保险公司绩效考核办法
保险公司绩效考核办法
第一章总则第一条为适应太平财产保险有限公司（以下简称“太平财险”）渠道垂直管理和集中管控的要求，建立可持续盈利的销售管理模式，明确各级渠道销售人员的权利和义务，体现各级销售人员的组织利益关系，提高渠道的业务品质和管控能力，特制定本办法。
第二条本办法所称“直销渠道”，是指销售人员直接面向团体客户和个人优质客户提供保险产品，并为其提供保险服务的销售方式。
直销渠道业务即为上述销售方式产生的业务。
第三条直销渠道追求的目标是：打造直销渠道的“三高”团队，即“高素质的销售队伍、高品质的保单和专业管理过程以及高绩效的经营结果”。
第四条为优化业务结构，对非车险业务实收保费进行折标，具体折标系数如下（未列明的险种折标系数均为1）：险种折标系数企财险、责任险、国内货运险 1.3意外险、家财险 1.5进出口货运险 2.0折标保费仅用于各级销售人员职级的确定及考核。
但对年终奖金的计发、团队人均销售产能的计算、渠道维护费用的计提均采用实收保费。
第五条为体现价值管理理念，提升团队人均产能，总公司将机构分为省辖型和城市型两类，各机构按其所属分类的相应标准组建直销营业部。
设置标准如下：第六条本着“按劳取酬、多劳多得”的原则，销售人员的收入完全与业绩达成和对公司的价值贡献挂钩。
第二章组织管理第七条直销渠道组织架构图第八条组织管理原则（一）垂直管理原则1.总公司直销部是各级直销渠道的主管部门；2.分公司直销部是分公司直销渠道的主管部门；3.分公司下辖的直销营业部是直销渠道业务的直接拓展与维护部门，是整个直销渠道的销售前端。
（二）集中管控原则1.各级组织的设立、异动、撤销等均须报总公司直销部审批；2.直销营业部经理及各级客户经理的职级须报总公司直销部审批；3.总公司直销部集中审批直销渠道各类费用资金等申请。
第九条直销营业部的设立（一）直销营业部的定义直销营业部是指各级机构根据直销渠道业务的实际情况，按本办法要求的标准和原则设立，并经总公司直销部审批通过；由营业部经理、客户经理组成的销售组织，由营业部经理及所辖客户经理共同完成本部门直销业务的拓展和日常维护工作。
保险公司部门负责人年度绩效考核实施细则
保险公司部门负责人年度绩效考核是评估他们在过去一年中的工作表现和实现目标的重要工作。
实施细则应该明确评估标准、流程和权责，以确保考核的公平、客观和透明。
以下是一些可能包含在保险公司部门负责人年度绩效考核实施细则中的要点。
一、考核标准1.行为准则：考核应该包括对部门负责人在职业道德、合规性、团队合作、领导能力等方面的表现的评估。
2.业绩指标：考核应该根据部门负责人的工作职责和目标设定适当的业绩指标，如销售额、利润、市场份额、客户满意度等。
3.个人发展：考核可以考虑部门负责人的个人发展情况，包括参加培训、取得资格认证、学术研究等。
二、考核流程1.目标设定：考核流程应该从设定明确的目标开始，目标应该被量化、可衡量和可追踪。
2.自评：部门负责人应该对自己过去一年的表现和目标达成情况进行自我评估，并提交书面报告。
3.绩效评估：考核应该由一位独立的评估人或者考核委员会进行，这些评估人应该具备足够的专业知识和经验。
4.多维评估：绩效评估可以包括多种评估方法，如360度评估、客户满意度调查、同事反馈等。
5.结果反馈：评估结果应该向部门负责人进行反馈，并解释达到或未达到目标的原因。
三、权责划分1.HR部门：负责制定和管理绩效考核制度，提供培训和指导。
2.上级领导：负责协助设定目标，定期和部门负责人沟通，并提供指导和支持。
3.分管领导：负责对部门负责人的表现进行绩效评估，并对结果负责。
