汇丰银行业务概览课件
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银行主要业务PPT课件
银行主要业务ppt课件
• 银行概述 • 银行业务概述 • 银行主要业务介绍 • 银行业务的风险和监管 • 未来银行业务的发展趋势
01
银行概述
银行的定义和功能
总结词
银行是金融中介机构，提供各种金融服务，包括存贷款、外汇交易和资产管理 等。
详细描述
银行是金融体系的核心组成部分，通过吸收存款、发放贷款和交易外汇等业务， 发挥着资金中介的作用。此外，银行还提供各种资产管理服务，如基金、保险 和信托等，帮助客户实现财富增值。
04
银行业务的风险和监管
银行业务的风险
信用风险
借款人可能无法按期偿 还贷款，导致银行面临
资金损失。
市场风险
由于市场价格波动，银 行持有的资产价值可能
下降。
操作风险
由于内部流程、人为错 误或系统故障导致的风
险。
流动性风险
银行可能无法及时满足 客户取款或贷款需求。
银行业务的监管
01
02
03
04
资本充足率监管
确保银行有足够的资本来承担 其风险。
贷款业务监管
限制银行贷款的规模、利率和 风险集中度。
市场准入监管
对银行的设立、变更和退出市 场进行审批和监管。
信息披露监管
要求银行公开披露其银行业务的发展趋势
数字化和互联网化
数字化转型
随着互联网技术的不断发展，银 行业务逐渐向数字化转型，包括 线上银行、移动支付、电子货币
金融科技产品和服务
金融科技公司与银行合作，共同开发新的产品和服务，如 智能投顾、在线支付等，满足客户多样化的需求。
金融科技监管
随着金融科技的快速发展，监管机构需要加强对金融科技 的监管，保障金融市场的公平、透明和安全。
• 银行概述 • 银行业务概述 • 银行主要业务介绍 • 银行业务的风险和监管 • 未来银行业务的发展趋势
01
银行概述
银行的定义和功能
总结词
银行是金融中介机构，提供各种金融服务，包括存贷款、外汇交易和资产管理 等。
详细描述
银行是金融体系的核心组成部分，通过吸收存款、发放贷款和交易外汇等业务， 发挥着资金中介的作用。此外，银行还提供各种资产管理服务，如基金、保险 和信托等，帮助客户实现财富增值。
04
银行业务的风险和监管
银行业务的风险
信用风险
借款人可能无法按期偿 还贷款，导致银行面临
资金损失。
市场风险
由于市场价格波动，银 行持有的资产价值可能
下降。
操作风险
由于内部流程、人为错 误或系统故障导致的风
险。
流动性风险
银行可能无法及时满足 客户取款或贷款需求。
银行业务的监管
01
02
03
04
资本充足率监管
确保银行有足够的资本来承担 其风险。
贷款业务监管
限制银行贷款的规模、利率和 风险集中度。
市场准入监管
对银行的设立、变更和退出市 场进行审批和监管。
信息披露监管
要求银行公开披露其银行业务的发展趋势
数字化和互联网化
数字化转型
随着互联网技术的不断发展，银 行业务逐渐向数字化转型，包括 线上银行、移动支付、电子货币
金融科技产品和服务
金融科技公司与银行合作，共同开发新的产品和服务，如 智能投顾、在线支付等，满足客户多样化的需求。
金融科技监管
随着金融科技的快速发展，监管机构需要加强对金融科技 的监管，保障金融市场的公平、透明和安全。
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grafting business and the arts.
