物流金融案例
案例一中储物流金融业务中国诚通集团(CCT)所属成员企业中国物资储
案例一中储物流金融业务中国诚通集团（CCT）所属成员企业中国物资储运总公司（CMST）是国内最大的仓储企业，在中国开展物流金融业务最早、规模最大。
中国诚通是国务院国资委监管的大型中央企业，在全国各主要城市拥有100多家标准化大型仓库，占地面积1 300多万平方米，库房面积200万平方米，货场面积370万平方米，拥有铁路专用线120多条，存储能力为1 000万吨，年吞吐能力为年4 000万吨。
良好的市场品牌、规范的管理经验，尤其是遍布国内各主要城市的仓库网络，是诚通集团开展仓单质押融资监管业务独有的优势。
早在20世纪90年代初，集团下属中国物资储运总公司就提出了与银行合作，开展仓单质押融资监管业务的建议，为此做了大量的调查研究工作，并在1996年开发出中国第一个具有物资银行功能的质押管理软件，当时尽管企业极力想开展此项业务，但由于银行认识不统一，未取得突破性的进展。
1999年中储开始了仓单质押业务，通过6年实践，已探索出了多种仓单质押融资监管业务模式，并不断创新，业务量逐年扩大。
目前中储与中信银行、广发银行、招商银行、光大银行、浦发银行、交通银行、华夏银行、工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、深发展等包括四大国有商业银行等数十家金融机构建立了合作关系。
为近500家企业提供质押融资监管服务，质押融资规模累计达150亿元。
抵押产品涉及黑色金属材料、有色金属材料、建材、食品、家电、汽车、纸张、煤炭、化工等诸多种类。
迄今为止，没有出现过一起呆、死账，银行和企业十分满意。
集团现有业务资源每年可开展500亿元规模的仓单质押融资业务。
业务呈现向库外和生产企业监管发展的特点，监管质物的品种出现多元化特点，矿砂、煤炭和有色金属的比例增加。
下一步通过对社会仓库资源整合开展租赁经营和管理输出，仓单质押融资的规模将超过1 000亿元。
经过10多年的探索和实践，中国诚通所属企业探索出了多种物流金融业务运作模式，并在实践中得到了进一步修正和完善。
金融物流案例一
在外地中小企业经营者困于民间高息借贷被逼出现“跑路”现象的同时，深圳市物流业却在不断创新“金融物流”模式，物流供应链上下游的中小企业无固定资产抵押也可向大型物流企业贷款。
“一般贷款利息在18%左右，比许多民间借贷低多了。
”一位曾获得贷款的企业老板告诉记者。
●500万元以内贷款变容易“金融物流”看似复杂，实际操作却简单。
创新这一业务的，主要是深圳市物流行业中占据龙头地位的部分供应链管理企业，经政府认定，它们获得开展小额借贷业务的资格，以企业自有资金向自身业务链上下游客户提供借贷。
小家电产品供应商王先生就尝了一回“鲜”。
他的公司没有可观的固定资产作抵押，货物也非钢铁、煤炭等大宗货物，但他依然在两天之内从怡亚通供应链股份有限公司借出300万元货款，这在银行很难做到。
从去年3月份开始，深圳市重点物流企业怡亚通供应链股份有限公司开始涉足金融业务，向供应链上下游的客户提供500万元以内的贷款，在解决小企业融资难问题的同时，其自身也获得较好收益，在一年半的时间里迅速成为集团内业绩发展最好的二级公司。
●年利率18%小企业能承受“中小企业一直面临着贷款的困境，物流业要接触的企业涉及的产品种类繁多，而且多是中小企业，银行很难短时间内了解到企业的实力和潜力，因此不愿借贷。
”一位从事金融物流业务的阮先生告诉记者，供应链管理企业可以通过对市场的把握和相应的仓储经验，来判断借贷企业的赢利水平和还款能力。
同时，凭借已经建立的供应链管理平台，他们可以迅速地判断某批产品在市场上是否好销，然后再确定以6折、7折的额度，作为抵押借款。
