汇丰银行国际贸易共26页
中国汇丰银行国际化金融服务的重要参与者
中国汇丰银行国际化金融服务的重要参与者中国汇丰银行是一家全球性银行，致力于为中国和全球客户提供多样化的金融服务。
作为国际金融领域的重要参与者，中国汇丰银行在推动中国金融市场国际化、促进贸易和投资便利化等方面发挥着重要作用。
一、中国汇丰银行的国际化战略中国汇丰银行秉承“以客户为中心”的理念，不断优化和拓宽业务领域，力求为客户提供更广泛、更高效的金融服务。
为了实现其国际化战略，中国汇丰银行采取了以下几个方面的措施：1.建立全球网络：中国汇丰银行在全球范围内建立了广泛的分支机构和网络，形成了覆盖全球重要金融中心和经济区域的布局，为客户提供全方位的金融服务。
2.多元化产品和服务：中国汇丰银行不仅提供传统的银行业务，如存款、贷款和支付结算等，还致力于开发创新的金融产品和服务，满足客户多样化的需求。
3.人才培养和创新：中国汇丰银行注重人才的培养和引进，力求拥有一支专业、高效的团队。
同时，积极推动技术创新和数字化转型，提供更智能和便捷的金融服务。
二、中国汇丰银行在中国金融市场的国际化推动中国汇丰银行积极参与并支持中国金融市场的开放和国际化进程。
作为首家获得人民币业务清算行资质的外资银行，中国汇丰银行在人民币国际化进程中发挥着重要的作用。
以下是汇丰银行在这方面的主要贡献：1.首创“离岸人民币”业务：中国汇丰银行是首家推出“离岸人民币”战略的外资银行。
通过在离岸市场开展人民币业务，中国汇丰银行为境内外客户提供便利的人民币融资和投资渠道。
2.促进跨境贸易便利化：中国汇丰银行通过多元化的金融产品和服务，支持企业进行跨境贸易。
同时，积极参与跨境贸易金融技术的创新和应用，推动贸易便利化。
3.推动离岸市场发展：中国汇丰银行积极参与离岸金融中心的建设和发展，为客户在海外投资和融资提供支持。
同时，通过在离岸市场扩大业务规模，中国汇丰银行促进了人民币的国际化进程。
三、中国汇丰银行在国际金融服务中的影响力随着中国经济的崛起和国际地位的提升，中国汇丰银行的国际影响力也在不断增强。
案例7—汇丰银行
汇丰银行汇丰银行（HSBC)作为“全世界的本土化银行”(word’s local bank)而为人们熟知。
汇丰银行的前身是成立于1865年的香港上海汇丰银行有限公司（Hong Kong & Shanghai Banking Corporation），为不断增长的中英贸易提供金融服务。
现在，汇丰银行已经是一个在世界82个国家建立有10 000个分支，为1亿顾客提供服务的世界第二大银行。
公司架构是按照产品线（包括个人理财，消费信贷，商业银行，法人投资银行，私募银行）和地区细分(亚太区，欧洲区，北美区，南美区，中东区)建立的。
即使业务遍布82个不同的国家，它仍然努力在每一个地区保持一种本土化的意识和知识。
汇丰银行的基本的经营战略就是贴近顾客。
就像汇丰银行总裁约翰·邦德（John Bond）先生在2003年11月说的：“我们作为‘全世界的本本土化银行’，使我们能够在每一个国家把本土化的知识与世界范围的操作平台独创性地结合起来。
”我们可以看一下汇丰银行在纽约市的本土化营销效果。
为了给见惯了各种促销的纽约人证明这个以伦敦为基础的金融巨头是“全世界的本土化银行”，汇丰银行举办了一次“纽约市最博学的出租车司机”的竞赛，获胜者可以在当年为汇丰银行做全职司机。
同时，汇丰银行的顾客也是赢家。
每位持有汇丰银行卡、支票簿或银行对账单的顾客都能得到免费搭乘一次印有汇丰银行品牌的出租车。
这次活动显示了汇丰银行的本土化知识。
“为了使纽约人相信你是本土化的，你必须本土化地运作。
”Penegade营销集团首席执行官德鲁·尼萨(Drew Neisser)说道。
在香港，汇丰银行发起了另一个不同的运动。
在这个地区遭受SARS沉重打击的时候，汇丰银行发出了一项旨在重振当地经济活力的计划。
对于在那些受SARS影响最严重的行业(影院、酒店、旅馆和旅行社)从业的顾客，汇丰银行提出了“利息再投资方案”。
这个方案减轻了它的顾客的财政负担。
汇丰跨境人民币结算业务