汇报：李氏春秋
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汇丰 HSBC 通用设 计
总结计划 | 工作报告 | 商务演示 | 入职培训 | 企业推介
汇报：春秋视觉 时间：2018
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银行业务简介PPT课件
外汇风险
由于汇率的变动，银行持有的外币资产和负债的价值可能 会发生变化，导致银行的收益和资本充足率受到影响。
利率风险
由于市场利率的变动，银行持有的固定利率资产和负债的 价值可能会发生变化，导致银行的收益和资本充足率受到 影响。
商品风险
由于商品价格的变动，银行持有的商品衍生品和其他商品 相关资产的价值可能会发生变化，导致银行的收益和资本 充足率受到影响。
银行业务简介ppt课件
• 银行业务概述 • 个人银行业务 • 企业银行业务 • 投资银行业务 • 金融市场业务 • 银行业务的风险与管理
01
银行业务概述
银行业务的定义与特点
定义
银行业务是指银行提供的各种金 融服务，包括存款、贷款、汇款 、理财等。
特点
银行业务具有高度的复杂性、风 险性和专业性，需要银行具备高 度的信誉和实力。
方式等相关内容。
住房贷款
详细说明住房贷款的种类、申 请条件、贷款流程以及利率和 还款方式等。
汽车贷款
介绍汽车贷款的申请条件、贷 款流程、利率和还款方式等， 并强调汽车贷款的风险和注意 事项。
其他个人贷款
列举其他个人贷款业务，如助 学贷款、旅游贷款等，并简要
说明其申请条件和流程。
信用卡业务
信用卡业务概述
随着企业对于专业财务顾问服 务的需求不断增长，财务顾问 业务逐渐成为投资银行的核心 业务之一。
证券交易服务
01
证券交易服务是投资银行业务的基础业务之一，主要涉及证券买卖和 交易活动。
02
投资银行通过其交易平台为客户提供证券买卖服务，满足客户的投资 和交易需求。
03
证券交易服务需要具备高效、稳定的交易系统和专业的交易团队，以 确保客户交易的安全和顺畅。
由于汇率的变动，银行持有的外币资产和负债的价值可能 会发生变化，导致银行的收益和资本充足率受到影响。
利率风险
由于市场利率的变动，银行持有的固定利率资产和负债的 价值可能会发生变化，导致银行的收益和资本充足率受到 影响。
商品风险
由于商品价格的变动，银行持有的商品衍生品和其他商品 相关资产的价值可能会发生变化，导致银行的收益和资本 充足率受到影响。
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• 银行业务概述 • 个人银行业务 • 企业银行业务 • 投资银行业务 • 金融市场业务 • 银行业务的风险与管理
01
银行业务概述
银行业务的定义与特点
定义
银行业务是指银行提供的各种金 融服务，包括存款、贷款、汇款 、理财等。
特点
银行业务具有高度的复杂性、风 险性和专业性，需要银行具备高 度的信誉和实力。
方式等相关内容。
住房贷款
详细说明住房贷款的种类、申 请条件、贷款流程以及利率和 还款方式等。
汽车贷款
介绍汽车贷款的申请条件、贷 款流程、利率和还款方式等， 并强调汽车贷款的风险和注意 事项。
其他个人贷款
列举其他个人贷款业务，如助 学贷款、旅游贷款等，并简要
说明其申请条件和流程。
信用卡业务
信用卡业务概述
随着企业对于专业财务顾问服 务的需求不断增长，财务顾问 业务逐渐成为投资银行的核心 业务之一。
证券交易服务
01
证券交易服务是投资银行业务的基础业务之一，主要涉及证券买卖和 交易活动。
02
投资银行通过其交易平台为客户提供证券买卖服务，满足客户的投资 和交易需求。
03
证券交易服务需要具备高效、稳定的交易系统和专业的交易团队，以 确保客户交易的安全和顺畅。
汇丰银行概况简介(ppt 31页)
• 免手续费 免收人民币住房贷款手续费。
• 额外服务项目 提供免费的物业保险。安排第三方服务包括律师、房产评 估和抵押贷款公证。
