防范非法集资测试题库
非法集资测试题
关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。
如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失三、判断题（共10题，每题3分，共30分）：1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
非法集资测试题
非法集资测试题一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 向社会不特定对象即社会公众筹集资金D. 以合法的经营活动为掩护进行资金募集2. 非法集资活动对社会经济秩序可能产生的影响不包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者合法权益C. 促进金融产品创新D. 增加金融监管难度3. 关于非法集资的防范措施，以下说法不正确的是：A. 投资者应增强风险意识，谨慎投资B. 政府应加强监管，提高违法成本C. 金融机构应积极参与非法集资活动，拓宽业务渠道D. 社会公众应提高识别能力，避免受骗4. 非法集资案件中，常见的虚假宣传手段包括：A. 夸大投资回报率B. 承诺无风险高收益C. 利用名人效应进行宣传D. 所有以上手段5. 以下哪项不是识别和防范非法集资的有效方法？A. 核实企业注册资本和经营范围B. 分析企业的盈利模式和市场前景C. 盲目跟风投资热点D. 咨询专业金融顾问的意见二、判断题1. 非法集资仅仅涉及个人投资者，不会对国家金融安全造成威胁。
（错误）2. 投资者在参与集资前，应当充分了解集资企业的背景信息和资金用途。
（正确）3. 非法集资活动由于其隐蔽性和复杂性，使得监管机构难以发现和打击。
（正确）4. 投资者参与非法集资活动，一旦发生损失，可以通过法律途径全额追回投资本金。
（错误）5. 政府和金融监管机构不需要对非法集资活动负责，责任完全由投资者个人承担。
（错误）三、简答题1. 简述非法集资的三大基本特征。
答：非法集资的三大基本特征包括：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式向出资人还本付息。
2. 列举三种防范非法集资的方法。
答：防范非法集资的方法包括：增强个人风险意识，不轻信高额回报的承诺；对投资项目进行充分调查，包括企业的注册资本、经营范围、过往业绩等；在投资前咨询专业意见，如律师、金融顾问等。
防范非法集资知识学习题库
防范非法集资知识学习题库一、单项选择1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案：D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求答案：D5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案：A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
非法集资测试题
非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。
（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。
（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。
请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。
14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。
请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。
防范和处置非法集资条例考试试题附答案
防范和处置非法集资条例考试试题附答案1、非法集资的形式不包括( )通过消费卡、会员卡的形式利用非法民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券的形式2、投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的( )。
注册资金营业执照经营范围金融许可证3、非法吸收公众存款罪的入刑标准是?( )A、个人非法吸收资金20万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。
B、个人非法吸收资金50万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。
C、个人非法吸收资金80万元以上或涉及50人以上，单位非法吸收资金200万元以上或者涉及200人以上。
D、个人非法吸收资金100万元以上或涉及60人以上，单位非法吸收资金300万元以上或者涉及150人以上。
4、融资性担保公司不得从事下列哪些业务( )A 、吸收存款、发放贷款B 、为借款人申请银行贷款提供担保C 、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资5、社会公众投资现金参与非法集资活动，参与者的非法集资利益是否受法律保护( )A、受B 、不受C 、看情况而定D、不知道6、非法集资案件立案侦查由( )主办，行业主(监)管部门配合。
A、公安机关B、检察机关、C、人民法院D、人民银行7、非法集资案件办理根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的( )清退，对利息( )清退。
A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分8、在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰抗乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的，处五日以上十日以下拘留可以并处五百元以下罚款。
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防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。
2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。
3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。
4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。
5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。
6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。
7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。
8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。
10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。
如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。
11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。
12.典当行不得从事动产质押典当业务。
13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。
14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。
15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。
16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。
17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。
18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。
19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
(优质)防范非法集资考试试卷与答案
防范非法集资考试试卷1、商业银行可适当向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
［判断题］对错（答案）2、消费者享有依法成立维护自身合法权益的社会组织的权利。
［判断题］对（答案）错3、银行接受其他单位的委托开展代理业务收费时，应将委托方名称、服务项目、收费金额、咨询或投诉的联系方式等信息告知消费者。
［判断题］对（答案）错4、除了传统意义上的银行服务，我国银行业越来越注重“以人为本”的服务理念，积极为客户提供人性化的贴心服务.［判断题］对错（答案）5、在存款账户服务收费方面，收取小额存款账户管理费是国际银行业通行做法。
［判断题］对（答案）错6、银行消费者定义：为生活需要购买、使用、接受银行产品的具有完全民事能力的自然人。
［判断题］对错（答案）7、银行消费者的受教育权可以分为银行消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权两类。
［判断题］对（答案）错8、银行消费者的损害赔偿权又称求偿权或者索赔权。
［判断题］对（答案）错9、银行消费者受尊重权是指：在银行消费过程中，消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重等权利。
［判断题］对（答案）错10、银行不得以格式合同、通知、声明、告示等方式做出对银行消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任。
［判断题］对（答案）错11、自觉遵守国家的法律、法规及相关政策规定，在遵纪守法的基础上开展各项文明服务活动，体现的是文明服务的公平共正原则。
［判断题］对错（答案）12、银行业人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
［判断题］对（答案）错13、银行业金融机构可以向客户收取贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本。
［判断题］对错（答案）14、银行业保险业消费投诉是指消费者因购买银行、保险产品或者接受银行、保险相关服务与银行保险机构或者其从业人员产生纠纷，并向银行保险机构主张其民事权益的行为。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。
（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。
（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。
