中小企业现金管理完善解析
中小企业现金管理问题及对策分析
中小企业现金管理问题及对策分析随着市场竞争的日益激烈，中小企业面临着诸多现金管理问题。
良好的现金管理对企业的发展至关重要，而不良的现金管理可能会导致资金链断裂，甚至倒闭。
中小企业需要认真对待现金管理问题，并制定有效的对策来应对挑战。
本文将就中小企业现金管理问题进行分析，并提出相应的对策建议。
1. 资金周转周期过长中小企业通常面临资金周转周期较长的问题，导致企业在产品销售后需要等待较长的时间才能收回资金。
尤其是在采购原材料、生产、销售环节中，资金周转周期容易受到影响。
长期的资金周转周期会导致企业资金周转不畅，影响企业的运营和发展。
2. 资金利用率较低许多中小企业存在着资金利用率不高的问题，无法有效地利用现有的资金资源。
这导致企业资金闲置，无法达到最大程度的增值和利润。
资金利用率低也会导致企业很难应对突发的资金需求。
3. 现金流量不稳定中小企业的现金流量常常不够稳定，受到市场波动和经营风险的影响。
季节性需求、市场营销不畅、供应链问题等都可能导致企业的现金流量出现波动，影响企业正常的经营活动。
4. 财务管理水平不高许多中小企业财务管理水平不高，缺乏专业的财务人才，对企业的财务状况和资金运作不够了解，导致资金管理出现漏洞和失误。
这可能会导致企业出现财务风险和资金管理失控的情况。
二、中小企业现金管理对策分析中小企业应该采取措施缩短资金周转周期，提高资金周转效率。
优化供应链管理，与供应商建立稳定的合作关系，减少采购周期；加强与客户的沟通，促进订单的及时下发和收款；合理安排存货周转周期，避免库存积压。
通过以上措施，提高企业资金周转效率，减少资金占用期，降低资金成本。
中小企业可以通过调整资金结构，加强投资理财，提高资金的收益率来增加资金利用率。
加强资金管理和成本控制，减少企业的各项开支，提高资金的净收益。
合理规划投资计划，避免过度投资和不良投资，以充分发挥资金的增值作用。
中小企业可以通过多种方式来稳定现金流量，如积极开拓市场，提高产品销售量；合理制定销售政策，稳定客户订单的数量和结算时间；合理控制成本，减少无谓的开支；建立长期稳定的合作伙伴关系，减少经营风险。
浅析中小企业现金库存管理的问题及对策
浅析中小企业现金库存管理的问题及对策中小企业是我国经济发展的重要组成部分，其在经济活动中扮演着不可或缺的角色，然而在现实运营过程中，中小企业往往面临着现金库存管理方面的一系列问题，这些问题的存在不仅会对企业的日常经营造成一定的影响，还有可能对企业的长远发展产生负面影响。
对于中小企业来说，如何有效地管理现金库存已经成为一个亟待解决的问题。
本文将就中小企业现金库存管理的问题及对策进行浅析。
一、中小企业现金库存管理存在的问题1. 现金库存过多中小企业由于经营规模较小，其日常经营所需的现金量相对来说不会太大，但是由于企业管理者在管理现金方面的不足，有时会导致现金库存过多。
现金过多不仅会导致现金的财务成本增加，还会增加企业的安全风险。
2. 现金库存过少相反的，有的中小企业也存在现金库存过少的情况，由于日常的经营需要和财务管理的不足，导致企业的现金库存不足，进而可能会影响到企业的日常经营。
3. 现金管理不规范有的中小企业在现金库存的管理上存在管理混乱、管理不规范的情况，导致财务管理的效率降低，也容易加大企业在现金管理上的风险。
二、中小企业现金库存管理的对策1. 建立现金管理制度中小企业应当建立健全的现金管理制度，规范现金的流入、流出和储备，明确现金的使用范围和权限，同时也应当建立健全的审批机制和监督机制，确保现金管理的规范性和安全性。
2. 合理开展资金管理中小企业应当根据实际经营情况，合理规划和管理资金的使用，避免出现现金库存过多或过少的情况。
