客户信用度分析表公司
客户信用级别评级因子及分值简析
客户信⽤级别评级因⼦及分值简析客户信⽤级别评级因⼦及分值简析⼀、客户信⽤级别评级因⼦1、我司信⽤评级因⼦介绍我司征信评分由基础评分与附加评分组成，基本评分满分100分，附加评分满分15分。
对于再次申请融资融券业务客户，根据其上⼀期信⽤交易的情况，设臵附减评分。
对于单个客户，其附加评分的上限为10分。
征信评分所考察的内容包括：基本情况、信⽤情况、财务情况和证券投资情况。
基本情况考察客户⾝份状况、机构简况、经营管理素质等可能导致信⽤风险的基本因素。
主要考察指标有个⼈客户的年龄、职业，机构客户的成⽴时间、规模、股东实⼒及⽀持情况、机构管理层的稳定性、投资管理团队的投资管理经验、稳定性等。
信⽤情况考察客户的⾦融机构信⽤记录及社会信⽤的诚信情况，评价客户的违约风险。
主要考察指标有中国⼈民银⾏或其他资信机构的信⽤评估（级）报告；监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司的处罚记录；历次融资融券合同期内追加担保物是否及时⾜额情况、强制平仓记录次数及严重程度等。
财务情况考察客户的财务与收⼊状况，评价客户债务偿还能⼒。
主要考察指标有个⼈客户的收⼊情况、负债情况、A股市场之外其它⾦融资产（包括银⾏存款、B股、港股、基⾦、期货权益及债券、黄⾦、理财产品（计划）等资产）、其它资产，机构客户的资产负债率、速动⽐例、现⾦流动负债⽐例、净资产收益率、盈余现⾦保障倍数、流动资产周转率、主营业务平均增长率、净资产平均增长率等。
证券投资情况考察客户证券投资经验及风险偏好，评价客户的证券投资能⼒及风险承受能⼒。
主要考察指标有投资年数、资产规模、持股结构、股票波段操作情况、账户⽇收益率波动率、年化收益率、亏损控制能⼒、换⼿率、账户⽇均证券市值与账户资产总值⽐等。
2、⼴发评级因⼦介绍⼆、个⼈及机构客户信⽤级别评级因⼦及分值个⼈客户信⽤级别评级因⼦及分值机构客户信⽤评级因⼦及分值*流动⽐率是指⼀定时期内企业的流动资产除以流动负债的⽐率，是衡量企业短期流动性⽅⾯最常⽤的⽐率之⼀，它代表企业⽤其流动资产偿还到期债务的保障程度。
客户信用度项目分析表
客户信用度项目分析表1. 项目背景介绍在现代商业环境中，客户信用度的分析对于企业的决策和运营至关重要。
客户信用度项目是一个通过收集和分析客户信用信息的项目，以便评估客户的信用风险和可靠性。
通过客户信用度项目，企业可以更好地了解客户，制定相应的策略，降低违约风险，提高整体业务效益。
2. 项目目标客户信用度项目的主要目标是评估客户的信用风险和可靠性，为企业制定合理的信贷政策和决策提供依据。
具体目标包括：•收集客户信用信息，包括客户的财务状况、历史信用记录等；•分析客户信用数据，识别潜在的信用风险；•建立信用评估模型，为企业提供客户信用度评分；•根据客户信用度评分，制定合理的信贷政策和决策。
3. 项目数据来源客户信用度项目的数据来源多样化，包括但不限于以下几个方面：•内部数据：企业内部系统中积累的客户信息和交易记录；•外部数据：第三方数据提供商提供的客户信用数据，如信用报告、商业注册信息等；•公共数据：公共数据库中的客户信息和信用数据。
4. 数据处理和分析方法在客户信用度项目中，数据处理和分析方法起着核心作用，主要包括以下几个步骤：4.1 数据清洗与整理客户信用数据往往包含大量的噪声和缺失值，需要进行数据清洗和整理。
数据清洗的目标是去除重复项、修复缺失值和处理异常值。
数据整理的目标是将多个数据源的数据进行整合和标准化，以便进行后续的数据分析。
4.2 特征选择和工程客户信用数据往往包含大量的特征，但并非所有特征都对信用度评估有用。
特征选择的目标是从众多特征中选择出最相关和最具代表性的特征。
特征工程的目标是将原始特征进行转换和组合，以产生更有意义和有效的特征。
4.3 建立信用评估模型建立信用评估模型是客户信用度项目的核心工作。
常用的模型包括逻辑回归、决策树、支持向量机等。
模型的训练和评估需要使用已标记的样本数据，并采用交叉验证等方法进行模型性能评估。
4.4 评估和策略制定根据客户的信用评分，可以对客户进行分级和评估。
分部门管理工具--目录
