投资风险管理学(西南交大)
西南大学工商管理硕士(MBA)培养方案
西南大学工商管理硕士（MBA）培养方案一、培养目标工商管理硕士（MBA）专业学位致力于培养德、智、体全面发展的适应我国工商管理和经济管理部门需要的务实型、高层次综合管理人才。
其具体目标是：1．掌握马克思主义、毛泽东思想和邓小平理论，坚持四项基本原则，热爱祖国，遵纪守法，富有开拓精神，有高尚的道德品质和文化素养；2．掌握中国现代社会主义建设理论，具有高度事业心和责任感、艰苦创业、开拓进取、遵纪守法，具有高度的道德品质和文化素养；3．掌握比较宽广的现代管理理论和必要的基础理论，了解当代管理理论前沿问题，具有全球化的战略意识和分析决策能力；4．有较强的实际工作能力，善于运用先进的管理理论和方法发现问题、解决问题；具有较高的经济素养和管理能力；5.比较熟练地掌握一门外语，能够顺利地阅读本专业外文资料，并具有处理外事业务及一般对外交往的能力。
6.身心健康，能胜任繁重的管理工作。
二、学制及学习年限1.学习形式：·全日制（脱产）MBA：全日制脱产学习；·在职MBA：业余时间集中或周末学习。
2．学制：全日制（脱产）MBA 2年，在职MBA 3年。
三、研究方向1、战略决策与风险管理2、公司金融与财务会计3、人力资源管理与企业文化4、市场营销与物流5、旅游与酒店管理四、培养方式1、课程学习采取学分制。
MBA学位规定课程学习应修满50学分，其中：基础课程12分，核心课程22分，专业选修课不低于6学分，其它选修课不超过4分，实践课程不低于6分，毕业论文4学分。
学生必须通过学校组织的课程考试并且成绩合格方可取得该门课程的学分。
修满规定的50学分后方能撰写学位论文。
2、用启发式与研讨式教学方法。
授课内容要求理论联系实际，注意实际应用，重视培养学生的思维能力及分析问题、解决问题能力。
采用案例教学、课堂讨论、专家讲座等灵活多样的教学方法。
部分课程采用国外原版MBA教材并用英语授课，以提高学生的英语听说能力。
投资与风险管理
投资与风险管理投资是指将资金或其他资源投入到某种资产或项目中，以期望获得回报的行为。
然而，任何投资都伴随着风险。
在投资过程中，了解和管理风险是非常重要的。
本文将探讨投资与风险管理的相关概念、方法和策略。
一、投资与风险的关系投资是获取财务回报的一种手段，而风险则是投资中潜在的损失或不确定性。
投资和风险的关系密不可分，因为高回报往往伴随着高风险。
投资者通常会权衡预期回报和承担的风险，并根据自身的风险承受能力做出决策。
二、风险管理的基本概念1. 风险评估：风险评估是指对投资项目或资产所面临的风险进行全面、系统的评估和分析。
通过评估，投资者可以了解风险的大小、性质和可能的影响，从而做出明智的投资决策。
2. 风险分散：风险分散是通过将资金分散投资于不同的资产或项目，以降低整体投资组合的风险。
分散投资可以减少特定资产或项目的风险对整体投资组合的影响，提高投资组合的回报稳定性。
3. 风险控制：风险控制是指通过采取一系列风险管理措施来控制和减少投资中的风险。
例如，限定投资比例、设定止损线、制定风险管理计划等。
三、风险管理的方法和策略1. 多元化投资：多元化投资是将资金分散投资于不同的资产类别或市场。
不同资产之间具有一定的相关性，通过多元化投资，投资者可以降低特定资产或市场的风险对整体投资组合的影响。
2. 资产配置：资产配置是根据投资者的风险偏好和目标回报来选择不同资产类别之间的比例分配。
通过合理的资产配置，可以实现风险和回报的平衡，提高投资的效果和回报。
3. 风险保险：风险保险是一种通过购买保险产品来转移投资中的风险的方法。
投资者可以购买不同种类的保险，以应对潜在的风险事件，减少损失。
四、风险管理的重要性风险管理在投资中具有重要的意义和作用。
首先，风险管理可以降低投资中的潜在损失。
通过认真评估和分析风险，并采取相应的措施，投资者可以减少投资中的风险，并提高投资的成功率和回报。
其次，风险管理可以提高投资者的信心和稳定心态。
