；（四）防范预见原则。
公司充分识别和评估新业务、新产品涉及的操作风险，严格防范已有业务流程和信息系统等可能因新业务、新产品引发的操作风险。
第二章操作风险管理组织架构第六条公司以分层架构、集中管理模式对公司操作风险进行管理，操作风险管理组织包括董事会、监事会，经理层、首席风险官，风险控制部、合规部、审计部、内核部等内控部门，其他各部门共四个层级。
第七条公司操作风险管理应符合公司董事会确定的总体目标以及审议批准的操作风险风险偏好、容忍度等要求，并在监事会监督指导下履行相关工作职责。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部人员、系统或者过程错误或者失误而导致的损失的可能性。
本报告旨在对公司的操作风险进行全面评估和管理，以确保公司的业务运营安全和稳定。
二、背景公司是一家全球率先的创造业公司，拥有多个生产基地和分支机构。
由于公司规模庞大，业务复杂，操作风险管理对于公司的长期发展至关重要。
三、操作风险评估1. 风险识别通过对公司的各个业务环节进行分析和调研，我们识别了以下主要操作风险：- 人为错误：员工的疏忽、操作不当或者违规行为可能导致损失。
- 技术故障：系统故障、网络中断或者设备故障可能导致业务中断或者数据丢失。
- 流程漏洞：业务流程中存在的不完善或者缺失可能导致错误和损失。
- 外部事件：自然灾害、供应链中断或者政治动荡可能对业务造成损失。
2. 风险评估针对识别出的操作风险，我们进行了风险评估，包括风险的概率和影响程度的评估。
通过对各项风险进行定量和定性分析，我们得出了每项风险的风险等级和优先级。
3. 风险控制措施为了降低操作风险，我们制定了一系列的风险控制措施：- 员工培训：加强员工培训，提高员工的操作技能和意识，减少人为错误的发生。
- 技术改进：升级和优化系统设备，增强系统的稳定性和安全性，减少技术故障的风险。
- 流程优化：对业务流程进行优化和改进，消除漏洞和不完善，提高流程的效率和准确性。
- 风险监控：建立风险监控系统，及时发现和应对潜在风险，减少外部事件对业务的影响。
四、操作风险管理效果评估1. 风险控制成效通过实施风险控制措施，我们有效地降低了操作风险的发生概率和影响程度。
各项风险控制措施的实施情况和效果如下：- 员工培训：通过定期培训和考核，员工的操作技能和意识得到了显著提升，人为错误的发生率明显降低。
- 技术改进：系统设备的升级和优化使得系统的稳定性和安全性得到了大幅提升，技术故障的发生率显著下降。
- 流程优化：通过流程优化和改进，业务流程的准确性和效率得到了明显提高，漏洞和不完善的问题得到了解决。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险管理报告旨在对公司在过去一年内的操作风险进行全面评估和分析。
本报告将提供关于操作风险的定义、识别、评估、控制和监测等方面的详细信息，以及对操作风险管理体系的有效性和效率的评估。
二、操作风险概述操作风险是指由于内部流程、系统或者人为因素导致的错误、失误、疏忽或者恶意行为，可能对公司的业务运营、财务状况和声誉造成负面影响的风险。
操作风险分为内部操作风险和外部操作风险两类。
1. 内部操作风险：包括人为错误、系统故障、流程不当、内部欺诈等因素导致的风险。
2. 外部操作风险：包括市场风险、法律风险、供应链风险等因素导致的风险。
三、操作风险识别与评估为了准确识别和评估操作风险，公司采取了以下措施：1. 风险识别工具：公司使用风险识别工具对各个业务环节进行风险评估，包括流程图分析、风险矩阵和风险事件分类等方法。
2. 风险评估指标：公司制定了一套操作风险评估指标，通过对各项指标的评分和权重分析，确定操作风险的程度和优先级。
3. 风险评估报告：公司定期生成风险评估报告，对各项操作风险进行详细描述，包括可能引起的损失、概率和影响程度等。
四、操作风险控制措施为了降低操作风险的发生概率和影响程度，公司采取了以下控制措施：1. 流程优化：公司对各项业务流程进行优化，减少流程中可能浮现的错误和疏漏。
