打击防范非法集资知识试题答案
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。
答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。
答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。
答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。
2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。
四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。
该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。
请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。
同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。
五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。
答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。
由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。
对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。
此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。
一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（A）。
反洗钱及防范打击非法集资知识测试
反洗钱及防范打击非法集资知识测试1.在保险领域非法集资犯罪主要形式中，哪一种类型案件不以保险从业人员为犯罪主体。
（） [单选题] *A.主导型案件B.被利用型案件(正确答案)C.参与型案件D.被诱导型案件2. 以下哪一项不是处置非法集资工作应遵循的原则。
（） [单选题] *A.属地管理B.依法查处C.积极稳妥D.依靠群众(正确答案)3. 集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪区别的关键在于：（） [单选题] *A.涉案金额B.损失金额C.非法占有目的(正确答案)D.组织形式4. 个人进行集资诈骗，数额在（）以上的，应认定为数额巨大。
（） [单选题] *A.5万元B.10万元C.30万元(正确答案)D.100万元5. 单位进行集资诈骗，数额在（）以上的，应认定为数额巨大。
（） [单选题] *A.50万元B.150万元(正确答案)C.250万元D.500万元6. 大额现金交易的人民币报告标准（） [单选题] *A、 1万元B、5万元(正确答案)C、20万元D、50万元7. 异常交易无法排除疑点时,应交易日后（）个工作日内报告。
（） [单选题] *A、3B、7C、10(正确答案)D、158. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和（）保存制度。
（） [单选题] *A、账户资料B、档案C、交易记录(正确答案)D、风险等级划分9. 在退保时，当退保现金价值达到1万元以上时，应确认（）身份。
[单选题] *A、投保人B、被保险人C、退保申请人(正确答案)D、受益人10.金融机构未按规定有效效履行反洗钱法定义务的，可能受到监管处罚的“起步价”是（） [单选题] *A、1万元B、5万元C、20万元(正确答案)D、50万元11. 保险领域非法集资犯罪主要形式有:（） *A.被诱导型B.主导型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.参与型(正确答案)12. 以下哪些是处置非法集资工作应遵循的原则:（） *A.政府主导(正确答案)B.依法查处(正确答案)C.积极稳妥(正确答案)D.及时果断(正确答案)13. 按照刑法规定，从事非法集资可能构成（） *A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.非法集资罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.诈骗罪14.违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列哪些条件，应当认定为刑法规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（） *A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(正确答案)B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(正确答案)C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(正确答案)D.向社会公众即社会不特定对象吸收资金(正确答案)15.使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。
（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。
（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。
（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。
答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。
10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。
五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。
该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。
（）答案：错误。
根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。
2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。
（）答案：正确。
3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。
（）答案：错误。
网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。
4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。
（）答案：正确。
5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。
（）答案：正确。
三、简答题1. 简述非法集资的危害。
答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。
2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。
3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。
四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。
防范和打击非法集资测试题答案
防范和打击非法集资测试题答案一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1、（）是违反国家金融管理法律规定、向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
[单选题]A．反洗钱B.贿赂C.非法集资(正确答案)D.诈骗2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用，误导欺骗社会公众进行非法集资的，以下做法正确是的是（）[单选题]A.一经发现立即封锁消息，维护公司声誉风险B.第一时间利用公关手段，消除舆论媒体的负面影响C.及时运用经济手段，在必要限度内消除不良影响D.及时利用法律手段稳妥处理，并向社会公众作出说明(正确答案)3、对从事非法集资活动，构成犯罪的，还要依法追究（）。
[单选题]A.责任B.经济责任C.刑事责任(正确答案)D.民事责任4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。
[单选题]A.单位B.个人C.公众D.公众存款(正确答案)5、个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的应当认定为（）;个人进行集资诈骗，数额在30万元以上的应当认定为（C）;个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的应当认定为（D）。
A.数额较小B.数额较大(正确答案)C.数额巨大(正确答案)D.数额特别巨大(正确答案)6、社会公众非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护（）。
[单选题]A.受B.不受(正确答案)C.看情况而定D.不知道7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在（）以上的，即应当依法追究刑事责任。
[单选题]A.30万元B.50万元C.10万元(正确答案)D.150万元8、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销（）四大类[单选题]A.培训B.服务C.艺术表演D.生产经营(正确答案)9、非法集资的形式不包括（）[单选题]A.通过会员卡、消费卡的形式B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式(正确答案)10、保险业领域的非法集资多发，以下呈现特征表述错误的是（）[单选题]A.传统的主导型案件占比上升B.参与型案件占比上升C.被利用型案件风险加大D.新的作案手法时有出现(正确答案)二、多项选择题（共10题，每题4分，共40 分）1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?（）A.主导型(正确答案)B.参与型(正确答案)C.被利用型(正确答案)D.诱导型2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?（）A.查营业执照B.查人员(正确答案)C.查产品(正确答案)D.查单证(正确答案)3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?（）A.不相信高息“保险”(正确答案)B.不被小礼品打动(正确答案)C.不接收“先返息”之类的诱饵(正确答案)D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条(正确答案)4、非法集资行为需同时具备哪些特征（）A.非法性(正确答案)B.公开性(正确答案)C.利诱性D.社会性5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和（）A.吸金(正确答案)B.跑路(正确答案)C.利诱D.利益6、防范非法集资的“四看”（）A.看融资合法性(正确答案)B.看宣传内容(正确答案)C.看经营模式(正确答案)D.看参与集资主体(正确答案)E.看组织人员7、非法集资的危害有哪些（）A.损害参与者利益(正确答案)B.参与非集资受到损失(正确答案)C.严重干扰正常的经济、金融秩序(正确答案)D.容易引发社会不稳定(正确答案)8、非法集资涉及的两大主要罪名（）A.非法吸收公众存款罪(正确答案)B.扰乱金融管理秩序罪C.集资诈骗罪(正确答案)D.非法占有罪9、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（）A.对高息“诱饵”不动心(正确答案)B.对老板“实力”不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对熟人“热心”不轻信(正确答案)10、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（）A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报(正确答案)C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)三、判断题（共10题，每题2分，共20分）1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。
关于防范和打击非法集资宣传教育活动测试题
关于防范和打击非法集资宣传教育活动测试题（10分）
1、（单选）合同诈骗罪的最高刑期是【单选题】
A.15天行政拘留
B.一个月以下的拘役
C.六个月以下的有期徒刑
D.无期徒刑
正确答案: D
2、（单选）非法集资的形式不包括【单选题】
A.通过非法会员卡、消费卡的
B.利用非法民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式
C.利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式
D.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式
正确答案: D
3、（单选）不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于【单选题】
A.合法的投资项目
B.真实的宣传
C.承诺高额回报
D.政府鼓励的行为
正确答案: C
4、（单选）因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是【单选题】
A.公安局承担
B.参与者自行承担
C.参与者所在居委会承担
D.国家承担
正确答案: B
5、（单选）赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为【单选题】
A.是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资
B.和亲友共同致富的方法
C.促进社会和谐的方法
D.合法的财富增值的方法正确答案: A。
防范非法集资知识测试试题
防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。
A.30（正确答案）B.20C.40D.102.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。
A.30B.20（正确答案）C.40D.103.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。
A.30B.20C.40D. 10（正确答案）4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。
A.参与者（正确答案）B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。
A.无期徒刑（正确答案）B.10年以上C.死刑D.10 年6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。
A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件（正确答案）7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。
A.参与型案件（正确答案）8.被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8.不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。
A.参与型案件B.被动型案件C.被利用型案件（正确答案）D.主导型案件9.非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下O 方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。