物流与金融分析
物流业与金融业发展物流金融业务比较分析
２０３ ） ０ １５
［ 要】 摘 在对物流业开展金融业务 的现状 与金 融业 发展物流金融服务 的可行性分 析论 述基础上 ， 采用案 例分析与 比较分析 方法 ， 出结论 ： 得 物流业提供 的金融 服务 以产业资本为主导 ， 金融业发展 的物流相关服 务以金融资本为主导 ， 前者更具有优势 ； 从
ｓ ｎｔａ ｔｅ ｎ ｃ ｒｉｅｏｅｅ ｙｔｅｏ ｓ ｃ ｄ ｓ ｙｉｉｄ ｓ ａ ｃｐｔ ｒ ｎｅ ， ｈｌｔｅｌｇ ｔ ｓ ｅｖｃ ｅｅｏｅ ｙｔｅ ｎ ｃ ｉ ｔｈ ａ ｅｓ ｖｃ ｆｒ ｂ ｇ ｔ ｓｎ ｕｔ ｕｔｌ ａｉ ｏ ｅｔｄ ｗ ｉ ｉｉ ｒｉ ｄｖｌ ｄｂ ａ ｅ ｏｈ ｆｎ ｉ ｅ ｄ ｈ ｌｉ ｉ ｉ ｒ ｓｎ ｒ ｉ ｌ ａ ｉ ｅ ｈ ｏ ｓｃ ｓ ｅ ｐ ｈ ｆｎ ｉ
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第三方物流金融服务模式分析
第三方物流金融服务模式分析随着电商快速发展和物流行业的不断升级，第三方物流逐渐受到了广泛的关注。
随着互联网科技和金融科技的不断普及，第三方物流金融服务模式也成为了物流产业的一个重要发展方向。
第三方物流金融服务模式指的是，第三方物流企业通过金融手段和工具，提供给物流企业、商家、消费者等多方面的金融服务，以增强物流企业的竞争力和服务水平。
1. 物流供应链金融模式在传统物流行业中，货物流转周期长，资金占用高，资金链紧张等问题已成为制约物流企业发展的重要因素。
这时，金融机构可以提供货物融资、贴现等服务，帮助物流企业解决资金压力，优化供应链管理，提高服务水平。
在物流运输过程中，货物的损毁、丢失等风险层出不穷。
在这种情况下，为了保护货主和物流企业的利益，金融机构可以提供货物保险、运输保险等服务，帮助消费者和商家减少资金损失，提高物流服务品质。
物流企业通常面临大量应收账款难以回收的情况，特别是对于中小企业而言，良好的资金流转是企业发展的基础。
此时，金融机构可以提供必要的综合授信、代扣等服务，从而帮助物流企业解决应收账款风险，促进企业的资金流动。
信用担保是一种常见的金融服务，也成为物流企业的重要服务。
物流企业需要向消费者或其他合作伙伴提供信用担保，以保障商业交易的合法性和安全性。
同时，第三方物流企业需要向金融机构提供有关担保信息，并使得信用等级更高，进一步提高企业的信誉度与合作伙伴的信任程度。
综合来看，第三方物流金融服务模式为物流企业和金融机构提供了一个良好的合作平台，优化了物流供应链管理、拓展了物流企业的业务范围和发展空间，同时，也为消费者和商家提供更好的物流服务体验和保障。
这种模式的实施对于促进物流产业的发展和优化已经具有非常重要的作用。
第三方物流金融服务模式分析
第三方物流金融服务模式分析随着物流行业的快速发展和电子商务的普及，第三方物流金融服务模式越来越受到关注。
第三方物流金融服务模式是指，第三方物流公司通过与金融机构合作，通过金融手段为客户提供快捷的货物运输、仓储物流、配送服务以及金融服务的一种经营模式。
下面，本文将对第三方物流金融服务模式进行分析。
第三方物流金融服务模式相对于传统物流服务模式，具有以下优势：（1）拥有丰富的物流信息和数据。
在物流服务中积累了丰富的实时物流信息和数据，可以为金融机构提供支持。
（2）整合金融资源。
通过整合金融机构的资源，为客户提供从货物运输到金融服务全方位的综合服务。
（3）提升融资能力。
通过第三方物流金融服务模式，物流服务商可以提升自身的融资能力，带动企业的快速发展。
（1）客户采购物流服务和金融服务分别与物流服务商和金融机构合作。
客户与物流服务商、金融机构分别签订合同，各自承担自己的责任和义务。
（2）客户采购物流服务时，金融资金方直接注资到物流服务商，客户再向物流服务商付款。
这样，金融资金方可以借此了解到客户的资金状况以及客户信用情况。
（3）客户采购物流服务时，物流服务商与金融机构合作为客户提供融资服务。
即客户可以借助物流服务商的保证来获得金融机构的贷款，以便支付物流服务费用。
第三方物流金融服务模式在未来会越来越成熟，具有以下几个发展趋势：（1）从单一的物流服务向综合服务升级。
随着服务经验的积累和对客户需求的认识，第三方物流公司往往可以为客户提供从物流到金融的全方位服务。
（2）向智能化、数字化、普及化方向发展。
