交通银行进口保理业务简介PPT(共23页)

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保理业务ppt

❖ 经过多年的实践积累和产品研发，中行原有的国际、国内两大系列五类产品的保理体系已日臻完善。出口双保理、进口双保理、出口商业发票贴现、国内综合保理、国内商业发票贴现五大标准化产品的发展均衡、成果喜人。同时，中行还秉承“客户为本”的原则，根据客户的实际需求，为客户量身定制了多种保理解决方案。如隐蔽型保理服务、集中化贴现、加工贸易保理、租赁保理等等。
国际保理业务的优点
1) 在信用限额范围之内，对于进口商的破产与延期付款，给予100%保险。 2) 通过进口商当地的保理商，能够深刻了解进口商的市场状况与日常状况。 3) 通过对进口商进行信用评估与信用管理，为出口商的决策提供参考建议。 4) 通过进口商当地的保理商，使出口商与进口商打交道时使用最恰当的语言。 3. 对出口商的要求 1) 出口商至少2年的贸易历史。 2) 出口商最低年出口额为200万美圆。 3) 出口商与进口商具有良好的关系，且进口商有良好的付款记录。 4) 出口商以赊销方式销售货物。 5) 出口商对进口商的信用期间不超过90天。 6) 出口商向进口商销售货物(而不是提供服务)。 7) 仅仅是产生的帐面债务。无折扣，或者产品保证期超过12个月。 8) 发票产生于货物自然发送或者实际交付。 9) 出口商有可靠的财务能力和经过证实的管理能力。 10) 出口商与进口商之间无附属关系。
家银行。
❖ 3、经过三年时间打造了一支取得FCI认证资格的高素质的专业化保理团队。2008年7月，引进亚洲最佳保理公司管理团队，成立中国民生银行保理业务部，采取了业内领先的全新的管理模式。 4、经过几年的发展，民生银行的保理业务取得了业内广泛认可的良好业绩。国际双保理业务量在国内同业中位列第三，其中进口保理排名国内第二。业务发生笔数占到全国的45%，在我过的发展 ❖ 中国银行 ❖ 光大银行 ❖ 民生银行

进口保理业务介绍-交通银行

交行账户的资金，及时付款。
进口保理业务介绍-交通银行
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢正常付款
该进口商K公司通常均能准时在我行付款。我行通过FCI EDI系统发出付款通知MSG11和18。通过SWIFT划付款项。
进口保理业务介绍-交通银行
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢业务发展情况
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理营销-进口商营销（1）
➢保理对进口商的好处 • 增加营业额：利用O/A优惠付款条件，加快资
金流动，扩大营业额 • 风险保障：对卖方履约行为有更强的控制，避
免欺诈风险 • 节约成本：省却了单证交易的费用 • 简化手续：在批准信用额度后,进货手续简化 • 扩大利润：加快了资金和货物的流动，生意更
再见，see you again
2020/12/19
进口保理业务介绍-交通银行
• 我行在内部操作系统中做好发票转让登记和记账。 • 其后，我行陆续收到日本S银行转让来的发票。
进口保理业务介绍-交通银行
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢账单管理和催收
我行定期向进口商K公司提供账单，提醒其到期付款。
我行使用FCI的EDI系统向出口保理商提供电子账单。在发票到期日前2-3天和进口商联系，提醒其备好在
➢无争议情况下发票到期日后的担保付款责任 ➢争议
• 争议时应及时通知出口保理商 • 银行不对争议的真假做过多的判断 • 争议时我行搁置担保付款责任，等待争议的解决
进口保理业务介绍-交通银行
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理业务流程
➢收到出口保理商额度申请 ➢评估、回复进口保理额度 ➢接受应收账款（发票）转让 ➢账务管理或催收 ➢正常付款、间接付款、反转让或担保付款

国内保理业务简介讲义课件

在保理业务中，卖方将其应收账款转让给保理商后，保理商负责催收账款、承担买方信用风险等，以帮助卖方加速资金回流、降低坏账风险。
保理业务类型
国内保理业务
指在中华人民共和国境内的保理业务，包括银行和非银行金
融机构开展的保理业务。
国际保理业务
指在中华人民共和国境外的保理业务，通常由国际保理商联合会（IFG）成员开展。
国内保理业务简介讲义课件
目录
CONTENTS
• 保理业务概述 • 国内保理业务的发展历程 • 国内保理业务的现状 • 国内保理业务的风险及防范措施 • 国内保理业务的未来展望
01
保理业务概述
保理业务定义
保理业务是指卖方将其因销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供应收账款融资、信用风险担保、销售分账户管理和其他相关服务的一种综合性金融服务方式。
防范措施
制定详细的操作规程，加强员工培训和考核，定期检查和更新信息系统，以及建立风险预警机制。
法律风险及防范措施
法律风险
指因法律法规变更、合同条款不明确等原因导致的风险。
防范措施
聘请专业律师进行法律咨询，定期跟踪法律法规的变动，对合同条款进行仔细审查，以及在必要时购买保险。
市场风险及防范措施
国际合作展望
跨境合作
国内保理业务将加强与国际保理机构的合作，拓展跨境保理业务
，提升国际竞争力。
经验交流
通过参加国际保理行业组织和活动，与国际同行进行经验交流和合作，共同推动保理业务的发展
。
标准化发展
积极参与国际保理业务标准和规范的制定，推动国内保理业务的
标准化发展。
THANKS
感谢您的观看

