汇丰银行国际贸易27页
国际贸易邮件
一信息查询Requests for information are valuables sales leads. Ensure that u answer RFIs promptly and effectively…信息查询是宝贵的销售线索。
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中国汇丰银行国际化金融服务的重要参与者
中国汇丰银行国际化金融服务的重要参与者中国汇丰银行是一家全球性银行，致力于为中国和全球客户提供多样化的金融服务。
作为国际金融领域的重要参与者，中国汇丰银行在推动中国金融市场国际化、促进贸易和投资便利化等方面发挥着重要作用。
一、中国汇丰银行的国际化战略中国汇丰银行秉承“以客户为中心”的理念，不断优化和拓宽业务领域，力求为客户提供更广泛、更高效的金融服务。
为了实现其国际化战略，中国汇丰银行采取了以下几个方面的措施：1.建立全球网络：中国汇丰银行在全球范围内建立了广泛的分支机构和网络，形成了覆盖全球重要金融中心和经济区域的布局，为客户提供全方位的金融服务。
2.多元化产品和服务：中国汇丰银行不仅提供传统的银行业务，如存款、贷款和支付结算等，还致力于开发创新的金融产品和服务，满足客户多样化的需求。
3.人才培养和创新：中国汇丰银行注重人才的培养和引进，力求拥有一支专业、高效的团队。
同时，积极推动技术创新和数字化转型，提供更智能和便捷的金融服务。
二、中国汇丰银行在中国金融市场的国际化推动中国汇丰银行积极参与并支持中国金融市场的开放和国际化进程。
作为首家获得人民币业务清算行资质的外资银行，中国汇丰银行在人民币国际化进程中发挥着重要的作用。
以下是汇丰银行在这方面的主要贡献：1.首创“离岸人民币”业务：中国汇丰银行是首家推出“离岸人民币”战略的外资银行。
通过在离岸市场开展人民币业务，中国汇丰银行为境内外客户提供便利的人民币融资和投资渠道。
2.促进跨境贸易便利化：中国汇丰银行通过多元化的金融产品和服务，支持企业进行跨境贸易。
同时，积极参与跨境贸易金融技术的创新和应用，推动贸易便利化。
3.推动离岸市场发展：中国汇丰银行积极参与离岸金融中心的建设和发展，为客户在海外投资和融资提供支持。
同时，通过在离岸市场扩大业务规模，中国汇丰银行促进了人民币的国际化进程。
三、中国汇丰银行在国际金融服务中的影响力随着中国经济的崛起和国际地位的提升，中国汇丰银行的国际影响力也在不断增强。
案例7—汇丰银行
汇丰银行汇丰银行（HSBC)作为“全世界的本土化银行”(word’s local bank)而为人们熟知。
汇丰银行的前身是成立于1865年的香港上海汇丰银行有限公司（Hong Kong & Shanghai Banking Corporation），为不断增长的中英贸易提供金融服务。
现在，汇丰银行已经是一个在世界82个国家建立有10 000个分支，为1亿顾客提供服务的世界第二大银行。
公司架构是按照产品线（包括个人理财，消费信贷，商业银行，法人投资银行，私募银行）和地区细分(亚太区，欧洲区，北美区，南美区，中东区)建立的。
即使业务遍布82个不同的国家，它仍然努力在每一个地区保持一种本土化的意识和知识。
汇丰银行的基本的经营战略就是贴近顾客。
就像汇丰银行总裁约翰·邦德（John Bond）先生在2003年11月说的：“我们作为‘全世界的本本土化银行’，使我们能够在每一个国家把本土化的知识与世界范围的操作平台独创性地结合起来。
”我们可以看一下汇丰银行在纽约市的本土化营销效果。
为了给见惯了各种促销的纽约人证明这个以伦敦为基础的金融巨头是“全世界的本土化银行”，汇丰银行举办了一次“纽约市最博学的出租车司机”的竞赛，获胜者可以在当年为汇丰银行做全职司机。
同时，汇丰银行的顾客也是赢家。
每位持有汇丰银行卡、支票簿或银行对账单的顾客都能得到免费搭乘一次印有汇丰银行品牌的出租车。
这次活动显示了汇丰银行的本土化知识。
“为了使纽约人相信你是本土化的，你必须本土化地运作。
”Penegade营销集团首席执行官德鲁·尼萨(Drew Neisser)说道。
在香港，汇丰银行发起了另一个不同的运动。
在这个地区遭受SARS沉重打击的时候，汇丰银行发出了一项旨在重振当地经济活力的计划。
对于在那些受SARS影响最严重的行业(影院、酒店、旅馆和旅行社)从业的顾客，汇丰银行提出了“利息再投资方案”。