如通过互联网技术实现线上下单、电子签约、信息共享等，进一步提高运营效率和服务质量。
（3）拓展业务领域，开拓新的商机。
如物流仓储、包装、质检等与物流服务相似的行业将成为第三方物流公司未来的业务发展方向。
综上所述，第三方物流金融服务模式在物流服务和金融服务方面具有一系列的优势，未来的发展潜力也非常巨大。
当然，企业发展过程中也需要注意发展策略，并加强与金融机构和客户之间的合作及信任，才能有利于各方的共同发展。
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析
物流企业供应链金融业务的主要风险及防范措施分析随着市场经济的发展和全球化趋势的加速，物流企业在供应链金融业务中扮演着非常重要的角色。
供应链金融是指以供应链为基础，通过金融手段对供应链上下游企业进行融资支持和风险管理，加快资金流转，降低企业融资成本，提高供应链效率和企业竞争力。
物流企业在从事供应链金融业务时也面临着一系列的风险挑战，因此需要通过有效的防范措施来降低风险，保障金融业务的稳健运行。
本文将分析物流企业供应链金融业务的主要风险，并提出相应的防范措施。
一、市场风险供应链金融业务是受市场需求和供应波动的影响较大。
市场需求不稳定或者供应链上游企业经营不善导致货物出现滞销情况，将会给物流企业带来资金链断裂的风险。
而且由于全球化影响，国际贸易环境的变化也会给供应链金融业务带来不确定性。
针对市场风险，物流企业可以采取多种防范措施。
通过加强市场调研和监测，提前了解市场需求变化和供应链上游企业风险情况，及时调整金融业务风险防范措施。
建立多元化的供应链金融合作伙伴，分散市场风险。
通过合理的风险定价和保险手段，对市场风险进行规避和转移。
二、信用风险供应链金融业务的核心是信用贷款，而信用风险是供应链金融业务中最为关键的风险之一。
供应链金融业务涉及多个环节的交易和资金流动，参与企业的信用状况直接影响着金融业务的风险程度。
如果供应链上游企业或下游企业的信用状况不佳，将会导致资金回笼困难，甚至损失资金。
物流企业还有可能因企业自身信用问题而无法正常获取金融支持。
针对信用风险，物流企业可以采取一系列的防范措施。
建立完善的供应链风险评估模型，对参与企业进行信用评估和风险分析。
加强信用管理，建立企业信用档案，及时跟进和监控参与企业的经营状况，并对有违约风险的企业提前采取风险控制措施。
建立灵活多样的融资担保机制，降低信用风险带来的损失。
三、流动性风险流动性风险是指资金难以迅速回笼或流入导致的风险。
在供应链金融业务中，物流企业存在着资金回笼周期长、现金流不畅的问题。
第三方物流金融服务模式分析
第三方物流金融服务模式分析第三方物流金融服务模式是指在物流领域中，第三方机构提供金融服务的商业模式。
它通过将金融服务与物流业务相结合，满足物流企业及相关参与方的资金需求，推动物流行业的发展。
第三方物流金融服务模式的主要特点是将物流与金融进行深度融合。
通常情况下，物流企业在运营过程中需要大量的资金来购买运输设备、采购库存、支付员工工资等，而这些资金需求往往难以通过自身获得。
第三方物流金融服务机构则通过提供融资、保险、结算、支付等一系列金融服务，帮助物流企业解决资金短缺问题，提高其运营效率和竞争力。
第三方物流金融服务模式的核心是共享信息。
物流企业的运营信息、财务信息等是评估其信用状况和风险程度的基础，也是第三方金融机构判断是否为其提供金融服务的依据。
在第三方物流金融服务模式下，物流企业可以通过两种方式获得资金支持。
一种是借款融资，即物流企业向第三方金融机构借款满足流动资金需求。
这种方式下，第三方金融机构会对物流企业的信用状况、经营状况等进行评估，确定贷款额度和利率，并要求物流企业提供担保或抵押物作为风险保障。
另一种是应收账款融资，即物流企业将应收账款出售给第三方金融机构，获得资金的同时转移了应收账款的风险和回款责任。
第三方金融机构通常会按照应收账款的折扣率给予物流企业一定比例的融资。
第三方物流金融服务模式还包括物流保险、结算和支付等金融服务。
物流保险是指通过向物流企业提供财产保险、责任保险、损失保险等保险产品，帮助其降低运营风险和损失。
物流结算和支付是指通过在线支付平台、结算平台等方式，为物流企业提供便捷、安全的资金结算和支付服务。
第三方物流金融服务模式的优势在于能够满足物流企业多样化的资金需求，提高运营效率，降低运营风险。