建立合理的预算和资金运作计划，避免资金的滞留和浪费。
3. 提高财务管理水平中小企业应当重视财务管理水平的提高，提高企业管理者对财务管理的重视程度和管理水平，加强对现金库存的监督和管理，减少现金管理上的风险。
4. 优化现金流管理中小企业要加强对现金流的管理，及时掌握企业的现金流动情况，合理安排现金的使用和储备，避免出现现金流不足或现金流紊乱的情况。
5. 加强内部保密和监控中小企业应当加强对现金管理的内部保密和监控工作，避免出现现金管理中的腐败和失误，确保现金管理的安全性和规范性。
中小企业现金管理问题及对策分析
中小企业现金管理问题及对策分析中小企业的现金管理问题往往是影响其经营和发展的重要因素之一。
在中小企业面临的现金管理问题中，常见的包括现金流不稳定、现金流紧张、现金流严重短缺以及现金管理能力不足等。
中小企业现金流不稳定是一个常见的问题。
这主要是由于中小企业经营过程中存在销售季节性波动、客户付款延迟以及供应商付款要求提前等原因造成的。
为了解决这个问题，中小企业可以积极与客户进行沟通，争取更短的账期，缩短现金回笼周期；并与供应商建立良好的合作关系，尽量延长付款期限，延缓现金支出。
现金流紧张是中小企业面临的另一个常见问题。
这一问题在中小企业刚刚起步或经营不善时更为突出。
为了解决现金流紧张的问题，中小企业可以采取以下对策：规范企业的收款流程，提高收款效率，尽快实现资金回笼；加强与金融机构的合作，申请适当的短期贷款或授信额度，为企业提供资金支持；优化企业的供应链管理，减少库存周转周期，降低资金占用成本。
现金流严重短缺也是中小企业常见的问题之一。
当企业面临突发事件或经营不善时，现金流短缺可能会导致企业无法按时支付员工工资、供应商费用以及利息等。
为了应对现金流严重短缺的问题，中小企业可以考虑以下对策：及时采取紧急的措施，如维持现金流平衡的目标、极力缩短供应商支付期限、合理安排用工等；寻求第三方融资，如私募股权融资、债权融资等，提供流动资金支持；积极寻求与其他企业的合作，发展出售应收账款等融资业务。
现金管理能力不足也是中小企业在现金管理中常遇到的问题。
现金管理能力不足可能导致企业无法及时、准确地掌握现金流动态，无法做出科学的现金流预测和计划。
解决这一问题的关键在于提升企业的现金管理能力。
中小企业可以考虑招聘专业的财务人员或聘请专业的财务顾问，建立合理有效的财务管理体系；也可以通过学习和培训，提高自身的财务知识和技能。
中小企业在现金管理中面临的问题较多，但可以通过积极采取针对性的对策来解决。
正确处理现金管理问题，有助于提高中小企业的生存能力和竞争力，促进企业的稳定发展。
中小企业现金管理问题及对策分析
中小企业现金管理问题及对策分析随着市场竞争的加剧和经济环境的不断变化，中小企业在经营过程中面临着众多的挑战，而现金管理问题更是其中的重要环节之一。
良好的现金管理不仅可以提高企业的运营效率，还可以确保企业的资金安全和稳定，因此如何有效应对中小企业现金管理问题成为了各企业管理者必须面对的重要课题。
1. 现金流不稳定中小企业往往面临着销售收入不稳定、账期较长、应收账款回笼周期长等问题，导致企业的现金流不稳定。
特别是在行业竞争激烈的情况下，企业可能面临市场需求下降、产品价格下跌等导致现金流进一步受挫的风险。
2. 资金链条不畅中小企业资金链条较长，资金来源单一，企业周转周期长，容易出现资金链条断裂的情况。
在采购、生产、销售等环节中出现任何一环的资金问题都可能对企业的生产经营产生严重影响。
3. 资金利用效率低由于中小企业规模相对较小，资金利用效率较低是一个普遍存在的问题。
一方面，企业可能存在资金闲置现象，可能因为资金不足而影响到企业正常生产经营。
4. 风险管控不足在现金管理过程中，中小企业往往风险意识不强，缺乏有效的风险管控措施，容易陷入各种风险的漩涡中，如欠税风险、财务风险、市场风险等。
