银行理财产品营销方案策略【最新版】
银行理财产品的销售技巧与策略
银行理财产品的销售技巧与策略在如今金融市场的竞争激烈背景下，银行理财产品的销售成为了银行业务的重要组成部分。
然而，要取得成功，银行需要采取一系列的销售技巧和策略。
本文将探讨银行理财产品销售的关键技巧和策略，旨在帮助银行提升销售业绩并满足客户需求。
一、了解客户需求销售银行理财产品的第一步是了解客户需求。
银行工作人员应主动与客户沟通，了解他们的投资目标、风险承受能力和资金状况。
通过详细的需求调研，银行能够更准确地为客户提供适合的理财产品。
同时，银行应持续与客户保持联系，及时了解他们的变化需求，并据此调整销售策略。
二、提供专业的理财咨询银行作为理财产品的销售方，必须提供专业的理财咨询。
银行工作人员需要具备深入的理财知识，能够解答客户的疑问并提供科学的投资建议。
在销售过程中，银行应充分向客户介绍产品的特点、风险与收益，并与客户讨论风险控制策略。
只有通过专业的理财咨询，银行才能赢得客户的信任和满意，增加理财产品的销售机会。
三、制定个性化的销售方案每个客户的理财需求都是独特的，银行需要根据客户的特点制定个性化的销售方案。
销售方案应综合考虑客户的投资目标、资金规模、风险偏好等因素，从而选择适合客户的理财产品和投资组合。
同时，银行还可以根据客户的需求推荐不同期限、不同风险等级的产品，扩大销售范围，提供更多选择。
四、提供增值服务为了提高客户满意度和留存率，银行不仅应提供理财产品销售，还应提供增值服务。
例如，银行可以针对不同客户提供财务规划、资产配置等个性化服务，以帮助客户实现财务目标。
此外，银行还可以定期向客户发布理财资讯、市场分析等内容，帮助客户了解市场动态并做出明智的投资决策。
五、加强市场推广市场推广是银行理财产品销售的重要手段。
银行可以利用多种渠道宣传推广理财产品，如线上平台、社交媒体、广告等。
在推广过程中，银行应突出产品的特点和优势，吸引客户的注意力。
同时，银行还可以通过合作伙伴关系、推荐奖励等方式吸引新客户，并与现有客户建立长期稳定的合作关系。
2023年银行理财产品营销方案策略
2023年银行理财产品营销方案策略一、市场背景分析随着经济的发展和人们收入水平的提高，理财产品已成为大众投资的主要选择之一。
然而，当前市场上的理财产品种类繁多，竞争激烈。
因此，银行需要制定一个全面的营销方案来吸引更多的客户，提高产品销售额。
二、目标客户定位在制定理财产品营销策略时，首先需要明确目标客户。
我们的目标客户应该是那些具有一定资金储备，对投资有一定经验和认知的中产阶级。
这部分人群有较高的风险识别能力和投资意愿，能够承担一定风险，追求较高的回报率。
三、产品特点和竞争优势理财产品的特点和竞争优势是吸引目标客户的重要因素。
在2023年的市场竞争中，我们应该注重以下方面：1.风险控制：理财产品的回报率是吸引客户的重要因素之一，但是理财产品所带来的风险也是客户关注的焦点。
因此，我们需要在产品设计阶段注重风险控制，确保客户能够承受的风险水平。
2.产品创新：在竞争激烈的市场中，银行需要不断进行产品创新，以提供符合客户需求的理财产品。
例如，可以设计优先股型理财产品，提供稳定的固定收益；或者推出ETF理财产品，让客户参与股票市场的投资。
3.服务体验：除了产品本身的优势外，良好的客户服务体验也是吸引客户的重要因素。
银行可以投入更多资源提升客户服务水平，例如提供个性化的服务，提供在线咨询和投资建议，以及提供高效便捷的投资渠道等。
四、营销策略制定完善的营销策略是推动理财产品销售的关键。
1.市场调研：在开始营销之前，银行需要进行详细的市场调研，了解目标客户的需求和偏好，以及竞争对手的优势和弱点。
通过市场调研，银行可以基于客户需求进行产品定位和服务优化。
2.品牌建设：银行应该注重品牌建设，塑造自己在市场中的形象。
通过建设品牌，银行可以提高客户的认可度和忠诚度。
品牌建设可以通过广告、宣传活动、线上线下推广等方式进行。
3.多渠道推广：银行应该在各种渠道上推广理财产品，包括线上和线下渠道。
在线上渠道上，可以通过银行官方网站、移动应用、社交媒体等进行推广；在线下渠道上，则可以通过银行柜台、理财经理等进行营销。
银行营销理财活动方案
银行营销理财活动方案1. 活动背景在当前经济形势下，越来越多的人开始关注个人理财，追求资产增值。
作为一家银行，我们应该充分发挥自身优势，为客户提供多样化、灵活性强的理财产品，通过营销活动吸引客户，并提高我们银行的市场竞争力。
2. 活动目标•增加银行理财产品的销售额，提高总体业绩；•扩大银行的客户基础，吸引新客户；•提升客户满意度和忠诚度。
3. 活动内容3.1 推出优惠理财产品银行可推出一系列优惠的理财产品，例如： - 高收益理财产品：提供较高的利率，吸引客户投资； - 短期理财产品：提供灵活的理财期限，满足客户不同的投资需求； - 组合理财产品：结合多种投资标的，降低风险，提供更稳定的投资收益。
3.2 组织理财讲座和培训举办理财讲座和培训活动，针对不同的客户群体提供有针对性的理财知识和技巧培训，如： - 理财规划：教授客户如何合理规划个人资产，提高财务安全性； - 投资策略：介绍投资市场动态，分享成功的投资经验； - 风险控制：讲解理财中需要注意的风险并提供相应的防范措施。
