中央银行的性质与职能共22页
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02第二章 中央银行的性质与职能
5，中央银行代表国家管理国库和向政府提供 融资。 绝大部分国家都将财政资金的收入和支付委托 中央银行进行操作，当政府的财政资金在收入和支 付时间上发生不一致时，中央银行有责任向政府提 供融资，以保证政府职能的正常进行。
6，中央银行代表国家参与国际金融活动和管 理国家黄金外汇储备。 例如中央银行代表国家参加国际金融组织，参 与国际重大金融贸易的谈判和决策，代表国家干预 国际金融市场以及代表国家向外举债或提供融资等。
规。 通过立法，将金融机构及其行为纳入法制轨道 是维持和管理金融秩序的最基本方法。 中央银行代表国家直接指定或者参与制定金融 法规，保障金融稳健运行。 不仅如此，在不少国家，中央银行还代表国家 监督金融法规的执行状况，对金融业执行监督和管 理的职能。
2，中央银行配合政府的宏观经济目标，制定 和执行货币政策。 中央银行改变货币供应量可以影响金融机构和 其他社会公众的行为，具有调控宏观经济的效果。 因此，中央银行可以根据国家的宏观经济目标和经 济的运行状况，制定合适的货币货币政策予以配合 和调控。
（3）垄断货币发行权是稳定货币币值的基本条件。 在金本位制下，中央银行垄断货币发行权可以 防止货币分散发行时可能出现的不与黄金数量保持 一定比例的超量发行，保证货币数量与黄金数量保 持一定比例，稳定货币币值。在信用货币制下，中 央银行垄断货币发行权，可以通过使用货币政策工 具，调节货币数量使之符合经济发展的客观需要。
例如当经济处于高涨时期，总需求与总供给 又大致平衡，中央银行就应该主动扩大负债和资 产业务向社会提供流通工具和支付手段，支持随 经济的高涨，而增加的对货币的需要，继续维持 总需求和总供给的平衡。否则，随经济的高涨， 总需求就会因为流通工具和支付手段的缺乏而受 到抑制，阻碍生产和流通的顺利进行，丧失经济 高涨的局面。 反之，如果经济过热，则应该主动收缩业务， 减少货币的供应，抑制总需求使之与总供给保持 大体平衡。
中央银行性质与职能
数字化转型对中央银行职能 和业务的影响
未来数字化转型的趋势和展 望
国际合作与协调
加强跨境监管合作，共同维 护国际金融稳定
中央银行参与国际经济政策 协调，共同应对全球金融危 机
推动国际金融监管标准的制 定和实施，提高全球金融体
系的透明度和可预测性
加强国际货币合作，促进国 际货币体系的稳定和发展
金融创新与监管
添加项标题
促进经济发展：中央银行通过实施货币政策，调节货币供应量和 利率水平，促进经济增长和就业。
添加项标题
保障国家经济安全：中央银行作为国家的宏观调控部门，负责制 定和执行货币政策，保障国家经济的稳定和安全。
中央银行的发展趋势
章节副标题
数字化转型
数字化转型的主要领域和实 施进展
中央银行数字化转型的背景 和意义
实施货币政策，调控宏观 经济
实施金融监管，规范金融 机构行为
协调金融政策，促进经济 发展
中央银行的作用
章节副标题
保障国家经济安全
维护金融稳定，防范和化解金融风险 实施货币政策，调控宏观经济运行 发行货币，保持币值稳定 实施外汇管理，维护国际收支平衡
促进经济增长和发展
促进经济增长和发展 维护金融稳定 调控货币政策 保障支付清算系统正常运行
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20XX/01/01
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中央银行性质 与职能
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CONTENTS
单击添加目录项标题 中央银行的性质 中央银行的职能 中央银行的作用
中央银行的发展趋势
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中央银行的性质
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中央银行的定义
中央银行的性质与职能
（三）中央银行是国家的银行
