影子银行自查报告
银行自查报告范文（精选21篇）
银行自查报告银行自查报告范文（精选21篇）在人们越来越注重自身素养的今天，报告与我们愈发关系密切，其在写作上有一定的技巧。
其实写报告并没有想象中那么难，以下是小编整理的银行自查报告，仅供参考，希望能够帮助到大家。
银行自查报告篇1一、银行高息揽储情况介绍我国银行信贷创纪录式的增长，加上今年货币信贷政策的趋紧，导致各大银行在20xx年信贷吃紧，今年，央行两次上调存款准备金更是收紧了货币流动性，进而引发银行间存贷比接近甚至超过75%的监管红线。
各大银行纷纷推出各项优惠来加大对客户储蓄存款的吸收力度，与此同时，变相高息揽储行为也有所抬头。
20xx年，银行储蓄存款成为各大银行的香饽饽。
银行之间为了争夺资金源，纷纷展开各种手段，而在银行揽储大战的背后，这将导致市场更为混乱，并可能衍生出巨大的风险。
而银行之间为了吸引储蓄而变相提高利率，这是一种违规的做法，国家监管部门已以绝定对此展开跟踪查处。
现在各银行为了吸引储蓄，除了提高存储利率外，还想到了其它的办法，除了给达到一定存款金额的储户每月定期送米、油等礼物外，优惠还将加码。
如日均存款余额达到100万元以上，将每月送两三百元的购物卡，一直送到客户不再存这笔钱为止。
并且各银行这种“揽储大战”不断升级，已从送米、送油升级至送数码相机、手机、笔记本电脑甚至大额现金。
一些客户去银行存款时也学会了货比三家，讨价还价。
除了赠送各类礼品外，一些银行甚至提出直接给存款客户返点。
据了解，目前业内最常见的返点率是万分之五。
也就是说，如果客户在银行存款100万元，往往可以得到500元的现金返利。
以此类推，存款500万元则可以得到2500元。
一位城市商业银行业务经理告诉记者，目前他们银行的返点政策为每月奖励日均额的万分之五，一年算下来可以达到千分之六。
“比如你存100万元在我们银行，一年除了利息之外，返点都有6000元。
如果金额大，还可以申请更高的返点。
”而某股份制银行为吸引到更多的存款，甚至用金条来代替利息。
银行的自查报告范文3篇
银行的自查报告范文3篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行的自查报告范文（通用5篇）
银行的自查报告时间飞快，一段时间的工作已经结束了，回看这段时间的工作，有着一些问题，是时候仔细地写一份自查报告了。
在写之前，可以先参考范文，下面是小编收集整理的银行的自查报告范文（通用5篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行的自查报告1根据总行农发银计【20xx】22号《关于开展中国农业发展银行20xx年统计检查的通知》《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（银发【87】号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：一、加强组织领导，统一思想认识，周密安排部署为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》、《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》等文件办法内容。
通过学习，统一了员工的思想认识，提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、统计工作检查情况（一）落实整改20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行、银监会、总行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。
围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。
（二）落实人民银行统计制度的情况1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规、定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规，以及相关的法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度，所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。
银行自查报告范文（精选13篇）
银行自查报告范文（精选13篇）银行自查报告范文（精选13篇）时间稍纵即逝，辛苦的工作已经告一段落了，回顾这段时间的辛勤工作，存在着缺陷，自查报告也应跟上时间的脚步了。