5. 缺乏有效的现金管理制度和技术支持相对于大型企业，中小企业在制定现金管理制度和引进现代化的财务管理技术方面往往明显滞后，导致企业在现金流管理上存在困难。
二、中小企业现金管理对策1. 积极开拓多元化的资金来源中小企业应该积极开拓多元化的资金来源，寻找可靠的融资渠道，拓宽公司的融资渠道，以确保企业在资金需求时能够得到及时的支持。
通过与金融机构建立长期的合作关系，争取更好的融资利率和条件，提高企业资金的使用效率。
2. 完善应收账款管理加强对应收账款的催收工作，降低应收账款回笼周期，提高企业的现金流收入。
可以通过合理制定账期、建立完善的客户信用风险管理体系、建立信用评估制度等措施，有效控制应收账款风险。
3. 精细化管理现金流加强对企业现金流的精细管理，制定合理的预算和计划，确保企业的现金流动平稳有序。
中小企业现金管理问题及对策分析
中小企业现金管理问题及对策分析现金是企业经营的血液，其管理对企业的生存和发展至关重要。
中小企业面临的现金管理问题主要有以下几个方面：一、现金流不稳定中小企业往往受到市场的制约，市场波动较大，客户付款周期较长，现金流不稳定。
而且，企业发展初期常常需要投入大量资金，因此资金周转不灵，难以及时回笼现金。
企业在应对这类问题时，可以采取以下措施：1. 制定更为灵活的销售政策，缩短销售周期，加快现金回流速度。
2. 建立健全的预算制度，加强对资金需求的规划和控制，合理安排资金运作，以确保现金充足。
3. 与供应商进行协商，延长应付账款的支付期限，以增加现金周转周期。
二、资金利用效率低许多中小企业的资金利用效率较低。
这主要是因为企业管理水平不高，对财务管理知识缺乏了解，对资金的利用与安排不够合理。
企业在解决这类问题时建议：1. 组建专门的财务部门，加强财务管理知识的培训和学习。
2. 利用财务软件等工具，加强对财务数据的收集和分析，及时发现问题，及时采取措施。
3. 制定资金利用计划和措施，优化现金回流和使用，提高资金利用效率。
例如，优化现金管理流程，加强库存管理，降低运营成本等。
三、缺乏长期资金支持中小企业发展需要大量资金的投入，但往往缺乏长期资金的支持。
由于中小企业融资渠道相对有限，需要面对较高的利率和担保要求。
为应对这类问题，企业可以采取以下措施：1. 制定长期的资金规划和策略，积极寻求政府和银行等合法渠道的长期资金支持。
2. 策划多元化资金来源，如发行债券、引入股东投资、积累内部资本等方式，增加企业的资金来源。
3. 加强与金融机构的联系，维护良好信用记录，提供合适的担保等方式，增加借款的可信度和资金的借入机会。
综上所述，现金管理对企业非常重要，尤其是对中小企业来说更是至关重要。
因此，中小企业应加强对现金管理的认识和实践，切实提高企业的现金管理水平，以保障企业健康发展。
中小企业现金管理问题及对策分析
中小企业现金管理问题及对策分析【摘要】中小企业在现金管理中常遇到现金流量管理不足和账款回收困难等问题。
为解决这些问题，可以通过加强资金计划与预测，优化现金流量管理，以及建立账款回收制度等对策来提升企业现金管理的效率和精准度。
通过这些对策的实施，中小企业可以更好地掌握资金的使用和回收，从而确保企业正常经营和发展。
对于中小企业来说，建立有效的现金管理制度和对策分析是非常重要的。
的研究和实践对于促进企业的稳健发展具有重要意义。
【关键词】中小企业、现金管理问题、现金流量管理、账款回收、对策分析、资金计划、现金流量管理、账款回收制度1. 引言1.1 中小企业现金管理问题及对策分析中小企业现金管理问题及对策分析是企业经营管理中一个重要的方面，直接关系到企业的生存与发展。
现金管理问题包括现金流量管理不足、账款回收困难等方面。