即指代表国家制定和执行货币政策、 管理全国金融活动，为政府服务的银行。 1、代理国库 2、代理国家债券发行 3、对政府给予信贷支持 4、进行黄金和外汇的保管、买卖和管理 5、制定并监督执行有关金融管理法规
二、中央银行的综合职能
• （一）服务职能 • 即指中央银行向政府、银行及其他金融 机构提供资金、划拨清算、代理业务等方 面的金融业务。 • （1）中央银行为政府服务 • （2）中央银行为银行和其他非银行金融机 构服务
现代经济运行的特点
1.实物经济运行与金融运行交融在一起， 1.实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已 实物经济运行与金融运行交融在一起 成为现代经济的核心。 成为现代经济的核心。 2.经济全球化与金融的国际化相伴而行 经济全球化与金融的国际化相伴而行。 2.经济全球化与金融的国际化相伴而行。
（1）跨越国界的金融业务已占据很大比重。 （2）金融机构的跨国设立。 （3）金融市场走向全球一体化。
3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增 3.各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增 强，国际间的宏观协调已提上重要日程。 国际间的宏观协调已提上重要日程。
(1)政府作为一个部门，在国民经济活动中的地位不 断提高。 (2)政府作为国民经济的管理者，对经济运行的调控 力度不断增加。
二、中央银行是管理全国金融事业的国家机关
第二章 中央银行的性质与职能
• 第一节 中央银行的性质 • 第二节 中央银行的职能 • 第三节 中央银行职能的变化
第一节 中央银行的性质
一、中央银行是一国金融体系的核心
中央银行、商业银行、 中央银行、商业银行、各种专业银行和非银行金融机 构共同构成一国的金融体系， 构共同构成一国的金融体系，中央银行处于金融体系 的核心。 的核心。 中央银行控制一国的货币供给总量， 中央银行控制一国的货币供给总量，管理全国金融的 运行，制定全国金融政策和规章制度， 运行，制定全国金融政策和规章制度，参与国际金融 往来。 往来。
第二章 中央银行的性质与职能
发行的银行
控制信用规模，调节货币供应量 代理国库与国债发行 向政府提供短期信用
基 本 职 能
政府的银行
代表政府管理黄金和外汇储备 充当政府金融政策顾问和参谋 集中存款准备金
银行的银行 组织银行间票据交换和清算
全国银行的最后贷款人
中央银行业务 7
经济与管理学院
为政府服务
服务职能
为金融机构服务 为社会公众服务
中国人民银行是特殊的金融机构 中国人民银行是特殊的国家机关
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经济与管理学院
中国人民银行是特殊的金融机构
从地位来看：中国人民银行处于金融体系的 核心，处于超然的地位，具有垄断性。
从经营对象看：是金融机构和政府，而不是 企业和个人。 从经营目的看：贯彻货币政策，维护金融稳 定，不以盈利为目的。 从高级管理人员任命看：人大常委会批准， 国家主席任命。
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经济与管理学院
二、中国人民银行的职能的变化
1983年前：货币发行与管理、金融业务；
1984年－1998年：货币政策、金融监管
1998年－2003年：货币政策、银行业金融机
构的监管
2003年以后：货币政策、金融稳定、反洗钱、
征信管理
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经济与管理学院
二、中国人民银行的职能的变化
宏观经济管理 政府及金融机构 保持货币币值稳定 金融体系的核心
商业银行
微观经济主体 经济组织与个人 利润最大化 经济活动中心
发行的银行、政府的 银行、银行的银行
中央银行业务
信用中介、支付中介 信用创造、金融服务
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经济与管理学院
第二节 中央银行的职能
基本职能 综合职能
第二章中央银行的结构,性质与职能