来参考自己需要的自查报告吧，以下是小编为大家整理的银行自查报告范文，欢迎阅读与收藏。
银行自查报告篇1根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下：一、自查对象和范围我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。
二、自查内容（一）基础管理情况：1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。
2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。
3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。
4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。
5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。
钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。
6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。
7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。
8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。
9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。
10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。
11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。
（二）安全防范设施建设情况：1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。
影子银行专项整治工作总结
影子银行专项整治工作总结
近年来，我国金融市场发展迅速，但与之同时也出现了一些问题，其中影子银
行成为了金融监管的重点整治对象。
为了规范金融市场秩序，保障金融系统的稳定运行，我国金融监管部门开展了影子银行专项整治工作。
在这一工作的推动下，取得了一系列显著成效。
首先，影子银行专项整治工作大力清理了金融市场的乱象。
通过对各类影子银
行机构的排查和整治，有效遏制了非法金融机构的蔓延，净化了金融市场的环境，为金融市场的健康发展创造了良好的条件。
其次，影子银行专项整治工作加强了金融监管的力度。
通过加大对影子银行的
监管力度，提高了金融监管部门的执行力和效率，有效防范了金融风险，保障了金融市场的稳定。
再次，影子银行专项整治工作促进了金融市场的规范发展。
通过整治影子银行，引导资金流向合规的金融机构，提升了金融市场的透明度和规范性，为金融市场的健康发展提供了有力保障。
最后，影子银行专项整治工作提升了金融市场的风险防控能力。
通过整治影子
银行，有效减少了金融市场的潜在风险，增强了金融机构的抵御风险能力，为金融市场的稳健发展奠定了坚实的基础。
总的来说，影子银行专项整治工作取得了一系列显著成效，为金融市场的健康
发展和金融体系的稳定运行做出了积极贡献。
我们相信，在金融监管部门的不懈努力下，我国金融市场将迎来更加稳健和健康的发展。
银行自查报告及整改措施4篇
银行自查报告及整改措施 (2)银行自查报告及整改措施 (2)精选4篇（一）银行自查报告及整改措施是银行为了检查自身运营状况和风险管理程度的一项重要工作。
下面是一个可能的银行自查报告及整改措施的模板：自查报告：1. 背景介绍：概述银行的历史、规模、业务范围等信息。
2. 自查目的：说明本次自查的目的和意义。
3. 自查内容：列出本次自查的详细内容和范围，包括但不限于：贷款业务、存款业务、风险管理、内部控制等方面。
4. 自查方法：详细描绘自查的详细步骤和方法。
5. 自查结果：总结自查过程中发现的问题和风险。
6. 自查结论：评估银行的整体运营状况和风险管理程度，指出存在的主要问题和薄弱环节。
整改措施：1. 建立整改机制：制定整改方案，明确整改责任人和时间节点。
2. 加强内部控制：完善风险管理制度和流程，加强内部审查和监控机制，确保业务操作符合法规和内部规定。
3. 提升员工培训：加强对员工的培训和教育，进步其风险意识和法规遵守才能。
4. 加强风险管理：优化风险管理体系，加强风险评估、监控和应对才能。
