c14072优先股试点的制度设计答案90分
证券考试c17002 90分答案
一、单项选择题1. QDII基金不可投资于（）。
A. 贵金属或代表贵金属的凭证B. 银行存款、可转让存单C. 银行承兑汇票、银行票据D. 远期合约、互换您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 股票型基金的股票仓位为（）。
A. 60%以上B. 80%以上C. 80%以上D. 0-95%您的答案：C题目分数：10此题得分：0.03. 下列哪类债券基金可投资于二级市场股票（）。
A. 一级债基B. 二级债基C. 纯债基金D. 以上均可您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 货币型基金面临的风险来自于（）。
A. 债券风险B. 流动性风险C. 权益市场风险D. 信用风险您的答案：D,B,A题目分数：10此题得分：10.05. 混合型基金分为（）。
A. 偏股型混合基金B. 偏债型混合基金C. 平衡型混合基金D. 配置型基金您的答案：B,A,C题目分数：10此题得分：10.06. 股票型指数基金的特点是（）。
A. 低成本、低费率B. 不择时、不择股C. 高风险、高收益D. 高成本、高费率您的答案：A,C,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 股票型基金和股票一样，每日净值价格始终处于变动当中。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 货币基金为完全无风险产品（）。
您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 保本型基金任何时候申购均可保本。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 股票型基金份额的净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受影响。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：90.0。
c14077考试100分
试题一、单项选择题1. 下列对于港股通结算流程的规定说法错误的是（）。
A. 在境内，中国结算负责办理与境内结算参与人之间证券和资金的清算交收，境内结算参与人应当就交易达成时确定由其承担的交收义务对中国结算履行最终交收责任B. 在境内，境内结算参与人负责办理与港股通投资者之间证券和资金的清算交收，境内结算参与人与港股通投资者之间的证券划付，应当委托中国结算办理C. 在境内，中国结算作为境内结算参与人的共同对手方，为港股通交易提供单边净额结算服务D. 在境外，对于通过港股通达成的交易，由中国结算作为境内投资者的名义持有人，和香港结算的结算参与人，向香港结算承担股票和资金的清算交收责任您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 下列有关沪港通交易日安排说法错误的是（）。
A. 每年的交易日安排将由两地交易所和结算机构共同研究确定B. 每年的交易日安排于当年的春节前向市场公布C. 沪港通业务仅在沪港两地均为交易日且仅能够满足结算安排时开通D. 交易日的安排主要是考虑防范结算风险和减少对系统的修改，降低成本您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 下列有关沪股通交易制度中的平仓安排说法错误的是（）。
A. 持股比例超过28%时，暂停接受买入申报，直到持股比例降到26%B. 持股比例超过30%时，按照后买先卖原则平仓C. 持股比例被动超过30%时，不作平仓安排，暂停接受买入申报，直到比例降至26%D. 对于非被动超过持股比例限制的情形，上交所于次一交易日，向联交所证券交易服务公司发出平仓通知，由香港经纪商通知客户在3个沪港通交易日内平仓您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 下列有关沪港通换汇方案安排说法错误的是（）。
A. 换汇方案遵循的原则有：有利于降低市场成本，提高市场效率，确保业务安全平稳运行；公开透明、公平竞争；尽可能减少对离岸人民币市场的冲击B. 根据港股通业务港币资金交收的相关安排，港股通交易以港币计价，在香港的资金交收币种为人民币（风控资金除外），在境内的资金交收币种为港币C. 在换汇操作中，中国结算需每日对境内所有投资者参与港股买卖轧差一个净额（净买或净卖），对应香港结算即净应付或净应收港币，向换汇银行进行单方向换汇，然后再将换汇成本按交易总额分摊到每个投资者D. 港股通下换汇机制以“净额换汇、全额分摊”为运行原则，相对于全额换汇，最大限度降低了市场整体换汇成本、减少了换汇可能导致的离岸汇率影响您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题5. 沪股通有关权益变动相关信息披露问题的规定有（）。
押题宝典理财规划师之三级理财规划师题库及精品答案
押题宝典理财规划师之三级理财规划师题库及精品答案单选题（共40题）1、下列关于近因原则的表述中，错误的是()。
A.若引起保险事故发生、造成保险标的损失的近因属于保险责任，则保险人承担损失赔偿责任B.若近因属于除外责任，则保险人不负赔付责任C.当近因属于保险责任范围外的其他责任时，保险人须视情况承担相应的赔偿责任D.只有当承保风险是损失发生的近因时，保险人才负赔付责任【答案】 C2、赵先生目前有大概15万元的银行存款，他打算将这部分存款投资到年收益率6%的产品中，则这15万元在15年后会变成()。
A.359484元B.75330元C.234330元D.235000元【答案】 A3、邹先生持有一家上市公司的优先股，他除享受既定比率的利息外，还可以跟普通股共同参与利润分配，则他持有的优先股属于()。