央银行的机构 有些发展中国家设置类似于中央银行的 机构，执行中央银行的部分职能。这 种形式的机构或者是一个通货局（不 制定和不执行货币政策，也不要求商 业银行上缴存款准备金），或者是介 乎通货局与近代商业银行之间的机构。
第二节
中央银行的资本来源 和机构设置
一、中央银行最高权力机构的组织形式 （一）金融政策决策和执行权集于一身的中 央银行，一般最高权力机构是理事会。如： 英、美 （二）最高权力机构分为金融政策决策机构 和执行机构。如：日本、德国和意大利 （三）最高决策机构分为决策机构、执行机 构和监督机构。如：法国、比利时、瑞士
中央银行的结构、 第二章 中央银行的结构、性质 与职能
第一节 中央银行制度的形式 第二节 中央银行的资本来源和机构设置 第三节 中央银行的性质 第四节 中央银行的职能 第五节 中央银行的作用
第一节 中央银行制度的形式 一、复合的中央银行制 在一个国家内，没有单独设立中央银行， 而是把中央银行的业务和职能与商业 银行的业务和职能集于一家来执行。 这种类型的中央银行又可分为两种形式： 一体式中央银行制和混合式中央银行 制。
当代各国中央银行不管其资本结构如何， 都是国家机构的重要组成部分，处于该 国金融活动的中心地位和金融体系的 最高地位。但是，中央银行的金融管 理离开了业务经营是不可能的。所以， 中央银行是代表国家进行金融控制、 管理金融的特殊机构。它的这种地位 是它的性质的升华。
第四节 中央银行的职能
一、服务职能。 服务职能。 1、为政府服务：经理国库、临时的财政 垫支、作为政府的国际金融活动的代表、 作为政府的金融顾问和参谋。 2、为银行与非银行金融机构服务：主持 全国的清算事宜、成为银行的最后贷款 者
二、单一的中央银行制 单一的中央银行制实在一个国家单 独设立中央银行，由中央银行作为 发行的银行、政府的银行、银行的 银行和执行金融政策的银行，全权 发挥作用。
第二节
中央银行的资本来源 和机构设置
一、中央银行最高权力机构的组织形式 （一）金融政策决策和执行权集于一身的中 央银行，一般最高权力机构是理事会。如： 英、美 （二）最高权力机构分为金融政策决策机构 和执行机构。如：日本、德国和意大利 （三）最高决策机构分为决策机构、执行机 构和监督机构。如：法国、比利时、瑞士
中央银行的结构、 第二章 中央银行的结构、性质 与职能
第一节 中央银行制度的形式 第二节 中央银行的资本来源和机构设置 第三节 中央银行的性质 第四节 中央银行的职能 第五节 中央银行的作用
第一节 中央银行制度的形式 一、复合的中央银行制 在一个国家内，没有单独设立中央银行， 而是把中央银行的业务和职能与商业 银行的业务和职能集于一家来执行。 这种类型的中央银行又可分为两种形式： 一体式中央银行制和混合式中央银行 制。
当代各国中央银行不管其资本结构如何， 都是国家机构的重要组成部分，处于该 国金融活动的中心地位和金融体系的 最高地位。但是，中央银行的金融管 理离开了业务经营是不可能的。所以， 中央银行是代表国家进行金融控制、 管理金融的特殊机构。它的这种地位 是它的性质的升华。
第四节 中央银行的职能
一、服务职能。 服务职能。 1、为政府服务：经理国库、临时的财政 垫支、作为政府的国际金融活动的代表、 作为政府的金融顾问和参谋。 2、为银行与非银行金融机构服务：主持 全国的清算事宜、成为银行的最后贷款 者
二、单一的中央银行制 单一的中央银行制实在一个国家单 独设立中央银行，由中央银行作为 发行的银行、政府的银行、银行的 银行和执行金融政策的银行，全权 发挥作用。
中央银行的性质与职能PPT(28张)
制定和调整中发挥重要作用。
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山西财经大学王永亮制作
货币政策委员会的职责
在综合分析宏观经济形势的基础上，依据宏观经济调控目 标，讨论货币政策事项，并就以下方面提出建议：
（1）货币政策的制定、调整； （2）一定时期的货币政策控制目标； （3）货币政策工具的运用； （4）有关货币政策的重要措施，货币政策与其他宏观经 济政策的协调。
跨国中央银所行发制行的货职币能保的又证机分完构为全。两以又类外分汇：为储备两作类为：后盾。 类似中央银行的机构 的制货；货币而中币局在央局制中有参银制度央独加行度下银立既一二某。与，行的经元元一中货制权营制制货混一央币度利普：：币合体银发下，通一在联式式行行，是银家中盟：制：完政总行法央的既度国全府部业人和所设的家受和的务机地有中主基货商派，构方国央要本币业出也，设家银区上局银机管分立共行别只的行构理支两同，是有外都。货机级的又：一汇可币构中设在家储通。没央普严银备过通格行限向银，