国际保理业务PPT

3、缺乏专业的人才队伍
• 国际保理业务是一项综合性很强的金融服务，包括信用风险控制、销售分户账管理、贸易融资等多个服务项目，同时涉及国际贸易、金融、银行、法律等较多专业领域。因此，对从业人员的要求相当高，要求从事国际保理业务的人员不仅要精通英语、计算机操作，又要掌握较丰富的国际贸易、银行和法律相关专业知识，还要熟悉相关的国际保理惯例规则，熟悉国际商法、贸易各国的法律法规和民俗等。而在我国目前开展国际保理业务的金融机构中，从业人员大多数都没有经过专业的国际保理业务培训，拿到FCI资格证书的专业保理人员也不多。另外，在实践中，由于我国开展此项业务的时间不长、业务量不大，使得从事国际保理业务的人员缺乏实务方面的锻炼。因此，专业人才队伍的缺乏严重限制了我国保理业务的发展规模。
• 此外，我国的外汇管理实行的仍然是“结售汇”制，较严格的外汇管理束缚了进出口商开展国际保理业务的积极性，人民银行的有关限制贷款的政策也约束了商业银行大力开展保理业务的范围。
6、盲目的市场定位阻碍了国际保理业务在我国的发展
• 首先，受银行从业人员和资金的限制，目前我国银行开展保理业
务部门的服务对象，一般都集中在银行做信用证及托收等结算的客户上。而目前主动采用保理业务的客户，也往往是因产品积压
组长：谢晓杰组员：何尚航、沈金星、杨成、姚灿豪、叶杰样、赖嘉茵、李玉萍、钟艳芬、朱宝
( INTERNATIONAL FACTORING)又称国际保付代理，
承购出口应收账款业务等，它是商业银行或附属
机构通过收购消费品出口债券而向出口商提供的一项综合性金融业务，其核心内容是以收购出口债券的方式向出口商提供出口融资和风险担保，其特色在于，将一揽子服务综合起来由一个窗口提供，并可根据客户需求提供灵活的服务项目组合。

交通银行进口保理业务简介

交通银行进口保理业务简介1. 业务概述进口保理业务是指以跨境贸易为背景，买方安排保理行对其增信，卖方向保理行交付货物，并由保理行向卖方提供融资支持的一种供应链融资业务。

交通银行进口保理业务为进口商提供全方位的融资和风险管理服务，帮助企业优化现金流，降低交易风险。

交通银行进口保理业务主要包括预付款供应链融资、订单融资和结算融资三个环节。

通过引入供应链合作伙伴，建立供应链金融生态系统，交通银行可以在保证交易安全和资金流畅的同时，为企业提供更加灵活、高效的融资服务。

2. 业务流程交通银行进口保理业务的主要流程如下：2.1 申请阶段•买方与卖方签署进口贸易合同，并确定使用进口保理业务进行融资；•卖方提交融资申请，并提供必要的资料，包括但不限于贸易合同、发票、报关单等；•交通银行根据申请材料进行初步审核，并决定是否受理融资申请；•如果融资申请受理，交通银行将协助买卖双方签署保理合同，并确认融资金额和费用。

2.2 执行阶段•卖方根据合同约定交付货物，并提供相关的货物证明和运输单据；•买方确认货物符合合同要求，并通知交通银行进行融资操作；•交通银行核对货物和运输单据，并根据合同约定向卖方支付预付款或直接结算货款；•卖方提供全部的货物和相关单据后，交通银行根据合同约定向卖方支付尾款。

