银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告
银行内控和案防执行年自查报告
银行内控和案防执行年自查报告一、引言本年度，我行积极履行内控和案防执行年自查工作，全面落实监管要求，规范内部管理，确保银行业务的安全运行。
本报告将对我行的内控和案防执行情况进行详细总结，以供相关部门和各级管理人员参考。
二、内控执行情况在过去的一年中，我行高度重视内控的执行工作，积极采取各种措施，确保内部控制体系的有效运行。
具体表现如下：1. 内部控制框架的建立我行按照国家有关规定，制定了完善的内部控制框架，明确了各项制度和流程，确保业务操作的规范性和合规性。
内部控制框架的建立为后续的内控执行奠定了基础。
2. 内控流程的优化我行对业务流程进行了全面梳理和优化，消除了不合理的环节和流程，降低了业务操作的风险。
通过内控流程的优化，我行提高了业务效率，提升了客户体验。
3. 内控措施的落实我行通过加强内部审计、风险控制和合规监察等部门的组织协调，全面推进内控措施的落实。
通过定期检查和评估，我行及时发现和解决了内控问题，提升了整体风控水平。
三、案防执行情况我行高度重视案防工作，确保银行运营的安全性和稳定性。
在案防执行方面，我行采取了以下措施：1. 安全设施的完善我行对银行营业网点的安全设施进行了全面检查和改进，确保了客户资金和信息的安全。
同时，我行配备了专业的安保人员，提高了解决突发事件的能力。
2. 内部员工的培训我行注重对内部员工的案防意识培养，组织了各类案防培训活动，提高了员工对案防工作的重视程度和应对能力。
我行还建立了案防宣传制度，及时向员工传递案防信息。
3. 风险事件的应急响应我行建立了健全的风险事件应急响应机制，明确了责任分工和处置流程。
在过去一年中，我行通过有效的应对措施，成功化解了多起风险事件，降低了金融风险。
四、总结与展望在过去的一年中，我行内控和案防执行工作取得了明显成效。
通过加强内部管理，我行提高了业务操作的规范性和安全性，保护了客户资金和信息的安全。
然而，我行也清醒地认识到，内控和案防工作永远是一个长期而艰巨的任务，需要不断改进和提升。
银行支行年度案防内控履职情况报告范文(通用3篇)
银行支行年度案防内控履职情况报告范文(通用3篇)百度百科是一部内容开放、自由的网络百科全书，旨在创造一个涵盖所有领域知识，服务所有互联网用户的中文知识性百科全书。
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【篇一】银行支行年度案防内控履职情况报告一、风险状况(一)不良贷款余额情况截止20__年3月底，我行各项贷款余额万元，不良贷款余额万元，不良率2.3%，其中新发放贷款形成不良的21万元，占比为0.12%。
纵向来看，我行三月底不良贷款率较上年同期下降3.8个百分点，但绝对额不降反升，增加2万元。
考虑一年来清收57万元(207-150)因素，实际上我行不良贷款还在增长。
致所以不良率下降，是由于贷款大幅增长稀释而形成的。
因此说，我行目前贷款风险还在加大。
下面是我行1-5月新发放贷款不良余额变化图(二)欠息情况截止3月底，我行20__年以来新发放贷款欠息率也迅速增加，达225笔，金额9.91万元，占新发贷款4.6%。
(三)贷款向下迁徙情况1-3月，我行新发贷款迁徙3761笔、金额12049万元，其中向下迁徙2105笔、金额6704万元;向上迁徙1657笔、金额5344万元;向下迁徙存量为216笔、金额630万元。
其中关注贷款209笔，609万元，次级贷款7笔21万元。
可以看出，1-3月份，我行贷款迁徙率很高，达43%。
横向比较，我行新发贷款不良率、欠息率和迁徙率均居全市之首。
(四)到期贷款收回率1季度我行到期贷款648笔，金额2770万元，收回634笔，金额2725万元，未收回14笔，45万元，综合收回度98.38%。
低于全市平均水平。
(五)贷款集中度截止20__年3月底，我行最大5户贷款890万元，占我行实收资本的 %。
风险集中底很低。
(六)担保情况分析截止20__年3月底，我行种类贷款按担保形式分类为，信用贷款81万元，占经不到0.01%;保证贷款15068万元，占比82%;抵押贷款3197.6万元，占比约0.17%，62万元，占比不到0.01%。
内控制度自查报告
内控制度自查报告•相关推荐内控制度自查报告范文（通用11篇）忙碌而又充实的工作在时间的催促下告一段落了，回顾过去的工作，收获良多，也看到了不足，来为这段时间的工作写一份自查报告吧。