• 快速审批 在所需贷款资料齐全的情况下，贷款申请一般将在2个工 作日内得到审批答复。
商业贷款业务
·应收账款融资 ·贸易融资
25
应收账款融资
解锁应收账款、加速资金流转、规避赊销风险
快速融资、优化流动资金——发货交 单后即可获取现金，融资额度与销售 额保持灵活一致，更佳资金周转支持 业务拓展。 信用担保、减免经营风险——担保比 例最高可达销售额的100%，企业可以 更稳妥控制买方信用风险、随时把握 市场良机。 收款管理、提升销售效率——将繁琐 的账款催收和账目管理外包给银行方 面，节省宝贵的时间与精力、专注于 核心业务。
开立外币账户。
可作为用于进行支付的 活期账户、接受注入资 本金的资本金账户、存 款账户及贷款账户 可通过汇丰任何一种支 付渠道进行外币付款。 通过汇丰网上银行与电 话银行，可随时随地管 理客户的外币账户。
工商金融服务—定期存款
14
定期存款
主要特点
多种货币可供选择，包括人民币、美元、港币、欧元、日元、新加坡元、加元、 澳元、英磅及其它自由兑换的货币
境内取款 高额便利
单日境内最高取款限额为人民币2万元（适用于中国银联和汇丰中国ATM网络）。
贴心优惠 费用减免
汇丰中国借记卡无年费要求。并且您在境内无论同省还是跨省的汇丰ATM机上取 款都免收手续费。
工商金融服务—人民币账户
10
人民币账户
人民币账户助您轻松管理境内财务、信心把握国内商机
产品特点：四类人民币账户供选：基本户、 一般户、专用账户和临时账户 存款有息、每季支付 各类账户均可提供人民币支票 汇丰已成为在中国内地拥有最大服务网络 的外资银行之一，其所有分行均提供人民 币账户服务
• 额外服务项目 提供免费的物业保险。安排第三方服务包括律师、房产评 估和抵押贷款公证。
• 快速审批 在所需贷款资料齐全的情况下，贷款申请一般将在2个工 作日内得到审批答复。
商业贷款业务
·应收账款融资 ·贸易融资
25
应收账款融资
解锁应收账款、加速资金流转、规避赊销风险
快速融资、优化流动资金——发货交 单后即可获取现金，融资额度与销售 额保持灵活一致，更佳资金周转支持 业务拓展。 信用担保、减免经营风险——担保比 例最高可达销售额的100%，企业可以 更稳妥控制买方信用风险、随时把握 市场良机。 收款管理、提升销售效率——将繁琐 的账款催收和账目管理外包给银行方 面，节省宝贵的时间与精力、专注于 核心业务。
开立外币账户。
可作为用于进行支付的 活期账户、接受注入资 本金的资本金账户、存 款账户及贷款账户 可通过汇丰任何一种支 付渠道进行外币付款。 通过汇丰网上银行与电 话银行，可随时随地管 理客户的外币账户。
工商金融服务—定期存款
14
定期存款
主要特点
多种货币可供选择，包括人民币、美元、港币、欧元、日元、新加坡元、加元、 澳元、英磅及其它自由兑换的货币
境内取款 高额便利
单日境内最高取款限额为人民币2万元（适用于中国银联和汇丰中国ATM网络）。
贴心优惠 费用减免
汇丰中国借记卡无年费要求。并且您在境内无论同省还是跨省的汇丰ATM机上取 款都免收手续费。
工商金融服务—人民币账户
10
人民币账户
人民币账户助您轻松管理境内财务、信心把握国内商机
产品特点：四类人民币账户供选：基本户、 一般户、专用账户和临时账户 存款有息、每季支付 各类账户均可提供人民币支票 汇丰已成为在中国内地拥有最大服务网络 的外资银行之一，其所有分行均提供人民 币账户服务
《银行基本业务介绍》课件
理财服务与咨询
提供专业的理财咨询服务 ，帮助客户制定合理的财 务规划方案。
理财工具的使用
介绍如何利用银行提供的 理财工具进行资产配置和 风险管理。
04
CATALOGUE
企业银行业务
企业存款业务
总结词
企业存款业务是银行重要的资金来源之一，也是企业进行资金管理的重要方式 。
详细描述
企业存款业务是指企业将闲置资金存入银行，银行按照约定的利率和期限向企 业支付利息，同时为企业提供各种资金管理服务。企业存款业务包括活期存款 、定期存款、通知存款和协议存款等。