2.3 结算阶段•买方根据合同约定结算货款；•交通银行根据合同约定代为管理货款，并根据合同约定时间和金额向买方逐笔结算。

3. 业务特点交通银行进口保理业务具有以下特点：3.1 高效灵活的融资方式通过进口保理业务，企业可以快速获得资金支持，提高现金流动性，降低运营风险。

保理融资的灵活性使得企业能够根据实际需要选择预付款供应链融资、订单融资或结算融资。

3.2 减少信用风险保理行对买方进行信用评估，并承担买方信用风险，降低了卖方的交易风险。

同时，保理行通过对卖方的供应链管理，控制货物质量和交货时间，减少了买方的采购风险。

3.3 降低贸易成本进口保理业务可以提供一揽子贸易融资和结算服务，降低了企业的融资成本和结算成本。

《银行保理业务介绍》PPT课件

出口商进口商
☺
保理对客户的益处
买方市场占主导地位：赊销自然成为主流贸易结算方式，但赊销给卖方带来的问题很多：－流动资金占押－买方信用风险控制－应收帐款管理－商帐追收
FACTORING IS THE ANSWER
保理对客户的益处
增加营业额
卖方
买方
对于新的或现有的买方
利用O/A优惠付款条
信用评估 4、进口保理商对进口商进行资信调查，为进
口商核准信用额度
保理的基本流程
出口商
1
进口商
2
出口
3
进口
保
保
理商
4
理商
保理的基本流程
出单与融资 5、出口商发货,将附有转让条款的发票寄送进
口商 6、出口商将发票副本交出口保理商 7、出口保理商通知进口保理商有关发票详情 8、如出口商有融资需求,出口保理商付给出口
1、现代保理的起源与发展 2、保理的定义与类型 3、保理的基本流程 4、保理在我国的发展
保理在我国的发展
起步：上世纪80年代末，保理被引入中国，中国银行开始与一些国外保理商配合，试办国际保理业务。1992年，中国银行正式开办国际保理业务，并于1993年加入全球最大的保理商组织－国际保理商联合会（FCI)。1994年，交通银行开始办理国际保理业务，同年加入FCI。但一直到 1999年，中国的保理业务处于一个缓慢发展的阶段。
保理的基本流程：国际保理
四个当事方：出口商、进口商、出口保理商、进口保理商
三个环节：－额度申请与核准－出单与融资－催收与结算
保理的基本流程
额度申请与核准 1、出口商拟采用O/A、D/A的结算方式与进口

国际保理业务的含义、发展和运作流程 PPT

卖方（出口商） Supplier ⒐ 提交发票副本 ⒑ 口⒎ 对商需名要单确定发信票用金额额度融的资进 ⒉ 委托签定保付代理协议
⒏发货并寄交单据及发票 ⒈谈判确定采用双保付代理方式结算
买方（进口商） Debtor ⒓ 到期付款 ⒌ 对进口商进行资信调查
80%
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
⒊签定委托协议 ⒍确定信用额度 ⒋需要确定信用额度的进口商名单 ⒒定期提供应收账款清单 ⒔付清款项
出口保理商 Export Factor
进口保理商 Import Factor
以一笔出口保理为例，介绍其业务流程
• 出口商为国内某纺织品公司，欲向英国某进口商出口真丝服装，且欲采用赊销（O/A）的付款方式。 • 实际操作如下：
1.国际贸易中买方市场的形成 2.信息产业的进步和电子通信技术得到普遍应用 3.国际保理相关惯例规则的制定与实施
谢谢观看!
2、选择合适的保理类型从国际保理业务运行实践看，双保理模式明显优于单保理模式。双保理商保理模式是由进出口双方保理商共同参与完成的一项保理业务，在此模式下，出口保理商将该出口债权转让给进口保理商，进口保理商在其核准的信用销售额度内无追索权地接受该债权转让，并负责对进口商催收货款、承担进口商到期不付款的风险。这样出口保理商可以依赖进口保理商对债务人核准的信用额度来弥补业务风险，从而达到了转移、分散风险的目的。
对出口商而言，保障货物质量不发生争议的措施就是降低风险的措施。除了要选择信誉良好的进口商和保理商之外，出口商还要做到以下两点： 1、严密合同质量条款，防止买方欺诈。 2、全面切实地履行合同。

