保证金管理办法
农民工工资保证金管理暂行办法
农民工工资保证金管理暂行办法第一条目的和依据为保障农民工合法权益，确保农民工工资及时足额支付，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》及相关法律法规，制定本暂行办法。
第二条适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内从事生产经营活动的企业、个体经济组织以及其他组织（以下简称用人单位）和与之建立劳动关系的农民工。
第三条保证金的定义农民工工资保证金（以下简称保证金）是指用人单位为确保按时支付农民工工资，按照本办法规定的比例和程序向指定账户存储的专项资金。
第四条管理部门县级以上人民政府劳动保障行政部门负责本行政区域内保证金的管理工作。
第五条保证金的缴纳用人单位应当根据本地区的经济发展水平和工资支付情况，按照不低于农民工月工资总额的一定比例（具体比例由地方劳动保障行政部门确定）缴纳保证金。
第六条保证金的存储保证金应当存入由劳动保障行政部门指定的银行账户，实行专户管理，不得挪作他用。
第七条保证金的使用当用人单位出现拖欠农民工工资情况时，劳动保障行政部门可以依法使用保证金支付拖欠工资。
第八条保证金的补充用人单位应当保证保证金账户的充足，如因支付拖欠工资导致保证金减少，用人单位应及时补足。
第九条保证金的退还用人单位在连续一定期限内（具体期限由地方劳动保障行政部门确定）未发生拖欠农民工工资情况的，可以向劳动保障行政部门申请退还保证金。
第十条监督检查劳动保障行政部门应定期对用人单位的保证金缴纳和使用情况进行监督检查，确保保证金制度的执行。
第十一条法律责任用人单位未按规定缴纳或使用保证金的，由劳动保障行政部门依法予以处罚，并责令改正。
第十二条附则本办法自发布之日起施行，由劳动保障行政部门负责解释。
地方劳动保障行政部门可根据本地区的实际情况制定实施细则。
客户担保保证金管理办法
客户担保保证金管理办法客户担保保证金管理办法第一章总则第一条客户担保保证金是指客户为了确保履行合同或者承担相应责任，按照约定缴纳给公司的一定金额的款项。
第二条本办法的制定目的是规范客户担保保证金的管理，保护公司的合法权益，提高风险防控能力。
第三条客户担保保证金的缴纳、存放、使用、补缴、返还、解冻等工作应当遵循公平、公正、公开的原则，确保合法合规。
第四条具体管理办法由公司财务部制定，并经公司领导审批后执行。
第二章客户担保保证金的缴纳第五条客户应当在与公司签订合同时，按照合同约定的比例缴纳担保保证金。
第六条客户缴纳担保保证金应当以现金形式支付，并填写相关缴款凭证。
第七条担保保证金的缴纳时间为合同签订之日起的五个工作日内。
第八条客户缴纳的担保保证金应当及时上交公司财务部，并由财务部对其进行登记和存放。
第三章客户担保保证金的存放与监管第九条公司财务部应当建立健全担保保证金的存放与监管制度，确保担保保证金的安全性和稳定性。
第十条担保保证金应当单独存放在公司指定的银行账户中，不得与其他资金混合使用。
第十一条公司财务部应当定期检查担保保证金账户的余额，并制作相应的存管报告。
第十二条如发现担保保证金不足或者存在其他问题，财务部应当及时通知客户并采取相应措施。
第四章客户担保保证金的使用第十三条客户担保保证金应当用于履行合同或者承担相应责任的保证金。
第十四条客户担保保证金的使用应当经由公司领导审批，并按照合同约定的方式和范围使用。
第十五条使用担保保证金后，须及时在财务部办理相应的手续，并将使用情况通知客户。