跨境贸易人民币结算汇丰跨境贸易结算直通效劳，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易本钱，使您的国际贸易更便捷高效一直以来，汇丰都是人民币国际化业务的领先者，目前在全球50多个国家和地区提供人民币业务。
〔详情请见)•结算范围•业务范围•企业益处•实用步骤•汇丰优势•常见问题跨境贸易人民币结算问答汇丰银行〔中国〕汇丰人民币跨境贸易结算直通效劳，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易本钱，使您的国际贸易更便捷高效。
跨境贸易人民币结算试点概况1. 是否中国所有的银行都能提供跨境贸易人民币结算效劳？不是。
目前尚在试点阶段，只有符合条件的银行才能提供跨境贸易人民币结算效劳。
汇丰银行〔中国〕是首批通过中国人民银行验收可以开展跨境贸易人民币结算的外资银行之一。
随着人民银行进一步扩大跨境贸易人民币结算试点，境内试点地区扩大至全国。
汇丰中国在境内所有城市的分行和异地支行可以提供跨境贸易人民币结算效劳。
2. 是否所有境内客户都可以办理跨境贸易人民币结算效劳？除出口货物贸易外的所有企业均可以使用人民币进行进口货物贸易，进出口效劳贸易，其他经常工程结算，以及经相应投资主管部门批准的境外直接投资。
出口货物贸易人民币结算仍实行试点企业管理制度。
试点企业名单由人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会进行审定。
目前，经批准的试点企业数量已增加至67,724家。
3. 公司需要具有哪些特别条件才能被中国人民银行等六部委批准为试点企业？银行可以提供哪些帮助？试点企业假设有跨境贸易结算需求，可以通过开户银行或直接向当地人民银行/商务委员会等申请进入试点企业名单。
进入试点企业名单通常要求企业具有良好的海关评级记录和税务记录。
不过，非试点企业仍可以人民币进行进口货物贸易，跨境效劳贸易和其他经常工程结算。
企业在首次办理跨境贸易结算时，需要通过开户银行向中国人民银行当地分支机构登记公司信息。
国际贸易结算
（4）付款人（Payer）：即债务人，是汇 票的受票人，通常是买卖合同的买方。
第四章 国际贸易结算方式
外贸单证实务
付款人（买方） Payer
5、 代收 行收 款后 交单
4、 进口 商审 单无 误后 付款
3、 向进 口商 做付 款提 示
代收行 Collecting Bank
签订合同采用汇付结算
2、托收委托书连同单据 寄交代收行
（2）收款人（Payee, Beneficiary）： 收取款项的人，通常为出口人。
（3）汇出行（Remitting Bank）： 受汇款人委托汇出款项的银行，通常为 进口地银行。
（4）汇入行（ Paying Bank）： 受汇出行的委托解付款项的银行，通 常为出口地银行。
第四章 国际贸易结算方式
外贸单证实务
6、通知托收行，并办 理转账业务
委托人（卖方） Principal
1、 取得 单据 后填 写申 请书 委托 收款
7、 托收 行向 出口 商交 款
托收行 Remitting Bank
即期付款交单业务流程：
第四章 国际贸易结算方式
外贸单证实务
付款人（买方） Payer
5、 代收 行收 款后 交单
4、 进口 商承 兑远 期汇 票
外贸单证实务
国际贸易结算方式
一、汇付 （Remittance）
外贸单证实务
定义：
汇付又称汇款，指付款人主动将款项通过银行 汇交收款人的一种支付方式。在汇付业务中，资金 的流动方向和票据的传递方向呈同一方向，因此， 汇付属于顺汇法。
第四章 国际贸易结算方式
汇付业务的当事人：
外贸单证实务
（1）汇款人（Remitter）：汇出 款项的人，通常为进口商。
汇丰银行业务概览课件
–首次公开发行（IPO） –后续发行融资 –可转换债券 –私募
2005年以来香港10大首次公开发行（IPO）交易
中国工商银行 中国银行 中国建设银行* 中信银行 中国神华能源* The Link REIT 中国交通建设 交通银行 219亿美元 112亿美元 92亿美元 59亿美元 32亿美元 28亿美元 24亿美元