来参考自己需要的自查报告吧，下面是小编为大家收集的内控制度自查报告范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
内控制度自查报告篇1为了深入推进案件风险防控工作，提高内控和案防制度的执行力，巩固“执行年”活动成果，根据联社《“深化内控和案防制度执行年”活动实施方案》，结合我崔家山信用社工作实际，及时安排全辖各网点实施“深化内控和案防制度执行年”活动。
通过深化“执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。
现将崔家山信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告如下：一、加强组织领导为深化“执行年”活动，确保组织领导有力、责任落实到位，加强本次活动的组织领导，务求活动取得实效，不走过场，信用社成立“深化内控和案防制度执行年”活动领导小组，组长：刘少珠；成员：陈松、吴俊宏、王绍峰、杨晓红、徐伟。
负责对本次活动的组织实施。
二、活动自查情况（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查。
结合我社正在开展的“三项整治”活动，对所有20xx年6月底前的存量贷款进行全面清理、核对、核查的有利时机，对大额不良贷款（50万元以上）3笔，金额183.01万元的风险进行排查，弄清成因，制定清收、处置措施，对清理、核查中发现的冒名贷款逐笔造册，逐步落实责任清收。
（二）现金排查严格按照现金、结算管理有关规定对各机构库存现金、双人管库、双人押运、双人守库、大额现金支取、库存限额等现金管理规定执行情况进行了检查。
同时主社至少一月对辖内机构库存进行一次检查，分社主任至少每周对库存现金进行一次检查。
XX年XX银行支行内控和案防工作自查报告
XX年XX银行支行内控和案防工作自查报告为了加强XX行内控案防工作，坚持标本兼治，关口前移，着力建立XX行案件防控长效机制，有效遏制违法违规案件的发生，先将自查情况汇报如下：一、内控管理存在的主要问题（一）过渡科目问题不断。
主要是思想不健康主管会计采取自制凭证将资金从应付利息科目转入应付利润科目、应付工资科目及其他应付款科目套取现金的方式，侵占XX行资金。
（二）贷款信息严重失真。
一是实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同，贷款信息录入与纸质资料不一致。
二是系统信息录入不全不实。
贷款只有借款人部分信息,无其配偶、家庭住址、家庭成员、身份证号码等重要信息，经济状况等信息录入不实。
且未及时对信息维护与更新，部分无贷后检查信息。
（三）冒名贷款十分突出。
一是客户冒名贷款。
钻XX 行信息录入不全不实空子，一户多名多头垒大户贷款；二是内部员工冒名贷款。
利用假证件及涂改身份证姓名、地址、号码等冒名借贷款，造成信贷资金风险。
（四）三收不入账情况严重。
主要是一些思想不健康包户信贷员利用职务之便，采取向客户打收条、借条方式，收贷、收息、收存不入账等挪用侵占XX行资金较为严重。
（五）大额存款进出漏洞大。
一是存款未坚持实名制，公款私存问题突出；二是大额现金支取未坚持预约登记制度，大额存款支取登记不齐全，手续不合规；三是客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重；四是对公账户支票审查不严，存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题存在。
（六）空裁息单情况普遍。
因收息计划大，每到月末、季末、年末结账考核时，XX行对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好，由信贷员将多笔巨额资金垫付入账。
这样造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。
（七）赌博炒股屡见不鲜。
不少员工沾染上社会不良习性，好赌嗜股，致使不择手段贪污挪用侵占XX行资金。
二、主要问题产生的原因（一）思想认识不重视。
对内部监管说起来重要，做起来次要，忙起来不要，案防工作没形成一个齐抓共管共识。
2023年银行支行内控合规自查报告
