保险营销：团队经营策略
保险营销如何做好团队建设与管理
保险营销如何做好团队建设与管理所谓团队，就是一种为了实现某种目标，由相互协作的具有共同信念的个体组成的工作群体。
这就要求团队管理需要一定的约束力，对于违背规章制度的行为应该及时制止，否则长期下来，一些不良风气就会滋生且蔓延。
团队需要的是整体的行动力、销售力、目标完成率等等，所以必须整合个体差异性，制定一个大家都能接受的团队公约，使员工做到自觉用团队纪律约束自己，这种团队公约能够充分集中全体成员的智慧和意志，从而有效开展团队的各项工作，实现共同目标。
团队管理首先要规划蓝图，建立共同目标。
团队目标建设就是描绘所有成员心中所追求的图像，它具有很强的感召力，能激发起组织中每一个成员的创作冲动，使人充满激情。
团队通过全组成员的参与，制定“每个人都要最快时间晋升主管与经理”的个人愿景和团队“成为全公司生产力最强的团队”的团队愿景。
当然，个人愿景与团队愿景相辅相成，这样能够激发大家的潜能，使团队形成人人积极向上、努力晋升的团队文化。
事实上，作为团队的领导者必须了解以下问题：是否所有人都知道和认同这个目标；目标的拟定是否与他们沟通过；团队目标是否与个人目标和利益相结合；你对目标是否有强烈的认同感等等。
这些问题都很重要，每一位团队领导者都不应该忽视这一点。
认真做好基础工作，是成功建设团队的重要原因。
其次，分工明确，协作发展。
团队中的每一个人都有自己的特点，有人外向有人内向，作为团队的管理者，首先要了解自己的团队，使每一个成员都能感受到自己是团队中不可缺少的一份子，每个成员对团队的贡献都能得到大家的承认，让每个成员融入团队，提高团队成员的参与性。
在团队的日常经营中，主管的工作就是推动属员达成业绩与增员目标，同时对其进行分类激励、训练与辅导。
因为在团队里，属员的能力各有不同，有的人有领导能力，平时可以组织活动；有的人分析能力强，可以为团队出谋划策；有的人业绩出色，可以作为团队明星，协助新人成长，等等。
总之，要发挥每个人的特长，让每个人在团队中都能找到用武之地，这样团队才能健康发展。
保险公司如何做好团队日常制度经营
业务襄理 13－15人（主管3）
业务主任 4人（主管1人）
见习业务主任 4人（主管1人）
4.2裂变关系和利益保护（例1）
平安：平级即分离，分离可回归 国寿：平级不分离，分离不回归；平级保护期：2年
平安
恒久（不能降级到业务主管以下）
待遇 培育出平级团队后： 初级主管利益比例提升 中高级主管利益比例减损
4.2裂变关系和利益保护（例2）
❖ 裂变规则
▪ 人保：平级即分离，分离可回归 ▪ 国寿：平级不分离，分离不回归；平级保护期：2年
项目 待遇
人保
直接及间接培育出的平级团队
初级主管培育平级主管后，培育利益提升， 提取比例高于其管理利益
国寿
直接培育出的平级团队
初级主管培育平级主管后，管理利益无变化， 同时获取额外培育利益（培育组经理奖）
部经理的管理津贴： 直辖19％、20％、21％（以1万和5万为界），相应扣减直辖组提取部分
所辖：2％、4％、6％、7％ 、8％（以3万、6万、16万、26万为界）
强力保护血缘利益
✓全省统一管理晋升考核，避免出现人 为行政干预行为；
✓省公司定期检查违规行为，严格尊重 血缘，保护血缘利益，维护团队稳定；
国寿
恒久（条件更严格）
比例基本持平，分离之后略有下降
考核
第一、二个考核期，人力业绩100％回算； 平级2年保护期内人力、业绩100％回算；
只有维持考核回算，晋升不回算。
晋升和维持均回算。