深圳市交委物流处处长吴晓明表示，深圳部分高端物流企业正从传统的“第三方物流”向“供应链管理”转型，企业实力更强，而且日益深入到物流供应链的上下游环节。
深圳市政府为金融物流的创新形式提供了宽松的环境。
目前，深圳多家有实力的大型物流企业以自身良好的信誉，成为中小企业重要的资金来源。
据悉，深圳物流金融提供小额贷款金额在100万~500万元不等，贷款期限2~6个月，年利率在18%左右。
国内物流金融案例
国内物流金融案例1. 某公司物流金融服务助力中小物流企业发展某物流金融公司与国内多家中小型物流企业合作，为其提供资金支持和金融解决方案。
通过为物流企业提供货款垫付、运费结算、应收账款融资等服务，帮助其解决资金周转问题，提升运营效率，推动企业发展。
2. 物流金融助力电商物流企业扩大规模一家电商物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务扩大运营规模。
金融机构为该企业提供了融资支持，帮助其购买更多的货车、仓库设备和信息系统，提高物流配送能力，满足电商业务的快速增长。
3. 物流金融助推冷链物流业发展冷链物流企业合作金融机构，利用物流金融服务推动冷链物流业发展。
通过融资支持，冷链物流企业得以购买先进的冷藏设备和运输车辆，提高冷链物流的运输能力和服务质量，满足消费者对冷链产品的需求。
4. 物流金融解决仓储物流企业的资金瓶颈问题某仓储物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务解决资金瓶颈问题。
金融机构为该企业提供了短期贷款，帮助其支付员工工资、购买运输设备和仓库设备等，确保企业正常运营。
5. 物流金融助力物流企业开展跨境业务一家物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务开展跨境物流业务。
金融机构为该企业提供了海外仓储融资、跨境结算等服务，帮助其解决资金和结算问题，推动跨境物流业务的发展。
6. 物流金融助推农产品物流产业发展农产品物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务推动农产品物流产业发展。
通过为农产品物流企业提供应收账款融资、质押贷款等服务，帮助其解决资金问题，提高运输能力和服务水平，推动农产品流通。
7. 物流金融解决快递末端配送难题某快递企业与金融机构合作，利用物流金融服务解决末端配送问题。
金融机构为该企业提供了车辆融资、人员培训等支持，帮助其提高配送效率和服务质量，满足快递业务的快速增长。
8. 物流金融助力供应链金融创新一家供应链企业与金融机构合作，共同推动供应链金融创新。
通过为供应链企业提供库存融资、订单融资等服务，帮助其解决资金周转问题，提高供应链效率，降低企业运营风险。
物流金融案例
物流金融案例近年来，随着物流行业的快速发展，物流金融作为一个新兴的金融领域，逐渐受到人们的关注。
物流金融是指以物流企业和物流项目为基础，通过金融手段为其提供资金支持和风险管理服务的一种金融业务。
下面，我们将通过一个具体的物流金融案例来展示其在实际应用中的作用和意义。
某物流企业在扩大业务规模的过程中，面临着资金不足的问题。
在传统金融渠道难以满足其需求的情况下，该企业转向了物流金融。
首先，该企业利用自身的物流资源和信用优势，向金融机构申请了一笔物流质押贷款。
通过将其拥有的货物作为质押物，该企业成功获得了所需的资金支持。
这种贷款方式不仅能够解决企业的资金周转问题，还能够最大程度地减少金融机构的信用风险，实现了双赢的局面。
其次，该物流企业还利用了物流保理服务。
