金融法规(本科必修)2016期末试题及答案

《金融法规(本科必修)》2016期末试题及答案

一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每惩2分，共20分）

1．中国银监会的法律地位是( )。

A．企业法人 B．社会团体

C．行政监管部门 D．行业协会

2．我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于( )。

A．20% B．25%

C．30% D．40%

3．下列不属于银行业的金融工具是( )。

A．定期和活期存款单 B．国债

C．汇票 D．本票

4．票面残缺不超过1/5的人民币，( )。

A．可全额兑换 B．可兑换4/5

C．可半数兑换 D．不予兑换

5．《票据法》第6条规定，无民事行为能力人或限制民事行为能力人在票据上签章的，( )。

A．其签章有效

B．其签章有效，其他签章也独自发生效力

C．其签章无效，且影响其他签章的效力

D．其签章无效，但不影响其他签章的效力

6．中国人民银行行长由( )任免。

A．国务院总理 B．国家主席

C．全国人大委员长 D．全国人大常委会

7．由于投保人本身的情况发生了变化，其可以请求保险人变更保险标的的保险范围，但是，变更的主动权在( )，其可以根据实际情况同意或拒绝投保人的请求。

A．投保人 B．保险人

C．受益人 D．被保险人

8．下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是( )。

A．公开、公平、公正原则 B．利益均衡原则

C．分业经营与分业管理原则 D．合法性原则

9．具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是( )。

A．抵押 B．保证

C．质押 D．留置

10．犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者拘役。 A．3年 B．4年

C．5年 D．6年

二、多选选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分）

11.依据其他法律的规定，继受取得票据权利的种类有( )。

A．继承 B．赠送

C．公司分立或合并 D．强制清算

12．《证券法》第79条规定，证券公司及其从业人员具有下列损害客户利益的欺诈行为的为欺诈客户( )。

A．在证券发行和交易过程中进行虚假陈述

B．公司发生重大亏损或者重大损失而未公开

C．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

D．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券

13.借款人具有下列情况之一者，商业银行不能予以贷款( )。

A．尚未清偿届期贷款本息，但能提供贷款行认可的还款计划

B．企业申请人未办理工商年检手续

C．有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资额累计额超过其净资产的50%

D．已经办理了基本账户

14．金融业的特征主要有( )。

A．以金融工具为经营内容

B．金融机构的业务以信用为表现形式

C．金融交易主体广泛

D．金融活动场所相对固定

15.三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是( )。

A.保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿

B．保险公司在向陈东支付保险金后取得向医院代位追偿的权利

C．投保之际若未经被保险人陈东的书面同意，保险合同无效

D．若陈东不幸死亡，则保险金为陈某及其配偶继承

16．伪造、变造金融票证罪包括( )。

A．伪造变造汇票、支票和本票 B．伪造变造委托收款凭证

C．伪造变造信用证 D．伪造变造银行存单

17．下列各项不能作为抵押标的物的是( )。

A．土地所有权

B．学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产

C．所有权、使用权不明或者有争议的财产

D．依法被查封、扣押、监管的财产

18．我国的信托法规定的信托设立形式有( )。

A．书面合同 B．遗嘱

C．默示方式 D．法律、行政法规规定的其他书面文件

19.银行业金融机构违反法律法规的，银监会可对其责任人采取以下措施( )。

A．纪律处分 B．处以罚款

C．取消其任职资格 D．禁止其一定时间直至终身从业

20. 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是( )。

A．反洗钱局 B．管理信贷征信局

c．资金安全局 D．现金管理局

三、判断题（只判断正误，无需改正，请将×或√的符号填在括号内，每题1分，共10分）

21.金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。 ( )

22.中国人民银行可以为在中国人民银行开立账户的金融机构办理再贴现。 ( )

23. 100美元等于611. 35元人民币。这是间接标价法。 ( )

24.B股是指我国境内的公司发行的以人民币标明面值，供境外投资者用外币认购，在纽约证交所上市的股票。 ( )

25.非银行金融机构既不直接吸收社会存款，也不发放通用贷款。 ( )

26.票据法规定票据债务人的民事行为能力，依照其本国法律为无民事行为能力或者限制民事行为能力，而依照行为地法律为完全民事行为能力的，适用行为地法律。 ( )

27.商业银行的分支机构不具有法人资格，因此不具有诉讼主体资格。 ( )

28.收款人收到出票人开出的票据，取得票据权利后，可以根据自己的需要任意支配这些权利，无需