这个方案减轻了它的顾客的财政负担。
汇丰跨境人民币结算业务
跨境贸易人民币结算汇丰跨境贸易结算直通效劳，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易本钱，使您的国际贸易更便捷高效一直以来，汇丰都是人民币国际化业务的领先者，目前在全球50多个国家和地区提供人民币业务。
〔详情请见)•结算范围•业务范围•企业益处•实用步骤•汇丰优势•常见问题跨境贸易人民币结算问答汇丰银行〔中国〕汇丰人民币跨境贸易结算直通效劳，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易本钱，使您的国际贸易更便捷高效。
跨境贸易人民币结算试点概况1. 是否中国所有的银行都能提供跨境贸易人民币结算效劳？不是。
目前尚在试点阶段，只有符合条件的银行才能提供跨境贸易人民币结算效劳。
汇丰银行〔中国〕是首批通过中国人民银行验收可以开展跨境贸易人民币结算的外资银行之一。
随着人民银行进一步扩大跨境贸易人民币结算试点，境内试点地区扩大至全国。
汇丰中国在境内所有城市的分行和异地支行可以提供跨境贸易人民币结算效劳。
2. 是否所有境内客户都可以办理跨境贸易人民币结算效劳？除出口货物贸易外的所有企业均可以使用人民币进行进口货物贸易，进出口效劳贸易，其他经常工程结算，以及经相应投资主管部门批准的境外直接投资。
出口货物贸易人民币结算仍实行试点企业管理制度。
试点企业名单由人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会进行审定。
目前，经批准的试点企业数量已增加至67,724家。
3. 公司需要具有哪些特别条件才能被中国人民银行等六部委批准为试点企业？银行可以提供哪些帮助？试点企业假设有跨境贸易结算需求，可以通过开户银行或直接向当地人民银行/商务委员会等申请进入试点企业名单。
进入试点企业名单通常要求企业具有良好的海关评级记录和税务记录。
不过，非试点企业仍可以人民币进行进口货物贸易，跨境效劳贸易和其他经常工程结算。
企业在首次办理跨境贸易结算时，需要通过开户银行向中国人民银行当地分支机构登记公司信息。
国际贸易案例分析之七：交易前的准备与磋商环节
第八章 交易前的准备与磋商环节[案例1]1990年，阿根廷某公司应中国某公司的请求，报出镁矿石初级产品200公吨，每公吨2 150美元，即期装运的实盘。
但中方接到阿方报盘，未作还盘，而是一再请求阿方增加数量，降低价格，并延长有效期，阿方公司将数量增到350公吨，每公吨价格为CIF上海价2 100美元，有效期经三次延长，最后延长至9月25日，中方公司于9月20日来电表示接受该盘。
阿方接到该电报时，得知国际市场镁矿石价格上扬，因此决定拒绝成交，于是向中方发电，称：“由于国际市场镁矿石价格发生变化，货物已于接到你方电报时售出。
”而中方对此拒绝接受，认为中方是在发盘有效期内接受了阿方发盘，坚持要求按发盘的条件执行合同，阿方如不执行合同，则要赔偿中方的损失，即差价25万美元。
问题:中方公司9月20日来电表示接受的发盘是实盘还是虚盘？此时合同是否成立？案例分析：发盘，又称报价，即民法上所称的“要约”，是指一方当事人向一个以上特定的当事人提出的订立合同的建议。
一项有效的要约必须具备以下条件：（l）向一个或一个以上特定的人发出。
（2）内容中必须十分明确、肯定。
一经对方接受，合同即告成立。
明确即需要写明货物名称并明示或默示地规定数量和价格或规定如何确定数量和价格。
如果要约中伴随着要约人的保留条件，就不算是有效的要约，而只能是要约邀请，即使对方表示了承诺，合同仍然不能成立。
③要约要送达受约人。
接受，又称“承诺”，是指受盘人（受要约人）愿意根据报价人所列的条件订立合同的意思表示。
一项有效的承诺必须满足以下条件：（l）承诺要由受要约人作出才发生效力。
（2）与要约的条件保持一致。
（3）承诺应在要约的有效期间内作出。
（4）承诺必须通知要约人才发生效力。
因此，如果一方当事人向对方提出一项要约之后，对方对该项要约无条件予以承诺，双方当事人之间就达成协议，从而成立了一项对双方当事人都具有法律效力的合同。
发盘分为实盘和虚盘。
实盘是指含有确定意思的发盘，实盘有两个主要特点：（1）必须提出完整、明确、肯定的交易条件；（2）必须规定有效期限。
汇丰银行业务概览课件