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危险：
风险与危险是两个既相互联系又有区别的的概 念。风险是指结果的不确定性或损失发生的可能 性。危险是指损失事件更容易于发生或损失事件一 旦发生会使损失更加严重的环境。
区别风险和危险的意义在于有利于风险管 理：通过控制和消除产生风险的危险环境或因素， 就可以降低风险水平。
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对风险事件进行保险
“保险”是人类进行风险管理实践中的一大进步，
是人类在对不确定性现象加深了认识的基础上，进行
损失补偿的一种管理创新。保险是指集合同类风险分
担损失的一种财务安排，是一种经济合同制度。
保险的理论基础是概率统计中的“大数定律”。 大数定律的实质是指当归集的对象越多时，各种随机 性影响越有可能从正负两个方面“相抵消”，平均来 看，现象趋于稳定。保险公司正是从这种“稳定”或 “可预见”的损失赔付中获得商机和利润的。
风险概念认识的不一致，反映出风险含义的复杂性
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通常风险的含义可概括为：
一种定义强调了风险表现为不确定性； 一种定义强调风险表现为损失的不确定性（也就是结果对
期望值的偏离）
若风险表现为不确定性，说明风险只能表现出损失，
没有从风险中获利的可能性，属于狭义风险。而风险表现
为损失的不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、
信用风险是由于对方在履约能力上的变化而导致 投资者投资的经济价值遭受损失的违约。
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清算风险是指在有价证券买卖交易和外汇交易结 算时，因交易对象的支付能力或业务处理等问题 造成不能按合同结算所形成的风险
流动性风险是指经济主体由于金融资产的流动性 的不确定性变动而遭受经济损失的可能性。
投资决策中的风险管理
投资决策中的风险管理1. 前言随着经济全球化的加速，投资已成为许多人长期稳定财富增长的途径。
但是，由于各种风险因素的存在，投资决策往往充满挑战。
为了降低风险，控制投资风险在投资决策中变得越来越重要。
2. 风险管理的基本概念风险是指投资者面临的各种可能性的损失。
投资风险包括市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险和战略风险。
- 市场风险：由于股市、期货市场、外汇市场或商品市场的价格变化导致的风险。
- 信用风险：投资者在贷款、证券投资或其他业务中出现的信用风险。
- 操作风险：投资者由于技术或人为疏忽导致的失误风险。
- 流动性风险：由于市场波动、重大事件或其他原因导致的资产未能及时转化为现金的风险。
- 战略风险：由于市场变化、政策变化或其他原因引起的未能实现预期目标的风险。
3. 风险管理的方法为了降低风险，投资者可以采取的方法有分散投资、减少杠杆、应用衍生品、选择优质资产、深入分析等。
- 分散投资：将资金分散到不同的行业、地区和资产类别中，降低投资组合的整体风险，并发挥资本市场的优势。
- 减少杠杆：通过减少借款，降低利息支出和偿还负债的风险，避免出现资不抵债的情况。
- 应用衍生品：采用衍生品策略对冲风险，降低投资组合的波动性。
- 选择优质资产：选择具有稳定收益和增值潜力的优质资产，降低风险和提高投资回报率。
- 深入分析：细致分析投资对象的财务状况、管理层水平、市场前景、竞争和发展趋势等，合理把握风险和机遇。
4. 风险管理的实践经验在实践中，投资者应合理管理投资风险，遵循“控制风险、保持稳健、合理配置”的原则。
- 控制风险：投资者要根据自身情况和投资目标，制定合理的投资策略和风险控制方案，控制投资风险，避免冒险行为和盲目跟风。