它也为金融机构提供了新的业务增长点，扩大了金融服务的市场空间。
物流金融的运作模式及典型案例分析
（1）保险分散 （2）担保分散 （3）建立风险池机制 （4）风险收益 （5）风险准备金制度
相关典型案例
5. 相关典型案例 A 质押无效 (1) 发生过程 (2) 处理过程 (3) 处理结果 (4) 经验教训 B 风险收益 (1)发生过程 (2)处理过程 (3)处理结果 (4)经验教训 c. 钢材市场重复质押 （1） 周宁人钢材市场的盈利模式 （2） 快速发展的原因 3）爆发原因 （4）给物流金融带来的风险 6.推动物流金融创新的策略 感谢到场与聆听！
（1）宏观思路
(2) 微观思路
6.互联网时代玩不转物流金融，很可能被淘汰 出局 A.与电商平台无缝对接 B.要有自己的特色 C.要以合作共赢为最终目的 7.京东的物流金融 8.苏宁的物流金融
五、物流金融的运作模式及创新
企业的资金缺口问题分析 物流金融的核心模式 基于权利质押的物流金融模式 基于动产质押的物流金融模式 动产质押案例 基于权利和动产混合质押的物流金融模式 经销商集中融资模式 案例：信用证项下商品质押融资 其他案例
五、物流金融的运作模式及创新
物流金融的创新模式 前向物流金融 后向物流金融 案例：应收账款融资方式A 案例：应收账款融资方式B 应收账款融资方式的产品设计 物流金融的高级运作模式 什么是物流金融的高级运作模式 医疗设备采购的物流金融案例
六、物流金融服务创新需关注的问题及对策
狭义的概念是指：第三方物流企业与金融机构合作为资金不足的供应链提供 融资和物流集成式，有效解决供应链资金约束的问题，为资金不足的供应链 各相关企业、第三方物流企业以及金融机构创造新的价值。
2023年物流金融行业市场需求分析
2023年物流金融行业市场需求分析随着物流业的发展及国家政策的支持，物流金融行业已成为一个新兴的行业。
物流金融是指在货物运输和仓储过程中，依托银行等金融机构提供的融资、结算、保险、租赁等金融服务。
当前，中国物流业的发展非常迅速，因其重要性，政府正在加强对物流金融行业的支持，这使得物流金融行业市场需求也逐渐增长。
一、需求来源1、企业融资需求。
物流企业需要大量资金来扩大业务范围、建设物流网络、购置运输设备、建设仓储基地等，因此需要银行为其提供融资。
2、企业结算需求。
物流企业的业务大都是长期合作，其间涉及货物结算和资金调度。
金融机构提供的结算服务和财务管理能够为企业减少结算和资金管理成本，提高整体运营效益。
3、保险需求。
物流运输中存在不可控因素，如天灾人祸、货物损失等。
金融机构提供的物流保险服务可以为企业减少以上风险带来的损失。
4、租赁需求。
物流设备如车辆、仓储设备、装卸设备等价格高昂，而且更新换代速度较快，企业普遍难以承受巨额的固定资产投资。
金融机构提供的租赁服务能够为企业提供灵活的设备租用方式，降低其物流设备的使用成本。
二、市场需求1、市场偏好。
中国物流市场以小型物流企业为主，这些企业在资金运作方面短板明显，因此需要金融机构的帮助和支持。
而物流企业融资需求最高，也是市场最大的需求。
2、市场空缺。
目前中国物流金融市场处于起步阶段，市场空缺较为明显，很多流通领域的企业缺乏融资渠道。
因此，市场需求尚不饱和，物流金融行业具有较大的发展潜力。
3、市场利润。
由于物流金融行业具有较大的挑战性和风险性，且很多金融机构还没有形成与物流行业的长期合作关系，物流金融产品的利润相对较高。
三、发展趋势1、多业务协作。
随着物流金融市场的不断成熟，金融机构越来越多地和物流企业进行多领域合作，提供多元化的金融服务，从而实现行业间的融合和互利共赢。
2、风险管理。
金融机构在物流金融领域的风险控制成为行业的关键所在，必须掌握物流领域的风险特点，以及运用科学的风险识别和评估手段来保证风险控制。
物流金融案例分析题及答案
物流金融案例分析题及答案例题：甲公司要从位于S市的工厂直接装运500台电视机送往位于T市的一个批发中心。
这票货物价值为150万元。
T市的批发中心确定这批货物的标准运输时间为2.5天，如果超出标准时间，每台电视机的每天的机会成本是30元。
甲公司的物流经理设计了下述三个物流方案，请从成本角度评价这些运输方案的优劣。
（1）A公司是一家长途货物运输企业，可以按照优惠费率每公里0.05元/台来运送这批电视机，装卸费为每台0.10元。
已知S市到T市的公路运输里程为1100公里，估计需要3天的时间才可以运到(因为货物装卸也需要时间)。