第五章客户担保保证金的补缴第十六条客户如需补缴担保保证金，应当在合同约定的期限内将差额支付给公司财务部。
第十七条若客户未按时补缴担保保证金，公司有权采取相应的措施，包括但不限于暂停合同履行、解除合同等。
第六章客户担保保证金的返还与解冻第十八条在合同履行期限届满后，客户如未发生履行义务或者责任承担，公司应当及时将担保保证金返还给客户。
建设工程质量保证金管理办法(建质[2017]138号)
![建设工程质量保证金管理办法(建质[2017]138号)](https://img.taocdn.com/s3/m/9124a144f342336c1eb91a37f111f18583d00c15.png)
建设工程质量保证金管理办法(建质[2017]138号)建设工程质量保证金管理办法第一章总则第一条为加强建设工程质量管理，规范建设工程质量保证金的收取、使用和退还，根据《建筑法》等相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于国内各类建设工程中的质量保证金管理。
第三条质量保证金是指工程建设方按照法律法规要求，为了确保工程质量，提供保证或进行赔偿的一种担保方式。
第四条建设工程包括人民群众置业的住宅、工商企事业单位的办公楼、公共建筑和其他设施建设项目。
第五条质量保证金应根据工程项目的具体情况合理确定，并在工程合同中明确约定。
第六条建设工程质量保证金的收取、使用和退还，应当符合财政、审计等相关法规的规定。
第七条质量保证金管理应遵守公开、公正、公平和诚信原则，不得随意挪用、挪走或侵占。
第二章建设工程质量保证金的收取第八条工程建设方应当在工程合同中明确质量保证金的收取标准和时间，并与承包方签订质量保证金收取协议。
第九条质量保证金的收取标准应根据工程的复杂程度、工期、工程规模、风险等因素综合确定。
第十条质量保证金的收取方式可以是一次性缴纳也可以是分期缴纳，但总金额不得低于合同价款的5%。
第十一条质量保证金的收取时间应当在工程开工前支付，并在工程竣工验收合格后的一定期限内予以退还。
第三章建设工程质量保证金的使用第十二条质量保证金的使用应在工程建设过程中的质量问题出现后，经相关部门调查确认后使用。
第十三条质量保证金的使用应按照工程合同中约定的程序进行，需要提前征得工程建设方的同意。
第十四条质量保证金的使用范围包括但不限于修复、重建、赔偿等。
第十五条质量保证金的使用金额不得超过质量保证金的总额，超出部分应由工程建设方负责承担。
第四章建设工程质量保证金的退还第十六条质量保证金的退还应当符合工程竣工验收结果，并按照工程合同中约定的期限进行。
第十七条质量保证金的退还应当在扣除需要使用的部分后进行，剩余部分应及时退还给工程建设方。
保证金管理办法
保证金管理办法1. 引言保证金是指在合同履行期间，债务人或者有关方根据债权人或者其授权的主管机构的要求向其提供的资金或者其他财产，用以履行合同项下的义务或者执行相关法律规定的质量、价格、期限等保证责任的储备资金。
保证金的管理对于保证合同履行的顺利进行具有重要作用。
为了规范保证金管理行为，提高保证金管理水平，确保债务人履行合同义务，在实践中制定了本保证金管理办法。
本办法的制定旨在加强对保证金的收、付、使用、监管和资金运作流程的管理，保障保证金的安全性和有效性，提高保证金的使用效率，促进经济发展。
2. 保证金的类别根据保证金的性质和用途，将保证金分为几类：2.1 履约保证金履约保证金是指合同中约定的债务人为确保合同的履行而向债权人提供的储备金。
在债务人无法履行合同义务时，债权人有权使用履约保证金来弥补损失。