四、考核结果和奖惩措施1.结果评定：部门负责人的绩效评定应该基于目标达成情况、个人行为和全年的工作表现。
2.奖励机制：根据评定结果，公司应该制定适当的奖励机制，包括奖金、晋升、股权激励等。
3.激励方案：公司应该考虑灵活和多样化的激励方案，以满足不同部门负责人的需求和动机。
4.监督和问责：对于表现不佳的部门负责人，公司应该采取相应的问责措施，如改进计划、培训、调岗、降职等。
五、改进机制1.反馈和总结：对于考核流程和绩效评估结果，公司应该组织相关会议和沟通活动，以向部门负责人提供反馈和建议。
保险公司绩效考核制度
保险公司绩效考核制度摘要该文档旨在介绍一种有效的保险公司绩效考核制度。
通过明确绩效指标、设立评估流程和奖励机制，这一制度可以促进保险公司员工的工作动力和整体绩效提升。
引言保险公司作为金融机构，需要建立有效的绩效考核制度，以保证员工的工作质量和效率。
本文将提出一种有针对性的绩效考核制度，从而提升保险公司的整体绩效。
绩效指标为了确保准确评估员工的绩效，我们建议采用以下绩效指标：1. 销售业绩：衡量员工的销售量和销售额。
2. 客户满意度：通过客户反馈来衡量员工服务质量和满意度。
3. 客户保留率：衡量员工的客户维护能力和忠诚度。
4. 团队合作：考核员工在团队中的协作能力和贡献。
5. 个人发展：考核员工个人能力的提升和专业知识的研究情况。
评估流程为了确保评估的公正性和客观性，我们建议采用以下评估流程：1. 设定目标：为每位员工设定明确的绩效目标，与公司整体目标相匹配。
2. 绩效考核：定期对员工进行绩效考核，评估其在各项指标上的表现。
3. 反馈和指导：根据考核结果，给予员工必要的反馈和指导，帮助他们改进并成长。
4. 评审和确认：通过评审委员会对员工的绩效进行确认，确保评估的公正性和准确性。
奖励机制为了激励员工积极工作并提升绩效，我们建议采用以下奖励机制：1. 绩效奖金：根据员工在各项指标上的优秀表现，给予相应的绩效奖金。
2. 晋升机会：通过绩效考核评估，提供晋升机会给予优秀员工。
3. 培训和发展：为表现出色的员工提供培训和职业发展机会，帮助他们提升能力和知识。
结论通过建立一套有效的保险公司绩效考核制度，我们可以激励员工的工作动力，促进整体绩效提升。
这一制度将确保公司的健康运营和可持续发展。
保险公司合规绩效考核办法
保险公司合规绩效考核办法近年来，随着保险行业规模的不断扩大和市场竞争的加剧，保险公司的经营风险和合规风险也日益凸显。
为了规范保险市场秩序，保障利益相关方的权益，保险监管部门对保险公司的合规性进行了更加严格的要求。
为了衡量、评估和监督保险公司合规风险的控制与治理情况，出台了保险公司合规绩效考核办法。
一、背景介绍在保险监管体系不断完善的大背景下，保险公司合规绩效考核办法的出台具有重要意义。
保险公司合规绩效考核旨在通过制定具体的政策、法规和标准，评估和监测保险公司合规风险和合规治理的水平，推动保险公司加强合规风险管理和内控体系建设。
二、考核指标保险公司合规绩效考核主要包括风险管理、内控制度、合规培训、报告披露、合规文化等方面的指标。
各项指标的设置旨在全面衡量保险公司合规风险控制的各个维度，确保保险公司在运营过程中遵守相关法律法规，保护利益相关方的权益。
1. 风险管理：评估保险公司风险管理体系的完整性和有效性，包括内部控制、风险溢出监控、反洗钱和反恐怖融资措施等。
2. 内控制度：评价保险公司内控制度的设置和执行情况，包括风险管理政策、内部审计、合规风险管理等。
3. 合规培训：考察保险公司的合规培训机制和效果，保证员工对合规要求的了解和遵守。
4. 报告披露：审查保险公司的报告披露工作，包括年度报告、内部报告和其他披露工作。