2. 内部控制：公司建立了完善的内部控制体系，包括审计、监督和培训等措施，确保员工的行为符合公司政策和规定。
3. 技术支持：公司引入先进的技术支持系统，包括风险管理软件、数据分析工具等，提高操作风险的监测和预警能力。
4. 风险转移：公司购买了适当的保险产品，将一部份操作风险转移给保险公司，降低潜在的损失。
五、操作风险监测与报告公司建立了操作风险监测和报告机制，以及相应的责任制度，确保操作风险的及时发现和处理。
1. 监测指标：公司制定了一套操作风险监测指标，包括异常交易、业务中断、客户投诉等指标，通过对指标的监测和分析，及时发现潜在的操作风险。
银行操作风险报告管理暂行办法
银行操作风险报告管理暂行办法第一章 总 则第一条 为规范本行操作风险管理报告程序，明确操作风险报告路线及各部门和岗位报告职责，防范、降低和处臵经营过程中各类操作风险，根据•商业银行操作风险管理指引‣和•银行操作风险管理暂行办法‣等法律法规，制定本办法。
第二条 本制度对涉及的重要概念定义如下：（一操作风险。
本制度关于操作风险的定义与•银行操作风险管理暂行办法‣ 一致，即操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
（二）操作风险损失。
操作风险损失是指由不完善或有问题内部程序、人员、系统以及外部事件所造成的损失。
（三）操作风险事件。
操作风险事件是指造成或可能造成操作风险损失的、与不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件有关的事件。
根据是否造成损失， 操作风险事件可以分为操作风险损失事件和操作风险非损失事件。
其中操作风险损失事件是指已经产生损失或根据合理估计有可能会有损失发生的操作风险事件；操作风险非损失事件是指没有产生损失并且根据合理估计也不太可能会发生实际损失的操作风险事件。
（四）操作风险报告。
操作风险报告指各报告单位根据规定的要求、时间和程序，对操作风险事件和操作风险整体状态进行描述、分析和评价的书面文件，包括操作风险事件报告和操作风险综合报告。
（五）报告单位。
报告单位指根据本制度规定有义务进行操作风险报告的分支机构和业务条线。
（六）业务管理部门。
指各项产品或业务的归口管理部门。
第三条操作风险报告应遵循下列原则：（一）真实性原则：要客观、真实、准确地反映操作风险状况，严禁隐瞒、歪曲风险事实。
（二）及时性原则：要及时分析和报告操作风险状况，确保报告的时效性。
（三）全面性原则：要全面反映所辖范围内各类操作风险事件，对风险成因、现状、影响等要进行综合分析。
（四）有效性原则：操作风险提出的应对措施要务求实效，切实可行。
银行操作风险报告管理暂行办法
银行操作风险报告管理暂行办法第一章 总 则第一条 为规范本行操作风险管理报告程序，明确操作风险报告路线及各部门和岗位报告职责，防范、降低和处臵经营过程中各类操作风险，根据•商业银行操作风险管理指引‣和•银行操作风险管理暂行办法‣等法律法规，制定本办法。
第二条 本制度对涉及的重要概念定义如下：（一操作风险。
本制度关于操作风险的定义与•银行操作风险管理暂行办法‣ 一致，即操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
（二）操作风险损失。
操作风险损失是指由不完善或有问题内部程序、人员、系统以及外部事件所造成的损失。
（三）操作风险事件。
操作风险事件是指造成或可能造成操作风险损失的、与不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件有关的事件。
根据是否造成损失， 操作风险事件可以分为操作风险损失事件和操作风险非损失事件。
其中操作风险损失事件是指已经产生损失或根据合理估计有可能会有损失发生的操作风险事件；操作风险非损失事件是指没有产生损失并且根据合理估计也不太可能会发生实际损失的操作风险事件。
（四）操作风险报告。