现金流量管理不足可能导致企业资金链断裂，无法及时支付员工工资、供应商款项等，严重影响企业正常运营。
账款回收困难则会导致企业资金周转困难，无法及时收回应收账款，影响企业现金流量的稳定性。
为解决这些现金管理问题，中小企业可以采取一系列对策。
加强资金计划与预测，合理安排资金使用，避免出现资金短缺情况。
优化现金流量管理，及时监控企业的现金流动情况，提前应对可能出现的资金问题。
建立健全的账款回收制度，加强与客户的沟通与协商，确保账款能够及时回收。
中小企业现金管理问题的解决需要企业全面分析自身情况，制定符合实际的对策措施，从而提高企业的现金管理水平，确保企业良性经营、持续发展。
是一个需要企业高度重视的问题，只有有效应对，才能使企业长久稳健的发展。
2. 正文2.1 中小企业现金管理问题中小企业现金管理问题是企业经营中常见的难题，主要表现在以下几个方面：中小企业往往存在现金流量管理不足的问题。
由于资金周转速度不够快，导致企业现金流量不稳定，难以应对突发情况，影响企业正常经营。
账款回收困难也是中小企业现金管理的一个难题。
中小企业现金管理问题及对策分析
中小企业现金管理问题及对策分析中小企业现金管理问题及对策分析现金是企业运营的血液，对企业的发展至关重要。
中小企业在现金管理上面临很多问题，如现金流问题、现金周转速度不够快等。
本文将对中小企业现金管理的问题进行分析，并提出相应的对策。
中小企业在现金流问题上存在的主要问题包括：现金流量不稳定、现金流量管理混乱、现金流分散等。
中小企业多为创业型企业，刚刚起步，经营规模小，市场影响有限，因此现金流量不稳定是一个常见的问题。
中小企业在日常经营中往往缺乏现金流管理的经验，导致现金流管理混乱。
中小企业在多个业务领域经营，现金流分散也成为现金管理的一个难题。
针对上述问题，中小企业可以采取以下对策来加强现金管理。
建立一个科学的现金流预测模型，根据企业的市场情况和经营计划对现金流进行精确预测，合理规划资金的使用。
加强现金流管理，建立完善的现金流管理制度，明确各项运营活动的现金流流入和流出情况，做好现金流监控和控制，及时分析和解决现金流问题。
对于现金流分散的问题，中小企业可以通过与银行建立合作关系、加强供应商管理以及优化业务结构等方式来集中现金流，提高现金管理的效率和精确度。
中小企业在现金周转速度上也存在一些问题。
现金周转速度是指企业将资产转换为现金所需的时间，是衡量企业自有资金运用能力的重要指标。
中小企业在这方面的问题包括：存货周转速度慢、应收账款回收速度不佳等。
中小企业往往由于规模小、市场份额有限，导致存货周转速度慢。
由于市场竞争激烈，中小企业的应收账款往往难以及时回收，导致现金回笼速度不佳。
对于以上问题，中小企业可以采取以下对策加快现金周转速度。
加强存货管理，合理安排采购和销售计划，及时处理滞销和过期库存，加快存货周转速度。
优化应收账款管理，建立健全的应收账款管理制度，加强与客户的沟通与合作，及时跟踪欠款，并采取相应措施促使客户及时支付。
中小企业还可以通过与供应商和客户的垂直一体化合作，减少库存和应收账款的时间，从而加快现金周转速度。
中小企业现金管理问题及对策分析
中小企业现金管理问题及对策分析随着经济全球化和市场竞争的加剧，中小企业现金管理问题日益突出。
现金管理是企业财务管理的核心任务之一，合理的现金管理可以提高企业的盈利能力和经营效率，增强企业的竞争力。
本文将对中小企业现金管理问题进行分析，并提出相应的对策。
1. 资金周转困难：中小企业通常资金规模较小，资金周转困难是中小企业现金管理的主要问题之一。
由于销售周期长、货款回收周期长等因素，资金无法及时回笼，导致企业面临资金缺口，无法顺利进行经营活动。
2. 现金流量不稳定：中小企业面临市场需求波动、供应链延迟等问题，导致现金流量不稳定。