Receivables 应收帐款 Management 管理系统 System 合作银行网络 帐户信息管理 Information Alliance Bank Management Network 应收帐款 A/R Management 管理 企业财务/ Our ERP/ 资金流动性 Treasury Treasury Clients 资金管理 Management 管理 Systems 系统 应付帐款管理 A/P Management
继入股交通银行、上海银行、平安保险和成立汇丰晋信基金管理有限公司之后，汇丰透过其附属公司汇丰保险（ 亚洲）有限公司于2007年9月获得批准，与总部设于北京的战略伙伴国民信托有限公司共同筹建合资保险公司，进 一步拓展汇丰在中国内地的投资。
12
谢谢！
汇丰银行业务概览
内容
汇丰银行简介 汇丰银行业务架构
1.1 1.2
个人银行和私人银行服务
企业银行服务介绍 融资及投资银行服务 贸易服务 账户及资金管理 风险管理 资产增值 汇丰最新发展
债务融资及股本融资 进出口服务及贸易融资 各种账户及现金/收付款管理 利率/汇率风险规避 各种投资产品 积极参与中国大陆经济发展
可于到期日全数取回本 金
汇丰银行洗黑钱事件
美国正调查银行巨头汇丰洗黑钱一案，涉及很多人和很多地银行，汇丰合规部主管已经请辞。
银行洗黑钱从根本上就有违经济体制规则，面对大量个人钱财的进进出出，从本质上就要严格监察，作为银行，不仅要以存贷款为目的，在洗黑钱监管也严加控制，切莫成某些人利用的工具。
近些年很多人利用银行业完成存贷款业务指标，一些犯罪分子瞄准洗黑钱这个市场，想利用洗黑钱赚大钱，这本身就违法犯罪。
银行业要提升监管力度，存贷款款项去向还有是否恶意贷款都要严格监管，否则会遭受很大损失。
跑路老板恰恰就反衬出为完成任务，难以严格审查，最终给银行造成损失，银行监管要严格，避免受损失。
中新网7月19日电据香港《文汇报》报道，美国汇丰控股日前被曝出洗黑钱丑闻，事件随时波及英国投资及贸易国务大臣葛霖。
此外，汇丰法规部主管虽已请辞，但称“将以新身份留在银行”。
葛霖2003年出任汇丰控股行政总裁(CEO)，3年后升任主席，直至2010年离职，加入政府;汇丰牵涉洗黑钱期间，他正是集团掌舵人。
现任CEO欧智华上周亦指，汇控2004年至2010年间虽曾针对洗黑钱活动作改善，但成效有限，银行“须为过失负责”，似乎暗示葛霖难辞其咎。
汇控高层在听证会承诺结束开曼群岛等地的业务，并加强监管可疑交易。
不过，有议员指银行早于1993年已有类似承诺，但洗黑钱文化未改。
多名高层日前出席美国国会听证会，强调对不法活动并不知情。
美国汇丰CEO唐爱韵则保证，银行为应对不法活动，已作“基本变革”。
汇控法规部主管巴格利虽已请辞，但称“将以新身份留在银行”。
辞职消息传出后， 汇控香港股价18日早上曾跌逾2%，低见66.35港元。
美国参议院一个委员会将于7月17日举行听证会，调查汇丰银行涉及犯罪分子洗钱活动。
委员会报告指出，汇丰的监管太过宽松，未能有效防止墨西哥贩毒集团过去7年里在美国清洗数以十亿计美元的黑钱，还协助客户转移来自伊朗及叙利亚等国家的可疑资金。
业内分析，汇丰或将可能被吊销其在美国的银行牌照，并有可能面临10亿美元的罚款。
国际贸易案例分析课件
案例四 包装条款不明确导致交货纠纷案
某年3月初，某乡镇企业 与香港 与香港M贸易发展公司签订了一份出 某年 月初，某乡镇企业A与香港 贸易发展公司签订了一份出 月初 口烤花生的合同。合同规定出口数量为40公吨 采用纸箱装， 公吨， 口烤花生的合同。合同规定出口数量为 公吨，采用纸箱装， 每箱内装10袋 每袋450克。付款方式采用即期信用证，港方 每箱内装 袋，每袋 克 付款方式采用即期信用证， 在签约以后的15天内将信用证开至 公司，交货时间为当年的4 天内将信用证开至A公司 在签约以后的 天内将信用证开至 公司，交货时间为当年的 日之前， 月30日之前，之前 目的港为香港。签约之前，港商实地察看了A公 司的生产车间，对厂房的生产设施表示满意， 司的生产车间，对厂房的生产设施表示满意，对货物质量也表 示满意，但对货物的内包装袋不太满意，认为太粗糙， 示满意，但对货物的内包装袋不太满意，认为太粗糙，图案也 不理想，因此决定使用自己的包装袋。这样， 不理想，因此决定使用自己的包装袋。这样，在合同的包装条 款中附带了一句：内包装袋由港方提供。 款中附带了一句：内包装袋由港方提供。 3月20日，即合同签订后的第 天，港方通过汇丰银行将信用 月 日 即合同签订后的第14天 证电开至A公司 公司， 公司接证后经审查未发现任何问题 公司接证后经审查未发现任何问题， 证电开至 公司，A公司接证后经审查未发现任何问题，遂抓 紧时间组织加工，同时催促港方抓紧发送包装袋。 公司于 公司于4月 紧时间组织加工，同时催促港方抓紧发送包装袋。A公司于 月