–首次公开发行（IPO） –后续发行融资 –可转换债券 –私募
2005年以来香港10大首次公开发行（IPO）交易
中国工商银行 中国银行 中国建设银行* 中信银行 中国神华能源* The Link REIT 中国交通建设 交通银行 219亿美元 112亿美元 92亿美元 59亿美元 32亿美元 28亿美元 24亿美元
Receivables 应收帐款 Management 管理系统 System 合作银行网络 帐户信息管理 Information Alliance Bank Management Network 应收帐款 A/R Management 管理 企业财务/ Our ERP/ 资金流动性 Treasury Treasury Clients 资金管理 Management 管理 Systems 系统 应付帐款管理 A/P Management
继入股交通银行、上海银行、平安保险和成立汇丰晋信基金管理有限公司之后，汇丰透过其附属公司汇丰保险（ 亚洲）有限公司于2007年9月获得批准，与总部设于北京的战略伙伴国民信托有限公司共同筹建合资保险公司，进 一步拓展汇丰在中国内地的投资。
12
谢谢！
汇丰银行业务概览
内容
汇丰银行简介 汇丰银行业务架构
1.1 1.2
个人银行和私人银行服务
企业银行服务介绍 融资及投资银行服务 贸易服务 账户及资金管理 风险管理 资产增值 汇丰最新发展
债务融资及股本融资 进出口服务及贸易融资 各种账户及现金/收付款管理 利率/汇率风险规避 各种投资产品 积极参与中国大陆经济发展
可于到期日全数取回本 金
汇丰银行洗黑钱事件
美国正调查银行巨头汇丰洗黑钱一案，涉及很多人和很多地银行，汇丰合规部主管已经请辞。
银行洗黑钱从根本上就有违经济体制规则，面对大量个人钱财的进进出出，从本质上就要严格监察，作为银行，不仅要以存贷款为目的，在洗黑钱监管也严加控制，切莫成某些人利用的工具。
近些年很多人利用银行业完成存贷款业务指标，一些犯罪分子瞄准洗黑钱这个市场，想利用洗黑钱赚大钱，这本身就违法犯罪。
银行业要提升监管力度，存贷款款项去向还有是否恶意贷款都要严格监管，否则会遭受很大损失。
跑路老板恰恰就反衬出为完成任务，难以严格审查，最终给银行造成损失，银行监管要严格，避免受损失。
中新网7月19日电据香港《文汇报》报道，美国汇丰控股日前被曝出洗黑钱丑闻，事件随时波及英国投资及贸易国务大臣葛霖。
此外，汇丰法规部主管虽已请辞，但称“将以新身份留在银行”。
葛霖2003年出任汇丰控股行政总裁(CEO)，3年后升任主席，直至2010年离职，加入政府;汇丰牵涉洗黑钱期间，他正是集团掌舵人。
现任CEO欧智华上周亦指，汇控2004年至2010年间虽曾针对洗黑钱活动作改善，但成效有限，银行“须为过失负责”，似乎暗示葛霖难辞其咎。
汇控高层在听证会承诺结束开曼群岛等地的业务，并加强监管可疑交易。
不过，有议员指银行早于1993年已有类似承诺，但洗黑钱文化未改。
多名高层日前出席美国国会听证会，强调对不法活动并不知情。
美国汇丰CEO唐爱韵则保证，银行为应对不法活动，已作“基本变革”。
汇控法规部主管巴格利虽已请辞，但称“将以新身份留在银行”。
辞职消息传出后， 汇控香港股价18日早上曾跌逾2%，低见66.35港元。
美国参议院一个委员会将于7月17日举行听证会，调查汇丰银行涉及犯罪分子洗钱活动。
委员会报告指出，汇丰的监管太过宽松，未能有效防止墨西哥贩毒集团过去7年里在美国清洗数以十亿计美元的黑钱，还协助客户转移来自伊朗及叙利亚等国家的可疑资金。
业内分析，汇丰或将可能被吊销其在美国的银行牌照，并有可能面临10亿美元的罚款。
国际贸易案例分析课件
案例四 包装条款不明确导致交货纠纷案
某年3月初，某乡镇企业 与香港 与香港M贸易发展公司签订了一份出 某年 月初，某乡镇企业A与香港 贸易发展公司签订了一份出 月初 口烤花生的合同。合同规定出口数量为40公吨 采用纸箱装， 公吨， 口烤花生的合同。合同规定出口数量为 公吨，采用纸箱装， 每箱内装10袋 每袋450克。付款方式采用即期信用证，港方 每箱内装 袋，每袋 克 付款方式采用即期信用证， 在签约以后的15天内将信用证开至 公司，交货时间为当年的4 天内将信用证开至A公司 在签约以后的 天内将信用证开至 公司，交货时间为当年的 日之前， 月30日之前，之前 目的港为香港。