在需求低迷时，企业销售收入减少，现金流量减少，无法满足日常经营需求。
3. 资金利用率低：中小企业通常缺乏专业的财务人员和金融知识，资金利用率较低。
企业没有深入了解资金市场，在投资决策上缺乏科学依据，导致资金“沉睡”，无法实现最大化利益。
4. 风险管理不完善：中小企业缺乏风险管理意识和方法，容易受到外部环境的影响，面临经营风险。
对于不可预见的风险，企业缺乏应对措施，无法有效保护现金流量。
二、对策分析1. 加强现金预测与计划：中小企业应加强现金预测与计划，根据市场需求和经营状况，合理安排资金使用，并提前制定周密的现金计划。
合理的现金计划可以帮助企业规避资金周转困难和现金流量不稳定问题。
2. 加强供应链管理：中小企业应加强与供应商、客户的合作，优化供应链管理，尽量减少供应链延迟和物流成本，提高现金流动性。
与供应商建立长期合作关系，优先获取优惠价格和付款方式，从而减少企业的资金压力。
3. 提高资金利用率：中小企业应加强财务管理能力，积极寻找资金投资机会，提高资金利用率。
可以通过银行理财、债券投资、股权投资等方式，将闲置资金进行有效配置，实现资金增值。
4. 建立风险管理机制：中小企业应建立健全的风险管理机制，及时发现和评估风险，并采取相应的防范措施。
购买适当的商业保险，防范可能出现的失业、盗窃、自然灾害等风险，保护企业的现金流量。
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中小企业现金管理完善解析摘要：当前，我国大部分中小企业没有把现金流管理作为企业存在、成长的最关键因素之一，对此，中小企业管理者必须转变观念，不断改进对企业现金流管理的举措。
本文首先提出现金管理的必要性，然后指出现金管理的问题，并提出相应的解决措施，最后说明了现金管理的意义。
中小企业在增加本身利益的同时要与时俱进，掌握好资金的流动，从而实现企业价值最大化。
关键词：现金管理；中小企业；问题；对策当今时代，受金融发展的浸染，世界上愈来愈多的行业由于资金治理不善引发现金链破裂进而导致企业倒闭。
有关学者警告：在世界金融回温的时刻，公司应格外关注现金流问题，特别是巩固企业现金管理制度，防止出现因社会快速增长、世界关贸形势的激变，人民币汇率变动等因子引起的现金缺乏问题。
改革开放以来，我国传统企业不能适应现阶段激烈的市场竞争环境，所以必须发现并解决企业兴盛时期存在的现金管理问题，从而拟定出相应的改善措施，同时也必须正视中小企业现金治理工作的改革创新。
一、中小企业现金管理中的问题（一）企业现金管理观念不强，财务工作者素养堪忧1.企业现金管理误区。
目前，企业现金管理经验不足，很多企业在现金管理上存在概念性混淆，缺乏“现金流对企业管理有着非常重大作用”的意识，乃至许多企业将现金管理视为财务管理工作，没有形成系统的管理体制，以致财务问题频发，资金严重浪费，现金管理系统如同虚拟。
除了领导层的现金管理意识薄弱，很多财会人员现金管理意识也不是很强。
2.财务工作者专业水平偏低。
对于许多中小型企业来说，财会人员普遍存在专业技术水平不高的问题，相关人员只是完成本职工作而不考虑财务管理制度，甚至有些员工并没有取得本工作所要求的证书，严重影响企业的健康发展。
另外，会计人员的从业素质对企业的现金管理水平有所影响。
财务工作者在处理相关工作期间要时刻保持维护会计信息真实性的原则。
更严重的情况是一些会计人员对非法行为熟视无睹，相反却协助违法违规行为，制造虚假账目。
这对企业的现金管理制度有着致命的破坏。
（二）企业现金管理体系欠缺审慎性1.多头开户。
企业在同一家银行的不同金融机构或不同网点开设相同身份的多个账户，办理存取款业务，以获得银行信贷，方便大量贷款，隐藏收入，避免纳税。
有些企业甚至以这种方式逃避债务。