【关键发现】 ➢ 裂变规则与配套的利益保护，均能实现对组织扩张的鼓励； ➢ 对于初级主管而言，平安与国寿均采取不同方式，大力鼓励初级主管的培育； ➢ 就中高级主管而言，国寿对团队裂变的实际利益保护更充分，更有利于中高级主管 培育；平安实际利益保护较弱，但提供回归的预期。
保险行业团队策划书3篇
保险行业团队策划书3篇篇一《保险行业团队策划书》一、团队背景随着保险行业的不断发展，市场竞争日益激烈。
为了在市场中脱颖而出，提高团队的竞争力和业绩，我们制定了本团队策划书。
二、团队目标1. 提高团队的销售业绩，实现年度销售目标。
3. 加强团队的协作和沟通，提高团队的工作效率和凝聚力。
三、团队策略1. 市场调研（1）了解市场需求和竞争情况，制定针对性的市场营销策略。
（2）分析客户需求和购买行为，提供个性化的保险解决方案。
2. 产品创新（1）根据市场需求和客户反馈，不断推出新的保险产品。
（2）优化现有产品，提高产品的竞争力和吸引力。
3. 销售渠道拓展（1）加强与现有渠道的合作，提高销售效率和业绩。
（2）开拓新的销售渠道，如互联网、电话销售等。
4. 客户服务提升（1）建立完善的客户服务体系，提高客户满意度和忠诚度。
（2）加强客户关系管理，定期回访客户，了解客户需求和意见。
5. 团队建设（1）加强团队培训和学习，提高团队的专业水平和综合素质。
（2）建立激励机制，激发团队成员的工作积极性和创造力。
四、团队执行1. 制定详细的工作计划和时间表，明确各成员的职责和任务。
2. 加强团队的沟通和协作，及时解决工作中出现的问题。
五、团队评估1. 设定明确的评估指标，如销售业绩、客户满意度、团队凝聚力等。
2. 定期对团队的工作进行评估和考核，根据评估结果进行奖励和惩罚。
六、本团队策划书是我们团队未来发展的蓝图和行动指南。
我们将认真贯彻执行本策划书，不断提高团队的竞争力和业绩，为客户提供更加优质的保险服务。
篇二《保险行业团队策划书》一、团队背景随着保险行业的不断发展，市场竞争日益激烈。
为了在这个竞争激烈的市场中脱颖而出，我们需要打造一支高效、专业的保险销售团队。
本团队策划书旨在为保险销售团队的建设和发展提供指导和方向。
二、团队目标1. 提高销售业绩：通过团队的努力，提高保险产品的销售业绩，实现团队的销售目标。
3. 增强团队凝聚力：通过团队建设活动，增强团队成员之间的沟通和协作，提高团队凝聚力。
保险团队经营KPI分析基本情况经营举措团队规划
员工留存率KPI
员工留存率KPI：衡量保险团队人力资源管理水平的重 要指标，通过分析员工留存率、员工培训和福利待遇等 数据，了解保险团队的员工满意度和团队稳定性。
员工留存率KPI的员工留存率是衡量保险团队人力资源 管理水平的重要指标，通过对员工留存率进行量化和 分析，可以了解保险团队的员工满意度和团队稳定性 。评估员工留存率KPI时，需要关注员工留存率、员工 培训和福利待遇等关键指标，这些指标能够反映保险 团队在人力资源管理方面的表现和团队稳定性。
创新保险产品
根据客户需求和市场变化，创新保险 产品，满足客户多样化需求。
加强客户关系管理
建立完善的客户关系管理系统，提高 客户黏性和忠诚度。
提高员工留存率的经营举措
提供良好的工作环境
完善福利待遇
创造和谐、积极向上的工作氛围，提高员 工的工作满意度。
提供具有竞争力的薪资、福利和奖励机制 ，吸引和留住优秀人才。
加强员工培训和发展
建立良好的企业文化
提供持续的专业培训和发展机会，帮助员 工提升技能和能力。
倡导团队合作、创新和客户至上的价值观 ，增强员工的归属感和凝聚力。
04
团队规划
团队组织架构规划
组织架构图
明确团队内部各岗位的职 责和分工，形成完整的组 织架构图。
岗位设置