中国金融出版社提供
二、中央银行最高权力机构的组织形式 （一）三类组织形式
• 政策决策和执行权集于一身。 • 最高领导机构分为政策决策机构
和执行机构。 • 最高领导机构分为决策机构、执
行机构和监督机构。
8
山西财经大学王永亮制作
第二节 中央银行的资本来源和机构设置
中国金融出版社提供
二、中央银行最高权力机构的组织形式 （二）组织形式的特点
中国金融出版社提供
一、中央银行制或的者是几一个种通形货局式，不制订和执行货币政策，也不
要求商业银行交存款储备金；或者是介乎通货局与中央
复合的中央银银行行之间的机构。 单一的中央一银是行货本币国局货制币度汇行一是率个的一钉国中业种住家央务汇一单银和率种独机作职行设制为能的立，基集业专它准于务门有的一和行两外使家职项国中银能基货央行与本币银原来商；行则二执业：是行银。
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货币政策委员会的职责
在综合分析宏观经济形势的基础上，依据宏观经济调控目 标，讨论货币政策事项，并就以下方面提出建议：
（1）货币政策的制定、调整； （2）一定时期的货币政策控制目标； （3）货币政策工具的运用； （4）有关货币政策的重要措施，货币政策与其他宏观经 济政策的协调。
跨国中央银所行发制行的货职币能保的又证机分完构为全。两以又类外分汇：为储备两作类为：后盾。 类似中央银行的机构 的制货；货币而中币局在央局制中有参银制度央独加行度下银立既一二某。与，行的经元元一中货制权营制制货混一央币度利普：：币合体银发下，通一在联式式行行，是银家中盟：制：完政总行法央的既度国全府部业人和所设的家受和的务机地有中主基货商派，构方国央要本币业出也，设家银区上局银机管分立共行别只的行构理支两同，是有外都。货机级的又：一汇可币构中设在家储通。没央普严银备过通格行限向银，
中国金融出版社提供
二、中央银行最高权力机构的组织形式 （一）三类组织形式
• 政策决策和执行权集于一身。 • 最高领导机构分为政策决策机构
和执行机构。 • 最高领导机构分为决策机构、执
行机构和监督机构。
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第二节 中央银行的资本来源和机构设置
中国金融出版社提供
二、中央银行最高权力机构的组织形式 （二）组织形式的特点
中国金融出版社提供
一、中央银行制或的者是几一个种通形货局式，不制订和执行货币政策，也不
要求商业银行交存款储备金；或者是介乎通货局与中央
复合的中央银银行行之间的机构。 单一的中央一银是行货本币国局货制币度汇行一是率个的一钉国中业种住家央务汇一单银和率种独机作职行设制为能的立，基集业专它准于务门有的一和行两外使家职项国中银能基货央行与本币银原来商；行则二执业：是行银。
第2章 中央银行的性质与职能
第二章 中央银行的性质与职能
第一节 中央银行的性质
名称 项目
中 央 银 行
商 业 银 行
相 同 点
1. 都是一国经济、金融的主体； 2. 都在一个经济、金融中发展中起着重要的作用； 3. 许多中央银行是由商业银行演变而来的； 4. 许多中央银行的早期都兼营商业银行业务。 调控者、监管者 货币信用与金融业的核心 不能以营利为目的 对其存款不支付利息 资产应具有最大清偿性 被调控者、被监管者 金融业的主体 要以营利为目的 对其存款要支付利息 资产应是“三性”的最佳均衡 要在国外设立分支机构，条件成熟时应 是国内金融与国际金融对接的桥梁 与政府是“自主经营、依法纳税”关系 实行股份制 商业性运作
政预算收支划拨与清算业务，执行国库出纳职能 ，为政府代办国债的发行、还本付息事宜
临时的财政垫支：提供无息或低息信贷；从证券
市场购买债券或以贴现方式间接购买政府证券
作为政府的国际金融活动的代表：保管金银、买
卖黄金、参加国际金融组织、出席国际金融会议
作为政府的金融顾问和参谋
中山学院经济与管理系 何怡萍
一、中央银行是一国信用制度的 枢纽、金融体系的核心