A.参与优先股B.非参与优先股C.累积优先股D.非累积优先股【答案】 A4、某客户计划申请个人综合消费贷款，个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币担保贷款。
下面关于个人综合消费贷款说法不正确的是()。
A.申请时需要提供有效身份证件B.贷款期限最长不超过5年C.需要提供贷款用途使用计划或声明D.可以自由选择还本付息方式【答案】 D5、张先生的女儿5年后上大学，届时的教育金为每年3万元，张先生夫妇现在的年收入为4万元，预计每年增长3070，则张先生家庭的教育负担为()。
A.58%B.65%C.70%D.75%【答案】 B6、我国《保险法》规定，投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制的，保险人可以解除保险合同，并在扣除手续费后，向投保人退还保险费，但是自合同成立之日起逾( )年的除外。
A.1B.2C.3D.4【答案】 B7、小王投保一年期家财险20万元，保险期限内的某日不幸发生火灾使保险财产全部被焚毁，保险人赔偿20万元后该保单终止。
则该保单终止的原因属于()。
C14074上市公司发行优先股信息披露规则解读90分
一、单项选择题1. 下列选项中标志着我国优先股制度的正式建立的是（）。
A. 2013年12月13日，证监会就《优先股试点管理办法（征求意见稿）》公开征求意见B. 2013年11月30日，国务院发布《国务院关于开展优先股的试点指导意见》C. 2014年4月4日，证监会发布上市公司发行优先股相关信息披露规则D. 2014年3月21日，证监会正式发布《优先股试点管理办法》2. 从清偿顺序的角度看，公司破产清算时，剩余财产的分配（）。
A. 优先股股东先于普通股股东，而次于债权人B. 债权人先于优先股股东，而次于普通股股东C. 债权人先于普通股股东，而次于优先股股东D. 普通股股东先于优先股股东，而次于债权人3. 非公开发行优先股的票面股息率不得高于（）。
A. 最近五个会计年度的年均加权平均净资产收益率B. 最近两个会计年度的年均加权平均净资产收益率C. 最近一个会计年度的加权平均净资产收益率D. 最近三个会计年度的年均加权平均净资产收益率二、多项选择题4. 下列选项中属于发行优先股募集资金用于收购资产时，发行预案中应披露的内容的有（）。
A. 董事会对资产收购价格公允性否清晰、是否存在的分析说明、相关评估机构对其执业独立性的意见和独立董事对收购价格公允性的意见；相关资产在最近三年曾进行资产评估或者交易的，还应当说明评估价值和交易价格、交易对方B. 资产转让合同主要内容，如交易价格及确定依据、资产交付、合同的生效条件和生效时间、违约责任条款等C. 资产权属是权利受限、权属争议或者妨碍权属转移的其他情况D. 目标资产的主要情况，如资产构成、成新率、适用情况5. 下面关于公开发行优先股与非公开发行优先股须编制的发行预案和募集说明书的作用的叙述，正确的有（）。
A. 募集说明书是上市公司向原有股东信息披露的法定文件B. 募集说明书是上市公司向拟认购股票的投资者信息披露的法定文件C. 发行预案是上市公司向原有股东信息披露的法定文件D. 发行预案是上市公司向拟认购股票的投资者信息披露的法定文件6. 发行优先股募集资金用于收购资产并以评估作为价格确定依据的，应披露评估报告，用于收购企业或股权的，还应披露拟收购资产的（）。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师高分通关题库A4可打印版
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师高分通关题库A4可打印版单选题（共100题）1、某项长期借款的税后资本成本为10%，那么它的税前成本应为()。
(所得税率为30%)A.10%B.30%C.12.5%D.14.29%【答案】 D2、共有关系终止时，对于共有财产的分割问题，说法错误的是()。
A.有协议的按协议处理B.没有协议的，应当根据等分原则处理C.考虑共有人对共有财产的贡献大小和当事人的实际生活D.夫妻共有财产应该严格均等分割【答案】 D3、在收益率一标准差构成的坐标中，夏普指数就是()。
A.连接证券组合与无风险资产的直线的斜率B.连接证券组合与无风险证券的直线的斜率C.证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价D.连接证券组合与最优风险证券组合的直线的斜率【答案】 A4、何某以个人财产设立一独资企业，后何某因病去世，其继承人均表示不愿经营该企业，企业面临解散，则由()进行清算。
A.全体继承人组织B.全体债权人组织C.债权人申请人民法院指定的清算人组织D.全体继承人组织或者债权人申请人民法院指定的清算人组织【答案】 C5、如果客户双臂紧抱，则说明他们()。
A.放松B.紧张C.不信任规划师D.愿意继续交谈【答案】 C6、我国企业的资产负债表和利润表是以()为基础编制的，现金流量表则是以()为基础编制的。
A.权责发生制；权责发生制B.收付实现制；收付实现制C.权责发生制；收付实现制D.收付实现制；权责发生制【答案】 C7、接上题，如果二人于2009年9月起诉离婚，则二人的婚姻属于()。
A.无效婚姻B.可撤销婚姻C.有效婚姻D.不确定【答案】 D8、以下属于单身期客户理财规划重点的是()。
A.投资规划B.风险管理规划C.税收筹划D.子女教育规划【答案】 A9、接上题，如果张先生认为这个型号的钢材也不错，就将货收下，则()。