（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。
答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。
10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。
五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。
该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。
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一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（A）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（A）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（A）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（A）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
A.牵头涉案金额最多B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少D.牵头涉案人员最少8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（A）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（A）四大类。
A.生产经营B.服务C.培训D.艺术表演10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（A）解决。
A.司法程序B.协商C.调解D.协调11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（B）A.财产罚B.行政强制措施C.申诫罚D.能力罚12.典当行不得经营（A）。
A.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相吸收存款13.处置非法集资工作由（A）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（C）。
A.责任B.经济责任C.刑事责任D.民事责任15.单位进行集资诈骗数额在（D）以上的应予追诉。
A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元16.单位进行集资诈骗数额在（C）以上的，可认定属于数额巨大。
A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（A）以上的应予追诉。
A.30户B.50户C.80户D.100户18.个人进行集资诈骗数额在（B）以上的，可认定属于数额特别巨大。
A.五十万元B.一百万元C.一百五十万元D.二百万元19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（A）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（B）罚金。
A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（A）有期徒刑或者拘役，并处罚金。
A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（D），并处罚金或者没收财产。
A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（B）A.受B.不受C.看情况而定D不知道24.非法集资处置工作在（C）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。
A.国务院B.公安部C.银监会D.工商总局25.（A）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。
A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年26.未经（A）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院银行业监督管理机构B.人民银行C.财政部D.工商总局27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（D）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。
A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（C）为目的。
A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集资款D.非法经营29.（B）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。
A.信访部门B.公安机关C.工商部门D.文化部门30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（B）予以清退，对利息（B）清退。
A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（D）。
A.单位B.个人C.公众D.公众存款32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。
私募基金可以（C）A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金C.向投资者承诺保底保收益D.向普通老百姓公开募集资金33.非法集资案件在调查取证期间，（C）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。
A.公安机关B.检察机关C.人民政府D.银监部门34.非法集资案件立案侦查由（A）主办，行业主（监）管部门配合。
人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。
A.公安机关B.检察机关C.人民法院D.人民银行35.（C）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。
A.人民银行B.银监部门C.公安机关D.工商部门36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（B）依法给予治安管理处罚。
A.信访部门B.公安机关C.检察机关D.人民法院37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（A）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A.地方人民政府B.公安机关C.信访部门D.工商部门38.各类媒体应积极履行社会责任，（A）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。
A.拒绝B.可以C.鼓励D.少量39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（C）两种形式。
A.联合调查B.特殊调查C.专项调查D.一般调查40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（B）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
A.检察机关B.公安机关C.人民银行D.银监部门41.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年起（A）施行。
A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日42.凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（C）再做行政性质认定。
A.无需B.应当C.必须D.根据需要43.人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（C）以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。
A.三个月B.六个月C.一个月D. 10天以内44.省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。
经协商仍无法达成一致的，报共同的（A）解决。
A.上级公安机关B.上级检察机关C.上级人民政府D.上级银监部门45.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（B）工作日内决定是否受理。
A.十五B.三十C.六十D.九十46.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（B）的活动。
A.相近B.相同C.不同D.类似47.在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（B），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。
A.活动方案B.应急预案C.宣传方案D.实施方案48.广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由（C）依据有关规定处理。
A.宣传部B.银监局C.广告监管机关D.人民银行49.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（C）、集资或者变相集资等内容。
A.资金B.股票C.保底收益D.债券二、多选题50.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（ABC）。
A.认清非法集资的本质和危害B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准C.增强理性投资、合法理财意识D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底51.非法集资活动的危害性有（ABC）A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象52.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（ABCD）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。