非法集资题库
非法集资测试题
关于防范和打击非法集资集中宣传教育活动测试题一、单选题（共5题，每题5分，共25分）：1、下列不属于非法集资特征要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣传C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资管理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（B）A、不法分子承担B、参与者自行承担C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担二、多选题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只注重高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。
如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D、主动参与非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）A、充分认识、了解相关机构的性质和功能B、了解相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，掌握必要的金融知识，仔细阅读合同条款D、从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他（AB）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富B、摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失三、判断题（共10题，每题3分，共30分）：1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
非法集资宣传知识答题
非法集资宣传知识答题
《非法集资宣传知识答题》
非法集资是指以非法形式吸收资金，并利用各种手段进行非法投资活动，给投资者带来经济损失的行为。
非法集资宣传是非法集资的重要手段，通过宣传吸引投资者进行非法投资活动。
以下是关于非法集资宣传的常见知识问答：
1. 什么是非法集资宣传？
非法集资宣传是指以虚假宣传或者夸大宣传的方式吸引投资者参与非法集资活动的行为。
通常会通过网络、社交媒体、电话、传单等多种渠道进行宣传。
2. 如何识别非法集资宣传？
非法集资宣传往往涉及高额回报、低风险、无风险等虚假承诺，通过“庞氏骗局”、“金字塔骗局”等方式进行宣传。
投资者应保持警惕，不轻信这类宣传，注意审查相关公司或项目的实际情况。
3. 非法集资宣传在宣传过程中可能存在的违法行为有哪些？
非法集资宣传可能违法涉嫌欺诈、虚假宣传、非法吸收公众存款等多种行为。
相关宣传者应当在宣传过程中尊重法律法规，不得利用欺骗、误导等手段进行非法宣传。
4. 投资者如何防范非法集资宣传？
投资者应加强风险意识，不轻信宣传者的夸大承诺，进行充分的尽职调查，了解相关公司或项目的真实情况。
并在投资前咨询专业人士，了解投资风险，谨慎做出投资决策。
总之，非法集资宣传是非法集资活动中的重要一环，投资者在进行投资决策时需保持警惕，不轻信虚假宣传，防范非法集资风险。
希望以上知识问答能够帮助投资者更好地了解和防范非法集资宣传。
防范非法集资知识学习题库
防范非法集资知识学习题库一、单项选择1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案：D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求答案：D5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案：A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
非法集资测试题
非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。
（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。
（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。
请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。
14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。
请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。
防范非法集资知识答题
防范非法集资知识答题摘要：一、非法集资的定义和特点二、非法集资的常见形式和手段三、如何识别和防范非法集资四、遇到非法集资怎么办正文：随着经济的快速发展，金融市场日益繁荣，非法集资活动也呈现出高发态势。
为了保护广大人民群众的财产安全，提高防范非法集资的意识，本文将对非法集资的定义、特点、常见形式、识别和防范方法以及遇到非法集资时应该如何处理进行详细解析。
一、非法集资的定义和特点1.定义：非法集资是指未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。
2.特点：（1）未经批准：非法集资未经国家金融监管部门批准，没有合法的身份；（2）公开宣传：非法集资往往通过媒体、网络、传单、推介会等途径公开宣传；（3）承诺回报：非法集资者为吸引投资者，通常会承诺高额回报；（4）非法集资对象不特定：非法集资活动面向不特定社会公众，而非特定对象。
二、非法集资的常见形式和手段1.非法金融机构：以金融机构的名义，未经批准非法吸收公众存款；2.投资理财：以投资理财为名，承诺高额回报，非法集资；3.商品营销：利用商品营销手段，非法集资；4.股权投资：以股权投资为名，非法集资；5.借款：以借款为名，非法集资；6.非法集资者往往利用亲情、朋友关系等手段，欺骗投资者。
三、如何识别和防范非法集资1.增强防范意识：了解非法集资的定义、特点和形式，提高防范意识；2.查询资质：查询集资主体的资质，是否经过国家金融监管部门批准；3.分析投资项目：深入了解投资项目的真实性、合法性和盈利模式；4.警惕高额回报：不轻信非法集资者承诺的高额回报，理性分析投资风险；5.咨询专业人士：在投资前，可以向专业人士咨询，寻求意见；6.及时举报：发现非法集资线索，及时向有关部门举报。