列举个人贷款的主要类型，如住房贷款、汽车贷款、个人消费贷 款等，并说明各自的特点和申请条件。
贷款流程与审批
详述贷款申请流程、审批标准以及贷款发放的条件和流程。
贷款利率与还款方式
介绍贷款利率的计算方式、还款方式的种类及适用场景。
个人理财业务
01
02
03
理财产品种类
列举银行提供的各类理财 产品，如基金、保险、信 托等，并说明各自的特点 和风险收益特征。
企业贷款业务
总结词
企业贷款业务是银行向企业提供的资金支持，以满足企业的融资需求。
详细描述
企业贷款业务是指银行向企业提供各种形式的贷款，如短期贷款、中长期贷款、抵押贷款、信用贷款 等。这些贷款主要用于企业的生产经营、采购原材料、扩大规模等资金需求。
企业理财与咨询业务
总结词
企业理财与咨询业务是银行为企业提供 的专业财务规划和咨询服务，帮助企业 实现资产保值增值和经营管理的优化。
《银行基本业务介 绍》ppt课件
目 录
• 银行概述 • 银行业务概览 • 个人银行业务 • 企业银行业务 • 国际业务
最新汇丰HSBC汇丰银行汇丰集团2019ppt模板
汇报：春秋视觉
目 录 CONCEN
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汇丰银行 计划总结 商务演示
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
Receivables 应收帐款 Management 管理系统 System 合作银行网络 帐户信息管理 Information Alliance Bank Management Network 应收帐款 A/R Management 管理 企业财务/ Our ERP/ 资金流动性 Treasury Treasury Clients 资金管理 Management 管理 Systems 系统 应付帐款管理 A/P Management
保险
包括寿险、家 居险、保健、 住院及旅游保 险等
信用卡
近10种信用 卡产品，包括 人民币信用卡 占有香港信 用卡市场最大 份额
贷款
包括循环贷款 、透支等多种 灵活贷款产品
强积金
香港政府指定 的强积金管理 银行之一 为客户提供多 种强积金投资 方案
投资
包括单位信托 、债券、存款 证、证券和结 构产品
开立信用证 提货担保 进口贷款 / 无抵押进口贷款 进口保理 进口票据托收
此外，汇丰银行更可为客户度身设计多元化贸易方案，将各种产品有机组合，以更好的满足客 户日趋复杂的业务需求。
汇丰贸易服务连续多年荣膺嘉奖， 是公认的最佳贸易服务银行之一
8
3.3 企业银行服务 – 账户及资金管理
根据公司业务不同发展阶段的业务需求， 银行提供多种账户服务。以汇丰为例，企业可开设 的银行账户包括：
汇丰银行的整合资金管理解决方案
自动付款通知
汇丰连续多年荣膺最佳现金管理银行
9
3.4 企业银行服务 – 风险管理
财务风险管理:总览
规避运营资金风险
金融衍生工具
控制/降低债务成本
汇率 利率 商品
利率风险管理 汇率风险管理
超远期外汇买卖 长期工具 货币调期 汇率风险管理工具 短期工具 远期外汇买卖 货币期权
汇率风险
–收入币种与企业财务核算币种不一致 –借款货币与进口合同结算货币不一致 –借款货币与还款来源货币不一致
利率风险
–持有浮动利率债务
– 伦敦银行间拆借利率： LIBOR（London Inter-bank Offer Rate）
结构性产品 利率风险管理工具 利率期权 利率调期 结构性产品
–香港市场首只由境内金融机构发行的人民币债券，获得近三倍的超额认购 –高信贷评级：A2 (Moody’s), A (S&P), A (Fitch) – 该债券的发行将支持国家开发银行对基础设施及其他行业的人民币贷款
汇丰银行（中国）有限公司于2007年4月正式开业，开始了汇丰在中国142年历史的新篇章：
除股本融资产品服务外，银行也可提供各种顾问 业务协助客户发展
投资银行顾问 并购
买方
财务顾问