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进口保理业务量情况
16000 14000 12000 10000
8000 6000 4000 2000
0
交通银行近三年进口保理业务量情况（万美元）
9529
13946
4921
2008年
2009年
2010年1-9月
交通银行进口保理业务介绍
定义进口保理是指交行作为进口保理商，应出口保理商申请，受让出口商因向进口商提供货物、服务或设施而获得的应收账款，提供应收账款催收、管理和坏账担保中的部分或全部金融服务。
金流动，扩大营业额 • 风险保障：对卖方履约行为有更强的控制，避
免欺诈风险 • 节约成本：省却了单证交易的费用 • 简化手续：在批准信用额度后,进货手续简化 • 扩大利润：加快了资金和货物的流动，生意更
发达，从而增加了利润
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理营销-进口商营销（2）
➢保理对进口商的好处 • 两家银行(出口保理商和进口保理商）协助买卖
• 我行在内部操作系统中做好发票转让登记和记账。 • 其后，我行陆续收到日本S银行转让来的发票。
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢账单管理和催收
我行定期向进口商K公司提供账单，提醒其到期付款。
我行使用FCI的EDI系统向出口保理商提供电子账单。在发票到期日前2-3天和进口商联系，提醒其备好在
• 额度申请中，出口商为国际知名公司P公司，进口商也是国际知名公司K公司，赊销期限为90天。
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢业务调查和沟通
经检查我行数据库，发现K公司是我行重要客户，有授信额度。我行即和K公司沟通，通知K公司进口保理业务情况。
K公司表示疑惑，觉得自己是知名公司无需我行的进口保理服务。我行通过出口保理商请出口商 P公司联系了进口商K公司，解释叙做进口保理是由于P 公司业务管理的要求，P公司要求在新发生业务时需要银行提供银行信用作为交易的保证。K公司表示理解，并且同意划出一块额度给予其供应商支持。
交通银行进口保理业务介绍
业务类型（按是否通知进口商分）
➢公开型进口保理，指在应收账款转让时，交行将应收账款转让的事实通知进口商，通知方式包括但不限于：向进口商提交交行规定格式的通知书，在发票上加注交行规定格式的转让条款等。
➢隐蔽型进口保理，指在应收账款转让时，交行暂不将应收账款转让的事实通知进口商，但保留一定条件下通知的权利。
• 业务量及合作广度 • 回复额度时间、PUG、争议情况等 ➢进口保理服务排名 • 2009年度FCI保理商年度评比，进口保理服
务综合排名第57位 ➢年报和评级 ➢日常沟通和定期拜访
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理营销-进口商营销（1）
➢保理对进口商的好处 • 增加营业额：利用O/A优惠付款条件，加快资
交通银行进口保理业务介绍
进口保理业务的当事人
➢出口商：提供货物、服务或设施并出具发票的一方；
➢进口商：对出口商提供货物、服务或设施所产生的应收账款负有付款责任的一方；
➢出口保理商：接受出口商应收账款转让，对出口商提供出口保理金融服务的一方；
➢进口保理商：接受出口保理商应收账款转让，提供进口保理金融服务的一方。
➢收到出口保理商额度申请 ➢评估、回复进口保理额度 ➢接受应收账款（发票）转让 ➢账务管理或催收 ➢正常付款、间接付款、反转让或担保付款
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢收到境外出口保理商额度申请
• 由于我行加入了国际保理商联合会FCI，在国际保理届有一定的影响力。2007年12月，我行收到日本知名银行S银行通过FCI EDI系统发来的进口保理额度申请，申请K公司的进口保理额度。
交通银行进口保理业务介绍
额度管理
➢无追索权进口保理业务纳入交行客户综合授信管理。
➢托收型进口保理不纳入交行客户综合授信管理。
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理服务内容
➢进口商信用风险担保 ➢销售分账管理 ➢催收账款
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理营销-出口保理商营销
➢保理商在FCI基本情况 ➢进口保理业务情况
2008年该进口保理业务量就达千万美元。 2009业务量增长近80%。 2010年继续保持增长。我行通过提供进口保理服务获得了可观的中间业务
交通银行进口保理业务介绍
业务类型（按有无追索权分）
➢无追索权进口保理：指应收账款在无争议情况下，到期无法得到清偿时，交行作为进口保理商承担应收账款的坏账风险。
➢托收型进口保理：指出口保理商向交行转让应收账款，交行仅负责应收账款的催收和管理，不承担应收账款坏帐风险，在应收账款到期无法从进口商处收回时，交行有权向出口保理商反转让应收账款。
交行账户的资金，及时付款。
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢正常付款
该进口商K公司通常均能准时在我行付款。我行通过FCI EDI系统发出付款通知MSG11和18。通过SWIFT划付款项。
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢业务发展情况
日本S银行对我行的进口保理服务很满意，每年均给予我行满分的服务评价。
交通银行进口保理业务介绍
案例介绍
➢建立额度
• 2008年1月，我行内部审批完成了该进口保理额度，通过EDI系统批准了日本S银行的申请，建立了进口保理额度。受应收账款（发票）转让
• 2008年2月，我行通过EDI系统收到日本S银行转来的进口保理发票，第一笔发票金额约为200万美元。
双方的沟通 • 帮助稳定上下游供应关系 • 降低财务管理成本
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理业务风险
➢无争议情况下发票到期日后的担保付款责任 ➢争议
• 争议时应及时通知出口保理商 • 银行不对争议的真假做过多的判断 • 争议时我行搁置担保付款责任，等待争议的解决
交通银行进口保理业务介绍
交行进口保理业务流程
《交通银行进口保理业务介绍》
交通银行
2011年4月25日
交通银行进口保理业务介绍
交通银行进口保理
➢目前是与FCI的签约保理商之间进行. ➢可以扩展至与非FCI会员的合作，需单独的协
议文本. ➢交通银行2006年开始叙做进口保理业务. ➢近四年来业务发展迅速. ➢未来将尝试与信用保险公司的合作.
交通银行进口保理业务介绍