签约之前，港商实地察看了A公 司的生产车间，对厂房的生产设施表示满意， 司的生产车间，对厂房的生产设施表示满意，对货物质量也表 示满意，但对货物的内包装袋不太满意，认为太粗糙， 示满意，但对货物的内包装袋不太满意，认为太粗糙，图案也 不理想，因此决定使用自己的包装袋。这样， 不理想，因此决定使用自己的包装袋。这样，在合同的包装条 款中附带了一句：内包装袋由港方提供。 款中附带了一句：内包装袋由港方提供。 3月20日，即合同签订后的第 天，港方通过汇丰银行将信用 月 日 即合同签订后的第14天 证电开至A公司 公司， 公司接证后经审查未发现任何问题 公司接证后经审查未发现任何问题， 证电开至 公司，A公司接证后经审查未发现任何问题，遂抓 紧时间组织加工，同时催促港方抓紧发送包装袋。 公司于 公司于4月 紧时间组织加工，同时催促港方抓紧发送包装袋。A公司于 月
2004年10月安徽绩溪县人民医院利用德国贷款购买了一套进口 年 月安徽绩溪县人民医院利用德国贷款购买了一套进口 医疗设备，包括CT机 光机、 形臂 光机， 形臂X光机 医疗设备，包括 机、500mAX光机、C形臂 光机，均为德 光机 国某公司生产。 国某公司生产。 2005年7月11日，这批货物由中外运安徽分公司的两辆厢式货 年 月 日 车从上海运出，车厢外用雨布防潮。图中突遇暴雨。 车从上海运出，车厢外用雨布防潮。图中突遇暴雨。到达目的 地时，德国公司、运输公司、医院三方同时在场监视卸货。 地时，德国公司、运输公司、医院三方同时在场监视卸货。当 场发现一部货车的货物外包装被雨水淋湿。当日， 场发现一部货车的货物外包装被雨水淋湿。当日，检验检疫人 员赶到现场，勘查后发现，这个车厢装有4只包装箱 只包装箱： 只木箱 只木箱、 员赶到现场，勘查后发现，这个车厢装有 只包装箱：2只木箱、 2只纸箱。纸箱被雨水淋湿变形，内部设备可以窥见。其中一 只纸箱。 只纸箱 纸箱被雨水淋湿变形，内部设备可以窥见。 只纸箱内无任何防潮保护设施，另一只只有塑料膜保护。 只纸箱内无任何防潮保护设施，另一只只有塑料膜保护。 随后安徽检验检疫局人员对这批货物开箱检验， 随后安徽检验检疫局人员对这批货物开箱检验，确认木质包装 中的500mAX光机、 形臂X光机外包装虽然受潮， 500mAX光机 中的500mAX光机、C形臂X光机外包装虽然受潮，但内部有塑料 真空包装并添加防潮剂，真空包装内还有两层密封包装， 真空包装并添加防潮剂，真空包装内还有两层密封包装，设备
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议题 Agenda
• 1.欧洲贸易案例分析
• 2.银行操作成本降低案例分析
•
大贸易商采购优化方案
•
非洲，拉美，中国地区银行信用证案例分析
• 3.全球开证行债信平等资讯的利用
• 4.国际贸易付款模式改造流程
• 5.海外卖方强势&中国弱势案例分析
•
付款保函，托收保付，保险，保理项下应收账款成本与风险评估
• 46A.DOCUMENTS REQUIRED --- 单据制作条款越简单越不会引起拒付情况
•
1.SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN x ORIGINAL AND COPIES
•
2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD MARINE BILLS OF LADING
银行操作降低成本案例分析 – 中国地区银行信用证
• LC TERMS & CONDITIONS
• 45.DESCRIPTION OF GOODS AND /OR SERVICES
•
GOODS NAME AS PER PROFORMA INVOICES NO.XXX
DATED…(INCOTERMS)
特性：托收交易付款模式为防御型产品，是中国出口商出口发展中国家最后
一道风险防线，最低限度避免人财两空
欧洲贸易案例分析
• 托收 • 进口商承兑汇票之后承担付款责任；中国出口商承担进口商倒闭，拒
不付款风险
• 托收保付 • 汇丰在进口托收银行保付汇票的基础上，承担托收银行倒闭的风险，
提供出口商无追索的票据贴现融资服务；托收保付是出口商在托收付 款模式中补强交易安全的机制： • 1.降低买方拒不付款的风险 • 2.规避买方资不抵债的风险 • 3.美化财务报表 • 4.无需银行信用额度 • 5.加速出口退税