5. 完善内部沟通：建立畅通的信息沟通渠道，促进各部门之间的协作和信息共享，有效防范内部欺诈行为。
6. 加强对外沟通：积极与监管机构、客户等外部利益相关方进展沟通和合作，及时回应他们的关切和问题。
以上仅是一个模板例如，详细的自查报告和整改措施需要根据银行的实际情况来确定。
银行应该根据自身的风险和问题制定个性化的整改措施，并确保整改措施的有效施行和监视。
银行自查报告及整改措施 (2)精选4篇（二）以下是银行自查报告及整改措施的例如：银行自查报告一、自查情况：1. 案例分析：对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析，发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。
2. 内部流程审查：对银行各业务部门的内部流程进展了审查，发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。
3. 内部监管制度审查：对银行的监管制度进展了审查，发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。
影子银行专项整治总结汇报
影子银行专项整治总结汇报根据近年来影子银行迅速发展的情况，为了规范金融秩序，保护投资者合法权益，中国政府开展了影子银行专项整治工作。
本文将对此次整治工作进行总结，并对取得的成果进行汇报。
首先，整治工作的背景和目标需要明确。
随着我国金融体系的不断发展壮大，影子银行作为一种非传统、非监管金融机构形式，其风险逐渐凸显。
特别是在互联网金融创新的推动下，影子银行业务蓬勃发展，给金融市场稳定带来了一定的压力。
故此次整治的目标主要包括：加强金融监管、规范金融秩序、遏制金融风险、保护投资者合法权益等。
其次，整治工作主要采取了一系列具体措施。
首先，完善法律法规体系。
政府加大对影子银行的立法工作，制定相关政策和规章，明确金融监管的职责和权限。
其次，加大监管力度。
相关部门对影子银行进行全面调查，收集资料，建立了相关数据库，为下一步的处置奠定了基础。
再次，强化金融机构的自律能力。
鼓励金融机构自觉遵守监管规则，加强内部风险管理，提升风控能力，减少金融风险。
最后，加强宣传教育。
政府部门通过媒体、公众演讲等渠道，向公众普及金融知识，增加投资者的风险意识和自我保护能力。
整治工作取得了一定的成果。
首先，影子银行业务得到了有效遏制。
通过整治行动，一定程度上减少了影子银行的违规行为，降低了金融风险。
其次，投资者的合法权益得到了更好的保护。
政府完善了法律法规，提高了金融监管的透明度和针对性，进一步增强了投资者的信心。
再次，金融市场秩序得到了较好的规范。
整治工作对于宣传教育的深化和金融机构自律能力的提升有一定促进作用，为金融市场的健康发展奠定了基础。
当然，整治工作仍存在一些问题。
首先，影子银行业务具有隐蔽性和复杂性，处置工作相对困难。
其次，高科技手段的应用与监管制度的不对称性有些悬殊，影响了监管工作的实施。
再次，投资者的风险意识和自我保护能力有待提高，对于金融市场的规则认知仍不够清晰。
最后，对于下一步的工作，我们将继续加大整治力度，完善监管体系，提高监管能力和技术手段的应用。
银行自查报告通用15篇
银行自查报告银行自查报告通用15篇随着社会一步步向前发展，大家逐渐认识到报告的重要性，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。
那么你真正懂得怎么写好报告吗？以下是小编整理的银行自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。
银行自查报告1根据X银发94号文件的有关精神，我社及时认真地进行了一次全面的专项检查，现将我社对人民币银行结算账户的自查情况汇报如下：一、支付结算业务。
1、对核准类银行结算账户能按照规定及时报人民银行审批；对备案类银行结算账户能按照规定时间通过账户管理系统向人民银行备案，没有违规开立银行结算账户情况。
2、我社一直按照《人民币银行结算管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法（试行）》、《个人存款账户实名制规定》、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》，以及相关法律、法规和规章制度办理银行结算账户的开立、变更和撤销业务。
3、我社的银行结算账户的`开立、使用和撤销的审查和管理主要由会计主管，并设有专人复核，有份健全的开销户登记。