2023年银行支行内控合规自查报告一、引言作为银行支行的管理者，我们始终坚持合规经营的理念，并致力于建立健全的内控合规体系。
为确保银行支行的合规稳健运营，我们认真开展了2023年的内控合规自查工作。
本报告旨在总结自查结果，指出存在的问题，并提出相关的改进措施，以提高银行支行的内控合规水平。
二、自查内容本次自查内容主要包括以下方面：1. 内控制度建设: 对支行的各项内控制度、政策文件的完善情况进行检查。
2. 经营行为合规性: 对支行各项经营行为是否符合相关法律法规和银行内部规章制度进行审核。
3. 风险管理与控制: 对支行的风险管理与控制措施进行评估，包括信贷风险、市场风险、操作风险等方面。
4. 内部控制运行情况: 对支行内部控制流程和执行情况进行检查。
5. 外部合规要求的落实情况: 对支行是否按照监管要求建立、落实各项合规文件和流程进行评估。
三、自查结果1. 内控制度建设: 支行内控制度建设相对较为完善，但仍存在一些制度有待完善和更新。
在自查过程中，我们发现了部分制度存在更新不及时的问题，需要及时修订。
2. 经营行为合规性: 在经营行为合规性方面，支行业务活动基本符合法律法规和银行内部规章制度的要求。
但是，部分员工在操作中存在形式主义和敷衍塞责的现象，需要加强员工的合规培训和监督。
3. 风险管理与控制: 风险管理与控制方面，支行的风险管理措施相对严谨，但在信贷风险管理方面还可以进一步完善。
在自查过程中，我们发现信贷审批流程中存在一些环节不够严密，需要加强对贷前尽职调查和贷后管理的监督。
4. 内部控制运行情况: 总体而言，支行的内部控制运行比较规范，各项流程和制度基本得到了执行。
但是在一些细节方面存在一些不足，比如审批权限的过度集中、审批流程的缺失等问题需要加强。
5. 外部合规要求的落实情况: 外部合规要求的落实情况，支行整体符合监管要求，各项合规文件和流程基本建立并得到落实。
但是在某些细节方面，比如反洗钱和打击行贿腐败等方面，存在一定的改进空间。
内控制度自查报告13篇
内控制度自查报告13篇内控制度自查报告1，新日银行将严格按照上级行的总体要求，切实落实各项措施，明确岗位职责、细化管理措施、加强内部控制和案件防范工作建设，严把内控案防关口不放松，促使我支行内控案防工作取得更大的成绩。
一、加强组织领导、提高案防意识。
高度重视内控案防工作，始终把内控案防工作纳入支行工作的重要日程，真正把内控案防工作落到实处。
切实做到年初有计划，半年有小结，年终有总结，做到制度健全、人员落实，管理到位。
二、加强制度建设、促进制度学习。
将全面及时传达总、分行的.会议精神，利用晨会、班后会、专题会等形式组织全体员工认真学习文件，认真贯彻执行工作部署，确保各项决策、制度、要求和工作部署落到实处。
三、加强队伍建设、确保落实到位。
一是要加强员工队伍建设，通过不断的教育培训、检查督促，提高全员的内控意识，使其明确工作职责、规范工作行为。
二是认真组织开展员工行为排查活动，及时发现并处理可能引发案件的各种问题和风险隐患。
三是全面落实各项内控制度，把操作风险作为主要风险，坚决杜绝有章不循、违规操作。
四是严格遵守组织纪律和重大事项报告制度，对发生的问题及风险隐患及时按照规定程序报告，做到有案必报、发案必查。
在新的一年里，新日银行将进一步加大工作力度，加强内部控制和案件防范工作建设，确保各项业务平稳健康运营，使内控案防工作取得更大的成绩。
内控制度自查报告2四河信用社自接到联社文件《关于印发辽宁省农村信用社“内控和案防制度执行年”活动实施方案》的通知后，认真组织学习，按照省联社提出的活动要求，结合我社实际查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，对照省联社、银监部门的有关制度文件，全面梳理和审查各项内控和案防制度，现将自查情况汇报如下：1、我社认真落实贷款“三查”制度，贷款业务都能够按流程操作，规避了操作风险。
2、现金出纳业务能够执行相关文件规定，没有违规现象。
3、负债业务都能严格按制度要求操作，特别是大额存款管理、开销户管理、挂失业务等都能够严格按规定操作。
银行内部控制和案件预防实施年度自查报告(可编辑).doc
银行内部控制和案件预防实施年度自查报告(可编辑)银行内部控制及案件预防年度自查报告一、主要问题及原因一是思想失控。
少数领导和员工忙于存贷款业务，忽视内部控制和内部管理业务。
他们对它越来越重视，越来越重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视。