在与客户签订合同后，该企业将应收账款转让给了保理公司，以获取即时的资金支持。
通过物流保理服务，该企业不仅能够加快资金周转速度，还能够有效规避客户付款风险，提高了企业的经营效率和盈利能力。
除此之外，该物流企业还积极探索了物流仓储融资业务。
在拥有大量仓储资源的情况下，该企业将仓储作为抵押物，向金融机构申请了一笔仓储融资。
这种融资方式不仅为企业提供了资金支持，还能够最大限度地发挥其仓储资源的价值，实现了资产的有效利用。
通过以上案例，我们不难看出，物流金融作为一种新兴的金融业务，对于推动物流行业的发展和提升企业的竞争力具有重要意义。
在实际应用中，物流金融不仅能够为物流企业提供多样化的融资渠道，还能够帮助企业规避风险，提高经营效率，实现可持续发展。
因此，我们有理由相信，随着物流金融的不断完善和发展，将会为物流行业带来更多的机遇和挑战，为企业创造更多的价值和利润。
综上所述，物流金融在实际应用中发挥着越来越重要的作用，为物流企业提供了更多的发展机遇和经营支持。
相信随着物流金融的不断创新和完善，将会为物流行业带来更多的发展机遇，为企业创造更多的价值和利润。
物流金融3
[实例]中国物资储运总公司
1999年中储开始了仓单质押业务，通过6年实践，已探索出 了多种仓单质押融资监管业务模式，并不断创新，业务量逐 年扩大。 目前中储与中信银行、广发银行、招商银行、光大银行、 浦发银行、交通银行、华夏银行、工商银行、农业银行、建 设银行、中国银行、深发展等包括四大国有商业银行等数十 家金融机构建立了合作关系。 已经为近500家企业提供质押融资监管服务，质押融资规 模累计达150亿元。 抵押产品涉及黑色金属材料、有色金属材料、建材、食品、 家电、汽车、纸张、煤炭、化工等诸多种类。 目前没有出现过一起呆、死帐，银行和企业十分满意。
中国开展物流金融业务的银行机构名 单（2006年底）
1、开展物流金融业务的银行 （1）国内银行：中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行； 深圳发展银行、广东发展银行、招商银行、中信银行、北京银行、上海银 行、华夏银行、民生银行、光大银行、交通银行、兴业银行、浦发银行、 浙商银行、华侨银行、厦门国际银行、深圳市商业银行。 （2）外资银行：东亚银行、花旗银行、汇丰银行、渣打银行、恒生银行 2、将物流金融业务作为战略选择的银行 （1）国内银行：中国工商银行、中国建设银行、深圳发展银行、广东发展 银行、招商银行、中信银行
物流金融业务 基本业务形式
融资结算方式
融资领域
贷款对象
未来提货权 质押融资
预付款（推动式）
贷款、开立银行承兑汇票、 国内 信用证、保函或保证贴现 商业承兑汇票等 银行承兑汇票、贴现保证 的商业承兑汇票或贷款 国内
商品买 方 商品买 方 商品所 有者 进口商
先票款后货 动产质押
预付款+ 存货质押 融资 基于存货的融资
保兑仓的好处
物流金融案例
“提升”和“替代”降低运作成本
规模大，经营环境提升，硬件设施齐全 业务和服务提升，引入现代经营模式 整合和替代传统落后的市场，区域钢材
市场数量减少，交易集中度提高 降低经营业户运作成本
“统一”和“分工”凸现更完善功能服 钢材交易市场的服务务越来越综合和集成，交
易、仓储、加工、配送、金融、电子交易、 生活配套等服务有机集成，形成一站式服务
市场有机组织和各项服务分离，专业化公司 提供专业服务
集聚效应将更突出 成为钢材流通的集中平台
“物流金融”提高资金周转率
金融服务得到有效组织和全面推行
• 物流仓储企业凭借资产规模、实力和专业的 仓储管理服务获得银行的指定监管仓资格
• 仓库是货主企业的代理人