操作风险报告指各报告单位根据规定的要求、时间和程序，对操作风险事件和操作风险整体状态进行描述、分析和评价的书面文件，包括操作风险事件报告和操作风险综合报告。
（五）报告单位。
报告单位指根据本制度规定有义务进行操作风险报告的分支机构和业务条线。
（六）业务管理部门。
指各项产品或业务的归口管理部门。
第三条操作风险报告应遵循下列原则：（一）真实性原则：要客观、真实、准确地反映操作风险状况，严禁隐瞒、歪曲风险事实。
（二）及时性原则：要及时分析和报告操作风险状况，确保报告的时效性。
（三）全面性原则：要全面反映所辖范围内各类操作风险事件，对风险成因、现状、影响等要进行综合分析。
（四）有效性原则：操作风险提出的应对措施要务求实效，切实可行。
操作风险管理报告
操作风险管理报告一、引言操作风险是指由于内部操作失误、系统故障、外部事件等因素导致的潜在损失的风险。
为了有效管理和控制操作风险，本报告旨在对公司的操作风险进行全面的分析和评估，并提出相应的管理措施和建议。
二、操作风险概述1. 定义和范围：操作风险是指由于操作失误、技术故障、违规行为等导致的潜在损失的风险。
操作风险的范围包括但不限于人员操作风险、系统操作风险、流程操作风险等。
2. 影响因素：操作风险的主要影响因素包括内部操作失误、技术故障、供应链中断、市场波动等。
3. 风险评估：通过对操作风险的评估，可以确定风险的概率和影响程度，并对风险进行分类和优先级排序。
三、操作风险管理框架1. 目标设定：制定明确的操作风险管理目标，包括降低风险发生的概率、减少风险造成的损失等。
2. 风险识别和评估：通过风险识别工具和方法，对可能存在的操作风险进行全面的识别和评估。
3. 风险控制措施：制定相应的风险控制措施，包括建立操作规范、完善内部控制制度、加强员工培训等。
4. 风险监测和报告：建立风险监测系统，及时收集、分析和报告风险信息，为决策提供参考依据。
5. 风险应对和应急预案：制定应对操作风险的应急预案，以应对突发事件和风险事件的发生。
四、操作风险管理实施情况1. 风险识别和评估：通过对各个部门的调研和风险评估工具的应用，全面识别了公司存在的操作风险，并对其进行了评估和分类。
2. 风险控制措施：针对不同的操作风险，制定了相应的控制措施，包括加强内部控制制度建设、提升员工的操作技能等。
3. 风险监测和报告：建立了操作风险监测系统，定期收集、分析和报告风险信息，确保风险能够及时被发现和应对。
4. 风险应对和应急预案：制定了一系列的应急预案，包括突发事件的处理流程、风险事件的应对措施等，以应对可能发生的风险事件。
五、操作风险管理效果评估1. 风险发生率：通过对过去一年的数据进行分析，发现公司的操作风险发生率有所下降，说明操作风险管理措施的有效性。
银行操作风险管理办法
XX银行股份有限公司操作风险管理办法第一章总则第一条为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）操作风险管理，构建操作风险防范体系，保障各项业务健康、快速、持续发展，依据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》等法律规定和银行审慎监管要求，结合本行实际，特制定本办法。
第二条本办法明确了本行操作风险管理的职责划分、控制管理方法、相应模型、管理流程等内容要求；第三条本办法所称操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成损失的风险。
本办法所称操作风险事件，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。
具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。
第四条本办法适用于本行操作风险的管理控制。