这种行为一方面忽视了现金数额的限制，另一方面破坏了金融系统秩序，也会影响国家宏观经济发展。
2.职责分工混乱。
协调岗位的分工是企业内部管理的重要组成部分，然而，会计师和出纳员互相勾结或由一人同时担任出纳和会计职位的情形并不少见。
这无疑会增加欺诈、隐瞒过失和超越自己权力管理的可能性，而不会发挥内部遏制的作用。
（三）资金利用率不高1.无用处资金太多。
现金管理关系到企业资本的利用，持有的现金并不是越多越好。
一方面，企业账面现金应满足其正常开支和资金周转；另一方面，所持现金并不能直接给企业带来价值，闲置资本也应遵循效率最优和最大化的原则。
很多企业依然存在现金多余的弊端，这是极大的资源浪费，严重影响企业实现市场目标的进度。
2.企业现金周转率偏低。
企业为了取得更多的市场份额，赢得竞争对手，争夺客户，不得不使用信用销售。
虽然这些都可以增加企业销售额和利益，但由于商品销售与客户付款之间的时间差，企业的现金金额在短时间内不能增加，同样会影响企业。
此外，如果客户的信用水平不高，偿付能力差，就有可能导致财富和货物的损失，而“坏账”的风险将更大。
另外，库存管理水平的下降也会导致企业资金周转不顺畅。
（四）企业资金裂口加大1.企业内部资金有限。
如今，我国大多数企业都乐于进行外部融资，以利用财务杠杆降低税收，缺乏对内部融资的认识。
内部融资主要是利用资金在企业内部进行现金融资，由于内部融资成本较低，具有很强的自主性和抗风险性。
然而，对内部融资的合法性有很大的争议，且融资规模受到较大限制，目前我国企业内部融资机制还没有发展起来。
2.企业外部融资艰难。
我国大部分外部融资企业是中小企业。
银行等金融机构更愿意给国企或较大企业贷款，这让大多数中小企业感到借贷难、融资难。
原因分析如下：一是中小企业发展具有不确定性，给商业银行贷款带来很大风险；二是中小企业没有担保机构，且能抵押的票据不足，贷款项目流动性差；三是多数银行青睐大型国企，中小企业同处在一地评估标准下，很难与大型企业抗争。
外部融资不足导致企业大量使用所持有的现金，进一步加大了现金管理的难度。
二、提升中小企业现金管理水平的关键举措（一）加强现金管理意识，提高财务人员素质1.夯实现金管理意识。
管理意识的提升应从管理者入手，企业领导应摒弃营销、成本、利润至上的观念，承认和接受“现金为王”的观念。
同时，管理者应时刻关注现金的流入流出，及时从现金管理的案例中吸取经验。
然后，利用公司相关部门加强对现金管理的学习，共同加强现金管理队伍建设。
在提高企业现金管理意识方面，可以定期对员工进行现金管理重要性和现金管理机制的培训，对企业领导进行集中培训，使其了解企业现金流量的重要性。
2.增强财务人员素质培养。
为提高会计人员的素质，企业需要做到以下几点：一是只有持有从业资格的人员才可从事会计工作，杜绝不合格会计人员。
二是要及时更正会计人工思想上的错误，通过培训和再教育提高会计人员的业务素质和法律知识。
同时，会计人员需熟知相关《经济法》和《公司法》内容。
三是企业对奖惩制度做进一步的完善，引导和规范员工行为，满足企业的需要。
（二）完善企业内部管理制度1.明确企业岗位职责分工。
企业应确定每个人的岗位职责，不同岗位之间能够相互协调，相互管制。
具体要求包括：库管人员只负责原材料、半成品和成品的管理；财务人员登记相关信息；经济业务的执行人不能同时兼任审计师和记录人；财务托管人不能同时兼任记录人；在会计核算方面，有关明细账或日记账的财务人员应当与总账记录的人员分开；出纳只能处理收款、货币资金的事务，不能负责非货币性资产的登记、货币资金的审批等工作；会计人员还应当与审计人员和档案保管人员分开。
2.建立现金管理监管体制。
企业内部的监督管理对企业现金管理至关重要，低层次的企业现金管理制度需要持续的改进和完善，确保企业现金正常运行。