• 负责包括管理货物的进出、确保仓储货物的 安全，防潮、防霉、库存信息查询等功能
• 向货主企业收取货物在库保管、进出库装卸 等操作费
• 对于钢材市场的仓库资源可分为市场内公共 库和市场外的指定交割仓
4 物流授信
指金融机构根据物流企业的规模，经营业 绩，运营现状，资产负债比例以及信用程 度，授予物流企业一定的信贷额度，物流 企业直接利用这些信贷额度向相关企业提 供灵活的质押贷款业务，由物流企业直接 监控质押贷款业务的全过程，金融机构则 基本上不参与该质押贷款项冒的具体运作。 该模式有利于企业更加便捷地获得融资， 减少原先质押贷款中一些繁琐的环节；也 有利于银行更加灵活地开展质押贷款服务， 优化其质押贷款的业务流程和工作环节， 降低贷款风险。
1
钢材流通环节的资金融通手段
由于钢材贸易属于资金密集型行业，钢材贸易商通常需要具备良好的资信背景、一定的资金实力方可从事， 但对中小钢材贸易商而言，常常面临资金不足的问题，需首先向金融机构融资获取贷款。对于钢材贸易商， 融资能力往往决定了业务开展的规模和能力 。
物流金融模式案例 物流金融案例
物流金融模式案例物流金融案例XXXPVC材料产品厂商，拥有厂房占地面积约11万平米，员工1000余人，产品主要销往欧洲，美洲，日本等地。
自14年起，由于国际订单减少，产能过剩。
公司大量裁员，资金周转困难，现金流面临断裂局面，经营陷入困境。
年初，企业接到一宗国外特大采购订单，毛利率较高，完成该笔订单，即可大大缓解其经营困境。
然而其财总遍寻多家多家银行，金融机构，却没能解决其采购生产资金的问题。
然后货嘀嘀嘀进入。
在了解企业的问题和需求之后，货嘀嘀嘀进行了深入分析，发现该企业虽然目前经营比较困难，但这种困难只是暂时的，企业产品竞争力较高，只要对其供应链体系进行适当优化，即可在解决其资金问题之后，企业继续健康发展。
然货嘀嘀嘀设计了针对性的供应链管理优化方案1、XXX公司的问题及需求1）资金不足，需求采购资金2）希望提供供应链成本、效率分析与优化服务3）希望提供采购代理、物流、报关商检等配套服务4）希望在供应链规划设计和提供增值服务商有更深层次的合作2、货嘀嘀嘀一体化供应链服务预期效果1）利用货嘀嘀嘀资源、技术和一体化供应链服务平台，在解决客户资金短缺和产能过剩等实际困难的同时，为客户提供专业、搞笑的物流、通关、商检、信息处理等配套服务；2）帮助客户实现从采购、生产到交货全过程的实时控制，提高运作效率3）帮助客户提高生产计划、现场管理、品质管制等运作水平，有效放大产能；4）余客户深度合作、及时沟通、解决问题、保证按时按质交货，并确保按时向客户收回货款5）利用多种财务、金融工作和货嘀嘀嘀独有的风控管理手段和技术，做到全程的信息监管，有效规避整个运作过程中的风险通过以上方案，XXX公司成功完成大订单，并且在配套的解决方案存进下，业务快速发展，企业经营成本大大降低。
早在20世纪初，存货质押融资业务的雏形就已经存在。
而到现在存货质押融资，应收账款融资、预付款融资等形式以及与结算保险等金融活动的结合，在保证物流在整个供应链上无缝化运作的过程中起到了重要作用。
银行开展物流金融的案例
银行开展物流金融的案例：以某银行与物流公司的合作为例一、背景介绍物流金融是一种将物流与金融相结合的金融服务模式，通过物流公司、银行和客户三方合作，为供应链中的客户提供全方位的金融服务。
近年来，随着物流行业的快速发展，越来越多的银行开始探索物流金融业务，以提高自身的竞争力和服务水平。
二、案例描述以某银行与物流公司的合作为例，该银行与一家大型物流公司合作，开展物流金融业务。
具体操作流程如下：1. 银行与物流公司签订合作协议，明确双方的权利和义务。
2. 银行根据客户需求，设计物流金融产品方案，并制定相应的业务流程。