2.2 质量保证金质量保证金是指债务人按合同要求提供的，确保交付物品的质量满足合同约定标准的保证金。
在交付物品质量与合同约定不符时，债权人有权使用质量保证金进行索赔或赔偿。
2.3 安全保证金安全保证金是指债务人为执行法律、法规规定的保证责任或者确保债务人在合同履行过程中不违反法律、法规的规定而提供的保证金。
在债务人违反法律、法规规定时，债权人可以使用安全保证金进行必要的处罚或赔偿。
3. 保证金的管理原则保证金的管理应遵循原则：3.1 安全管理原则保证金应作为独立账户独立管理，并由专人负责，确保安全可靠，防范保证金的丢失、冻结或挪用。
3.2 专款专用原则保证金必须专款专用，使用范围应明确，除法定事项外，不得挪作他用，确保保证金能够有效用于履行合同或相关法律规定的义务。
3.3 监督管理原则对保证金的收付、使用、监管等环节进行跟踪、监督，确保保证金管理工作的公正、透明、合规。
3.4 风险防控原则建立健全保证金管理制度，完善风险防控机制，防范各方面风险，确保保证金管理的安全性和稳定性。
保证金的管理流程包括保证金收付、保证金存储及监管、保证金使用和结算等环节。
保证金管理办法
保证金管理办法保证金管理办法第一章总则为规范保证金的收取、管理和使用，保护出借方（以下简称“出借方”）和借款方（以下简称“借款方”）利益，根据国家有关法律、行政法规、部门规章及相关业界规范，制定本保证金管理办法（以下简称“本办法”）。
第二章保证金的收取1. 出借方应在借款方申请借款时收取保证金；2. 借款方须缴纳的保证金金额应根据出借方对借款方的认定、借款方信用等各项风险因素等进行综合评估确定；3. 保证金的期限应与借款期限相符；4. 借款方缴纳保证金后，出借方应及时向借款方提供保证金收据。
第三章保证金的管理1. 出借方应将收到的保证金存入独立账户，并用于按照本办法规定的用途；2. 出借方负责保证金账户的开户、管理和监督；3. 出借方应定期对保证金账户进行清账核算，保证金账户的余额不得超过应有的保证金总额。
第四章保证金的使用1. 借款方在借款期限届满后，如无逾期还款等违约行为，出借方应将保证金原额返还借款方；2. 借款方发生逾期还款等违约行为，出借方可依据本办法的规定扣除相应的保证金金额，直至借款方还款至约定期限或借款合同终止；3. 借款方在借款期限届满后如有未结清的应付款项，出借方可依据本办法的规定从保证金账户中扣除相应的保证金金额，直至还款清晰为止；4. 借款方行使借款合同中的提前还款权时，出借方应在保证金账户余额中返还剩余保证金；5. 借款合同终止时，如借款方无逾期还款等违约行为，出借方应返还保证金原额。
第五章保证金的返还1. 借款期限届满后保证金应立即返还借款方；2. 借款合同终止时，如借款方无逾期还款等违约行为、未结清的应付款项，出借方应返还保证金原额；3. 冻结中的保证金需解冻后方可返还；4. 借款方涉嫌违法犯罪行为，出借方应根据法律法规、监管要求和内部管理规定，合理、合法处理相应的保证金。
第六章相关附件1. 借款合同2. 保证金收据3. 保证金账户管理规定第七章法律名词及注释1. 保证金：原指一方或多方留存给另一方的资金或财产，以用于保证后者的履行某种义务或约定；2. 借款合同：指出借方与借款方之间约定出借资金并规定借款期限、利息、担保方式、违约责任等关键条款的文件；3. 违约行为：借款方未按照约定时间和方式归还所有或部分借款本金、利息和费用，或无正当理由拒绝履行合同约定的其他义务，均属于违约行为。
住房城乡建设部财政部关于印发建设工程质量保证金管理...
