3.《北京银监局转发中国银监会关于促进银行业金融机构与融资性担保机构业务合作文件的通知》
中国银监会办公厅关于增加融资性担保业务有关报表的通知
中国银监会办公厅关于增加融资性担保业务有关报表的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2014.05.30•【文号】银监办发〔2014〕167号•【施行日期】2014.05.30•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于增加融资性担保业务有关报表的通知银监办发〔2014〕167号各银监局：为解决银行业金融机构与融资性担保机构业务合作中信息不对称问题，有效防范融资性担保风险，决定在银监会非现场监管信息系统“区域特色”报表中增加有关融资性担保业务报表。
现就有关事项通知如下：一、完善填报制度各银监局要在银监会非现场监管信息系统“区域特色”项下，增加《银行业金融机构与担保机构业务合作情况统计报表》(以下简称《报表》)。
具体包括：一是《银行业金融机构与本省(区、市)融资性担保机构业务合作情况统计表》，统计与银行业金融机构有合作业务的、持有本省(区、市)融资性担保机构监管部门颁发的融资性担保机构经营许可证、注册地在本省(区、市)的融资性担保机构业务数据，但不合本省(区、市)融资性担保机构在本省(区、市)外设立的分支机构业务数据。
二是《银行业金融机构与非融资性担保机构业务合作情况统计表》，统计与银行业金融机构有存续合作业务、统计时点以前未取得融资性担保机构经营许可证或已被吊销融资性担保机构经营许可证、注册地在本省(区、市)的担保机构业务数据；三是《银行业金融机构与异地融资性担保机构业务合作情况统计表》，统计与银行业金融机构有合作业务、持有融资性担保机构监管部门颁发的融资性担保机构经营许可证、注册地不在本省(区、市)的融资性担保机构业务数据，包含本省(区、市)外融资性担保机构在本省(区、市)设立的分支机构和异地法人机构业务数据。
《报表》表样和填报说明见附件1。
各银监局可以结合工作需要和本辖区实际，在《报表》中自行增加统计项目或分报表。
北京市金融工作局关于进一步加强融资性担保机构管理的通知
北京市金融工作局关于进一步加强融资性担保机构管理的通知文章属性•【制定机关】北京市金融工作局•【公布日期】2012.04.16•【字号】•【施行日期】2012.04.16•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】正文北京市金融工作局关于进一步加强融资性担保机构管理的通知各融资性担保机构、各银行机构：为促进本市融资性担保机构健康发展，切实加强融资性担保机构依法合规运营，现就加强融资性担保机构客户保证金专户管理、资金结算账户监管等事宜通知如下：一、关于融资性担保机构客户保证金专户管理本通知所称客户保证金是指融资性担保机构在北京地区开展融资性担保业务时，向担保客户收取的用以保证担保客户如约履行委托保证合同的货币资金，是一种特殊形式的反担保措施。
（一）客户保证金专户管理。
1．融资性担保机构客户保证金由市融资性担保机构监管部门（以下简称市监管部门）指定的商业银行（以下简称指定银行）进行专户管理。
市监管部门指定专户管理融资性担保机构客户保证金的银行为中国建设银行北京市分行、中国农业银行北京市分行、北京银行、华夏银行（联系方式见附件1）。
市监管部门与指定银行签订监管协议，相关银行应认真履行账户监管责任，并按要求向市监管部门报送客户保证金专户管理情况。
指定银行应与融资性担保机构和担保客户签订客户保证金专户管理协议，专户管理办法由指定银行根据监管协议要求制定。
指定银行应每月向市、区（县）监管部门书面报送客户保证金专户管理情况。
市监管部门有特殊监管要求的，指定银行应按监管要求报送有关情况。
2．融资性担保机构在收取客户保证金时，需与担保客户签订《质押合同》，明确客户保证金为质押资金，并约定客户保证金专户管理、保证金利息收取等事宜。
3．融资性担保机构需在指定银行中选择一家银行开立资金账户，账户仅用于客户保证金的存取和日常管理。