3. 物流公司根据客户需求，提供相应的物流服务，包括货物运输、仓储、监管等。
4. 银行根据物流公司提供的信息，对客户提供的质押物进行评估和监控，确保质押物的安全和价值。
5. 在质押物价值稳定的情况下，银行向客户提供贷款，并由物流公司负责监管和保管质押物。
6. 客户在还款期内，可以自由使用贷款资金，但必须保证质押物的价值不低于贷款金额。
7. 客户在还款期结束后，如质押物价值高于贷款金额，银行将贷款本息全额返还给客户；如质押物价值低于贷款金额，客户需补足差额。
在该案例中，银行通过与物流公司的合作，实现了对质押物的有效监管和评估，降低了风险，提高了贷款的安全性。
同时，该业务模式也为客户提供了更加灵活的融资方式，提高了供应链的效率。
三、分析总结该案例的成功之处在于：1. 充分利用了物流公司的资源优势，实现了三方合作，提高了金融服务的质量和效率。
2. 银行通过与物流公司的合作，降低了风险，提高了贷款的安全性，增强了自身的竞争力。
3. 该业务模式适用于供应链中的各类企业，具有广泛的适用性和推广价值。
然而，该案例也存在一些不足之处，如合作双方的信息共享和风险控制机制需要进一步完善，以应对潜在的风险和挑战。
未来，随着物流金融市场的不断发展和壮大，银行和物流公司需要进一步加强合作，探索更加高效和安全的业务模式，以满足客户不断增长的需求。
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案 例:兴业银行供应链融资 助力汽车产 业链发展 北汽福田的下游经销商最能体会到这种变化：最开始，经销商融资
需求需要通过兴业银行总行大客户部来实施，报批时间较长。2012年开 始，兴业银行推动企业金融专业化改革，对有关流程进行优化。该行北 京分行被指定为福田汽车销售网络供应链金融业务的主办行，北汽福田 下游经销商只需与兴业银行北京分行接洽即可。 这一变化的背后，正是兴业银行汽车金融团队的渐趋完善。2012年， 兴业银行成立了汽车金融业务总部，隶属总行贸易金融部，负责全行汽 车金融业务发展。该行亦积极探索建立汽车领域企业金融业务专业化经 营体系，不断加强汽车金融产品的创新，优化业务审批流程。与此同时， 兴业银行对北汽福田下游经销商和终端客户的按揭贷款业务进行审批授 权。 “这就意味着不仅我们的客户能够集中于兴业银行北京分行办理， 对于北汽福田而言，开票等业务也能集中办理，提高了办理效率。”张 力钧表示。 记者了解到，截至2012年10月，北汽福田在兴业银行开展的汽车 经销商预付款融资余额超过5亿元，是2011年全年的2.5倍。 3 2012年，北汽福田旗下北京银达信担保有限责任公司成立，该公司
思考:
案 例:兴业银行供应链融资 助力汽车产 业链发展
1 汽车供应链的特点以及汽车行业开展供应链金融的优势是什么？ 2 文中提到了哪些供应链融资模式？其业务流程分别是什么？ 3 除文中提到的模式外，你觉得汽车行业还可以开展何种供应链融资业 务？
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案 例:兴业银行供应链融资 助力汽车产 业链发展 为了推进租赁保理业务，北汽福田专门成立了北京中车信融汽车租