5. 合规文化：评估保险公司的合规文化建设情况，包括道德风险防控、合规意识普及等。
三、考核程序保险公司合规绩效考核一般由保险监管机构负责组织实施，分为定期考核和不定期抽查两种方式。
1. 定期考核：按照一定的时间周期，对所有保险公司进行全面的合规绩效考核。
一般将合规绩效考核纳入年度评估体系，与资本充足率、市场份额等指标一起考核。
2. 不定期抽查：针对特定问题、特定地区或特定保险公司进行的临时、突击性考核。
抽查范围和内容通常由保险监管机构根据风险评估结果和监管重点确定。
四、考核结果与影响保险公司合规绩效考核结果具有重要的影响力，直接关系到保险公司的行业声誉、发展机会和业务规模。
平安保险公司绩效考核办法
平安保险公司绩效管理案例一、战略高度的绩效管理体系在平安,“三大机制”尽人皆知——“竞争、激励、淘汰”，这概括了平安绩效管理的核心机制.在这一机制的约束下，平安绩效管理体系得到了严格的贯彻和落实,20年来从未松懈.绩效管理体系的高效运行,首先得益于公司将绩效管理放在公司战略的高度。
平安认为,企业经营目标的达成，绩效管理应当成为核心驱动因素.因此,在推行和实践上，最高管理者做出了很好的表率,而且亲自参与、甚至主导着公司绩效管理体系的规划和发展。
其次，平安致力于通过绩效管理机制,将企业战略进行逐步演绎细化,做到目标分解到人，并建立定期问责反馈与检视的机制，同时不断强化结果应用的严格管理,从而使绩效管理有效支撑着公司运营，保证了目标有效实现。
绩效手段环环相扣通过多年来对各种绩效管理方法的不断实践，平安发现“横向排名、比例分布、激励淘汰”是绩效考核最简洁最有效的方法,也最容易被员工理解。
这在平安,被形象地称为“赛跑制”.横向排名(1)公司采用横向排名制，一年两次对员工的绩效考核结果排名，每个员工在每次绩效考核结束后都有名次，团队始终处于高度竞争的状态，有效驱动着全体员工不断进取,进而促进着公司整体绩效能力的提升.（2)强制比例分布绩效考核之后，公司会根据考核结果，按7：2：1对员工的名次进行划分。
(3)激励和淘汰根据排名和比例分布,公司对不同业绩的员工有不同的激励和淘汰措施。
排名前70％的员工有加薪，不同排名的人加薪比例不同，同时公司也会参考物价水平和行业水平的变动；连续两年排名前40%是员工得到晋升机会的首要条件，当然也将职位空缺和年资等列入考虑。
排名70-90％的员工将没有薪资和职位变动,通常他们都是能力上有所欠缺，因此公司会针对他们的弱项给与培训以提高他们的绩效，或者调整岗位让他们服务于更适合自己的岗位.与众不同的是，平安有固定淘汰比例.每年淘汰3%-5％。
排名末位10％或5％的员工会被降级降薪、岗位变换、甚至淘汰。
保险公司绩效考核方案
保险公司绩效考核方案一、背景介绍保险公司是一个以销售保险产品为主要业务的机构，实现公司目标和盈利能力的核心在于销售业绩的提升。
为了激励员工的积极性和创造性，推动销售业绩的不断提高，保险公司需要建立合理、科学的绩效考核方案。
二、考核指标1.销售业绩：包括保险产品的销售额、销售额增长率和市场占有率等数据指标。
销售业绩是评价保险公司是否有效推广产品、开拓市场的重要指标。
2.客户满意度：通过客户反馈调查等方式，了解客户对公司服务的满意度，包括销售流程、理赔流程、客户服务等。
客户满意度是保证客户黏性、提高客户忠诚度的重要因素。
3.团队协作：考核团队成员之间的协作能力，包括团队合作、信息共享、沟通配合等方面。
团队协作能力是公司发展的基础，也是保证销售工作无障碍进行的重要因素。
4.专业知识和能力：考核员工的业务知识水平和技能能力，包括产品知识、销售技巧、理赔处理等方面。
员工的专业知识和能力直接关系到公司的服务质量和客户满意度。