- 保持稳健：投资者要保持稳健的心态，坚定信心，避免过度交易和情绪化决策，不追求短期利润，注重长期回报。
- 合理配置：投资者要根据自身风险承受能力和投资目标，制定合理的投资组合，选择多种资产类别，降低整体风险，实现稳健增长。
西南交大经管学院导师名单
职称
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管理科学与工程、企业管理 管理系统分析与决策、企业管理理论及应用 金融学、会计学 金融市场、公司财务和公司治理 管理科学与工程、决策科学 决策科学、市场科学 产业经济学、技术经济与管理 产业结构分析、区域发展的技术经济评价 管理科学与工程 物流与供应链管理、系统分析与决策 技术经济及管理、企业管理 投资决策与风险管理、技术经济评价 数量经济学、管理科学与工程、 王成璋 数量经济、企业管理、宏观经济管理、生态旅游与循环经济 企业管理、旅游管理 周国华 管理科学与工程、项目管理 大型工程项目管理、生产物流与供应链管理 范莉莉 企业管理、管理科学与工程 项目管理、决策科学、企业竞争力 谭德庆 管理科学与工程、产业经济学 决策分析、博弈理论与应用 王建琼 企业管理 企业管理理论与应用、公司理财 朱宏泉 金融学、会计学 公司财务、金融市场与金融机构 唐春勇 企业管理、管理科学与工程 人力资源管理、组织行为学 数量经济学、产业经济学、技术 涂 锦 经济理论与应用 经济及管理 单承戈 管理科学与工程、企业管理 管理信息系统、决策支持系统、电子商务、物流管理 陈 宇 管理科学与工程 物流管理、组织设计 傅 浩 产业经济学 实验经济与网络经济 高增安 管理科学与工程 贸易洗钱与恐怖融资、金融市场与监管、WTO 与公平贸易 郭 强 管理科学与工程、企业管理 运营管理、服务管理 何耀琴 管理科学与工程 信息系统规划与开发、电子商务相关技术、数据仓库与数据挖掘 胡 杨 会计学、企业管理 会计理论与实务、公司理财、投资分析 覃蓉芳 企业管理 企业战略管理、创业理论 陶 莹 会计学 会计学、财务管理 王明亮 管理科学与工程、企业管理 企业信息技术、项目管理、物流管理、系统工程、管理系统模拟 熊件根 管理科学与工程 信息系统、电子商务
15秋西南交大《财务管理学A》在线作业一-答案1
西南交《财务管理学》在线作业一一、单选题（共 30 道试题，共 60 分。
）1. 公司财务管理,是指( ). 公司财务人员围绕资金及其运动,旨在实现股东财富最大化而进行的各种价值管理. 针对公司职员薪酬、福利政策所进行的一种价值管理. 筹集资金活动的管理. 全公司员工共同开展的一种价值管理正确答案：2. 下列（）可以为企业筹集自有资金。
. 内部积累. 融资租赁. 发行债券. 向银行借款正确答案：3. 不属于创造价值的原则是. 净增效益原则. 比较优势原则. 期权原则. 风险--报酬权衡原则正确答案：4. 下列关于敏感性分析的表述，正确的是（）。
. 敏感性分析应对项目涉及的全部不确定因素进行分析. 敏感性分析的作用在于它能粗略预测项目可能承担的风险. 敏感性分析只适用于项目财务评价. 敏感性分析可以得知不确定因素对项目效益影响发生的可能性大小正确答案：5. 下列各项中不属于直接表外筹资的是（）. 经营租赁. 代销商品. 来料加工. 母公司投资于子公司正确答案：6. 下列各项中，可能导致企业资产负债率变化的经济业务是. 收回应收账款. 用现金购买债券. 接受所有者投资转入的固定资产. 以固定资产对外投资正确答案：7. 现有两个投资项目甲和乙，已知甲、乙方案的期望值分别为10%和25%，标准差分别为20%和49%，那么（）。
. 甲项目的风险程度大于乙项目的风险程度. 甲项目的风险程度小于乙项目的风险程度. 甲项目的风险程度等于乙项目的风险程度. 不能确定8. 下列指标中,属于效率比率的是( )。
. 流动比率. 营业净利率. 资产负债率. 流动资产占全部资产的比重正确答案：9. 进行财务评价的融资前分析，需要的基础数据不包括（）。