（2）B公司是一家水运企业，可以提供水陆联运服务，即先用汽车从甲公司的仓库将货物运至S市的码头(20公里)，再用船运至T 市的码头(1200公里)，然后再用汽车从码头运至批发中心(17公里)。
由于中转的过程中需要多次装卸（6次），因此整个运输时间大约为5天。
询价后得知，陆运运费为每公里0.05元/台，装卸费为每台0.10元，水运运费为每台每公里0.006元。
(3)C公司是一家物流企业，可以提供全方位的物流服务，报价为22800元。
它承诺在标准时间内运到，但是准点的百分率为80%。
解：方案一：成本=（0.05×1100＋0.1×2）×500＋30×500×0.5=27600＋7500元=35100元方案二：成本=（0.05×37＋0.1×6＋0.006×1200＋30×2.5）×500 =42325元方案三：成本=22800元，可能追加成本=(2.5/0.8—2.5)×30×500 =9375最高成本为32175元。
答：最佳方案为方案三，因为该方案的成本最低。
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1.政策风险 2.管理风险 3.技术风险 4.操作风险 5.人才风险 6.环境风险 7.信用风险 8.法律风险 9.效率风险
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(一)风险降低 (二)风险消除 (三)风险保留 (四)风险转移
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通过供应链上交易关系提供的担保有效地降低贷款风 险。银行和企业由原来的“租借”关系变为真正的战 略合作伙伴关系，在供应链上实现共赢。
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（五）物流金融的风险及应对
风险：物流金融业务作为一种新型的、具有多赢特
性的物流服务品种，在促进国民经济发展的同时，也 蕴含了很多风险因素，包括物流和金融业务自身的风 险，还有业务发展过程中的经营风险。
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2 . 融通仓业务
融通仓是一种把物流、信息流和资金流综合管理的创新, 其内容包括物流服务、金融服务、中介服务和风险管理服 务, 以及这些服务间的组合与互动。融通仓的核心思想是 在各种流的整合和互补互动关系中寻找机会和时机; 其目 的是为了提升顾客服务质量、提高经营效率、减少运营资 本、拓宽服务内容、减少风险、优化资源使用、协调多方 行为、提升供应链整体绩效和增加整个供应链竞争力等。 实践中主要可分为仓单质押和保兑仓业务。 两者最大的区别在于仓单质押业务先有货再有票，保兑仓 业务先有票再有货。
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2)垫付货款模式②
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2)垫付货款模式②
垫付货款模式② ：在货物运输过程中，发货人将货 权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融 资。当提货人向银行偿还货款后．银行向第三方物流 供应商发出放货指示将货权还给提货人。当然，如果 提货人不能在规定的期间内向银行偿还货款．银行可 以在国际、国内市场上拍卖掌握在银行手中的货物或 者要求发货人承担回购义务。
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(二)风险消除
从政策法规的完善、企业对自身实力的科学评价入手， 从根本上消除物流金融的风险。
1.完善政策法规体系 2.促使企业科学评价自身实力
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(三)风险保留
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2)仓单质押模式②
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2)仓单质押模式②