重组 22亿美元
卖方
分拆/剥离 合资 杠杆收购
私有化
独立顾问 估值 中煤能源 19亿美元
中国远洋控股
12亿美元
*注：汇丰作为首发发行战略投资者的财务顾问，参与中国建设银行和神华能源的首次公开发行
汇丰作为承销商和财务顾问参与了香港市场2005年至今10大首次公开发行交易的6起，超过其 他任何投资银行。
优先股评级:
AA
最佳外资商业银行 2001 –2006年
长期债务信贷评级: AA*2006年年报数据 信贷评级为HSBC Holdings Plc的信贷评级 资料来源: 汇丰、彭博
高级无担保债务评级 :
Aa2
作为第一批获得本地法人资格的外资银行，汇丰 银行（中国）有限公司在中国大陆直接运营的分 行达到17家
–持有固定利率债务
2007年，汇丰荣膺最佳风险管理银行
10
3.5 企业银行服务 – 资产增值
银行多备有各种适合企业客户的理财产品，使客户资产在其风险承受范围内获得最大化受益。 以下为常见的企业理财产品：
单位信托基金 众多投资者的资金 汇聚成一项庞大基 金，捕捉全球投资 机会 基金投资范围包括 世界各地不同的市 场及各种不同类别 的资产，包括证券 、债券、外币和商 品市场 存款证 存款正是一种可以提供 稳定收入的投资工具， 持有人可按每季、每年 或是于赎回日，获派发 预先保证的利息回报 可赚取比一般储蓄或定 期存款更高的利息 结构投资存款 结构投资存款服务可提 供获取高于一般定期存 款的回报潜力 可与不同类型资产挂钩 如股票，利率，货币等 备有多种投资期限选择 债券 债券多由政府、半官方 机构或大型企业发行。 发行人承诺在协议期内 定期支付利息 可在二级市场买卖，投 资者可与到期日前出售 套现
–作为亚洲顶级银团贷款簿记行及债券发行机构，汇丰已协助包括中国国家开发银行，港中旅，招商国际等中 资企业成功申得银团贷款或发行债券
–汇丰每年亦为多家高收益债券发行者服务，其中包括作为全球协调人及簿记行为雅居乐地产控股成功发行4亿 美金高收益债券
6
3.1 企业银行服务 – 股本融资及其他投资银行服务
香港交易所是全球最活跃的证券市场之一，也是 亚洲市值最大的证券市场之一。香港交易所已经 成为内地企业在港融资的重要平台
–首次公开发行（IPO） –后续发行融资 –可转换债券 –私募
2005年以来香港10大首次公开发行（IPO）交易
中国工商银行 中国银行 中国建设银行* 中信银行 中国神华能源* The Link REIT 中国交通建设 交通银行 219亿美元 112亿美元 92亿美元 59亿美元 32亿美元 28亿美元 24亿美元
HSBC’s global portal 汇丰全球财资网 HSBCnet
HSBCnet
主机对接方式
Host-to-host Integration
应收帐款整体 Integrated 帐户管理 Account Receivables 解决方案 management Solutions 电子信息传送 Integrated 流动资金 Liquidity 集团流动资金 整体解决方案 Delivery 管理整体解决方案 Management 解决方案 Channels Solutions 付款整体 Integrated 集团委托贷款 Group Entrust Loan 解决方案 Payments Solutions 支票外包 电子支付
汇丰银行业务概览
内容
汇丰银行简介 汇丰银行业务架构
1.1 1.2
个人银行和私人银行服务
企业银行服务介绍 融资及投资银行服务 贸易服务 账户及资金管理 风险管理 资产增值 汇丰最新发展
债务融资及股本融资 进出口服务及贸易融资 各种账户及现金/收付款管理 利率/汇率风险规避 各种投资产品 积极参与中国大陆经济发展
5
3.1 企业银行服务 – 债务融资
汇丰银行可根据客户需求，提供多币种，不同期限以及支持不同时期企业发展需求的贷款服务， 包括
–流动资金贷款及长期贷款
–过度性贷款及项目融资 –购置资产的按揭贷款 –担保 等等