5.个人绩效目标：根据员工的岗位职责和工作内容，制定个人绩效目标，包括业绩目标、客户满意度目标等。
个人绩效目标是评价员工个人工作表现和能力的重要指标。
三、考核方法1.定期考核：每季度或每半年对员工进行绩效考核，根据考核指标和目标进行评估和打分，以反馈员工的工作表现。
同时，定期考核也可以为员工提供参考和改进的机会，及时调整工作目标和方法。
2.自评与上级评定相结合：员工可以先进行自我评估，总结自己在考核期间的工作表现和问题，然后由上级进行评定和打分。
自评和上级评定相结合，可以更客观地评价员工的工作能力和潜力。
3.360度评价：除了上级评定外，还可以邀请同事、下属、客户等其他相关人员参与评价过程，从多个角度了解员工的工作表现和能力。
360度评价可以为员工提供更全面、真实的反馈信息，帮助员工改进工作方式和提升能力。
四、激励措施1.绩效工资：根据员工的绩效考核结果给予相应的绩效工资奖励，激励员工的积极性和努力程度。
保险公司员工绩效考核方案
保险公司员工绩效考核方案一、考核目的确保员工明确工作目标和责任，提高工作效率。
评估员工的工作表现，为晋升、薪酬调整、培训和发展提供依据。
发现员工的优势和不足，为制定个人发展计划提供依据。
提高公司整体业绩，促进公司战略目标的实现。
二、考核原则公平、公正、公开原则：确保所有员工在相同的标准下进行考核。
目标导向原则：以公司战略目标和部门工作计划为导向，确保员工工作与公司整体目标保持一致。
客观性原则：以事实为依据，避免主观臆断和偏见。
及时反馈原则：考核结果应及时反馈给员工，以便员工了解自己的工作表现并进行改进。
三、考核周期年度考核：每年底进行一次全面考核，评估员工一年来的工作表现。
季度考核：每季度末进行一次考核，以便及时发现问题并进行调整。
月度考核：每月底进行一次考核，关注员工日常工作表现和进度。
四、考核内容工作业绩：评估员工在保险业务、客户服务、团队协作等方面的表现。
工作能力：评估员工的沟通能力、解决问题的能力、创新能力等。
工作态度：评估员工的责任感、主动性、团队合作精神等。
学习能力：评估员工的学习意愿、学习成果以及将所学知识应用于工作的能力。
五、考核方法目标管理法：根据公司战略目标和部门工作计划，为员工设定具体、可衡量的工作目标，并根据目标完成情况进行考核。
360度反馈法：邀请员工的上级、下级、同事和客户对员工的工作表现进行评价，以获得更全面的反馈。
关键绩效指标（KPI）法：根据公司的关键绩效指标，为员工设定相应的考核标准，并根据实际完成情况进行考核。
自我评估法：鼓励员工对自己的工作表现进行自我评估，以便员工了解自己的工作优势和不足，并制定个人发展计划。
六、考核流程制定考核计划：根据公司战略目标和部门工作计划，为员工设定具体的考核目标和标准。
进行考核：根据考核方法和标准，对员工的工作表现进行评价。
汇总考核结果：将各项考核结果汇总，形成员工的综合考核结果。
反馈考核结果：将考核结果及时反馈给员工，并与员工进行面谈，共同分析工作表现的优势和不足，制定个人发展计划。
保险公司绩效考核方案
保险公司绩效考核方案（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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第一章总则第一条为适应太平财产保险有限公司（以下简称“太平财险”）渠道垂直管理和集中管控的要求，建立可持续盈利的销售管理模式，明确各级渠道销售人员的权利和义务，体现各级销售人员的组织利益关系，提高渠道的业务品质和管控能力，特制定本办法。