. 建设投资（不含建设期利息）. 流动资金. 销售收入. 总成本费用正确答案：10. 下列关于资本成本的叙述不正确的是( )。
. 资本成本是指企业为筹集和使用资本而付出的代价. 从投资人的角度看,资本成本表示与投资机会成本和投资风险相适应的回报率。
投资风险评估与管理
投资风险评估与管理1. 介绍投资是一种获取回报的行为，但同时也伴随着一定的风险。
投资者在做出决策前，需要对投资项目进行风险评估与管理，以减少潜在的损失并最大化收益。
本文将讨论投资风险的概念、评估方法以及风险管理策略。
2. 投资风险的定义投资风险是指在投资过程中可能面临的不确定性和潜在损失。
它可以来源于多个因素，包括市场波动、经济变化、政策调整等。
3. 投资风险评估方法3.1 基本概念3.1.1 风险度量常用的风险度量方法有标准差法、协方差法和VaR（Value at Risk）等。
3.1.2 风险分析通过对各项指标进行分析和比较，评估投资项目的可行性和潜在威胁。
3.2 核心要素3.2.1 市场风险考虑经济和金融市场发展对投资项目的影响，包括利率风险、汇率风险等。
3.2.2 业务风险考虑企业经营状况和竞争环境对投资项目的影响，包括行业前景、市场份额等。
3.2.3 财务风险考虑投资项目的资本结构、财务状况和盈利能力对回报的影响，包括负债比率、收益率等。
3.3 风险评估模型常用的评估模型有CAPM（Capital Asset Pricing Model）、DCF （Discounted Cash Flow）等。
4. 投资风险管理策略4.1 多元化投资组合通过在不同行业、不同地区进行投资，将风险分散到多个项目中，以减少整体的波动性。
4.2 风险控制与监测建立有效的内部控制系统和监测机制，及时发现和应对潜在风险。
4.3 战略规划与调整根据市场情况和经营环境变化，及时调整投资策略和组合配置。
4.4 做好信息披露与沟通投资者和企业之间建立透明的沟通机制，及时披露相关信息，减少信息不对称带来的风险。
5. 结论投资风险评估与管理对投资者而言至关重要。
通过科学有效的评估方法和合理的管理策略，投资者可以降低风险并获得更好的投资回报。
因此，在做出任何投资决策之前，务必进行全面的风险分析与管理规划。
投资风险分析及管理
投资风险分析及管理唐博摘要狭义的讲，投资是一种以盈利为目的，对资源的利用过程，那么其必然伴随着一定的风险。
并且随着经济，社会、科学技术，全球一体化的迅速发展，投资规模越来越大，投资风险也越来越大，由投资风险带来的各种破坏性后果也越来越严重。
所以在投资的各个环节对投资风险进行分析，控制，管理是至关重要的。
本文首先介绍了什么是投资风险，第二部分介绍了引发投资风险的因素，第三部分介绍了投资风险的分析方法，包括静态风险分析与动态风险分析。
第四部分介绍了投资风险的管理流程与框架，最后给出了一个投资风险分析与管理的案例，从而更加贴近实际，更清晰的描述投资风险分析与管理。
关键字：投资风险分析管理1．投资风险的含义对于风险，首先我们要明确的一点就是风险是一个事件发生的可能性，也就是一个概率。
对于风险的具体含义有很多种说法，如风险是遭受损失、伤害、破坏的可能性。
风险是不利情况（或损失）发生的不确定性。
风险是一种不确定的事件，其会对项目造成积极或消极的影响。
在本篇文章中，我们理解的风险含义是，因为对客观条件的不确定而引起的决策结果与预期的目标发生了负偏离的可能性。
这里我们重点强调发生负偏离，也就是发生了不利情况（或亏损）的可能性。
风险既然是一种可能性，一个概率那么它就充满了随机性，并且风险是客观存在的，并不是我们任何人可以左右其发生，更不用说去引导风险。
在风险面前我们更多是处在一个被动的位置，作为决策者所能做的只是想尽办法，提前认识到风险的存在，监控风险，一旦风险发生立刻要有相应的处理措施，不让风险扩散。