根据业务需求和团队规模， 合理设置岗位，确保团队 高效运转。
客户满意度KPI
客户满意度KPI：衡量保险团队客户服务质量 的重要指标，通过调查问卷、客户反馈和投 诉处理等途径，了解客户对保险团队是衡量保险团 队客户服务质量的重要指标，通过对客户满 意度进行调查和评估，可以了解客户对保险 团队服务的评价和忠诚度。评估客户满意度 KPI时，需要关注调查问卷的回复率、满意 度评分和客户反馈等关键指标，这些指标能 够反映保险团队在客户服务方面的表现和客
中国人寿营销策略
中国人寿营销策略中国人寿是中国最大的保险公司之一，采取了多种营销策略来吸引和留住客户。
以下是中国人寿的主要营销策略：1. 多渠道推广：中国人寿通过电视、广播、报纸、杂志、户外广告等多个渠道进行广告宣传，提高品牌知名度。
此外，他们还通过电子媒体和社交媒体平台扩大推广范围，与现代消费者保持紧密联系。
2. 专业销售团队：中国人寿通过招聘、培训和激励销售人员，建立了庞大的销售团队。
这些销售人员不仅在产品知识方面接受了全面培训，还具备良好的沟通和销售技巧。
他们能够与潜在客户建立信任关系，并提供量身定制的保险解决方案。
3. 创新产品设计：中国人寿积极研发新产品，以满足不同客户的需求。
他们不断改进现有产品，提高保险规划的灵活性和适应性。
此外，他们还推出了一些独特的产品，如健康保险、教育储蓄计划和长期护理保险等，以满足现代消费者的多样化需求。
4. 佣金和奖励计划：中国人寿设立了一套激励机制，以鼓励销售人员开展更多的业务。
销售人员可以根据其业绩获得丰厚的佣金和奖金。
这不仅可以激励销售人员积极拓展业务，还可以加强他们的忠诚度和满意度。
5. 组织活动和宣传行动：中国人寿经常组织各种宣传活动和社区参与活动，以与潜在客户建立联系并传达他们的核心价值观。
他们还经常举办讲座、研讨会和培训班等活动，以提高公众对保险知识的了解和认识。
6. 客户服务和投诉处理：中国人寿注重提供卓越的客户服务。
他们通过电话、电子邮件、在线聊天和社交媒体等多种渠道为客户提供快速和专业的响应。
同时，他们建立了有效的投诉处理机制，确保客户的问题能够及时得到处理和解决。
总之，中国人寿通过多种渠道推广、专业销售团队、创新产品设计、佣金和奖励计划、组织活动和宣传行动以及优质客户服务等策略，取得了长足的发展和成功。
他们将继续不断创新，以满足不断变化的市场需求，为客户提供更好的保险保障和服务。
人寿保险营销策划方案范本（三篇）
人寿保险营销策划方案范本一、背景分析随着经济的发展和人民生活水平的提高，人们对于风险保障的需求越来越高，人寿保险作为一种重要的金融产品，具有保障风险、保障家庭稳定的作用，已成为人们理财规划的重要组成部分。
然而，目前人寿保险市场竞争激烈，保险公司面临着产品同质化、市场份额争夺等问题。
因此，____年人寿保险营销策划方案的制定和实施变得尤为重要。
二、目标确定1. 增加人寿保险的市场份额：通过制定差异化的产品和创新的营销策略，提高人寿保险在市场中的竞争力，争取更多的市场份额。
2. 提升客户满意度：通过提供全方位、个性化的服务，提高客户的满意度，增加客户的复购率和口碑传播效应。
3. 扩大客户群体：通过精细化的市场分析和精准的推广方式，扩大人寿保险的客户群体，使更多的人了解和购买人寿保险产品。
三、策略和措施1. 产品创新：开发符合不同人群需求的人寿保险产品，例如针对老年人的养老保险产品、儿童教育保险产品等。
同时，通过优化现有产品，增加产品附加值，提高产品的竞争力和吸引力。
2. 建立合作伙伴关系：与金融机构、互联网平台、线下零售商等建立合作伙伴关系，共同推广人寿保险产品。