目录一、财务管理工具1.财务部门业务能力分析2.产品质量成本计算表3.利润中心奖金分配表4.流动资产系列表5.全面预算6.入库单-物品损益单7.收货单-库存盘点表8.投资效益分析表二、供应链管理工具1.现代物流企业的运作模式2.采购成本分析表3.采购合同约定表4.催料表5.供应商基本资料表6.供应商评鉴表7.供应商问卷调查范例8.物料订购跟催表三、考核评估工具1.员工执行力测评2.部属行为意识分析表3.管理才能考核表4.绩效考评制度5.人事考评表6.素质测评7.综合能力考核表8.组织气氛测评四、客户服务管理工具1.终端服务百问百答2.顾客抱怨处理报告表3.客服部门业务能力分析表4.客户信用度分析表（公司）5.客户信用分析表（管理人员）6.客户信用度分析表（职员）7.市场区隔准则及区隔方式表8.主管人员服务成绩考核五、培训管理工具1.培训工作职责2.年度培训计划3.培训管理制度4.员工培训需求调查表5.个人训练教学记录表6.员工在职训练制度7.员工培训考核表8.员工培训报告书六、人力资源管理工具1.工作分析、工作说明书与工作规范.2.面试技巧101招3.人事管理规章4.人事作业程序5.员工激励机制6.员工考核管理办法7.员工手册范本8.著名企业招聘典型试题精选七、生产管理工具1.操作员工资统计表2.操作员奖金分配表3.计件工资每日报表4.件薪计算表5.生产部门业务能力分析6.生产管理调查表7.生产奖金核定表8.生产人员工资提成计算八、项目研发管理工具1.研发人员管理制度2.软件工程师考评表3.提高能力的对策表4.提高能力方法表5.项目工作基本制度6.项目进度控制规范7.项目联合工作规程8.项目信息档案登记表九、营销管理工具1.营业部门业务能力分析2.促销活动计划表3.六十分钟营销术4.销售额·回收额管理一览表5.销售管理调查表6.销售计划分析表7.销售人员业务预定及实绩报告表8.业务人员考核表9.业务人员业绩增减月报表10.营销计划怎样有效执行11.营销人员能力考核表十、诊断工具1.企业概况诊断检查表2.人力资源管理能力的测评3.人力资源管理诊断检查表4.采购管理现况评估5.仓储管理诊断检查表6.工作环境的测评7.技术开发管理诊断检查表8.领导行为类型诊断表9.品质管理诊断检查表10.设备管理诊断检查表11.生产调度管理诊断检查表12.生产管理诊断检查表13.销售管理诊断检查表。
客户信用调查评定表
浙江维泰橡胶有限公司占地 231 亩，投资 8 个亿，通过投入自动控制系统，实现生产车间智能化，整体拉升产业链，2014 年度产值为亿， 2015 年维泰橡胶共生产万吨丁苯橡胶，年产值亿元，企业产值逐年增长，完成了公司预定的目标。2016 年，维泰实现产值万吨。该客户为 新开发客户，初期小额订单，要求款到发货。
附件一：
客户信用调查评定表
1．基本信息
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
客户名称 深圳市瑞升华科技股份有限公司
公司地址 深圳市龙华新区清祥路宝能科技园 6 栋 A 座 13 楼
企业性质 □ 国有 □ 集体 □ 合资 □ 私企 □ 个体 □ 有限责任公司
■
营业执照 登记机关
深圳市市场监督管理局
企业负责人 张小江
成立时间 2006 年 6 月 9 日
（7）没有严重违法经营行为 □ 是 □ 否
（8）该客户经营风险及未来 盈利能力的预测
5．与该客户的业务往来情况
（1）与苏阀合作时间满一年 □ 是 □ 否 （2）历年与苏阀的业务总额
（3）该客户年订单额占苏阀 销售总额比例
（4）目前是否存在应收账款
□是 □否
6．该客户的业务信用记录
（1）以前的结算方式
经常存款余额（位数） 4．基本经营状况
5,569,
8,802,
11,074,
（1）主营产品
MVR 节能蒸发器
（2）年销售收入
20000 万
（3）盈利状况
□ 良好 □ 一般 □较差
（4）最近连续 2 年经营状况 □ 良好 □ 一般 □较差
（5）客户资金实力
□ 雄厚 □ 一般 □较差
（6）客户偿债能力
□ 良好 □ 一般 □较差
客户信用分析模型型剖析
客户信用分析模型型剖析客户信用分析模型（Z计分模型、巴萨利模型等）客户信用分析模型客户信用分模型分为两类：猜测模型和管理模型。
猜测模型用于猜测客户前景，衡量客户破产的可能性，Z计分模型和巴萨利模型属于此类，两者都以猜测客户破产的可能性为目标。
客户信用分析之猜测模型－Z计分模型信用评分法的基本思想是，财务指标反映了企业的信用状况，通过对企业主要财务指标的分析和模拟，可以猜测企业破产的可能性，从而猜测企业的信用风险。
最初的Z计分模型由Altman在1968年构造。
其中：Z1主要适用于上市公司，Z2适用于非上市公司，Z3适用于非制造企业。
Z1＝1.2*X1 + 1.4*X2 + 3.3*X3 + 0.6*X4 + 0.999*X5其中X1 ＝（流淌资产-流淌负债）/资产总额 X2 ＝留存收益/资产总额X3 ＝（利润总额+利息支出）/资产总额X4 ＝权益市场值/负债总额X5 ＝销售收入/总资产一般地，Z值越低企业越有可能破产。