另外，风险的发生有时是非常迅速的，例如1953年通用汽车公司旗下一个汽车变速箱厂因火灾一夜之间损失了5000万美元，成为美国历史上损失最为严重的15起重大火灾之一。
风险在更多时候是一种客观存在的复杂体，其复杂性直接导致决策者不得不根据具体的情况，环境做出具体的风险分析。
我们可以用下面的四个性质来描述风险：（1）客观性（2）突发性（3）多变形（4）复杂性综上所述，我们可以初步认为，风险是人类生活中一个基本要素，做任何事情都可能面对各种程度的风险，投资领域同样不例外。
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19.什么是投资风险管理？其主要程序包括哪些？
答
投资风险管理：包括风险规划、鉴别、评估、评价、监控、对策等过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动总称。
程序：风险鉴别－分析评价－防范对策－风险监督－风险鉴别－……
20.简述资本金的时间价值及意义。
答
资本金时间价值的含义：资本金在运用过程中随着时间的增长而增值的现象。
意义：资本金的时间价值是动态经济分析与静态经济分析的分界线，符合资本金价值运行形式和规律，可促进资本金的合理使用。
21.某企业现投资400万元,预期5年内每年可获收益80万元,若折现率为i = 10%,试分析该投资在经济上是否可行？
答P =303.28（万元）＜400 万元
经济上是不可行的。
5.线性盈亏平衡分析有哪些局限性？
答
(1) 假定产量=销售量，有些理想化。
(2) 将收入和成本分别由一条曲线代表，准确性方面不
足。
(3) 采用正常生产年份数据，而正常生产年份数据不易选取
(4) 静态分析，未考虑时间价值与项目周期现金流量。
6.什么是敏感性因素分析？
答通过测试、计算各种不确定因素的变化对项目经济评估指标的影响，从中找出最敏感性因素并确定其敏感程度的一种分析方法。
7.什么是不确定型风险分析？
答事件发生的概率难以预测，其出现的自然状态难也确定，这种情况的风险分析称为不确定型风险分析。
8.概率分析有什么优点？
答
它使投资项目的不确定性明晰化
它是一种更全面的分析
它可以估算出经济收益变化的范围及其风险的大小
9.什么是后验概率？什么是贝叶斯风险分析？
答
后验概率：通过反复试验、抽样调查、统计分析等对先验概率加以修正，经修正的概率称为后验概率。
贝叶斯风险分析－用后验概率进行风险分析决策的方法.
10.某公司生产一种新产品，规模难以确定，有4种方案可供选择，大、中、小、不扩转包，市场情况有差、中、好三种可能，基概率分别为0.25、0.4、0.35，其损益如下表所示，折中系数为0.8。
请用不同方法进行不确定型风险分析，优选方案，并加以分析比较。
答
等概率法：大悲观法：小乐观法：大系数法：大
后悔值法：大期望值法：E4＝1.33最高，a4
分析比较：多数为大规模a1，故可考虑建大厂，扩大规模。
12.生产规模的制约因素主要有哪些？
答
（1）市场需求：确定项目生产规模的基础。
（2）条件制约：资金条件、资源条件、环境条件、技术设备条件等。
（3）国家地区经济规划和战略布局
（4）产品特点和经济效益：接近最佳经济规模效益。
13.某产品年销售收入S=75Q－0.007Q2（元），年固定成本为50 00 0元，年可变成本为48Q－0.004Q2(元)，请进行经济规模分析
答
(1) Qmin= 2 607（件），Qmax= 6 393（件）
（2）最佳规模
dR/dQ = 0，解得Q0=4 500件
（3）最大效益
Rmax= 195750(元)
14.国际投资利率风险如何防范？
答
答案：教材135
（1）利率互换
（2）确定合理的利率风险率
（3）证券投资多样化
（4）利率期货交易
15.国际投资汇率风险如何防范？
答
答案：教材P126
（1）合理选择计价货币
（2）保值措施：加价保值、压价保值、提前或推迟付款、货币互换、多角对冲贸易、票据贴现、利用金融创新避免风险16.目前，我国的某建筑工程公司在美国有一工程项目，可能面临哪些方面的风险？如何进行防范？