通过与合作伙伴共享渠道资源和客户资源，增加产品曝光度和销售机会。
3. 投入更多的资源：增加营销预算，加大对人寿保险营销的投入力度。
投入更多的人力、财力和物力，提升团队的专业能力和执行力，确保策略的有效执行。
4. 利用互联网推广：利用互联网和社交媒体平台进行精准投放和营销推广。
通过精细化的目标定位和个性化的内容传播，增加人寿保险的曝光度和用户的购买意愿。
5. 提高客户服务水平：建立健全的客户服务体系，提供全天候的咨询和服务，解决客户问题和需求。
同时，通过客户关怀活动和增值服务，提高客户的满意度和忠诚度。
四、预期效果1. 增加人寿保险市场份额：通过产品创新和营销策略的优化，预计在____年实现人寿保险市场份额的增长，提升品牌在市场中的知名度和影响力。
公司保险营销方案
公司保险营销方案1. 背景在当今快速变革的商业环境下，企业面临的风险越来越多样化。
财产损失、第三方责任、员工意外等各种意外风险对企业造成了巨大的经济和社会影响。
为了降低这些风险，许多企业已经开始考虑购买保险。
保险公司为企业提供了各种保险产品，但同时也遭遇到保险市场竞争激烈的现实问题。
如何制定营销策略，吸引更多的企业购买保险，是保险公司需要解决的核心问题之一。
2. 目标客户公司保险营销方案主要面向企业客户，包括大型企业、中小型企业和自由职业者等。
3. 营销策略保险公司需要根据目标客户特点确定营销策略。
以下是几种常见的营销策略，其中不同的营销策略适用于不同的企业：3.1 定制化保险产品针对大型企业和中小型企业，保险公司可以根据客户需求定制化保险产品。
这种定制化保险产品可以帮助企业降低成本，提高保险利益。
然而，在制定定制化保险产品时，保险公司需要综合考虑企业需求、市场变化、风险评估等因素，因此需要对市场有深入的了解，以满足高质量、适用性强的需求。
3.2 专业团队服务保险公司可以建立专业的保险服务团队，为企业提供全面的保险解决方案。
这种全方位的保险服务包括了为企业提供风险评估报告、保险套餐定制、理赔服务等。
建立专业保险服务团队可以提高客户对保险公司的信任，建立良好的客户关系。
3.3 免费风险评估保险公司可以提供免费的风险评估服务，为企业提供保险规划和方案，使企业更顺利地进行业务扩展和经营管理。
在提供免费风险评估的同时，保险公司可以与企业建立联系，逐渐建立信任和友好关系，为后续的保险销售打下基础。
3.4 优质理赔服务优质的理赔服务是企业选择保险公司的重要考虑因素之一。
保险公司具备快速响应、专业处理、及时结算等优良的理赔服务可以帮助企业降低损失，减少负担，同时提高保险公司在客户心中的形象。
4. 推广渠道保险公司可以通过以下几种方式来推广和营销自己的保险产品：4.1 线上平台保险公司可以通过搭建自己的官方网站、微信公众号等线上平台，为客户提供保险咨询、在线购买等服务。
团险营销方案
团险营销方案可以从以下几个方面进行：了解目标客户：通过市场调研和数据分析，了解不同企业和个人的保险需求和偏好，明确目标客户群体。
这需要深入了解目标客户的行业、企业状况、员工福利政策等信息。
设计保险方案：根据目标客户的需求，设计具有差异化和定制化的团体保险方案。
要考虑到不同的保险类型、保险金额、保险期限等因素，同时可以根据目标客户的特点增加一些定制化的附加责任，以提升方案的吸引力。
灵活保费计算：针对不同规模的团体，设计不同的保费计算方法，灵活收取保费，满足不同客户的财务承受能力。
客户沟通和调整：通过与目标客户的沟通和反馈，及时调整保险方案，确保方案的适应性和竞争力。
团险销售策略和渠道：选择合适的营销策略和渠道来推广团体保险。