A.可以再退货，因为张先生是受欺骗签订的合同B.无法退货，因为张先生在得知型号错误后仍旧按合同提了货C.可以再退货，因为钢材型号不对D.无法退货，因为张先生是自愿签订的合同【答案】 B10、政策性银行是一类重要的金融机构，目前我国共有三家政策性的银行，其中不包括( )A.国家开发银行B.国家发展银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】 B11、吕女士为中国公民，2015年每月取得工资收入6500元，在不考虑年终奖的情况下，则她全年应缴纳的个人所得税为()元。
优先股试点的制度设计
优先股试点的制度设计C14072优先股试点的制度设计答案课后测验100分C14072 优先股试点的制度设计答案课后测验100分一、单项选择题1. 根据《商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》，商业银行决定取消优先股股息支付，应在付息日前至少（）个工作日通知投资者。
A. 3B. 5C. 10D. 15 描述：null您的答案：C题目分数：10此题得分：10.02. 依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司公开发行优先股，公司及其控股股东或实际控制人最近（）内应当不存在违反向投资者作出的公开承诺的行为。
A. 6个月B. 18个月C. 12个月D. 36个月描述：null您的答案：C 题目分数：10此题得分：10.03. 依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司发行优先股，最近三个会计年度实现的年均可分配利润应当不少于优先股（）的股息。
A. 6个月B. 9个月C. 一年D. 两年描述：null您的答案：C题目分数：10企业国有资产优先股权化的制度设计[摘要]不同类型的国有企业，其优先股权化需要区别对待。
非竞争性国有企业不宜优先股权化，竞争型国有企业可以充分优先股权化，混合型国有企业应该部分优先股权化。
根据股权制衡的要求，优先股权化的同时必须引入作为普通股东并拥有足额资本金的民间所有者，优先股的种类应以固定股息优先股、非参与优先股、不可转换优先股为主，还应建立优先股股东大会、优先股股东参与普通股东大会以及优先股表决权复活等企业管理制度。
[关键词]企业国有资产；优先股；国有企业分类；股权制衡优先股的管理权劣后性保障国有企业的独立性，优先股的财产权优先性保障对国有资本的控制力，优先股的上述作用还能促进国有企业布局结构的调整。
因此，优先股对深化国企改革具有重要的工具价值。
但是，优先股作用的发挥，还需具体的制度设计。
①我国国有企业体量大、分布广，形态非常复杂，情况千差万别，优先股权化不能一刀切。
哪些国有企业适合于优先股权化、如何确定优先股的比例（优先股在企业国有资产中占的比例），便是具体制度设计需要迫切解决的问题。
c14075课后测验[修改版]
![c14075课后测验[修改版]](https://img.taocdn.com/s3/m/24d67d9cb84ae45c3a358cb0.png)
第一篇：c14075课后测验一、单项选择题1. 下列有关路演推介的说法中错误的是（）。
A. 刊登招股意向书前，不得采取任何公开方式或变相公开方式进行与股票发行相关的推介活动B. 在路演过程中，发行人和承销商及相关人员要及时向投资者说明定价相关信息C. 不得向投资者提供超出招股说明书等公开信息范围的发行人信息D. 网上路演提供的发行人信息的内容及完整性应与向网下投资者提供的信息保持一致您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：2. 下列有关优先配售公众类投资机构的说法中错误的是（）。
A. 安排不低于本次网下发行股票数量的40%优先向公募基金和社保配售B. 安排一定比例的股票向保险年金配售，具体比例由发行人和主承销商确定C. 计算优先配售量时不扣除设定12个月及以上限售期股票数量D. 公众类投资机构有效申购不足安排数量的，由发行公司收回，不得向其他投资者配售您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：二、多项选择题3. 下列有关发行承销文件备案与存档的说法正确的有（）。
A. 承销前应报备发行方案，包括发行承销方案、询价推介公告、投资价值研究报告等文件B. 证券上市后10日内，主承销商应报送验资报告、专项法律意见、承销总结报告等文件C. 主承销商应保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料至少三年，包括推介宣传材料、路演现场录音等D. 未保留推介、定价、配售等承销过程中相关资料的行为是承销办法明确禁止的您的答案：D,C,B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4. 以下属于首次公开发行股票网下配售时禁止配售范围的是（）。
A. 承销商控制的公募基金B. 主承销商及其持股比例5%以上的股东、董事、监事、高级管理人员能够直接或间接实施控制、共同控制或施加重大影响的公司C. 承销商及其控股股东、董事、监事、高级管理人员和其他员工D. 主承销商及其持股比例5%以上的股东，主承销商的董事、监事、高级管理人员和其他员工您的答案：C,D,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5. 下列有关初始网下发行量设定的说法中正确的有（）。
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测提分题库加精品答案
2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测提分题库加精品答案单选题（共45题）1、下列选项中不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。
A.客户限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 A2、对客户来说，如果为即期收汇，可以申请( )。