第二条本办法所称“直销渠道”，是指销售人员直接面向团体客户和个人优质客户提供保险产品，并为其提供保险服务的销售方式。
直销渠道业务即为上述销售方式产生的业务。
第三条直销渠道追求的目标是：打造直销渠道的“三高”团队，即“高素质的销售队伍、高品质的保单和专业管理过程以及高绩效的经营结果”。
第四条为优化业务结构，对非车险业务实收保费进行折标，具体折标系数如下（未列明的险种折标系数均为1）：险种折标系数企财险、责任险、国内货运险 1.3意外险、家财险 1.5进出口货运险 2.0折标保费仅用于各级销售人员职级的确定及考核。
但对年终奖金的计发、团队人均销售产能的计算、渠道维护费用的计提均采用实收保费。
第五条为体现价值管理理念，提升团队人均产能，总公司将机构分为省辖型和城市型两类，各机构按其所属分类的相应标准组建直销营业部。
设置标准如下：页脚内容1第六条本着“按劳取酬、多劳多得”的原则，销售人员的收入完全与业绩达成和对公司的价值贡献挂钩。
页脚内容2第二章组织管理第七条直销渠道组织架构图（一）垂直管理原则1.总公司直销部是各级直销渠道的主管部门；2.分公司直销部是分公司直销渠道的主管部门；3.分公司下辖的直销营业部是直销渠道业务的直接拓展与维护部门，是整个直销渠道的销售前端。
（二）集中管控原则1.各级组织的设立、异动、撤销等均须报总公司直销部审批；2.直销营业部经理及各级客户经理的职级须报总公司直销部审批；3.总公司直销部集中审批直销渠道各类费用资金等申请。
页脚内容4第九条直销营业部的设立（一）直销营业部的定义直销营业部是指各级机构根据直销渠道业务的实际情况，按本办法要求的标准和原则设立，并经总公司直销部审批通过；由营业部经理、客户经理组成的销售组织，由营业部经理及所辖客户经理共同完成本部门直销业务的拓展和日常维护工作。
（二）直销营业部的设立标准标准直销营业部配置经理1人，客户经理不少于5人。
（三）直销营业部的设立1.符合本办法各级机构直销营业部设立标准的，可以设立标准直销营业部。
2.暂达不到直销营业部设立标准的，可成立虚拟直销营业部，在同城无标准营业部的前提下原则上只允许设立一个。
3.建立营业部一年内年化折标保费小于200万或年化人均销售产能低于70万的，则该虚拟营业部予以撤销。
分公司本部虚拟直销营业部经理由分公司直销部销售推动岗兼任，负责虚拟营业部的业务指导及日常管理等工作，不享受营业部经理的待遇。
三、四级机构虚拟直销营业部经理由三级机构分管总或分公司直销部销售推动岗兼任，不销售营业部经理的待遇；营业部日常管理由本级机构虚拟营业部经理负责，业务指导由上一级渠道部（岗）负责。
（四）直销营业部的内勤配置标准对于达到一定保费规模及边际贡献要求的直销营业部可配置1名营业部内勤，负责营业部日常工作。
页脚内容5第十条直销营业部的设立及审批流程（一）直销营业部的设立必须符合相应直销营业部的设立标准，并上报总公司直销部审批。
（二）审批流程：拟设立直销营业部的机构提出申请—分公司直销部初审--分公司直销渠道分管总审核--总公司直销部审批。
（三）未经总公司直销部批准，分公司不得批准成立直销营业部。
第十一条直销营业部的称谓直销营业部对外统一名称为“XX分公司XX中心（支）公司直销营业XX部”。
对于年度累计折标保费达到1000万或以上的营业部，可用营业部经理的姓名或其他个性化称谓命名营业部。
第十二条直销营业部的管理（一）直销营业部的调级包括正常晋级和降级。
具体内容详见第四章考核管理内容。
（二）直销营业部的异动直销营业部的异动包括重组、撤销和裂变。
1.重组：直销营业部重组是指分公司直销部根据业务发展需要，将两个或两个以上直销营业部人员进行重新组合，形成新的直销营业部。