例如，通过面对面销售、社交媒体推广、合作伙伴渠道以及专业展会和培训等方式，来扩大团体保险产品的宣传和销售。
此外，为了更好地推动团险业务的发展，还可以采取以下措施：建立专业的团险销售团队：招募经验丰富的团险销售精英，提供专业的销售培训和指导，提高销售团队的团险销售能力。
加强与合作伙伴的关系：与各行业的企业、协会、工会等建立良好的合作关系，共同推广团体保险产品，扩大销售渠道。
提供定制化的服务：根据不同客户的需求，提供个性化的保险方案和定制化的服务，提高客户满意度和忠诚度。
开展市场调研和宣传活动：定期开展市场调研和宣传活动，了解市场动态和客户需求，提高团体保险产品的市场知名度和竞争力。
加强客户服务和管理：建立完善的客户服务和管理体系，提供优质的售后服务和支持，提高客户满意度和忠诚度。
总之，团险营销方案需要结合市场需求、客户需求、产品特点等因素进行综合考虑和设计，同时要注重销售策略和渠道的选择，以及加强客户服务和管理等方面的工作。
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销售组织中存在较为明显的差异化状态-3
2007年某分公司“保费—主要险种”分布表
销售组织中存在较为明显的差异化状态-4
2008年某分公司“单件保费—件数”分布表
问题背后的问题？
问题背后的问题？
人力资源、商品资源、客户资源经营过程中存在的问题原因是多方面的，最关键、最根本的原因是管理措施不协调，差异化经营意识不突出，在一定程度上反映出发展思路→发展措施→发展结果的不全面不协调
高于“成功线”的人员为“2”产能层级人员
业绩在“成功线”与“创富线”之间的人员为“3”产能层级人员
低于“创富线”的人员为“5”产能层级人员。
例如：
在追踪表的期末栏内填写相应的数据：
532层级人力统计追踪表：
532层级人均业绩统计追踪表：
步骤三：进行532经营效果评定
（1）532人力经营系数计算方法：
活动量、心态、销售技巧、目标忠诚度、客户群体……
对“5”层级人员要重点分析、重点推进
约访、辅导、面谈、家访……
要充分考虑属员的个性化特点
性格、心态、技巧、知识、习惯、人际……
高绩效群体的基础特点：
中绩效群体的基础特点：
低绩效群体的基础特点：
（2）绩效目标设定
目标设立参考以下依据
基本法考核
公司业务竞赛目标
划分同质化和差异化的人群
结合营销员产能的实际情况
推动更多营销员树立高目标
考虑经营重心各季度的不同
成功线和创富线作为两个群体的确保目标
步骤三：划分532产能层级人力
将最终确定的“成功线”和“创富线”，对比上季度营销员FYP（或FYC）排行情况，将本团队营销人力进行划分：
业绩在“成功线”以上的营销员为“2”类产能层级
团队经营目标分解
属员内在的需求和动力
突出个性化属员的特点
目标设立关键在达成共识
认可目标才能提高忠诚度
532经营策略的实践性操作运用
阶段分析评估：
步骤一：提取绩效指标数据：
在本季度结束时，提取本单位营销员的业绩排行数据。
步骤二：本季度人力产能层级划分
通过本季度初确定的“成功线”和“创富线”对新的绩效排行情况进行划分
激励个别营销员，保护其自信心及荣誉感
成功线和创富线附近的营销员尽可能向上划分
步骤五：填写统计追踪表：
在追踪表的期初栏内填写相应的数据：
532层级名单统计表:
532层级人力统计追踪表：
532层级人均业绩统计追踪表：
532经营策略的实践性操作运用
落实差异化经营措施
（1）532产能层级特点分析
分析各产能层级的群体差异化特点
深刻内涵
操作实践
意义和特点
532经营策略的深刻内涵