对人民币银行结算账户的现金提取及可疑支付交易，我社严格按相关的登记和审批制度执行，并及时上报县联社，未发现违规现象二、国库业务。
我社对当地财政所交来的缴款书内容进行认真审核，对不符合要求的缴款书拒绝受理；在受理缴款书后，及时办理转账，没有出现无故压票现象；我社没有违规为征收机关开立预算收入过渡户；除国家另有规定外，不得向缴款人收取任何费用通过这次自查，进一步加强了我社的银行结算账户的管理，也从中总结出我们的不足，具体有：一是业务人员对人民币银行结算账户有关知识学习不够，业务素质不高；二是相关管理监督措施有待进一步加强，鉴此，我社将继续发扬好的方面，针对不足，努力把人民币银行结算账户的管理工作做得更好。
银行自查报告2“重安全、保平安”是我行常抓不懈的一项重要工作，为了强化全行的安全工作，增强员工安全意识，根据上级行要求，在隆冬即将来临之时，我行针对自身状况进行详细周密的自查。
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影子银行自查报告（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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但是，影子银行也并不单指一种机构，也可以是指不计入信贷业务的银行或信托的理财产品。
影子银行大多存在于外国的金融系统，美国更是拥有数以万计的影子银行，包括投资银行、对冲基金、货币市场基金、债券、保险公司等非银行金融机构。
美国的影子银行通过吸收大量银行贷款证券化而进行信用扩张，把传统的银行信贷关系转变证券化中的信贷关系，看上去不像传统银行但仅是行使传统银行的功能。
因为我国绝大部分的信用中介机构都已纳入监管体系，并受到严格监管，所以我国大部分的投行，信托、保险公司基本不属于影子银行。
影子银行区别于其他传统的商业银行有其以下几个特点，第一、交易模式采用批发形式；第二、进行不透明的场外交易，信息披露制度很不完善；第三、杠杆率非常高，经常利用财务杠杆举债经营；第四，主体是金融中介机构，载体是金融创新工具，其充当了信用中介功能；第五，由于影子的负债不是存款，主要是采取金融资产证券化的方式等来分散风险，存在监管套利的行为。
美国的住房按揭贷款的证券化是美国影子银行的利益来源，也是导致日后美国次贷危机的原因。
这种住房按揭贷款融资来不仅降低了住房按揭者的融资成本，也让这种信贷扩张通过衍生工具全球化与平民化，成了系统性风险的新来源。
美国影子银行产生于20世纪60、70年代，欧美国家出现了存款机构的资金流失、信用收缩、赢利下降、银行倒闭等现象。
为了应对这种信用危机，政府大开始规模放松金融部门的各种管制，促使激烈的市场竞争形成一股金融创新潮。
各种金融产品、金融工具、金融组织及金融经营方式等层出不穷。
随着美国金融管制放松，一系列的金融创新产品不断涌现，影子银行也在这过程中逐渐形成。
近几年中国经济下行压力不断加大，今年年末的中央经济会议更是提出新常态的概念，中国经济面临的通缩压力加大，传统的商业银行资金面不断吃紧，企业面临的融资难的问题也会进一步恶化。
这时候，中国影子银行反而起了很好的作用。
影子银行体系作为一种跨越直接融资和间接融资的新型金融运作方式，能够有促进实体经济和金融经济的发展，能够缓解企业资金的困难，同时影子银行开辟了多元化的居民和企业投资渠道，丰富居民和企业的投资渠道，以多特征、多层次、多方式的金融服务产品和衍生工具满足居民和企业的投资需求。
影子银行的大步伐进入金融市场，与传统商业银行抢占市场份额，加剧金融市场的竞争，客观上提高金融体系的运转效率，尤其是融资效率，有利于中小企业的发展，一定程度上缓解融资难，贷款难的问题。
中小企业的巨大融资需求也促进了影子银行的快速发展。
在与其他商业银行的斗争中，影子银行也在推动着传统的商业银行转型创新。
由于历史原因以及长期的垄断地位，中国的传统商业银行目前在金融市场仍占据主导地位，但银行的不良资产已达近几年的新高，而且存款利率比较低，难以大幅度吸引存款，经济低迷以致计提坏账可能上升。
为扭转困局，传统商业银行不断进行金融创新，既包括产品创新，也包括通道创新、机制创新，并且推出更多的.高利率理财产品以吸引存款。
影子银行在短期对经济发展的作用是明显的，但是，凡事皆是双刃剑，影子银行的积极作用固然要重视，但其消极作用也不能置之不管。
中国的影子银行体系的负债业务脱离传统的商业银行等正规金融体系，以金融创新的方式以及高收益的各类理财产品获取市场化融资；但是它的资产并未实现市场化，而是以高风险的原始信贷方式抢占传统的商业银行的主营业务。
这种长期斗争的后果就是信贷市场的高度竞争与无序扩张。