2004年10月安徽绩溪县人民医院利用德国贷款购买了一套进口 年 月安徽绩溪县人民医院利用德国贷款购买了一套进口 医疗设备，包括CT机 光机、 形臂 光机， 形臂X光机 医疗设备，包括 机、500mAX光机、C形臂 光机，均为德 光机 国某公司生产。 国某公司生产。 2005年7月11日，这批货物由中外运安徽分公司的两辆厢式货 年 月 日 车从上海运出，车厢外用雨布防潮。图中突遇暴雨。 车从上海运出，车厢外用雨布防潮。图中突遇暴雨。到达目的 地时，德国公司、运输公司、医院三方同时在场监视卸货。 地时，德国公司、运输公司、医院三方同时在场监视卸货。当 场发现一部货车的货物外包装被雨水淋湿。当日， 场发现一部货车的货物外包装被雨水淋湿。当日，检验检疫人 员赶到现场，勘查后发现，这个车厢装有4只包装箱 只包装箱： 只木箱 只木箱、 员赶到现场，勘查后发现，这个车厢装有 只包装箱：2只木箱、 2只纸箱。纸箱被雨水淋湿变形，内部设备可以窥见。其中一 只纸箱。 只纸箱 纸箱被雨水淋湿变形，内部设备可以窥见。 只纸箱内无任何防潮保护设施，另一只只有塑料膜保护。 只纸箱内无任何防潮保护设施，另一只只有塑料膜保护。 随后安徽检验检疫局人员对这批货物开箱检验， 随后安徽检验检疫局人员对这批货物开箱检验，确认木质包装 中的500mAX光机、 形臂X光机外包装虽然受潮， 500mAX光机 中的500mAX光机、C形臂X光机外包装虽然受潮，但内部有塑料 真空包装并添加防潮剂，真空包装内还有两层密封包装， 真空包装并添加防潮剂，真空包装内还有两层密封包装，设备
国际贸易期末考试案例分析
国际贸易案例分析1、有一份FOB合同，买方已向保险公司投保“仓至仓条款”的一切险(AlI Risks with warehouse to warehouse Clause)。
货物从卖方仓库运往装运港码头途中，发生了承保范围内的损失。
卖方事后以保险单含有“仓至仓条款”，要求保险公司赔偿，但遭拒绝，后来卖方又请买方以买方的名义凭保险单向保险公司索赔，但同样遭拒绝。
上述案例中货物是从卖方仓库运往装运码头途中发生了承包范围内的损失，所保一切险又含“仓至仓条款”，请问为什么保险公司会拒赔？答：被保险人向保险公司索赔必须具备三个条件:(1)保险公司承保范围内的损失;(2)索赔人是保险单的合法持有者;(3)索赔人具有可保利益。
保险公司拒赔卖方是因为损失发生时他虽有可保利益，但他不是保险单的合法持有者，因此无权向保险公司索赔；“仓至仓条款”是从货物“运离”保险单上列明的装货港发货人仓库开始，直到“送交”保险单上列明的目的港收货人仓库时终止，所以在运往装运港途中发生的损失，不属保险公司承保范围！实际上FOB，CFR条件下，保险责任起止是“船”至“仓”的。
拒绝买方是由于损失发生时他对货物不具有可保利益，虽然他是保单的合法持有者，但保险公司仍有权拒绝赔偿。
2、我某出口公司按CIF条件，凭不可撤销L/C向某外商出售货物一批。
该商按合同规定开来的L/C 经我方审核无误，我出口公司在L/C规定的装运期内将货物装上海轮，并在装运前向保险公司办理了货运保险，但装船完毕后不久，海轮起火爆炸沉没，该批货物全部灭失，外商闻讯后来电表示拒绝付款。
问:我公司应如何处理?根据《2010通则》和《UCP600》分别说明理由。
答:我公司应按信用证规定向议付行提交单据，由议付行向开证行索款。
理由如下: (1) 根据(INCOTERMS2000》解释，在CIF条件下，只要卖方提交的单据符合合同规定，买方就必须付款赎单: (2) 合同规定以信用证结算，根据(UCP500》解释，开证行承担第一性付款责任，卖方是交的单据符合信用证条款的规定，开证行必须付款。