第二章职责与权限第五条董事会应将操作风险作为本行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括：（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限、报告及制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；（六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
第六条高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
主要职责包括：（一）在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；（二）根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告；（三）全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；（四）明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的路径、频率、内容，督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；（五）为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等；（六）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
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操作风险报告管理办法附件2:中国农业银行黑龙江省分行操作风险监测与报告实施细则第一章总则第一条为全面掌握全行操作风险状况～提高各级行对风险信息的敏感度～规范农业银行操作风险持续监测与报告流程～建立操作风险监测与报告工作机制～根据总行《关于印发<中国农业银行操作风险分类分级标准>和<中国农业银行操作风险监测与报告管理办法>的通知》,农银规章[2010]170号,以及农业银行相关制度规定～制定本办法。
第二条本办法所称操作风险监测是指通过持续监测风险点、关键风险指标以及负面媒体信息～识别风险信号及风险隐患～分析操作风险变化趋势并对异常状况作出预警的管理活动。
本办法所称操作风险报告是反映操作风险事件,项,情况～分析操作风险发生原因～并按照规定范围、路径和时限进行报告的管理活动。
第三条各级行、各部门操作风险监测与报告工作一律通过操作风险管理信息系统进行～并遵循以下原则:,一,全面性。
要全面监测和报告各类操作风险事件,项,～覆盖所有操作风险。
,二,及时性。
要确保时效性～在规定的时限内履行监测和报告义务。
,三,准确性。
要客观、真实地报告操作风险状况～准确对操作风险进行分类分级。
,四,保密性。
要遵守有关保密管理及信息披露规定。
第四条操作风险事件,项,按照“谁发生～谁报告”的原则由事件,项,发生单位报告。
事件,项,发生单位是指发生操作风险事件,项,的县级,含,以上分支机构或二级分行及以上机构的内设业务管理部门～同时涉及我行多个分支机构或部门的～事发单位为牵头应对、化解风险的分支机构或部门。
派驻风险合规经理报告作为事件,项,发生单位报告的补充～在事件,项,发生单位不履行报告责任时直接向上级行报告。
事件发生,风险承担,单位要及时向事件处臵,受理,单位提供风险事件线索～事件处臵,受理,单位要及时向事件发生,风险承担,单位通报风险事件最新进展。
第五条依本实施细则报告操作风险事件,项,时必须遵循全行统一的操作风险分类分级标准～要划分事件主要、次要责任部门～按照事件类型、风险成因、产品线进行分类～按照影响程度进行分级。
第二章操作风险监测第六条业务管理部门监测。
各级业务管理部门要充分利用各类监测系统持续监控操作风险～关注客户投诉、媒体报道等反映的操作风险信号～主动识别风险隐患～分析风险状况和变动趋势～并将日常运行及监测报告报送同级风险管理部门,如会计监控季报等,。
第七条风险管理部门监测。