高度竞争促使贷款价格的降低增加社会福利，推动中小企业发展。
但是，无序扩张的后果就很严重了。
影子银行的低利率贷款导致大量融资盘的诞生，最终会推动某些行业的泡沫、债务会滚雪球式发展，不良贷款大量增加，极其容易引爆金融危机，挫伤投资者的信心。
从国家层面来看，中国的影子银行不受监管，极其容易逃避宏观调控，导致资金流向高收益但是国家宏观调控不希望其泡沫化的经济领域，大量的资金流入会进一步加剧本已存在泡沫的行业泡沫化，加剧产能过剩，这种负面的系统性风险，不仅无法优化经济结构，反而使其恶化，影响金融体系的稳定。
影子银行的弊端分分钟可以秒杀中国经济，所以，有必要防控影子银行带来的风险，消除经济发展的隐患，促进经济和谐发展。
为了更有效的掌握影子银行的信息，政府应该提高对影子银行系统的监管强度，尽量将其纳入金融监管体系，并要求各大私募或基金提供符合要求的资质能力报告和效内部治理、估值方法资料。
同时可以借鉴美国的标准，要求私募基金，信托以及相关的基金向政府的监管机构上交一定数量的保证金，限制风险，提高他们的运行成本。
政府应该加强影子银行的信息披露，明确的监管主体，监督影子银行履行信息披露义务；建立信息披露的激励和惩罚机制，保证监管机构的社会公信力，提高监管过程的透明度。
政府应该加强风险隔离，防止风险从影子银行传递到传统的商业银行以及防范道德风险，每年按照一定比列提取影子银行的一部分资产以应对其破产所产生的社会问题。
综上所述，影子银行所带来的风险如果防范得当，其能够激·活市场活力，拉动投资需求，为推动我国加快产业结构升级，转变经济发展方式贡献一份力量。
影子银行自查报告篇2近日，我行开展了担保公司相关业务自查工作。
因这些非银行金融机构虽有部分银行功能，但不受监管或少受监管，所以，风险防范更不能松懈。
为加强融资性担保公司管理，有效防范小企业贷款风险隐患，我行对有业务合作关系的担保机构及相关小企业贷款风险状况进行全面排查。
针对以上文件要求，我行积极组织实施自查工作。
认真的学习融资性担保公司及小企业贷款风险排查的相关文件。
了解我行担保公司的基本情况、存在的问题，排查的内容及方法等。
各个客户经理依照分管客户的名单对相应的担保公司及小企业进行逐一风险排查。
本次自查主要涉及以下两部分：一、融资性担保公司的风险排查情况我行目前合作的融资性担保公司为。
该企业是共同发起设立的融资性担保机构。
通过本次自查，我行查询了申报材料。
在申报材料中，我行真实、完整地披露了担保公司的相关信息，包括公司治理状况、风险管理水平、财务状况资本金到位情况、经营状况、与他行业务合作情况、资信情况等。
在合作的过程中，均能及时存入相应的保证金，对担保方式进行了分类。
针对由担保公司担保的授信业务，我行客户经理查询档案，对所涉的客户基本信息、担保方式、贷款支付、贸易背景等方面的真实性进行审查，重点关注信贷准入政策是否得到执行、信用评级是否准确、授信条件是否严格落实、信贷资金监管是否到位等方面。
其三、客户经理对相关信贷客户进行贷后回访，了解企业真实贷款用途，还款能力及方式，与担保公司的合作情况。
同时，走访担保公司，了解担保公司资格的合规性、担保能力的充足性、不良情况等，确保风险的充分揭示。
其四，客户经理查询客户银行流水及凭证，了解客户的还款来源。
严密监视客户还贷来源是否涉及小贷公司、典当行、高利息的贷款等。
一旦发生融资还贷行为将立即采取措施，对偶尔发生且经营运转正常的客户将给予风险警示，对频繁融资还贷的客户采取压降授信额度、缩减贷款甚至保全退出等措施，避免信贷资金受损。
本次自查主要涉及以下两部分：二、与非银行融资机构的业务往来从担保公司我行主办的担保机构共XX户，为。
是经XX市政府批准，由共同发起成立的担保公司。
该公司注册资金为XX万元，其中国有企业出资XX万元，占股%。
依据通知要求，我行对担保公司进行了自查，情况如下：（1）担保人信息真实，担保机构准入规范，评级为，真实反映客户情况，等级评定准确，资本金也已全部到位。
（2）在开展相关业务合作前，与XX银行签署担保合作协议，其中涵盖了双方的权利义务、担保对象、担保的业务范围、担保的额度、担保风险保证金及其管理、相关业务操作程序等相关约定。
（3）担保公司的担保放大倍数未超过最高担保放大倍数，符合规定。
（4）担保公司的保证限额为亿，担保余额为XX万元；其担保的XX银行债权本息未超过保证限额。
我行按季对担保机构代偿率进行监测。
（5）担保公司在我行开立了保证金账户并签署了《保证金质押合同》，缴存了相应的风险保证金。
单笔业务保证金缴存比例未低于10%的要求。
从对担保公司作为担保人的授信业务角度分析，我行非银行融资机构的授信业务仅包含担保公司作为担保人的授信业务，无信贷客户与非银行融资机构的资金往来的现象发生。