...住房城乡建设部财政部关于印发建设工程质量保证金管理...建设工程质量保证金管理办法章节一：总则第一条为了保障建设工程质量安全，规范建设工程质量保证金使用和管理，根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国房屋建筑与市容环境条例》等法律、法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内，由建设工程承包商、监理机构以及其他与建设工程有关的单位和个人向建设单位提供质量保证金的管理。
第三条建设单位应当落实建设工程质量主体责任，认真审核和对接承包商和监理机构等的资质和信誉情况，建立建设工程质量保障制度并保障承包商等按照规定提供质量保证金。
第四条提供质量保证金的单位和个人应当按照本办法的规定缴纳、使用和返还质量保证金，依法履行质量保证金的义务。
章节二：质量保证金的缴纳第五条承包商、监理机构、设计单位、施工企业、物资供应商等为参与建设工程的中小企业提供履约担保的，可以提供履约保证金、担保函等形式的质量保证措施，但应当在质量保证措施使用前将相关事项告知建设单位并取得其同意。
第六条承包商、监理机构、设计单位、施工企业、物资供应商等向建设单位提供的质量保证金应当按照国家有关规定的计价基准、缴纳比例及缴纳期限确认缴纳数额，并在建设单位与提供质量保证金的单位之间签订协议，并及时完成质量保证金的缴纳程序。
第七条建设单位应当按照协议要求暂扣提供的质量保证金，并按照质量保证金使用、返还的规定进行管理和处理。
章节三：质量保证金的使用第八条建设单位在使用在建设过程中有关质量问题的质量保证金时，应当按照法律、法规和质量保证金缴纳协议之规定使用。
第九条在建设过程中，如发生事故或其他因承包商在施工中违反有关规定而导致工程质量事故或建设单位受到赔偿请求的情况等，建设单位可以使用质量保证金以执行承包商的违约责任。
第十条建设单位将使用质量保证金的情况书面通知提供质量保证金的单位，并在书面通知中注明使用质量保证金的原因、数额和期限，提供质量保证金的单位应当认真核实并在规定的期限内承担使用质量保证金的责任。
投标保证金管理办法
投标保证金管理办法投标保证金管理办法一、总则为了规范投标保证金的管理，确保投标过程的公平、公正，维护投标人和招标人的合法权益，制定本投标保证金管理办法。
二、投标保证金的定义和种类1. 投标保证金是指投标人在参预招标活动时根据招标文件规定的比例，缴纳给招标人的一定金额、形式或者其他形式担保金。
投标保证金根据缴纳的方式可以分为现金保证金、保函保证金或者其他担保形式。
2. 现金保证金是指投标人将一定金额的现金交付给招标人作为投标保证金。
3. 保函保证金是指投标人向保证金银行出具保函，由保证金银行向招标人承诺按照招标文件规定条件支付一定金额的担保金。
4. 其他担保形式包括但不限于银行承兑汇票、信用证、金融机构出具的保证函等。
三、投标保证金的缴纳和退还1. 投标保证金的缴纳方式应当符合招标文件的规定。
投标人应在招标文件规定的时间和地点将投标保证金缴纳给招标人。
2. 在投标人缴纳投标保证金后，招标人应当及时开具投标保证金收据，并在规定的时间内将保证金存入指定账户。
3. 未中标的投标人应在招标人确定中标人后的五个工作日内申请退还投标保证金。
退还投标保证金时，招标人应当将原始投标保证金全额无息退还给未中标的投标人。
4. 中标的投标人应在签订合同后的五个工作日内申请退还投标保证金。
退还投标保证金时，招标人应当将原始投标保证金全额退还给中标的投标人，但可以在扣除违约金之后进行退还。
四、投标保证金的使用1. 在投标过程中，投标人提供的投标保证金可以用于扣除违约金、赔偿招标人因投标人行为造成的损失。
2. 在投标人未按照招标文件规定的时间和地点缴纳投标保证金的情况下，招标人可以解除与投标人的合同，并没收其投标保证金。
3. 在投标人中标后，投标保证金应当用于冲抵合同履约保证金或者履约保证金。
五、投标保证金的管理1. 招标人应当建立投标保证金专用账户，并定期进行账户查询和资金结算。
2. 招标人应当对投标保证金进行登记、分类和管理，确保资金的安全和有效利用。