融资性担保机构在指定银行存入客户保证金时，需将《委托保证合同》与《质押合同》复印件同时留存指定银行。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2003.12.05•【文号】银监办发[2003]145号•【施行日期】2003.12.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强对商业银行开展融资类担保业务风险管理的通知（银监办发[2003]145号）各银监局，各国有独资商业银行、股份制商业银行：近几年，随着金融创新步伐的加快，各商业银行融资类担保业务迅速发展，为商业银行改善产品结构、提高服务能力发挥了积极作用。
但各商业银行在开展融资类担保业务的同时，也出现了风险控制不严、管理薄弱等问题。
为促进商业银行加强对融资类担保业务的监督管理，控制相关风险，促进商业银行业务健康发展，现将有关事项通知如下：一、各商业银行开办融资类担保业务，应具备识别资本市场风险的能力，能在全行范围内对融资类担保业务进行总体风险管理，开发或引用风险量化评估的方法和模型，对融资类担保业务的信用风险、市场风险、流动性风险、法律风险、政策风险等进行持续的监控，制定相应的及时处理风险的措施。
二、各商业银行应根据对融资类担保业务风险的总体评价、担保金额、担保期限、担保对象等情况，通过要求提供反担保等措施缓解风险，并制定与风险相匹配的担保费率。
三、各商业银行在开办融资类担保业务时，应确保在担保期内可持续获得相关信息并进行核实，及时分析所担保融资产品的风险状况。
应在担保合同中明确有效监控所担保的融资产品的资金投向，对资金用途作出禁止性规定，并约定如被担保方违反规定使用融资资金，商业银行有权解除担保合同，并向社会公众明示。
四、各商业银行应对申请融资担保的机构风险管理和内部控制的可靠性进行调查和评估，对内部控制措施不到位、风险管理技术和手段达不到控制相关风险要求的，不得为其融资提供担保；应对融资主体的融资目的和实际融资用途进行深入分析，确保所担保的融资主要限于弥补流动性需求，对用融资清偿债务以及第一还款来源无保障的机构，不能给予融资性担保。
“华鼎(中担)事件”资料整理
“中担事件”资料整理中担担保公司简介中担投资信用担保有限公司为北京信用担保业协会副会长单位。
2009年经大公国际资信评估有限公司评定资信等级为AA－级企业。
中担投资信用担保有限公司是2003年8月29日注册成立的一家商业性担保公司，成立之初注册资本为5,000万元，经数次股权变更及增资，目前注册资本为4.5亿元。
公司现有6家股东，股东分别为广东国讯电信连锁经营有限公司、中信信托投资有限责任公司、广州市中爵创业投资有限公司、上海爱建信托投资有限责任公司、北京保罗科工贸发展集团、北方国际信托股份有限公司中担公司长期致力于为北京市中小企业提供融资担保服务，担保业务规模逐年扩大。
中担公司2009年新增担保额134126万元，其中：新增贷款担保额134126万元。
2009年底在保余额126176万元。
中担公司已确立了打造典当行—投资银行—小额贷款公司—村镇银行的金融担保产业链战略。
按照这一战略，中担公司新业务平台陆续成立，公司经营范围不断扩大。
中担公司成立了股权增值业务部，通过海外收购，已具备了帮助优质中国中小企业海外上市的资格和能力。
中担公司申办典当行已获得国家有关部门审批同意，即将正式营业，这使中担公司为客户提供短期过桥资金等短资服务又增添了一个有利工具。
2009年11月，中担公司参与投资的房山龙盛源小额贷款公司正式成立，由北京市市长郭金龙等市领导亲自授牌，中担公司积极参与三农服务工作受到了上级领导的充分肯定。
事件发展资料民营担保巨头中担陷流动性危机18家银行受牵连民间借贷危机已在金融体系外围引发连锁反应，随着银行业收紧“银担合作”闸门，中小企业贷款违约增加，担保行业资金链面临巨大压力。
《第一财经日报(微博)》获悉，受广东乃至全国民营担保业内重要人物——陈奕标“跑路”传闻影响，不仅其任董事长的华鼎融资担保有限公司(下称“华鼎”)和实际控制的中担投资信用担保有限公司(下称“中担”)正处于困境之中，而且广东、北京两地担保行业暗涌已久的危机也浮出水面。
北京市金融工作局关于印发北京市融资性担保公司规范工作操作流程的通知