基于香港发达的金融市场，汇丰也可为客户提供银团贷款及债券发行服务，融资规模大于一般双 边贷款
3
1.2 汇丰银行业务架构
汇丰个人理財服务部门为 个人客户提供一站式理财 服务，其针对高端客户的 “卓越理财”品牌可在全 球范围内为客户保证个人 化服务 “環球銀行及資本市場” 部门专为世界一流的大型 企业、机构及政府客户提 供度身订造的财务方案。 汇丰亦是全球最大的中小 企业及中层市场金融服务 供应商之一，透过其“工 商业务”部门为全球各地 超过280万独资、合伙制 、商会及公司客户提供服 务。 私人银行针对高资产值个 人客户，除普通理财服务 外，私人银行更提供投资 、税务及护财等专业服务
商业理财账户
多种货币储蓄账户 多种货币投资账户 港元/美元往来账户 进/出口账户
简便的综合账户, 提供支票、存款及信用透支等功能
处理不同外币的现钞票据存款及提款 提供不同年期与货币的低风险投资，以提升回报 操作简便，提供支票服务、信用透支 提供贸易流程监控及多种国际贸易融资服务
透过多个不同的渠道，包括互连网，银行可为企业客户提供付款、收款、及流动现金管理服务 ，亦提供处理多种货币结算的综合交易服务。
–是中国大陆首批获准成立的外资法人银行之一；注册资本为80亿人民币，是本地注册的外资银行中，资本金规模最大的银行之一 –国际信用评级机构穆迪给予汇丰银行（中国）有限公司A2 (长期) 和Prime-1（短期）本外币存款信用评级，并将其存款评级前景 定为正面，这是本地注册银行可以获得的最高评级。 –继宁波分行成立申请获批后，汇丰在中国的服务网点将遍及17个主要城市，同时，我们的ATM也已增至115台，员工人数增至4,800 多人，是目前在内地服务网络最强大的外资银行。 –汇丰于2007年8月获批筹建成立“湖北随州曾都汇丰村镇银行有限责任公司”，成为第一家获准进入中国农村地区的外资银行，以 促进中国农村地区的发展。
2
3 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 4
2
1.1 汇丰银行简介
汇丰集团是全球最大规模的金 融机构之一
汇丰 - 世界最受尊崇的金融机构之一
*
位于伦敦的集团总部
汇丰集团发源于1865年3月成立于香港的香港上海汇丰银行有限公司，经过140多年的发展， 如今业务遍布全球83个国家和地区，全球雇员超过33万人。 汇丰已成为全球资产质量最佳的银行之一，总资产达23,540億美元* 汇丰集团同时上市于伦敦、香港、巴黎、紐約及百慕大股票交易所，是伦敦股票交易所及香 港联交所市值最大的公司之一 根据福布斯杂志，汇丰在全球2,000家最大的企业中排名第三 香港上海汇丰银行有限公司是香港特别行政区最大的本地注册银行及三家发钞银行之一，全 港70%成年人在汇丰设有账户 拥有优秀的信贷评级:
可于到期日全数取回本 金
作为一种较长期的投资 工具，债券使得投资组 合资产分配更均衡，并 分散投资风险
亦可因债券上升而获取 进一步资本增值
保险
包括寿险、家 居险、保健、 住院及旅游保 险等
信用卡
近10种信用 卡产品，包括 人民币信用卡 占有香港信 用卡市场最大 份额
贷款
包括循环贷款 、透支等多种 灵活贷款产品
强积金
香港政府指定 的强积金管理 银行之一 为客户提供多 种强积金投资 方案
投资
包括单位信托 、债券、存款 证、证券和结 构产品
开立信用证 提货担保 进口贷款 / 无抵押进口贷款 进口保理 进口票据托收
此外，汇丰银行更可为客户度身设计多元化贸易方案，将各种产品有机组合，以更好的满足客 户日趋复杂的业务需求。
汇丰贸易服务连续多年荣膺嘉奖， 是公认的最佳贸易服务银行之一
8
3.3 企业银行服务 – 账户及资金管理
根据公司业务不同发展阶段的业务需求， 银行提供多种账户服务。以汇丰为例，企业可开设 的银行账户包括：
汇丰银行的整合资金管理解决方案
自动付款通知
汇丰连续多年荣膺最佳现金管理银行
9
3.4 企业银行服务 – 风险管理
财务风险管理:总览
规避运营资金风险
金融衍生工具