具体优化方案如下：对于企业管理者，要不断提高高层决策才能和预防风险把控的能力，减少管理决策错误，消除影响公司经营的现金源头。
专业财务管理人员必须多学习其他企业的财务管理制度，提高自己的业务水平，在关键时刻能够为企业做出合理决策并及时调整。
（三）提高资金使用价值1.谨慎投资，降低多余资金。
为了规避风险，获取可靠的回报，一是企业可以将货币资金投入初级市场购买新股，而不是投资具有高风险的股票。
二是购买政府债券，如果企业不愿意长期持有某种证券，购买国债相比其他债券更为容易。
因为国债具有最高的信用度，也是最安全的投资工具。
三是委托理财。
专业金融机构具有专业的金融知识，具有面对复杂经济环境和证券市场多变的能力。
四是培养财务人才，当企业具备一定的财务资源和相应规模时，便可培养企业内部财务管理团队或者外聘优秀的财务专家，达到应对货币市场和证券市场变化的目的。
这类财务人员应具备分析利率变化规律，熟知最新市场信息，有助于企业合理利用现金并制定有效计划的能力。
2.均衡现金收支。
控制企业现金收支方式如下：一是尽快收回应收账款，制定以信用状况和收款策略为主的信贷战略。
二是增加预收款项，这也是加快现金流的有效途径。
客户先支付货款后发货，有效降低坏账损失额，从而使现金得到及时返还。
三是应付账款的还款时间尽力往后推迟，使用对方的现金折扣等优惠策略，在保证不能影响企业信用的前提下，尽量推迟还款。
四是加强库存管理，库存过多往往伴随着高昂的人工成本，从而造成企业管理成本的增加，也会造成商品积压，面临着价格下跌的风险，因此控制库存数量非常重要。
三、中小企业现金管理的意义（一）有助于削弱企业的经营危机现金流是现金管理的最有效方式，它与企业的其他预算密切相关。
企业只有协调现金流的收支，才能更顺利地组织经营活动。
只有获得了现金流的动态管理和动态发展，企业的真实财务状况才能够得到体现。
想要提高企业资金使用率，防止资金流失，降低经营风险，管理者应对现金流人员进行科学统一的管理和培训。
根据企业不同的发展阶段，采用差异化的管理办法，以保证资金充足，为企业发展提供源源不断的动力。
（二）企业竞争力不断被激励企业的存在在更大程度上受企业现金流量制约。
当企业现金流宽裕时，能够随时采购生产所必需材料，扩充固定资产，给予员工酬劳，清偿负债，定期支付利息和股利。
相反，如果企业的现金流量不足，企业的运营就会受到抑制。
保持良好的资本流动是企业必须坚持的，提高资本使用效率，把企业的现金流转化为生产力，才能进行改革和创新，增加企业的竞争力，拓展成长空间。
（三）为企业的重大决策提供根据会计利润所参考制度为权责发生制，现金流量为现金支付制。
与之相比，现金流量既能公平正确地反映企业的资本运营状况，又能全面反映企业的财务状况、盈利水平和未来发展能力。
通过对现金流量的维持与剖析，在现金流量中能清楚地反映企业负债和支付能力，进而有利于企业开拓者做出最佳选择。
随着社会的快速发展，中小企业越来越重视现金管理。
企业在进行合理有效的现金管理时，一方面，需要注意现金的流动性，提前规划投资渠道，创造更多的财务利润，不要让现金闲置；另一方面，企业应始终关注市场动态，结合自身特点，在最短时间内制定一套合理的管理制度，最大限度地发挥企业资金的价值，为企业的可持续发展提供最有力的保障。
本文总结中小企业的三大特点：现金短缺、现金周转能力不强、筹资渠道狭窄；针对中小企业现金管理不严、管理机制缺乏、资金使用不当三个问题，总结了相对应的策略。
伴随着中小企业的发展，现金管理对企业的重要性越来越大，企业更重视现金管理问题。
我们认为，在不久的将来，中小企业的现金管理应该会有新的变化。
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