2.撤销：直销营业部撤销是指分公司直销部根据直销营业部经营状况，对业务大幅下滑、人员流失严重、业务品质较差无法完成既定目标的直销营业部申请予以撤销。
3.裂变：当直销营业部折标保费规模大于等于2000万元时，分公司可通过裂变方式成立新的直销营业部。
育成新直销营业部的原直销营业部经理，第二年起享受新直销营业部经理级职工资（含固定页脚内容6工资和浮动工资）10%比例的育成奖，采取逐月发放形式，发放期为一年。
（三）异动审批流程分公司直销部提出申请--总公司直销部审批并备案--分公司直销部进行相应的系统设置第十三条直销营业部渠道维护费用管理（一）直销营业部渠道维护费用按本部门实收保费的0.5%计提。
（二）直销营业部渠道维护费用由总公司直销部核定并直接分配至各级营业部，由营业部经理统筹使用，各级机构不得挪用。
渠道维护费用主要用于营业部队伍发展、重点业务拓展、团队培训、团队激励、团队活动等与营业部队伍建设及业务发展有关的销售推动与管理投入，隶属于分、支公司的行政管理费用不得在渠道维护费用中使用列支。
（三）直销营业部渠道维护费用使用必须符合总公司财会部的规定，做到公开、公平、公正，各直销营业部应建立营业部费用使用明细台账，由直销营业部经理负责管理台账，并在营业部内部每月向全体客户经理公示，同时，将每月的使用明细台账上报分公司直销部；总、分公司将实行不定期地抽查，并对违规使用者进行处理。
第三章人员管理第一节从业守则第十四条销售人员从业守则（一）销售人员对公司应遵守的从业守则1、销售人员必须忠诚于公司，不得为其它保险机构销售保单；页脚内容72、销售人员必须在24小时内（法定节假日顺延）将预收的保险费交付公司，不得迟延、占用或挪作他用（实行见费出单的地区和险种严格按照见费出单的要求执行）；3、销售人员除代表公司销售并经办保险业务外，无权对保险条款加以修改和变更，无权代表公司协商、签订任何合约；4、销售人员不得以不正当手段争抢业务；5、各直销营业部不得唆使、误导销售人员进行违背公司诚信的活动；6、销售人员需按照公司相关制度使用有价单证；7、销售人员在未获得公司同意前不得通过任何渠道（包括但不限于网站/页、短信、电子邮件、新闻媒体等一切电子渠道、传统信息渠道）发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件；销售人员必须使用总公司统一印刷的展业资料对公司和产品进行宣传，不得自行印刷、使用宣传品；8、销售人员必须保守公司秘密，如公司财务状况、公司经营状况、公司内部制度等；9、销售人员须爱护公司财产，保持职场环境整洁有序；10、各直销营业部外出活动尤其是举行宣传、咨询或社会公益活动，应树立公司形象，着装整齐、举止文明。
（二）销售人员对客户应遵守的从业守则1、销售人员与客户面谈时要注意文明礼貌用语；要衣着整洁规范，体现自己的专业和对客户的尊重；要注重公司礼仪，向客户鞠躬问好；遇有客户的不合作行为，维护自己和公司的页脚内容8形象，不卑不亢；2、销售人员在办理保险业务活动中应耐心、详尽地向客户解释保险条款相关内容，不得误导客户，更不得欺骗投保人、被保险人、或者受益人，不得隐瞒与保险合同有关的重要情况；3、销售人员不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益；4、销售人员对同业和产品的比较要客观公正，不得以诋毁他人、同业公司、同业产品等不正当手段进行挖角、抢单；5、销售人员必须对投保人、被保险人及受益人等客户资料保密；6、销售人员应充分了解客户各方面状况，与客户沟通；共同分析保险需求，根据客户的经济能力和实际需求设计险种组合，不得损害客户利益；7、销售人员在办理保险业务活动中要如实介绍公司情况和个人资料，不夸大个人业绩、植物、荣誉等。