控制/降低债务成本
汇率 利率 商品
利率风险管理 汇率风险管理
超远期外汇买卖 长期工具 货币调期 汇率风险管理工具 短期工具 远期外汇买卖 货币期权
汇率风险
–收入币种与企业财务核算币种不一致 –借款货币与进口合同结算货币不一致 –借款货币与还款来源货币不一致
利率风险
–持有浮动利率债务
– 伦敦银行间拆借利率： LIBOR（London Inter-bank Offer Rate）
结构性产品 利率风险管理工具 利率期权 利率调期 结构性产品
–香港市场首只由境内金融机构发行的人民币债券，获得近三倍的超额认购 –高信贷评级：A2 (Moody’s), A (S&P), A (Fitch) – 该债券的发行将支持国家开发银行对基础设施及其他行业的人民币贷款
汇丰银行（中国）有限公司于2007年4月正式开业，开始了汇丰在中国142年历史的新篇章：
除股本融资产品服务外，银行也可提供各种顾问 业务协助客户发展
投资银行顾问 并购
买方
财务顾问
重组 22亿美元
卖方
分拆/剥离 合资 杠杆收购
私有化
独立顾问 估值 中煤能源 19亿美元
中国远洋控股
12亿美元
*注：汇丰作为首发发行战略投资者的财务顾问，参与中国建设银行和神华能源的首次公开发行
汇丰作为承销商和财务顾问参与了香港市场2005年至今10大首次公开发行交易的6起，超过其 他任何投资银行。
优先股评级:
AA
最佳外资商业银行 2001 –2006年
长期债务信贷评级: AA*2006年年报数据 信贷评级为HSBC Holdings Plc的信贷评级 资料来源: 汇丰、彭博
高级无担保债务评级 :
Aa2
作为第一批获得本地法人资格的外资银行，汇丰 银行（中国）有限公司在中国大陆直接运营的分 行达到17家
–持有固定利率债务
2007年，汇丰荣膺最佳风险管理银行
10
3.5 企业银行服务 – 资产增值
银行多备有各种适合企业客户的理财产品，使客户资产在其风险承受范围内获得最大化受益。 以下为常见的企业理财产品：
单位信托基金 众多投资者的资金 汇聚成一项庞大基 金，捕捉全球投资 机会 基金投资范围包括 世界各地不同的市 场及各种不同类别 的资产，包括证券 、债券、外币和商 品市场 存款证 存款正是一种可以提供 稳定收入的投资工具， 持有人可按每季、每年 或是于赎回日，获派发 预先保证的利息回报 可赚取比一般储蓄或定 期存款更高的利息 结构投资存款 结构投资存款服务可提 供获取高于一般定期存 款的回报潜力 可与不同类型资产挂钩 如股票，利率，货币等 备有多种投资期限选择 债券 债券多由政府、半官方 机构或大型企业发行。 发行人承诺在协议期内 定期支付利息 可在二级市场买卖，投 资者可与到期日前出售 套现
–作为亚洲顶级银团贷款簿记行及债券发行机构，汇丰已协助包括中国国家开发银行，港中旅，招商国际等中 资企业成功申得银团贷款或发行债券
–汇丰每年亦为多家高收益债券发行者服务，其中包括作为全球协调人及簿记行为雅居乐地产控股成功发行4亿 美金高收益债券
6
3.1 企业银行服务 – 股本融资及其他投资银行服务
香港交易所是全球最活跃的证券市场之一，也是 亚洲市值最大的证券市场之一。香港交易所已经 成为内地企业在港融资的重要平台
–首次公开发行（IPO） –后续发行融资 –可转换债券 –私募
2005年以来香港10大首次公开发行（IPO）交易
中国工商银行 中国银行 中国建设银行* 中信银行 中国神华能源* The Link REIT 中国交通建设 交通银行 219亿美元 112亿美元 92亿美元 59亿美元 32亿美元 28亿美元 24亿美元
HSBC’s global portal 汇丰全球财资网 HSBCnet
HSBCnet
主机对接方式
Host-to-host Integration