3.3 赠送理财工具在银行活动期间，客户参与理财并达到一定金额的投资额度，可以赠送相应的理财工具，如： - 定制记事本：客户可以记录理财资讯和计划； - 投资手册：提供理财知识和市场分析，帮助客户更好地理解投资。
4. 活动推广4.1 线上推广通过银行官方网站、社交媒体平台等线上渠道进行广告宣传，例如： - 发布推文和文章，介绍活动细节和理财产品特点； - 利用社交媒体进行互动，回答客户提问； - 定期更新活动进展和参与客户的反馈。
4.2 线下推广利用银行分支机构、社区、商业区等线下渠道进行广告宣传和活动推广，例如：- 在银行营业厅悬挂海报、宣传资料等；- 合作举办理财主题活动，如投资讲座等；- 利用线下渠道免费派发宣传资料和理财工具。
4.3 个别推广通过银行客户经理与客户保持沟通，根据客户的实际需求提供个别推广服务，例如： - 发送邮件或短信，告知客户关于理财活动的详细信息； - 邀请客户参加银行举办的个人咨询会； - 提供电话咨询，解答客户关于理财活动的问题。
银行理财产品营销策划方案
银行理财产品营销策划方案一、项目背景随着市场竞争的日益激烈，银行在理财产品领域也面临了新的挑战。
在市场上推出有竞争力的理财产品不仅能够增加银行的收入来源，还能够提升银行的品牌形象和客户黏性。
因此，银行需要制定一套科学的理财产品营销策划方案来满足市场需求，并增加市场占有率。
二、目标市场1.大企业和机构客户：这部分客户资金量大，风险承受能力较强，适合推出风险较高但回报较高的理财产品。
2.个人高净值客户：这部分客户对理财产品有一定的了解，需要稳健但回报较高的理财产品。
3.普通个人客户：这部分客户风险承受能力较低，需要较为稳健的理财产品。
三、产品优势1.风险控制能力强：制定科学的风险控制策略，降低产品风险。
2.丰富的投资渠道：通过与不同类型的金融机构合作，拓展多样化的投资渠道，提供更多选择给客户。
3.专业的服务团队：建立专业的理财服务团队来为客户提供全方位的服务支持。
四、产品策略1.产品定位：根据不同客户群体的需求，推出风险回报匹配的理财产品。
针对大企业和机构客户，推出风险较高但回报较高的产品；针对个人高净值客户，推出稳健但回报较高的产品；针对普通个人客户，推出较为稳健的产品。
2.投资渠道：与国内外优质金融机构合作，拓展更多的投资渠道。
包括股票、债券、基金、期货等多种类别的投资渠道。
3.产品创新：根据市场需求和客户反馈，不断进行产品创新，推出符合客户需求的理财产品。
比如，根据当前房地产市场火热的情况，推出房地产基金，让客户可以通过投资房地产项目来获得更高的回报。
4.风险控制：制定科学的风险控制策略，确保产品的风险可控。
通过建立风险管理部门，对各类投资项目进行严格的风险评估和控制。
5.服务体系：建立专业的理财服务团队，为客户提供全方位的服务支持。
包括投资咨询、产品推荐、风险评估等，满足客户对理财产品的需求。
五、市场推广1.品牌建设：加大品牌宣传力度，提升银行在理财产品领域的知名度和信誉度。
可以通过媒体广告、宣传册、理财论坛等方式进行品牌推广。
银行理财产品营销方案
银行理财产品营销方案1. 引言银行理财产品是金融机构向客户提供的一种投资工具，通过购买理财产品可以获得一定的收益。
在当今金融市场竞争激烈的环境下，为了提升银行理财产品的销售业绩，制定一个有效的营销方案非常重要。
本文将针对银行理财产品的营销策略进行分析和探讨，以帮助银行制定可行的营销方案。
2. 目标客户分析在制定银行理财产品的营销方案之前，首先需要对目标客户进行分析。
根据银行的资源和定位，可以确定目标客户群体，例如中高收入群体、退休人士、企业客户等。
针对不同的目标客户群体，需要制定不同的营销策略。
3. 产品定位和差异化竞争策略银行理财产品的定位和差异化竞争策略是制定营销方案的基础。
在进行产品定位时，需要考虑产品的特点、风险收益特征以及目标客户的需求。
通过定位，可以使银行的理财产品在市场中有所区别，形成竞争优势。
4. 渠道选择选择合适的销售渠道对于银行理财产品的销售至关重要。
常见的销售渠道包括银行柜台销售、手机银行、网上银行、理财师等。
根据目标客户群体的特点和需求，选择合适的销售渠道可以提高销售效率和客户满意度。
5. 宣传和推广策略宣传和推广是银行理财产品销售的重要手段。
通过有效的宣传和推广策略，可以吸引更多的目标客户，提高产品的知名度和认可度。
常见的宣传和推广方式包括广告投放、线下活动、利益分享等。
在选择宣传和推广方式时，需要考虑目标客户的媒体使用习惯和喜好。
6. 售后服务售后服务是银行理财产品销售的重要环节。
通过提供优质的售后服务，可以增强客户满意度和忠诚度，促进客户对于银行理财产品的再购买和推荐。
常见的售后服务包括客户关怀、产品咨询、投资建议等。
7. 风险控制和合规管理银行理财产品的销售必须遵守金融监管机构的规定，对风险进行有效的管理和控制。
在制定营销方案时，需要考虑风险控制和合规管理的要求，确保销售的合法性和合规性。
8. 营销效果评估营销方案的执行和效果评估是营销工作的重要环节。