银行信用是一国信用制度的基础，而中央银 行又处于银行体系的核心；
中央银行垄断货币发行、调节货币总量，是 整个社会信用工具的总供给者； 既是金融市场的参与者，又在金融市场上处 于支配地位。
中山学院经济与管理系 何怡萍
二、中央银行与政府存在特殊关系
代表国家制定和执行各种金融法规； 配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政 策； 通过对央行实现产权国有化和将央行作为隶属 政府的行政部门，确保政府对央行的控制权； 代表国家管理金融市场； 代表国家管理国库，向政府提供融资； 代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外 汇储备。
第一节 中央银行的性质
名称 项目
中 央 银 行
商 业 银 行
相 同 点
1. 都是一国经济、金融的主体； 2. 都在一个经济、金融中发展中起着重要的作用； 3. 许多中央银行是由商业银行演变而来的； 4. 许多中央银行的早期都兼营商业银行业务。 调控者、监管者 货币信用与金融业的核心 不能以营利为目的 对其存款不支付利息 资产应具有最大清偿性 被调控者、被监管者 金融业的主体 要以营利为目的 对其存款要支付利息 资产应是“三性”的最佳均衡 要在国外设立分支机构，条件成熟时应 是国内金融与国际金融对接的桥梁 与政府是“自主经营、依法纳税”关系 实行股份制 商业性运作
政预算收支划拨与清算业务，执行国库出纳职能 ，为政府代办国债的发行、还本付息事宜
临时的财政垫支：提供无息或低息信贷；从证券
市场购买债券或以贴现方式间接购买政府证券
作为政府的国际金融活动的代表：保管金银、买
卖黄金、参加国际金融组织、出席国际金融会议
作为政府的金融顾问和参谋
中山学院经济与管理系 何怡萍
一、中央银行是一国信用制度的 枢纽、金融体系的核心
银行信用是一国信用制度的基础，而中央银 行又处于银行体系的核心；
中央银行垄断货币发行、调节货币总量，是 整个社会信用工具的总供给者； 既是金融市场的参与者，又在金融市场上处 于支配地位。
中山学院经济与管理系 何怡萍
二、中央银行与政府存在特殊关系
代表国家制定和执行各种金融法规； 配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政 策； 通过对央行实现产权国有化和将央行作为隶属 政府的行政部门，确保政府对央行的控制权； 代表国家管理金融市场； 代表国家管理国库，向政府提供融资； 代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外 汇储备。
中央银行的性质与职能
中央银行的独立性有助于维护国家经 济的稳定，避免政治因素对货币政策 的干扰。
中央银行在现代经济中的作用
维护金融稳定
通过实施货币政策、监管金融机 构等手段，防范和化解金融风险 ，维护金融市场的稳定。
促进经济发展
通过调节货币供应量、利率等手 段，推动经济增长、就业和物价 稳定等目标的实现。
提供金融服务
PART 04
中央银行对经济的影响
经济增长与通货膨胀
经济增长
中央银行通过货币政策工具，如调整利率和货币供应量，来刺激或抑制经济增长。在经济增长过快时，中央银行 可能会提高利率以减缓经济活动；反之，则降低利率以刺激经济活动。
通货膨胀
中央银行通过控制货币供应量来影响物价水平。如果货币供应量过多，会导致物价上涨，即通货膨胀。中央银行 会根据物价稳定的目标，适时调整货币政策。
PART 03
中央银行的主要工具
利率工具
调整基准利率
中央银行通过调整基准利率，影响商 业银行的信贷规模和成本，进而调控 宏观经济。
利率走廊
中央银行设定利率走廊，即通过设定 存款准备金率和回购利率，为市场利 率提供上限和下限，以稳定市场预期 和金融市场秩序。
存款准备金率
调整存款准备金率
中央银行通过调整存款准备金率，影响商业银行的存款创造能力，进而调控市 场流动性。
2023-2026
END
THANKS
感谢观看
KEEP VIEW
REPORTING
差别存款准备金率
中央银行根据商业银行的资本充足率、风险状况等因素，实行差别存款准备金 率，以引导商业银行加强风险管理。
公开市场操作
买卖国债
中央银行通过在公开市场买卖国债， 投放或回笼基础货币，以调节市场流 动性。