各级风险管理部门要通过操作风险管理信息系统监测风险信息～对从会计监控、客服、安全保卫、法律事务和反洗钱等相关系统采集的风险信息～须在3个工作日内进行处理～核实事发单位是否已经报告～在事发单位未及时报告的情况下要直接通过操作风险管理信息系统报告。
第八条关键风险指标监测。
总行风险管理部针对风险成因、风险控制和风险结果设定关键风险指标并及时更新。
各级风险管理部门要按要求频率监测本级行各项指标变动情况～对指标数值发生异常波动或高于相关规定要求的～要下发风险提示～要求相关业务部门分析查找原因。
各级行风险管理部门及派驻风险合规经理要按关键风险指标监测周期及时在操作风险管理信息系统中录入基础数据信息,各二级分行风险管理部门要在指标统计时点前5个工作日内审核录入信息。
各级行风险管理部门及派驻风险合规经理要及时获取、更新关键岗位人员变动信息～须在关键岗位人员变动后2个工作日内在操作风险管理信息系统中更新信息。
二级分行风险管理部门须于每月初前5个工作日内对关键岗位人员信息集中审核一次～对发现的错误信息要立即更正～对超期任职人员信息要与辖内分支机构核对。
第九条关键风险点监控。
各级风险管理部门组织开展辖内关键风险点监控～督促业务管理部门对《关键风险点监控指引》中涉及本条线的关键风险点进行日常监控检查。
风险管理部门要定期对部分关键风险点进行抽查～派驻风险合规经理要按照《基层机构关键风险点监控指引》规定频次进行监控检查。
风险管理部门要按季度检查派驻风险合规经理监控工作开展情况～在操作风险分析报告中分析检查发现的关键风险点情况。
第十条负面媒体信息监测。
各级行要每日跟踪监测报纸、杂志、电视及网络媒体,含各大门户网站、金融专业网站等,涉及我行的操作风险事件,项,的负面报道～按照《中国农业银行声誉风险管理办法》相关规定及时分析、报告、处臵和化解～并在3个工作日内通过操作风险管理信息系统报告。
第三章操作风险报告类别和内容第十一条操作风险报告包括操作风险事件报告、操作风险事项报告和操作风险分析报告。
事件,项,发生单位报告上述三类报告～派驻风险合规经理报告操作风险事件及操作风险事项。
第十二条操作风险事件报告应覆盖符合《中国农业银行黑龙江省分行操作风险分类分级标准》定义和事件分级标准的所有事件～其中～事件分级为一、二、三级的事件为重大操作风险事件～事件分级为四、五级为一般操作风险事件。
第十三条操作风险事件报告要在事件发展的不同阶段进行多次报告～分为首次报告和后续报告。
首次报告是指操作风险事件发生后～事件发生单位立即对事件基本情况进行的报告～重在及时揭示、报告风险。
报告内容应包括:事件发生单位、时间、地点、事件原因、事件经过、已采取的措施、事件当前状况及其他操作风险数据标准规定内容。
后续报告是指事件发生单位在已报告事件发生重大变化、事件处臵取得重大进展或事件处理完毕后的补充报告～重在反映事件进展情况～可以进行多次后续报告。
报告内容应包括:事件进展情况、风险影响分析、最终损失和改进建议。
第十四条操作风险事项报告应覆盖《中国农业银行黑龙江省分行操作风险分类分级标准》规定的违规事项、未遂刑事案件、负面媒体信息及潜在风险。
报告内容应包括:事项基本情况、产生的原因以及涉及的风险点等。
第十五条操作风险事件,项,按件报告～不得将类似事件,项,打包上报～但以下情况视为一起事件,项,:,一,由同一原因引起的多个事件,项,～如系统故障、产品或模型缺陷、流程失败引起多个客户索赔的事件。
,二,由同一原因引起但表现为多个不同形式的事件,项,～如内部人员违规导致客户资金损失而被客户起诉～既是违规事件～又是被诉案件。
,三,由同一人、机构或团伙以相同手段进行的内外部欺诈行为的多个事件,项,～如同一人或团伙进行的多笔假按揭或信用卡虚假申请、同一人或团伙在ATM安装侧录设备盗窃多名客户资金的行为。
第十六条操作风险分析报告分为季度、年中、年度报告。
操作风险分析报告主要反映本行或本条线操作风险管理情况～要运用操作风险事件,项,、关键风险指标、风险点等信息综合分析～报告内容应至少包括:操作风险事件总体状况、操作风险的主要变化和原因分析、操作风险点频次及变化情况、操作风险潜在因素和存在问题、已采取的风险管理措施和拟采取的改进措施等。