客户担保保证金管理办法
客户担保保证金管理办法第一章总则第一条为规范客户担保保证金的管理，确保资金安全，维护客户和公司的合法权益，根据相关法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于公司与客户之间的担保保证金业务。
第三条客户担保保证金是指客户为确保履行合同义务而向公司提供的一定数额的现金或等价物。
第二章保证金的收取第四条公司应根据合同类型、金额、期限及风险评估等因素，合理确定保证金的收取标准。
第五条保证金的收取应遵循公开、公平、透明的原则。
第六条客户应按照合同约定的时间和方式，将保证金支付至公司指定账户。
第三章保证金的管理第七条公司应设立专门的保证金账户，对保证金进行专项管理。
第八条保证金的使用应严格限制在合同约定的范围内，任何单位和个人不得挪用。
第九条公司应定期对保证金账户进行审计，确保资金的安全和合规使用。
第四章保证金的退还第十条合同履行完毕后，公司应在约定时间内退还保证金至客户指定账户。
第十一条如客户违约，公司有权根据合同约定扣除相应金额的保证金，余额部分应及时退还。
第五章风险控制第十二条公司应建立风险评估机制，对客户的信用状况进行定期评估。
第十三条公司应制定应急预案，对可能出现的风险事件进行预防和控制。
第六章违规处理第十四条对于违反本办法规定的行为，公司应视情节轻重，给予警告、罚款或其他纪律处分。
第十五条客户违反合同约定，导致保证金损失的，公司有权追究其法律责任。
第七章附则第十六条本办法自发布之日起生效，由公司财务部门负责解释。
第十七条本办法如与国家新颁布的法律法规相抵触，按新法律法规执行。
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保证金管理办法
1. 概述
保证金是一种在商务交易中常见的支付形式，用于确保交易各方履
行合同义务及遵守约定条款。
保证金的管理、支付和退还等环节需要
严密的规定和规范，以确保双方的合法权益，并有效防范潜在风险。
2. 保证金支付
2.1 支付方式
保证金可以以现金、银行汇票、银行保函、保险保单等形式支付。
在支付方式上，双方应另行协商确定，确保支付的安全、方便和可跟
踪性。
2.2 金额确定
保证金金额应根据合同内容和风险程度确定。
双方应达成一致意见，并明确规定保证金支付的时间和方式。
金额的确定应兼顾交易规模、
市场风险以及双方的资金实力等因素。
3. 保证金管理
3.1 专款专用
保证金应设立专款专用账户进行管理，确保资金的流转可追踪，并
避免与其他资金发生混淆。
双方应制定明确的管理办法，确保保证金
的安全性和有效性。
3.2 利息收益
保证金账户中的利息收益应由支付方享有，但双方亦可协商分配。
支付方有义务保证保证金账户的风险防范，合理选择风险较低的投资渠道，以实现资金的增值。
3.3 提取和冻结
在合同履行过程中，如无违约行为发生，扣除相应费用后的保证金应及时退还，双方亦可协商将保证金用于其他交易。
如有违约行为发生，支付方有权冻结保证金并使用其抵偿损失。
冻结保证金时，支付方应提前通知对方，确保对方有解冻的机会。
4. 保证金违约处理
4.1 违约责任
在合同中应明确保证金违约的责任事项，明确违约行为及相应的违约金、赔偿金等。
违约方应按照合同约定的方式及时支付违约金，以维护合同的有效性和交易的公平性。
4.2 追偿权利
如支付方发生损失，违约方应承担相应的赔偿责任，并在违约金无法弥补损失的情况下，支付方有权追偿违约方的其他财产。
追偿行为应遵循法律程序，确保合法权益的实现。
5. 法律法规的适用
保证金的管理应依法进行，并参照相关法律法规进行约定和操作。
双方应了解保证金相关的法律法规，并在合同中明确适用的法律和争议解决方式，以保证双方的合法权益。
总结：
保证金管理办法在商务交易中起到了重要的作用，能够确保交易双方的权益，并有效防范潜在风险。
在保证金支付、管理和违约处理等方面，双方应根据具体情况制定合理的规定，确保各项措施的执行合规、有效和公正。
同时，应遵守相关法律法规，并在合同中明确相应的条款，以确保交易的顺利进行，实现双方的共同利益。