银行操作降低成本案例分析
• 出口信用证
• 信用证出口单据不符点率高；开证行手续费高 • 卖方：GOOD LUCK CO.LTD. • 行业/货物：纺织 • 年出口信用证额：USD30000000.00 • 主要买方：大型采购商，香港 • 主要出口银行：3家中国地区银行 • 现有出口单据价格：0.1%出口单据手续费 • 现有银行服务：审单+寄单（DHL） • 主要开证行：3家香港地区银行 • 信用证天期：30-45 DAYS AFTER SIGHT, FOB
• 6.备用信用证/银行保函
•
国际标案/保函操作要领
•
记账付款保函的应用
• 7.借力使力的三角贸易操作方案
•
可转让信用证保兑
•
款项让渡&贸易监管账户
• 8.业务人员信用斯国际贸易操作技巧
欧洲贸易案例分析
• 中国出口商签订广告商销售合同，出口广告商予法国买方 • 交易 • 销售合同金额：USD8000000.00 • 付款模式：30%预付款；70%后TT 90DAYS • 法国买方：跨国企业 • 中国出口商：中小企业
• 因此，出口坏账问题是大多数出口企业挥 之不去的梦魇，是每家出口企业必须面对 的棘手问题和必须要避免的问题。
HSBC – Global Trade Bank
• 交易风险的有效降低 • Trade Transaction Risk Mitigation • 应收账款的加速回流 • Account receivables acceleration • 操作费用的成本控制 • Banking fee cost down
china beneficairy
7.docs/checking
6.docs/claim
5.docs
USD CLEARING BANK,NY USD CLEARING BANK,NY
非洲，拉美信用证 特性 规避，操作技巧
备注：如需客户提供付款凭证，以银行的MT102 / MT103为准 转让信用证进账时间长，查询回款路径麻烦
• • Buyer
1.contract
2.goods
China Seller
• 5.draft acceptance
3.DA docs
•
4.DA docs
Collecting Bank 6.payable undertaking after avalisation Remitting bank
国际贸易托收特性与操作技巧
汇丰银行国际贸易专题讲座
Trade Re-engineering with HSBC
2019年11月25日
• 随着中国企业出口业务的逐渐增加，出口 坏账及相关纠纷也同时逐渐增加。根据商 务部研究院信用管理部发布的“中国出口 企业的平均坏账率约在5%”这一比例计算， 2009年全年中国出口企业的坏账总金额大 约在600亿美元左右！
MADE OUT TO THE ORDER OF THE (ISSUING BANK),MARKETD
“FREIGHT PREPAID” AND NOTIFY APPLICANT
•
3.INSURANCE POLICY/CERTIFICATE
• 交易谈判背景 • 法国买方不愿开立信用证 • 中国出口商耽心买方70%后TT 90DAYS, USD5600000.00潜在拒付风
险
• 需掌握：业务人员国际贸易付款方式的了解
欧洲贸易案例分析
• 国际贸易银行托收就如同国内贸易商业承兑汇票CAD/BAD • DA:document against acceptance • DP:document against payment • 国际贸易托收基本流程
银行操作降低成本案例分析
• 出口信用证-开证行手续费过高 • 卖方：GOOD LUCK CO. LTD. • 行业/货物：服饰 • 年出口信用证额：USD15000000.00 • 主要出口地区：香港 • 主要开证行：2家香港银行 • 现有出口银行：中国XZY银行 • 出口单据手续费：0.1% • 现有银行服务：审单+寄单（DHL）
非洲，拉美&俄罗斯国际贸易操作技巧
• 非洲，拉美信用证转递（MT710），转开，保兑流程
•
1.LC issuance
2.LC issuance
3.LC issuance
4.advising
LC applicant 0000
LC applicant bank
Re-issuing bank
negotiation bank,china