第四章操作风险报告路径和时限第一节事件,项,发生单位报告第十七条操作风险事件报告。
,一,首次报告。
发现操作风险事件后～事件发生单位要根据《中国农业银行黑龙江省分行操作风险分类分级标准》初步判定事件影响程度分级。
判定为重大操作风险事件的～事件发生单位要在3个工作日内通过操作风险管理信息系统提交操作风险事件报告单～识别并填写风险点～并由事发单位负责人审核。
判定为一般操作风险事件的～事件发生单位要在5个工作日内通过操作风险管理信息系统提交操作风险事件报告单～识别并填写风险点～并由事发单位负责人审核。
二级分行风险管理部门收到本级行报告的风险事件后～要审核报告内容是否完整、规范～风险点识别是否全面、准确～并在2个工作日内按事件类型、成因和产品线进行分类～再逐级报送上级行风险管理部门审核。
一级分行风险管理部门要在收到事件报告后的2个工作日内对全辖事件报告的规范性和风险分类分级的准确性进行最终审核。
,二,后续报告。
在已报告的事件发生重大变化、事件处理取得重大进展或事件处理完毕后～事件发生单位应在3个工作日内通过操作风险管理信息系统提交操作风险事件后续报告。
风险管理部门收到后续报告后～应按首次报告的时限和要求进行审核、分析和上报。
,三,事件结束。
当操作风险事件处臵完毕并确认损失金额后～事件,项,发生单位应结束事件报告流程～将事件状态修改为处理完毕。
各级风险管理部门应定期检查未结束的操作风险事件并跟踪事件处理进展情况。
第十八条操作风险事件督办。
二级分行风险管理部门对辖内发生的风险金额500万元以上信贷相关的操作风险事件和50万元以上的非信贷业务类操作风险事件进行督办～配合事件发生单位查清风险发生的原因并采取风险处臵措施～定期形成整改报告逐级上报至省行风险管理部。
第十九条操作风险事项报告。
发现违规事项、潜在风险、未遂刑事案件后～事项发生单位应在10个工作日内通过操作风险管理信息系统提交事项报告单。
第二十条操作风险事件,项,升级或降级。
在已报告的操作风险事件,项,发生重大变化使事件级别发生改变时～事件,项,发生单位应根据操作风险事件分级标准进行相应的事件,项,升级或降级～并按照新的事件级别的要求进行后续报告。
第二十一条操作风险事件,项,合并与拆分。
风险管理部门接到辖内报告的操作风险事件,项,中存在类似事件,项,打包上报或属于本办法第十五条规定的可合并报告的事件～应要求事件,项,发生单位进行合并或拆分后重新报告。
第二十二条风险识别。
事件,项,发生单位在报告操作风险事件,项,后～应及时查找、分析、提炼风险因素及风险信号～对于新的风险点、风险因素、风险信号～要在10个工作日内按照识别评估办法的有关要求报送。
第二十三条各级监察、安全保卫、法律事务、内控合规、信息技术管理、办公室等部门应每月将收到的操作风险事件报告及处臵情况通报同级风险管理部门。
第二节派驻风险合规经理报告第二十四条运营主管、营业网点负责人报告。
各营业网点运营主管要将本单位发生的柜面业务操作风险事件,项,在3个工作日内通过操作风险管理信息系统向派驻风险合规经理报告。
各营业网点负责人要将本单位发生的其他操作风险事件,项,在3个工作日内通过操作风险管理信息系统向派驻风险合规经理报告。
第二十五条派驻风险合规经理报告。
对收到各运营主管、营业网点负责人报告的事件,项,～派驻风险合规经理应在2个工作日内予以审核～核查驻地行是否已向上级行风险管理部门报告～并在季度分析报告中分析事件,项,情况。
当驻地行未履行报告义务时～派驻风险合规经理应督促驻地行在2个工作日内报告～督促无效时～要在2个工作日内直接通过操作风险管理信息系统报告。
派驻风险合规经理要掌握驻地行近三年的操作风险事件,项,～建立事件登记薄并定期更新。
第二十六条运营主管、营业网点负责人向派驻风险合规经理报告实行每周零报告制度～如未发生操作风险事件,项,～应于每周一在操作风险管理信息系统中说明上周未发生操作风险事件,项,。
第三节风险分析报告第二十七条条线操作风险分析报告。