A.出口押汇B.保理C.福费廷D.打包放款【答案】 A3、商业银行的代理业务不包括()。
A.代发工资B.代理财政性收费C.代销开放式基金D.代理财政投资【答案】 D4、下列关于优先股的说法，不正确的是（）。
A.公司解散时，可优先得到分配的剩余资产B.股息与公司盈利状况正相关C.股东一般没有参与公司决策的表决权D.股东根据事先确定的股息率优先取得股息【答案】 B5、下列关于债券发行的说法中，正确的是()。
A.债券的发行价格与债券的面值必须一致B.当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行C.债券期限越长，其发行价格就越高D.当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要溢价发行【答案】 B6、存款的计息起点为（）。
A.厘B.分C.角D.元【答案】 D7、（）是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常的营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。
A.损失类贷款B.可疑类贷款C.次级类贷款D.关注类贷款【答案】 C8、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的()。
A.市场准入B.非现场监管C.监管谈话D.信息披露监管【答案】 A9、下列符合报告主体应报告的大额交易的是（ )。
A.个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账D.银行间债券市场进行的债券交易【答案】 C10、经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，对其理解错误的是( )。
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一、单项选择题
1. 根据《商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》，商业
银行决定取消优先股股息支付，应在付息日前至少（）个工作日通知投资者。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：10.0
2. 根据《优先股试点管理办法》，上市公司公开发行优先股的，
最近（）会计年度应当连续盈利。
A. 一个
B. 两个
C. 三个
D. 五个
您的答案：C
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司非公开发行优
先股仅向《优先股试点管理办法》规定的合格投资者发行，每次发行对象不得超过（）人。
A. 100
B. 200
C. 500
D. 50
您的答案：B
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 依据《优先股试点管理办法》的规定，上市公司发行优先股，
可以申请一次核准，分次发行。
自中国证监会核准发行之日起，公司应在（）内实施首次发行。
A. 6个月
B. 3个月
C. 12个月
D. 36个月
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
5. 关于优先股的定价，下列说法正确的是（）。
A. 优先股每股票面金额为一百元
B. 优先股每股票面金额为一元
C. 公开发行优先股的价格或票面股息率以市场询价或证
监会认可的其他公开方式确定
D. 非公开发行优先股的票面股息率不得高于最近两个会
计年度的年均加权平均净资产收益率
您的答案：C,B,A,D
题目分数：10
此题得分：0.0
6. 关于非上市公众公司发行优先股，下列说法正确的是（）。
A. 非上市公众公司非公开发行优先股仅向《优先股试点
管理办法》规定的合格投资者发行
B. 非上市公众公司非公开发行优先股每次发行对象不得
超过二百人，且相同条款优先股的发行对象累计不得超过二百人
C. 非上市公众公司非公开发行的优先股可以在全国中小
企业股份转让系统转让，转让范围仅限合格投资者
D. 非上市公众公司非公开发行优先股应依法履行信息披
露义务
您的答案：B,A,C,D
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 在德国，优先股具有以下（）等特点。
A. 优先股基本上以“低/无投票权股票”的形式存在
B. 对优先股股东保护比较薄弱，仅规定了退股权
C. 大多数发行人是股东背景强大的传统工业集团
D. 金融机构发放的优先股股息可以税前扣除，金融行业
成为主要发行人
您的答案：C,A
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
8. 根据《优先股试点管理办法》，上市公司同一次发行的优先股，
条款应当相同。
每次优先股发行完毕前，符合条件的可以再次发行优先股。
（）
您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 根据《优先股试点管理办法》，优先股股东按照约定的股息率
分配股息后，有权同普通股股东一起参加剩余利润分配的，公司章程应明确优先股股东参与剩余利润分配的比例、条件等事项。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 根据《优先股试点管理办法》，同一公司既发行强制分红优先
股，又发行不含强制分红条款优先股的，不属于发行在股息分配上具有不同优先顺序的优先股。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：90.0。