仓单质押模式②是在仓单质押模式①的基础上． 对地理位置的一种拓展。第三方物流供应商根据 客户不同．整合社会仓库资源甚至是客户自身的 仓库，就近进行质押监管．极大地降低了客户的 质押成本。
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3)仓单质押模式③
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3)仓单质押模式③
仓单质押模式③：该模式是仓单质押模式① 、② 的进化，之所以这么说，是因为它简化了原先仓单 质押的流程、提高了运作效率。金融机构根据融通 仓仓储中心的规模，经营业绩，运营现状，资产负 债比例以及信用程度，授予融通仓仓储中心一定的 信贷额度，融通仓仓储中心可以直接利用这些信贷 额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通 仓直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基 本上不参与该质押贷款项目的具体运作。
(一)风险降低
通过改进现有的方式方法和采用新的工作模式，分散和降低物流 金融的风险。
1.通过与金融机构异业紧密合作和核心能力互补，争取稳定的授 信额度
2.扩展融资渠道，改变依赖银行贷款的单一方式 3.组建金融控股公司 4.建立符合物流金融业务实施要求的企业组织结构 5.控制信用风险 6.控制操作风险 7.加大物流金融人才培养的力度
如果第三方物流企业资金实力不强的话可以与银行合作, 发货商将货物的所 有权交给银行, 而银行给发货商提供融资。当提货商向银行支付货款时, 第 三方物流企业可根据银行指令为提货商送货。如果提货商没有支付货款, 银 行可以要求发货商回购货物。在这一流程中, 第三方物流企业主要提供对货 物的监管。
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( 1) 仓单质押业务。
所谓仓单质押是指货主把货物存储在仓库中, 然后可以 凭仓库开具的仓单向银行申请贷款, 银行根据货物的价 值向货主企业提供一定比例的贷款。
仓单质押具有以下功能: ①有利于生产企业的销售; ②有利于商贸企业获得融资; ③有利于回购方( 交易所或会员单位) 拓展自身业务; ④以标准仓单作为质押获得融资,使得贷款人与回购人紧 密合作, 达到双赢。
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1)仓单质押模式①
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1)仓单质押模式①
仓单质押模式①：在中小企业的生产经营活动中，原材料 采购与产成品销售普遍存在批量性和季节性特征，这类物 资的库存往往占用了大量宝贵资金。融通仓借助其良好的 仓储、配送和商贸条件，吸引辐射区域内的中小企业，作 为其第三方仓储中心，并帮助企业以存放于融通仓的动产 获得金融机构的质押贷款融资。融通仓不仅为金融机构提 供了可信赖的质押物监管，还帮助质押贷款主体双方良好 地解决质押物价值评估、拍卖等难题，并有效融入中小企 业产销供应链当中，提供良好的第三方物流服务。在实际 操作中货主一次或多次向银行还贷，银行根据货主还贷情 况向货主提供提货单，融通仓根据银行的发货指令向货主 交货。
供应商
物流金融所引导的链式结构
制造商
批发商
零售商
终端用户
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（二）物流金融的发展
物流金融的发展.doc
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（三）中国物流金融的主要模式介绍
1 代客代结客算结业算务业务
2
融融通通仓仓业业务务。
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(2)代收货款模式
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代收货款模式