北京市金融工作局关于印发北京市融资性担保公司规范工作操作流程的通知文章属性•【制定机关】北京市金融工作局•【公布日期】2011.02.14•【字号】•【施行日期】2011.02.14•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】其他金融机构监管正文北京市金融工作局关于印发北京市融资性担保公司规范工作操作流程的通知各在京融资性担保机构：根据中国银监会等7部委印发的《融资性担保公司管理暂行办法》和8个配套文件，以及北京市金融工作局、北京银监局、北京市财政局等8部门印发的《北京市融资性担保公司管理暂行办法》等文件精神，为有效开展本市融资性担保公司规范整顿工作，特制定《北京市融资性担保公司规范工作操作流程》。
现印发你们，请遵照执行。
特此通知。
附件：北京市融资性担保公司规范工作操作流程北京市金融工作局二〇一一年二月十四日附件北京市融资性担保公司规范工作操作流程为规范本市现有融资性担保公司的经营行为，促进本市融资性担保业健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》、《北京市融资性担保公司管理暂行办法》和《关于开展融资性担保公司规范工作的意见》等相关规定，结合本市融资性担保公司现状，制定本市现有融资性担保公司规范工作操作流程。
一、监管部门本操作流程中所称市监管部门是指北京市金融工作局，本操作流程中所称区（县）监管部门是指各区（县）人民政府指定的管理部门。
二、适用对象本操作流程适用对象为在北京市行政区域内注册的（即营业执照载明的公司住所在北京市行政区域范围之内）、开展融资性担保业务的担保机构和在京外注册且已经取得当地监管部门核发的融资性担保机构经营许可证的担保公司在京分支机构（以下统称“在京融资性担保公司”）。
三、申请时限及受理方式为保障规范工作如期完成，2011年2月28日前采取集中受理的方式，此后采取常规受理的方式。
集中受理：在京融资性担保公司可在2011年2月14日起至2011年2月28日期间，提交《融资性担保机构经营许可证申请书》及相关配套文件（详见附件1）、《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格申请书》及相关配套文件（详见附件2）和符合监管部门规范的律师事务所出具的法律意见书（详见附件3、4）。
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于印发《融资性担保公司接入征信系统管理暂行规定》的通知
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于印发《融资性担保公司接入征信系统管理暂行规定》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,中国证券监督管理委员会•【公布日期】2010.12.23•【文号】银发[2010]365号•【施行日期】2011.01.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】国内经贸与流通正文中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于印发《融资性担保公司接入征信系统管理暂行规定》的通知（2010年12月23日银发[2010]365号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行；各省、自治区、直辖市银监局；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为贯彻落实《融资性担保公司管理暂行办法》，规范融资性担保公司接入征信系统的管理，人民银行、银监会联合制定了《融资性担保公司接入征信系统管理暂行规定》，现印发给你们，请遵照执行。
请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各省(自治区、直辖市)银监局联合将本通知转发至辖区内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城乡信用社及外资银行。
同时，请各省(自治区、直辖市)人民政府融资性担保公司监管部门将本通知转发至辖区内融资性担保公司。
附件：融资性担保公司接入征信系统管理暂行规定附件融资性担保公司接入征信系统管理暂行规定第一条为规范融资性担保公司接入征信系统，维护征信系统的安全、稳健运行，依据《融资性担保公司管理暂行办法》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等制定本规定。