假如企业的Z值大于2.675，则表明企业的财务状况良好，发生破产的可能性较低。
反之，若Z值小于1.81，则企业存在很大的破产风险。
假如Z值处于两者之间，则企业的财务状况特别不稳定。
Z2＝0.717*Xl + 0.847*X2 + 3.107*X3 + 0.420*X4 + 0.998*X5其中X1 ＝（流淌资产一流淌负债）/资产总额X2 ＝未安排利润/资产总额X3 ＝（利润总额+利息支出）/资产总额X4 ＝权益/负债总额X5 ＝销售收入/总资产Z3＝6.56*X1 + 3.26*X2 + 6.72*X3 + 1.05*X4其中X1 ＝（流淌资产-流淌负债）/资产总额X2 ＝未安排利润/资产总额X3 ＝（利润总额+折旧+摊销+利息支出）/资产总额X4 ＝全部者权益/负债总额Altman认为，依据上述公式计算的Z值，假如Z小于1.23，风险很大；Z大于2.9风险较小。
还有一种Z计分模型，是对非上市公司进行分析的：Z＝A+B+C+D+EA＝税前利润/总负债B＝税前利润/销售额C＝营运资本/（总负债－递延税金） D＝速动资产/营运资本E＝速动资产/流淌负债上述公式对非上市公司特别适用，公司破产一般发生在该公司每一次打分消失负值后三年里。
顾客满意度调查表
客户满意度调查表尊敬的客户：首先衷心地感谢您们对我XX公司的支持与厚爱！为了真正帮助敝司在质量与交期和服务方面满足贵司，敝司特此对客户将每半年进行客户满意度调查评估，调查时间为1-6月与7-12月。
敬请贵司收到《客户满意度调查表》后，如实填写，以便敝司改善不足，为贵司提供最佳的服务。
一、下列问题请贵司在适当的空格内打分表示，质量方面问题请贵司的品质部进行评分，交期及价格由采购评估，售后服务及沟通由品质和采购共同评估。
二、各同行业供应商中本司排位：贵司家供应商中，我司排在第位客户签名：品质：日期：采购：日期：客户满意度调查表尊敬的客户：首先衷心地感谢您们对我深联公司的支持与厚爱！为了真正帮助敝司在质量与交期和服务方面满足贵司，敝司特此对客户将每半年进行客户满意度调查评估，调查时间为1-6月与7-12月。
敬请贵司收到《客户满意度调查表》后，如实填写，以便敝司改善不足，为贵司提供最佳的服务。
一、产品/制程技术方面1.您对于深联所提供的产品技术，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意2.您对于深联在贵公司的心产品开发过程中的配合度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意3.您对于深联主动提供具竞争力的新技术/制程及咨询方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意4.您对于深联目前的技术联络窗口处理问题的及时性方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意二、产品质量服务方面5.您对于深联目前提供的产品质量状况，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意6.您对于深联在处理产品质量问题上的反应速度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意7.您对于深联在处理产品质量问题上的服务态度，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意三、产品价格/交期方面8.您对于深联目前在产品的如期交货（On Time Delivery）状况，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意9.您对于深联在因应客户需求、弹性调整交期方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意10.您对于深联目前的订单生产所需时间（Lead time），感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意四、配合度方面11.您对于深联业务人员的联络管道之便利性，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意12.您对于深联品管人员的联络管道之便利性，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意13.