答从政治、汇率、利率几个方面进行综合分析。
17.A﹑B 两公司协定利率互换，A公司资信为AA级，B公司资信为BB级，其市场筹资利率如下表所示。
经两方协商，B以LIBOR换A的固定利率，请进行利率互换分析，并加以评价。
答
B实际成本11.1%
A实际成本LIBOR -0.7%
合理值10.7%
最大值：11.6%
11. 技术创新的过程包括哪几个阶段？
答
（1）创新思想的形成阶段
（2）研究开发阶段
（3）中试阶段
（4）批量生产阶段
（5）市场营销阶段
（6）创新技术扩散阶段
12. 技术创新风险有哪几种？
答
（1）技术风险
（2）市场风险
（3）管理风险
（4）资金风险
资金风险是指因资金不能及时到位而导致创新失败的可能性。
13. 如何对技术创新风险进行防范？请结合实际工作举例说明你在在企业如何对技术创新风险进行防范。
答
企业技术创新的风险防范要形成多方位的综合体系，成为技术创新风险防范体系。
它由主体防范﹑社会分摊和政府防护三维度构成，
（一）技术创新风险的主体防范
企业应采取各种措施来进行技术创新的风险防范，主要有：
（1）环境识别
（2）联合创新
（3）项目组合
（4）合理的风险回避
（5）风险控制
（6）风险处置
（二）技术创新风险的社会分摊
－是指有关企事业单位以及社会个人分担一部分技术创新风险。
技术创新风险社会分摊的方式有：
（1）科技信贷
（2）科技证券
（3）科技保险
（4）科技投资
（三）技术创新风险的政府防护
技术创新不仅会给创新者带来收益，而且通过技术扩散﹑产业带动﹑出口促进﹑需求启动而使社会收益，因此，技术创新风险实现企业主担﹑社会分摊的同时，还应该进行政府的防护。
结合实际举例。
11.技术创新的过程包括哪几个阶段？
答
（1）创新思想的形成阶段
（2）研究开发阶段
（3）中试阶段
（4）批量生产阶段
（5）市场营销阶段
（6）创新技术扩散阶段
12.技术创新风险有哪几种？
答
（1）技术风险
（2）市场风险
（3）管理风险
（4）资金风险
资金风险是指因资金不能及时到位而导致创新失败的可能性。
13.如何对技术创新风险进行防范？请结合实际工作举例说明你在在企业如何对技术创新风险进行防范。
答
企业技术创新的风险防范要形成多方位的综合体系，成为技术创新风险防范体系。
它由主体防范﹑社会分摊和政府防护三维度构成，
（一）技术创新风险的主体防范
企业应采取各种措施来进行技术创新的风险防范，主要有：
（1）环境识别
（2）联合创新
（3）项目组合
（4）合理的风险回避
（5）风险控制
（6）风险处置
（二）技术创新风险的社会分摊
－是指有关企事业单位以及社会个人分担一部分技术创新风险。
技术创新风险社会分摊的方式有：
（1）科技信贷
（2）科技证券
（3）科技保险
（4）科技投资
（三）技术创新风险的政府防护
技术创新不仅会给创新者带来收益，而且通过技术扩散﹑产业带动﹑出口促进﹑需求启动而使社会收益，因此，技术创新风险实现企业主担﹑社会分摊的同时，还应该进行政府的防护。
结合实际举例。
14.保险的原则有哪些？
答
（一）保险一般原则
（1）遵法原则
（2）自愿原则
（3）公平竞争原则
（4）专业经营原则
（二）保险利益原则
（三）保险最大诚信原则
15.如何选购保险？
答
一﹑选择合适的险种
二﹑确定合适的保险金额
1. 财产保险
①定值方式
②不定值方式
③重围价值方式
④原值或原值加成方式
⑤不定额保险方式
2. 人身保险
全额保险
部分保险
三﹑选择合适的保险中介
保险代理人、保险经纪人，直销
四﹑选择合适的保险人
选择保险人需要考虑的方面有：
1. 财务状况
2. 保险费率
3. 保险合同条款
4. 理赔实践
5. 承保能力
6. 保险服务
16.综合分析：
目前，我国的一国际投资公司在非州某国投资某高科技产品生产项目，可能面临哪些方面的风险？如何进行防范？
答结合国际投资风险、技术风险、保险等章节的知识综合分析类似问题。
11。