通过定期对营销活动进行效果评估，可以及时发现问题并做出调整，提高销售业绩。
银行理财产品营销方案
银行理财产品营销方案第1篇银行理财产品营销方案一、背景分析随着我国金融市场不断发展，银行理财产品作为金融创新的重要载体，日益受到广大投资者的关注。
为满足客户多元化投资需求，提升我行在理财市场的竞争力，制定一套合法合规的理财产品营销方案至关重要。
二、目标定位1. 提高理财产品市场份额；2. 增强客户粘性，提升客户满意度；3. 优化理财产品结构，满足不同层次客户需求；4. 提高理财产品销售团队的专业素养和销售能力。
三、策略措施1. 产品策略（1）丰富理财产品种类，满足不同客户需求；（2）根据市场动态和客户需求，定期推出特色理财产品；（3）提高理财产品收益率，优化产品风险控制。
2. 价格策略（1）合理制定理财产品价格，确保产品具有竞争力；（2）针对不同客户群体，实施差异化定价策略；（3）根据市场情况，及时调整产品价格。
3. 渠道策略（1）优化线上线下销售渠道，提高理财产品曝光度；（2）加强与其他金融机构的合作，拓宽销售渠道；（3）利用大数据和人工智能技术，精准推送理财产品。
4. 推广策略（1）开展理财产品知识普及活动，提高客户认知度；（2）加大理财产品宣传力度，提升品牌知名度；（3）组织线上线下活动，吸引潜在客户。
5. 服务策略（1）提升客户服务质量，提供专业、贴心的理财咨询服务；（2）建立客户反馈机制，及时解决客户问题；（3）关注客户需求变化，持续优化服务流程。
四、实施步骤1. 组织培训：对理财产品销售团队进行专业培训，提高销售能力；2. 制定营销计划：根据市场情况，制定切实可行的营销计划；3. 营销活动：开展线上线下理财产品推广活动，提高产品知名度；4. 客户关系管理：加强客户关系维护，提升客户满意度；5. 数据分析与优化：收集营销数据，分析效果，不断优化方案。
五、风险控制1. 严格遵守国家法律法规，确保理财产品合规合法；2. 加强理财产品风险提示，确保客户充分了解产品风险；3. 建立风险防控机制，确保理财产品安全稳健；4. 定期对理财产品进行压力测试，确保产品抗风险能力。
银行理财产品营销方案
银行理财产品营销方案1. 概述随着金融市场的发展和人民收入的增加，银行理财产品已成为广大投资者的首选。
然而，如何有效地营销银行理财产品是每家银行都面临的挑战。
本文将介绍一种银行理财产品营销方案，通过有效的市场调研、定位和推广策略，帮助银行吸引更多的投资者，提高销售业绩。
2. 市场调研在制定营销方案之前，银行需要进行全面而深入的市场调研。
首先，了解目标市场的特点和客户需求。
通过收集和分析各种数据，如投资者的收入水平、风险偏好、投资习惯等，银行可以细分市场并为不同类别的投资者提供相应的理财产品。
3. 定位策略在市场调研的基础上，银行需要制定明确的定位策略。
通过确定目标市场和特点，银行可以定位自己的理财产品。
例如，针对年轻投资者，银行可以设计创新、多样化的理财产品，满足他们对高收益和流动性的需求。
而对于中老年投资者，银行可能更加注重稳定和保本的特点。
4. 产品设计银行的理财产品设计是吸引投资者的核心。
在设计产品时，银行应考虑以下几个因素：•风险收益平衡：理财产品应在保证投资者本金安全的前提下，追求较高的收益；•期限和流动性：根据市场需求，设计不同期限的理财产品，并考虑投资者的资金流动性需求；•利率和收益率：根据市场利率和竞争对手的收益情况，确定合理的产品收益率；•信息透明度：银行应提供充分的信息披露，让投资者清晰了解产品风险和收益。
5. 推广策略推广是营销银行理财产品的关键环节。
以下是一些推广策略的建议：•多渠道推广：银行可通过电视、广播、网络、报纸等多种媒体进行推广，以覆盖更多的潜在投资者；•个性化推广：针对不同的投资者，设计相应的推广活动。
例如，为年轻投资者举办投资理财讲座或线上论坛，为中老年投资者提供投资咨询服务；•和合作伙伴合作：与其他机构合作，如保险公司或证券公司，共同推出联合营销活动，扩大理财产品的知名度和影响力。
6. 服务质量除了推广活动，银行还应重视服务质量，提升投资者的满意度和忠诚度。
银行理财产品的营销策划方案
银行理财产品的营销策划方案一、市场分析随着经济的发展和人们投资意识的增强，银行理财产品在投资领域的地位越来越重要。
然而，市场上的竞争也日益激烈，银行需要有切实可行的营销策划方案来吸引更多的客户去购买理财产品。
本文将从市场分析、目标客户、销售渠道、推广策略、风险管理等方面，提出一套全面的银行理财产品营销策划方案。
1.1 市场规模和增长率银行理财产品市场是一个庞大且不断增长的市场。
根据相关数据显示，全球2019年的理财市场规模约为35万亿美元，预计到2025年将达到54万亿美元，年复合增长率约为8%。
中国则是全球理财市场最大的国家之一，2019年的市场规模约为10.8万亿人民币，预计到2025年将达到18.7万亿人民币，年复合增长率约为7%。
1.2 竞争对手分析在银行理财产品市场，竞争对手主要包括其他银行、基金公司和证券公司。
这些机构通过提供各种类型的理财产品，来吸引客户投资。
各家机构的竞争优势不同，有些机构主要依靠品牌影响力和客户信任来吸引客户，有些机构则主要依靠创新的产品设计和投资策略来吸引客户。