您对深联的报价及时性方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意14.您对深联在EQ处理方面，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意五、总论15.综合以上各个问题，您对于深联所提供的整体服务，感到□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意16.相较于您现有的其他印刷电路板供应商，您觉得深联在所有供应商中，在迅速对于客户需求做出反应方面，可被评定为□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意17.相较于您现有的其他印刷电路板供应商，您觉得深联的整体竞争力是□1.极不满意□2.不满意□3.尚可接受□4.满意□5.非常满意18.在如下项目中，您认为哪项是您最关心或最需要深联进行重点改善的，请指出：□1. 技术□2.质量□3.交期□4.价格□5.配合度19.贵司是否有其他的需求及期望请说明如下：公司：填表人：填表日期：年月日。
客户销售统计表格模板
9。
3客户关系管理表格
9。
3。
1客户销售份额统计表
区域
客户名称
客户地区
:元
区域
9.3.4客户收款状况统计表
区域
单位：元
9。
3.5客户数量变动分析表区域
9.3.6客户登记表区域
9.3。
7特殊客户优惠申请表区域
客户企业信用度分析表客户名称
区域
客户货品送货单区域
区域
单位：元
客户名称
市场营销动态分析表区域
客户营业效率分析表客户名称
区域
客户赊销款余额管理表
区域
单位：元
客户绩效管理表客户名称
区域
客户资料表
区域
续
日期
区域
大客户汇总评定表区域
9.3.30大客户分析表区域
客户名称区域
区域。
客户信用管理制度
XXXXX公司客户信用管理制度一、目的:明确公司的客户的引入，管理、评价、测评体系。
加强公司对于客户资金、信誉度、内在价值的认可考评。
二、适应范围:本制度适用于ＸＸXＸX公司。
三、合同管理：公司在进行交易之前应当先与客户签订销售合同。
销售合同签订及具体管理内容参照销售管理部的《合同管理制度》。
四、信用含义：本制度所说的“信用”包括信用额度和信用期限。
信用额度指的是在一定期限内允许客户赊销的金额;信用期限指的是客户赊销后延期付款的时限,即结算期。
五、信用评定：1.信用评定组织：财务部、销售部。
2.职责：●销售人员负责客户基本情况的调查分析,并提交《客户基本情况》。
基本情况至少应包括以下内容:✓客户的详细名称,确切地址和电话号码;✓法定代表人、总经理和采购负责人的姓名；✓企业类型(国营、外资、合资、私营、个体）;✓注册资金（资本到位情况）;✓生产的产品品种、内销或外销；✓付款条件及方式;●财务部、商务部对客户定级、信用额度及信用期限进行审批。
●大区经理负责对销售人员提交的《客户基本情况表》相关内容进行审核确认，并给出评审意见。
●销售经理对客户资料进行审核,并给出评审意见。
●商务部根据客户往来情况进行信用等级的备案说明，给出评审意见。
●授权最终领导对付款条件、客户定级、授信额度等核心条款进行裁定，并对客户给出最终评审意见。
3.客户分类:公司对客户进行分类管理,根据客户注册资本、销售规模、人员状况、产品状况、经营状况、客户的客户、竞争对手的状况等进行分类。
●Ａ级客户✓注册资本XX万元以上，行业经验5年以上,经营状况好。
✓员工XX人以上✓客户的产品为高附加值的行业先进产品。
✓可采购我司产品金额XX万以上。
对A级客户,平均60天内回款,公司可予XX万元／月的信用额度。
平均３0天回款,公司可予XX万元／月的信用额度，平均20天回款,公司可予XＸ万元/月的信用额度，平均10天回款,公司可予XX万元/月的信用额度。
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客户信用度分析表公司Newly compiled on November 23, 2020
客户信
用度分析表（公司）
○业界动向
□1.生意往来企业之业界动向是好是坏
□2.现今国际环境、状况下之动向如何
□3.金融环境如何
□4.业界未来之展望是光明还是黑暗
□5.业界之长期展望如何
□1.生意往来企业之经营是法人还是个人（同族）
□2.其资本、资金如何
□3.同行的评价如何
□4.总公司、关系企业、主要银行的信赖如何
□5.资关系如何
□1.是否有不当交易的谣传
□2.是否有政治性不明朗的谣传
□3.与问题多之外部团体的联系如何
□4.是否有计算上不公正的谣传
□5.税务是否正当。