四、遇到非法集资怎么办1.保持冷静：遇到非法集资，首先要保持冷静，切勿慌张；2.收集证据：尽量收集与非法集资有关的证据，如合同、收据、录音等；3.及时报警：将非法集资情况向公安机关报警，提供相关证据；4.寻求法律帮助：如有必要，可以寻求专业律师的帮助，维护自身合法权益；5.积极配合有关部门调查：遇到非法集资，要积极配合有关部门的调查工作。
防范和处置非法集资条例考试试题附答案
防范和处置非法集资条例考试试题附答案1、非法集资的形式不包括( )通过消费卡、会员卡的形式利用非法民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券的形式2、投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的( )。
注册资金营业执照经营范围金融许可证3、非法吸收公众存款罪的入刑标准是?( )A、个人非法吸收资金20万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。
B、个人非法吸收资金50万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。
C、个人非法吸收资金80万元以上或涉及50人以上，单位非法吸收资金200万元以上或者涉及200人以上。
D、个人非法吸收资金100万元以上或涉及60人以上，单位非法吸收资金300万元以上或者涉及150人以上。
4、融资性担保公司不得从事下列哪些业务( )A 、吸收存款、发放贷款B 、为借款人申请银行贷款提供担保C 、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资5、社会公众投资现金参与非法集资活动，参与者的非法集资利益是否受法律保护( )A、受B 、不受C 、看情况而定D、不知道6、非法集资案件立案侦查由( )主办，行业主(监)管部门配合。
A、公安机关B、检察机关、C、人民法院D、人民银行7、非法集资案件办理根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的( )清退，对利息( )清退。
A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分8、在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰抗乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的，处五日以上十日以下拘留可以并处五百元以下罚款。
防范非法集资测试题库
防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。
2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。
3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。
4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。
5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。
6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。
7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。
8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。
10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。
如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。
11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。
12.典当行不得从事动产质押典当业务。
13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。
14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。
15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。
16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。
17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。
18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。
19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
防非法集资知识答题
防非法集资知识答题非法集资是指以非法手段，以非正规途径筹集资金或财物的行为。
以下是关于防止非法集资的常识和知识点的答题：1. 什么是非法集资？非法集资是指以非法手段，以非正规途径筹集资金或财物的行为。
这种行为常常伪装成投资项目、理财产品等形式，诱骗公众参与。
2. 非法集资的特点有哪些？非法集资通常具有以下特点：- 高额回报承诺：以极高的利息回报吸引投资者，承诺利润远高于市场常规水平。
- 高压销售手段：使用高压推销手段，不断强调投资者的损失风险，并迫使其尽快投资。
- 缺乏监管认证：非法集资往往缺乏相关法律认证和监管机构的监管，缺乏透明度和保障。
3. 非法集资有哪些危害？非法集资存在以下危害：- 损害群众利益：非法集资会导致参与者的财产损失，对社会稳定和群众安全造成威胁。
- 破坏金融秩序：非法集资扰乱了正常的金融秩序，损害了金融市场的健康发展。
- 隐藏其他犯罪行为：非法集资往往与其他犯罪行为相互交织，容易成为洗钱、诈骗等犯罪行为的场所和渠道。
4. 如何防止非法集资？防止非法集资需要大家共同努力，以下是一些常见的防范措施：- 提高金融知识：提高公众的金融知识和风险意识，辨别非法集资的手段和特点，增强自我保护能力。
- 保持理性：不轻信不合理的高回报承诺，不被高压销售手段所胁迫，保持理性思考和判断能力。
- 注意投资项目合法性：选择有监管认证、合法合规的金融机构和投资项目，避免参与非法经营活动。
- 举报非法集资：一旦发现非法集资行为，及时向相关部门或媒体进行举报，保护自己和他人的利益。