1.3 市场趋势分析当前，银行理财产品市场存在以下几个主要趋势：（1）投资门槛低：近年来，市场上出现了一批低门槛的理财产品，吸引了许多中小投资者，这一趋势将持续发展。
（2）风险管理能力强：越来越多的投资者关注风险管理，希望投资能更安全，从而银行需要提供更严谨的风险评估和管理工具。
（3）个性化投资需求增加：投资者对于理财产品的个性化需求越来越高，银行需要根据投资者的需求开发更多样化的理财产品。
（4）在线理财渠道的崛起：随着互联网的普及，越来越多的投资者通过在线渠道进行理财投资，银行需要提供便捷的在线理财服务来满足这一需求。
（5）金融科技的应用：金融科技的发展带来了一系列新的理财工具和平台，银行需要积极与金融科技机构合作，提升自身竞争力。
二、目标客户2.1 客户分析银行理财产品的目标客户主要包括以下几类：（1）高净值客户：这部分客户通常拥有较高的投资金额和较高的风险承受能力，对投资回报率有较高要求。
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银行理财产品营销方案策略一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析(一)行业情势分析从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。
根据美国投资公司协会(ICI)的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。
(二)市场情况分析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。
其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。
在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。
例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。
(三)竞争者分析1、主要竞争对手分析:截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。
从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析:股票:受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
保险:具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。
储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
(四)企业情况及产品分析招商基金管理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字[20xx]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。
公司由招商证券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。
公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(RMB 160，000，000 元),其中，招商证券股份有限公司持有40%股权，荷兰投资持有30%股权，其他三家财务公司各持股权10%。
公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。
公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。
ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。
ING 集团11.5 万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。
根据20xx 年7 月《财富》杂志全球500 大企业排名，以上市寿险公司计算，ING 集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球最大企业资产值计算则名列第12 。
根据20xx 年4 月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING 集团名列第12。
公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。
招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会20xx年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》(证监基金字〔20xx〕99号文)核准公开募集。
本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。
本基金为契约型开放式。
产品特点分析:(一)低风险，低收益。
由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。
(二)费用较低。
由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金的管理费也相对较低。
(三)收益稳定。
投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。
(四)注重当期收益。
债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、目标市场及客户分析(一)市场目标1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
四、销售策略分析由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。
当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。
因为，很多普通群众对于基金都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。
并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。
这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。
这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。
在销售成交，制定合同的时候(其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。
)，应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。
五、营销活动方案设计之前，有提到，基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。
招商迎新，元旦福临1.活动时间:20xx年12月31号2.活动地点:招商先锋基金代理点3.活动目的:庆祝20xx年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。
4.内容:这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。
5.实施细节:20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。
这个活动的主要目的，迎接20XX年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。
主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。
1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。
做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。
建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。
分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
一、背景资料1、银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。
指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。
质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。
经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。
目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。
因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品，则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。
2、竞争对手分析(1)SWOT分析:二、营销目标向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。
以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。
不仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。
加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。