关于产品的说明要准确全面，不夸大保险利益，明确保障范围、除外责任、免赔额等事项；明确客户权利、义务；服务承诺要兑现。
第二节营业部经理第十五条直销营业部经理的工作职责（一）任务达成：完成渠道下达的营业部及个人业务指标；（二）组织销售：指定营业部年度目前和增长策略，指定和监督执行营业部季度的业务目标和每周/月的行动计划，使客户经理保持有效的活动量，帮助客户经理提升销售业绩；（三）增员：指定年度增员计划，保持队伍的稳定与发展；页脚内容9（四）培训指导：个人指导、营业部培训、陪同展业、技术支持等；（五）日常管理：检查本营业部客户经历工作日志，通过会议督促、内部培训等方式激励客户经理；协助分公司直销部进行客户经理的招聘、考核与淘汰；合理使用渠道维护费用；（六）客户关系管理：指导并协助客户经理寻找潜在客户来源，并做好现有重点客户的巩固与维护；（七）做好应收、续保管理工作。
第十六条直销营业部经理的招聘条件（一）年龄25周岁（含）以上，50周岁（含）以下；（二）大专或以上学历；（三）具有保险相关的从业及管理经验，五年以上销售管理经验者优先；（四）认同公司企业文化，具备较强的沟通协调能力和执行能力，为人正直、责任心强。
第十七条直销营业部经理的审批流程分公司直销部初审合格，上报总公司直销部审批，由分公司进行任命执行。
未经总公司直销部批准，分公司不得自行任命直销营业部经理。
第十八条直销营业部经理的职级（一）营业部经理职级标准:按营业部折标保费分为四级十二档页脚内容10页脚内容11折标保费超出最高职级者，专项报总公司直销部另行确定。
（二）直销营业部经理职级确定1、在现有渠道业务基础上成立的直销营业部经理职级确定在现有直销业务基础上成立成熟型直销营业部原则上按照其原有直销业务规模定级，不设见习期。
成熟型直销营业部的定级（包括需特殊定级的）由分公司直销部提出申请上报总公司审批。
2、新组建直销营业部经理职级确定（1）新组建的营业部给予不超过6个月的见习期，见习期内参与各阶段的KPI考核。
营业部经理见习期薪酬按初级营业部三级薪酬的80%确定，见习期内折标保费达到初级营业部三级职级保费的55%或以上且季度（半年）KPI考核得分≥80分，则可于次月转正，定级为初级营业部经理三级，转正由分公司直销部提出申请上报总公司审批，特别优秀的可视业绩完成情况及考核得分另行定级。
（2）从同业引进且在原公司直销渠道业绩突出的销售人才，新组建直销营销部时可根据该营业部预期保费规模酌情考虑定级标准，由分公司直销部提出申请上报总公司审批，见习期半年，见习期内参与月度及季度考核，薪酬按确定职级薪酬标准的80%发放。
3、所有直销营业部的异动均需报总公司直销部审批。
第三节客户经理页脚内容12除营业部经理以外的直销营业部销售人员统称为客户经理。
客户经理是指机构招聘且与公司签订劳动合同的销售人员。
第十九条客户经理的工作职责（一）积极开拓业务渠道，努力达成销售业绩指标1、完成营业部规定的拜访量；2、按要求填写工作日志；3、完成公司规定的各项业务考核指标（二）按要求参加公司组织的培训及其他活动（三）加强应收保费的跟踪与落实（四）配合公司做好各项渠道服务工作，并建立客户信息档案，提高续保率：1、售前咨询2、在规定的时限内及时送达保险单，并收取保险费；实行见费出单的地区和险种严格按照见费出单的要求执行；3、提供详实的业务承保资料以及客户信息，确保核心业务系统录入客户信息资料的真实性和准确性，以便公司为客户提供各项附加值服务；4、在规定时间内做好续保工作；页脚内容135、配合公司积极做好理赔服务跟踪工作；6、完成营业部经理不知的其它工作。