应收帐款整体 Integrated 帐户管理 Account Receivables 解决方案 management Solutions 电子信息传送 Integrated 流动资金 Liquidity 集团流动资金 整体解决方案 Delivery 管理整体解决方案 Management 解决方案 Channels Solutions 付款整体 Integrated 集团委托贷款 Group Entrust Loan 解决方案 Payments Solutions 支票外包 电子支付
汇丰银行业务概览
内容
汇丰银行简介 汇丰银行业务架构
1.1 1.2
个人银行和私人银行服务
企业银行服务介绍 融资及投资银行服务 贸易服务 账户及资金管理 风险管理 资产增值 汇丰最新发展
债务融资及股本融资 进出口服务及贸易融资 各种账户及现金/收付款管理 利率/汇率风险规避 各种投资产品 积极参与中国大陆经济发展
5
3.1 企业银行服务 – 债务融资
汇丰银行可根据客户需求，提供多币种，不同期限以及支持不同时期企业发展需求的贷款服务， 包括
–流动资金贷款及长期贷款
–过度性贷款及项目融资 –购置资产的按揭贷款 –担保 等等
基于香港发达的金融市场，汇丰也可为客户提供银团贷款及债券发行服务，融资规模大于一般双 边贷款
3
1.2 汇丰银行业务架构
汇丰个人理財服务部门为 个人客户提供一站式理财 服务，其针对高端客户的 “卓越理财”品牌可在全 球范围内为客户保证个人 化服务 “環球銀行及資本市場” 部门专为世界一流的大型 企业、机构及政府客户提 供度身订造的财务方案。 汇丰亦是全球最大的中小 企业及中层市场金融服务 供应商之一，透过其“工 商业务”部门为全球各地 超过280万独资、合伙制 、商会及公司客户提供服 务。 私人银行针对高资产值个 人客户，除普通理财服务 外，私人银行更提供投资 、税务及护财等专业服务
商业理财账户
多种货币储蓄账户 多种货币投资账户 港元/美元往来账户 进/出口账户
简便的综合账户, 提供支票、存款及信用透支等功能
处理不同外币的现钞票据存款及提款 提供不同年期与货币的低风险投资，以提升回报 操作简便，提供支票服务、信用透支 提供贸易流程监控及多种国际贸易融资服务
透过多个不同的渠道，包括互连网，银行可为企业客户提供付款、收款、及流动现金管理服务 ，亦提供处理多种货币结算的综合交易服务。
–是中国大陆首批获准成立的外资法人银行之一；注册资本为80亿人民币，是本地注册的外资银行中，资本金规模最大的银行之一 –国际信用评级机构穆迪给予汇丰银行（中国）有限公司A2 (长期) 和Prime-1（短期）本外币存款信用评级，并将其存款评级前景 定为正面，这是本地注册银行可以获得的最高评级。 –继宁波分行成立申请获批后，汇丰在中国的服务网点将遍及17个主要城市，同时，我们的ATM也已增至115台，员工人数增至4,800 多人，是目前在内地服务网络最强大的外资银行。 –汇丰于2007年8月获批筹建成立“湖北随州曾都汇丰村镇银行有限责任公司”，成为第一家获准进入中国农村地区的外资银行，以 促进中国农村地区的发展。
2
3 3.1 3.2 3.3 3.4 3.5 4
2
1.1 汇丰银行简介
汇丰集团是全球最大规模的金 融机构之一
汇丰 - 世界最受尊崇的金融机构之一
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位于伦敦的集团总部
汇丰集团发源于1865年3月成立于香港的香港上海汇丰银行有限公司，经过140多年的发展， 如今业务遍布全球83个国家和地区，全球雇员超过33万人。 汇丰已成为全球资产质量最佳的银行之一，总资产达23,540億美元* 汇丰集团同时上市于伦敦、香港、巴黎、紐約及百慕大股票交易所，是伦敦股票交易所及香 港联交所市值最大的公司之一 根据福布斯杂志，汇丰在全球2,000家最大的企业中排名第三 香港上海汇丰银行有限公司是香港特别行政区最大的本地注册银行及三家发钞银行之一，全 港70%成年人在汇丰设有账户 拥有优秀的信贷评级:
可于到期日全数取回本 金
作为一种较长期的投资 工具，债券使得投资组 合资产分配更均衡，并 分散投资风险
亦可因债券上升而获取 进一步资本增值