5. 如何寻找合法的金融投资机构？在寻找合法的金融投资机构时，可以采取以下措施：- 查看监管认证：确认该金融机构是否获得相关监管机构的认证和注册，如证监会、银监会等。
- 查阅信誉评级：了解该金融机构的信誉评级情况，可以参考独立的信用评级机构的评级结果。
- 了解业务范围：了解该金融机构的业务范围和投资领域，确保符合自身投资需求。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
A. 存款、保险
B. 贷款、保险 C. 期货、保险 D. 期货、理财
•
保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列哪些行为？ABCD A. 欺骗欺骗投保人、被保险人或者受益人及对投保人隐瞒与保险合同有关的 重要情况；
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B. 阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱ห้องสมุดไป่ตู้其不履行本法规定的 如实告知义务；
5、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要 包括（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等四大类。A A. 债权、股权、商品营销、生产经营 B. 债券、股权、商品营销、生产经营 C. 债权、股权、理财产品、商品经营 D. 债权、股权、保险产品、商品经营
6、下列哪些属于非法集资的常见手段？B、C、D A. 偷换产品概念 B. 编造虚假项目 C. 承诺高额回报 D. 以虚假宣传造势
非法集资犯罪中常见的刑法罪名有？BCD A. 非法销售金融产品罪 B. 非法经营罪 C. 非法吸收公众存款罪 D. 集资诈骗罪
未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、（ ）或者（ ）业务
的，或者非法从事资金支付结算业务的；属于非法经营罪中情节特别
严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金 或者没收财。C
10、 根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（ ） 自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的 （ ）和其他金融机构以及其他任何单位。D A. 犯罪者及亲属、保险公司 B. 犯罪者及亲属、国有银行 C. 犯罪者、犯罪者亲属 D. 参与者、国有银行
1、未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，属于非法吸 收或者变相吸收公众存款。错
保险消费者要提高风险防范意识和能力，在消费过程中力争做到“ 两查两配合”，即“”。ABCD A. 查单证 B. 配合做好缴费 C. 配合做好回访 D. 查产品
7、《禁止传销条例》第二十四条规定：有本条例第七条规定的行为， 组织策划传销的，由工商行政管理部门没收非法财物，没收违法所得， 处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款；A A. 50、200
光大永明人寿2014年防范打击非法集资宣传月
光大永明人寿2014年防范打击非法集资宣传月
1、所谓非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规， 通过( )的渠道，向( )或者集体募集资金的行为。D A. 不正当,特定对象 B. 特定对象，专业
C. 社会公众，专业
D. 不正当,社会公众
2、合同诈骗罪的最高刑为（C ） A. 死缓 B. 有期徒刑 C. 无期徒刑
D. 死刑
3. 未经国家有关主管部门批准，擅自发行（D ）或者公司、企业（ ）， 数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或 者拘役。 A. 股票、信托计划 B. 资产管理产品、股票 C. 理财产品、债券 D. 股票、债券
4、保险领域非法集资的特点主要有(A、B、C、D ) A. 利用职务便利 B. 伪造单证印鉴 C. 假借销售保险名义 D. 高额利息诱导
B. 20、100
C. 5、20 D. 10、50
8、在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织 协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，（ ）利益 不受法律保护。D A. 民营金融机构 B. 集资者 C. 国有银行 D. 参与者
9、保险消费者在消费过程中为保护自身利益，要力争做到查产品，“ 查产品”的渠道有哪些？ABCD A. 保险公司网站 B. 中国保监会网站 C. 保险公司客服 D. 中国保险行业协会网站
2、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资
金的行为是非法集资众多具体表现的一种。对 3、非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退
所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。对
4、保险消费者要提高风险防范意识和能力，在消费过程中力争做到“两查两配合” ，即“查产品、查收益，配合做好缴费，配合做好回访”。错 5、明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券， 集资诈骗或者组织、领导传销活动等集资犯罪活动，仅为其提供广告等宣传的， 可以不以相关犯罪的共犯论处。 错
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C. 拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务； D. 挪用、截留、侵占保险费；
《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定：未经国务院银行业 监督管理机构批准，擅自设立（ ），或者非法吸收公众存款、变相吸收 公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；C A. 证券公司
B. 保险公司
C. 商业银行 D. 信托公司