一些员工和高级管理人员认为有了这个系统，他们就可以关注它。
一些员工和高管认为他们不能抬头看你。
你好，我很好。
每个人都准备表明立场。
监管似乎特别尴尬。
监督仅限于形式。
监管已经被搁置这个案子的发现让几乎所有的员工都感到惊讶:这个地方怎么会有问题？第二是系统故障。
虽然按照上级有关规定制定了严格的管理制度，各银行也按照规定与相关责任人签订了责任书，但事实上，少数银行并没有按照自己的方式实施该制度。
例如，工作轮换和强制休假制度没有得到充分实施。
一些媒体没有解决电视监控的问题。
第三，监管不力。
首先，领导责任不到位。
部分银行未严格履行案件预防领导职责，未按要求对内部控制工作进行全面月度检查。
第二，监管责任不到位。
二.整改措施和努力(a)严格问责。
《案件预防责任书》的签署明确规定，责任人对案件预防第一责任人履行教育、管理、监督、检查、奖惩职责，经济风险抵押金和管理一票否决权。
(2)加强规章制度建设。
统一和细化运行管理程序，明确管理责任人和责任组织，制定各岗位的运行程序和中期考核办法，使各项工作和各时间点有章可循。
(三)突出案件预防的重点。
一是控制员工的风险来源。
严格控制从业人员的聘用、管理、教育和奖惩，筑起“防微杜渐”长城，突出重点，开展风险预警，严格控制风险源。
二是控制管理机构的风险点。
三是管理法人控制风险主体。
(4)加强教育和培训。
我们在政治、商业、文化、法律和纪律、英语模式和技术方面开展了“五学一练”。
首先，密切关注思想教育作为行为先导的思想。
按照胡锦涛总书记提出的“八荣八耻”的社会主义荣辱观，在全辖区开展职业道德教育，提高职工思想水平，筑起思想防线长城。
银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠阶段工作报告
银行业内控和案防制度执行年活动自查自
纠阶段工作报告
深化银行业内控和案防制度执行年活动
自查自纠阶段工作报告
根据宣皖农商行[]号有关要求，我行结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了寒亭支行《深化银行业内控与案防制度执行年活动实施方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关情况报告如下：
1、能够按照总行的要求，建立建全了各种内控制度，并在工作中自觉地加以遵守建立业务线与监督线“双线责任追究”，将责任追究覆盖到所有岗位和人员做到了工作有制度、制度有落实、执行有监督
2、会计业务和储蓄业务的操作基本符合制度要求一是能及时进行按着要求进行账务、库存现金、内外账目的核对，没有白条顶库和挪用库款现象；二是各种重要凭证和有价单证的保管使用手续严密、责任分明；三是各种费用开支和大额支付能严格覆行审批手续四是公、私印章保管规范，随用随取，离柜收起
3、信贷业务方面：我行已建立了贷款授权贷款责任追究和贷款的审批制度在总行对支行授权的基础上，对大额贷款由审批小组进行集体研究审批落实第一责任人农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致
在此次自查中，我支行结合“三项整治”工作以6月底不良贷款报表余额为准，对支行20万元及以上的大额不良贷款进行排查经查我支行有一笔30万元五级分类为损失的的不良贷款该借款人胡
思伟，宣城市区居民，原为*机关干部于XX年x月x日以经营干果缺少资金为由在我行借款30万元后经查实该笔资金借款人转借给了吴霞使用，经催收该笔贷款本息于XX 年x月x日由吴霞还清后因吴霞与他人合伙贪污挪用公款案发被判服刑，其归还我行的贷款被司法部门以追赃为由从我行账户扣划该笔贷款的两个保证人分别是借款人妻子张学蓓和吴霞张学蓓为农行员工，因该笔贷款曾全部偿还，且借款人把贷款借给了。
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银行支行“内控和案防制度执行年”活动的自查报告为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实《铜陵铜都农村合作银行深化内控和案防制度执行年活动实施方案》（铜农合银发【】116号）文件，董事长在全行大干120天大会上的讲话精神,切实加强我行风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行，我行积极组织员工学习，并进行自查，现将活动自查情况汇报如下：