赁有限公司与兴业银行进行对接。按照兴业银行汽车金融团队设计的产 品方案，北汽福田的经销商或终端企业与中车信融汽车租赁签订采购协 议之后，中车信融汽车租赁据此与兴业银行签订有（无）追索权的租赁 保理融资协议，北汽福田的经销商或终端企业就可以向兴业银行申请融 资。 “对工程车生产企业来说，如果金融服务应用的占比越高，产品的 价格就越低，竞争力就越强。”张力钧说。 公开数据显示，在国内，对于资金要求较高的装备制造业，在2008年之 后都在转向租赁融资模式， 2011年仅工程商用车领域的租赁融资总额 就达1Байду номын сангаас28万亿元。 在张力钧看来，商用车、工程机械领域不仅与经济周期波动相关， 并且受地域、应用条件等因素影响。记者了解到，做汽车金融最关键的 要素是资金成本和风险控制，这就需要汽车产业和银行汽车金融双方进 行密切合作，合力推出特色产品。例如：北方冬季有冻土期，而南方有 的省份雨季长，可能造成企业在雨季因施工量小而收入少，因此汽车金 5 融产品在不同区域开展业务都应有相对个性化服务。
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案 例:兴业银行供应链融资 助力汽车产 业链发展 服务“俘获”合作
“兴业银行的服务和团队 俘虏 了我们，促成了合作。”北汽福田金 融服务部总经理张力钧表示。 北汽福田是目前国内品种最全、规模最大的商用车企业，累计产销 汽车超500万辆，曾连续两年位居世界商用车销量第一。 兴业银行和北汽福田双方合作的起点要追溯到2010年底，当时，意 图做大汽车金融业务的北汽福田和希望拓展汽车供应链金融业务的兴业 银行一拍即合。2011年5月，兴业银行向北汽福田授予50亿元汽车经销 商预付贷款融资和10亿元终端客户按揭业务授信支持，支持北汽福田迅 速打开局面，扩大业务规模。 “得到兴业银行的资金支持后，我们很快在山东、长沙、乌鲁木齐 等地铺开了业务。”张力钧回忆道。截至2011年末，北汽福田在兴业银 行的汽车经销商预付贷款融资为2亿元，终端经销商按揭贷款余额为 3000万元。 “在与我们合作之前，兴业银行本身并没有汽车金融的专门团队， 2 但仅仅两年时间，兴业银行不仅团队建起来了，而且在具体的产品服务
案 例:兴业银行供应链融资 助力汽车产 业链发展 “号脉”潜在需求
将服务权限“下放”到北京分行，兴业银行考虑的不仅仅是满足客 户当下的需求，更要“号脉”客户的潜在需求。针对北汽福田所处的商 用车行业特性，兴业银行今年创新推出了汽车经销商保理融资和融资租 赁保理业务两项产品。 “商用车主要用于施工生产等领域，近年来，经济不景气使得终端 使用企业的资金链较为紧张，许多终端企业希望采取租赁等方式，其实 这是国际通行的一种经营方式。”张力钧告诉记者，在国际上生产用商 用车领域，金融服务的渗透率约在80%左右，而在国内这个比例目前仅 为60%～70%左右。 针对此种情况，北汽福田希望兴业银行在融资租赁方面予以支持。 兴业银行立即组织专门汽车金融服务团队了解北汽福田及其下游经销商、 终端用户的实际需求，并对相关交易要素深入分析，进而为北汽福田 4 “量身打造”了汽车经销商保理融资和融资租赁保理等个性化服务。
案 例:兴业银行供应链融资 助力汽车产 业链发展
最近，北汽福田汽车股份有限公司（下简称“北汽福田”）一 笔5亿元的供应链融资授信正在兴业银行的内部审批流程中。 这项授信一旦获批并顺利实施，今后在授信额度范围内，北汽 福田只要将应收账款的凭证提交给兴业银行审核通过后，其下游经 销商就可向兴业银行申请供应链融资。 “当然，经销商的资质需要事先经北汽福田进行书面验证。” 兴业银行贸易金融部相关人士对记者表示，经过北汽福田信誉“背 书”的经销商，基本上都能享受到兴业银行供应链融资“绿色通道” 服务。“除了流程提速之外，融资利率也能享受一定优惠。” 这项不同寻常的业务正是兴业银行汽车经销商保理业务，是兴 业银行基于与北汽福田良好的合作基础，针对以北汽福田为核心的 产业链交易的特点，创新推出的一项供应链金融产品。这项业务的 推进，让北汽福田与兴业银行的合作更加深入。