第二条融资性担保公司接入、使用、退出征信系统适用本规定。
本规定所称征信系统是指中国人民银行企业信用信息基础数据库和个人信用信息基础数据库。
第三条中国人民银行对融资性担保公司接入、使用、退出征信系统进行统一管理。
中国人民银行分支机构在中国人民银行的授权范围内履行职责。
北京银保监局关于进一步规范银行业金融机构同业业务的通知-京银保监发〔2019〕355号
北京银保监局关于进一步规范银行业金融机构同业业务的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------北京银保监局关于进一步规范银行业金融机构同业业务的通知京银保监发〔2019〕355号各政策性银行北京市分行及总行营业部、国家开发银行在京营业机构、辖内各国有控股大型商业银行、辖内各股份制商业银行、北京银行、北京农商银行、北京中关村银行、辖内各村镇银行、各城市商业银行北京分行、辖内各外资银行、各金融资产管理公司在京营业机构、辖内各信托公司、辖内各企业集团财务公司、辖内各汽车金融公司、辖内各金融租赁公司、北银消费金融有限公司:为进一步规范辖内银行业金融机构同业业务经营行为，切实防范和控制同业业务风险，更好支持实体经济发展，现就有关事项通知如下：一、加强同业业务资产负债管理。
银行业金融机构应科学设定同业资产负债总量、增速、结构和期限，合理控制同业资产负债错配程度，有效防范同业业务流动性风险。
二、加强同业业务交易对手名单制管理。
银行业金融机构应完善同业业务交易对手准入、退出和动态调整机制，不得将从事投资、资产管理等业务的非金融机构列为同业业务交易对手，不得与未纳入准入名单的机构开展同业业务。
村镇银行除购买政府债券、金融债券、同业存单等标准化资产外，不得将主发起行、同一主发起行发起设立的村镇银行以外的省（自治区、直辖市）外其他银行业金融机构列为同业业务交易对手。
三、加强同业业务交易对手授信管理。
银行业金融机构应多渠道收集交易对手各类信息，多维度识别、监测、分析和判断交易对手风险，对不同交易对手设定差异化的授信额度，有效防控同业业务交易对手信用风险和集中度风险。
中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知-银监办发[2008]87号
![中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知-银监办发[2008]87号](https://img.taocdn.com/s3/m/f98330dfab00b52acfc789eb172ded630b1c9834.png)
中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知（银监办发〔2008〕87号）各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：近来，商业银行与典当机构业务合作中出现了一些不规范行为。
为督促商业银行加强对典当机构贷款业务管理，现就有关事项通知如下：一、商业银行开展典当机构贷款业务，应严格遵守知悉你的客户及其业务原则和《典当管理办法》，绝不可超过规定限额向典当机构给予任何之授信，更不得跨区域向典当机构贷款或向典当机构分支机构贷款。
二、商业银行开展典当机构贷款业务，应严格执行国家有关贷款业务的法律法规，制定科学合理的风险管理措施和业务操作流程，强化内部风险控制。
商业银行应认真落实岗位责任制，做好贷款“三查”制度，做好贷前调查评估，深入了解典当机构合规经营状况；强化贷款审核，严格审核典当机构的资信状况、还款能力、股东背景、风险管理水平、担保人资格和担保有效性等；加强贷后管理，密切关注和监测贷款资金流向及回笼情况，切实防止资金挪用风险，凡无法防止，一律停贷并全额取消授信额度。
三、商业银行应做好本行对典当机构发放贷款的信息管理和风险分析工作，定期收集整理本行对典当机构发放贷款的总体规模和贷款质量，分析从内控到现场调查中可能发生的风险，并及时采取防范措施。
四、商业银行应积极加强与典当机构各级政府主管部门和工商税务部门的信息沟通，及时获取典当机构经营行为评价信息和监管信息，如无法取得满意配合和信息的，应及时采取措施以有效控制贷款风险。
五、加强对商业银行典当机构贷款业务的监管。