2019年基金从业资格考试《基金法律法规》计算题考题演练
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题4）
【导语】你可以创造未来的⽅式，就是脚踏实地向前⾛。
你的未来也只有⾃⼰才能创造，既然选择了就要毫不犹豫的坚持⾛下去。
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1、中国证券投资基⾦业协会会员分为三类() A企业会员、联席会员、特别会员 B普通会员、联席会员、特别会员 C普通会员、企业会员、特别会员 D普通会员、联席会员、企业会员 参考答案：B 解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员 2、基⾦托管⼈发现基⾦管理⼈的投资指令违反法律、基⾦合同时，正确的做法是() A应通知管理⼈后再执⾏投资指令 B应报告中国证监会后再执⾏投资指令 C应当拒绝执⾏，⽴即通知基⾦管理⼈，并及时向中国证监会报告 D应通知管理⼈并报中国证监会后再执⾏投资指令 参考答案：C 解析：基⾦托管⼈发现基⾦管理⼈的投资指令违反法律、基⾦同时，正确的做法是：应当拒绝执⾏，⽴即通知基⾦管理⼈，并及时向中国证监会报告。
3、关于私募基⾦管理⼈登记制度，以下描述错误的是() A担任私募基⾦管理⼈应向中国基⾦业协会履⾏登记⼿续 B社会保障基⾦需在中国基⾦业协会完成登记后才可使⽤基⾦字样 C未经登记，不得使⽤基⾦字样进⾏证券投资活动 D登记制度的⽬的在于防⽌滥⽤基⾦的名义进⾏⾮法集资等违法活动 参考答案：B 解析：社会保障基⾦可使⽤“基⾦”名义进⾏投资运作。
4、职业道德的作⽤是()。
I.调整职业关系II.提升职业素质III.促进⾏业发展IV.消除职业⽭盾 AI、II、III BII、III、IV CI、II、III、IV DI、III、IV 参考答案： 解析：职业道德的作⽤是：.调整职业关系、提升职业素质、促进⾏业发展 5、关于不同投资⼯具投资收益与风险的描述，以下正确的是() A银⾏存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本⾦的风险。
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(经典习题4)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（经典习题4）A企业会员、联席会员、特别会员B普通会员、联席会员、特别会员C普通会员、企业会员、特别会员D普通会员、联席会员、企业会员参考答案：B解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，准确的做法是()A应通知管理人后再执行投资指令B应报告中国证监会后再执行投资指令C理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告D应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令参考答案：C解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，准确的做法是：理应拒绝执行，立即通知基金管理人，并即时向中国证监会报告。
3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是()A担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续B社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样C未经登记，不得使用基金字样实行证券投资活动D登记制度的目的在于防止滥用基金的名义实行非法集资等违法活动参考答案：B解析：社会保障基金可使用“基金”名义实行投资运作。
4、职业道德的作用是()。
I.调整职业关系II.提升职业素质III.促实行业发展IV.消除职业矛盾AI、II、IIIBII、III、IVCI、II、III、IVDI、III、IV参考答案：解析：职业道德的作用是：.调整职业关系、提升职业素质、促实行业发展5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下准确的是()A银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。
B债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险C基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高D股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。
参考答案：D解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。
6、专业审慎是指基金从业人员理应具备与其执业活动相适合的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。
2019年5月基金从业资格考试真题及答案《基金法律法规》
2019年5月基金从业资格考试真题及答案《基金法律法规》1、以下证券价格指数中，出现最早的是( )。
A.中证全债指数B.道琼斯股票价格平均指数C.沪深 300 指数D.标准普尔 500 指数【答案】B2、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数暈最少的是( )。
A.日经 225 指数B.沪深 300 指数C.道琼斯股票价格平均指数D.标准普尔 500 指数【答案】C3、按计息方式分类，债券可以分为( )。
A.固定利率债券、浮动利率债券、零息债券B.固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券C.息票债券、贴现债券D.息票债券、零息债券【答案】A4、岗前基金职业道德教育的目标不包括( )。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险【答案】C5、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是( )。
A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料【答案】C6、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是( )。
A.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C.某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用D.基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支【答案】C7、关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是( )。
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(习题9)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（习题9）1.下列相关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.能够是有固定场所的组织、有制度、集中实行交易的方式C.能够是在各金融机构柜台上买卖双方实行面议的、分散交易的方式D.能够是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式2.基金管理人的最主要职责是( )。
A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作3.证券投资基金在( )被称为“共同基金”。
A.美国B.英国C.香港D.日本4.集合理财的优点包括( )。
A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定5.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全6.( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构实行监督管理。
A.基金监管机构B.基金自律组织C.基金评价机构D.基金份额登记机构7.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是( )。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取的投资收益8.公司型基金以( )的投资公司为代表。
A.美国B.英国C.中国D.西欧9.开放式基金( )公布基金单位资产净值。
A.每年B.每季度C.每周D.每日10.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，准确的是( )。
I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产Ⅳ.封闭式基金全部资金可实行长期投资A.I、Ⅱ、ⅢB.B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规(预习6)
2019年基金从业资格考试试题及答案：基金法律法规（预习6）A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等C、公司章程以及企业的各种内部规章制度D、主流资本主义国家关于基金行业的法律法规2、合规管理部门的独立性主要包括()。
Ⅰ.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定Ⅱ.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突Ⅲ.应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理Ⅳ.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相对应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ3、合规管理的基本原则主要有()。
①协调性原则;②主观性原则;③公正性原则;④即时性原则;⑤客观性原则;⑥独立性原则;⑦准确性原则;⑧专业性原则A、②④⑥⑦⑧B、③④⑤⑦⑧C、①③⑤⑥⑧D、①②④⑤⑦4、()是指合规人员理应依照相关法规对违规事实实行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。
A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、准确性原则5、()是指合规人员理应熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则6、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是()。
A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合规部，也有称监察稽核部B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立展开工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作D、合规管理部门应在董事长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险7、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的基本职责有()。
2019年基金从业资格考试《基金法律法规》 练习题