532经营策略的核心要义是差异化经营，就是以人力资源的经营为核心和关键，统筹商品资源、客户资源和推动措施，分类指导、分层推进、整体提升，使目标设定和经营管理既有综合性，又有针对性，既有标准化，又有差异化，进而提升销售组织整体效能。
深刻内涵1：人力资源的差异化经营
（3）532人力经营系数计算演算
主要内容
基本概念
深刻内涵
操作实践
意义和特点
532经营策略是管理实践的深刻总结
532经营策略是在总结提炼我系统营销组织建设正反两方面经验教训的基础上，深刻分析制度经营、会议经营、活动管理、辅导训练、销售支援等措施对高中低不同产能群体的影响而提出的一项重要管理举措，对推动全系统营销团队自主经营和自我发展，提高成功创富能力具有重要意义。
532经营策略的基本概念
以成功创富为理念，以组织架构、制度经营为基础，以落实活动管理和先进的销售技术为手段，将销售组织的人力按照不同的销售能力确定不同的绩效标准，有针对性地实施“差异化”的推进指导措施，全面提升销售组织的整体绩效和个体效能。
532经营策略的基本模型
532经营策略的基本步骤
主要内容
基本概念
先根据《532层级人力统计追踪表》的数据情况计算出各层级人力的变动率，变动率的公式为：（期末人数－期初人数）/期初人数
如A团队2层级人员期初有8人，期末有9人，其变动率为（9－8）/8＝0.125。由于可能存在人数下降的情况，因此变动率有可能是负值。
以“20％人员贡献50％左右业绩；30％人员贡献30％左右业绩；50％人员贡献20％左右业绩”为理想的532经营模型
避免单一片面、甚至极端的业务竞赛
主要内容
基本概念
深刻内涵
操作实践
意义和特点
532经营策略的实践性操作运用
532产能层级划分：
步骤一：提取“成功线”与“创富线”
思路：提取两条能够明显划分出三类群体的业绩产能特点的“线”
步骤一：提取“成功线”与“创富线”
提取上季度本公司在册营销员FYP（FYC）的排行情况
深刻内涵2：客户资源的差异化经营
深刻内涵3：商品资源的差异化经营
基于客户保险需求、营销员销售技能和公司发展目标的骨干商品“群”策略。
满足客户需求
提升创富能力
应对市场竞争
深刻内涵4：推动措施的差异化经营
基于销售人员知识、心态、技能、习惯等方面表现出的产能差异，落实差异化的经营推动措施
避免畸轻畸重、千人一面
业绩在“成功线”和“创富线”之间的营销员为“3”类产能层级
业绩在“创富线”以下的营销员为“5”类产能层级
举例：
步骤四：调整532产能层级人力
按照“成功线”和“创富线”划分出的产能层级还可以结合主管及营销员的实际情况进行调整
进行调整时，需要考虑绩表现
根据排行数据，按照50%、30%、20%的比例标准，将排行表进行划分
将业绩前20%的最后一名人员的业绩数据提取为“成功线”，将业绩中30%最后一名人员的业绩数据提取为“创富线”。
举例：
举例：
步骤二：调整“成功线”与“创富线”
将成功线和创富线进行上下适度调整，从而针对性地划分出高中低三类产能层级；
注意要点：
为不同层级人员变动赋予不同的分值，“2”层级为5分；“3”层级为3分；“5”层级为2分。然后将各层级变动率乘以对应分值，并进行加总便得到532人力经营系数。
（2）532人力经营系数计算公式：
532人力经营系数的高低代表532经营中人力转化的大致成果。
充分考虑了各层级人员转化的变动情况（例如“3”层级人员转化为“2”层级，“3”层级人力减少则“3”层级得分会减少但“2”层级得分会增加），也同时考虑到新增人力或人力流失的情况（例如团队通过增员新增了“5”层级人力，则得分会增加，相反，人力流失则得分会减少）