一、组织领导
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由行长任组长，其他员工为小组成员，信贷员、信贷会计具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查和整改工作。
二、活动开展情况
（一）全面排查信贷领域风险
（1）经排查我行核销贷款44笔，金额共计2008869.76元，均符合总行贷}款核销条件，不良贷款分类真实、准确，没有存在人为调整资产质量形态。
按照《金融企业呆账核销管理办法》规定进行不良贷款的核销，确属不能收回的贷款，呆账认定真实准确，且提供了详实，有效的证明材料；置换贷款共计13笔，共计512000元，我行社未存在员工、亲属贷款、借名、假名、冒名贷款或其他违规形成的不良贷款；已置换和核销的不良贷款均按照“账销、案存、权在”的原则进行管理，建立了专门的台账，并在综合业务系统设立了专门的账户进行管理、核算。
置换、核销呆账的
档案管理由专人负责保管。
我行已将置换、核销贷款纳入不良贷款责任清收范围，对已置换、核销的呆账，贷款表外应收利息以及核销后应计利息等继续催收，有些置换.核销贷款采取债权保全措施，我行将继续加大清收盘活的力度，努力降低损失。
已置换，核销贷款的清收变现所得处得处理符合规章制度规定，不存在任何违规行为，未将清收变现所得作为当期利润用于分红，未私设“小金库”进行瓜分，或其他违规现象。
（2）经全面自查我支行抵质押贷款，其从贷前调查、审查、审批、发放到贷后管理等各环节的操作都是按照规章制度进行的，未存在违规现象，抵押贷款均在相关部门办理了合法有效的抵押登记手续，产权明晰、无争议，评估价值均纳入表外核算，权证由我行专人负责保管，抵押率符合总行规定。
我支行抵押贷款均经核实没有低价高估情况。
无抵押物被转移，挪用、处置、调换、逃废债务等现象，未存在贷款本息未结清和未提供有效抵押方式的情况下，提前办理注销抵押登记手续。
抵押贷款资产质量良好。
质押贷款，贷款手续齐全，出质人主体合法，我行对质押物单位定期存单进行了相关冻结、登记手续，质押物价值均纳入表外核算，质押物由我行专人负责保管，质押率符合总行规定。
（3）、至检查日我支行存量贷款中，未存在借名、假名、冒名贷款。
（4）对此次排查出来的问题贷款，进行了责任认定，落实限期清收责任人。
我行严格按照“三项整治活动方案”和“不良贷款真实性排查”工作的要求，要求负责人签订承诺书。
（二）强化内控制度执行力自查。
1、认真开展自查。
今年我行不定期组织了员工自查，总行机关部门不定期
的抽查等方式。
（1）对我行2011度的资产负债、会计决算、财务收支、往来账务情况等方面进行了自查。
存在的问题主要有登记薄登记不规范、会计凭证要素不齐全、查库内容不全面。
针对存在问题，要结合“标准行创建”活动，进一步加强规范化建设，严格执行会计核算制度，规范会计核算行为，全面推进各项业务稳步发展。
（2）开展了综合业务系统专项稽核。
为进一步加强对综合业务系统的日常管理，规范基层员工的操作程序，控制操作风险，提高综合业务系统操作风险管理水平,由行长和会计采取查帐，调阅监控录像，现场察看业务操作流程等方式，现金库存管理，重要空白凭证和印章的管理，存款帐户的开立与使用现代支付业务合规性，公共管理类的规范操作等。
存在的问题主要有柜员卡未按规定保管，授权卡移交不合规，未执行卡随人走；重要空白凭证销号不及时等。
（3）开展了对公账户风险排查。
根据总行文件要求，我行对公账户开展风险排查，排查内容涉及开户手续、开户资料、账户使用、销户、交易操作和对账六个方面，所查机构存在的问题主要是账户资料不能及时更新、部分账户缺少企业年检资料、休眠账户未按规定进行管理、针对排查发现的问题，要求相关人员立即逐项整改、强化考核、落实责任、防范风险。
2、持续开展员工家访和日常行为排查工作。
我行严格按照要求，按照下访一级、下管一级的原则，总行文件精神，和标准行达标准则开展员工家访和日常行为排查工作，每月组织一次内控制度执行情况的抽查；每月召开一次案件防控分析会；每季度通报一次案件防控工作情况。
负责人每
月开展了一次内控制度执行情况的抽查；每月组织一次专题学习；每月开展一次交心谈心活动；每月进行一次业务真实性抽查。
以上是我行“深化内控和案防制度执行年活动”活动报告，不足之处还请上级领导指正！。