2019年基金从业资格考试《基金法律法规》练习题1. 关于货币基金与股票基金的表述，正确的是( )。
A.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易B.货币基金长期受益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票参考答案: B解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
2. 关于ETF与LOF，以下叙述错误的是( )。
A.ETF与LOF都是指数基金B.ETF与LOF都可以在交易所交易C.LOF对投资者的资金规模没有限制D.ETF报价频率比LOF高参考答案: A解析：ETF完全是被动式管理，LOF可以是指数型(被动管理)基金，也可以是主动管理型基金。
3.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。
A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的的风险与机会D.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分参考答案: B解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受共担或降低这些风险等措施进行风险应对(风险是不可能完全消灭的)4. 关于私募投资基金，以下描述错误的是( )。
A.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案B.私募投资基金以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金C.私募投资基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业D.私募基金管理人应当保证登记和备案所提供文件与信息的真实性、准确性、完整性参考答案: A解析：中国证券投资基金业协会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案5. 当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露( )。
2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案
2019年基金从业资格《法律法规》试题及答案1、在我国，保本型基金可以投资于( )。
A、国债B、A股股票C、金融债D、国债回购ABCD2、下列相关基金信息需托管人复核、审查的有( )。
A、基金份额申购和赎回价格B、基金份额净值C、基金资产净值D、基金定期报告和定期更新的招募说明书ABCD3、基金托管人在基金运作中的作用主要表现在( )。
A、通过基金估值，防范管理人关联交易等B、通过监督基金管理人，保证投资运作的规范性C、通过独立保管财产，防止资金被违规挪用D、通过监督和提示，完善基金公司的治理结构BCD4、基金监管主要包括以下哪些方面的内容( )。
A、对基金高级管理人员的监管B、对基金运作监管C、降低系统风险D、对基金服务机构的监管ABD5、假如市场针对一条信息的反应出现以下情况，说明该市场是无效市场( )。
A、反应方向正确，但反应过度B、方向正确并一步到位C、反应方向正确，但反应延迟D、反应方向错误ACD6、按所投资的股票规模分类，股票基金可分为( )。
A、小盘股票基金B、金融服务基金C、房地产基金D、大盘股票基金AD解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票是一种最基本的股票分析方法。
7、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就拥有了( )。
A、基金份额的受益权B、基金份额的所有权C、基金资产的管理权D、基金份额的处置权ABD8、目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有( )。
A、证券交易所B、中国人民银行C、中国证监会及其派出机构D、证券投资基金业协会AC解析：目前对基金信息披露进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。
9、下列关于基金管理公司业务特点的论述中，正确的有( )。
A、基金管理公司的收入主要来自于基金净值的增长B、基金管理公司是一种知识密集型企业C、基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费D、开放式基金要求披露上一工作日份额净值BCD解析：基金管理公司的收入主要来自于基金管理费用。
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(习题4)
2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（习题4）1、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是( )。
A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月【答案】B【解析】常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近五年、最近十年等。
2、当前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括( )和( )。
A.托管人结算模式;券商结算模式B.共同对手结算模式;逐笔清算模式C.货银对付模式;净额交收模式D.净额交收模式;全额交收模式【答案】A【解析】托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括托管人结算模式和券商结算模式。
3、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。
A.货银对付B.分级结算C.净额清算D.共同对手方【答案】D【解析】为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方的制度安排。
4、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有( )。
A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近两个会计年度实收资本很多于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模很多于1000亿美元或等值货币C.有充足的熟悉境外托管业务的专职人员D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】C【解析】托管人能够委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管;最近1个会计年度实收资本很多于10亿美元或等值货币，或托管资产规模很多于1000亿美元或等值货币;有充足的熟悉境外托管业务的专职人员;具备安全保管资产的条件;具备安全、高效的清算、交割水平;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
5、下列关于回转交易的说法中，错误的是( )。
A.权证交易当日不能实行回转交易B.深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易C.B股实行次交易日起回转交易D.债券竞价交易实行当日回转交易【答案】A【解析】根据我国现行的相关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易。
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2019年基金从业资格考试《基金法律法规》计算题考
题演练
基金从业科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试
中有5题左右的计算题。
掌握公式，活用公式是核心。
1 认购费用与认购份额的计算
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额(注意：对于适用固定金额认购
费的认购，认购费用=固定认购费金额，较少考察)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
【例题】某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分比为：
净认购金额=认购金额/(1+认购费
率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)
认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29469.55=530.45(元)
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
=(29469.55+5)/1=29474.55(份)
2 折(溢)价率的计算
折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%
=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%
其中：
(1)当基金二级市场价格>基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率;
(2)当基金二级市场价格<基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。
【例题】封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为：
折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
×100%=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%，折价率=(1.14-
1.20)/1.20×100%=-5%
3 申购费用及申购份额的计算
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
注意：当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额=申购金额-固定金额
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
【例题】某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为：
净申购金额=申购金额/(1+申购费
率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)
申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78(元)
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
=9852.22/1.025=9611.92(份)
4 赎回金额的计算
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
(净)赎回金额=赎回总额-赎回费用
【例题】某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为：
赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值
=10000×1.025=10250(元)
赎回费用=赎回总额×赎回费率=10250×0.5%=51.25(元)
(净)赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75(元)。