代收货款模式：发货人与第三方物流供应商签订《 委托配送和委托收款合同》，第三方物流供应商每 向用户送货上门同时根据合同代收货款，每周或者 每月第三方物流供应商与发货人结清货款。与垫付 货款模式①一样，代收货款模式的资金在交付前有 一个沉淀期。在资金的这个沉淀期内，第三方物流 供应商等于获得了一笔不用付息的资金。而且， 通过提供这样的服务，物流企业和交易双方成为利 益相关者，有利于形成核心竞争力。
(四) 物流金融的意义
1.对物流企业的意义 2.对金融机构的意义
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1.对物流企业的意义
物流金融业务可以使物流管理从物的处理提升到物的 附加值方案管理，从而提供较多的利润并能够使业务 有效扩展。
可以通过业务的开展获得更多的物流服务客户。
可以通过协助金融机构控制业务获得相应的监管和信 息咨询收益。
LOGO
第三方物流与金融 Logistics Finance
物流08（2）班第四小组： 何龙 李爽 陈秀梅 刘平利 张利文
目录 （一） 开篇案例
（二） 物流金融的概念及发展 （三） 物流金融的主要模式介绍
（四） （五）
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(一)开篇案例
物流金融解决中小企业融资困局---中国外运河北公司.doc
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( 2) 保兑仓业务。 保兑仓业务是指在供应商承诺回购的前提下, 购 买商向银行申请以供应商在银行指定仓库的既定 仓单为质押的贷款额度, 并由银行控制其提货权 为条件的融资业务。在这一业务中, 第三方物流 企业实际控制货物并为银行提供监管。
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保兑仓模式
保仓模式
• 保兑仓模式：制造商、经销商、第三方物流供应商、银行四方 签署“保兑仓”业务合作协议书．经销商根据与制造商签订的《 购销合同》向银行交纳一定比率的保证金，该款项应不少于经 销商计划向制造商在此次提货的价款，申请开立银行承兑汇票 ，专项用于向制造商支付货款，由第三方物流供应商提供承兑 担保，经销商以货物对第三方物流供应商进行反担保。第三方 物流供应商根据掌控货物的销售情况和库存情况按比例决定承 保金额，并收取监管费用。银行给制造商开出承兑汇票后，制 造商向保兑仓交货，此时转为仓单质押。这一过程中，制造商 承担回购义务。
1)垫付货款模式①
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1)垫付货款模式①
垫付货款模式(1) ：除了发货人与提货人签订的《购销合 同》之外第三方物流供应商还应该与发货人签订《物流服 务合同》，在该合同中发货人应无条件承担回购义务。垫 付货款模式的操作流程是：发货人委托第三方物流供应商 送货．第三方物流供应商垫付扣除物流费用的部分或者全 部货款，第三物流供应商向提货人交货，根据发货人的委 托同时向提货人收取发货人的应收账款．最后第三方物流 供应商与发货人结清货款。这样一来既可以消除发货人资 金积压的困扰，又可以让两头放心。 对第三方物流供应商而言，其赢利点就在于将客户与自己 的利害关系连在一起。
应对：只有从风险降低、风险消除、风险保留、风
险转移等角度积极应对，才能保证物流金融业务的健 康发展。
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1.自身风险 2.经营风险
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物流金融在我国虽然有着很大的发展空间，但鉴于法律未作许 可及市场准入的限制，目前的步伐还很小，仅有中远、中海等 大型物流企业在以“物流银行”的形式与各大商业银行合作开 展物流金融业务。
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( 2) 代收货款模式 垫付货款模式主要时针对B to B的业务中, 而对于B to C 业务则适用代收货款模式。物流企业在送货时, 代替发货 商向顾客收取货款, 再将货款转交给发货商。 不论垫付模式还是代收模式第三方物流公司都会获得一个 资金的沉淀期, 这批资金对于物流企业来说就是一笔不必 付利息的融资。而且, 通过提供这样的服务, 物流企业和交 易双方成为利益相关者, 有利于形成核心竞争力。